决定第951/2003/QĐ-NHNN号关于成立和运营由国家和人民拥有的股份制商业银行附属汇款公司的规定

国家银行行长决定

制定关于国家和人民控股的股份制商业银行设立和运营侨汇公司的规定

国家银行行长

根据《中国人民银行法》 男 第01号-1997/QH10，1997年12月12日颁布，以及《金融机构法》第02号-1997/QH10，1997年12月12日颁布 12/12/1997;

根据二〇〇二年十一月二十九日国务院令第86/2002/NĐ-CP号关于职能、任务、权限和部级机关组织结构的规定 05/11/2002 政府关于规定部委和相当于部级机构的职能、任务、权限和组织结构的规定；

根据政府第49号-2000/NĐ-CP法令，于 12/09/2000 政府关于商业银行组织和活动的规定；

根据政府第63号-1998/NĐ-CP法令，于 17/08/1998 政府关于外汇管理的规定；

根据银行与非银行金融机构司司长的建议，

决定如下：

本通知附带制定地质基础调查、矿产地质调查和矿产勘查钻探工程经济和技术定额。 本决定附带发布的“关于国家和人民控股的股份制商业银行设立和运营侨汇公司的规定”。

条 2. 本决定自公布之日起十五日后生效。

条 3. 中国人民银行办公厅主任、各非银行金融机构司司长、中国人民银行检查司司长、中国人民银行相关单位负责人、各省、市中国人民银行分行行长及国家和人民控股的股份制商业银行负责执行本决定。

规定

关于设立和运营侨汇公司
直属于国家和人民控股的股份制商业银行
的规定

（附随中国人民银行行长第951号-2003/QĐ-NHNN决定，2003年8月18日）
2003年8月18日行长的

第一章 总则

本通知附带制定地质基础调查、矿产地质调查和矿产勘查钻探工程经济和技术定额。 调整对象

1. 国家和人民控股的股份制商业银行（以下简称股份制商业银行）可以使用自有资本成立具有法人资格、独立核算的侨汇公司。

2. 股份制商业银行直属侨汇公司（以下简称直属侨汇公司）是以有限责任公司形式成立的公司，由一家股份制商业银行全资拥有。

条 2. 设立直属侨汇公司的权限

协会会长 股份制商业银行董事会在获得中国人民银行行长书面批准后，有权决定成立直属侨汇公司。

第二章 具体规定

节 I. 设立直属侨汇公司

条 3. 当满足以下条件时，中国人民银行行长可批准成立直属侨汇公司：

1. 自开业以来至少有三年的经营时间；

2. 财务状况良好，在最近两年内盈利，逾期贷款比例低于3%；

3. 管理、运营和内部审计系统有效运行；

4. 信息系统符合管理要求；

5. 没有违反银行业务安全规定和其他法律规定，且在过去一年内没有因货币和银行业务违规而受到行政处罚；

6. 获得中国人民银行批准从事外汇业务。

组织实施 提交成立直属侨汇公司的申请材料

提交成立直属侨汇公司申请材料包括：

1. 股份制商业银行董事长向中国人民银行行长提交的成立直属侨汇公司的请示报告；

2. 股东大会关于成立直属侨汇公司的决议；

3. 可行性成立直属侨汇公司的方案，其中应详细说明成立公司的必要性、注册资本、经营范围、组织结构、人员配置、未来三年的运营计划及其效益和成立直属侨汇公司的利益；

4. 关于直属侨汇公司组织和运营的章程草案；

5. 省或直辖市人民政府对直属侨汇公司主要办公地点的书面同意意见； 汇公司。

6. 中国人民银行批准从事外汇业务的决定。

7. 最近两年的审计报告和最近一个季度的资产负债表的股份制商业银行；

8. 位于直属侨汇公司主要办公地点所在省或直辖市的中国人民银行分行的意见（如果直属侨汇公司主要办公地点与股份制商业银行主要办公地点不在同一地区）。

第五条。 程序和手续

1. 股份制商业银行成立直属侨汇公司，根据本规定第四条的要求准备两套申请材料，并提交给股份制商业银行所在地的中国人民银行省或直辖市分行。

2. 自收到完整申请材料之日起十五个工作日内，股份制商业银行所在地的中国人民银行省或直辖市分行必须审查并提出书面意见（附一份申请材料），呈报中国人民银行行长。

3. 自收到完整申请材料之日起三十个工作日内，中国人民银行行长必须审查并提出书面意见，批准或不批准成立直属侨汇公司。

条6. 登记和开业

1. 自获得中国人民银行书面批准之日起六个月内，股份制商业银行必须完成所有工商登记手续，连续三次在中央或地方报纸上刊登公告，并遵守其他法律规定，以进行直属侨汇公司的开业活动。

