시행령 제 50/2025/TT-NHNN 은 상업은행 및 외국 은행 국내 지점의 일부 변경 내용 승인에 관한 서류와 절차를 규정함

 시행규칙

은행업무상업은행 및 외국은행지점 일부 변경 내용 승인에 관한 서류 및 절차에 대한 규정

상업 업종, 외국 은행 지점

은행법 제46/2010/QH12에 의거,

금융기관법 제32/2024/QH15(법 제96/2025/QH15에 의해 개정 보완된 것)에 의거,

정부가 제정한 은행법 제26/2025/NĐ-CP에 의거, 은행의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조에 대한 규정;

금융기관 안전 시스템국장의 건의를 받들어,

국립은행 총재는 은행업무상업은행 및 외국은행지점 일부 변경 내용 승인에 관한 서류 및 절차에 대한 통지를 발행한다.

장 1

총칙

조 1. 적용범위

1. 본 통지는 다음과 같은 사항을 규정함

a) 변경, 수정, 보완 승인에 관한 서류 및 절차: 은행업무상업은행 설립 및 운영 허가증, 외국은행지점 설립 허가증(이하 "허가증"이라 함)의 변경 내용에 대한 승인에 관한 서류 및 절차는 다음과 같다:

(i) 은행업무상업은행의 이름 및 본사 위치 변경, 외국은행지점의 이름 및 위치 변경;

(ii) 은행업무상업은행의 자본금 증가, 외국은행지점의 허용 자본 증가;

(iii) 운영 기간 변경;

b) 은행업무상업은행 및 외국은행지점의 변경 내용 승인에 관한 서류 및 절차:

(i) 한 명의 주주를 가진 은행업무상업은행의 주식 매수, 매각, 양도; 두 명 이상의 주주를 가진 은행업무상업은행의 주주 주식 매수, 매각, 양도;

(ii) 은행업무상업은행의 주식 매수, 양수로 인해 대주주가 되는 경우;

(iii) 5일 이상의 영업일 동안 거래 중단(불가항력 사유로 인한 거래 중단은 제외);

2. 주식 매수, 매각, 양도로 인해 은행업무상업은행의 법률적 형태가 변경되는 경우, 국립은행과 관련 법령의 규정을 따르게 된다.

3. 외국 투자자가 베트남 은행업무상업은행의 주식을 매수하는 경우, 베트남 금융기관의 주식을 외국 투자가가 매수하는 법령의 규정을 따르게 된다.

조 2. 적용대상

1. 상업은행.

2. 외국 은행 지점.

3. 은행업무상업은행 및 외국은행지점 변경 승인에 관한 서류 및 절차에 대한 통지에서 관련 조직, 개인.

조 3. 서류 제출 및 결과 반환 원칙

1. 서류는 베트남어로 작성되며, 외국어로 작성된 서류는 베트남 법률에 따라 공증되어야 하며(공증 면제 사유가 있는 경우 제외) 베트남어로 번역되어야 한다. 외국어에서 베트남어로 번역된 문서는 베트남 법률에 따라 번역자의 서명을 확인 받아야 한다.

2. 복사본으로 구성된 서류의 경우, 은행업무상업은행 또는 외국은행지점은 원본에서 발급받은 복사본 또는 공증된 복사본 또는 원본을 제시하여 확인할 수 있는 복사본을 제출해야 한다. 제출자가 원본을 제시하여 확인하는 복사본을 제출하는 경우, 확인자는 복사본에 서명하고 복사본의 정확성을 원본에 대해 책임져야 한다.

3. 은행업무상업은행 또는 외국은행지점의 승인 요청 문서는 법정대리인 또는 위임된 대리인(이하 "법정대리인"이라 함)이 서명해야 한다. 위임된 경우, 서류에는 법령에 따른 위임 문서가 포함되어야 한다.

4. 은행업무상업은행 또는 외국은행지점의 서류는 다음 방법 중 하나로 국립은행 또는 국립은행 지구 지점을 제출한다:

a) 국가 온라인 행정 서비스 포털을 통해 온라인 제출

b) 국립은행 또는 국립은행 지구 지점의 일원화 창구에 직접 제출;

c) 우편 서비스를 통해 제출

5. 국가 서비스 포털을 통해 온라인으로 서류를 제출하는 경우, 전자 서류는 전자 서명 또는 전자 거래 보안을 위한 전문 전자 서명을 사용하며, 전자 거래 및 전자 환경에서 행정 절차를 수행하는 법령에 따라 안전하게 보장된다.

국가 서비스 포털 시스템이 장애나 오류로 인해 전자 정보를 수신하거나 교환하거나 결과를 제공할 수 없는 경우, 우편 서비스 또는 국립은행 또는 국립은행 지구 지점의 일원화 창구에서 직접 제출, 수령, 결과 제공, 정보 교환 및 피드백이 이루어진다.

6. 전자 서류의 문서는 원본 스캔본 또는 원본(파일 형식 PDF)이다.

7. 행정 절차 처리 결과는 조직에게 온라인 방식으로 전자 문서를 통해 제공되며, 조직이 요청하는 경우 우편 서비스를 통해 종이 문서로 제공되거나 국립은행 또는 국립은행 지구 지점의 일원화 창구에서 직접 제공될 수 있다.

조 4. 변경 승인 권한

1. 중앙은행 총재는 이 통지 제1조 제1항에 따라 규정된 변경 내용을 규모가 큰 외국 은행 지점에 대해 중앙은행 총재 또는 상업은행의 결정에 따라 승인한다. 다만, 본 조 제2항에 따른 변경 내용은 제외한다.

2. 금융기관 관리 감독국 국장은 중앙은행 총재 또는 상업은행의 결정에 따라 규모가 큰 외국 은행 지점에 대한 변경 내용을 승인한다. 다음 각 호와 같다:

가) 상업은행 본점 위치, 외국 은행 지점 위치 및 본점 위치, 지점 위치 변경에 따른 변경 내용에 대한 허가 수정 및 보완(상업은행 본점이 위치한 지방, 외국 은행 지점이 위치한 지방 내에서 동일 지방 내에서 변경되는 경우)

나) 발행 자본 증가 및 발행 자본 변경 내용에 대한 허가 수정 및 보완(유한 책임 상업은행의 발행 자본에 관한 내용)

다) 지점 발행 자본 증가 및 지점 발행 자본 변경 내용에 대한 허가 수정 및 보완

라) 은행 명칭 변경 및 은행 명칭 변경 내용에 대한 허가 수정 및 보완(상업은행, 외국 은행 지점의 명칭 변경)

마) 본점 주소 변경 및 지점 주소 변경에 대한 허가 수정 및 보완(본점 위치, 지점 위치 변경 없음)

나아) 영업 중단 5일 이상(불가항력 사유로 인한 영업 중단 제외)

3. 중앙은행 지방 지부 총경리는 지점이 위치하고 예정된 위치가 다른 지방에 있는 외국 은행 지점에 대한 변경 내용을 승인한다. 이는 지점이 위치한 지방에서 다른 지방으로 위치를 변경하는 경우를 제외하며, 본 조 제1항, 제2항에 따른 경우도 제외한다.

장 II

변경 승인에 관한 서류 및 절차||

상업은행, 외국 은행 지점

변경

조 5. 명칭 변경

1. 신청 서류는 다음과 같다:

가) 최소한 다음 내용을 포함하는 요청 문서:

(i) 현재 이름

(ii) 변경될 이름(관련 법률 규정 준수)

(iii) 이름 변경 이유

(iv) 주식회사 상업은행의 주주총회 결의 또는 결정 번호 및 날짜(상업은행의 이름 변경 승인)

나) 유한책임 상업은행의 이사회 결의 또는 결정(상업은행의 이름 변경 승인); 모 은행의 문서(베트남 내 외국 은행 지점의 이름 변경 승인)

2. 승인 절차:

가) 상업은행 또는 외국 은행 지점은 본 조 제1항에 따라 서류를 작성하여 중앙은행에 제출한다. 서류가 부족하거나 적합하지 않은 경우, 중앙은행은 제출 후 7일 이내에 상업은행 또는 외국 은행 지점에 서류 보완을 요구한다.

