시행령 제 20/2022/TT-NHNN 외국으로의 단방향 송금 및 거주자 개인과 법인의 기타 왕래 거래에 대한 결제 및 송금에 관한 지침을 안내함

시행규칙

단방향으로 베트남에서 외국으로 송금하는 활동 및 거주자(법인 및 개인)가 외상 거래에 대한 결제 및 송금 활동 지침

왕래 기타 거래에 대한 결제, 입금은 국내 거주자로서 법인 또는 개인에게 이루어진다

법인 또는 개인이 거주자인 경우

근거 2010년 6월 16일 법률 제정 국영은행법;

근거 2010년 6월 16일 통과된 금융기관 법률; 금융기관법 일부 조항을 개정하고 보충하기 위한 2017년 11월 20일 법률;

근거 2005년 12월 13일 통과된 외환령; 외환법령 일부 조항 개정 및 보완 법령 2013년 3월 18일;

근거 정부가 2014년 7월 17일 제정한 2014년 제70호 정부결정은 외환령 및 외환령 일부 조항 개정령의 몇몇 조항을 세부적으로 시행하기 위한 것;

근거 정부가 2017년 2월 17일 제정한 2017년 제16호 정부결정은 베트남 중앙은행의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조를 규정함;

외화관리국 국장의 건의에 따라

베트남 중앙은행 총재는 베트남에서 외국으로 단방향 송금 활동 및 거주자(법인 및 개인)가 외상 거래에 대한 결제 및 송금 활동 지침을 발령함.

장 1
총칙

조 1. 적용범위

이 지침은 다음 활동을 지침합니다:

a) 법인 거주자가 2014년 제70호 정부결정 제7조 제1항에서 규정된 단방향 송금 목적을 위해 외화를 매입, 송금 또는 수출하는 활동;

b) 베트남 국민 거주자가 2014년 제70호 정부결정 제7조 제2항에서 규정된 단방향 송금 목적을 위해 외화를 매입, 송금 또는 수출하는 활동;

c) 외환령(개정 및 보완됨) 제4조 제6항 제g호에서 규정된 외상 거래에 대한 결제 및 송금 활동;

베트남 국민 거주자가 외국 국적 취득 또는 외국 거주 허가를 받기 위해 외국으로 투자 자금을 송금하는 거래는 이 지침의 적용 대상이 아닙니다.

조 2. 적용대상

외환 거래 및 서비스 제공을 허가받은 은행 및 해외 은행 지점(이하 "허가 은행"이라 함).

베트남에서 외국으로 단방향 송금 활동 및 외상 거래에 대한 결제 및 송금 활동을 하는 거주자(법인 및 개인).

베트남에서 외국으로 단방향 송금 활동 및 외상 거래에 대한 결제 및 송금 활동과 관련된 다른 조직 및 개인.

조 3. 용어 해석

친족은 베트남 국민 거주자와 부모, 배우자, 자녀, 양자, 양녀, 사위, 며느리, 형제자매 관계에 있는 사람들을 말합니다.

친족 증명 서류는 이 조 제1항에서 규정된 친족 관계를 나타내는 서류로서 법령에 따른 것입니다.

외화 매입은 거주자(법인 및 개인)가 이 지침에서 규정된 목적을 위해 베트남 동을 사용하여 허가 은행에서 외화를 매입하는 행위입니다.

외화 송금은 거주자(법인 및 개인)가 허가 은행을 통해 외화를 외국으로 송금하는 행위입니다.

외화 수출은 베트남 국민 거주자 또는 법인 거주자를 대표하는 개인이 출국 시 외화 현금을 외국으로 수출하는 행위입니다.

