결정 번호 21/2008/QĐ-NHNN 무효 계약 외국 환전 에이전트 제도 시행에 관한 규정을 발포함

결정

은행법 시행령 제 21/2008/QĐ-NHNN 2008년 7월 11일

환전 에이전트 규제 제정에 관한 고시

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은행감독원장

은행감독원법 1997년 법률과 은행감독원법 일부 조항 개정 및 보완 2003년 법률;

외환법령 2005년;

정부령 제 160/2006/NĐ-CP 2006년 12월 28일 외환법령 시행 세부 규정에 관한 정부령;

정부령 제 52/2003/NĐ-CP 2003년 5월 19일 은행국가중앙은행의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조에 관한 정부령;

외환관리과 과장의 건의에 따라

결정함에 있어서:

조 

1. 본 결정에 부속하여 외화환전 대리점 규정을 제정함.

조 

2. 본 결정은 공보 게재 후 15일 경과한 날부터 효력 발생하며, 은행국가중앙은행 총재가 2003년 10월 9일 발행한 환전대리점 운영 규제에 관한 결정 제 1216/2003/QĐ-NHNN을 대체한다.

조 

3. 은행국가중앙은행 사무실장, 외환관리국 국장, 은행국가중앙은행 소속 관련 부서의 책임자, 은행국가중앙은행 지방 지사의 지사장, 외환 서비스를 제공할 수 있는 금융기관의 총경리(총장), 외환 서비스를 제공할 수 있는 금융기관의 대리점으로 활동하는 조직 및 관련 개인은 본 결정을 이행하는 데 책임을 진다.

제 정 규 정

금융기관 지방본부 … 지점에 드림
(2008년 7월 11일 은행감독원장이 발부한 2008년 제21호 은행감독원 결정에 부속하여 제정)

장 1.

총칙

조 1. 적용 범위

본 규제는 외환 서비스를 제공할 수 있는 금융기관의 허가를 받은 조직이 베트남 사회주의 공화국 영토에서 수행하는 환전 활동을 조정한다.

외환 서비스를 제공할 수 있는 금융기관의 허가를 받은 조직의 환전 활동은 금융기관의 총경리(총장)가 규정한 내용에 따라 수행되며, 금융기관의 네트워크 운영 규정과 일치해야 한다.

3. 베트남과 국경을 공유하는 국가의 통화 환전 활동은 다른 법률 규범 문서에 따른 것이며, 본 규정의 적용을 받지 않음.

제 2조. 환전 에이전트 대상

모든 경제 성분에 속하는 조직(이하 "조직"이라 함)은 제 5조의 조건을 충족하면 외환 서비스를 제공할 수 있는 금융기관의 허가를 받은 조직과 환전 에이전트 계약을 체결하여 환전 에이전트로 활동할 수 있다.

환전 에이전트는 은행국가중앙은행 지방 지사가 발행한 환전 에이전트 등록 인증서를 받은 후에만 활동할 수 있다.

제 3조. 환전 에이전트 위치

1. 관광객 숙박 시설(호텔, 고급 리조트 등 포함) - 관광 행정 기관에 의해 3성 이상 등급을 부여받은 시설;

2. 국제 경계 지점(육상, 항공, 해상);

3. 외국인 전용 카지노 리조트;

4. 외국 항공사, 해운사, 여행사의 판매 사무실 및 국내 항공사의 국제 판매 사무실;

5. 외국인 관광객들이 많이 방문하고 쇼핑하는 관광지, 상업 센터, 슈퍼마켓.

제 4조. 환전 에이전트 활동

1. 환전 에이전트는 개인에게 현금 외화를 동반한 동반 현금 화폐 구매만 가능하며, 개인에게 동반 현금 화폐를 판매하여 동반 현금 화폐를 받는 것은 불가능하다(국제 경계 지점 내 격리 구역에 위치한 환전 에이전트는 제외).

2. 국제 경계 지점 내 격리 구역에 위치한 환전 에이전트는 제 8조의 규정에 따라 외국 정부 기관에 의해 발급된 여권을 소지한 개인에게 현금 외화를 판매할 수 있다.

3. 한 조직은 외환 서비스를 제공할 수 있는 금융기관 하나만 환전 에이전트로 활동할 수 있으며, 조직은 본사 또는 지점을 두고 있는 지역 내 여러 장소에 환전 에이전트를 설치할 수 있다. 이러한 환전 에이전트의 이름과 위치는 은행국가중앙은행 지방 지사가 발행한 환전 에이전트 등록 인증서에 기록되어야 한다.

장 2.

구체적인 규정

조항 5. 외화환전 대리점으로 운영하기 위한 조건.

외화환전 대리점을 운영하고자 하는 조직은 다음 조건을 충족해야 한다.