나) 적합한 서류를 제출받은 후 25일 이내에 중앙은행은 상업은행 또는 외국 은행 지점의 이름 변경을 승인하고 허가 수정 결정을 내린다. 승인이 거부되는 경우, 중앙은행은 거부 사유를 명시한 답변서를 발급한다.

조 6. 상업은행 본점 소재지를 변경하거나 상업은행 본점이 위치한 지방 또는 도와 동일한 지역에 외국 은행 지점의 소재지를 변경하는 경우

1. 신청 서류는 다음과 같다:

가) 최소한 다음 내용을 포함하는 요청 문서:

(i) 현재 위치;

(ii) 이전 예정 위치;

(iii) 변경 이유;

(iv) 새로운 사무소 설치 및 장비 설치 계획을 제시하여 법령에서 정한 사무소 조건을 충족하도록 함;

(v) 사무소 이전을 위한 계획을 제시하여 업무 연속성을 보장함;

(vi) 주식회사 상업은행의 경우 주주총회 결의 또는 결정 번호 및 날짜를 포함한 변경된 본점 소재지에 대한 승인;

(b) 유한책임 상업은행의 경우 이사회 결의 또는 결정 번호를 포함한 변경된 본점 소재지에 대한 승인; 지점 소재지 변경에 대한 모 은행의 승인 문서;

(c) 상업은행 또는 외국 은행 지점이 새로운 위치에서 합법적으로 사용할 수 있는 권리를 증명하는 문서;

2. 승인 절차:

가) 상업은행 또는 외국 은행 지점은 본 조 제1항에 따라 서류를 작성하여 중앙은행에 제출한다. 서류가 부족하거나 적합하지 않은 경우, 중앙은행은 제출 후 7일 이내에 상업은행 또는 외국 은행 지점에 서류 보완을 요구한다.

(b) 유효한 서류를 모두 접수한 날로부터 25일 이내에 금융감독원은 상업은행 본점 소재지 변경 또는 외국 은행 지점 소재지 변경에 대한 승인 서신을 발송한다. 승인이 없는 경우 금융감독원은 거부 사유를 명시한 서신을 발송한다.

3. 금융감독원의 승인 문서는 서명일로부터 12개월간 효력을 가진다.

4. 승인된 위치에서 운영을 시작하기 전 최소 30일 이내에 상업은행 또는 외국 은행 지점은 금융감독원에 본점 소재지 변경 또는 지점 소재지 변경을 요청하는 서신을 제출하며, 그 내용은 승인된 위치에서 운영을 시작하는 날짜와 법령에서 정한 사무소 조건을 충족하는 것을 보고해야 한다.

5. 금융감독원은 해당 조항 4항에 따른 요청을 받은 날로부터 15일 이내에 상업은행 본점 소재지 변경을 승인하는 결정을 내린다. 변경 또는 추가가 없는 경우 금융감독원은 거부 사유를 명시한 서신을 발송한다.

6. 금융감독원은 해당 조항 4항에 따른 요청을 받은 날로부터 10일 이내에 외국 은행 지점 소재지 변경을 승인하는 결정을 내린다. 변경 또는 추가가 없는 경우 금융감독원은 거부 사유를 명시한 서신을 발송한다.

조 7. 상업은행 본점 소재지를 변경하거나 상업은행 본점이 위치한 지방 또는 도와 다른 지역에 외국 은행 지점의 소재지를 변경하는 경우

1. 신청 서류는 다음과 같다:

(a) 상업은행에 대한 경우: 해당 조항 6항 통지의 서류 요건;

(b) 외국 은행 지점에 대한 경우:

(i) 해당 조항 6항 통지의 서류 요건;

(ii) 새로운 지역에서 처음 3년 동안의 사업 계획을 제시하며, 최소한 다음과 같은 내용을 포함해야 한다: 새로운 사업 지역의 은행 서비스 요구 분석 및 평가; 사업 전략 계획과 변경된 사업 전략(있을 경우)을 명시; 새로운 사업 지역에서 처음 3년 동안의 사업 결과 예상 및 관련 설명;

2. 승인 절차:

가) 상업은행 또는 외국 은행 지점은 본 조 제1항에 따라 서류를 작성하여 중앙은행에 제출한다. 서류가 부족하거나 적합하지 않은 경우, 중앙은행은 제출 후 7일 이내에 상업은행 또는 외국 은행 지점에 서류 보완을 요구한다.

(b) 유효한 서류를 모두 접수한 날로부터 25일 이내에 금융감독원은 상업은행 본점 소재지 변경 또는 외국 은행 지점 소재지 변경에 대한 승인 서신을 발송한다. 승인이 없는 경우 금융감독원은 거부 사유를 명시한 서신을 발송한다,

3. 금융감독원의 승인 문서는 서명일로부터 12개월간 효력을 가진다.

4. 승인된 위치에서 운영을 시작하기 전 최소 30일 이내에 상업은행은 금융감독원에 본점 소재지 변경을 요청하는 서신을, 외국 은행 지점은 지점 소재지 변경을 요청하는 서신을 제출하며, 그 내용은 승인된 위치에서 운영을 시작하는 날짜와 법령에서 정한 사무소 조건을 충족하는 것을 보고해야 한다.

5. 금융감독원은 해당 조항 4항에 따른 요청을 받은 날로부터 15일 이내에 상업은행 본점 소재지 변경을 승인하는 결정을 내린다. 변경 또는 추가가 없는 경우 금융감독원은 거부 사유를 명시한 서신을 발송한다.

6. 금융감독원은 해당 조항 4항에 따른 요청을 받은 날로부터 10일 이내에 외국 은행 지점 소재지 변경을 승인하는 결정을 내린다. 변경 또는 추가가 없는 경우 금융감독원은 거부 사유를 명시한 서신을 발송한다.

조 8. 은행의 본점 소재지를 변경하는 경우(소재지 변경 없이 본점 소재지를 이동하는 경우 제외)

1. 은행의 본점 소재지 또는 외국 은행 지점의 소재지를 변경하되 소재지 변경이 없는 경우에는 은행 또는 외국 은행 지점은 본점 소재지 변경을 요청하는 문서와 변경 증빙 자료를 중앙은행에 제출한다. 행정구역 변경으로 인한 소재지 변경의 경우, 은행 또는 외국 은행 지점은 변경 증빙 자료를 제출할 필요가 없다.

2. 중앙은행은 은행 또는 외국 은행 지점이 제출한 본점 소재지 변경 요청 문서를 받은 날로부터 10일 이내에 은행의 본점 소재지 또는 외국 은행 지점의 소재지 변경을 승인하여 영업 허가증에 반영하는 결정을 한다.

조 9. 영업 기간 변경

1. 신청 서류는 다음과 같다:

가) 최소한 다음 내용을 포함하는 요청 문서:

(i) 현재의 영업 기간;

(ii) 변경 예정된 영업 기간

(iii) 영업 기간 변경의 이유

(iv) 주식회사 형태의 은행의 경우, 은행의 영업 기간 변경을 승인하기 위한 주주총회 결의 또는 결정의 번호 및 날짜;

b) 유한책임회사 형태의 은행의 경우, 은행의 영업 기간 변경을 승인하기 위한 이사회 결의 또는 결정; 은행 지점을 운영하는 모 은행의 변경 승인 문서;

c) 은행 또는 외국 은행 지점의 조직 및 운영 상황에 대한 종합 보고서는 다음 사항을 포함해야 한다:

(i) 신청서 제출 전 3년 동안의 운영 평가 결과, 자본 구조, 자금 운용 및 경영 성과와 관련된 주요 지표, 관리 및 운영 체계, 내부 감사 및 내부 통제 시스템의 조직 및 운영 상황;

(ii) 다음 3년 동안의 사업 계획;

d) 영업 기간 변경이 연장이 아닌 경우, 은행 또는 외국 은행 지점은 본 절 a, b, c 항에서 규정한 서류와 영업 기간 변경의 필요성 및 이유를 증명하는 자료를 제출한다.

