决定第888/2005/QĐ-NHNN号关于设立、成立和终止商业银行交易所以及分行、代表处和事业单位的活动的规定

国家银行行长决定

制定关于设立、成立和终止商业银行交易所以及分支机构、代表机构和事业单位的规定。

编制依据为《越南国家银行法》和《组织信用机构法》（1997年12月12日）；《修改补充〈越南国家银行法〉若干条款的法律》（2003年6月17日）；《修改补充〈组织信用机构法〉若干条款的法律》（2004年6月15日）；

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国家银行行长

根据银行与非银行信用机构司司长的建议，

依据国务院令第52号2003年5月19日发布的《中国人民银行组织机构和职责规定》；

随附本决定发布“关于设立、成立和终止商业银行交易所以及分支机构、代表机构和事业单位的规定”。

决定：

本通知附带制定地质基础调查、矿产地质调查和矿产勘查钻探工程经济和技术定额。 本决定自发布之日起十五日后生效。以下文件同时废止：

条 2. 一、国家银行行长于2001年2月7日发布的第90/2001/QĐ-NHNN号决定“关于设立、成立和终止商业银行交易所以及分支机构、代表机构和事业单位的规定”；

二、国家银行行长于2001年6月20日发布的第05/2001/CT-NHNN号指示“关于信贷机构在营业区域外放贷事宜”。

主任

条 3. 办公室主任，银行与非银行信用机构司司长，属于国家银行的相关单位负责人，各省、直辖市国家银行分行行长以及各商业银行董事会主席、总经理（经理）有责任执行本决定。 关于设立、成立和终止商业银行交易所以及分支机构、代表机构和事业单位

规定

（根据国家银行行长于2005年6月16日发布的第888/2005/QĐ-NHNN号决定制定）

本规定适用于在越南运营的商业银行，包括：

国有商业银行。

股份制商业银行。

第一章

总则

本通知附带制定地质基础调查、矿产地质调查和矿产勘查钻探工程经济和技术定额。 商业银行的交易所和分行是附属单位，拥有公章，并根据商业银行的授权执行部分银行业务职能。

商业银行的代表处是附属单位，拥有公章，负责执行商业银行的代理任务。代表处不得从事经营活动。

商业银行的事业单位是附属单位，拥有公章，负责执行研究和应用银行技术、培训和提升员工技能的任务，以及其他由商业银行根据法律规定分配的任务。

条 2. 在本规定中，下列术语具有以下含义：

商业银行必须建立并发布内部管理制度，以规范交易所和分行的活动，符合其组织规模和业务活动。该制度的内容必须确保以下基本原则：

设立总部与交易所、分行之间的在线管理系统，确保交易活动的安全性、准确性和有效性，以及更新附属单位的运营情况报告，满足管理监督工作的需求。

规定交易安全、金库管理和资金调拨、凭证管理和保管、防火灭火的要求，遵循国家银行和其他现行相关规定的标准。

条 3.

1. 明确商业银行内部控制制度的具体规定，确保对所有交易所和分行活动的内部控制要求。

规定风险管理信息系统的具体规定，确保商业银行总部能够控制交易所和分行运营中的各种风险。

规定交易所和分行的资产负债管理制度。

明确交易所和分行的职能、任务、授权范围和管理人员的标准。

其他根据每家商业银行管理监督要求的规定。

商业银行自行决定分行的分级，但必须遵守本条第一款的基本原则，以确保分行运营的安全性和有效性。

e. 明确规定营业机构、分支机构的管理人员和内部监督人员的职能、任务、授权范围及标准。

g. 按照各商业银行管理监督要求的其他规定。

2. 商业银行自行决定分支机构的分级，但必须遵守本条第1款规定的基本原则，以确保分支机构的安全和有效运行。

第二章

具体规定

编一

设立营业所、分行、代表机构

设立事业单位

组织实施 商业银行设立营业所、分行、代表机构，应当具备以下条件：

一、符合第三十三条第一款规定的条件。

二、有至少一年的经营时间（设立在总部所在地的营业所除外）；

三、可设立的营业所、分行数量按照下列公式计算：

           C - Co

n = -------------

            20亿

其中：

- n为可设立的营业所、分行数量（包括已设立的数量），取整数部分；

- C为商业银行现有注册资本，以亿元计；

- Co为商业银行股份制银行最低法定资本要求，以亿元计，按申请设立营业所、分行时的规定计算；

- 20亿元为设立一个营业所或分行所需增加的资本。

本规定不适用于设立代表机构的情况。

四、由国家银行（以下简称国家银行）评定为A类（对于股份制商业银行）或确保银行业务安全条件（对于国有商业银行），且截至设立营业所、分行、代表机构时，不良贷款率不超过总贷款额的5%。

