시장경제부령 제284/2026/NĐ-CP

 

 

처분령

암호화 자산 및 암호화 자산 시장에 대한 행정처분 규정
및 암호화 자산 시장에 대한 행정처분 규정

 

정부조직법 제 63/2025/QH15에 근거함;

행정처벌 처리에 관한 법률 제15/2012/QH13호 및 이에 대한 수정 보완 법률 제67/2020/QH14호와 법률 제88/2025/QH15호를 근거로 함;

암호화 산업 법 제71/2025/QH15에 의거;

불법자금세탁방지법 제14/2022/QH15에 따라;

테러방지법 제28/2013/QH13에 의거;

정부가 제정한 05/2025/NQ-CP 결의안에 따라 암호화 자산 시장 시범 운영에 관한 규정;

재무부장관의 건의에 따라

정부는 암호화 자산 및 암호화 자산 시장에 대한 행정처분을 규정하기 위해 이 시행령을 제정한다.

 

장 1

총칙

 

조 1. 적용범위

1. 본 시행령은 암호화 자산 및 암호화 자산 시장에 대한 행위 위반, 처분 형태, 처분 수준, 후과 방지 조치, 처분 형태와 후과 방지 조치의 집행, 위반 행정처분 기록 작성 권한 및 암호화 자산 및 암호화 자산 시장에 대한 행정처분 권한에 대해 2025년 9월 9일에 제정된 정부의 05/2025/NQ-CP 결의안에 따른 베트남에서의 암호화 자산 시장 시범 운영에 관한 규정을 기준으로 한다.

2. 본 시행령에서 암호화 자산 및 암호화 자산 시장에 대한 행위 위반은 다음과 같이 포함된다:

가) 암호화 자산 발행 및 배포에 대한 규정 위반;

나) 암호화 자산 거래 시장 조직에 대한 규정 위반;

다) 암호화 자산 서비스 제공 조직의 책임에 대한 규정 위반;

라) 암호화 자산 거래에 대한 규정 위반;

마) 외국인 투자자의 자금 이동에 대한 규정 위반;

바) 감사, 검사 요구, 정보 제공 요구를 방해하는 행위;

사) 불법적으로 암호화 자산 계정 정보 데이터 수집, 보관, 교환, 판매, 증여, 공개화 행위;

아) 암호화 자산 시장 참여 조직 및 개인에 대한 돈세탁 방지, 테러 자금 지원 방지, 대량 살상 무기 확산 금지에 대한 규정 위반.

3. 본 시행령에 명시되지 않은 다른 분야의 암호화 자산 및 암호화 자산 시장 관련 행위 위반은 관련 분야의 행위 위반 처벌에 대한 다른 시행령 규정을 적용하여 처벌한다.

조 2. 적용대상

1. 이 nghị định은 다음 사항에 적용된다:

가) 베트남 조직 및 개인, 그리고 외국 조직 및 개인(이하 "조직 및 개인"이라 함)이 본 시행령에서 암호화 자산 및 암호화 자산 시장에 대한 행위 위반을 실시함;

나) 행위 위반 기록 작성 권한을 가진 사람, 행위 위반 처분 권한을 가진 사람 및 관련 조직 및 개인.

2. 본 조항 1항 가목에서 규정된 조직은 다음과 같다:

가) 암호화 자산 발행 조직;

나) 암호화 자산 서비스 제공 조직;

다) 베트남 법률에 따라 설립된 조직 및 외국 법률에 따라 설립된 조직이 베트남에서 암호화 자산 투자 및 암호화 자산 시장 활동을 벌이는 범위 내에서 05/2025/NQ-CP 결의안에 따른 조직;

라) 베트남에서 암호화 자산 발행 및 배포, 암호화 자산 거래 시장 조직에 관련된 다른 조직.

조 3. 행위 위반 행정처분 형태 및 후과 방지 조치

1. 주요 처벌 형태:

가) 경고;

나) 과태료 부과.

2. 처벌 보완 조치:

가) 암호화 자산 거래 시장 조직 서비스 제공 사용 허가증 사용 권한 박탈(기간 1개월에서 3개월까지);

나) 암호화 자산 발행 및 배포 활동 중단(기간 1개월에서 12개월까지);

다) 암호화 자산 서비스 제공 활동 중단(기간 1개월에서 6개월까지);

라) 암호화 자산 거래 활동 중단(기간 1개월에서 12개월까지);

마) 행위 위반 물건 및 수단 압수.

3. 결과 제거 조치:

가) 정확하고 완전한 정보 제공 강제; 잘못된 정보 삭제 및 수정 강제;

나) 불법 이익 반환 강제;

다) 위반 행위를 수행하기 위해 사용된 전자 정보 웹사이트, 소프트웨어, 거래 시스템 및 기타 장비 삭제 강제;

라) 암호화 자산 발행 및 배포 단계 취소 강제 및 해당 단계에서 얻은 모든 금액 반환 강제;

마) 위반 행위를 수행하기 위해 사용된 물건 및 수단의 가치와 동일한 금액 반환 강제.

조 4. 과태료 최고금액 및 반복 행위에 대한 규정

1. 이 nghị định에서 규정한 행위에 대한 과태료 최고금액은 법인에 대해서는 2억 2천만 원, 개인에 대해서는 1억 원으로 한다.

2. 제2장 이 nghị정에서 규정된 과태료는 법인에 적용된다. 개인이 법인과 동일한 행위를 한 경우 과태료는 법인에 대한 과태료의 절반으로 한다.

3. 법인 또는 개인이 여러 차례 행정 위반을 하는 경우에는 각각의 위반행위에 대해 과태료를 부과한다. 다만, 제8조 제4항, 제10조 제3항 이 nghị정에서 규정한 행위를 여러 차례 반복하는 경우에는 한 번의 과태료를 부과하고 행위 반복에 따른 가중처벌 요소를 적용한다.

조 5. 암호화 자산 및 암호화 자산 시장에 대한 행정 위반 처리 기간; 행위가 종료된 행위, 행위가 진행 중인 행위

1. 암호화 자산 및 암호화 자산 시장에 대한 행정 위반 처리 기간은 1년이다.