2. 승인 절차:

a) 은행 또는 외국 은행 지점은 본 조 제1항에 따라 중앙은행에 제출해야 하는 서류를 작성하고 제출한다(연장인 경우, 은행 또는 외국 은행 지점은 허가증 만료일 6개월 전까지 최소한의 서류를 제출해야 함). 제출된 서류가 부족하거나 적합하지 않은 경우, 중앙은행은 제출된 날로부터 7일 이내에 은행 또는 외국 은행 지점에게 서류 보완 및 완성을 요구하는 문서를 발송한다.

b) 중앙은행은 적합한 서류를 모두 제출받은 날로부터 25일 이내에 은행의 영업 기간 변경을 승인하고 허가증에 반영하는 결정을 한다. 승인이 거부되는 경우, 중앙은행은 거부 사유를 명시한 답변서를 발송한다.

c) 중앙은행은 적합한 서류를 모두 제출받은 날로부터 35일 이내에 외국 은행 지점의 영업 기간 변경을 승인하고 허가증에 반영하는 결정을 한다. 승인이 거부되는 경우, 중앙은행은 거부 사유를 명시한 답변서를 발송한다.

조 10. 5일 이상의 영업일 동안 거래를 일시 중단하는 경우, 불가항력적인 사유로 인한 일시 중단을 제외한다.

1. 신청 서류는 다음과 같다:

가) 최소한 다음 내용을 포함하는 요청 문서:

(i) 일시 중단 예정일수 및 시간

(ii) 일시 중단의 이유와 그 필요성

(iii) 일시 중단으로 인한 고객의 권리와 이익에 미치는 영향을 최소화하기 위한 대책

(b) 주식회사 상업은행의 경우 이사회 결의 또는 결정, 유한책임 상업은행의 경우 이사회의 결의 또는 결정, 외국 은행 지점의 경우 지점장의 결정에 따라 거래 일시 중단에 관한 사항을 정한다.

(c) 일시 중단의 필요성을 입증할 수 있는 자료

2. 승인 절차:

(a) 거래 일시 중단 예정일로부터 최소 45일 전까지 상업은행 또는 외국 은행 지점은 본 조 제1항에 따른 규정에 따라 신청서를 작성하여 중앙은행에 제출한다. 신청서가 부족하거나 적법하지 않은 경우, 중앙은행은 신청서를 접수한 날로부터 7일 이내에 상업은행 또는 외국 은행 지점에 보완 및 수정을 요구하는 문서를 발송한다.

(b) 중앙은행은 적법한 신청서를 접수한 날로부터 20일 이내에 상업은행 또는 외국 은행 지점의 신청을 승인하는 문서를 발송한다. 승인이 되지 않는 경우에는 중앙은행은 신청을 거부하며 그 이유를 명시한 문서를 발송한다.

조 11. 주식회사 상업은행이 채권 전환, 자본 보충 기금, 자본 과다액, 누적 미분배 이익 등 법령에서 정한 다른 기금을 통해 자본 증자하는 경우

1. 신청 서류는 다음과 같다:

가) 최소한 다음 내용을 포함하는 요청 문서:

(i) 자본 증자의 필요성

(ii) 현재 자본금 규모, 그 중 일반주식 수량, 각 종류의 우선주 수량 및 회수주식 수량

(iii) 예상 증자 규모 및 증자를 위한 자금 출처

(iv) 추가 주식 발행 예정 시기 및 발행 완료 예정 시기

(v) 외국인 투자자의 주식 소유 비율 현황과 증자 후 예상 비율

(vi) 주주총회에서 증자 방안을 승인한 결의 또는 결정의 번호 및 날짜

(b) 주식회사 상업은행이 채권 전환, 자본 보충 기금, 자본 과다액, 누적 미분배 이익 등 법령에서 정한 다른 기금을 통해 자본 증자를 하는 방안은 주주총회에서 승인되며, 다음 사항을 포함해야 한다.

(i) 본 조 제16항 (a)(i), (a)(iii), (a)(iv)에 따른 내용

(ii) 채권 전환을 통한 자본 증자의 경우: 이미 발행된 전환 채권 정보(채권 수량, 채권 금액, 만기일); 전환 채권을 주식으로 전환할 예정인 정보(채권 수량, 채권 금액, 전환 비율)

(iii) 자본 보충 기금, 자본 과다액 및 법령에서 정한 다른 기금을 통해 자본 증자의 경우: 자본 보충 기금, 자본 과다액 및 법령에서 정한 다른 기금의 정보는 해당 은행의 개별 재무제표에 기재된 직전 연도의 재무제표를 독립 감사원이 감사한 결과를 기반으로 한다; 자본 보충 기금, 자본 과다액 및 법령에서 정한 다른 기금을 통해 증자에 사용될 예정인 금액의 정보

(iv) 누적 미분배 이익을 통해 자본 증자의 경우: 누적 미분배 이익의 정보는 해당 은행의 개별 재무제표 및 병합 재무제표에 기재된 직전 연도의 재무제표를 독립 감사원이 감사한 결과를 기반으로 한다; 누적 미분배 이익을 통해 증자에 사용될 예정인 금액의 정보

(v) 증자 시점과 증자 후 예상 시점에서 주식 소유 비율이 5% 이상인 주주의 명단. 이 명단에는 다음 정보가 포함되어야 한다.

- 주주의 식별 정보(개인의 경우: 성명, 개인 식별번호(한국 국적인 경우), 여권 번호 또는 여권 대체 문서, 발급일, 발급기관, 국적(한국 국적이 아닌 경우); 법인의 경우: 법인명, 사업자등록번호, 본사 주소, 법인 대표자의 정보(한국 국적인 경우 개인 식별번호, 여권 번호 또는 여권 대체 문서, 발급일, 발급기관, 국적(한국 국적이 아닌 경우)) 법령에 따른 정보)

- 주주의 주식 소유 비율

- 주주의 관련자 중 은행 주식을 소유하고 있는 사람의 정보(개인의 경우: 성명, 주식 소유 비율; 법인의 경우: 법인명, 주식 소유 비율)

(c) 증자 시점과 증자 후 예상 시점에서 주식 소유 비율이 5% 이상인 주주의 명단; 증자 시점과 증자 후 예상 시점에서 자본금 비율이 15% 이상인 주주의 명단 및 그 관련자의 명단. 각 명단에는 다음 정보가 포함되어야 한다.

- 주주 및 그 관련자의 은행 주식 소유 정보(개인의 경우: 성명, 개인 식별번호(한국 국적인 경우), 여권 번호 또는 여권 대체 문서, 발급일, 발급기관, 국적(한국 국적이 아닌 경우); 법인의 경우: 법인명, 사업자등록번호, 본사 주소, 법인 대표자의 정보(한국 국적인 경우 개인 식별번호, 여권 번호 또는 여권 대체 문서, 발급일, 발급기관, 국적(한국 국적이 아닌 경우)) 법령에 따른 정보)

- 주주 및 해당 주주의 관련자에 대한 주식 소유 비율.

2. 승인 절차:

a) 상업 은행은 본 조 제1항 규정에 따라 서류를 작성하여 중앙 은행에 제출한다. 서류가 미비하거나 적법하지 않은 경우, 중앙 은행은 제출된 서류를 받은 날로부터 7일 이내에 상업 은행에게 보완 또는 완성할 서류를 요청하는 공문을 발송한다.

b) 적법한 서류를 모두 수령한 날로부터 15일 이내에 중앙 은행은 상업 은행의 증자 요구에 대한 승인 여부를 통지하는 공문을 발송하며, 승인이 없는 경우에는 거부 사유를 명시한다.

3. 금융감독원의 승인 문서는 서명일로부터 12개월간 효력을 가진다.

4. 허가증의 수정 및 보완은 다음과 같이 이루어진다.

a) 법률이 정한 주식 발행 기간 종료 후 최대 15일 이내에 상업 은행은 중앙 은행에 증자 요구와 함께 다음 자료를 포함한 공문을 제출한다:

(i) 금융감독원으로부터 주식 발행 결과 보고서를 접수한 사실에 대한 공문;

(ii) 본 조 제1항 각 호 a(v), c호에 따른 정보를 주식 발행 후 제공함;

b) 상업 은행이 제출한 공문을 받은 날로부터 15일 이내에 중앙 은행은 허가증의 증자 내용을 수정하는 결정을 내린다.

