금융감독원 제 04/1999/TT-NHNN5 호 베트남 중앙은행이 상업은행 소유 증권회사 설립에 관한 지침을 발령함

시행규칙

은행국 제04호 1999년 제1999-04호 통일규칙
1999년 11월 2일 발행 증권회사 설립에 관한 지침

상업은행

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정부의 1998년 제48호 1998-48/NĐ-CP 명령(증권 및 증권시장에 관한 명령)과 총리의 1999년 제172호 1999-172/QĐ-TTg 결정(신용기관이 증권회사를 설립하고 증권 상장을 위한 참여에 관한 결정)을 시행함에 있어, 은행국(이하 "은행국"이라 함)은 은행의 증권회사 설립에 관한 몇 가지 사항을 다음과 같이 지시한다.

장 1

총칙

1. 은행은 국유상업은행, 국유주식상업은행 및 인민(이하 "상업은행"이라 약칭함)으로, 은행국의 서면 승인을 받은 후, 자체 자본 100%로, 독립 회계 처리를 하고, 법적 주체로서 직접 소속 증권회사를 설립할 수 있다.

2. 상업은행의 이사회 의장은 은행국의 서면 승인을 받은 후 증권회사 설립을 결정한다.

3. 다른 신용기관의 증권회사 설립과 신용기관의 다른 형태의 증권회사 설립은 법률에서 규정된 바에 따라 은행국의 별도 지침에 따라 이루어진다.

장 2

구체적인 규정

목 I

||| 증권회사 설립 조건

상업은행은 총리의 1999년 제172호 1999-172/QĐ-TTg 결정에 따라 증권회사를 설립할 수 있으나 다음의 조건을 충족해야 한다.

1. 최소 5년 이상의 운영 기간이 있어야 한다.

2. 영업이익이 발생하고, 연체 대출 비율이 총 대출 잔액의 5% 미만이어야 한다.

||| 3. 경영진, 운영 시스템 및 내부 감사 시스템의 효율적인 운영

4. 은행 활동의 안전성 비율 규정 및 기타 법률 규정을 위반하지 않아야 한다.

5. 법률에서 규정한 최저 자본금 이상의 발행 자본금을 가져야 한다.

6. 증권 거래를 위한 물리적 및 기술적 시설을 갖추고 있어야 한다.

절 이

증권회사 설립 승인을 위한
서류

1. 은행국의 증권회사 설립 승인을 요청하기 위한 서류는 다음과 같다.

a. 이사회의장이 은행국 총재에게 증권회사 설립 승인을 요청하는 문서

b. 주주총회에서 증권회사 설립을 승인한 결의서(국유주식상업은행 및 인민의 경우)

c. 증권회사가 예정된 본사 위치의 주민위원회 주석이 증권회사 본사 위치를 승인한 문서

d. 증권회사 설립 계획안

đ. 증권회사 조직 및 운영 규칙 초안

e. 최근 2년간의 재무제표, 경영실적 보고서 및 경영활동 보고서

g. 증권 거래를 위한 물리적 및 기술적 시설 및 장비에 대한 설명서

2. 은행국은 서류 접수 후 30일 이내에 상업은행의 증권회사 설립 승인 여부를 검토하고 승인 또는 불승인을 결정하며, 불승인의 경우 이유를 명시한 문서를 발행한다.

절 III

증권회사 설립 자본금

1. 상업은행은 자체 자본을 사용하여 증권회사를 설립할 수 있다.

2. 상업은행은 정부의 1998년 제48호 1998-48/NĐ-CP 명령(증권 및 증권시장에 관한 명령) 제30조 제3항에서 규정된 각 종 증권거래 형태별 법정 자본금 기준을 참조하고, 자체 자본 및 경영 능력을 고려하여 한 개 이상의 증권거래 형태에 대한 영업 허가를 신청할 수 있다.

장 III

시행규정

1. 본 통지는 발효일로부터 15일 후에 효력이 발생한다.

2. 본 통일규칙의 수정 및 보완은 은행국 총재가 결정한다.

3. 은행국 사무총장, 은행국 소속 단위 책임자, 은행 및 비은행 금융기관 부서장, 상업은행 이사회 의장 및 총경리(총장)는 각자의 직무 범위 내에서 본 통일규칙의 조직, 지시, 실행을 담당한다.

4. 실행 중 문제점이 발생하면 상업은행은 은행국(금융기관 및 비은행 금융기관 부서)에 즉시 보고하여 적절히 수정 보완하도록 연구한다.