2. 법인 또는 개인에 대한 행정 위반 처리가 수사기관으로부터 이관된 경우, 본 조 제1항에서 정한 행정 위반 처리 기간은 추가로 1년 연장된다. 수사기관의 접수 및 검토 기간은 행정 위반 처리 기간에 포함된다.

3. 본 조 제1항 및 제2항에서 정한 기간 내에 법인 또는 개인이 처리를 회피하거나 방해하는 경우, 행정 위반 처리 기간은 행위 회피 또는 방해가 종료된 날부터 다시 계산된다.

4. 행위가 종료된 행위, 행위가 진행 중인 행위를 판단하여 행정 위반 처리 기간을 계산하는 것은 행정 위반 처리 법률의 규정에 따라 이루어진다.

5. 제2장 이 nghị정에서 정한 특정 위반행위의 종료 시점을 행정 위반 처리 기간 계산을 위한 것으로 다음과 같이 규정한다:

a) 제6조 제3항 단서 c, 제7조 제1항, 제7조 제2항 단서 b, 제8조 제2항 각 단서 a, c, d, 제8조 제4항 이 nghị정에서 정한 공표, 통보, 게재, 정보공개에 대한 위반행위의 종료 시점은 해당 행위가 이루어진 날로 한다.

b) 제7조 제2항 단서 d, 제8조 제5항 단서 a, 제8조 제6항 각 단서 c, d, 제13조 제2항 단서 b, 제13조 제6항 단서 b, 제13조 제8항 단서 a, 제10조 제3항, 제13조 제6항 단서 a 이 nghị정에서 정한 보고에 대한 위반행위의 종료 시점은 해당 보고가 이루어진 날로 한다.

c) 제7조 제3항 단서 a 이 nghị정에서 정한 위반행위의 종료 시점은 암호화 자산 서비스 제공업체가 암호화 자산 거래 조직 시장 서비스 제공 허가 변경 신청서를 재무부에 제출한 날로 한다.

d) 제8조 제6항 단서 a 이 nghị정에서 정한 고객의 금융자산과 서비스 제공업체의 금융자산을 분리 관리하지 않은 위반행위의 종료 시점은 서비스 제공업체가 법령에 따라 고객의 금융자산을 분리 관리하기 시작한 날로 한다.

 

장 II

||| 행정처분 위반 행위, 징벌 형태 및 후과 극복 조치
그리고 후과 보상 조치

 

조항 6. 암호화 자산 발행에 관한 규정 위반

1. 외국인 소유에 관한 법률 규정을 위반하여 암호화 자산 발행 기초 자산을 발행하는 조직에 70,000,000원에서 100,000,000원의 벌금을 부과한다.

2. 정확하지 않거나 충분하지 않거나 시기적절하지 않은 정보를 제공하여 국가 관리 기관, 암호화 자산 서비스 제공 조직, 투자자에게 혼란을 일으킨 암호화 자산 발행 조직에 100,000,000원에서 150,000,000원의 벌금을 부과한다.

3. 다음 중 하나 이상의 위반 행위를 하는 암호화 자산 발행 조직에 150,000,000원에서 200,000,000원의 벌금을 부과한다:

가) 규정에 따라 적절하지 않은 대상에게 암호화 자산을 발행하거나 판매함

나) 제5조 결의 제05/2025/NQ-CP에서 정한 조건을 충족하지 못한 상태에서 암호화 자산을 발행하거나 판매함

다) 암호화 자산 발행 및 판매 공시 보고서와 관련 자료를 암호화 자산 서비스 제공 조직의 웹사이트, 발행 조직의 웹사이트에 공개하지 않음(결의 제05/2025/NQ-CP 제6조 제3항 참조)

라) 암호화 자산 발행 및 판매 공시 보고서에 공개된 정보를 정확하게 따르지 않음

4. 부수적 처벌 형태:

가) 제2항, 제3항 제d호에서 정한 위반행위에 대해 암호화 자산 발행 및 판매 활동을 3개월에서 6개월까지 중지시키는 처벌

나) 제3항 제a호, 제b호, 제c호에서 정한 위반행위에 대해 암호화 자산 발행 및 판매 활동을 6개월에서 12개월까지 중지시키는 처벌

5. 피해회복 조치:

가) 제2항에서 정한 위반행위에 대해 정확하고 충분한 정보 제공을 강제하는 처벌

나) 제3항 제a호, 제b호, 제c호에서 정한 위반행위에 대해 발행 및 판매 공시를 취소하고, 수취한 금액을 전액 반환하도록 강제하는 처벌

조항 7. 암호화 자산 거래 시장 조직에 관한 규정 위반

1. 금융부가 암호화 자산 거래 시장 조직 서비스 제공 허가를 발급한 날로부터 7일 이내에 금융부 웹사이트, 1개 이상의 인터넷 신문 또는 종이신문 3회 연속 게재를 통해 투자자에게 암호화 자산 서비스 제공 시작일을 공지하지 않은 조직에 70,000,000원에서 100,000,000원의 벌금을 부과한다.

2. 금융부로부터 암호화 자산 거래 시장 조직 서비스 제공 허가를 회수받은 조직이 다음 중 하나 이상의 위반 행위를 하는 경우 100,000,000원에서 150,000,000원의 벌금을 부과한다:

가) 허가에 명시된 모든 활동을 즉시 중단하지 않음

나) 허가에 명시된 모든 활동 중단을 1개 이상의 인터넷 신문 또는 종이신문 3회 연속 게재를 통해 공지하지 않음

다) 고객의 재산을 고객이 선택한 또는 금융부가 지정한 조직으로 이관하거나 관리하도록 하지 않거나, 그대로 진행하지 않음

라) 고객 재산 이관을 완료한 후 금융부에 보고하지 않음

3. 다음 중 하나 이상의 위반 행위를 하는 조직에 150,000,000원에서 180,000,000원의 벌금을 부과한다:

가) 회사명, 본사 위치, 자본금, 법정대표자 정보 등 변경사항이 있을 때 금융부에 허가 변경 신청서를 제출하지 않음

나) 허가에 명시된 내용과 다르게 운영함

4. 다음 중 하나 이상의 위반 행위를 하는 경우 180,000,000원에서 200,000,000원의 벌금을 부과한다:

가) 암호화 자산 관련 서비스 제공 허가를 받지 않고 암호화 자산 관련 서비스를 제공함

나) 암호화 자산 관련 서비스 제공 허가를 받지 않고 암호화 자산 관련 광고나 마케팅을 함

5. 부수적인 처벌 형태

가) 제3항 제b호에서 정한 위반행위에 대해 암호화 자산 거래 시장 조직 서비스 제공 허가 사용권을 1개월에서 3개월까지 박탈하는 처벌

나) 제4항 제a호에서 정한 위반행위에 대해 불법 행위 물품, 도구를 몰수하는 처벌

6. 부수적 조치:

가) 제3항 제b호, 제4항 제a호에서 정한 위반행위로 얻은 불법 이익을 반납하도록 강제하는 처벌

나) 제3항 제b호, 제4항 제a호에서 정한 위반행위를 위해 사용된 웹사이트, 소프트웨어, 거래 시스템, 기타 장비를 삭제하도록 강제하는 처벌

다) 제4항 제a호에서 정한 위반행위로 인해 불법적으로 소비되거나 소각된 불법 행위 물품, 도구의 가치와 동일한 금액을 반납하도록 강제하는 처벌

라) 제4항 제b호에서 정한 위반행위에 대해 정보를 삭제하거나 수정하도록 강제하는 처벌

조 8. 암호화 자산 서비스 제공 조직의 책임 위반

1. 암호화 자산 서비스 제공 조직이 투자자에게 암호화 자산에 대한 지식을 홍보하고 보급하지 않은 경우 경고를 받는다.

2. 암호화 자산 서비스 제공 조직이 다음 중 하나 이상의 위반 행위를 하는 경우 30,000,000원에서 50,000,000원까지의 과태료를 부과한다:

가) 제8조 제6항 각목 b, c, d, g 및 k에 따른 절차를 정해진 기간 내에 공개하지 않거나, 제9조 제8항에 따른 최근 검토된 재무제표 또는 검토된 출자자본 현황을 정부 재무부 웹사이트와 기업 웹사이트에 공개하지 않음.

나) 재무부의 의견 없이 제8조 제6항에 따른 절차를 수정하거나 보완한 절차를 시행함.

다) 정부 재무부, 중앙은행, 경찰청에 정해진 기간 내에 전달해야 할 직전 달의 암호화 자산 발행 상황과 직전 달의 암호화 자산 거래 시장 상황을 제15조 제2항 각목 c 및 d에 따라 전달하지 않음.

라) 암호화 자산 관련 서비스 요금 표를 공개하지 않거나, 정해진 기간 내에 변경된 서비스 요금 표를 투자자에게 통보하지 않음. 이는 제15조 제2항 각목 e에 따른 규정에 위배됨.

3. 암호화 자산 서비스 제공 조직이 투자자의 신원 확인을 하지 않은 경우 50,000,000원에서 70,000,000원까지의 과태료를 부과한다.

4. 정보 공개 기한에 관한 규정 위반 행위는 다음과 같이 처벌된다:

가) 정부 재무부의 요구나 규정에 따라 정보를 공개하는 기한보다 15일 미만으로 늦게 공개한 경우 50,000,000원에서 70,000,000원까지의 과태료를 부과한다.

나) 정부 재무부의 요구나 규정에 따라 정보를 공개하는 기한보다 15일 이상 늦게 공개한 경우 70,000,000원에서 100,000,000원까지의 과태료를 부과한다.

5. 암호화 자산 서비스 제공 조직이 다음 중 하나 이상의 위반 행위를 하는 경우 70,000,000원에서 100,000,000원까지의 과태료를 부과한다:

가) 제15조 제2항 각목 o에 따른 관리 기관의 요청에 따라 보고서를 제출하지 않음.

나) 제15조 제2항 각목 g에 따른 광고 및 마케팅 정보가 정확하고 완전하며 명확하지 않아 오해를 일으키는 경우.

6. 암호화 자산 서비스 제공 조직이 다음 중 하나 이상의 위반 행위를 하는 경우 100,000,000원에서 150,000,000원까지의 과태료를 부과한다:

가) 각 고객의 암호화 자산과 조직의 암호화 자산을 분리 관리하지 않음.

나) 암호화 자산 거래 활동을 감독하지 않음.

다) 기업에 대한 정보가 투자자의 권익에 중대한 영향을 미칠 경우 정부 재무부에 보고하지 않음.

라) 정부 재무부, 경찰청, 중앙은행에 거래에 사용되는 암호화 자산 종류를 선택한 사항을 보고하지 않음.

마) 제15조 제2항 각목 l에 따른 정보를 정해진 기간 동안 국내 서버에 저장하지 않음.

바) 제15조 제2항 각목 n에 따른 투자자와 조직 사이의 이해관계 충돌을 방지하는 책임을 이행하지 않음.

사) 제3자 서비스를 이용하여 암호화 자산 관련 서비스를 지원할 때 제15조 제2항 각목 p에 따른 규정을 준수하도록 제3자가 안전망, 데이터 보호, 금융범죄 예방 등 요구사항을 충족시키지 않음.

7. 암호화 자산 서비스 제공 조직이 다음 중 하나 이상의 위반 행위를 하는 경우 150,000,000원에서 200,000,000원까지의 과태료를 부과한다:

가) 제15조 제2항 각목 c에 따른 암호화 자산 발행 관련 공시 문서의 적정성과 완전성을 보장하지 않음.

나) 제6조 제1항과 제2항에 따른 규정을 준수하도록 투자자에게 서비스를 제공하지 않거나, 제16조 제1항 각목 a 및 b에 따른 규정을 준수하도록 투자자 계좌를 개설하지 않음.

다) 제출한 서류의 정확성과 완전성을 보장하지 않음.

라) 정보통신 시스템의 보안과 안전을 보장하지 않거나, 고객의 자산을 보호하지 않음.