조 12. 상업 은행의 증자에 관한 제11조의 규정 외의 경우

1. 신청 서류는 다음과 같다:

가) 최소한 다음 내용을 포함하는 요청 문서:

(i) 자본 증자의 필요성

(ii) 현재 자본금 규모, 그 중 일반주식 수량, 각 종류의 우선주 수량 및 회수주식 수량

(iii) 증자 예상 총 자본금; 발행 총액, 발행 주식 종류, 발행 대상; 예상 발행 기간 및 각 기간별 발행 방안(있을 경우);

(iv) 추가 주식 발행 예정 시기 및 발행 완료 예정 시기

(v) 외국인 투자자의 주식 소유 비율 현황과 증자 후 예상 비율

(vi) 법령에서 정한 주주의 권리와 의무를 구분하는 내용을 주식을 구입한 조직 및 개인에게 통보할 것을 약속함으로써, 이를 포함하되 한정되지 않음:

- 주주는 자본금 구매의 합법성을 법에 대해 책임지고, 금융기관, 해외 은행 지점의 대출 자금, 기업 채권 발행 자금을 사용하지 않고, 다른 개인 또는 법인의 이름으로 구매하지 않는다는 책임을 지며, 법령에서 정한 위탁에 따른 경우를 제외하고는 어떠한 형태로든 그러한 구매를 하지 않음;

- 주주는 주식 소유 비율, 외국인 투자자의 소유 비율, 주요 주주로서의 규정 등 법령에서 정한 사항을 준수해야 함;

(vii) 상업 은행이 증자를 통해 주요 주주가 되는 경우, 제출 공문에는 다음 정보가 포함되어야 함: 주주의 이름, 증자 전후의 주식 소유 비율;

(viii) 주주총회가 증자 방안을 승인한 결의 또는 결정의 번호 및 날짜;

b) 주주총회가 승인한 상업 은행의 증자 방안은 다음 내용을 최소한 포함해야 함:

(i) 본 조 제16항 (a)(i), (a)(iii), (a)(iv)에 따른 내용

(ii) 증자 승인 시점과 증자 예상 시점의 표결권 있는 주식 소유 비율이 5% 이상인 주주 목록. 이 목록은 다음 정보를 포함해야 함:

- 주주의 식별 정보(개인의 경우: 성명, 개인 식별번호(한국 국적인 경우), 여권 번호 또는 여권 대체 문서, 발급일, 발급기관, 국적(한국 국적이 아닌 경우); 법인의 경우: 법인명, 사업자등록번호, 본사 주소, 법인 대표자의 정보(한국 국적인 경우 개인 식별번호, 여권 번호 또는 여권 대체 문서, 발급일, 발급기관, 국적(한국 국적이 아닌 경우)) 법령에 따른 정보)

- 주주의 주식 소유 비율

- 주주의 관련자 중 은행 주식을 소유하고 있는 사람의 정보(개인의 경우: 성명, 주식 소유 비율; 법인의 경우: 법인명, 주식 소유 비율)

(c) 증자 시점과 증자 후 예상 시점에서 주식 소유 비율이 5% 이상인 주주의 명단; 증자 시점과 증자 후 예상 시점에서 자본금 비율이 15% 이상인 주주의 명단 및 그 관련자의 명단. 각 명단에는 다음 정보가 포함되어야 한다.

- 주주 및 그 관련자의 은행 주식 소유 정보(개인의 경우: 성명, 개인 식별번호(한국 국적인 경우), 여권 번호 또는 여권 대체 문서, 발급일, 발급기관, 국적(한국 국적이 아닌 경우); 법인의 경우: 법인명, 사업자등록번호, 본사 주소, 법인 대표자의 정보(한국 국적인 경우 개인 식별번호, 여권 번호 또는 여권 대체 문서, 발급일, 발급기관, 국적(한국 국적이 아닌 경우)) 법령에 따른 정보)

- 주주 및 해당 주주의 관련자에 대한 주식 소유 비율.

2. 승인 절차:

a) 상업 은행은 본 조 제1항 규정에 따라 서류를 작성하여 중앙 은행에 제출한다. 서류가 미비하거나 적법하지 않은 경우, 중앙 은행은 제출된 서류를 받은 날로부터 7일 이내에 상업 은행에게 보완 또는 완성할 서류를 요청하는 공문을 발송한다.

b) 적법한 서류를 모두 수령한 날로부터 15일 이내에 중앙 은행은 상업 은행의 증자 요구에 대한 승인 여부를 통지하는 공문을 발송하며, 승인이 없는 경우에는 거부 사유를 명시한다.

3. 금융감독원의 승인 문서는 서명일로부터 12개월간 효력을 가진다.

4. 허가증의 수정 및 보완은 다음과 같이 이루어진다.

a) 법률이 정한 주식 발행, 주식 공개 발행 기간 종료 후 최대 15일 이내에 상업 은행은 중앙 은행에 증자 요구와 함께 다음 자료를 포함한 공문을 제출한다:

(i) 금융감독원으로부터 주식 발행, 주식 공개 발행 결과 보고서를 접수한 사실에 대한 공문;

(ii) 본 조 제1항 각 호 a(v), c호에 따른 정보를 주식 발행, 주식 공개 발행 후 제공함;

b) 상업 은행이 제출한 공문을 받은 날로부터 15일 이내에 중앙 은행은 허가증의 증자 내용을 수정하는 결정을 내린다.

조 13. 상업은행 주식회사의 발행자본 증가

1. 신청 서류는 다음과 같다:

가) 최소한 다음 내용을 포함하는 요청 문서:

(i) 자본 증자의 필요성

(이) 현재 발행자본 금액 및 증가 예정 발행자본 금액;

(삼) 출자원을 발행자본 보충기금, 누적 미분배 이익 및 법률에 따라 정해진 다른 기금에서 얻는 경우: 발행자본 보충기금, 누적 미분배 이익 및 다른 기금에 대한 정보는 법률에 따라 독립 감사기관에 의해 검토된 최근 연도의 개별 재무제표에 포함되어야 하며, 발행자본 보충기금, 누적 미분배 이익 및 다른 기금에서 사용된 금액에 대한 정보를 제공해야 함;

(사) 법률 제 금융기관 조직법 및 관련 법률에 따른 출자자의 권리와 의무에 대해 새로운 출자자에게 통보할 의무를 약속함으로써, 출자자의 권리와 의무에 관한 내용을 포함하며,

- 출자원의 합법성을 법적으로 책임지고, 다른 단체나 개인으로부터 모집한 자금이나 대출 자금을 출자금으로 사용하지 않음;

- 출자자의 출자비율, 출자자와 관련된 사람들의 출자비율에 대한 법률 규정 준수에 대한 책임을 지음.

범 (이) 상업은행 주식회사(두 개 이상의 출자자)의 이사회 결정 또는 상업은행 주식회사(한 개의 출자자)의 소유주 결정, 국가가 100% 발행자본을 보유하고 있는 상업은행에 대한 추가 출자로 인한 발행자본 증가를 통한 투자 결정, 그 중 최소한 다음 내용을 포함해야 함:

(이) 증가 예정 발행자본 총 금액;

(삼) 예정된 발행자본 증가 단계;

(사) 발행자본 증가를 위한 출자원;

(iv) 증자 완료 예정 시기;

범 (삼) 두 개 이상의 출자자가 있는 상업은행 주식회사가 새로운 출자자의 출자금으로 발행자본을 증가시키는 경우, 본 조항의 점 (아), (이) 항에 규정된 서류 외에 상업은행은 다음 문서와 자료를 제출해야 함:

(이) 새로운 출자가 금융기관 외국인인 경우:

- 제출일로부터 5년 전까지 최근 5년간의 독립 감사에 의해 검토된 재무제표와 제출일 직전까지의 가장 최근 재무제표;

- 외부 의견 제외가 재무제표에 영향을 미치지 않는다는 내용을 설명하는 문서 및 독립 감사기관이 외부 의견 제외의 영향을 확인한 문서(독립 감사기관의 외부 의견 제외가 있는 경우);

