시행규칙 제 35/2013/TT-NHNN는 자금세탁 방지에 관한 일부 규정의 시행을 위한 지침

시행규칙

H조세 이행에 관한 일부 규정에 대한 방지 및 돈세탁 방지를 위한 지침n

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근거 법률 은행국가 베트남 제46/201||| 16/2006/QH12 2006년 6월 16일10;

||| 방지 및 돈세탁 법률에 근거하여증진 07/201||| 2/QH1본 통고는 2019년 2월 8일부터 효력이 발생한다. 본 통고는 교육부 장관이 2014년 2월 25일 발령한 교육외국인 학습 관리 규정 제03/2014/TT-BGDĐT호를 대체한다.

직원에 관한 116/201||| 3/2012/NĐ-CP 2012년 10월 4일1||| 법률 시행령i 기을||| 방지 및 돈세탁 법률의 일부 조항을 이행하기 위한 지침증진||| 돈세탁 방지 법률;

정부가 2023년 4월 20일에 제정한 정부조직법에 의거목||| 2013년 5월 11/11||| 2013/2013 정부령은 기능, 임무, 규칙 등에 대해 규정함에재무부 장관과 중앙은행 베트남 총재는 중앙은행 베트남을 통해 금융증권 발행을 위한 지침을 발표한다.

금융감독검사총국장의 제안에 따라

국무총리는 정부 또는 총리가 발부하거나 공동 발부한 법규범 문서 자체 검사 규정을 발부한다.증진적용된다.증진||| 국립은행 베트남은 방지 및 돈세탁 법률에 따른 이행 지침을 발행함증진 규정에 의거하여에 방증진NG RỬA TIỀN.

조 1. 적용범위

||| 본 통지는 고위험 고객에 대한 강화 평가, 외국인 정치적 영향력 있는 개인 명단, 대금이 큰 거래, 의심스러운 거래, 전자 송금 거래, 테러 자금 지원 행위 세탁 금융, 귀금속, 보석, 이동 가능한 도구의 가치를 신고해야 하는 수준에 대한 내용과 형식을 규정함

조 2. 적용대상

||| 제2조 제1항, 제2항에 따라 보고 대상이 되는 모든 주체

||| 베트남 내에서 생활하거나 생활하지 않는 베트남인 개인 또는 법인, 베트남 내에서 활동하거나 활동하지 않는 외국인 개인 또는 법인, 국제 조직, 비정부 조직으로서 베트남 내에서 활동하거나 활동하지 않는 법인 또는 개인과 금융 거래 또는 다른 재산 거래를 하는 모든 주체

||| 제3조 고위험 고객에 대한 강화된 평가 방법

||| 제13조, 제14조, 제15조, 제16조, 제17조에 규정된 사례를 제외한 고위험 고객에 대해서는 제9조에 규정된 식별 방법 외에도 보고 주체는 다음의 강화된 평가 방법을 적용해야 함

||| 1. 일반 고객에게 적용되는 승인 단계보다 최소 한 단계 높은 관리자의 승인을 받음. 현재 고객이 고위험 고객으로 분류될 때, 보고 주체는 해당 고객과의 관계를 승인하거나 재승인하고, 제2항, 제3항, 제4항에 규정된 강화 조치를 적용해야 함

||| 2. 다음 정보를 추가 수집함:

a) 개인 고객의 경우:

- 최근 6개월 동안의 고객 평균 월 수입; 직장 또는 주 수입원이 있는 기관, 단체 또는 주체의 이름, 주소, 연락처 번호

- 고객의 배우자, 부모, 자녀의 이름, 주소, 직업

나) 조직 고객에 대한 경우:

- 주요 생산, 경영, 서비스 수익을 창출하는 업종;

- 최근 2년간의 재무 보고서

- 이사회 또는 이사회의 구성원, 경영진 구성원, 회계장 또는 그에 상응하는 직책의 이름, 주소, 대표자 목록

- 모회사, 자회사, 지사(있을 경우)의 이름, 주소, 대표자 목록

3. 고위험 고객의 거래를 철저히 감독함

4. 보고 주체가 고객 정보 변경을 알게 된 경우 최소 6개월마다 또는 정보 변경 시 정보를 갱신함

||| 외국인 정치적 영향력 있는 개인 명단

||| 제13조 제1항에 따라 규정된 외국인 정치적 영향력 있는 개인 명단은 베트남 국립은행의 웹사이트 http://www.sbv.gov.vn 에 게시됨

||| 외국인 정치적 영향력 있는 개인 명단에 대한 접근 및 활용은 베트남 국립은행의 감독기관의 지침에 따름; 보고 주체는 감독기관의 동의 없이는 제3자에게 이 명단의 정보를 제공해서는 안 됨

||| 보고 주체는 감독기관(방지 및 돈세탁 담당국을 통해)에 서면으로 외국인 정치적 영향력 있는 개인 명단에 대한 접근 및 활용 정보를 등록해야 함. 등록 정보에는 이름, 유효한 신분증 또는 여권 번호, 직위, 직장 전화번호 및 주소, 이메일 주소가 포함됨

조 5. 대금이 큰 거래 보고

1. 대금이 큰 거래를 수행할 때 보고 주체는 통지부가 지정한 양식(본 고시 부록 2 제02호) 또는 전자 데이터 파일(본 고시 제10조 규정에 따름)로 서면으로 통지부에 보고 의무를 진다.

