令号70/2000/法令-CP关于保管、存储和提供与客户存款和寄存财产相关信息的规定

政府令

关于保密、存储和提供相关信息

涉及客户的存款和存入财产

中华人民共和国国务院

根据一九九二年九月三十日《政府组织法》；

根据《中华人民共和国国家银行法》（第01/1997/QH10号，1997年12月12日）

根据《中华人民共和国金融机构法》（第02/1997/QH10号，1997年12月12日）

根据《国家保密法令》（1991年10月28日）

根据越南国家银行行长的提议，

令:

第一章

总则

第一条. 适用对象和范围

本法令规定了关于客户在金融机构以及非金融机构但有银行业务活动的组织（以下简称“组织”）中存入的存款和存入财产的相关信息的保密、存储和提供，依据《中华人民共和国金融机构法》。

客户的存款和存入财产的相关信息属于国家机密目录中的秘密信息，在银行业领域应按照国家秘密制度进行保存和保护。

条 2. 存款、财产及相关信息

1.客户的存款包括以活期存款、定期存款（包括储蓄存款）和其他形式存在的越南盾和外币。

2.客户的存入财产包括实物、有价证券和财产权利，依照法律规定。

3.与客户存款相关的信息包括账户号码、账户持有人或其授权代理人的签名样本，以及账户交易量和余额等信息。

4.与客户存款和存入财产相关的交易信息，包括存款、取款、转账和财产的内容；文件、文书、资料内容；存款人和财产持有人的姓名和签名样本。

第二章

具体规定

条 3.组织接受客户存款和存入财产的权利和义务

1.组织及其员工不得向外界提供或泄露客户存款和存入财产的相关信息，除非根据本法令第五条和第六条规定的情况。

2.发现客户存款和存入财产有非法迹象时，必须立即向越南国家银行报告。

3.有权根据法律规定对强迫提供客户存款和存入财产相关信息的行为提起诉讼。

4.提供客户存款和存入财产的相关信息时，必须确保真实、准确，并针对正确的对象。

组织实施客户存款和存入财产的权利

1.如果组织提供的客户存款和存入财产相关信息不符合规定，不针对正确对象，不准确或不真实，客户有权对该组织提出投诉并提起诉讼。

2.因组织提供的客户存款和存入财产相关信息错误、不针对正确对象、不准确或不真实而造成的损失，有权要求该组织赔偿。

第五条。 提供信息

客户存款和存入财产的组织仅在以下情况下可以提供相关信息：

1.根据客户或其授权代理人依法要求。

2.为组织内部业务服务。

3.根据存款保险组织总干事的书面要求，当该组织根据政府1999年第89/1999/NĐ-CP号法令及其他相关法规的规定行使权利和履行义务时。

4.根据国家机关在监督、调查、起诉、审判和执行判决过程中依法要求的书面文件。在这种情况下，要求组织提供客户存款和存入财产相关信息的文件必须由下列人员签署：

a)最高人民检察院检察长、副检察长；最高人民法院院长、副院长；根据全国人民代表大会和 会常务委员会颁布的文件规定的人民法院法官；

b)军事检察院检察长、副检察长；军事法院院长、副院长；军区及以上军事法院法官；

c)公安部各业务局局长、副局长；省、直辖市公安厅厅长、副厅长；部级调查机构、省、直辖市公安机关调查机构、中国人民解放军调查机构军区及以上级别机构的负责人、副负责人；

d)各级执行机构的执行员或负责人，这些机构被分配执行各级法院作出的判决；

e)国家审计署总审计师、副总审计师；根据法律规定成立的省级以上审计、信访和反腐败机构的审计长、副审计长。

条6. 金融机构间的信息共享

1.金融机构之间可以相互提供客户存款和存入财产的相关信息。

2.金融机构在提供客户存款和存入财产相关信息时，必须遵守国家保密法和其他相关规定：

a)金融机构要求提供信息的请求必须形成书面文件，并由金融机构总经理或其授权代表签字。

b)接收金融机构提供的客户存款和存入财产相关信息只能用于该金融机构的内部活动。

条7.信息提供流程

1.查看和复制与客户存款和存入财产相关的数据，须由拥有该数据的组织的总经理或其授权代表决定。

2.提供信息时，必须形成“信息提供记录”，并遵守国家保密规定。

条 8.信息存储和保管

各有关文件要求提供的与存款和存入资产相关的客户信息以及提供的信息必须按照国家现行的保管和保存制度进行存储和保管。

条9. 违规处理

各组织和个人必须遵守本法令及其它相关法律法规关于保密、存储和提供与客户存款和存入资产相关信息的规定。对于有违规行为的组织和个人，将根据违规性质和程度受到纪律处分、行政处罚或刑事责任追究；如造成损失，须依法赔偿。

第三章

实施条款

条10.生效日期

各部部长、相当于部长的机构负责人、政府直属机构负责人、各省市政府主席、管理委员会主席和越南社会保险局总经理负责执行本条例。

条 11.实施条款

一、越南国家银行行长负责指导执行本法令。

二、各信贷组织、非信贷组织但从事银行业务的组织及其相关人员的总经理（或主任）负责执行本法令。

三、各部部长、相当于部级机构的主要负责人、政府直属机构的主要负责人、主席 会直辖市市长负责执行本条例。/。