- 외국 금융기관이 해당 금융기관 본점 국가 법률에 따라 은행업을 수행할 수 있도록 허용받았다는 증거;

- 외국 금융기관에 대한 원래 국가의 관리 당국이 제공한 문서, 그 중 최소한 다음 내용을 포함해야 함: 제출일로부터 5년 전까지 최근 5년간의 은행업 법률 준수 상황 및 다른 법률 규정 준수 상황; 제출일로부터 5년 전까지 최근 연도와 제출일 직전까지의 원래 국가 법률에 따른 안전성 비율 및 다른 안전성 보장 비율; 제출일로부터 5년 전까지 최근 연도와 제출일 직전까지의 위험 관리 규정 준수 및 위험 준비금 설정 상황; 외국 금융기관의 모든 활동(예상되는 상업은행 주식회사의 출자 포함)을 통합하여 국제 관례에 따라 전체 활동을 감독할 수 있는 능력을 보장하는 약속;

- 국제 신용평가 기관의 신용등급 증명서 또는 제출일로부터 6개월 이내의 문서;

- 상업은행 내에서의 출자자 대표 임명 결정, 그 중 출자자 대표의 식별 정보(성명, 개인 식별 번호(베트남 국적자에 한함), 여권 번호 또는 여권 대체 문서, 발급일, 발급처, 국적/다른 국적(베트남 국적이 아닌 경우));

- 상업은행에 대한 재무 지원, 기술 지원, 경영 지원, 활동 지원을 제공하고, 상업은행의 발행자본 실질 가치를 법정 발행자본 수준보다 낮게 유지하지 않으며, 은행의 안전한 운영을 보장하기 위한 모든 법률 규정을 준수할 수 있도록 하는 약속문서;

(삼) 새로운 출자가 베트남 상업은행인 경우:

- 상업은행 내에서의 출자자 대표 임명 결정, 그 중 출자자 대표의 식별 정보(성명, 개인 식별 번호(베트남 국적자에 한함), 여권 번호 또는 여권 대체 문서, 발급일, 발급처, 국적/다른 국적(베트남 국적이 아닌 경우));

- 외부 의견 제외가 재무제표에 영향을 미치지 않는다는 내용을 설명하는 문서 및 독립 감사기관이 외부 의견 제외의 영향을 확인한 문서(독립 감사기관의 외부 의견 제외가 있는 경우);

- 제출일 당시의 위험 관리 규정 준수 상황 및 법정 규정에 따른 위험 준비금 설정 상황, 제출일로부터 1년 전까지 최근 연도와 제출일 직전까지의 은행업 활동 안전성 비율;

- 제출일 당시의 금융기관 주식 취득 및 보유 제한 준수 상황(금융기관 조직법 제111조 제8항 참조);

- 최소 자본 안전성 비율 및 출자 후 예상 주식 취득 비율;

(사) 새로운 출자가 은행 합작기업의 은행이 아닌 기업인 경우, 제출 서류는 다음과 같음:

- 설립 허가증 또는 등록증 또는 동등한 문서(베트남 기업 제외);

- 상업은행 내에서의 출자자 대표 임명 결정, 그 중 출자자 대표의 식별 정보(성명, 개인 식별 번호(베트남 국적자에 한함), 여권 번호 또는 여권 대체 문서, 발급일, 발급처, 국적/다른 국적(베트남 국적이 아닌 경우));

- 법인 대표 및 은행 내 출자자 대표의 여권 사본 또는 여권 대체 문서 사본(베트남 국적이 아닌 경우);

- 기업이 은행에 출자를 할 수 있도록 승인한 관리 당국의 문서;

- 은행에 대한 출자 시 은행 합작기업의 은행이 아닌 기업에 대한 새로운 파트너로서 요구되는 조건을 충족한 상황에 대한 보고서(중앙은행 총재의 금융기관 허가 변경, 허가 내용 추가 및 금융기관 상업은행, 외국 은행 지점, 외국 금융기관의 베트남 내 지점 및 기타 은행업 활동을 하는 외국 기관에 대한 조직 및 운영에 관한 법률 참조);

- 제출일로부터 3년 전까지 최근 3년간의 독립 감사에 의해 검토된 재무제표;

- 외부 의견 제외가 재무제표에 영향을 미치지 않는다는 내용을 설명하는 문서 및 독립 감사기관이 외부 의견 제외의 영향을 확인한 문서(독립 감사기관의 외부 의견 제외가 있는 경우);

|- 금융기관이 아닌 기업의 합자은행 출자능력 보고서(본 통고에서 부록 I에 따라 규정된 양식에 의함);

|- 기업의 신용거래 이력 정보를 기재한 명세서(본 통고에서 부록 II에 따라 규정된 양식에 의함);

|- 기관 세무당국의 법인세 납부 확인서; 사회보장기관의 조직의 사회보장기여금 납부 상황을 제공하는 문서;

|- 은행업무를 수행하는 기업과 관련된 사람 명세서 및 은행업무 참여 상황을 기재한 명세서(본 통고에서 부록 III에 따라 규정된 양식에 의함).

2. 주식제 상업은행의 자본금 증액에 대한 승인 절차는 예비자본금 보충기금, 누적 미분배 이익 및 법률이 정한 다른 기금에서 자본금 증액을 하는 경우 다음과 같음:

a) 주식제 상업은행은 본 조 제1항 각목 a, b에 따라 서류를 작성하여 중앙은행에 제출한다. 서류가 미흡하거나 적합하지 않은 경우, 중앙은행은 서류를 접수한 날로부터 7일 이내에 주식제 상업은행에게 서류 보완 및 완성을 요구하는 문서를 발급한다.

b) 중앙은행은 적합한 서류를 접수한 날로부터 25일 이내에 영업허가증 변경 결정을 발급한다. 승인이 없는 경우, 중앙은행은 승인 사유를 명시한 답변서를 발급한다.

3. 주식제 상업은행의 자본금 증액에 대한 승인 절차는 주식제 상업은행의 주주 또는 출자자의 추가 출자 또는 새로운 출자자의 출자로 인한 자본금 증액을 하는 경우 다음과 같음:

a) 상업 은행은 본 조 제1항 규정에 따라 서류를 작성하여 중앙 은행에 제출한다. 서류가 미비하거나 적법하지 않은 경우, 중앙 은행은 제출된 서류를 받은 날로부터 7일 이내에 상업 은행에게 보완 또는 완성할 서류를 요청하는 공문을 발송한다.

b) 중앙은행은 적합한 서류를 접수한 날로부터 20일 이내에 주식제 상업은행의 자본금 증액 요청에 대한 승인 문서를 발급한다. 승인이 없는 경우, 중앙은행은 승인 사유를 명시한 답변서를 발급한다.

5. 중앙은행의 승인 문서는 발급일로부터 12개월 동안 효력을 가짐.

6. 중앙은행의 승인 후 영업허가증의 수정 및 보완은 본 조 제3항 각목 b에 따라 다음과 같이 이루어짐:

a) 출자 완료 후 15일 이내에 주식제 상업은행은 영업허가증의 자본금 증액을 요청하는 문서를 중앙은행에 제출하며, 그 문서에는 출자 후의 출자자의 출자 비율 및 출자 증액을 위한 주주 또는 출자의 출자를 증명하는 자료를 포함해야 함.

b) 중앙은행은 제12항 각목 a에 따른 요청 문서를 받은 날로부터 12일 이내에 영업허가증의 자본금 증액 결정을 발급한다.

제14조. 외국 은행 지점의 출자 증액

1. 신청 서류는 다음과 같다:

가) 최소한 다음 내용을 포함하는 요청 문서:

(i) 출자 증액의 필요성;

(ii) 현재 출자액 및 예상 증액 출자액;

(iii) 출자 증액 원천이 예비자본금 보충기금, 누적 미분배 이익 및 법률이 정한 다른 기금인 경우: 단독 재무제표의 최근 연도에 대한 감사보고서에 기재된 예비자본금 보충기금, 누적 미분배 이익 및 다른 기금의 정보; 예비자본금 보충기금, 누적 미분배 이익 및 다른 기금을 출자 증액에 사용한 금액에 대한 정보;

(iv) 출자 증액 원천이 모 은행인 경우: 모 은행으로부터 예상 출자 증액 금액;

b) 외국 은행 지점의 출자 증액 승인을 모 은행이 승인한 문서로서 다음 사항을 최소한 포함해야 함:

(i) 예상 출자 증액 총액;

(ii) 예상 출자 증액 단계(있을 경우);

(iii) 출자 증액을 위한 사용될 자금원;

(iv) 출자 증액 완료 예정 시기.

