시신통지 제 21/2014/TT-NHNN 외환업무 범위에 관한 지침 및 외국환업무 승인 조건, 절차, 절차에 관한 지침

시행규칙

외환업무의 범위, 조건, 절차 및 승인 절차에 관한 지침

금융기관의 외환업무 승인에 관한 것;

외국은행 지점

근거로서베트남 국립은행법 제46/2010/QH12호 2010년 6월 16일;

근거 금융기관법 제47/2010/QH12호 2010년 6월 16일

외환령 제 28/2005/PL-UBTVQH11호 2005년 12월 13일과 외환령 제 06/2013/UBTVQH13호 2013년 3월 18일 외환령 일부 개정, 보완에 관한 것; 외환령;

직원에 관한 2013년 11월 11일 정부가 발행한 제2013-156호 시행령은 한국은행의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조를 규정한다.

외환관리국장의 건의에 따라

국세청장은 금융기관의 외환업무 범위, 조건, 절차 및 승인 절차에 관한 지침을 발령한다.

장 1
총칙

조 1. 적용범위

본 지침은 금융기관 및 외국은행 국내지점의 외국환업무 범위, 승인 조건, 절차, 방법에 대해 규정한다.

금융기관 및 외국은행 국내지점의 금융금속 거래는 관련 법률 규정에 따르게 된다.

3. 금융기관의 해외 차입은 관련 법률에 따른다.

4. 상업은행, 농협은행, 정책은행, 종합금융회사, 수출신용보험회사, 소비자신용금융회사, 자산운용회사, 외국은행 지점, 마이크로금융기관은 금융기관이 허가받아 제공하는 외환서비스를 기업처럼 이용할 수 있다.

조 2. 적용대상

1. 상업은행.

2. 협동조합은행.

3. 정책은행.

4. 통합금융회사, 보증금융회사, 소비자금융회사, 렌탈회사.

5. 외국은행 국내지점.

조 3. 용어 해석

본 통지에서 사용되는 용어는 다음과 같이 해석됨.

1. 허가받은 금융기관은 상업은행, 농협은행, 정책은행, 종합금융회사, 수출신용보험회사, 소비자신용금융회사, 자산운용회사, 외국은행 지점을 포함하며, 외환거래와 외환서비스 제공을 할 수 있다.

2. 허가받은 금융기관의 외환활동은 거주자와 비거주자 간의 현물거래, 자본거래 및 기타 외환 관련 거래에서 허가받은 금융기관이 수행하는 외환거래와 외환서비스 제공을 의미한다.

3. 외환거래는 허가받은 금융기관이 이익 창출, 위험 관리 및 자체 활동의 안정성과 유동성을 보장하기 위해 수행하는 외환활동이다.

외환서비스 제공은 허가받은 금융기관이 고객의 요구에 부응하기 위해 외환활동과 관련된 서비스를 제공하는 것을 의미한다.

5. 간접 해외투자는 국제시장에서 채권이나 다른 증권을 매매하거나 보유하는 것을 의미한다.

조 4. 외환거래 운영 원칙

1. 상업은행, 종합금융회사, 수출신용보험회사, 소비자신용금융회사, 자산운용회사, 외국은행 지점은 이 지침에서 정한 범위 내에서 국세청의 허가를 받아 설립 및 운영 허가증 또는 허가증 수정 결정에 따라 국내 및 국제 시장에서 기본적인 외환활동을 수행할 수 있다.

2. 농협은행은 이 지침에서 정한 범위 내에서 국세청의 허가를 받아 설립 및 운영 허가증 또는 허가증 수정 결정에 따라 국내 및 국제 시장에서 일부 기본적인 외환활동을 수행할 수 있다.

3. 정책은행은 국세청의 허가를 받아 국내 및 국제 시장에서 정책은행 외환활동 범위를 정한 총리령에 적합한 일부 외환활동을 수행할 수 있다.

4. 상업은행, 종합금융회사, 외국은행 지점은 국세청의 허가를 받아 특정 제품 또는 그룹 제품에 대한 일정 기간 동안의 외환활동을 수행할 수 있다.

5. 일정 기간 동안 외환활동을 수행한 후, 상업은행, 종합금융회사, 외국은행 지점은 국세청의 허가를 받아 외환활동을 계속 수행할 수 있다. 각각의 연장 기간은 허가된 외환활동 기간을 초과하지 않아야 한다.

6. 국제 시장에서 외환활동을 수행하는 동안 허가받은 금융기관은 허가된 투자 도구(채권 및 기타 증권 포함)와 외국 파트너(있을 경우)를 지속적으로 검토하고 평가하여 조직의 안전을 보장하기 위한 적절한 조정을 수행해야 한다.

7. 재조직 계획을 수행 중인 금융기관 및 외국은행 지점의 외환활동 승인은 국세청이 재조직 계획 승인에 따라 결정한다. 외환활동 승인의 서류, 절차는 이 지침에 따르며, 외환활동에 대한 법률 규정을 준수해야 한다.

8. 외환활동을 수행할 때 허가받은 금융기관은 해당 외환활동에 대한 관련 법률 규정을 준수해야 한다.

장 II
외환활동 범위, 조건, 절차 및 승인 절차에 관한

승인 문서 발급에 관한

파견, 조정, 임기 연장, 철수 절차

상업은행

조 5. 상업은행의 국내 외환시장 기본 활동 범위

1. 당좌외화매매 거래를 수행한다.

2. 만기환매매, 스왑환매매, 옵션환매매, 환율스왑 거래를 수행한다.

3. 금융기관이 아닌 고객에게 외화 예금을 받고 외화 대출을 제공한다.

4. 외화보증 및 외화담보를 제공한다.

5. 국제은행카드 발행 및 판매, 국제은행카드 결제 및 판매 중개를 한다.

6. 베트남 영토 내에서 외화로의 송금 및 결제 서비스를 제공하며, 외화 수령 및 지급 서비스를 제공한다.

7. 외화로 된 이전가능증권 및 기타 유가증권의 매입, 매도, 할인, 재할인을 한다.

8. 다른 금융기관 또는 경제 조직에 외환서비스 중개를 위탁하여 외화환전, 외화수령 및 지급 서비스를 제공한다.

9. 외화자산 관리 및 보관 서비스를 제공하며, 외화대출 중개를 받는다.

10. 외화유가증권 발행 중개를 한다.

