通知2002年第6号关于指导政府第165/1999/ND-CP号法令有关担保交易的规定

通知

关于国务院令第165号令1999年11月19日发布的担保交易若干规定的指导

关于担保交易的国务院令第165号令1999年11月19日发布

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根据一九九三年六月四日政府第38/CP号决定关于司法部的职能、任务、权限和组织机构；

根据国务院令第165号令1999年11月19日发布的关于担保交易的国务院令，

为了统一执行国务院令第165号令1999年11月19日发布的关于担保交易的国务院令，司法部对以下问题作出指导：

第一章 总则

一、关于第一条规定的适用范围

1.1 国务院令第165号令1999年11月19日发布的关于担保交易的国务院令（以下简称“第165号令”）旨在具体化民法中关于质押、抵押和保证的规定。因此，该令适用于签订和履行质押、抵押和以财产为担保的保证合同，以及处理质押、抵押和保证的财产。

1.2 如果专门法律对同一事项的规定与第165号令的规定不同，则适用专门法律的规定；如果没有规定，则适用第165号令和本通知的规定。以下是一些具体情况：

a) 在经济和贸易交易中使用财产作为担保以履行义务时，必须遵守有关经济和贸易交易的法规的相关规定；如果没有规定，则适用第165号令和本通知的相关规定。

例如：对于处理质押、抵押和保证的财产以收回信贷机构的债务，应适用国务院令第178号令1999年12月29日发布的关于信贷机构贷款担保的国务院令第五章的规定及其实施指南；如果没有规定，则适用第165号令和本通知的相关规定。

b) 使用土地使用权进行抵押或保证时，必须遵守土地管理法的相关规定；如果没有规定，则适用第165号令和本通知的相关规定。在处理土地使用权以清偿多个义务时确定优先支付顺序，按照第165号令第十四条第三款和本通知第二部分第八项第八点的规定执行。

c) 对于民用航空器和船舶的质押和抵押，必须遵守越南民用航空法、越南海商法及相关实施指南的规定；如果没有规定，则适用第165号令和本通知的规定。

1.3 对于涉及外国因素的民事、经济和贸易交易中的质押、抵押和保证，首先适用越南社会主义共和国签署或加入的国际条约的规定；如果没有规定，则根据民法第834条，越南担保交易法的适用如下：

a) 如果担保交易在越南缔结，则必须遵守越南担保交易法的形式规定；

b) 如果担保交易在越南执行，则各方的权利和义务根据越南担保交易法确定，除非各方另有约定；

c) 如果担保交易在越南缔结并在越南完全执行，或者在越南缔结的不动产物权抵押合同，则必须遵守越南担保交易法；

d) 对于在越南缔结的越南民用航空器和船舶的质押合同，在越南解决；如果在国外缔结，则根据合同缔结地的法律规定解决。

第165号令和本通知也适用于有外国人或外国法人参与的担保交易的缔结、执行和担保财产的处理。

二、关于未来义务的担保，根据第165号令第四条第一款的规定

各方可以约定用财产为当前义务或未来义务提供担保。如果各方约定为未来义务提供担保，则该义务必须在担保交易文件中描述。当未来义务确立时，各方必须制定附件详细描述义务及其履行期限；如果担保交易已登记，则必须根据担保交易法的规定变更登记所担保的义务。变更登记不会改变担保人处理担保财产时的优先支付顺序，前提是各方在缔结担保交易时已经同意为未来义务提供担保。

例如：2001年1月1日，A同意向B提供100万元用于建设工厂，并约定如果B需要在2001年第四季度补充资金完成工厂建设，A将再次提供贷款。为确保偿还上述100万元贷款，B与A签订了价值300万元房屋的抵押合同，同时双方约定除了担保当前义务（即偿还100万元贷款），该房屋还用于担保B在2001年第四季度可能发生的额外贷款。2001年10月15日，B再次从A处借款150万元。在这种情况下，B偿还150万元的义务是未来的义务，并且也由价值300万元的房屋抵押合同担保。

三、关于用未来形成的财产进行质押、抵押和保证，根据第165号令第四条第三款的规定

各方可以就未来形成的财产进行质押、抵押或保证，并可以选择以下情形之一的财产：

3.1 在签订担保交易时，该财产尚不存在；仅在签订担保交易之后，该财产才形成并属于担保人所有（例如：以银行贷款后建造的船舶作为质押物）；

3.2 在签订担保交易时，该财产可能是正在生产的商品或正在建设的工程；仅在签订担保交易之后，该财产才形成完整并属于担保人所有（例如：以正在组装的生产线作为质押物，以正在建设的住宅作为抵押物）；

3.3 在签订担保交易时，该财产已存在，但尚未完成确认担保人所有权的手续；仅在签订担保交易之后，通过完成购买、交换、赠与、借贷、继承等转移所有权的手续，该财产才属于担保人所有；