2. 외국 은행 지점의 예비자본금 보충기금, 누적 미분배 이익 및 법률이 정한 다른 기금에서 출자 증액을 하는 경우의 승인 절차는 다음과 같음:

a) 외국 은행 지점은 본 조 제1항에 따라 서류를 작성하여 중앙은행에 제출한다. 서류가 미흡하거나 적합하지 않은 경우, 중앙은행은 서류를 접수한 날로부터 7일 이내에 외국 은행 지점에게 서류 보완 및 완성을 요구하는 문서를 발급한다.

b) 중앙은행은 적합한 서류를 접수한 날로부터 25일 이내에 영업허가증 변경 결정을 발급한다. 승인이 없는 경우, 중앙은행은 승인 사유를 명시한 답변서를 발급한다.

3. 외국 은행 지점의 모 은행의 추가 출자로 인한 출자 증액을 승인하는 절차는 다음과 같음:

a) 외국 은행 지점은 본 조 제1항에 따라 서류를 작성하여 중앙은행에 제출한다. 서류가 미흡하거나 적합하지 않은 경우, 중앙은행은 서류를 접수한 날로부터 7일 이내에 외국 은행 지점에게 서류 보완 및 완성을 요구하는 문서를 발급한다.

b) 중앙은행은 적합한 서류를 접수한 날로부터 25일 이내에 외국 은행 지점의 출자 증액 요청에 대한 승인 문서를 발급한다. 승인이 없는 경우, 중앙은행은 승인 사유를 명시한 답변서를 발급한다.

4. 중앙은행의 승인 문서는 발급일로부터 6개월 동안 효력을 가짐.

6. 중앙은행의 승인 후 영업허가증의 수정 및 보완은 본 조 제3항 각목 b에 따라 다음과 같이 이루어짐:

a) 출자 증액 완료 후 15일 이내에 외국 은행 지점은 영업허가증의 출자 증액을 요청하는 문서를 중앙은행에 제출한다.

b) 중앙은행은 제29항 각목 a에 따른 요청 문서를 받은 날로부터 15일 이내에 영업허가증의 출자 증액 결정을 발급한다.

조 15. 한도 책임 유한 회사 상업 은행의 출자 전부 매매 및 양도

1. 신청 서류는 다음과 같다:

가) 상업 은행이 제출하는 서면 요청서로서 다음 최소한의 정보를 포함해야 함:

(i) 주주의 이름 및 본사 주소, 매수인 또는 양수인의 이름 및 본사 주소;

(ii) 매매 및 양도를 예상하는 시점;

(iii) 매매 및 양도의 이유;

나) 주주와 매수인 또는 양수인 사이에 체결된 출자 부분 매매 및 양도 합의서;

다) 상업 은행 한도 책임 유한 회사의 주주로서의 자격을 충족하는 것을 증명하는 문서 및 자료(본 통지서 제13조 제1항 다목에 따른 법률 규정에 따라);

2. 승인 절차:

a) 상업 은행은 본 조 제1항 규정에 따라 서류를 작성하여 중앙 은행에 제출한다. 서류가 미비하거나 적법하지 않은 경우, 중앙 은행은 제출된 서류를 받은 날로부터 7일 이내에 상업 은행에게 보완 또는 완성할 서류를 요청하는 공문을 발송한다.

나) 상업 은행이 유효한 서류를 모두 제출한 날로부터 45일 이내에 금융감독원은 상업 은행의 요청에 대한 승인 서면을 발급하며, 승인이 없는 경우 금융감독원은 서면으로 답변하고 그 이유를 명시함;

3. 금융감독원의 승인 서면은 서명일로부터 3개월 동안 효력이 있음.

4. 매매 및 양도가 완료된 날로부터 7일 이내에 상업 은행은 금융감독원에 매매 및 양도 결과 보고서를 제출하며, 이를 증명하는 문서를 함께 제출해야 하며, 그 내용에는 새로운 주주가 된 매수인 또는 양수인의 이름 및 본사 주소가 포함되어야 함.

조 16. 한도 이상의 두 개 이상의 주주가 있는 상업 은행에서의 출자 부분 매매 및 양도

1. 현재 상업 은행의 주주에게 매매 및 양도되는 출자 부분에 대한 승인 요청 서류는 다음과 같음:

가) 상업 은행이 제출하는 서면 요청서로서 다음 내용을 명시해야 함:

(i) 매도인 또는 양도인과 매수인 또는 양수인의 이름 및 본사 주소;

(ii) 매매 및 양도되는 출자 부분 비율; 매매 및 양도 전후의 각 주주의 출자 비율 및 가치;

(iii) 매매 및 양도를 예상하는 시점;

(iv) 매매 및 양도의 이유;

나) 상업 은행의 이사회가 매매 및 양도된 출자 부분을 승인하기 위해 통과한 결의 또는 결정;

다) 매도인 또는 양도인과 매수인 또는 양수인 사이에 체결된 출자 부분 매매 및 양도 합의서.

2. 새로운 주주에게 매매 및 양도되는 출자 부분에 대한 승인 요청 서류는 다음과 같음:

가) 본 조항 제1항에 따른 서류;

나) 상업 은행 한도 이상의 두 개 이상의 주주에게 매수 또는 양수될 출자 부분을 받기 위한 자격을 충족하는 것을 증명하는 문서 및 자료(법률에 따라):

(i) 외국 금융기관인 매수인 또는 양수인에 대해서는 본 통지서 제13조 제1항 가목에 따른 문서 및 자료;

(ii) 베트남 상업 은행인 매수인 또는 양수인에 대해서는 본 통지서 제13조 제1항 나목에 따른 문서 및 자료.

(iii) 은행 합작회사의 출자 부분을 매수 또는 양수하는 비은행 기업에 대해서는 본 통지서 제13조 제1항 다목에 따른 서류.

다) 신규 주주에게 주주로서의 권리와 의무를 통보하는 약속(신용기관법 및 관련 법률에 따라):

(i) 매수 또는 양수된 출자의 합법성에 대한 법적 책임; 다른 조직 또는 개인의 모집 자금 또는 대출 자금을 사용하여 매수 또는 양수하지 않음;

(ii) 주주 출자 비율, 주주 및 관련자에 대한 소유 비율에 관한 규정 준수에 대한 책임.

3. 승인 절차:

가) 상업 은행은 본 조항 제1항 및 제2항에 따라 금융감독원에 서류를 제출해야 함. 서류가 미비하거나 적합하지 않은 경우, 금융감독원은 제출된 날로부터 7일 이내에 상업 은행에 서류 보완 및 완성을 요구하는 서면을 발급함;

나) 금융감독원은 유효한 서류를 모두 제출받은 날로부터 50일 이내에 상업 은행의 요청에 대한 승인 서면을 발급하며, 승인이 없는 경우 금융감독원은 서면으로 답변하고 그 이유를 명시함.

4. 금융감독원의 승인 서면은 서명일로부터 3개월 동안 효력이 있음.

5. 매매 및 양도가 완료된 날로부터 7일 이내에 상업 은행은 금융감독원에 매매 및 양도 결과 보고서를 제출하며, 이를 증명하는 문서를 함께 제출해야 하며, 그 내용에는 새로운 주주가 된 경우의 주주 이름 및 본사 주소, 주주 출자 변경 사항 및 비율 변경 사항(있을 경우)이 포함되어야 함.