11. 고객에게 외환 관련 컨설팅 서비스를 제공한다.

12. 허가된 다른 상업은행 또는 외국은행 지점에서 외화결제 계좌를 개설한다.

13. 허가된 다른 금융기관 또는 국내 금융기관과 외화대출 및 외화차입을 한다.

14. 허가된 다른 금융기관과 외화예금 및 외화대출을 한다.

조 6. 상업은행의 국제 외환시장 기본 활동 범위

1. 해외 계좌를 개설하여 국제 결제 및 송금 서비스를 제공한다.

2. 국제 시장에서 당좌외화매매를 한다.

3. 외화 보증 및 보증서를 제공한다.

4. 해외 대출을 제공한다.

5. 해외에서 채권을 발행한다.

6. 해외 외화 예치(기간 예치 및 무기간 예치 포함)를 한다.

조 7. 국내외 시장에서 수행되는 기타 외환 거래

1. 중앙은행은 상업은행이 특정 제품 또는 그룹의 특정 제품에 대해 일정 기간 동안 국내외 시장에서 수행되는 기타 외환 거래를 수행하도록 검토하고 허가할 수 있으며, 이는 제5조 제2항 본 통고에서 규정된 외환 거래를 제외한 다음 활동을 포함한다:

가) 해외 간접 투자 활동;

나) 국내 시장에서 제5조 제2항 본 통고에서 규정된 외환 거래를 제외한 기타 외환 파생 거래 활동;

다) 국제 시장에서 수행되는 외환 파생 거래 활동;

라) 제5조, 제6조 본 통고에서 규정된 외환 거래와 제2항 및 제3항에서 규정된 활동을 제외한 국내외 시장에서 수행되는 기타 외환 거래 활동.

2. 허가 기간이 만료된 후에도 계속 수행하려는 경우, 제10조 제2항 및 제11조 제5항 본 통고에서 규정된 조건과 서류를 충족하고 중앙은행의 관련 규정을 준수하는 경우, 상업은행은 중앙은행으로부터 허가 기간이 정해진 승인 문서의 연장 승인을 받을 수 있다.

조 8. 국내 시장에서 수행되는 기본 외환 거래의 조건

국내 시장에서 은행이 기본 외환 활동을 수행하기 위해 승인받기 위한 조건은 다음과 같다:

1. 국내 시장에서 외환 서비스를 제공하기 위한 사업 계획이 있어야 한다.

2. 외환 거래 관리, 위험 관리, 안전성, 보안 요구 사항을 충족시키기 위해 필요한 물리적 조건, 정보통신 시스템, 장비, 설비, 재료, 데이터 저장 장치, 재난 대응 계획, 외환 관련 업무 지원 소프트웨어, 작업실 내 컴퓨터, 전화기, 팩스 등 작업 도구가 갖추어져 있어야 한다.

3. 부서장(또는 동등한 직위) 이상의 관리직원과 외환 업무 직원은 경제, 은행, 금융 전공 학사 학위 이상 또는 다른 전공 학사 학위를 취득했지만 금융, 은행 분야에서 최소 3년 이상 직접 근무한 자로서 영어 능력이 최소 C 수준(또는 동등 수준) 이상이어야 한다.

4. 각각의 외환 거래를 수행하기 위해 내부 규정을 설정해야 하며, 이를 위한 수행 절차와 위험 관리 절차를 규정해야 한다.

5. 은행 활동 안전성 비율에 대한 법률 규정을 최근 1년간 신청서 제출 시점까지 준수해야 한다.

6. 상업은행이 외환 거래 승인과 동시에 영업 허가 신청을 하는 경우에는 본 조 제5항의 조건이 적용되지 않는다.

조 9. 국제 시장에서 수행되는 기본 외환 거래의 조건

국제 시장에서 은행이 기본 외환 활동을 수행하기 위해 승인받기 위한 조건은 다음과 같다:

1. 제8조 제2항, 제3항, 제4항, 제5항 본 통고에서 규정된 조건을 충족해야 한다.

2. 국제 시장에서 외환 서비스를 제공하기 위한 사업 계획이 있어야 한다.

3. 외국 파트너 선택 기준, 거래 한도에 대한 내부 규정을 설정해야 하며, 이는 외국 파트너와의 예금 거래(결제 예금 제외)를 허용하는 금융기관이 해외 금융기관으로서 모디티스(Moody's)의 Baa3/P-3 등급 이상, 스탠더드 앤드 푸어스(S&P)의 BBB-/A-3 등급 이상, 피치(Fitch)의 BBB-/F3 등급 이상을 받아야 함을 포함한다.

4. 신청서 제출 시점까지 최근 1년간 외환 활동에 대한 행정처벌을 받지 않았어야 한다.

5. 신청 시점의 직전 연도에 감사보고서에 따르면 은행 사업이 손익분기점을 넘어야 한다.

조 10. 국내외 시장에서 외환거래 활동을 수행하기 위한 조건

1. 각 기간 동안 통화정책 목표와 외환 관리 정책 목표를 근거로 상업은행이 국내외 시장에서 외환거래 활동을 수행하기 위해 다음 조건을 충족해야 하는 경우 일정 기간 동안 허가받아 수행할 수 있다.

가) 국내 또는 국제 시장에서 외환기본거래 중 일부 또는 전체를 수행할 수 있는 허가를 받았음.

나) 제안된 외환거래 활동에 대한 사업계획이 있으며, 각 외환거래 활동에 대한 수행절차와 위험관리 절차에 대한 내부 규정이 있음.

다) 각 해외 파트너에 대한 선택기준과 거래 한도에 대한 내부 규정이 있으며, 해외 직접투자 활동에 대한 투자 가능한 도구(채권 또는 기타 유가증권 포함) 선택기준에 대한 내부 규정이 있음.

라) 은행업 활동에서의 안전성 보장 비율에 관한 법률 규정을 이 연도와 허가 신청 시점까지 준수함.

마) 허가 신청 연도와 허가 신청 시점까지 최근 연도의 외환거래 관련 행정처분을 받지 않음.

바) 허가 신청 연도와 허가 신청 시점까지 최근 2년간 은행업 활동이 손익분기점을 초과하는 것으로 재무제표 검토 결과 나타남.

2. 상업은행이 국내 또는 국제 시장에서 외환거래 활동을 수행하기 위한 허가를 연장받기 위한 조건은 다음과 같다.