2. 自获得营业执照之日起七天内，股份制商业银行必须将经公证的直属侨汇公司营业执照副本提交给中国人民银行总行、股份制商业银行所在地的中国人民银行省或直辖市分行以及直属侨汇公司所在地的中国人民银行省或直辖市分行。 

编 第二节 内容活动内容
汇款公司直属

条7. 活动内容

汇款公司直属的内容活动：执行现行国家和国家银行关于汇款业务的规定。

条 8. 国有商业银行与汇款公司直属的关系

1. 国有商业银行在成立和补充汇款公司直属资本时，必须向中国人民银行分支机构报告，该分支机构位于国有商业银行的主要办公地点，在提供资金后。

2. 国有商业银行在计算安全比率时，应从自有资本中扣除已提供的直属公司资本。国有商业银行必须确保在扣除提供给直属公司的总资本后，实际股本不低于对国有商业银行的法定资本要求。

3. 国有商业银行 股份有限公司不得向汇款公司直属提供信贷。

条9. 分支机构和直属公司

1. 分支机构：

a. 汇款公司直属只能在获得中国人民银行省级或市级分支机构批准的情况下开设分支机构，这些分支机构位于汇款公司直属的主要办公地点以及拟开设分支机构所在地。 b. 汇款公司直属设立分支机构的程序、手续和申请材料包括：

汇款公司直属向拟开设分支机构所在地的中国人民银行省级或市级分支机构提交申请材料；材料包括：

中国人民银行省级或市级分支机构对开设分支机构的同意意见；

汇款公司直属董事长或总经理提出的设立分支机构的必要性说明；

分支机构的运营计划；

经公证的汇款公司直属成立批准书副本，以及汇款公司直属的营业执照副本；

其他必要文件（如有）。

2. 直属公司：汇款公司直属不得设立直属公司。

会计核算

条10. 汇款公司直属按照国家现行会计制度进行会计核算。

定期每半年一次，汇款公司直属必须向其主要办公地点所在的人行省级或市级分支机构、国有商业银行主要办公地点所在的人行省级或市级分支机构以及中国人民银行（银监局和银行司）提交组织人员情况和经营活动报告。

条 11. 解散、破产、清算

如果汇款公司直属经营不善、亏损或违反法律规定，将根据现行法律规定进行清算、解散或破产。 编 第三章 各单位的责任

条12. 属于中国人民银行的单位的责任

中国人民银行省级或市级分支机构的责任：

1. 国有商业银行主要办公地点所在的人行省级或市级分支机构负责：
a. 接收国有商业银行设立汇款公司直属的申请材料，研究、审查并附带材料呈报中国人民银行行长审批；

条 13. b. 与汇款公司直属主要办公地点所在的人行省级或市级分支机构合作，按照现行法律规定管理、监督汇款公司直属；

c. 当汇款公司直属严重违反法律规定时，呈报中国人民银行行长暂停其活动并关闭该公司。

2. 汇款公司直属主要办公地点所在的人行省级或市级分支机构负责：

a. 对国有商业银行主要办公地点所在的人行省级或市级分支机构关于设立汇款公司直属的意见提出建议；

b. 监督、指导汇款公司直属开业活动，确保符合规定；

c. 按照现行法律规定在其辖区内管理、监督汇款公司直属。

3. 汇款公司直属开设分支机构所在地的人行省级或市级分支机构负责：与

汇款公司直属主要办公地点所在的人行省级或市级分支机构合作，就开设分支机构和管理、监督分支机构活动事宜进行协调，按照法律规定在其辖区内进行。

中国人民银行中央单位下属单位的责任：

1. 银行司和非银行金融机构司： a. 接收、研究、审查由人行省级或市级分支机构提交的汇款公司直属申请材料，并呈报中国人民银行行长决定是否批准设立汇款公司直属；

条14。 b. 提出处理有关设立、暂停活动和关闭汇款公司直属问题的建议。

2. 银监局：

a. 银监局负责审查、评估国有商业银行设立汇款公司直属的申请材料和条件；

b. 根据职能、任务和法律规定，指导和组织实施对汇款公司直属的检查和监督。

3. 外汇管理局负责参与并就汇款公司直属设立申请内容提出意见。

对本规定的条款修改和补充由中国人民银行行长决定。

b. 按照法律规定的功能、职责和权限，指导并组织对所属汇公司的监督检查活动。

3. 外汇管理司负责参与并就设立直接隶属的侨汇公司的内容提出意见。

第四章 实施细则

条 15. 对本规定条款的修改和补充由行长决定。