조 17. 주식 매수 또는 양수로 대주주가 되는 경우

1. 대주주가 되기 위한 주식 매수 또는 양수 승인을 요청하는 서류:

상업은행이 제출하는 요청서로서 다음 사항을 최소한 포함해야 함:

가) 매수 또는 양수되는 주식 수, 종류, 총 금액

나) 주식 매수 또는 양수 당사자의 정보: 정체성 정보, 표결권 주식 비율 및 총 발행 주식 수에 대한 비율, 보통주와 우선주 비율(있을 경우) 및 은행의 자본금에 대한 비율(제출 시점과 예상 매수 또는 양수 후)

다) 매수 또는 양수 당사자와 관련된 개인의 예상 소유 비율

라) 거래 예정 일자

마) 법 제정 금융기관 법률 및 관련 법률에서 정한 대주주의 권리와 의무를 주식 매수자에게 통보할 것에 대한 약속으로, 다음 사항을 포함함:

- 주식 매수 자금의 합법성을 법적으로 책임지고, 금융기관이나 외국 은행 지점을 통해 제공받은 신용 자금 또는 기업 채권 발행을 통해 얻은 자금으로 주식을 매수하지 않으며, 다른 개인 또는 법인의 이름으로 주식을 매수하지 않는다는 내용(위임 계약의 경우 법률 규정에 따라 예외적으로 허용됨);

- 주식 소유 비율, 외국인 투자자의 주식 소유 비율, 대주주의 규정 등 법률에서 정한 사항을 준수할 것에 대한 책임

2. 상업은행의 자본금 증가로 인해 개인 또는 법인이 대주주가 되는 경우, 주식 매수 절차는 본 통고 제12조의 규정에 따라 이루어짐.

상업은행의 자본금 증가로 인해 개인 또는 법인이 대주주가 되는 경우, 해당 개인 또는 법인이 본 통고 제12조 제1항 제c호에서 은행 관리청의 승인을 받은 주식 매수자 명단에 포함되지 않은 경우, 상업은행은 본 조 제1항의 규정에 따라 서류를 제출해야 함. 은행 관리청의 주식 매수 승인 문서는 자본금 증가 승인 문서의 일부분임.

3. 승인 절차:

a) 상업 은행은 본 조 제1항 규정에 따라 서류를 작성하여 중앙 은행에 제출한다. 서류가 미비하거나 적법하지 않은 경우, 중앙 은행은 제출된 서류를 받은 날로부터 7일 이내에 상업 은행에게 보완 또는 완성할 서류를 요청하는 공문을 발송한다.

나) 은행 관리청은 유효한 서류를 모두 제출받은 날로부터 30일 이내에 상업은행의 요청 승인 문서를 발급하며, 승인이 없는 경우에는 서면으로 답변하고 그 이유를 명시해야 함.

4. 금융감독원의 승인 서면은 서명일로부터 3개월 동안 효력이 있음.

5. 주식 매수, 매도, 양수, 양수를 마친 날로부터 7일 이내에 상업은행은 주식 매수, 매도, 양수, 양수 결과를 은행 관리청에 보고서 형태로 제출해야 함.

조 18. 상업은행 및 외국 은행 지점의 운영 과정에서 변경 사항을 기업 등록 기관에 통보하기

1. 상업은행 또는 외국 은행 지점의 영업 허가증 수정 또는 보완 결정서를 작성한 날로부터 3일 이내 또는 본 통고 제15조 제4항 및 제16조 제5항에서 정한 보고서를 은행 관리청이 받은 날로부터 3일 이내에, 은행 관리청은 금융기관 관리 감독 국 또는 은행 관리청 지구 지부는 기업 등록 기관에 서면으로 통보하여 국가 기업 등록 정보 시스템에 반영하도록 하며, 수정 또는 보완된 영업 허가증 결정서(있을 경우)를 첨부해야 함.

2. 상업은행이 본 통고 제15조 제4항 및 제16조 제5항에서 정한 정보가 국가 기업 등록 정보 시스템에 반영되지 않은 경우, 상업은행은 금융기관 관리 감독 국에 서면으로 해당 정보를 보고해야 함. 금융기관 관리 감독 국은 상업은행의 보고서를 받은 날로부터 5일 이내에 기업 등록 기관에 서면으로 통보하여 국가 기업 등록 정보 시스템에 반영하도록 해야 함.

3. 본 조 제1항 및 제2항에서 기업 등록 기관에 통보해야 하는 정보 외에 상업은행 또는 외국 은행 지점은 기업 등록 법률에 따라 국가 기업 등록 시스템에 반영되지 않은 등록 정보를 금융기관 관리 감독 국 또는 은행 관리청 지구 지부에 서면으로 보고해야 함. 금융기관 관리 감독 국 또는 은행 관리청 지구 지부는 상업은행 또는 외국 은행 지점의 보고서를 받은 날로부터 5일 이내에 기업 등록 기관에 서면으로 해당 정보를 통보해야 함.

장 III

관련 단위의 책임

조 19. 금융기관 관리감독국의 책임

1. 은행법원이 수령한 상업은행 또는 외국은행 지점의 문서에 따른 제6조 제4항 및 제7조 제4항에서 정한 바에 따라 변경된 내용을 심사하고 관련 부서의 의견을 청취하며, 이를 종합하여 은행법원 총재에게 보고하여 승인을 받는다. 은행법원이 상업은행 본점 또는 외국은행 지점 예정지가 위치할 지역의 은행법원 지점을 통해 상업은행 본점 또는 외국은행 지점 예정지가 예정된 지역에서 요구되는 조건을 충족하는지 확인하도록 요청한다. 이는 은행법원이 상업은행 본점 또는 외국은행 지점 예정지가 위치할 지역의 은행법원 지점이 수령한 문서를 받은 날로부터 3일 이내에 이루어진다.

2. 제4조 제2항에서 정한 바에 따른 변경된 내용에 대한 서류를 접수하고 심사하며, 이를 승인한다.

3. 제7조에서 정한 바에 따른 변경된 내용에 대한 승인을 위해 중앙은행 총재에게 각 지방자치단체의 의견을 청취하도록 하는 문서를 작성하여 제출한다.

4. 제4조 제1항에서 정한 권한으로 변경된 내용에 대해 상업은행 또는 외국은행 지점이 제출한 보고서를 접수한다.

5. 제4조 제1항에서 정한 바에 따라 규모가 큰 외국은행 지점에 대한 결정을 위한 중앙은행 총재의 서명을 받기 위한 제안을 한다.

6. 제18조에서 정한 바에 따라 기업 등록 정보 시스템에 업데이트하기 위해 기업 등록 기관에 문서로 정보를 통보한다.

조 20. 은행법원 지점의 책임

1. 제4조 제3항에서 정한 바에 따른 변경된 내용에 대한 서류를 접수하고 심사하며, 이를 승인한다. 외국은행 지점의 본점 위치 변경이 다른 지역으로 이루어질 경우, 해당 외국은행 지점 예정지가 위치할 지역의 은행법원 지점은 해당 변경 사항에 대한 서류를 접수하고 이를 승인한다.

2. 제4조 제3항에서 정한 바에 따라 변경된 내용에 대한 외국은행 지점의 보고서를 접수한다.

19조 제1항에서 정한 바에 따라 금융기관 관리감독국이 제출한 문서를 받은 날로부터 5일 이내에 상업은행 본점 또는 외국은행 지점 예정지가 위치할 지역의 은행법원 지점은 상업은행 본점 또는 외국은행 지점 예정지가 예정된 지역에서 요구되는 조건을 충족하는지 확인하고, 이를 문서로 금융기관 관리감독국에 통보한다.

제4조 제3항에서 정한 바에 따라 외국은행 지점의 본점 예정지가 위치할 지역에서 외국은행 지점의 본점 위치 변경을 승인하기 전에 외국은행 지점의 본점 예정지가 위치할 지역에서 요구되는 조건을 충족하는지 확인한다.

제18조 제1항 및 제3항에서 정한 바에 따라 기업 등록 정보 시스템에 업데이트하기 위해 기업 등록 기관에 문서로 정보를 통보한다.

조 21. 상업 은행 및 외국 은행 지점의 책임

1. 제공된 서류에 대한 정보의 정확성, 완전성 및 진실성을 법적 책임을 지는 것.