나) 외환거래 활동 수행 기간 동안 외환거래 관련 행정처분을 받지 않음.

다) 은행업 활동에서의 안전성 보장 비율에 관한 법률 규정을 이 연도와 허가 신청 시점까지 준수함.

라) 허가 신청 연도와 허가 신청 시점까지 최근 2년간 은행업 활동이 손익분기점을 초과하는 것으로 재무제표 검토 결과 나타남.

조항 11. 외환 활동 승인 신청 서류

1. 외환거래 활동 승인을 요청하기 위한 서류 제출 원칙(이하 "신청서류"라 함):

가) 신청서류는 베트남어로 작성되며, 외국어에서 베트남어로 번역된 문서는 법령에 따라 공증기관의 공증을 받아야 함.

나) 외환거래 허가 신청서, 사업계획, 외환서비스 제공 방안, 내부 절차, 각 외환거래 활동에 대한 위험관리 절차는 상업은행의 합법적 대표자가 서명함.

다) 신청서류는 직접 제출하거나 우편으로 제출될 수 있음.

2. 국내 시장에서의 기본 외환 거래 승인 신청서류는 다음과 같다:

가) 본 통고 부록 01에 따른 외환거래 승인 요청서.

나) 국내 시장에서의 외환사업 및 서비스 제공 방안, 그 중 최소한 업무 설명과 사업 계획이 포함되어야 함.

다) 각 외환거래 활동에 대한 수행절차와 위험관리 절차에 대한 내부 규정, 최소한 위험관리 절차에는 각 외환거래 활동에 대한 발생 가능한 위험, 해당 위험 관리 및 처리 방안이 포함되어야 함.

라) 설비 및 물리적 자산 현황 보고서와 해당 조건 충족 여부에 대한 약속이 포함된 보고서.

마) 은행업 활동에서의 안전성 보장 비율에 관한 법률 규정 준수 현황 보고서.

바) 관리직원 및 업무직원 명단과 그들의 자격 증명서, 교육 및 능력 정보가 포함된 보고서.

사) 정보기술 시스템 설명, 적용된 기술적 해결책, 정보기술 시스템 내에서 외환활동 처리 절차에 대한 설명.

아) 상업은행이 외환거래 승인을 요청하면서 동시에 설립 및 운영 허가를 요청하는 경우에는 본 항 제마항의 서류는 적용되지 않음.

3. 국제 시장에서의 기본 외환 거래 승인 신청서류는 다음과 같다:

가) 본 조 제2항 제가, 나, 다, 라, 마, 사항에 따른 서류.

나) 국제 시장에서의 외환사업 및 서비스 제공 방안, 그 중 최소한 업무 설명과 사업 계획이 포함되어야 함.

다) 파트너 선택 기준과 거래 한도에 대한 내부 규정, 그 중 파트너의 신용등급에 영향을 미치는 예상치 못한 사건이 발생했을 때 파트너를 재검토하고 재평가하는 절차를 포함해야 함.

라) 외환거래 승인 요청 연도와 허가 신청 시점까지 최근 연도의 외환거래 활동 현황 보고서, 그 중 외환거래 관련 행정처분을 받지 않았다는 약속이 포함되어야 함.

마) 외환거래 승인 요청 연도와 허가 신청 시점까지 최근 연도의 재무제표 검토 결과 사본, 상업은행 확인 사항 포함.

4. 국내외 시장에서 외환거래 활동을 일정 기간 동안 수행하기 위한 허가 신청서류는 다음과 같음.

가) 본 통고 부록 01에 따른 신청서.

나) 설립 및 운영 허가증 사본과 수정사항(있을 경우), 그 중 상업은행이 국내 또는 국제 시장에서 외환기본거래를 수행할 수 있다는 내용이 포함되어야 함.

다) 외환거래 활동 수행 기간 동안 은행업 활동에서의 안전성 보장 비율에 관한 법률 규정 준수 현황 보고서.

라) 각 외환거래 활동에 대한 수행절차와 위험관리 절차에 대한 내부 규정, 최소한 위험관리 절차에는 각 외환거래 활동에 대한 발생 가능한 위험, 해당 위험 관리 및 처리 방안이 포함되어야 함.

đ) 내부 규정으로 외국인 투자 파트너 선정 기준 및 각 외국인 파트너에 대한 거래 한도를 설정하며, 해외 간접 투자를 위한 허가된 투자 도구(채권 또는 기타 유가증권 포함) 선정 기준을 정하는 규정;

e) 직전 연도와 신청 시점까지의 외환 활동 상황 보고서를 제출하며, 이 중 외환 활동에 대한 행정처분을 받지 않았다는 내용을 포함해야 함;

g) 신청 시점의 직전 2년간의 감사보고서 사본을 제출하며, 은행이 확인한 내용을 포함해야 함;

h) 외환 활동 계획을 제출하며, 최소한 시장 분석, 외환 활동 목표 및 계획, 자원 배분 예상 지표 및 활동 결과(실현 가능성 설명 포함), 외환 활동 계획을 포함해야 함;

해외 간접 투자를 위한 계획은 최소한 다음과 같은 내용을 포함해야 합니다: 업무 수행의 필요성, 업무 및 투자 제품의 구체적 설명, 해외 간접 투자의 규모, 한도 및 시간 예상, 국제 금융 시장 상황 분석, 관련 기회와 도전, 해외 간접 투자의 실현 가능성을 평가, 해외 간접 투자에 대한 잠재적 위험 평가, 위험 관리, 예방 및 해결 방안, 해외 간접 투자가 은행 활동 안전 비율 준수에 미치는 영향 분석, 해외 간접 투자를 위한 외화 자금 조달 계획;

5. 외환 활동을 일정 기간 연장하기 위한 신청 서류:

a) 이 통고 부록 1에 따른 신청서를 제출하며, 연장의 필요성과 외환 활동 과정에서 행정처분을 받지 않을 것이라는 약속을 포함해야 함;

b) 은행이 외환 활동을 일정 기간 수행할 수 있도록 은행 관리 당국의 승인 문서 사본을 제출;

c) 외환 활동을 일정 기간 수행한 결과 보고서를 제출;

d) 신청 연도의 직전 2년간의 감사보고서 사본을 제출하며, 은행이 확인한 내용을 포함해야 함;

đ) 신청 연도의 직전 연도부터 신청 시점까지의 은행 활동 안전 비율 준수 여부 보고서를 제출;