8. 부수적 처벌 형태:

가) 제6조에 따른 위반 행위로 인해 암호화 자산 서비스 제공을 정지하는 처분을 받으며, 정지 기간은 1개월에서 3개월까지이다.

나) 제7조에 따른 위반 행위로 인해 암호화 자산 서비스 제공을 정지하는 처분을 받으며, 정지 기간은 3개월에서 6개월까지이다.

9. 불법 행위의 결과를 제거하기 위한 조치

제5조 제5항 각목 b에 따른 위반 행위로 인해 정보 삭제 또는 정정을 강제한다.

조 9. 암호화 자산 거래에 관한 규정 위반

1. 국내 투자자가 금융부가 인가한 암호화 자산 서비스 제공 기관을 통해 거래하지 않고 암호화 자산을 거래하는 경우, 3억 5천만 원에서 5억 원 사이의 과태료를 부과한다. (2025년 제05호 정의 05/2025/NQ-CP 제7조 제2항 참조)

2. 국내 투자자가 외국인 투자자에게 발행된 암호화 자산을 거래하는 경우, 7억 원에서 1억 원 사이의 과태료를 부과한다. (2025년 제05호 정의 05/2025/NQ-CP 제6조 제1항 참조)

조 10. 외국인 투자자의 자금 이동 관련 규정 위반

1. 외국인 투자자가 베트남 내 암호화 자산 매매와 관련된 수입 및 지출 거래를 수행하기 위해 개설, 폐쇄, 사용하는 결제 계좌에 대한 규정(2025년 제05호 정의 05/2025/NQ-CP 제13조 제1항, 제2항 및 제5항 참조)을 위반한 경우, 3억 5천만 원에서 5억 원 사이의 과태료를 부과한다.

2. 외국인 투자자가 은행에 제출한 서류, 문서, 정보, 데이터의 진실성, 적법성을 보장하지 않거나, 베트남 내 암호화 자산 매매와 관련된 거래 내용을 사실대로, 완전히 신고하지 않은 경우, 7억 원에서 1억 원 사이의 과태료를 부과한다.

3. 외국인 투자자가 개설한 전용 계좌를 관리하는 허가받은 은행이 2025년 제05호 정의 05/2025/NQ-CP 제13조 제9항에 따른 책임을 이행하지 않거나 잘못 이행한 경우, 다음과 같이 처벌한다:

a) 외국인 투자자의 암호화 자산 매매 거래를 위한 전용 계좌에서의 수입 및 지출 상황을 통합하여 보고서로 작성해 제출하지 않은 경우, 규정보다 15일 미만 지연된 경우, 5억 원에서 7억 원 사이의 과태료를 부과한다.

b) 외국인 투자자의 암호화 자산 매매 거래를 위한 전용 계좌에서의 수입 및 지출 상황을 통합하여 보고서로 작성해 제출하지 않은 경우, 규정보다 15일 이상 지연된 경우, 7억 원에서 1억 원 사이의 과태료를 부과한다.

4. 외국인 투자자가 개설한 전용 계좌를 관리하는 허가받은 은행이 다음 중 하나라도 위반한 경우, 7억 원에서 1억 원 사이의 과태료를 부과한다:

a) 전용 계좌에서의 거래와 관련된 서류, 증빙을 확인하거나 보관하지 않거나, 또는 적절하게 보관하지 않은 경우, (2025년 제05호 정의 05/2025/NQ-CP 제13조 제7항 a 점 참조)

b) 전용 계좌를 개설하고 사용하는 절차와 관련된 내부 규정을 제정하거나 제대로 제정하지 않은 경우, 또는 이를 공개하지 않은 경우,

c) 법령에 따라 외국인 투자자의 전용 계좌를 개설하거나 폐쇄하거나 거래를 수행하지 않은 경우.

조 11. 불법적으로 암호화 자산 계좌 정보 및 데이터 수집, 보관, 교환, 판매, 기증, 공개 행위

1. 암호화 자산 계좌 정보 및 데이터를 불법적으로 수집, 보관, 교환, 판매, 기증, 공개하는 행위에 대해 1억 5천만 원에서 2억 원 사이의 과태료를 부과한다.

2. 처벌 보완 조치:

불법 행위가 이 조항 제1항에 규정된 사항을 위반한 경우, 1개월에서 3개월까지 거래를 중지한다.

3. 결과 제거 조치:

불법 행위로 얻은 불법 이익을 회수한다.

조 12. 검사, 감사, 정보제공 요구에 대한 방해 행위

1. 다음 중 하나의 위반행위에 대해 50,000,000원에서 100,000,000원의 과태료를 부과한다:

가) 검사, 감사단이 요청한 정보, 자료, 전자데이터를 제공하지 않거나 기한 내에 제공하지 않거나, 제공된 정보, 자료, 전자데이터가 불충분하거나 정확하지 않은 경우;

나) 검사, 감사단의 권한을 방해하거나 방해하는 행위를 하는 경우; 또는 검사, 감사단의 권한을 행사하는 사람에게 요구받은 해명이나 출석을 하지 않는 경우;

다) 행정처분결정을 고의로 지연시키거나 회피하거나 이행하지 않는 경우; 또는 검사, 감사단이나 그 권한을 행사하는 사람에게 요구받은 사항을 이행하지 않는 경우.

2. 다음 중 하나의 위반행위에 대해 70,000,000원에서 150,000,000원의 과태료를 부과한다:

가) 검사, 감사 중 증거자료, 자료, 장부, 전자데이터를 숨기거나 수정하거나 증거물의 상태를 변경하는 경우;

나) 검사, 감사 중 증거물인 장부, 문서, 증빙서류, 기타 증거물을 임의로 제거하거나 숨기거나 기타 방법으로 증거물의 상태를 변경하거나 관련 증거물을 점유하거나 파괴하는 경우;

3. 부가 처벌 형식:

가) 조항 1 및 조항 2에 규정된 위반행위를 한 암호화폐 서비스 제공기관에 대해 1개월에서 3개월까지의 서비스 제공 중지를 부과한다;

나) 조항 2에 규정된 위반행위에 대해 증거물, 증거자료, 장부, 전자데이터를 몰수한다.

