시행령 제 52/2024/TT-NHNN 은 신용사업법에 따라 주식을 초과 보유한 금융기관이 준수를 위한 계획을 수립하고 이행하는 방법에 대해 규정함. 이 시행령은 계획의 수립, 제출 및 이행 방법과 관련 당사자의 책임에 대한 세부적인 지침을 제공함.
Scope of application
신용사업법에 따라 주식을 초과 보유한 금융기관.
Key points
- 준수 계획 수립: 주주 정보, 기간 및 실행 방법 등에 관한 정보 포함.
- 준수 계획 이행: 금융기관은 주주와 협력하여 규정 준수를 보장해야 함.
- 이행 상황 보고: 매 분기마다 중앙은행에 보고서를 제출해야 함.
- 관련 당사자의 책임: 금융기관, 주주 및 금융감독기관 모두 준수 및 이행 과정 모니터링에 책임이 있음.
- 효력 발생일: 본 시행령은 2025년 1월 15일부터 효력을 가짐.
- 이전 시행령 대체: 시행령 제 06/2015/TT-NHNN 는 본 시행령이 발효되는 날로부터 효력을 상실함.
🌐 Social impact of this document
- 금융기관 활동 관리 강화, 금융 시스템 안전성 확보.
- 신용기관 내 집중 소유 위험 감소.
- 은행업계 투명성 및 경쟁력 개선.
❓ Frequently asked questions
본 시행령은 누구에게 적용됩니까?
신용사업법에 따라 주식을 초과 보유한 금융기관에게 적용됨.
준수 계획 수립 및 제출 기간은 얼마나 됩니까?
금융기관은 본 시행령이 효력 발생한 날로부터 120일 이내에 준수 계획을 제출해야 함.
이행 상황 보고는 언제부터 시작됩니까?
2025년 3분기부터 금융기관은 매 분기마다 중앙은행에 보고서를 제출해야 함.
본 규정을 준수하지 않을 경우 어떻게 처벌됩니까?
중앙은행은 위반의 성격과 정도에 따라 법령에 따른 적절한 조치를 취할 수 있음.
Full text
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국무총리 수: 52/2024/TT-NHNN |
사회주의 공화국 베트남 하노이, 날짜 29 월 11 년 2024 |
시행규칙
제 은행 상업은행의 주주, 주주 및 관련자가 제55조에 규정된 비율을 초과하여 소유한 주식에 대한 사항을 정함
금융기관 법률 제47/2010/QH12호가 법률 제17/2017/QH14호에 따라 일부 조항이 개정, 보완된 후 이행 계획을 수립하고 실행하여 금융기관 법률 제32/2024/QH15호의 규정 준수를 확보하기 위함
신용법 제47조 2010/QH12은 법률 제17조 2017/QH14에 따라 일부 조항이 개정 및 보완되었음
법률 제17조 2017/QH14에 따라 신용법 제32조 2024/QH15의 규정 준수를 위한 계획을 수립하고 실행함
신용법 제32조 2024/QH15
은행법â은 행국가은행 베트남아2010년 6월 16일;
법규범 문서 발부에 관한 법률 공화국금융기관2018년 1월 탄01 년 2024;
근거ứ 정부령 제 102/2022날 제12 월 12일22정부가 제정한 정부령 제1 국 베트남;씨 베트남;
금융감독검사처장의 제안에 따라
은 행국가은행 베트남 총재 이후 "중앙은행"이라 칭함 중앙은행은 은행 상업은행이 주주, 주주 및 관련자가 제55조에 규정된 비율을 초과하여 소유한 주식에 대한 사항을 정함의 주주, 주주와 관련자로서 신용법 제47조 2010/QH12에 따라 정해진 비율을 초과하는 주식을 소유하고 있는 자는 법률 제17조 2017/QH14에 따라 신용법 제32조 2024/QH15의 규정 준수를 위한 계획을 수립하고 실행함
조 1. 적용범위도적용 대상
1. 본 통고는 은행 상업은행(조기 개입 은행 상업은행 및 특별 관리 은행 상업은행을 제외함)이 제55조에 규정된 비율을 초과하여 소유한 주주, 주주 및 관련자에 대해 이행 계획을 수립하고 실행하여 금융기관 법률 제32/2024/QH15호의 규정 준수를 확보하기 위한 사항을 정함
제2항 본 통지는 다음에 적용된다.
a) 주주, 주주 및 해당 주주의 관련자가 비율을 초과하여 소유한 주식;
b) 주주, 주주 및 관련자가 비율을 초과하여 소유한 주식을 소유한 은행 상업은행(이하 "은행 상업은행"이라 칭함).