1. 베트남 법률에 따라 설립되고 운영되는 조직이어야 한다.

2. 조건 3 본 규정의 조 3에 따른 외화환전 대리점 위치를 갖추어야 한다. 조직은 본사 또는 지점 본사 외에도 외화환전 대리점을 설치할 수 있다.

3. 외화환전 대리점의 업무 요구사항을 충족시키는 물리적 기반을 갖추어야 한다. 예를 들어, 외화환전 업무 전용 거래 공간(기타 상업 활동과 분리된 별도의 방 또는 카운터, 외화환전 서비스만 제공하는)을 갖추고 있어야 하며, 이 공간에는 작업을 위한 모든 장비가 설치되어 있어야 한다. 예를 들어, 책상, 의자, 전화기, 팩스기, 금고, 공개 환율 표시판, 위탁 금융기관 이름 및 외화환전 대리점 이름 표시판 등이 포함된다.

4. 외화환전 대리점에서 직접 근무하는 직원은 위탁 금융기관이 발급한 확인서를 소지해야 한다. 이 확인서는 해당 직원이 외화 진위 판별 교육 및 훈련을 받았으며, 세금계산서 작성 방법, 회계장부에 데이터 입력 방법 등을 숙달하였음을 증명한다. 또한 외국인과 외화환전 업무를 수행할 때 최소한의 영어 실력을 갖추어야 한다.

5. 외국환 거래 절차를 규정하고 외국환 거래 과정에서 안전을 보장하기 위한 조치를 취해야 한다.

조항 6. 외화환전 대리점 계약

위탁 금융기관은 외화환전 대리점 계약을 체결하기 전에 본 규정 조 5에 따른 조건을 바탕으로 대리점 위치, 장비, 물리적 기반 검토와 함께 직원에게 업무 지침을 제공하고, 조직이 외화환전 대리점으로 운영하기 위해 필요한 조건을 충족함을 증명하는 서류를 제출하도록 요청해야 한다. 외화환전 대리점 계약은 다음 주요 내용을 포함해야 한다.

1. 계약 당사자의 본사 명칭, 주소, 연락처 번호

2. 외화환전 대리점의 명칭 및 주소(읍/면, 구/군, 시/도)

3. 외화환전 대리점은 현금으로만 외화를 구매할 수 있으며(국제 국경 통제구역 내에 위치한 대리점은 제외), 위탁 금융기관에 다시 판매할 수 있는 외화 현금을 제외한 잔여 외화를 보유할 수 없다.

4. 국제 국경 통제구역 내에 위치한 외화환전 대리점의 구매 및 판매 환율 결정 원칙에 대한 규정(고객에 대한 환율 및 위탁 금융기관에 외화 현금을 판매하는 환율)은 외환 관리 규정에 부합해야 하며, 중개 수수료 종류(있을 경우)에 대한 규정도 포함되어야 한다.

5. 외화환전 업무 절차에 대한 규정은 고객에게 세금계산서를 발행하고 증빙서류, 세금계산서, 장부를 보관하며, 회계 처리, 결산 등에 대한 규정을 포함해야 한다.

6. 계약 참여 당사자의 권리와 의무에 대한 규정은 외화환전 대리점이 외화환전 업무 절차를 정확히 준수해야 함을 명시해야 하며, 위탁 금융기관은 정기적으로 외화환전 대리점의 활동을 검토하여 계약 준수와 법규 준수를 보장해야 한다.

7. 잔액 보유 한도와 위탁 금융기관에 외화 현금을 판매해야 하는 기간에 대한 합의.

조항 7. 외화환전 대리점 등록 인증서 발급 및 갱신 절차 및 서류

1. 조직은 위탁 금융기관과 외화환전 대리점 계약을 체결한 후, 외화환전 대리점 설치를 희망하는 지역의 중앙은행 지방 지부에 등록 신청서를 제출하여 외화환전 대리점 등록 인증서를 발급받아야 한다. 제출 서류는 다음과 같다.

a. 외화환전 대리점 등록 신청서(부록 1)

b. 위탁 금융기관과 체결한 외화환전 대리점 계약 원본 또는 공증 사본

c. 사업등록증 사본(공증)

2. 중앙은행 지방 지부는 외화환전 대리점 설치를 희망하는 지역의 조직이 제출한 적격 서류를 접수한 날로부터 15일 이내에 외화환전 대리점 등록 인증서를 발급해야 한다.

중앙은행 지방 지부는 조직의 본사가 위치한 지역 외 다른 지방에 외화환전 대리점을 설치하는 경우, 외화환전 대리점 등록 인증서를 발급한 중앙은행 지방 지부는 해당 인증서 사본을 조직의 본사가 위치한 중앙은행 지방 지부에 보내야 한다.