제12조 외환 활동 승인 절차 및 절차

1. 국내 시장 또는 국제 시장에서 외환 활동을 수행하려는 은행은 이 통고 제11조에 따라 1부 신청서를 은행 관리 당국(은행 감독 기관)에 제출합니다. 신청서가 미비한 경우, 은행 관리 당국은 접수 후 5일 이내에 은행에 신청서를 보완하도록 요구하는 문서를 발급합니다;

2. 이 통고에 따른 적격 신청서 접수 후 40일 이내에 은행 관리 당국은 다음 사항을 검토합니다;

a) 새로운 또는 변경된 영업 허가증을 발급하거나, 국내 시장 및 국제 시장에서 기본적인 외환 활동을 승인받은 경우 은행에 영업 허가증 수정 및 보완 결정을 발급;

b) 국내 시장 및 국제 시장에서 다른 외환 활동을 승인받은 경우 은행에 승인 문서를 발급;

은행 관리 당국이 은행에 발급하는 국내 시장 및 국제 시장에서의 다른 외환 활동 승인 문서는 다음 주요 내용을 포함해야 합니다: 업무, 제품, 그룹 제품 이름, 수행 기간, 수행량, 제한 및 안전 보장 조건(있을 경우);

c) 외환 활동 승인을 거부하는 경우, 은행 관리 당국은 은행에 문서로 통보하고 이유를 명시해야 합니다;

절 2

외국 은행 지점

조 13. 국내 시장에서 수행되는 기본 외환거래 범위

외국 은행 지점은 이 통고 제5조에서 정한 범위 내에서 국내 시장에서 수행될 수 있는 기본 외환거래를 수행할 수 있다.

조 14. 국제 시장에서의 기본 외환활동 범위

1. 국내 고객을 위해 국제 송금 서비스를 제공하기 위해 해외에 결제 계좌를 개설한다.

2. 국제 시장에서 당좌외화매매를 한다.

3. 국내 고객을 위해 국제 포괄청산 및 외화 보증을 수행한다.

4. 해외에 외화를 예치한다(예치기간이 있는 예치와 예치기간이 없는 예치를 포함한다).

조 15. 국내 시장과 국제 시장에서 수행되는 다른 외환거래

1. 중앙은행은 각각 특정 상품 또는 상품 그룹에 대해 외국 은행 지점이 국내 시장과 국제 시장에서 수행될 수 있는 다른 외환거래를 일정 기간 동안 수행하도록 허가하는 것을 검토하며, 이는 다음과 같은 활동을 포함한다:

가) 이 통고 제5조 제2항에서 규정된 외환거래를 제외한 국내 시장에서 수행되는 다른 외환파생상품 거래;

나) 국제 시장에서 수행되는 외환파생상품 거래;

다) 이 항 제가, 나 호와 이 통고 제13조, 제14조에서 규정된 외환거래를 제외한 국내 시장과 국제 시장에서 수행되는 다른 외환거래;

2. 일정 기간 동안 허가된 국내 시장과 국제 시장에서 수행되는 다른 외환거래의 허가 기간이 만료된 후, 계속 수행하고자 하는 경우, 이 통고 제18조, 제20조에서 규정된 조건과 서류를 충족하고 중앙은행의 관련 규정을 준수한 경우, 외국 은행 지점은 중앙은행으로부터 이 통고에서 허가 기간을 연장하는 문서를 받을 수 있다.

조 16. 국내 시장에서 수행되는 기본 외환거래의 수행 조건

외국 은행 지점은 이 통고 제8조에서 규정된 상업은행과 동일한 조건을 충족하면 중앙은행으로부터 국내 시장에서 수행되는 기본 외환거래의 수행을 승인받을 수 있다.

조 17. 국제 시장에서 수행되는 기본 외환거래의 수행 조건

외국 은행 지점은 이 통고 제9조에서 규정된 상업은행과 동일한 조건을 충족하면 중앙은행으로부터 국제 시장에서 수행되는 기본 외환거래의 수행을 승인받을 수 있다.

조 18. 국내 시장과 국제 시장에서 수행되는 다른 외환거래의 수행 조건

외국 은행 지점은 이 통고 제10조에서 규정된 상업은행과 동일한 조건을 충족하면 중앙은행으로부터 국내 시장과 국제 시장에서 수행되는 다른 외환거래의 수행을 허가받을 수 있다.

조 19. 국내 시장과 국제 시장에서 수행되는 기본 외환거래의 승인을 요청하기 위한 서류, 절차 및 방법

국내 시장과 국제 시장에서 수행되는 기본 외환거래의 승인을 요청하기 위한 서류, 절차 및 방법은 이 통고 제11조 제2항, 제3항과 제12조에서 규정된 상업은행에 대한 것과 동일하게 적용된다.

조 20. 국내외 외환거래 허가를 위한 서류, 절차 및 방법

국내외 외환거래를 수행하기 위한 허가를 받기 위한 서류, 절차 및 방법은 상업은행에 대한 규정(본 통고 제11조 제4항, 제5항 및 제12조)에 따라 시행된다.

목 3

통합금융회사, 금융회사

대금결제금융회사, 소비자신용금융회사

그리고 금융임대회사

c) 금융기관이 아닌 고객으로부터 외화 예금을 받음; 금융기관이 아닌 고객에게 외화 대출을 함;

d) 외화로 대금결제와 은행 보증을 함;

가) 현물 외화 거래를 수행합니다;

b) 만기환매매 거래, 스왑 환매매 거래, 옵션 환매매 거래를 수행한다;

c) 조직으로부터 외화 예금을 받고, 신용기관이 아닌 고객에게 외화 대출을 제공한다;

d) 외화로 된 대금청산 및 보증;

đ) 허가된 신용기관과 국내 금융기관에 외화로 차입하고 대출을 제공한다;

e) 허가된 신용기관에 외화로 예금을 보내고 예금을 받는다;

g) 외화로 된 이전 가능한 도구와 가치 증명서의 할인 및 재할인을 수행한다;

h) 외화 자산 관리 및 보관 서비스를 제공하며, 외화 대출 위탁을 받는다;

i) 외화 수령 및 지급, 그리고 경제 조직에 외화 환전 및 지급 위탁을 수행한다;

n) 금융기관이 허가받은 다른 금융기관과 외화 예금, 외화 차입;

o) 외국 금융기관으로부터 외화 예금 수령;

m) 외화로 된 가치 증명서 발행의 위탁을 수행한다.

c) 금융기관이 아닌 고객에게 해외 대출;

d) 국제 신용카드 발행을 위한 외국 은행의 결제 계좌 개설;

b) 해외 대출을 제공한다.