조 13. 자금세탁방지; 테러자금조달방지; 대량살상무기 확산방지에 관한 규정 위반행위

1. 다음 중 하나의 위반행위에 대해 100,000,000원에서 120,000,000원의 과태료를 부과한다:

가) 고객확인을 하지 않거나 고객정보를 업데이트하지 않거나 고객정보를 확인하지 않거나, 법령에 따른 자금세탁방지, 테러자금조달방지, 대량살상무기 확산방지에 관한 규정을 준수하지 않은 고객확인, 고객정보 업데이트, 고객정보 확인을 하는 경우;

나) 블랙리스트를 업데이트하지 않는 경우;

2. 다음 중 하나의 위반행위에 대해 100,000,000원에서 120,000,000원의 과태료를 부과한다:

가) 법령에 따른 자금세탁, 테러자금조달, 대량살상무기 확산방지 리스크평가를 수행하지 않거나 리스크평가 결과를 업데이트하지 않는 경우;

나) 법령에 따른 자금세탁, 테러자금조달, 대량살상무기 확산방지 리스크평가 결과를 보고하거나 공유하지 않는 경우;

3. 내부규정 위반행위는 다음과 같이 처벌된다:

가) 법령에 따른 자금세탁방지, 테러자금조달방지, 대량살상무기 확산방지에 관한 내부감사, 내부통제를 수행하지 않거나 내부규정을 준수하지 않는 경우; 또는 법령에 따른 자금세탁방지, 테러자금조달방지, 대량살상무기 확산방지에 관한 책임자 지정, 교육, 채용을 수행하지 않거나 내부규정을 준수하지 않는 경우에 100,000,000원에서 150,000,000원의 과태료를 부과한다;

나) 법령에 따른 자금세탁방지, 테러자금조달방지, 대량살상무기 확산방지에 관한 내부규정을 제정하지 않거나 내부규정을 제정하지만 법령에 따른 규정을 준수하지 않는 경우에 150,000,000원에서 200,000,000원의 과태료를 부과한다;

4. 다음 중 하나의 위반행위에 대해 150,000,000원에서 170,000,000원의 과태료를 부과한다:

가) 외국인 정치인 관련 고객에 대한 규정(자금세탁방지법)을 준수하지 않는 경우;

나) 법령에 따른 자금세탁방지, 테러자금조달방지, 대량살상무기 확산방지에 관한 리스크관리 프로세스를 작성하지 않거나 제정하지 않거나, 작성하거나 제정하더라도 법령에 따른 규정을 준수하지 않는 경우;

5. 새로운 금융상품, 서비스 또는 기술 혁신을 적용한 기존 금융상품, 서비스에 대한 특별거래 감독 규정 위반행위는 다음과 같이 처벌된다:

가) 법령에 따른 새로운 금융상품, 서비스 또는 기술 혁신을 적용한 기존 금융상품, 서비스에 대한 신고 의무를 이행하지 않거나 이행하지 않은 경우에 150,000,000원에서 170,000,000원의 과태료를 부과한다;

나) 법령에 따른 특별거래 감독을 이행하지 않은 경우에 170,000,000원에서 200,000,000원의 과태료를 부과한다;

6. 거래보고, 의심거래보고, 테러자금조달, 대량살상무기 확산방지 관련 의심행위 보고 규정 위반행위는 다음과 같이 처벌된다:

a) 금액 80,000,000동에서 120,000,000동을 부과하는 행위는 재무거래 보고 관련 법령에서 정한 기간 또는 정보의 완전성 및 정확성을 위반한 행위가 세 번 이상 연속하여 발생한 경우, 또는 재무거래 보고 관련 법령에서 정한 자금세탁, 테러자금 지원, 대량살상무기 확산 금융지원에 관한 의심 거래 보고를 제출하지 않아 정보가 누락된 경우에 해당한다.

b) 금액 150,000,000동에서 200,000,000동을 부과하는 행위는 대금이 큰 거래를 보고하지 않은 경우, 또는 자금세탁, 테러자금 지원, 대량살상무기 확산 금융지원에 관한 의심 거래를 보고하지 않은 경우, 또는 고객이나 고객 거래와 관련된 테러자금 지원, 대량살상무기 확산 금융지원 또는 테러리스트 명단에 포함된 고객에 대한 보고를 하지 않은 경우에 해당한다.

7. 금액 150,000,000동에서 200,000,000동을 부과하는 행위는 다음 각 호의 규정을 위반한 정보, 서류, 문서, 보고서의 보관, 제공 및 비밀 유지 관련 행위에 해당한다.

a) 법령에서 정한 자금세탁, 테러자금 지원, 대량살상무기 확산 금융지원 관련 정보, 서류, 문서, 보고서를 지체 없이 제공하지 않은 경우로서 형사처벌을 받지 않는 범위 내에서 해당한다.

b) 정보, 서류, 문서, 보고서를 보관하지 않거나 충분히 보관하지 않은 경우, 또는 법령에서 정한 자금세탁, 테러자금 지원, 대량살상무기 확산 금융지원 관련 정보, 서류, 문서, 보고서를 적절한 기간 동안 보관하지 않은 경우에 해당한다.

c) 법령에서 정한 자금세탁, 테러자금 지원, 대량살상무기 확산 금융지원 관련 정보, 서류, 문서, 보고서에 대한 고객 식별 정보 보안 규정을 준수하지 않은 경우에 해당한다.

8. 거래 지연, 계좌 동결; 재산 압수 또는 임시 보관에 관한 규정을 위반한 행위는 다음과 같이 처벌된다.

a) 법령에서 정한 자금세탁, 테러자금 지원 관련 거래 지연 보고를 하지 않은 경우, 또는 테러자금 지원, 대량살상무기 확산 금융지원 관련 재산을 동결하거나 임시 보관한 사실을 즉시 보고하지 않은 경우 금액 150,000,000동에서 170,000,000동을 부과한다.

b) 법령에서 정한 자금세탁, 테러자금 지원 관련 거래 지연 조치를 취하지 않은 경우, 또는 법령에서 정한 테러리스트 명단에 포함된 고객이나 테러자금 지원, 대량살상무기 확산 금융지원 관련 재산을 동결하거나 임시 보관하지 않은 경우, 또는 법령에서 정한 테러리스트 명단에 포함된 고객이나 테러자금 지원, 대량살상무기 확산 금융지원 관련 재산을 동결하거나 임시 보관하지 않은 경우 금액 170,000,000동에서 200,000,000동을 부과한다.