장 II
외국으로 외화 매입, 송금, 수출

단방향 송금 목적을 위한

법인 거주자

조 4. 단방향 송금 목적으로 조직이 외화를 구매, 이전, 수출하는 경우

1. 조직이 외화를 구매, 이전, 수출하여 재원 지원 및 원조 목적으로 사용하는 경우:

가) 국가, 정부, 지방자치단체와 외국 간에 체결된 약정, 합의에 따라 외화를 구매, 이전, 수출하여 재원 지원 및 원조하는 경우. 재원 지원 및 원조는 예산에서 나온 경비 또는 지원, 원조 조직의 자금으로 이루어진다;

나) 자연재해, 전염병, 전쟁 피해 복구를 위한 재원 지원 및 원조를 위해 외화를 구매, 이전하는 경우. 재원 지원 및 원조는 국내외 기관, 개인의 자발적 기부금 또는 지원, 원조 조직의 자금으로 이루어진다;

다) 국내외 기관이 설립한 프로그램, 기금, 사업을 지원하고 장려하기 위한 재원 지원을 위해 외화를 구매, 이전하는 경우. 재원 지원은 지원 조직의 자금으로 이루어진다.

2. 조직이 외화를 단방향으로 이전하여 다른 목적을 위해 사용하는 경우:

가) 법인 또는 개인이 주최하는 국내 프로그램, 대회에 참가한 비거주 법인 또는 개인에게 상금을 지급하는 경우. 상금은 비거주 법인 또는 개인 또는 국내 거주 법인에서 나온다.

나) 비거주 법인 또는 개인으로부터 받은 재원 지원을 기반으로 다음과 같은 목적을 위해 외화를 단방향으로 이전하는 경우:

(i) 국내외 연구 과제 수행에 참여하는 외국 회원들에게 재원 지원을 분배하는 경우;

(ii) 외국과의 약정, 합의에 따라 국내 프로젝트를 수행한 후 재원 지원을 반환하는 경우.

조 5. 외화 이전, 수출의 원천

본 통고 제4조에서 규정된 목적을 위해 외화를 이전, 수출할 수 있는 원천은 다음과 같다:

1. 결제 계좌에 있는 외화;

2. 외화로 된 만기 예금;

3. 허가받은 은행에서 구매한 외화.

조 6. 외화 구매 및 이전, 수출

1. 본 통고 제4조에서 규정된 목적을 위해 외화를 구매, 이전, 수출하려는 법인은 허가받은 은행의 지침에 따라 행한다.

2. 법인이 본 통고 제4조 제1항 제가호에서 규정된 목적을 위해 허가받은 은행에서 외화를 구매하여 수출하려고 할 때 해관 신고가 필요한 금액의 경우, 허가받은 은행은 해외 출입 시 외화 현금 수출을 위한 확인서를 발급한다.

3. 허가받은 은행은 법인이 본 통고 제4조에서 규정된 목적을 위해 외화를 이전, 수출하려고 할 때 현재 보유하고 있는 외화의 범위 내에서 외화를 판매한다.

조 7. 결제 계좌, 외화로 된 만기 예금에서 외화 이전, 수출

1. 본 통고 제4조에서 규정된 목적을 위해 결제 계좌, 외화로 된 만기 예금에서 외화를 이전, 수출하려는 법인은 허가받은 은행의 지침에 따라 행한다.

2. 법인이 본 통고 제4조 제1항 제가호에서 규정된 목적을 위해 해관 신고가 필요한 금액의 외화 현금을 결제 계좌, 외화로 된 만기 예금에서 인출하여 수출하려고 할 때는 본 통고 제6조 제2항의 규정에 따라 행한다.

조 8. 외국환 구매, 송금, 반출 금액

1. 제4조 각 호 와 항 1, 항 2에 규정된 경우의 외국환 구매, 송금, 반출 금액은 관련 증빙 서류에 기재된 금액을 근거로 한다.

2. 제4조 각 호 항 1에 규정된 경우의 외국환 구매, 송금 금액은 관련 증빙 서류에 기재된 금액을 근거로 하되, 최대 50,000 달러(오십만 달러) 또는 그와 동등한 가치의 다른 외국 화폐 한도 내에서 이루어진다.

장 III
구매, 송금, 반출 외국환의 목적으로

 일방적 송금 목적의 주민

 는 베트남 국민

조 9. 주민이 베트남 국민인 경우 일방적 송금 목적의 외국환 구매, 송금, 반출 사항

1. 베트남 국민인 주민은 제7조 제2항에 규정된 일방적 송금 목적의 외국환 구매, 송금, 반출을 할 수 있다.

