令第95/2011/法令-政府对第202/2004/法令-政府有关在货币领域和银行业务中行政违法行为处罚的规定进行修改和补充。本文件规定了具体罚款金额，针对如非法转移外汇、非法经营黄金等违规行为，并增加了罚金管理规定。
Scope of application
银行、金融机构和个人涉及货币业务和银行业务活动。
Key points
- 银行、金融机构→因违反外汇管理、黄金经营规定可被处以5000万至1亿人民币或3000万至5亿人民币的罚款。
- 银行、金融机构→不得从事非法外汇交易或非法黄金经营活动，若违反将没收违法所得并吊销许可证。
- 具有相应权限的个人/机构→有权根据规定的权限作出行政处罚决定。
- 从黄金和外汇业务中收取的罚款→必须通过国库账户上缴国家财政。
- 不是金融机构的组织和个人→因违反外汇管理规定可被处以行政处罚。
🌐 Social impact of this document
- 积极影响：加强货币领域的管理和严格处理违规行为，保护人民和企业的权益。
- 消极影响：增加金融机构和个人与外汇和黄金业务相关的法律成本负担。
❓ Frequently asked questions
违反外汇规定的个人将受到何种处罚？
违反外汇规定的个人将被处以5000万至1亿人民币的罚款，如果非法转移或携带外汇进出中国。
违反黄金经营规定的组织将受到何种处罚？
违反黄金经营规定的组织将被没收违法所得，并吊销其黄金经营许可证，期限为12个月或无限期。
不是金融机构的组织和个人违反外汇规定将受到何种处罚？
这些组织和个人将由相关机构按其权限进行处罚，具体为省级人民政府主席、经济犯罪调查局。
从黄金和外汇业务中收取的罚款将如何使用？
从黄金和外汇业务中收取的罚款必须通过国库账户上缴国家财政，并可用于支持按规定执行任务的机关和组织的经费。
行政处罚权是如何行使的？
正在执行公务的银行检查员有权发出警告和处以最高500元人民币的罚款；银行监察长有权处以最高30万元人民币的罚款。
Full text
令
修改、补充若干条款的第202/2004/ND-CP号政府法令，于2004年12月10日发布，关于在货币和银行业务领域行政处罚的规定
关于在货币和银行业务领域行政处罚的规定
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中华人民共和国国务院
根据2001年12月25日《政府组织法》；
根据2010年6月16日《越南国家银行法》；
根据2010年6月16日《信贷组织法》
根据2005年12月13日《外汇管理条例》；
根据2002年7月2日颁布的《行政处罚法》；根据2008年4月2日颁布的《修改、补充若干条款的行政处罚法》；
考虑到国家银行越南国家银行行长的建议，
令
本通知附带制定地质基础调查、矿产地质调查和矿产勘查钻探工程经济和技术定额。 对2004年12月10日发布的第202/2004/ND-CP号政府法令关于在货币和银行业务领域行政处罚的规定进行修改、补充如下：
1. 修改、补充第十八条第三款、第五款、第七款如下：
“三、对以下行为处以五十万至一百万越南盾罚款：
（一）违反法律规定，在国内提供贷款、融资租赁或偿还外币债务；
（二）违反法律规定，将外币汇出境外或将外币带入境内，但本条第六款规定的情况除外；
（三）违反法律规定，以外币与外国人结算商品和服务费用；
（四）违反法律规定，买卖或结算外币；
（五）违反法律规定，用黄金结算商品和服务费用；
（六）违反法律规定，从事黄金买卖。”
“五、对以下行为处以三百万至五百万元罚款：
（一）未经有权机关许可或许可证已过期或被暂停的情况下从事外汇业务；
（二）未经有权机关许可从事侨汇服务；
（三）未经国家银行许可从事外汇、黄金进出口业务；
（四）违反法律规定，以外币或黄金标价、宣传商品、服务和土地使用权。”
“七、适用附加处罚形式：
（一）没收违法所得的外币、越南盾（VND）或黄金，针对本条第三款第二项、第四项、第五项、第六项所列的行为；
（二）吊销兑换外币代理机构的营业执照，首次违规吊销期限为十二个月，再次违规则无限期吊销，针对违反本条第三款第四项规定的兑换外币代理机构；
（三）吊销经营黄金业务许可证，首次违规吊销期限为十二个月，再次违规则无限期吊销，针对违反本条第三款第六项规定的经营黄金业务组织。”
2. 废除第四款第七项第十八条。
3. 补充第十八条之一如下：
第十八条a. 行政处罚收入的管理和使用
一、在黄金和外汇业务中收取的行政处罚收入必须通过开设在国家金库账户的方式上缴国家财政。
二、管理、使用黄金和外汇业务中的行政处罚收入，以支持相关机构和组织执行《行政处罚法》、2005年10月6日发布的第124/2005/ND-CP号政府法令关于罚单收费和行政处罚款项的管理、使用规定以及现行有关行政处罚的法律规定。”
4. 修改并补充第三十七条如下：
第三十七条. 行政处罚权
一、正在执行公务的银行监察员有权：
a) 警告；
b) 处以最高500,000越南盾的罚款；
（三）没收用于违法行为的价值不超过两百万越南盾的物品或工具；
（四）根据本法令第七条第三款的规定采取补救措施。
二、省级或直辖市中央直属的国家银行监察局局长有权：
a) 警告；
b) 处以最高三万元人民币罚款；
（三）根据本法令第七条第二款第一项和第七条第三款的规定采取附加处罚形式和补救措施；
（四）向省级或直辖市中央直属的国家银行行长提出建议，根据《国家银行法》和《金融机构法》的规定，暂停或无限期暂停与违法行为相关的业务活动。
三、国家银行监察局局长有权：
a) 警告；
（二）最高可处以五亿元罚款；
（三）根据本法令第七条第二款第一项和第七条第三款的规定采取附加处罚形式和补救措施；
（四）向国家银行行长提出建议，根据《国家银行法》和《金融机构法》的规定，暂停或无限期暂停与违法行为相关的业务活动。
四、省长、市市长；经济犯罪调查局、社会秩序犯罪调查局、毒品犯罪调查局、出入境管理局局长，根据《行政处罚法》第三十条和第三十一条第七款、第八款的规定，当发现非金融机构个人或组织有违反外汇管理规定的行为，即第三条第三款第二项、第四项、第五项、第六项，第四款第一项、第三项、第四项、第五项、第七项的行为时，有权根据本法令的规定作出行政处罚决定，并同时须通知越南国家银行。
五、根据《行政处罚法》第三十七条的规定，市场监督管理机构，当发现非金融机构个人或组织有违反本法令第十八条第五款第四项规定的行为时，应负责制作记录并转交本条第三款、第四款规定的对象，按照本法令的规定处理。
条款2“免除会计主管、会计负责人的情形：被纪律处分撤销人民警察称号，调离原岗位后从事的工作不再属于所担任职务的对象，转行，退休，退役，单位解散重组后则无需主管部门作出决定。”。
本决定自发布之日起生效。
条 3. 执行责任
越南国家银行行长、各部部长、相当于部长级别的机构负责人、属于政府的机构负责人、省长、直辖市市长负责执行本法令。/。
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