9. 자금세탁, 테러자금 지원 방지를 위한 금지 행위에 관한 규정을 위반한 행위는 다음과 같이 처벌된다. 행정 구역 금지 행위에 관한 규정을 위반한 행위는 다음과 같이 처벌된다.

a) 법령에서 정한 자금세탁, 테러자금 지원 관련 정보 제공을 방해한 경우 금액 150,000,000동에서 170,000,000동을 부과한다.

b) 익명 계좌 또는 가명 사용 계좌를 설립하거나 유지한 경우 금액 160,000,000동에서 180,000,000동을 부과한다.

c) 자금세탁 행위를 조직하거나 참여하거나 조력한 경우, 또는 형사처벌을 받지 않는 범위 내에서 은행 쇼트코트와의 거래를 설립하거나 유지한 경우, 또는 형사처벌을 받지 않는 범위 내에서 테러자금 지원 행위를 신고하지 않은 경우, 또는 형사처벌을 받지 않는 범위 내에서 테러리스트 명단에 포함된 고객이나 테러자금 지원 관련 재산을 동결하거나 임시 보관한 사실을 이용하여 국가 이익을 침해하거나 공공기관, 단체, 개인의 합법적인 권익을 침해한 경우, 또는 형사처벌을 받지 않는 범위 내에서 테러리스트 명단에 포함된 고객이나 테러자금 지원 관련 재산을 동결하거나 임시 보관한 사실을 이용하여 테러리스트 명단에 포함된 고객이나 테러자금 지원 관련 재산을 동결하거나 임시 보관한 사실을 이용하여 경제적 자원, 금융 서비스 또는 다른 서비스를 제공한 경우 금액 180,000,000동에서 200,000,000동을 부과한다.

10. 징벌적 처분 형태:

a) 본 조항 제9항에서 정한 행위를 위반한 암호화 자산 서비스 제공 조직에 대해 암호화 자산 서비스 제공 활동을 일정 기간(1개월에서 3개월 사이) 중지한다.

b) 본 조항 제9항에서 정한 행위를 위반한 암호화 자산 발행 조직에 대해 암호화 자산 발행 활동을 일정 기간(6개월에서 12개월 사이) 중지한다.

c) 본 조항 제9항에서 정한 행위를 위반한 암호화 자산 거래 조직 또는 개인에 대해 암호화 자산 거래 활동을 일정 기간(6개월에서 12개월 사이) 중지한다.

 

장 III

처벌권한, 행정 위반 기록 작성,
처벌 보충 형태 적용,
행정 위반 후유 결과 해소 방법

 

조 14. 행정처분에 대한 처리권한

1. 금융감독원장이 지정한 검사단의 단장은 다음 권한을 가진다:

가) 경고;

별도) 법인에 대한 과징금 최고액은 1억 원이며 개인에 대한 과징금 최고액은 5천만 원이다;

다. 위반 행정 물품, 수단 압수

별도) 제3조 제3항에서 규정된 결과 처분을 적용할 수 있다.

2. 금융감독원 지역본부가 지정한 검사단의 단장은 다음 권한을 가진다:

가) 경고;

별도) 법인에 대한 과징금 최고액은 1억 원이며 개인에 대한 과징금 최고액은 5천만 원이다;

다. 위반 행정 물품, 수단 압수

별도) 제3조 제3항에서 규정된 결과 처분을 적용할 수 있다.

3. 금융감독원장, 주식회사 증권감리위원회 위원장이 지정한 감리단의 단장은 다음 권한을 가진다:

가) 경고;

별도) 법인에 대한 과징금 최고액은 1억 6천만 원이며 개인에 대한 과징금 최고액은 8천만 원이다;

별도) 제3조 제2항과 제3항에서 규정된 부수적 처벌 형태와 결과 처분을 적용할 수 있다.

4. 금융감독원 지역본부 장은 다음 권한을 가진다:

가) 경고;

별도) 법인에 대한 과징금 최고액은 1억 6천만 원이며 개인에 대한 과징금 최고액은 8천만 원이다;

별도) 제3조 제2항과 제3항에서 규정된 부수적 처벌 형태와 결과 처분을 적용할 수 있다.

5. 경제안보국의 업무담당과장으로는 화폐안보과 과장, 재무안보과 과장, 투자안보과 과장, 과학기술 및 자원환경안보과 과장; 사이버범죄수사국의 업무담당과장으로는 경제질서 침해 사이버범죄 예방과 과장, 정보통신안보과 과장, 국가정보통신망 보호과 과장, 정보통신망 감시 및 국가안보 침해 사이버범죄 예방과 과장; 각 시·도경찰청의 업무담당과장으로는 부패경제관련 범죄수사과 과장, 사이버범죄수사과 과장, 경제안보과 과장, 경찰청 수사본부 사무총장, 경찰청 소속 단위기관의 검사단 단장으로는 경제안보국장, 경찰청 수사본부 사무총장, 부패경제관련 범죄수사국장, 사이버범죄수사국장이 지정한 검사단 단장은 다음 권한을 가진다:

가) 경고;

별도) 법인에 대한 과징금 최고액은 1억 6천만 원이며 개인에 대한 과징금 최고액은 8천만 원이다;

별도) 제3조 제2항과 제3항에서 규정된 부수적 처벌 형태와 결과 처분을 적용할 수 있다.

6. 주식회사 증권감리위원회 위원장, 시·도지사, 재무부 장관이 지정한 검사단의 단장은 다음 권한을 가진다:

가) 경고;

별도) 법인에 대한 과징금 최고액은 2억 원이며 개인에 대한 과징금 최고액은 1억 원이다;

별도) 제3조 제2항과 제3항에서 규정된 부수적 처벌 형태와 결과 처분을 적용할 수 있다.