2. 베트남 국민인 주민 또는 베트남 국민의 합법 대리인이거나 베트남 국민의 친족이 해외에서 공부하거나 치료 중인 경우, 은행의 지침에 따라 법령에 규정된 바에 따라 외국환 구매, 송금, 반출을 할 수 있다.

조 10. 외국환 송금, 반출 원천

이 통지 제9조에 규정된 목적의 외국환 송금, 반출 원천은 다음과 같다.

1. 개인 소유 외국환 (결제 계좌 외국환, 외국환 예치금, 외국환 저축금, 개인 보관 외국환)

2. 허가 은행으로부터 구입한 외국환

조 11. 외국환 구매 및 송금, 반출

1. 베트남 국민인 주민이 제7조 제2항에 규정된 일방적 송금 목적의 외국환 구매, 송금, 반출을 위해 필요한 경우, 허가 은행의 지침에 따라 이를 수행한다.

2. 베트남 국민인 주민이 허가 은행으로부터 구입한 외국환을 일방적 송금 목적의 외국환 반출을 위해 필요한 경우, 관세청 신고가 필요한 금액 이상의 경우, 허가 은행은 출입국 시 외국 화폐 반출 확인서를 발급한다.

허가 은행은 베트남 국민인 주민이 일방적 송금 목적의 외국환 구매, 송금, 반출을 위해 필요한 외국환을 통지에 규정된 바에 따라 판매할 수 있다.

1. 베트남 국민인 주민이 해외에서 공부, 치료, 업무, 여행, 방문을 위한 외국 화폐 현금을 구매하고자 하는 경우, 허가 은행은 해당 국가의 통화를 판매하며, 해당 국가의 통화가 없는 경우에는 자유 변환 가능한 다른 외국 화폐를 판매한다.

조 12. 개인 소유 외국환의 송금, 반출

1. 베트남 국민인 주민이 일방적 송금 목적의 외국환 사용을 위해 필요한 경우, 허가 은행의 지침에 따라 이를 수행하되, 관세청 신고가 필요한 금액 미만의 개인 보관 외국환 반출은 제외된다.

2. 베트남 국민인 주민이 관세청 신고가 필요한 금액의 개인 소유 외국환을 반출하는 경우, 이 통지 제11조 제2항에 따라 처리한다.

조 13. 외국환 구매, 송금, 반출 한도

1. 제7조 제2항 점 a에 따른 학업 및 치료 목적으로 외국환을 구매, 송금, 반출하는 한도는 외국 측이 통보한 비용을 근거로 한다.

외국 측이 학업 및 치료 목적과 관련된 생활비와 기타 비용을 통보하지 않은 경우, 학비, 의료비를 제외하고 외국 측이 통보한 기타 비용 외에 은행은 본 조 제4항 점 a, b에 따라 해당 목적을 위한 추가 외국환 구매, 송금, 반출 한도를 결정할 수 있다.

2. 제7조 제2항 점 b에 따른 공무 출장, 관광, 방문 목적으로 외국환을 구매, 송금, 반출하는 한도는 개인의 합리적인 필요성에 따라 은행이 본 조 제4항 점 b에 따라 결정한다.

3. 제7조 제2항 점 c에 따른 외국에 대한 각종 수수료, 부과금을 지급하기 위한 외국환 구매, 송금 한도는 외국 측이 통보한 비용을 근거로 한다.