2. 고객이 외화 현금을 대금이 큰 금액으로 베트남 동을 구매하거나, 베트남 동 현금을 대금이 큰 금액으로 외화 현금을 구매하는 경우, 현금 입금 거래만 보고한다.

3. 대금이 큰 거래 보고 내용은 다음과 같다:

a) 고객 정보:

- 개인 고객의 경우: 성명, 생년월일, 신분증 번호 또는 여권 번호, 국적(여러 국적을 가진 경우 모든 국적과 해당 국적을 가진 국가의 등록 주소를 모두 기재해야 함), 베트남 내 주소;

- 법인 고객의 경우: 법인 명칭, 주소, 국가, 세금 번호; 법인이 세금 번호를 가지고 있지 않은 경우에는 반드시 사업 허가 번호 또는 설립 결정 번호 또는 사업 등록 번호를 가져야 한다.

b) 거래 정보:

- 현금 거래(베트남 동 또는 외화)의 경우: 거래 일자, 계좌번호(있을 경우), 거래 유형, 거래 코드(각 거래에 대한 고유 참조 번호), 거래 금액, 거래 화폐 종류, 거래 화폐를 베트남 동으로 환산한 금액(거래 발생 시점의 거래 유형에 따른 환율에 따라), 거래 이유 및 목적, 거래 발생 장소의 이름 및 위치;

- 금 거래의 경우: 거래 일자, 거래 유형, 거래 코드(각 거래에 대한 고유 참조 번호), 거래량(단위: 킬로그램; 각 상품 별로 나열), 각 거래의 가치, 당일 거래 총 가치를 베트남 동으로 환산한 금액, 거래 이유 및 목적, 거래 발생 장소의 이름 및 위치;

c) 본 고시 부록에서 구체적으로 정해진 다른 정보.

4. 보고 주체는 대금이 큰 현금 거래를 검토하고 필터링하여 의심스러운 거래를 즉시 발견하도록 해야 한다.

조 6. 의심스러운 거래 보고

1. 법 제22조와 시행령 제116/2013/NĐ-CP호 2013년 10월 4일 발효된 '불법 자금세탁 방지법' 시행령 제14조에 따른 의심스러운 거래를 발견한 경우 보고 주체는 통지부에 서면으로(본 고시 부록 1 제01호) 또는 전자 데이터 파일(본 고시 제10조 규정에 따름)로 보고 의무를 진다.

2. 통지부는 의심스러운 거래 보고를 받았음을 확인하고 필요하다면 보고 주체에게 발생한 문제를 피드백한다.

조 7. 전자 송금 거래 보고

1. 전자 송금 서비스를 제공하면서 규정된 금액을 초과하는 경우 보고 주체는 통지부에 서면으로 또는 전자 데이터 파일(본 고시 제10조 규정에 따름)로 보고 의무를 진다.

2. 보고 내용은 다음 정보를 포함한다:

a) 송금 명령을 내린 조직: 거래 명칭 또는 거래 지점; 연락처 주소; 국가.

b) 수취인을 위한 서비스를 제공하는 조직: 거래 명칭 또는 거래 지점; 연락처 주소; 국가.

c) 송금 개인 및 조직, 그리고 수취인 개인 및 조직:

- 개인: 성명; 유효한 신분증 번호 또는 여권 번호; 계좌번호(있을 경우); 거래 코드; 거래 금액 및 거래 화폐 종류; 연락처 주소; 국가.

- 조직: 명칭; 계좌번호; 세금 번호; 사업 등록 번호; 거래 코드; 거래 금액 및 거래 화폐 종류; 연락처 주소; 국가.

3. 중개 조직은 거래 기록을 보관해야 하며 이는 본 조항 제2항에 따라 거래 발생일로부터 최소 5년간 유지되며, 국가 기관의 요청에 따라 해당 기록을 제공해야 하며 전자 송금 거래를 통지부에 보고하지 않아도 된다.

4. 국제 전자 송금을 수행할 수 있는 보고 주체는 본 고시 제10조 규정에 따른 전자 데이터 파일 보고를 지원하기 위해 적절한 정보기술 시스템을 구축해야 하며 불법 자금세탁 방지를 목적으로 거래를 필터링하고 분석하는 소프트웨어 시스템을 갖추어야 한다.

조 8. 테러자금조성 목적 자금세탁 행위 보고

1. 조직 또는 개인이 검은 목록에 있는 거래를 수행하거나 조직 또는 개인이 테러자금조성을 위한 자금세탁 범죄와 관련된 행위를 수행하였다고 의심되는 경우, 보고 주체는 경찰부의 테러방지 기관에 테러자금조성을 위한 자금세탁 행위를 보고하고, 동시에 금융범죄수사국에 서면 또는 전자 데이터 파일로 이 조 제10항에서 정한 규정에 따라 보고해야 한다.