조 2. 이행 계획 기간준수 계획
이행 계획 기간은 은행 상업은행이 주주, 주주 및 관련자가 비율을 초과하여 소유한 주식을 소유한 주주, 주주 및 관련자와 협력하여 이행 계획에서 결정함. 이행 계획 기간은 주주, 주주 및 관련자의 구조 개선 계획 또는 권한 있는 당국이 승인한 다른 문서와 일치해야 함
조 제3항. 이행 계획 수립
1. 은행 상업은행은 금융기관 법률 제47/2010/QH12호가 법률 제17/2017/QH14호에 따라 일부 조항이 개정, 보완된 후 제4조 제2항 및 제55조에 따라 비율을 초과하여 소유한 주주, 주주 및 관련자를 명시하여 본 조 제2항 또는 제3항의 규정을 시행함. 데이터 수집 기준일은 2024년 6월 30일까지로 함
2. 본 조 제1항에 따른 은행 상업은행은 비율을 초과하여 소유한 주주, 주주 및 관련자와 협력하여 본 조 제4항에 따른 최소한의 내용을 포함하는 이행 계획을 수립하여 금융기관 법률 제47/2010/QH12호가 법률 제17/2017/QH14호에 따라 일부 조항이 개정, 보완된 후 제55조에 규정된 비율을 준수함
a) 본 조 제1항에 따른 비율을 초과하여 소유한 주주, 주주 및 관련자와 협력하여 금융기관 법률 제47/2010/QH12호가 법률 제17/2017/QH14호에 따라 일부 조항이 개정, 보완된 후 제55조에 규정된 비율을 준수하기 위한 이행 계획을 수립함
b) 이행 계획을 완료한 경우, 은행 상업은행, 주주, 주주 및 관련자는 금융기관 법률 제32/2024/QH15호 제210조 제11항에 따라 비율을 준수할 때까지 금융기관 법률 제32/2024/QH15호 제63조에 규정된 비율을 준수함
3. 본 조 제1항에 따른 은행 상업은행은 주주, 주주 및 관련자와 협력하여 금융기관 법률 제32/2024/QH15호 제63조에 규정된 비율을 준수하기 위한 이행 계획을 수립할 수 있음
4. 은행 상업은행의 이행 계획은 최소한 다음과 같은 내용을 포함해야 함
a) 비율을 초과하여 소유한 주주, 주주 및 관련자의 명단, 다음 정보를 포함함
개인에 대한 정보: 성명, 개인 식별번호, 발급일, 발급처, 주민등록상 거주지, 현재 거주지(주민등록상 거주지와 다른 경우), 한국인 개인의 생년월일; 외국인 개인의 국적, 여권번호, 발급일, 발급처, 임시거주지(임시거주지 등록과 다른 경우), 현재 거주지; 은행 상업은행에서 소유한 주식 수, 비율, 자본금의 비율 정보(위임, 위탁 주식 포함); 위임, 위탁을 받은 조직, 개인의 이름 및 관계
조직에 대한 정보: 조직 이름, 사업자등록증 또는 유사 법적 문서 번호, 발급일, 발급처, 사업자등록번호, 주소; 은행 상업은행에서 소유한 주식 수, 비율 정보(위임, 위탁 주식 포함); 위임, 위탁을 받은 조직, 개인의 이름 및 관계
주식 소유 비율 대표자, 주주, 주주 그룹 및 관련자의 정보
b) 이행 계획 기간, 수행 시점 및 적용 방법(주주, 주주 및 관련자가 은행 상업은행에서 소유한 주식 비율을 줄이는 방법 또는 관련 법률 규정에 따른 다른 방법)
c) 은행 상업은행이 주주, 주주 및 관련자가 비율을 초과하여 소유한 주식을 소유한 주주, 주주 및 관련자와 협력하여 이행 계획을 준수하도록 독려하는 내용
5. 은행 상업은행은 본 조 제2항 또는 제3항에 따른 이행 계획을 직접 또는 우편으로 중앙은행(은행 감독 기관을 통해), 주주, 주주 및 관련자에게 120일 이내에 제출함
6. 은행의 안전한 운영을 보장하기 위해 금융감독원이 상업은행에 준수 계획의 수정 및 완성을 요구하는 경우, 해당 기간 내에 상업은행은 주주, 주주 및 관련자와 협력하여 수정 및 완성된 준수 계획을 직접 또는 우편 서비스를 통해 제5항에서 정한 대상에게 제출해야 한다.
조 제4조 준수 계획의 이행
1. 상업은행과 준수 계획에 참여한 조직, 개인은 본 통고 및 관련 법률 규정에 따라 중앙은행에 제출된 준수 계획을 이행할 책임이 있다.