조 8. 개인이 출국하여 본국으로 돌아갈 경우 외화 판매.

국제 관문 격리 구역에 위치한 대리외화변환 업체는 다음 규정에 따라 외국 여권을 소지한 개인에게 해외 출국 시 현금 외화를 판매할 수 있다.

1. 개인이 출국 절차를 마친 후 여권을 제시하면, 1,000 달러 미만 또는 동등 가치의 다른 외화를 판매할 수 있다.

2. 1,000달러(일천 달러) 이상 또는 그 가치에 상당하는 다른 종류의 외화를 이미 출국 절차를 마친 개인에게 판매한다. 외화를 판매할 때는 환전 중개인이 구매자로부터 여권과 환전 영수증을 제출하도록 요구한다. 이 환전 영수증은 환전된 날짜로부터 90일 이내로만 다시 외화를 구매할 수 있으며, 환전 중개인은 이전에 발행된 환전 영수증을 회수해야 한다.

개인이 다시 구매할 수 있는 외화 금액은 이전에 교환한 외화 금액보다 많아서는 안 된다.

조 9. 외화 판매 기간 및 외화 현금 보유 한도.

1. 환전 중개인은 매 영업일 종료 시점에서 신용기관 위임을 받은 조직에 구매한 외화 전량(보유하고 있는 외화 제외)을 판매해야 한다. 환전 중개인 위치가 신용기관 위임 조직과 멀리 떨어져 있어 이동이 어려운 경우에는 신용기관은 실제 상황을 고려하여 환전 중개인과 협의하여 구매한 현금 외화를 판매할 기간을 결정하되 최대 7(칠)영업일 이내로 한다.

2. 환전 중개인은 신용기관 위임 조직과 협의하여 일일적으로 외화 현금 소액을 보유하여 환전 활동을 지원할 수 있으나, 최대 2,000달러(이천 달러) 또는 그 가치에 상당하는 다른 종류의 외화로 제한된다. 환전 중개인이 2,000달러 초과 보유를 원하는 경우, 환전 중개인 조직은 그 이유를 설명한 문서를 해당 지역에 위치한 환전 중개인 지점을 관리하는 중앙은행 지방 지점에 제출하여 검토 및 처리를 요청해야 한다.

3. 중앙은행 지방 지점은 환전 중개인 조직이 제출한 보유 한도 증가 요청 문서를 받은 후 15(십오)영업일 이내에 해당 지역의 실질적인 상황과 필요성을 고려하여 위임 신용기관과 환전 중개인 조직 간의 협의 내용을 바탕으로 보유 한도 증가 승인 여부를 문서로 답변해야 한다.

조 10. 환전 중개인의 책임.

1. 환전 중개인 위치에서 베트남 동과 외화 현금의 구매 환율을 공개 표시하고, 고객에게 표시된 환율에 따라 외화를 구매한다. 특히 국제 국경 통제구역 내에 위치한 환전 중개인은 베트남 동과 외화 현금의 구매 및 판매 환율을 공개 표시하고, 고객에게 표시된 환율에 따라 외화를 구매 및 판매한다.

2. 신용기관과 환전 중개인 간의 외화 구매 및 판매 환율은 신용기관 위임 조직과 환전 중개인 조직 간의 위임 계약에 따라 이루어지고, 외환 관리 규정에 부합해야 한다.

3. 환전 중개인은 신용기관 위임 조직의 지침에 따라 외화 구매 및 판매 영수증 체계를 작성하고, 회계 데이터와 장부를 업데이트하며, 현재 적용되는 회계 체계에 부합해야 한다. 어떤 신용기관 위임 조직의 환전 중개인인지에 따라 해당 신용기관 위임 조직의 영수증을 사용해야 하며, 외화 환전 시 환전 중개인은 고객에게 영수증 한 부를 제공해야 한다.

외환 대리점의 외화 교환 상황을 분기별로 보고합니다(부속서 3).

5. 환전 중개인이 운영 중 외화 거래를 통해 가짜 외화 또는 유효하지 않은 외화를 사용하는 고객을 발견한 경우, 환전 중개인은 해당 외화를 임시로 보관하고, 관련 기관에 통보하여 조사 및 처벌을 진행해야 한다.

조 11. 위임 금융기관의 책임.

1. 금융기관은 환전 네트워크 확장 필요성과 대리점으로서 환전 업무를 수행할 수 있는 조건을 고려하여 환전 대리점 계약을 체결할 수 있다.

2. 환전 진위 판별 능력 및 영수증 작성, 장부 기록 방법 교육을 위한 단기 교육 과정을 운영한다.

3. 위탁원이 외화환전업무를 관리하고 모니터링하기 위한 소프트웨어를 제공한다. 이는 금융기관과 외화환전대리점의 조건에 따라 이루어진다.