2. 보고 주체가 서면으로 보고하는 경우에는 보고 내용은 다음과 같은 정보를 포함해야 한다.

a) 보고 주체: 이름, 주소, 전화번호;

b) 보고 수신기관: 이름, 주소;

c) 검은 목록에 있는 조직 또는 개인 또는 테러자금조성을 위한 자금세탁 범죄와 관련된 행위를 수행한 조직 또는 개인: 이름; 국적; 신분증 번호 또는 여권 번호, 세금 식별번호, 사업 등록번호, 주소, 계좌번호, 거래 참조번호(있을 경우);

d) 관련된 다른 조직 또는 개인: 이름; 국적; c호에서 언급된 조직 또는 개인과의 관계; 신분증 번호 또는 여권 번호, 세금 식별번호, 사업 등록번호, 주소, 계좌번호, 거래 참조번호(있을 경우);

e) 전자 화폐 송금의 경우, 제7조 제2항에서 정한 규정에 따른 정보를 포함한다;

f) 이미 적용된 일시적인 조치와 해당 조치와 관련된 거래 및 재산에 대한 정보;

g) 보고 주체의 권한 있는 사람의 이름과 서명 및 도장을 부착(있을 경우).

3. 보고 기한은 범죄와 관련된 거래 보고에 대한 기한과 동일하게 적용되며, 2013년 10월 4일에 공포된 116/2013/NĐ-CP 호 시행령 제16조 제7항에서 정한 규정에 따라 처리된다.

조 9. 외화 현금, 베트남동 현금, 귀금속, 보석 및 유가증권의 신고 가치

1. 귀금속, 보석(금 제외): 3억 3천만 동, 그 중:

a) 귀금속(금 제외)에는 은, 백금, 은 또는 백금으로 만든 미술작품 및 장식품, 은 또는 백금을 포함하는 합금이 포함된다.

b) 보석은 다이아몬드, 루비, 사파이어, 에머랄드;

2. 유가증권의 가치: 3억 3천만 동.

3. 외화 현금, 베트남동 현금, 금의 신고 가치는 베트남 중앙은행의 규정에 따라 적용된다.

조 10. 전자 데이터 파일 형태의 보고

1. 전자 데이터 파일 형태의 보고는 베트남 중앙은행의 통신망을 통해 전송되는 데이터 파일 형태의 보고이다.

2. 전자 데이터 파일 형태의 보고는 금융감독기구가 지정한 형식, 코드, 메시지 코드, 파일 구조에 따라 이루어져야 한다.

3. 보고 주체는 베트남 중앙은행이 정한 절차에 따라 정보를 전송하고 정보 보안 조치를 취해야 하며, 이는 자금세탁 방지법 제29조에 따라 이루어진다.

4. 보고 주체는 금융범죄수사국이 제공하는 파일 전송 소프트웨어를 설치해야 한다.

5. 보고 기한: 보고 주체는 작업일 종료 시점에 보고 데이터를 수집하여 보고해야 하며, 보고 기한은 거래 발생 다음 날 작업일 16시까지이다. 만약 다음 날이 공휴일이나 주말인 경우, 보고 기한은 그 다음 작업일이 된다. 보고가 2일 이상 지연되거나 누락된 경우, 보고 주체는 금융범죄수사국에 지연 및 누락 사유를 설명해야 한다. 보고된 내용에 오류가 발견된 경우, 보고 주체는 즉시 금융범죄수사국에 오류 사항을 설명하는 공문 또는 이메일을 보내야 한다.

6. 보고 주체는 금융범죄수사국에 전자 데이터 파일 형태의 보고를 담당하는 직원에 대한 정보를 서면으로 등록해야 하며, 이 정보에는 이름, 직위, 업무 주소, 전화번호, 이메일 주소가 포함되며, 담당 직원의 정보 변경 또는 담당 직원 변경 시에도 서면으로 통보해야 한다.

조항 11. 효력 발생

1. 본 고시는 2014년 2월 14일부터 효력이 발생한다.

2. 본 고시는 2009년 11월 17일에 발행된 22/2009/TT-NHNN 호 금융범죄방지법 시행령 및 2011년 12월 15일에 발행된 41/2011/TT-NHNN 호 금융범죄방지법 시행령을 대체한다.

조항 12. 시행 책임

1. 금융범죄방지법에 따라 권한을 가진 국가 기관의 책임자와 본 고시 제2조 제1항에서 정한 보고 주체는 본 고시의 시행을 책임지고 조직적으로 수행해야 한다.

2. 실행 중 발생한 문제나 어려움에 대해서는 보고 대상은 금융세탁방지국을 통해 국영은행에 신고하여 즉시 지침을 받을 수 있도록 해야 한다.