3. 국내외 시장에서의 다른 외환거래 활동에 대해:

a) 중앙은행은 통합금융회사가 특정 제품 또는 그룹의 특정 제품에 대해 일정 기간 동안 외환 파생상품 거래를 수행하도록 승인하고 검토하며, 이는 다음과 같이 포함된다:

(i) 본 통고 제5조 제2항에 규정된 외환거래 활동 외에 국내 시장에서의 다른 외환 파생상품 거래;

(ii) 국제 시장에서의 외환 파생상품 거래;

(iii) 제(i), (ii) 항목과 본 조항의 제1항, 제2항에 규정된 외환거래 활동 외에 국내 시장과 국제 시장에서의 다른 외환거래 활동;

b) 허가된 기간 동안 국내외 시장에서의 다른 외환거래 활동을 수행한 후, 추가적인 수행을 원하는 경우, 통합금융회사는 본 통고 제26조 제2항, 제27조 제4항 및 중앙은행의 관련 규정을 충족하면 중앙은행의 승인을 받아 허가 기간 연장 문서를 받을 수 있다.

조 22. 대금결제금융회사와 소비자신용금융회사의 외환활동 범위

대금결제금융회사와 소비자신용금융회사의 기본 외환활동 범위는 회사의 활동 범위와 법률 규정을 준수하며 국내외 시장에서 이루어진다.

조 23. 내국 시장에서 금융임대회사의 기본적인 외환업무 영역

1. 조직으로부터 외화 예금을 받는다.

2. 허가된 신용기관과 국내 금융기관으로부터 외화 차입을 받는다.

3. 외화로 임대금융을 제공한다.

4. 임대금융을 받는 측에 외화로 운영자금 대출을 제공한다.

5. 외화 자산 관리 및 보관 서비스를 제공하며, 외화 임대금융 위탁을 받는다.

6. 고객에게 외환에 관한 컨설팅 서비스를 제공한다.

7. 상업은행 및 허가받은 해외 은행 지점에서 외화로 된 결제 계좌를 개설한다.

조 24. 종합금융회사, 수출입금융회사, 소비자신용금융회사 및 금융임대회사의 국내외환시장 기본 외환거래 수행 조건

1. 종합금융회사는 이 통고 제8조에서 규정한 상업은행에 대한 조건을 충족하면 금융감독원이 이 통고 제21조 제1항에서 규정한 국내외환시장 기본 외환거래 수행을 승인하도록 검토한다.

2. 수출입금융회사 및 소비자신용금융회사는 이 통고 제8조에서 규정한 상업은행에 대한 조건을 충족하면 금융감독원이 이 통고 제22조에서 규정한 국내외환시장 기본 외환거래 수행을 승인하도록 검토한다.

3. 금융임대회사는 이 통고 제8조에서 규정한 상업은행에 대한 조건을 충족하면 금융감독원이 이 통고 제23조에서 규정한 국내외환시장 기본 외환거래 수행을 승인하도록 검토한다.

조 25. 종합금융회사, 수출입금융회사 및 소비자신용금융회사의 국제외환시장 기본 외환거래 수행 조건

1. 이 통고 제9조 제1항부터 제4항까지에서 규정한 조건을 충족한다.

2. 회사가 외환승인 신청 연도의 직전 3년 동안 금융감사 보고서에 따른 재무제표를 기준으로 이익을 얻어야 한다.

조 26. 종합금융회사의 국내외환시장 및 국제외환시장에서 수행할 다른 외환거래 수행 조건

1. 각 시기별로 통화정책 및 외환관리 정책의 목표를 고려하여 종합금융회사는 다음의 조건을 충족하면 금융감독원이 허용기간 내에서 국내외환시장 및 국제외환시장에서 수행할 다른 외환거래를 승인하도록 검토한다:

a) 이 통고 제10조 제1항 제1호부터 제5호까지에서 규정한 상업은행에 대한 조건을 충족한다;

b) 회사가 외환승인 신청 연도의 직전 5년 동안 금융감사 보고서에 따른 재무제표를 기준으로 이익을 얻어야 한다.

2. 종합금융회사가 국내외환시장 또는 국제외환시장에서 수행할 다른 외환거래를 허용기간을 연장받기 위한 조건은 다음과 같다:

가) 금융기관이 일정 기간 동안 외환거래 활동을 수행하도록 허가하였음.

나) 외환거래 활동 수행 기간 동안 외환거래 관련 행정처분을 받지 않음.

다) 은행업 활동에서의 안전성 보장 비율에 관한 법률 규정을 이 연도와 허가 신청 시점까지 준수함.

d) 회사가 외환승인 연장 신청 연도의 직전 5년 동안 금융감사 보고서에 따른 재무제표를 기준으로 이익을 얻어야 한다.

조 27. 외환업무 승인을 위한 서류

1. 종합금융회사, 수출입금융회사, 소비자신용금융회사 및 금융임대회사가 국내외환시장 기본 외환거래 수행 승인을 받기 위한 서류는 이 통고 제11조 제2항에서 규정한 바에 따른다.

2. 금융복합사, 수출입금융사, 소비자신용금융사가 국제시장에서 기본 외환업무를 수행하기 위해 제출하는 서류는 다음과 같다.

a) 이 통고 제11조 제3항 제1호부터 제4호까지에서 규정한 서류 구성 요소;

b) 외환승인 신청 연도의 직전 3년 동안 금융감사 보고서에 따른 재무제표 사본 및 금융회사의 확인서;

3. 종합금융회사가 국내외환시장 및 국제외환시장에서 수행할 다른 외환거래를 허용기간 내에서 수행하기 위한 승인을 받기 위한 서류는 다음과 같다:

a) 이 통고 제11조 제4항 제1호부터 제6호 및 제8호까지에서 규정한 서류 구성 요소;

b) 외환승인 신청 연도의 직전 5년 동안 금융감사 보고서에 따른 재무제표 사본 및 종합금융회사의 확인서;

4. 금융복합사가 국내시장과 국제시장에서 다른 외환업무를 수행하기 위한 기간 연장을 요청하기 위해 제출하는 서류는 다음과 같다.