4. 위임 금융기관은 정기적으로 또는 임의로 위임받은 외화환전대리점의 외화환전 업무를 점검 및 감독한다. 위탁원이 위임계약 및 본 규정에서 정한 사항을 위반하였다면, 위임 금융기관은 위반의 성질과 정도에 따라 적절한 조치를 취한다.

5. 위탁계약을 해지해야 하는 경우, 계약해지일로부터 5(오)일 이내에 위임 금융기관은 해당 지방 중앙은행 지점에 서면으로 통보하여 외화환전 등록증을 회수하고 외화환전 대리점의 활동을 종료하도록 한다.

조 12. 지방 중앙은행 지점의 책임.

1. 금융기관 지방본부는 지역 내 금융기관들이 이 규정에 따라 외국 화폐 대리점 업무를 위임하는 것을 지도하고 안내한다.

2. 지방 중앙은행 지점은 정기적으로 또는 임의로 외화환전 대리점의 외화환전 업무를 점검 및 감독하며, 위반사항이 있을 경우 본 규정 제14조에 따라 처리한다.

3. 이 규정에 따른 조건을 충족한 조직에게 환전 대리점 등록 증명서를 발급한다.

4. 지방 중앙은행 지점은 본 규정 제15조에 따라 매 분기별로 또는 총재의 요청에 따라 외화환전 대리점의 활동 상황을 보고한다.

장 3.

조직 및 실행

조 13. 본 규정 시행 전에 발급된 외화환전 대리점 허가증에 대한 사항.

금융기관은 본 규정 시행일 이전에 체결한 외화환전 위탁계약을 재검토해야 한다. 본 규정 제3조, 제5조, 제6조를 충족하지 못하는 외화환전 대리점에 대해서는 금융기관은 그 대리점에게 이를 통보하고, 본 규정 시행일로부터 3(삼)개월 이내에 위탁계약을 해지하고, 해당 대리점은 지방 중앙은행 지점에 외화환전 대리점 허가증을 반환해야 한다.

본 규정 제3조, 제5조, 제6조를 충족하는 외화환전 대리점은 계속해서 운영되지만, 지방 중앙은행 지점에 외화환전 대리점 허가증을 반환하여 등록증으로 변경해야 한다. 허가증에서 등록증으로 변경하는 기간은 본 규정 시행일로부터 3(삼)개월이다.

금융기관 소속의 직접적인 외화환전 카운터는 등록 절차 없이 계속해서 운영되며, 금융기관의 네트워크 운영 규정에 따라 운영된다.

조 14. 위반사항 점검 및 처리.

1. 위임 금융기관은 외화환전 대리점이 위탁계약 및 본 규정을 준수하는지 정기적으로(최소 한 달에 한 번) 또는 임의로 점검한다.

2. 지방 중앙은행 지점은 연간 정기적으로 또는 임의로 지방 내 외화환전 대리점의 외화환전 업무를 점검, 감사 및 감독한다.

3. 외화환전 대리점이 외화환전 관련 규정을 위반한 경우, 지방 중앙은행 지점은 위반의 성질과 정도에 따라 일시적으로 외화환전 등록증을 정지하거나 회수할 수 있으며, 위임 금융기관에 통보하여 위탁계약을 해지하도록 한다.

4. 외화환전 대리점의 위반행위에 대해 위임 금융기관이 연대책임을 부담하는 경우, 위임 금융기관도 금융 및 은행업 관련 행정처벌 규정에 따라 행정처벌을 받는다.

5. 금융기관이 12(십이)개월 동안 2(이)개 이상의 외화환전 대리점이 본 규정을 위반한 경우, 위반 사실을 발견한 날로부터 12(십이)개월 이내에 다른 조직과 새로운 위탁계약을 체결할 수 없다.

6. 금융기관이 12(십이)개월 동안 3(삼)개 이상의 외화환전 대리점이 본 규정을 위반한 경우, 다른 조직과 더 이상의 위탁계약을 체결할 수 없다.

7. 이 규정을 위반한 조직 또는 개인은 위반의 정도와 성질에 따라 행정처벌 또는 형사 처벌을 받을 수 있다.

조 15. 보고 제도.

1. 각 분기마다, 해당 분기 다음 달 5일 이전에 외화환전 대리점은 그 대리점이 위치한 성 또는 시 중앙 은행 지점을 거쳐 분기별 외화환전 상황을 보고해야 하며(부록 3 참조).

2. 각 분기마다, 해당 분기 다음 달 15일 이전에 성 또는 시 중앙 은행 지점은 그 관할 지역 내 분기별 외화환전 상황을 종합하여 중앙 은행 환전관리 부서에 보고해야 하며(부록 4 참조).