4. 제7조 제2항 점 d에 따른 외국에 거주하는 가족 지원을 위한 외국환 구매, 송금은 다음 규정에 따라 이루어진다:

a) 은행은 개인의 합리적인 필요성과 외국에 거주하는 지원 대상자의 생활비 지원 및 안정적인 생활 유지에 적합한 외국환 구매, 송금 한도를 결정한다.

b) 한 해 동안 외국에 거주하는 지원 대상자에게 송금되는 외국환 금액은 그들이 거주하는 국가의 현재 가격 기준 평균 소득을 초과하지 않아야 하며, 은행은 세계은행 웹사이트에서 가장 최근에 발표된 각 국가의 평균 소득 데이터를 연간 정기적으로 업데이트하여 외국에 거주하는 가족 지원을 위한 외국환 구매, 송금 한도를 결정한다.

c) 외국에 거주하는 가족 지원을 위한 외국환 구매, 송금은 학업, 치료, 공무 출장, 관광, 방문 등 외국에 거주 중인 가족이 해당 활동을 수행하는 경우에는 적용되지 않는다.

5. 제7조 제2항 점 득에 따른 외국에 있는 상속인에게 상속금을 송금하기 위한 외국환 구매, 송금 한도는 상속법에 따른 상속인이 받게 되는 재산 가치를 근거로 한다.

6. 제7조 제2항 점 이에 따른 외국에 거주하기 위해 이민하는 사람의 재산을 송금하기 위한 외국환 구매, 송금 한도는 그 사람이 이민하기 전에 베트남에서 형성된 재산 가치를 근거로 한다.

이민 신청과 관련된 비용(국적 취득 또는 이민 허가를 위한 투자를 포함하지 않음)을 지불하기 위한 외국환 송금 한도는 외국 측이 통보한 비용을 근거로 한다.

장 IV
다른 거래목적의 외국환 결제, 송금

거주자가 조직, 개인일 경우

조 14. 기타 외상 거래에 대한 결제 및 송금

1. 주체가 조직 또는 개인인 거주자의 기타 외상 거래에 대한 결제 및 송금 활동은 다음 사항을 포함한다:

가) 임시 수입 후 재수출, 임시 수출 후 재수입, 통과, 외국 상인을 위한 대리 구매 및 판매, 외국 상인을 대리로 하는 해외 판매, 외국 상인을 위한 가공 수락 및 해외에서의 가공 위탁, 해외 선물 교역소를 통해 국내 선물 교역소를 경유한 상품 매매, 국제 상품 매매와 관련된 다른 활동 등에 관한 결제 및 송금;

나) 사회보장 기여금, 사회보장 지급금 등에 관한 결제 및 송금;

다) 보험료, 재보험료, 재보험 양도, 보험 중개, 보험 보조 등에 관한 국제 조약에 따라 베트남 사회주의 공화국이 회원국인 경우의 결제 및 송금 또는 보험 보상, 보험 혜택 지급;

라) 법적 효력을 가진 법원 또는 중재 결정 또는 베트남 당국의 결정에 따른 결제 및 송금;

마) 재산 파손, 부상으로 인한 손해배상금 등 보험 지급되지 않은 금액에 대한 결제 및 송금.

2. 본 조 제1항에 규정된 외상 거래에 대한 결제 및 송금은 허가받은 은행을 통해 이루어져야 한다.

장 V
조직 및 실행

조항 15. 보고 체제

1. 매월 최소한 해당 달 20일 이전까지, 허가받은 은행은 거주 조직이 외화를 해외로 수출, 송금, 운반하기 위해 외자 지원 및 원조 목적으로 사용하는 상황에 대해 통계청이 정한 모범을 따르는 보고서를 작성하여 제출해야 한다(본 통지에 부속된 모범 참조). 보고서의 데이터 수집 기간은 보고 달의 직전 달 15일부터 보고 달 14일까지이다. 보고서는 베트남 국립은행의 전자 우편 주소 [email protected]으로 전송되어야 한다.

2. 매월 허가받은 은행은 베트남 국민이 외화를 수출, 송금, 운반하는 상황과 개인과의 현금 외화 매매 상황에 대한 보고서를 작성해야 한다. 이 보고서는 베트남 국립은행의 통계 보고 체계에 따라 작성되어야 한다.

조 16. 허가받은 은행의 책임

1. 본 통지의 규정을 엄격히 준수하고 고객에게 이를 준수하도록 안내한다.