a) 이 통고 부록 1에 따른 신청서를 제출하며, 연장의 필요성과 외환 활동 과정에서 행정처분을 받지 않을 것이라는 약속을 포함해야 함;

b) 금융감독원이 종합금융회사가 허용기간 내에서 수행할 수 있도록 승인한 문서 사본;

c) 외환 활동을 일정 기간 수행한 결과 보고서를 제출;

d) 외환승인 연장 신청 연도의 직전 5년 동안 금융감사 보고서에 따른 재무제표 사본 및 종합금융회사의 확인서;

đ) 신청 연도의 직전 연도부터 신청 시점까지의 은행 활동 안전 비율 준수 여부 보고서를 제출;

조 28. 절차 및 방법

종합금융회사, 수출입금융회사, 소비자신용금융회사 및 금융임대회사가 국내외환시장 및 국제외환시장에서 수행할 외환거래를 승인받기 위한 절차와 절차는 이 통고 제12조에서 규정한 상업은행에 대한 것과 동일하다.

절 4

정책은행 및 농협은행

조 29. 정책은행의 외환거래 활동

1. 외환거래 활동 범위:

정책은행은 이 통고 제5조, 제6조에서 규정된 국내외 시장의 기본 외환거래 활동 범위 내에서 정부총리의 결정보에서 정책은행 설립 및 규약 승인에 관한 규정과 일치하는 한도 내에서 일부 외환거래 활동을 수행할 수 있다.

2. 条件：

가) 정책은행이 이 통고 제8조에서 규정된 상업은행에 대한 조건을 충족하면 금융감독원의 검토 및 승인을 받아 국내 시장에서 일부 기본 외환거래 활동을 수행할 수 있다.

나) 정책은행이 이 통고 제9조에서 규정된 상업은행에 대한 조건을 충족하면 금융감독원의 검토 및 승인을 받아 국제 시장에서 일부 기본 외환거래 활동을 수행할 수 있다.

3. 서류:

가) 총리의 결정보 사본(정책은행 설립에 관한 것) 및 정책은행의 운영 규약 사본;

나) 이 조 제11조 제2항에서 규정된 서류(국내 시장에서 기본 외환거래 활동 수행을 위한 신청에 관하여);

다) 이 조 제11조 제3항에서 규정된 서류(국제 시장에서 기본 외환거래 활동 수행을 위한 신청에 관하여).

4. 절차 및 절차:

정책은행이 국내 시장 및 국제 시장에서 기본 외환거래 활동을 수행하기 위해 금융감독원의 검토 및 허가를 받는 절차와 절차는 이 통고 제12조에서 규정된 상업은행에 대한 절차와 동일하다.

1. 협동조합은행의 국내시장에서의 기본 외환업무:

1. 금융감독원은 협동조합은행이 협동조합은행의 특성과 성격, 통화정책 및 외환관리 정책의 목표에 부합하도록 국내 시장 및 국제 시장에서 일부 기본 외환거래 활동을 수행할 수 있도록 검토 및 승인한다.

2. 외환거래 활동의 조건, 서류, 절차 및 절차는 이 통고 제8조, 제9조, 제11조 제1항, 제2항, 제3항 및 제12조에서 규정된 상업은행에 대한 규정과 동일하게 적용된다.

장 III
전환 규정

조 31. 전환 원칙

1. 이 통고가 효력 발생한 날로부터 12개월 이내에 이미 외환 거래 자격을 인정받아 국내 시장에서 외환 거래 자격을 갖추었다는 확인서 또는 국제 시장에서 외환 거래 등록을 한 확인서, 이 통고가 효력 발생하기 전에 금융감독원으로부터 허가를 받은 금융기관은 이 통고에서 규정된 내용에 따라 설립 및 운영 허가증 변경 또는 금융감독원의 승인 문서로 전환해야 한다. 위 기간이 경과하면 해당 금융기관은 전환되지 않은 외환 거래 활동을 중단하거나 전환될 수 없는 경우는 이 통고 제32조에서 규정된 조건을 충족하지 못한 경우에 해당 활동을 중단해야 한다.

2. 전환 기간 동안 금융기관은 이 통고가 효력 발생하기 전에 금융감독원으로부터 발급받은 외환 거래 자격 확인서, 국제 시장에서 외환 거래 등록 확인서, 금융감독원의 허가 문서에 따른 외환 거래 활동을 계속 수행할 수 있다.

3. 금융기관은 이 조 제1항에서 규정된 전환 기간 만료일까지 체결된 합의나 계약을 계속 수행할 수 있으며, 해당 합의나 계약이 체결되었을 때의 법률 규정에 따른 외환 거래 활동 범위 내에서만 수행할 수 있다. 전환 기간 만료일 이후에 해당 합의나 계약을 수정, 보완 또는 연장하려면 이 통고에서 규정된 내용과 일치해야 한다.

조 32. 전환 조건 및 범위

1. 중앙은행은 금융기관이 이 시행규칙에서 정한 범위 내에서 국내외환시장 기본 외환업무를 영업허가증 또는 영업허가증 변경 결정에 따른 변경을 실시하기 위해 제8조 각 호에서 규정된 조건을 충족하였는지 검토한다.

2. 중앙은행은 금융기관이 이 시행규칙에서 정한 범위 내에서 국제외환시장 기본 외환업무를 영업허가증 또는 영업허가증 변경 결정에 따른 변경을 실시하기 위해 제8조 각 호와 제9조 각 호에서 규정된 조건을 충족하였는지 검토한다.

3. 중앙은행은 금융기관이 이 시행규칙에서 정한 범위 내에서 국내외환시장과 국제외환시장의 다른 외환업무를 일정 기간 동안 유효한 승인서로 변경하기 위해 제10조 각 호에서 규정된 조건을 충족하였는지 검토한다.

조 33. 전환 신청 서류

1. 국내외환시장 기본 외환업무 전환 신청 서류는 제32조 각 호에서 규정된 바와 같이 다음과 같은 내용을 포함한다.

가) 이 시행규칙 부록 2에 명시된 전환 신청서 양식

나) 영업허가증 사본, 조건 충족 확인서, 등록 확인서 및 외환업무 수행 허가 관련 문서(있을 경우)

다) 각 외환업무 전환 신청에 대한 내부 절차 및 위험 관리 절차 규정. 최소한의 위험 관리 절차는 다음 내용을 포함해야 한다: 각 외환업무에 대한 가능한 위험, 해당 위험 관리 및 처리 방안

라) 설비 및 물리적 자산 현황 보고서와 해당 조건 충족 여부에 대한 약속이 포함된 보고서.