2. 금융감독원이 서류 보완 및 완성을 요구한 날로부터 30일 이내에 보완 및 완성을 해야 한다. 이 기간 내에 보완 및 완성이 이루어지지 않을 경우, 금융감독원은 상업 은행 및 외국 은행 지점의 변경 승인 요청을 검토하지 않음.

3. 신용기관법 및 본 시행규칙에서 정한 다른 책임을 수행한다.

장 IV

시행규정

조 22. 효력 발효

1. 본 통지는 2026년 2월 7일부터 효력 발생한다.

2. 본 통지가 시행되는 날로부터 다음 통지들은 효력을 상실합니다.

a) 2018년 12월 31일 은행총재가 발행한 제50/2018/TT-NHNN 통지 "상업 은행 및 외국 은행 지점의 일부 변경 내용 승인에 관한 서류, 절차 및 절차"

b) 2022년 6월 30일 은행총재가 발행한 제06/2022/TT-NHNN 통지 "제50/2018/TT-NHNN 통지의 일부 조항을 수정 및 보완하는 것"

c) 2024년 6월 28일 은행총재가 발행한 제22/2024/TT-NHNN 통지 "제50/2018/TT-NHNN 통지의 일부 조항을 수정 및 보완하는 것"

조 23. 조직 실행 책임

은행총재 소속 단위의 책임자와 상업 은행 및 외국 은행 지점의 책임자는 본 통지를 조직적으로 실행하는 책임을 진다.

조 24. 전환 조항

본 통지 효력 발생 전에 금융감독원에 제출된 상업 은행 및 외국 은행 지점의 변경 승인을 위한 서류는 제50/2018/TT-NHNN 통지(제06/2022/TT-NHNN 통지 및 제22/2024/TT-NHNN 통지로 수정 보완됨)에 따라 처리된다.

 부록 I

공동 합자 은행에 대한 비금융 기업의 자금 참여 가능 보고서 모형

(제50/2025/TT-NHNN 통지 2025년 12월 24일 은행총재가 발행한 "상업 은행 및 외국 은행 지점의 일부 변경 내용 승인에 관한 서류, 절차")
 및 절차

 상업 은행,

 외국 은행 지점)

경 찬: 공동 합자 은행

사회주의 공화국 베트남
독립 - 자유 - 행복
---------------

1. 기업 정보:

- 기업 이름 (전체 이름 및 공식 이름, 대문자로 표기):

- 기관 식별 번호 (있을 경우):

- 설립 허가 또는 등록 사업자 번호 또는 동등한 문서, 발급 기관, 발급 일자:

- 출자자본:

- 전화번호:                                   팩스번호:

- 본사 주소:

- 법률 대표자 이름:

- 개인 식별 번호; 현재 거주지 (등록 주소와 다른 경우)(비록 한국 시민권을 가지고 있어도 해당):

- 출생 연월일:

- 여권 번호 또는 여권 대체 문서, 발급 일자, 발급 기관; 국적 (기본 국적, 현재 국적); 현재 거주지 (한국 시민권을 가지고 있지 않은 경우):

2. 공동 합자 은행에 대한 자금 참여 능력:

- 자기자본 (A):

- 장기 자산에서 장기 부채를 제외한 금액 (B):

- 공동 합자 은행에 대한 자금 참여 능력 (C = A-B):

(기업이 법정 자본금을 요구하는 산업에 종사하는 경우 아래의 정보를 추가로 제출해야 함)

- 현행 법률에 따른 해당 산업의 법정 자본금 (기업이 다수의 산업에 종사하는 경우 가장 높은 법정 자본금을 제출함) (D):

- 자기자본에서 법정 자본금을 제외한 금액 (E = A - D):결론: 공동 합자 은행에 대한 자금 참여 능력이 충분하다 (C와 E가 기업이 약속한 출자 금액 이상일 때만 이 결론을 제출함).3. 약속

- 다른 기관이나 개인으로부터 모집한 자금 또는 차입금을 출자하지 않으며, 출자 자금의 합법성을 법적으로 책임지며;

- 은행 조직 및 운영 규칙, 은행 내부 규정 및 관련 법률 규정을 준수하며;

- 제출된 모든 서류의 진실성과 정확성을 완전히 책임지며 (있을 경우)./

기업의 법적 대표자

자기자본, 장기 자산, 장기 부채

최근 제출된 승인 요청을 위한 재무 보고서 연도에 따라 독립 감사원이 검토하고 예외 의견 없이 확인된 것으로 취함.

참고:  및 절차 상업 은행,

 부록 II

공동 합자 은행에 대한 신용 관계 역사 정보 신고 표

기업
 및 절차

공동 합자 은행에 대한 신용 관계 역사 정보 신고 표

2. 기관 식별 번호 (있을 경우):

경 찬: 공동 합자 은행

사회주의 공화국 베트남
독립 - 자유 - 행복
---------------

3. 세금 번호:

기업

1. 기업명:

4. 영역:

5. 신용 관계 역사 정보:

- 신용 기관 또는 외국 은행 지점 이름:

- 설립 허가 또는 등록 사업자 번호 또는 동등한 문서, 발급 기관, 발급 일자:

- 신고 시점의 신용 기관 또는 외국 은행 지점 예치금:

- 주소:

- 신고 시점의 신용 기관 또는 외국 은행 지점 신용 채무:

- 신고 시점의 만료된 신용 채무:

- 신용 기관 또는 외국 은행 지점의 부실 채무:

+ 시점

(월, 년까지 구체적으로 기재)

+ 부실 채무 처리 현황(신고 시점까지 어떻게 처리되었는지 구체적으로 기재):

+呆账处理现状(신고 시점까지 어떻게 처리되었는지를 구체적으로 기재함):

6. 완전히 진실성과 정확성을 책임지게 약속합니다./.

 부록 III

관련자 및 상업은행에 대한 출자 참여 상황 표
 및 절차

 2025년 은행감독원장이 상업은행 변경 내용 승인을 위한 서류 및 절차에 관한 규정

 상업은행 변경 내용 승인을 위한 절차 및 서류

외국 은행 지점)

사회주의 공화국 베트남
독립 - 자유 - 행복
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금융기관에 보내드립니다: 중앙은행 베트남

신고자 정보

저는 위의 신고표가 사실에 부합함을 확약하며, 만약 거짓이 있다면 법에 따라 전적으로 책임지겠습니다./.

 1. 신고자 정보 부분: 비은행 금융기관의 대주주가 될 것으로 예상되는 개인, 기업, 매수자, 양수자의 정보를 신고한다.

(2) 항에 대한 신고는 "관련자"에 대한 모든 관계를 2024년 금융기관법 제4조 제24항, 제69조 제3항의 규정에 따라 신고해야 합니다. 2024년 금융기관법 제4조 제24항, 제69조 제3항에 따른 "관련자"의 관계를 모두 신고해야 합니다.

(3) 항에 대한 신고는 개인의 경우 베트남 국적을 가진 개인의 개인 식별번호, 베트남 국적이 아닌 개인의 여권 번호 또는 여권 대체 문서, 발급일, 발급처, 국적을 명시하고, 법인의 경우 법인명, 사업자등록번호, 본사 주소, 법인 대표자의 개인 식별번호, 베트남 국적이 아닌 개인의 여권 번호 또는 여권 대체 문서, 발급일, 발급처, 국적을 명시해야 하며, 이는 신고인과 관련자에 대한 (2) 항의 정보와 일치해야 합니다.

(4) 항에 대한 신고는 신고인과의 관계를 명시해야 합니다.

(5) 항에 대한 신고는 출자한 은행의 이름을 명시해야 합니다.

(8) 항에 대한 신고는 법인인 경우 신고인의 대표자가 서명하고 인장을 찍어야 하며, 개인인 경우 법에 따라 서명을 증명해야 합니다.

신고인은 요구 사항에 따라 모든 정보를 신고하고, 신고의 완전성, 정확성, 진실성을 법과 금융기관, 외국 은행 지점에 대해 책임져야 합니다. 발생하지 않은 경우에는 없음을 명시하고, 관련자가 사망한 경우에는 사망임을 명시해야 합니다.

서명은 법에 따라 증명되어야 합니다./.