五、在过去一年内，未因违反银行业务安全规定而被处以累计超过5万元人民币的行政处罚。

六、制定内部管理制度，规范营业所、分行的业务活动，符合本规定第三条的要求。

第五条。 为了 设立营业所、分行、代表机构，商业银行应向国家银行（银行和非银行金融机构司）提交一份完整的申请材料，包括：

一、董事长关于设立营业所、分行、代表机构的书面申请；其中应概述设立的必要性、名称、地点、内容、经营范围，并确认符合设立营业所、分行、代表机构的条件。

二、董事会关于设立营业所、分行、代表机构的决议。

条6. 自收到国家银行批准文件之日起六个月内，商业银行必须完成所有必要的手续，以符合法律规定，使营业所、分行、代表机构开始运营。在营业所、分行、代表机构开业前，商业银行须根据法律规定进行公告，并同时向国家银行（银行和非银行金融机构司）提交报告，附上经公证的营业执照副本及营业所、分行、代表机构合法所有权或使用权证明文件的复印件。

条7. 商业银行变更营业所、分行、代表机构的地址，需获得所在省、市国家银行分支机构的批准。

条 8. 商业银行的营业所、分行可以设立交易室、储蓄基金、交易点、信贷组织，具体如下：

一、交易室、储蓄基金、交易点

（a）属于直接下属部门，独立核算并拥有自己的印章。商业银行应明确规定交易室、储蓄基金、交易点的业务范围（在营业所、分行允许的业务范围内）、职能和任务。

储蓄基金不得从事放贷业务。交易室、交易点可以通过以下方式放贷：

+ 以其自身的定期存款单、政府债券和国库券作为抵押，放贷额度由管理该交易室、交易点的营业所、分行授权。

+ 其他形式：对单一客户的放贷额度由商业银行确定，但不得超过500万元人民币。

（b）只能设在营业所、分行所在的省、市或与之相邻的省、市。

（c）必须保证交易、金库的安全以及资金调拨的安全，满足防火、灭火的要求。

二、信贷组织

（a）只能设在与营业所、分行所在的省、市相邻的省、市。

（b）只能从事客户研究、介绍、接受贷款申请、发放贷款和回收贷款的工作，这些工作是依据营业所、分行签订的信贷合同进行的。

3. 商业银行的营业所、分行应在开设交易室、储蓄基金、交易点、信贷组织后，向所在省、市国家银行分支机构登记，详见附件1。

条9. 为了 为了设立事业单位，商业银行应向国家银行（银行和非银行金融机构司）提交一份完整的申请材料，包括：

一、董事长关于设立事业单位的书面申请；其中应概述设立的必要性、名称、地点、内容、经营范围，符合商业银行的业务需求。

二、董事会关于设立事业单位的决议。

三、设立事业单位的方案。

四、事业单位的章程和内部管理制度。

自收到国家银行批准文件之日起六个月内，商业银行必须完成所有必要的手续，以符合法律规定，使事业单位开始运营。

第二节

在境外设立分支机构、代表机构

条10. 商业银行为在境外设立分支机构、代表机构，应向中国人民银行（银行和非银行金融机构司）提交一份申请材料，包括：

一、董事长关于设立境外分支机构、代表机构的书面文件，其中概述设立的必要性、名称及拟设办公地点。

二、对于国有商业银行，由董事会作出决议；对于股份制商业银行，由股东大会作出决议，关于设立境外分支机构、代表机构。

三、设立境外分支机构、代表机构的方案，其中详细说明设立的必要性、名称、办公地点；预计组织架构、业务内容和范围；以及未来三年的运营计划。

第三节

终止国内交易场所、分支机构、

代表机构、事业单位的活动

条 11. 商业银行为终止国内交易场所、分支机构、代表机构、事业单位的活动，应向中国人民银行（银行和非银行金融机构司）提交一份申请材料，包括：

一、董事长关于终止交易场所、分支机构、代表机构、事业单位活动的书面文件，其中明确列出终止的原因、交易场所、分支机构、代表机构、事业单位的名称和地址。

二、董事会关于终止交易场所、分支机构、代表机构、事业单位活动的决议。

三、终止交易场所、分支机构、代表机构、事业单位活动的处理方案。

条12.