라) 외환업무 전환 신청에 대한 관리자 및 업무 담당자 명단 및 그들의 학력, 능력 증명서와 제8조 각 호에서 규정된 조건 충족 여부를 나타내는 정보

마) 정보기술 시스템 설명, 적용된 기술적 해결책 및 정보기술 시스템 내에서 외환업무 처리 절차

2. 국제외환시장 기본 외환업무 전환 신청 서류는 제32조 각 호에서 규정된 바와 같이 다음과 같은 내용을 포함한다.

가) 본 조항 제1항에서 규정된 서류 구성 요소

나) 파트너 선택 기준, 거래 한도 설정 및 파트너 재평가에 관한 내부 규정. 이 규정에는 파트너의 신용등급에 영향을 미치는 예상치 못한 사건 발생 시 파트너 재평가를 정기적으로 실시하는 내용이 포함되어야 한다.

3. 국내외환시장과 국제외환시장의 다른 외환업무 전환 신청 서류는 제32조 각 호에서 규정된 바와 같이 다음과 같은 내용을 포함한다.

가) 이 시행규칙 부록 2에 명시된 전환 신청서 양식

나) 제11조 각 호에서 규정된 바와 같이 제4항 각 호에서 규정된 서류 구성 요소

다) 금융기관이 중앙은행의 허가를 받은 이후부터 각 외환업무 수행 상황 보고서

조 34. 전환 절차 및 절차

1. 금융기관은 이 시행규칙 제33조에서 규정된 바와 같이 1부의 전환 신청 서류를 중앙은행(금융감독기구)에 직접 제출하거나 우편으로 보내야 한다.

2. 금융감독기구는 서류를 접수하고 중앙은행의 관련 부서에 금융기관의 요청에 대한 의견을 구하도록 전달한다.

중앙은행은 이 시행규칙에서 규정된 바와 같이 서류를 모두 받은 날로부터 40일 이내에 금융기관의 요청에 따라 영업허가증 또는 영업허가증 변경 결정 또는 일정 기간 동안 유효한 승인서로 전환한다. 전환이 거부되는 경우에는 중앙은행은 거부 이유를 명시한 문서를 발행한다.

장 IV
관련 조직의 외환업무에 대한 책임

금융기관의

외국 은행 지점

조 35. 허가받은 금융기관의 책임

1. 금융기관은 외환업무를 수행할 때 영업허가증, 영업허가증 변경 결정, 일정 기간 동안 유효한 승인서(있을 경우), 이 시행규칙, 외환 관리 규정 및 관련 법령에서 규정된 내용을 준수해야 한다.

3. 외환업무와 관련한 내부규정을 작성하고 그 내용에 대한 책임을 지며, 내부규정을 작성하지 않은 경우에는 외환업무를 수행할 수 없다. 외환업무는 작성된 내부규정에 따라 수행되며, 거래는 현재의 내부감사, 내부감독, 내부회계규정에 따라 관리된다.

3. 외환업무를 수행할 때 내부 절차를 준수해야 한다. 모든 거래는 현재의 내부 감사 및 감독 규정에 따라 관리되어야 한다.

7. 고객에게 외환거래를 제공할 때 허가받은 금융기관은 실제 거래에 적합한 서류와 증빙을 검토하고 보관하여 외환서비스 제공이 법규에 맞게 이루어지도록 보장하며, 고객에게 발생 가능한 위험 정보를 제공해야 한다.

5. 금융기관은 고객에게 외환거래를 할 때 고객에게 외환서비스를 제공함에 있어 실제 거래에 적합한 서류와 증빙을 검토하고 보관하여 법령에서 정한 목적과 방법에 따라 외환서비스를 제공하도록 하여야 한다. 고객에게 외환서비스를 제공함에 있어 발생할 수 있는 다양한 위험에 대한 정보를 제공해야 한다.

9. 외환업무를 수행할 때 허가받은 금융기관은 외환업무에 대한 통계보고 제도 및 은행법원이 정한 다른 보고서를 작성하여 제출해야 한다. 비상 상황이나 필요 시 은행법원의 요청에 따라 보고서를 제출해야 한다.

10. 본 고시에서 정한 조건을 충족하고 유지하도록 보장해야 한다.

국내외 자회사에서의 예금활동을 수행할 때

9. 금융기관은 외환업무를 수행할 때 통계보고 및 중앙은행에서 정한 다른 보고서를 제출해야 한다. 특별한 경우나 필요하다면 중앙은행의 요구에 따라 보고서를 제출해야 한다.

금융기관 관리 감독국:

금융기관 관리 감독국이 받은 문서를 받은 날로부터 10일 이내에 정보통신국은 그 직무에 따른 권한을 바탕으로 정보기술 시스템에 대한 설명, 적용된 기술적 해법 및 정보기술 시스템 내에서의 외환업무 처리 과정에 대한 보고서에 의견을 제시한다.

1. 금융감독기관:

가) 허가 신청서 및 외환업무 전환 신청서의 완전성 및 적법성을 검토하고 접수하는 주체

나) 금융기관, 해외은행 지점의 외환업무 허가 및 전환에 대한 중앙은행의 관련 부서의 의견을 구하는 문서를 발송

다) 각 부서의 의견을 종합하고 마지막 검토를 실시하여 은행 총재에게 외환업무 허가 및 전환 승인 또는 거부를 청구

라) 이 시행규칙의 시행 과정에서 허가 관련 문제를 처리하는 주체

2. 외환관리과: 금융감독기구로부터 문서를 받은 날로부터 10일 이내에 그 직무에 따라 다음 사항을 수행한다.

가) 금융기관, 해외은행 지점의 외환업무 수행에 대한 의견 표명

b) 의견을 제시하는 역할을 수행함으로써 외국 은행 지점 및 국내 금융기관이 허가받은 환율 관련 활동을 변경하려는 요청에 대응한다.

c) 이 통지의 시행 과정에서 발생한 문제를 처리하기 위해 협력한다.

