시행규칙 번호 04/2024/TT-NHNN 베트남-라오스 양국 간 결제 및 송금 활동에 대한 지침

시행규칙

베트남-라오스 간 결제 및 송금 활동 지침

베트남 - 라오스 양국 간 라오스

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제2014년 5월 20일 정부령 제50/2014/NĐ-CP 국가 외환보유금 관리에 관한 규정에 근거하여

금융기관법 2024년 1월 18일 법률에 근거하여

국가은행 총재는 통지 제01/2014/TT-NHNN 2014년 12월 10일에 발행된 국가은행 총재가 국가 외환보유금 관리 활동을 조직하고 수행하는 방법에 대한 지침을 수정 및 보완하기 위한 통지를 발행한다.

정부가 2018년 1월 23일 제정한 14/2018/NĐ-CP 호에 따른 국경 무역 활동에 대한 세부 규정을 근거로 함

정부가 2022년 12월 12일 제정한 102/2022/NĐ-CP 호 국가은행의 기능, 임무, 권한 및 조직구조에 관한 정부결정에 근거함

외화관리국 국장의 건의에 따라

베트남 중앙은행 총재는 베트남-라오스 간 결제 및 송금 활동 지침을 발령함

조 1. 적용범위

이 지침은 다음 활동과 관련된 외환 관리 사항을 규정함

가) 베트남-라오스 간 상품 거래 및 서비스 제공 활동에서의 결제 및 송금

나) 베트남-라오스 간 결제 및 송금 활동을 지원하기 위한 기타 외환 활동

2. 라오스의 비거주 개인 및 법인(이하 "비거주자"라 함), 그리고 라오스의 거주 개인(이하 "거주자"라 함)이 국내 은행 또는 해외 은행 지점(외환 거래를 허가받은 은행)(이하 "허가 은행"이라 함)에서 개설한 외화 계좌(라오스 키프(LAK) 계좌는 제외함), 베트남 동(VND) 계좌의 사용은 거주자와 비거주자의 허가 은행 외화 계좌, 베트남 동 계좌 사용에 관한 법률 규정에 따라 이루어짐

3. 거주자 개인이 베트남 동(VND) 현금, 라오스 키프(LAK) 현금, 기타 외화 현금을 출입국 시 소지하는 것은 출입국 시 개인이 소지할 수 있는 베트남 동 현금, 외화 현금에 관한 법률 규정에 따라 이루어짐

4. 베트남-라오스 간 양자 투자, 차입 활동에 대한 결제 및 송금은 외국으로부터의 투자, 베트남으로부터의 해외 투자, 외국 차입 및 상환, 외국 차입 및 상환 활동에 대한 외환 관리 규정에 따라 이루어짐

5. 거주자 개인이 베트남에서 라오스로 일방적 송금 및 외상 거래를 위한 결제 및 송금은 베트남에서 외국으로의 일방적 송금, 외상 거래를 위한 결제 및 송금에 관한 법률 규정에 따라 이루어짐

6. 거주자 법인이 라오스에서 외화 계좌를 개설하고 사용하는 것은 거주자 법인이 외국에서 외화 계좌를 개설하고 사용하는 것에 관한 법률 규정에 따라 이루어짐

조 2. 적용대상

1. 거주자 개인 및 법인, 비거주자 라오스 개인 및 법인

2. 허가 은행

조 3. 베트남-라오스 간 상품 거래 및 서비스 제공 활동에서의 통화 및 결제, 송금 방법

1. 베트남-라오스 간 상품 거래 및 서비스 제공 활동에서의 결제 및 송금 통화는 베트남 동(VND), 라오스 키프(LAK) 또는 자유 변환 외화

2. 베트남-라오스 간 상품 거래 및 서비스 제공 활동에서의 결제 및 송금 방법은 다음과 같음

가) 허가 은행을 통해 결제 및 송금

나) 대차대조 결제(베트남-라오스 국경 무역 활동에서의 수출 상품 및 서비스와 수입 상품 및 서비스 간 차액을 허가 은행을 통해 결제)

조 4. 주민 개인 및 법인과 비거주 개인 및 라오스 개인 및 법인의 LAK 계좌 개설 및 사용

1. 주민 개인 및 법인과 비거주 개인 및 라오스 개인 및 법인은 양국 간 결제와 송금을 위한 목적으로 라오스-베트남 양국 간 결제, 송금을 위해 허가받은 은행에서 LAK 계좌를 개설하고 사용할 수 있다.

2. 본 조 제1항에 따른 LAK 계좌의 사용(동일 계좌 주체의 LAK 이동 포함)은 통일문서 16/2014/TT-NHNN 2014년 8월 1일 베트남 중앙은행 총재가 주민 개인 및 법인과 비거주 개인 및 법인의 외화 계좌 사용, 허가 은행에서의 주민, 비거주자의 동반 계좌 사용에 관한 지침을 설명한 제3조, 제4조, 제5조, 제6조 및 제8조 제1항에 따라 이루어진다.

조 5. 주민 법인의 라오스 VND 계좌 개설 및 사용

주민 법인은 라오스의 은행에서 VND 결제 계좌를 개설하고 사용하여 라오스에서 허용된 거래, 경상거래, 자본거래를 위한 결제, 송금을 수행하며, 이는 베트남 법률과 라오스 관련 법률을 준수하는 것을 전제로 한다.