3.4 根据《民法典》第176条规定的合法收入来源，担保人在签订担保交易后获得的收入。

4. 关于使用国家分配给国有企业管理使用的财产进行质押、抵押或保证的规定，依据第165号法令第5条第1款的规定：

国有企业可以使用国家分配给其管理使用的财产进行质押、抵押或保证。如果相关法律规定国有企业必须得到国家有关部门批准才能进行质押、抵押或保证，则只有在获得国家有关部门批准的情况下，国有企业才能使用这些财产进行质押、抵押或保证。

5. 关于质押、抵押或保证的财产必须是允许交易且无争议的财产，依据第165号法令第5条第2款的规定：

5.1 允许交易的财产是指在签订担保交易时，根据法律规定未被禁止流通的财产。

5.2 无争议的财产是指在签订担保交易时，财产的所有者或使用者没有被第三方向法院或其他有权机关提起关于所有权或使用权的诉讼或申诉的财产。

第二部分 具体问题在签订和执行质押、抵押或保证合同中的处理

使用财产进行质押、抵押或保证以及处理担保财产

1. 质押、抵押或保证合同的形式，依据第165号法令第10条的规定：

1.1 质押、抵押或保证合同必须以书面形式订立，可以单独订立也可以在主合同中一并记载。各方可以约定要求公证处进行公证或者由县级人民政府证明合同。如果法律规定合同必须经过公证或证明，则各方必须遵守。

1.2 对质押、抵押或保证合同进行公证不能替代登记这些合同。因此，各方如希望在处理担保财产时享有优先受偿权，则必须按照法律规定进行担保交易登记。

2. 关于销售用于生产和经营过程中的流动资产作为担保财产的规定，依据第165号法令第17条第1款b项的规定：

2.1 根据生产和经营活动的要求，担保人可以出售用于生产和经营过程中的流动资产，并应履行以下义务：

a) 在出售前，以书面形式通知接受担保的一方。各方可以在签订担保交易时约定通知期限。担保人可以通知具体某项资产或一批货物的出售情况；

b) 按照财政部规定的会计制度，将从出售担保财产所得款项单独记账。

2.2 出售用于生产和经营过程中的流动资产作为担保财产后，要求支付的权利、所得款项或使用所得款项获得的财产将成为替代已出售流动资产的新担保财产。如果各方没有其他约定，则替代已出售担保财产的方式如下：

a) 如果要求支付的权利成为替代已出售流动资产的新担保财产，则担保人必须通知债务人。如果到期未能履行或未按约定履行义务，则接受担保的一方有权要求债务人支付该款项，依据第165号法令第31条的规定；

b) 如果所得款项成为替代已出售流动资产的新担保财产，则担保人必须将该款项存入专用账户。如果到期未能履行或未按约定履行义务，接受担保的一方有权要求金融机构冻结该专用账户并从该账户中支付义务款项；

c) 担保人可以使用出售担保财产所得款项投资于生产和经营活动，并且在此过程中形成的财产自然成为替代已出售财产的新担保财产。

2.3 在上述2.2条款规定的情形下，各方必须订立合同附件或修改、补充已签订的质押、抵押或保证合同，以描述替代已出售财产的新担保财产。上述新担保财产的替换必须在原登记担保交易的机构进行登记。

自转移所有权之日起，根据民法典第432条的规定，购买作为生产、经营过程中流转的动产抵押物的人成为该财产的所有权人，且该财产不再作为债务人对债权人的债务履行担保。

2.4. 如果请求支付的权利、出售抵押财产或使用所得款项不足以履行义务，则保证人必须补充提供担保物，除非各方另有约定。各方应约定补充提供的担保物类型；如未达成一致，则债权人有权选择保证人的财产作为补充担保物。

3. 关于在保证人为企业重组的情况下处理担保交易的情况，依据国务院令第165号第21条的规定。

3.1. 在保证人为企业分立、合并、兼并、转换的情况下，担保交易终止，除非债权人和重组后的新企业另有约定或者法律有其他规定。

3.2. 若各方无其他约定或法律规定无其他规定，在企业分立、合并、兼并、转换时，为原企业的债务提供担保的财产应按以下方式处理：

a) 对于分立、合并的企业：如果担保物可以分割，则按照分立、合并后各企业债务的比例进行分割；如果担保物无法按比例分割且分立、合并后的各企业没有其他约定的担保措施，则债权人有权要求企业在分立、合并前履行债务；

b) 对于合并、兼并、转换的企业：原企业合并、兼并、转换前的债务担保物继续作为新企业合并、兼并、转换后的债务担保物。

3.3. 如果企业无法执行本款第3.2点规定的措施，则债权人有权处置担保物以实现分立、合并、兼并、转换前的债务。

3.4. 在本款第3.2点规定的任何情况下转移担保物，各方必须重新签订担保交易协议。

4. 关于在国务院令第165号第27条规定的通知书登记后采取必要措施的规定。

在担保交易登记机构登记通知书后，债权人有权采取以下措施保护担保物：

4.1. 清点担保物；

4.2. 监督担保物的使用和开发；

4.3. 要求保证人不得使用或开发担保物，如果使用或开发会减少或损害其价值；

4.4. 要求保证人移交担保物以便直接保管或委托第三方保管；

4.5. 追回被保证人出售或以任何形式转移的担保物；

4.6. 要求有关国家机关暂时停止将担保物的所有权或使用权转让给第三方的手续，如果保证人违反约定出售或转让担保物；

4.7. 要求有关国家机关根据国务院令第165号第23条第3款的规定协助处理担保物，并采取必要措施迫使保证人或持有担保物的第三方按照国务院令第165号第29条第3款的规定移交担保物。