7. 경제안보국장, 경찰청 수사본부 사무총장, 부패경제관련 범죄수사국장, 사이버범죄수사국장, 각 시·도경찰청장, 경찰청 감사본부 사무총장, 경찰청 감사본부가 지정한 검사단의 단장, 경찰청 장관이 지정한 검사단의 단장은 다음 권한을 가진다:

가) 경고;

별도) 법인에 대한 과징금 최고액은 2억 원이며 개인에 대한 과징금 최고액은 1억 원이다;

별도) 제3조 제2항과 제3항에서 규정된 부수적 처벌 형태와 결과 처분을 적용할 수 있다.

8. 중앙은행 감사본부 본부장, 중앙은행 감사본부가 지정한 검사단의 단장은 다음 권한을 가진다:

가) 경고;

별도) 법인에 대한 과징금 최고액은 2억 원이며 개인에 대한 과징금 최고액은 1억 원이다;

별도) 제3조 제2항과 제3항에서 규정된 부수적 처벌 형태와 결과 처분을 적용할 수 있다.

조 15. 암호화 자산 및 암호화 자산 시장에 대한 행정처분 결정 및 처리권한 분배의 원칙

1. 검사단의 단장, 검사단의 단장은 법령에서 정한 검사 기간 내에 검사 대상 범위와 내용에 해당하는 행정처분 위반 행위에 대해 행정처분을 할 수 있다. 법령에서 정한 검사 기간이 끝나고도 행정처분 결정을 내릴 수 없는 경우에는 위반 사건을 행정처분 권한이 있는 사람에게 이관해야 한다.

2. 암호화 자산 및 암호화 자산 시장에 대한 행정처분 위반 행위가 여러 사람의 행정처분 권한에 속하는 경우, 행정처분은 첫 접수자가 수행한다.

3. 행정처분 위반 행위에 대한 처벌 형태, 처벌 수준, 부수적 처벌 형태, 결과 처분이 한 가지 이상의 행위를 초과하여

행정처분 권한이 있는 사람의 처리 권한을 초과하는 경우, 그 사람은 위반 사건을 행정처분 권한이 있는 상급 기관에 이관해야 한다.

4. 제14조에서 규정된 직책에 대한 행정처분 처리 권한은 다음과 같이 분배된다:

별도) 제14조 제1항, 제3항, 제5항, 제6항 및 제7항에서 규정된 직책은 제6조, 제7조, 제8조, 제9조, 제10조 제3항, 제11조, 제12조 및 제13조에서 규정된 위반 행위에 대한 행정처분 권한을 가진다;

별도) 제14조 제2항, 제4항 및 제8항에서 규정된 직책은 제10조, 제11조, 제12조 및 제13조에서 규정된 위반 행위에 대한 행정처분 권한을 가진다.

조 16. 행정처분 위반에 대한 기록 작성 권한

다음 각 호의 사람들은 암호화 자산 및 암호화 자산 시장에 관한 행정처분 위반에 대한 기록을 작성할 수 있는 권한이 있습니다:

1. 이 nghị định 제14조에서 정한 과징금 부과 권한을 가진 사람은 이 nghị định 제15조에서 정한 과징금 부과 권한에 따라 해당 행위에 대한 행정처분 위반에 대한 기록을 작성할 수 있는 권한이 있습니다.

2. 재무부 공무원, 금융감독원 공무원, 인민경찰력에 속하는 사람들은 그 기관 또는 단체의 관리 범위 내에서 발생한 암호화 자산 및 암호화 자산 시장에 관한 행정처분 위반에 대한 기록을 작성할 수 있는 권한이 있습니다.

3. 감사단 또는 검사단은 감사 또는 검사 과정에서 발견된 위반 행위에 대해 기록을 작성할 수 있으며, 이는 감사 또는 검사의 내용과 범위 내에서 이루어집니다.

조 17. 발행 중단 처분의 적용

1. 이 nghị định 제6조 제4항 및 제13조 제10항 제2호에서 정한 일정 기간 동안의 발행 중단 처분을 적용할 때, 이 nghị định 제14조에서 정한 권한을 가진 사람은 위반 조직에 대한 모든 암호화 자산 발행 활동을 일정 기간 중단시키기 위한 결정을 내립니다.

2. 처벌 결정을 내린 날로부터 3일 이내에, 처벌 결정을 내린 사람은 처벌받은 조직, 암호화 자산 서비스 제공 조직, 재무부, 경찰청, 국영은행에 처벌 결정을 통보해야 합니다.

3. 위반 조직은 즉시 모든 암호화 자산 발행 활동을 중단하고, 중단 기간 동안 새로운 암호화 자산 발행 활동을 수행하지 못합니다.

조 18. 서비스 제공 중단 처분의 적용

1. 이 nghị định 제8조 제8항, 제12조 제3항 제1호, 제13조 제10항 제1호에서 정한 서비스 제공 중단 처분을 적용할 때, 이 nghị định 제14조에서 정한 권한을 가진 사람은 위반 조직의 특정 서비스 또는 활동에 대한 일정 기간 중단 결정을 내릴 수 있습니다.

2. 특정 서비스 또는 활동에 대한 중단 결정을 내릴 때, 이 nghị định 제14조에서 정한 권한을 가진 사람은 중단 결정에 서비스 또는 활동, 중단 기간, 그리고 결정의 효력을 명시해야 합니다.

3. 처벌 결정을 내린 날로부터 3일 이내에, 처벌 결정을 내린 사람은 처벌받은 조직, 암호화 자산 서비스 제공 조직, 재무부, 경찰청, 국영은행에 처벌 결정을 통보해야 합니다.

4. 처벌받은 조직은 중단 기간 동안 중단된 서비스 또는 활동을 즉시 중단해야 하며, 중단된 서비스 또는 활동과 관련된 신규 계약 체결 또는 기존 계약 연장이 불가능하며, 투자자의 요구에 따라 전액 환불 또는 계좌 이전을 해야 합니다.

