대통령령 제70호 2000년 제2000-70호 금융기관 및 은행업을 영위하는 비금융기관의 고객 예금 및 수탁 재산 관련 정보의 비밀유지, 보관 및 제공에 관한 규정

정부령

관련 정보의 비밀유지, 보관 및 제공에 관한 사항

고객의 예금 및 수탁 재산과 관련된 것

정부

1992년 9월 30일 정부조직법에 의함

||| 국가은행법 제1997년 제10차 국회 법률 제01호 1997년 12월 12일

||| 금융기관법 제1997년 제10차 국회 법률 제02호 1997년 12월 12일

||| 국가비밀보호령 1991년 10월 28일

||| 국무총리의 요청에 따라

처분령:

장 1

총칙

조 제1항. 적용 대상 및 범위

1.이 조치는 금융기관 또는 금융기관이 아닌 은행업을 하는 기관(본 조치에서 통칭 "기관")에서 고객이 예치한 예금 및 수탁 재산과 관련된 정보의 비밀유지, 보관 및 제공에 관한 사항을 규정한다.

2.국가 비밀목록에 포함된 은행업 분야의 고객 예금 및 수탁 재산 관련 정보는 국가 비밀 관리 체제에 따라 보관 및 보호된다.

조 2. 예금, 재산 및 관련 정보

1.고객의 예금은 베트남 동과 외화를 포함하며 무기한 예금, 기한 예금(적금 포함) 및 기타 형태의 예금을 포함한다.

2.고객의 수탁 재산은 물건, 유가증권 및 법령에 따른 재산권을 포함한다.

3.고객의 예금 관련 정보는 계좌번호, 계좌 소유자 또는 그에게 위임받은 사람의 서명 샘플, 거래 규모 및 잔액 정보를 포함한다.

4.고객의 예금 및 수탁 재산 관련 거래, 문서 내용, 예금 및 수탁 재산을 보내는 사람의 이름 및 서명 샘플 등 정보를 포함한다.

장 II

구체적인 규정

조 3.금융기관의 의무와 권리

1.금융기관, 직원 및 근로자는 본 조치 제5조 및 제6조에서 정한 경우를 제외하고는 고객의 예금 및 수탁 재산 관련 정보를 공개하거나 누설해서는 안 된다.

2.금융기관은 고객의 예금 및 수탁 재산이 불법적인 징후가 있는 경우 즉시 베트남 중앙은행에 보고해야 한다.

3.금융기관은 본 조치에 위반하여 고객의 예금 및 수탁 재산 관련 정보를 억지로 제공하려는 조직이나 개인에 대해 법령에 따라 소송을 제기할 수 있다.

4.금융기관은 고객의 예금 및 수탁 재산 관련 정보를 제공할 때 사실성, 정확성, 적절성을 보장해야 한다.

조 4.고객의 권리

1.금융기관이 예금 및 수탁 재산 관련 정보를 잘못 제공하거나 대상이 잘못되었거나 정확하지 않거나 사실이 아닌 경우 고객은 해당 금융기관을 고발하거나 소송을 제기할 수 있다.

2.금융기관은 예금 및 수탁 재산 관련 정보를 잘못 제공하거나 대상이 잘못되었거나 정확하지 않거나 사실이 아닌 경우 고객에게 손해를 배상해야 한다.

조 5. 정보 제공

금융기관은 다음의 경우에만 고객의 예금 및 수탁 재산 관련 정보를 제공할 수 있다.

1.법령에 따라 고객 또는 고객에게 위임받은 사람의 요청에 따라.

2.금융기관의 내부 활동을 위해.

3.예금 보험 기관이 본 조치 제89호 1999년 제1999-NĐ-CP호 1999년 9월 1일 정부의 예금 보험에 관한 조치 및 관련 법령에 따라 권리를 행사하는 경우 예금 보험 기관의 총감독자의 서면 요청에 따라.

4.법령에 따라 국가 기관이 감사, 수사, 기소, 재판, 집행 과정에서 요구하는 경우. 이 경우, 정보 제공을 요청하는 문서는 다음의 자격을 가진 자가 서명해야 한다.

a) 최고 검찰청 검찰총장, 부총장; 최고 법원 판사, 부판사; 법원 판사로서 법률 및 으y 국회와

상임위원회가 발행한 법률에 따라 수행하는 자

b) 군 검찰청 검찰총장, 부총장; 군 법원 판사, 부판사; 군 법원 판사로서 군 지구 이상의 자격을 가진 자

c) 경찰청 각 부서장, 부서장; 각 지방 경찰청장, 부청장; 중앙 직속 도시 경찰청장; 각 부서의 수사 기관, 지방 경찰청 수사 기관, 중앙 직속 도시 경찰청 수사 기관, 베트남 인민군 수사 기관 지구 이상의 수사 기관의 수장, 부수장

d) 각급 집행 기관의 집행관 또는 수장; 각급 법원의 결정에 따라 각급 집행 기관에 위임된 집행 기관의 수장

조 6. 금융기관 간 정보 제공

1.금융기관은 고객의 예금 및 수탁 재산 관련 정보를 서로 제공할 수 있다.

2.금융기관이 고객의 예금 및 수탁 재산 관련 정보를 제공할 때는 국가 비밀 보호 법률 및 다음의 규정을 준수해야 한다.

a) 금융기관의 정보 제공 요청은 서면으로 작성되어야 하며 금융기관의 총감독자 또는 총감독자가 위임한 자가 서명해야 한다.

b) 금융기관은 제공받은 고객의 예금 및 수탁 재산 관련 정보를 해당 금융기관의 내부 활동에만 사용해야 한다.

조 7.정보 제공 절차

1.고객의 예금 및 수탁 재산 관련 데이터 확인 및 복사는 해당 기관의 총감독자 또는 총감독자가 위임한 자가 결정해야 한다.

2.정보 제공은 "정보 제공 기록"을 작성하고 국가 비밀 보호 규정을 준수해야 한다.

조 8.정보 보관 및 관리

관련 정보 제공 요구 문서 및 제공된 정보는 국가의 현재 보관 관리 제도에 따라 보관 및 관리되어야 한다.

조 9. 위반 처리

금융기관 및 개인은 이 nghị định과 관련 법령에서 정한 예금 및 예치 재산 관련 정보의 비밀 유지, 보관, 제공에 관한 규정을 준수해야 한다. 위반 행위를 하는 금융기관 및 개인은 그 위반의 성질과 정도에 따라 징계, 행정 처분 또는 형사 책임을 물어 피해가 발생하면 법률에 따른 배상이 이루어진다.

장 III

시행규정

조항 10.효력 발생

이 시행령은 발효일로부터 15일 후 효력을 발생한다.

조 11.시행 조항

1. 베트남 국립 은행 총재는 이 nghị định의 시행 지침을 마련하는 책임이 있다.

2. 금융기관 및 은행업을 하는 비금융기관의 총경리(경리), 각 금융기관 및 관련 개인은 이 nghị정의 시행을 책임진다.

3. 각 장관, 정부 기관 수장, 정부 소속 기관 수장, 주석 으각 부 장관, 정부 직속 기관의 청장, 정부 소속 기관의 청장, 각 지방 주민위원회 주석은 이 nghị định의 시행을 책임진다./.