2. 단방향 외화 송금 및 기타 외상 거래에 대한 결제 및 송금과 관련된 업무 절차에 대한 내부 규정을 작성하고 그 내용에 대한 책임을 지며, 최소한 다음 사항을 포함해야 한다:

가) 외화 송금 거래와 관련된 서류 및 증빙서류에 대한 규정을 설정하여 환율 서비스 제공이 본 통지와 관련 법률의 규정에 따라 목적에 맞게 이루어질 수 있도록 한다;

나) 단방향 외화 송금 목적에 따른 외화 구매, 송금, 운반 한도 설정 원칙;

다) 동 은행 시스템 내에서 조직 및 개인이 단방향 외화 송금 목적 및 기타 외상 거래를 위해 외화를 구매, 송금, 운반한 상황을 검사 및 감독하여, 외화 구매, 송금, 운반 금액이 관련 서류 및 증빙서류에 기재된 금액을 초과하지 않도록 하며, 본 통지에 규정된 외화 구매, 송금, 운반 한도를 준수하도록 한다;

라) 조직 및 개인이 본 통지에 규정된 외화 구매, 송금, 운반 한도에 맞게 외화를 구매, 송금, 운반할 것을 서면으로 약속하도록 요구한다.

3. 본 통지와 관련 법률에 따라 실제 거래에 대한 적절한 서류 및 증빙서류를 검토 및 보관한다.

4. 단방향 외화 송금 목적 및 기타 외상 거래를 위해 외화를 구매, 송금, 운반하려는 조직 및 개인에게 다음 정보를 포함하여 최소한 다음과 같은 정보를 제공하도록 요구한다:

가) 외화 구매, 송금, 운반을 위한 고객 인식에 관한 조직 및 개인에 대한 정보(세탁 금융 방지 법률 규정에 따른);

나) 단방향 외화 송금 및 기타 외상 거래를 위한 결제 및 송금에 대한 수령인 조직 및 개인에 대한 필요한 정보: 수령인 조직 및 개인의 이름, 수령인 조직 및 개인의 계좌번호, 수령인 은행(주소, 국가). 수령인 개인의 계좌번호가 없는 경우에는 신분증 번호 또는 주민등록증 번호 또는 여권 번호 또는 유효기간이 남아 있는 동등한 법적 증명서를 제공해야 한다.

5. 허가받은 은행은 본 조 제4항에 규정된 정보를 제공하지 않거나 제공한 정보가 정확하지 않은 경우 외화 판매, 송금 또는 외화 수출 확인서 발급을 거부하거나 실행하지 않을 수 있다.

6. 세탁 금융, 테러 자금 지원, 대량 살상 무기 확산 지원에 관한 법률 규정을 완전히 준수한다.

조 17. 관련 조직 및 개인의 책임

1. 제16조 제4항에 따라 허가받은 은행에 필요한 정보를 충분히 제공하고, 제공한 정보의 법적 진실성을 책임진다.

2. 해외로 외화를 구매, 이전, 수출할 때 개인의 일방적인 송금 목적과 다른 거래에 대한 결제, 송금을 위해 허가받은 은행이 정한 서류와 증빙을 제시한다.

3. 조직의 일방적인 송금 목적을 위한 외화 구매, 이전, 수출 시 조직의 합법 대표자의 승인 결정문, 자금원의 합법성에 대한 약속문, 그리고 허가받은 은행이 정한 다른 서류와 증빙을 제시한다(본 조 제4항에서 규정하는 경우 제외).

4. 조직이 제4조 제1항 제2호에서 정한 자발적 기부금으로부터 자금 지원, 원조 목적으로 해외로 송금하는 거주자는 다음 사항을 제시해야 한다.

가) 자금 지원, 원조를 위한 자발적 기부금 모집, 수령에 관한 문서로서 주요 내용은 다음과 같다: 지원, 원조 목적; 지원, 원조 수혜자; 자발적 기부금 수령 시작 및 종료 시점; 기부금 수령 방법(송금 또는 현금); 기부금 통화(동일한 통화); 자발적 기부금 수령 계좌 정보;

나) 기부자 명단(주소 포함, 기부 금액 포함);

다) 자발적 기부금으로부터 받은 금액을 증명하는 증빙;

라) 자금 수령 계좌를 하나의 허가받은 은행에만 개설한다는 조직의 약속문;

마) 허가받은 은행이 정한 다른 서류와 증빙;

5. 허가받은 은행에 제시한 모든 서류와 증빙의 법적 진실성을 책임진다.