조 제19항. 후과 방지 조치 적용

1. 제6조 제5항 점 a, 제7조 제6항 점 d, 제8조 제9항에서 정한 정보 삭제, 정보 수정, 정확하고 완전한 정보 제공을 위한 후과 방지 조치의 수행 기간은 위반자 개인 또는 단체가 행정처분 결정을 받은 날로부터 최대 10일 근무일 내로 한다. 위반 단체는 정보 삭제 및 정보 수정 내용을 최소 한 개의 전자 신문과 해당 단체의 웹사이트에 공표해야 한다. 위반 단체는 정보 삭제 및 정보 수정을 수행하면서 동시에 재무부에 삭제된 정보와 수정된 정보를 보고해야 한다.

2. 제7조 제6항 점 a에서 정한 위반행위를 통해 얻은 불법 이익은 암호화 자산 거래 시장을 조직하는 활동을 통해 제공 플랫폼이나 정보 교환, 매수매도 주문 집합, 암호화 자산 거래 및 결제를 위한 인프라를 제공하여 얻은 금전, 유가증권, 재산 및 가치 있는 물품으로 구성되며, 이를 제공하는 단체나 개인이 암호화 자산 거래 시장을 조직하거나 서비스를 제공하지 않은 허가 없이 얻거나, 허가 없이 암호화 자산을 구입하거나 판매하거나, 허가 없이 서비스를 제공하거나 허가된 내용과 다른 내용으로 서비스를 제공하여 얻은 이익이며, 이는 위반 단체나 개인과 다른 단체나 개인 사이의 계약 또는 합의를 기초로 하여 세금 및 납부해야 하는 비용을 제외한 것으로 확인된다.

제11조 제3항에서 정한 위반행위를 통해 얻은 불법 이익은 불법적으로 데이터, 계정 정보, 암호화 자산을 수집, 보관, 교환, 판매, 증여, 공개화하여 얻은 금전, 유가증권, 재산 및 가치 있는 물품으로 구성되며, 이를 위반 단체나 개인과 다른 단체나 개인 사이의 계약 또는 합의를 기초로 하여 세금 및 납부해야 하는 비용을 제외한 것으로 확인된다.

위반행위를 통해 얻은 불법 이익을 반환하도록 강제하는 후과 방지 조치의 수행 기간은 위반자 개인 또는 단체가 해당 조치를 적용받은 결정을 받은 날로부터 최대 60일 내로 한다.

3. 제6조 제5항 점 b에서 정한 암호화 자산 발행 및 판매 중단과 그 수익금의 전액 반환을 위한 후과 방지 조치는 다음과 같이 이루어진다:

a) 행정처분 결정 또는 후과 방지 조치 적용 결정을 받은 날로부터 최대 3일 근무일 내에 위반 단체는 투자자에게 암호화 자산 발행 및 판매 중단을 통보하고 투자자에게 암호화 자산 구매 금액을 반환해야 한다.

b) 위반 단체는 투자자에게 암호화 자산 발행 및 판매 중단을 통보하고 투자자에게 암호화 자산 구매 금액을 반환한 후 최대 3일 근무일 내에 행정처분 결정 또는 후과 방지 조치 적용 결정을 내린 당국에 결과를 보고해야 한다.

4. 제7조 제6항 점 b에서 정한 불법 행위를 저지르기 위해 사용된 웹사이트, 소프트웨어, 거래 시스템 및 기타 장비를 제거하도록 강제하는 후과 방지 조치의 수행 기간은 위반자 개인 또는 단체가 해당 조치를 적용받은 결정을 받은 날로부터 최대 3일 근무일 내로 한다.

5. 제7조 제6항 점 c에서 정한 불법 행위를 저지르기 위해 사용된 물건, 도구를 불법적으로 소비, 도주, 파괴한 경우 그 가치에 상응하는 금액을 반환하도록 강제하는 후과 방지 조치의 수행 기간은 위반자 개인 또는 단체가 해당 조치를 적용받은 결정을 받은 날로부터 최대 30일 내로 한다.

6. 위반 단체는 후과 방지 조치를 수행한 결과를 각각 제1항, 제2항, 제4항 및 제5항에서 정한 후과 방지 조치를 수행한 날로부터 최대 3일 근무일 내에 처벌 결정을 내린 당국에 보고해야 한다.

조 20. 전자 환경에서 행정처분

본 명령은 전자 환경에서 행정처분을 하는 경우, 정부가 2021년 제118호 국무회의령(행정처분에 관한 법률 시행세부사항 및 시행방안에 대한 세부 규정) 제28아조와 제28바조를 적용하며, 이는 2025년 제68호 국무회의령과 2025년 제190호 국무회의령으로 개정된 바 있습니다.

 

장 IV

시행규정

 

조 21. 효력 발생

본 명령은 2026년 9월 1일부터 2025년 제5호 국무회의결의(행정처분에 관한 법률 시행세부사항 및 시행방안에 대한 세부 규정) 효력이 소멸할 때까지 효력을 가집니다.

조항 22. 이행 조항

1. 2025년 제5호 국무회의결의 효력이 소멸한 후에 발생한 위반행위에 대해서는 그 시점에서 유효한 법규에 따라 행정처분을 합니다.

2. 정부가 2025년 제5호 국무회의결의 제4조 제2항에 따라 암호화 자산 시장 시범운영을 일시 중단, 중지 또는 종료하기로 결정한 경우, 시범운영 중단, 중지 또는 종료 전에 완료되었지만 처벌받지 않은 행정위반행위는 본 명령에 따라 계속 처벌받으며, 시범운영 중단, 중지 또는 종료 시점에서 진행 중인 행위는 발견 시점에서 유효한 법규에 따라 처벌합니다.

조항 23. 시행 책임

1. 재무부 장관은 본 명령의 시행을 지도하고 조직적으로 실행하는 책임이 있습니다.

2. 각 부 장관, 정부 직속 기관의 수장, 중앙 직할 시·도의 주석 및 관련 단체와 개인은 본 명령의 시행에 대한 책임을 집니다.