1. 自收到中国人民银行批准文件之日起三十个工作日内，商业银行董事长必须作出终止交易场所、分支机构、代表机构、事业单位活动的决定。

二、终止活动的决定应当包含以下主要内容：

a) 被终止活动的交易场所、分支机构、代表机构、事业单位的名称和地址；

b) 终止活动的原因；

c) 终止活动的日期；

d) 商业银行对债权人的责任。

3. 商业银行终止交易场所、分支机构、代表机构、事业单位活动的决定，须送交中国人民银行（银行和非银行金融机构司；银行检查局；商业银行所在地的中国人民银行分行或中心支行），相关组织和个人；并在商业银行总部和被终止活动的交易场所、分支机构、代表机构、事业单位的办公地点公开张贴；按照法律规定，在中央和地方媒体上发布。

条 13. 对于有被终止活动的交易场所、分支机构、代表机构、事业单位的商业银行，有责任根据法律规定解决债权人的义务和其他相关遗留问题。

第四节

中央银行的责任

条14。 银行和非银行金融机构部门的责任：

自收到商业银行申请设立、成立或终止交易机构、分行、代表处、事业单位的完整文件之日起，最迟三十个工作日内，银行和非银行金融机构部门有责任征求相关单位的意见（省级或市级中央银行分支机构、银行业监管局），并呈送中央银行行长签署批准或不批准商业银行设立、成立或终止交易机构、分行、代表处、事业单位的文件：

一、设立、成立或终止交易机构、分行、代表处、事业单位。

二、在国外设立分行、代表处。

条 15. 银行业监管局的责任：

一、自收到银行和非银行金融机构部门的请求之日起五个工作日内，银行业监管局应对商业银行设立交易机构、分行、代表处的条件进行评估。

二、自交易机构、分行开业运营之日起三十日内，银行业监管局应对其遵守本规定、现行法律法规及商业银行内部规章制度关于交易机构、分行运营的规定情况进行检查。

条16。 省级或市级中央银行分支机构的责任：

商业银行设立交易机构、分行、代表处、事业单位的地方：

（a）管理监督商业银行在该地区组织开业运营、运营以及终止交易机构、分行、代表处、事业单位的行为。报告该地区交易机构、分行、代表处、事业单位的任何异常活动变动情况，以便及时处理；

（b）自收到中央银行（银行和非银行金融机构部门）关于商业银行设立交易机构、分行、代表处以及终止交易机构、分行、代表处的请求之日起五个工作日内，提出意见并提交给中央银行（银行和非银行金融机构部门），建议批准或不批准商业银行设立交易机构、分行、代表处以及终止交易机构、分行、代表处；如不同意，则需说明理由；

（c）自收到商业银行关于转移交易机构、分行、代表处、事业单位地点的请求之日起十个工日内，提出同意或不同意商业银行转移交易机构、分行、代表处、事业单位地点的意见；如不同意，则需说明理由；

（d）为中央银行行长提供关于该地区银行网络发展需求的建议。

2. 商业银行股份有限公司总部所在地：自收到中央银行（银行和非银行金融机构部门）关于商业银行股份有限公司设立、成立或终止交易机构、分行、代表处、事业单位的请求之日起五个工作日内，提出意见并提交给中央银行（银行和非银行金融机构部门），建议批准或不批准商业银行股份有限公司设立、成立或终止交易机构、分行、代表处、事业单位；如不同意，则需说明理由。

第三章

实施条款

条17. 自本规定生效之日起一年内，所有商业银行必须全面审查其交易机构、分行、代表处、事业单位系统，并自行调整以确保符合本规定的运营要求。

条18. 目前拥有超过本规定第四条第三款允许设立的交易机构、分行数量的商业银行将不得再新设交易机构、分行。

条19. 违反本规定的商业银行，根据违规性质和程度，可能依法受到处罚。

条20. 对本规定条款的修改或补充由中央银行行长决定。/。