2. 준수 계획을 이행하는 동안 필요하다면 상업은행은 관련 조직, 개인과 협력하여 적용 방안 및 이행 시점을 조정할 수 있으나, 이는 본 통고 제2조에서 정한 준수 계획 기간을 준수하고, 직접 또는 우편 서비스를 통해 제3조 제5항에서 정한 대상에게 준수 계획을 제출해야 한다.
3. 상업은행의 주식 비율을 초과하여 소유한 주주는 해당 비율을 준수하지 않는 한 추가 주식을 취득할 수 없으며, 주식 배당금으로 받는 주식을 제외한다.
4. 상업은행의 주식 비율을 초과하여 소유한 주주는 해당 비율을 준수하지 않는 한 초과 주식에 대한 현금 배당금을 받을 수 없다.
5. 상업은행, 주주, 주주 및 관련자가 준수 계획을 적절히 이행하지 않을 경우, 중앙은행은 그 성격과 정도에 따라 법령에 따른 조치를 취하게 될 것이다.
조 제5조 상업은행의 책임
1. 상업은행은 준수 계획을 작성하고 이행하며, 비율을 초과하여 소유한 주주, 주주 및 관련자를 모니터링하고 이들이 준수 계획을 작성하고 이행하도록 독려할 책임이 있다.
2. 각 분기별로 중앙은행(금융감독원을 통해)에 서면으로 준수 계획 이행 상황을 보고해야 하며, 보고서는 본 통고 부록에 명시된 '상업은행 준수 계획 이행 상황 보고서' 양식에 따라 작성되어야 한다. 보고 기간은 보고 기간의 직전 달 15일부터 해당 분기 마지막 달 14일까지이며, 보고서는 분기 마지막 달 25일까지 제출해야 한다(첫 번째 보고는 2025년 3분기에 이루어진다).
3. 제공한 정보의 정확성 및 완전성에 대해 법적 책임을 진다.
조 제6조 주주, 주주 및 관련자의 책임 주식 비율을 초과하여 소유한상업은행의 1. 상업은행과 협력하여 준수 계획을 작성하고, 본 통고 및 관련 법률 규정을 준수하여 준수 계획을 이행한다.상업은행
2. 상업은행의 요청에 따라 준수 계획 이행 상황을 보고하며(어려움, 문제점 및 처리 제안 포함), 이를 상업은행을 통해 중앙은행에 보고한다.
3. 제공한 정보의 정확성 및 완전성에 대해 법적 책임을 진다.
3. 제공한 정보의 정확성과 완전성에 대한 법적 책임을 지냄
조 7. 금융감독원의 책임
1. 상업은행으로부터 준수 로드맵 및 준수 로드맵 이행 상황 보고서를 수신하며, 상업은행이 안전한 업무 운영을 보장하기 위해 준수 로드맵을 완성하도록 지시한다.
2. 상업은행, 주주, 주주와 관련자들이 제출한 준수 로드맵 이행 상황을 모니터링하고 감독한다.
3. 금융감독원 총재가 이 통지에서 규정된 사항과 관련된 발생 문제를 처리하는 데 자문하는 주체가 된다.
조 8. 시행 조항
1. 본 통지는 2025년 1월 15일부터 효력이 발생한다.
2. 본 통지가 효력 발생한 날부터 2015년 6월 1일 발행된 통지 제06/2015/TT-NHNN호에 따른 금융기관 지분 보유 한도 초과 시기의 이행 기간, 절차, 절차에 관한 통지 제06/2015/TT-NHNN호는 효력을 상실한다.
조 9. 시행 조직의 책임
금융감독원 사무총장, 금융감독원 금융감독국장, 금융감독원 소속 단위의 장, 상업은행, 조직 및 관련 개인은 본 통지를 집행하는 데 책임을 진다./.
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통감 부통감 (인) Đoàn Thái Sơn |
부록
준수 로드맵 이행 상황 보고서 양식
상업은행
(2024년 11월 29일 금융감독원 통지 제52/2024/TT-NHNN호와 함께 발행됨)
상업은행 명칭
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...월 ...일 ...년 ...
번호: …/… |
사회주의 공화국 베트남 독립 - 자유 - 행복
….., 상업은행의 준수 로드맵 이행 상황... |
보고서
통지 제.../2024/TT-NHNN호에 따라
...분기 ...년도
(금융감독원)
신고자 정보
I. 상업은행 지분 보유 한도 초과 주주의 명단
II. 이행 상황 및 성과
III. 문제점, 한계, 어려움, 장애물 및 원인 (있을 경우)
IV. 제안 및 건의 (있을 경우)
IV. 제안 및 건의 사항(있을 경우)
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베트남 중앙은행 기업 또는 개인 명 |
Original document (PDF)
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