3. 금융정책과: 금융감독원으로부터 받은 문서를 기준으로 금융정책과가 부여된 직무와 임무에 따라 다음 사항을 수행한다: 10일 이내에

a) 외국 은행 지점 및 국내 금융기관이 허가받은 환율 관련 활동을 수행하면서 외환 총 상태 한도 준수 여부 보고서에 대한 의견을 제시한다.

b) 외국 은행 지점 및 국내 금융기관이 허가받은 환율 관련 활동을 수행하는 요청에 대한 의견을 제시한다.

c) 외국 은행 지점 및 국내 금융기관이 허가받은 환율 관련 활동을 변경하려는 요청에 대한 의견을 제시한다.

4. 정보기술국: 금융감독원으로부터 받은 문서를 기준으로 정보기술국이 부여된 직무와 임무에 따라 다음 사항을 수행한다: 10일 이내에

a) 외환 관련 활동을 수행하기 위한 장비, 시설, 정보통신 시스템 등 조건 충족 여부에 대한 의견을 제시한다.

b) 외국 은행 지점 및 국내 금융기관이 허가받은 환율 관련 활동을 변경하려는 요청에 대한 의견을 제시한다.

5. 다른 관련 부서들:

부여된 직무와 임무에 따라 다른 관련 부서들은 금융감독원의 요청에 따라 외국 은행 지점 및 국내 금융기관의 외환 관련 활동 승인 및 변경에 대한 의견을 제시하는 책임을 진다.

장 V
시행규정

조 37. 효력 발생

1. 이 통지는 2014년 10월 15일부터 효력을 갖는다.

2. 이 통지가 효력을 갖는 날로부터, 2008년 4월 11일에 발행된 은행법 제03/2008/TT-NHNN 통지와 2011년 8월 31일에 발행된 은행법 제25/2011/TT-NHNN 통지의 효력은 소멸한다.

조 38. 시행

은행총국의 사무총장, 감독국장, 각 부서의 책임자, 중앙은행 지방 지사의 총장, 금융기관 및 외국 은행 지점의 이사회 의장, 이사회 회원, 총 경영 책임자는 이 통지를 시행하는 책임을 진다./.

 

부록 01

외환 활동 승인/보충/허가 신청서

일정 기간 동안/연장된 외환 활동

은행법 감독국(금융감독원)께

은행_of_국가법 제46호 2010년 제12차 국회 법률 제46호 2010년 6월 16일

금융기관법 제47/2010/QH12호 2010년 6월 16일 발행

외환법 제28/2005/PL-UBTVQH11 2005년 12월 13일 및 제06/2013/UBTVQH13 2013년 3월 18일 외환법 일부 조항을 개정 보완한 법령을 근거로 함

은행총국장이 발행한 은행법 제... /2014/TT-NHNN 통지에 근거하여 외환 활동 범위, 조건, 절차, 승인 절차에 관한 규정

금융기관 및 외국 은행 지점은 은행법 제정국에 외환 활동 승인/보충/허가를 받기 위해 특정 범위 내에서 외환 활동을 수행하도록 요청한다.

I. 국내외 시장에서의 기본 외환업무:

1. 국내 시장에서의 기본 외환업무:

문화, 체육 및 관광 분야에서 감정 절차를 규정한 통지의 일부 조항을 보완함.

b.

…

3. 국내시장과 국제시장에서의 기본 외환업무 승인을 위한 조건, 서류, 절차는 상업은행에 대한 규정에 따라 이 통지의 제8조, 제9조에 명시된 것과 동일하게 적용된다.

문화, 체육 및 관광 분야에서 감정 절차를 규정한 통지의 일부 조항을 보완함.

b.

…

II. 국내외 시장에서의 기타 외환업무:

1.

2.

…

금융기관 및 외국 은행 지점은 다음과 같이 약속한다.

- 외환 활동 허가 신청서에 포함된 모든 문서의 정확성과 진실성을 법적으로 책임진다.

- 현재의 외환 활동을 수행하기 위한 모든 조건을 충족하였으며, 앞으로도 은행법 제정국의 규정과 관련 법률의 규정에 따라 이러한 조건을 유지할 것을 보장한다.

- 현재의 외환 관리 규정과 관련 법률의 다른 규정을 엄격히 준수한다.

참고: 기타 국내외 시장에서의 외환업무 연장 요청 시 기존 승인을 받은 외환업무의 명칭 또는 번호를 명시해야 합니다.

부록 02

외환 활동 승인 변환 신청서

외환 활동

은행법 감독국(금융감독원)께

은행_of_국가법 제46호 2010년 제12차 국회 법률 제46호 2010년 6월 16일

금융기관법 제47/2010/QH12호 2010년 6월 16일 발행

외환법 제28/2005/PL-UBTVQH11 2005년 12월 13일 및 제06/2013/UBTVQH13 2013년 3월 18일 외환법 일부 조항을 개정 보완한 법령을 근거로 함

은행총국장이 발행한 은행법 제... /2014/TT-NHNN 통지에 근거하여 외환 활동 범위, 조건, 절차, 승인 절차에 관한 규정

금융기관 및 외국 은행 지점은 은행법 제정국에 외환 활동 승인서/외환 활동 조건 충족 확인서/외환 활동 등록 확인서/외환 활동 허가서를 특정 범위 내에서 변경하도록 요청한다.

I. 국내외 시장에서의 기본 외환업무:

1. 국내 시장에서의 기본 외환업무:

문화, 체육 및 관광 분야에서 감정 절차를 규정한 통지의 일부 조항을 보완함.

b.

…

3. 국내시장과 국제시장에서의 기본 외환업무 승인을 위한 조건, 서류, 절차는 상업은행에 대한 규정에 따라 이 통지의 제8조, 제9조에 명시된 것과 동일하게 적용된다.

문화, 체육 및 관광 분야에서 감정 절차를 규정한 통지의 일부 조항을 보완함.

b.

…

II. 국내외 시장에서의 기타 외환업무:

1.

2.

…

금융기관, 외국 은행 지점은 다음과 같이 약속합니다:

- 외환 활동 허가 신청서에 포함된 모든 문서의 정확성과 진실성을 법적으로 책임진다.

- 현재의 외환 활동을 수행하기 위한 모든 조건을 충족하였으며, 앞으로도 은행법 제정국의 규정과 관련 법률의 규정에 따라 이러한 조건을 유지할 것을 보장한다.

- 현재의 외환 관리 규정 및 관련 법률 규정을 엄격히 준수합니다.

참고: 변경 요청에 대한 외환 활동 허가서의 이름 또는 번호를 명시한다.