6. 허가받은 은행에서 외화를 구매, 이전, 수출할 때 관련 서류와 증빙에 기재된 금액을 초과하여 외화를 구매, 이전, 수출하지 못한다.

7. 허가받은 은행에서 구매한 외화 현금을 법률 규정에 맞게 목적에 맞게 사용한다.

8. 외화를 구매, 이전, 해외로 수출하여 돈세탁, 테러 자금 지원, 대량 살상 무기 확산 지원, 사기, 부정 행위 등 불법 행위를 할 수 없다.

9. 제4조 제1항 제3호에서 정한 조직이 해외로 자금 지원을 위한 외화를 구매, 이전할 때는 각 프로그램, 기금, 프로젝트의 전체 과정에서 한 허가받은 은행에서만 외화를 구매, 이전할 수 있다.

10. 거주 조직 및 개인이 해외 상품 거래소를 통해 해외로 결제, 송금할 때는 본 통지 및 국내 상품 거래소를 통해 해외 상품 거래소와 연계된 국내 상품 거래소를 이용하여 상품 거래를 하는데 있어 관련 법률 규정을 준수해야 한다.

11. 본 통지 및 관련 법률 규정을 엄격하게 준수한다.

조항 18. 시행규정

1. 본 통지는 2023년 2월 15일부터 효력이 발생한다.

2. 2011년 8월 29일 통감이 발행한 2011년 제20호 통지(개인의 외화 현금 매매에 관한 규정)는 폐지된다.

3. 2018년 9월 28일 통감이 발행한 2018년 제24호 통지(정기 보고 제도에 관한 일부 규정의 개정 및 폐지)의 제1조 제3항은 폐지된다.

4. 본 통지는 다음 규범법률 문서의 일부 조항을 개정 및 보완한다.

가) 2021년 3월 31일 통감이 발행한 2021년 제2호 통지(외환거래에 관한 지침)의 제17조 제1항 제2호를 다음과 같이 개정 및 보완한다.

"2) 국내 거주 개인이 해외에서 학업, 치료, 공무, 관광, 방문 등을 목적으로 외화 현금을 구매한다."

나) 2011년 8월 12일 통감이 발행한 2011년 제15호 통지(개인의 외화 현금, 동반현금의 해외 출입국에 관한 규정)의 제5조 제1항 제1호를 다음과 같이 개정 및 보완한다.

"1) 허가받은 금융기관은 거주 개인(거주 조직을 대표하는 개인 포함)이 제7조 제1항, 제2항, 제3항에 따른 목적을 위해 외화 현금, 동반현금을 해외로 수출하기 위해 통지 첨부 부록에 따른 양식으로 확인서를 발급한다;"

다) 2014년 8월 1일 통감이 발행한 2014년 제16호 통지(거주자, 비거주자의 계좌 사용에 관한 지침)의 제3조 제2항 제2호에 다음과 같이 추가한다.

"2) 외화 현금을 해외로 수출하여 법률에 따른 외환 관리 규정에 따라 자금 지원, 원조를 목적으로 사용한다."

조항 19. 조직적 실행

중앙 사무실장, 외환관리과 과장, 중앙은행 소속 단위 책임자, 허가받은 은행, 관련 조직 및 개인은 본 통지를 엄격히 준수해야 한다.

 

 

부록

(2022년 12월 30일 통감이 발행한 2022년 제20호 통지에 첨부됨)

중앙은행 통감

 

거주 조직의 해외 자금 지원, 원조 목적 외화 구매, 이전, 수출 상황 보고서

해외로

[년도] 년 [월] 월

...월 ...년 ...

금번 보내 드림: 국고은행 베트남(외환 관리과)