조 6. 허가 은행과 라오스 은행 간 결제 협력 합의

1. 허가 은행은 라오스 은행에게 VND 또는 LAK 계좌를 개설하여 라오스와 베트남의 개인 및 법인 간 양국 간 결제, 송금 활동을 지원한다.

2. 결제 방식, 계좌 관리 방식(이 중에는 라오스 은행이 허가 은행에서 개설한 VND 현금, LAK 현금 입금 방식이 포함됨) 및 기타 내용은 허가 은행과 라오스 은행 사이의 서면 합의에 따라 베트남 법률 규정 및 베트남이 당사자인 국제 조약을 준수하면서 이루어진다.

조 7. VND 현금 및 LAK 현금의 수출입

1. 허가 은행은 양국 간 결제, 송금 활동을 지원하기 위해 베트남과 라오스 간 VND 현금 및 LAK 현금의 수출입을 실시한다. 이는 본 조 제2항 및 제3항의 규정에 따라 이루어진다.

2. 허가 은행의 VND 현금 및 LAK 현금 수출입은 베트남-라오스 국경지역의 국제경계선, 주요 경계선, 경제특별구역, 국제공항 경계선을 통해 이루어진다.

3. 허가 은행의 VND 현금 및 LAK 현금 수출입 활동은 다음 책임을 가지며:

a) 법령에 따른 관세청 신고;

b) 현금 VND 및 LAK의 인도, 보관, 운송 안전 관리, 위험 부담, 법정 환율 관리 규정에 따른 목적에 맞는 사용 보장;

c) 본 시행규칙, 환율 관리 법률 규정, 불법자금세탁 방지 규정 및 관련 법률 규정을 준수한다.

조 8. 보고 제도

1. 매 분기마다, 해당 분기 보고 다음 분기의 첫 달 20일 이전까지 은행은 이 통지 제7조에 따라 현금화된 VND 수출입 및 현금화된 LAK 수출입 상황을 보고해야 하며(이 통지 부속에 명시된 양식에 따름). 보고 수치를 정산하는 기간은 보고 기간 직전 달의 15일부터 해당 분기 마지막 달의 14일까지로 한다. 보고는 전자 우편 주소 [email protected]으로 국가은행에 전송되며, 해당 은행이 현금화된 VND 및 현금화된 LAK 수출입 활동을 수행할 수 있는 권한을 가진 지역 국가은행에도 전송된다.

2. 은행은 이 통지에 따른 라오스와의 화물 및 서비스 수출입 결제 거래 규모를 국가은행의 통계 보고 제도에 따라 보고한다.

조 9. 조직 및 개인의 책임

1. 국가은행 지방 지점의 책임:

a) 이 통지에 따른 규정을 준수하도록 관련 조직 및 개인에게 지침을 제공한다.

b) 이 통지에 따른 외환 활동을 감사하고 검사하며 감독한다.

c) 법령에 따라 해당 지역의 외환 활동 관리를 위해 관련 기관 및 조직과 협력한다.

2. 허가받은 은행의 책임:

a) 이 통지에 따른 규정을 준수하고 고객에게 지침을 제공한다.

b) 실제 거래에 적합한 서류 및 증빙을 검토하고 보관하여 외환 서비스 제공이 법령에 따른 목적과 일치하도록 한다.

c) 라오스 은행과의 결제 협정 시 베트남 법률 및 베트남이 당사국인 국제 조약을 준수한다.

3. 관련 조직 및 개인의 책임:

a) 외환 거래를 수행할 때 허가받은 은행의 규정에 따라 서류 및 증빙을 제출하고, 제출된 서류 및 증빙의 진실성을 법적으로 책임진다.

b) 이 통지 및 관련 법률 규정을 준수한다.

조 10. 시행 조항

1. 본 통지는 2024년 7월 15일부터 효력을 발생한다.

2. 2004년 7월 8일 통감이 발부한 845/2004/QĐ-NHNN 결정에 따른 베트남과 라오스 간의 화물 및 서비스 구매, 교환, 투자 및 원조 거래에 대한 결제 규정 발부 결정을 폐지한다.

3. 본 통지는 2016년 6월 29일 통감이 발부한 12/2016/TT-NHNN 통지 제5조 제2항에 제2a항을 추가하여 다음과 같이 외국 투자 관리에 관한 지침을 보완한다.

"2a. 투자가가 이 통지 제4조 제2항에 따른 국가 또는 지역으로 외화 투자 자금을 이전하였으며 베트남으로 원화로 투자 자금, 이익 및 합법적인 수입을 이전하려는 경우, 외화 투자 계좌 외에 투자가는 허가받은 금융기관에서 한 개의 원화 투자 계좌를 개설하고 사용할 수 있다.

원화 투자 계좌의 개설 및 사용 원칙, 외환 거래 등록 및 변경 등록 절차는 이 통지 제5조 제5항 제1호, 제11조 제1항 및 제13조 제1항에 따른 규정에 따라 이루어진다."

제11조. 조직적 실행

국가은행 사무총장, 외환관리국 국장, 국가은행 소속 관련 부서장, 허가받은 은행, 관련 조직 및 개인은 본 통지를 집행하는 책임을 진다./.