5. 关于根据国务院令第165号第32条的规定处理抵押、保证的土地使用权的方式。

处理抵押、保证的土地使用权应按以下方式进行：

5.1. 当农户或农民个人以其土地使用权的价值进行抵押或保证时，处理方式应遵循各方的约定；若无约定或无法按约定执行，则抵押权人或保证权人有权选择以下处理方式之一：

a) 要求当地资产拍卖中心组织拍卖土地使用权；

b) 根据法律规定向法院提起诉讼。

5.2. 当非农户或非农民个人以其土地使用权的价值进行抵押或保证时，处理抵押、保证的土地使用权应遵循各方的约定；若无约定或无法按约定执行，则抵押权人或保证权人有权选择本款第5.1.a项和第5.1.b项规定的处理方式，或将抵押、保证的土地使用权转让给他人以清偿债务。

6. 关于根据国务院令第165号第35条的规定处理保证物的情况。

6.1. 在以下情况下处理保证物：

a) 到期未履行或未正确履行义务时；

b) 保证人约定仅在被保证人无力履行义务时才履行义务，而被保证人确实无力履行义务时。

6.2. 处理保证物应按照国务院令第165号第三章关于处理担保物的规定以及本通知的规定进行。

6.3. 若各方约定以财产形式提供保证但未具体确定财产种类，则各方应具体约定用于处理的财产种类；如未能达成一致，则保证权人有权选择保证人的财产进行处理。

7. 关于根据国务院令第165号第36条的规定利用和使用担保物的情况。

在需要处理担保物以清偿债务但尚未处理的情况下，对担保物的利用和使用应按照以下方式进行：

7.1. 担保权人可以直接或委托第三方利用、使用担保物，或者允许被担保人利用、使用该担保物。

7.2. 从利用、使用担保物中获得的收益应当单独核算，并用于清偿债务，在扣除下列与担保权人或第三方利用、使用担保物相关的必要合理费用后：

a) 管理担保物；

b) 维修、修理担保物；

c) 向国家缴纳的税费（与利用、使用担保物有关）；

d) 其他必要的合理费用。

如果被担保人利用、使用担保物，则所获收益直接用于清偿债务，不扣除被担保人支付的相关费用，除非各方另有约定。

7.3. 从收益中清偿债务的方式依照本节第八款的规定执行。

关于根据第37条的第165号法令规定出售担保物的付款事项：

出售担保物所得款项应按以下方式使用：

8.1. 对于一项担保物用于履行一项债务的情况，扣除下列费用后，剩余款项用于向担保权人清偿债务：

a) 保管、出售担保物的费用；

b) 向国家缴纳的税费（与处理担保物有关）；

c) 处理担保物的其他必要合理费用。

如果债务是贷款，则按本金、利息、罚金、赔偿损失（如有）的顺序向担保权人付款；如果出售担保物所得款项有剩余，则退还给被担保人；如果不足，则被担保人需补足差额。

8.2. 对于一项担保物用于履行多项债务的情况，在扣除本款第八点一、八点一b和八点一c规定的费用后，剩余款项按以下优先顺序用于向共同享有该担保物的担保权人清偿债务：

a) 若一项担保物用于履行多项债务且所有相关担保交易均已在担保登记机构登记，则各担保权人的清偿优先顺序按担保交易登记时间确定。登记在先的担保交易中的担保权人优先受偿，依次类推；若已登记的担保交易中有无效的，则该无效担保交易中的担保权人不得享受优先清偿顺序。

登记在同一时间（同一小时、分钟、日期、月份、年份）的担保交易，其担保权人享有相同的清偿优先顺序。若处理担保物所得款项不足以清偿具有相同清偿优先顺序的担保权人，则该款项按各自债务比例分配，除非各方另有约定。

b) 若一项担保物用于履行多项债务且存在未登记的担保交易，则已登记的担保交易中的担保权人优先受偿；剩余款项用于向未登记的担保交易中的担保权人清偿。

在按照上述第八点二a和第八点二b规定的优先顺序向共同享有担保物的担保权人清偿后，若有剩余款项，则退还给被担保人；若不足，则被担保人需补足差额。

8.3. 若被担保人为破产企业，则法官在处理破产申请时作出保全担保物的决定，并组织评估担保物的价值。若担保物价值不足以清偿担保权人的债务，则该担保权人与其他无担保债权人一样参与分配破产企业的剩余财产价值；若担保物价值超过债务，则超出部分并入破产企业的剩余财产价值。

第三章 实施细则

1. 本通知自签发之日起十五日后生效。

2. 在执行过程中，如遇问题，请个人或单位向司法部反映，以便研究解决。/。