合并文件编号37/VBHN-NHNN关于银行业监察和监管的组织与活动

令

关于银行业监督管理和检查的组织与活动

2014年4月7日国务院令第26号《关于银行业监督管理和检查的组织与活动的规定》，自2014年6月1日起施行，经下列文件修改、补充：

1. 2019年5月17日国务院令第43号《关于修改和补充〈2014年4月7日国务院令第26号关于银行业监督管理和检查的组织与活动的规定〉若干条款的规定》，自2019年5月17日起施行。

2. 2024年11月6日国务院令第146号《关于修改、补充和废止〈2022年12月12日国务院令第102号关于中国人民银行职能、任务、权限和组织结构的规定〉及〈2014年4月7日国务院令第26号关于银行业监督管理和检查的组织与活动的规定〉（已由2019年5月17日国务院令第43号修改、补充）若干条款的规定》，自2025年1月5日起施行。

根据2001年12月25日《政府组织法》；

根据2010年6月16日《越南国家银行法》；

根据2010年6月16日《信贷组织法》

根据2010年11月15日《中华人民共和国监察法》

根据2012年6月18日《中华人民共和国反洗钱法》

根据2012年6月18日《中华人民共和国存款保险条例》

根据二〇一二年六月二十日《行政处罚法》；

鉴于中国人民银行行长的建议，

国务院发布关于银行业监督管理和检查的组织与活动的法令[1]^, [2].

第一章总则

第一条 调整范围[3]

本法令规定银行业监督管理和检查的组织与活动；银行业检查员；各机关、组织和个人在银行业监督管理和检查活动中应承担的责任。

第二条 检查对象和监督对象

1. 银行业监督管理和检查的对象（以下简称银行业检查对象）：

a) 属于中国人民银行管理范围内的机关、组织和个人（以下简称人民银行）；

b) 银行业检查对象包括根据《中华人民共和国中国人民银行法》第五十二条规定的对象，包括政策性银行和信贷机构的子公司；

c) 经中国人民银行行长决定成立的国有企业；

d) 属于国家货币、银行业务和外汇管理责任范围内的报告对象（以下简称货币和银行业），根据反洗钱法律规定；

e) 存款保险公司；

f) 其他有义务遵守属于中国人民银行管理范围内的法律法规规定的领域中的法律法规规定的机关、组织和个人。

2.[4] 银行业监督管理和检查的对象（以下简称银行业监督对象）：

a) 银行业监督对象包括根据《中华人民共和国中国人民银行法》第五十六条规定的对象，包括政策性银行和信贷机构的子公司；

b) 法律规定的其他对象。

第三条 适用国际条约

如中华人民共和国加入的国际条约对本法令的规定有不同规定，则适用国际条约的规定。

条 4. 监管银行、监督银行的原则

1. 确保从中央到地方的指导和执行任务集中统一。

2. 遵守法律法规；确保准确、客观、诚实、公开、民主、及时；各职能监管机构之间在监管范围、对象、内容、时间上不重复；不得妨碍被监管银行、被监督银行的正常活动。

3. 监管银行可以由监管团队进行，或由银行监管员实施。

4. 监督银行应持续进行。

5. 结合监管政策法规执行情况与监管风险情况；紧密结合银行监管和银行监督。

6. 对金融机构的所有活动进行全面监管。

7. 按照《越南国家银行法》和其他相关法律规定执行；如《越南国家银行法》关于银行监管、银行监督的规定与其他法律有差异，则按《越南国家银行法》规定执行。

8.[5] 国家银行行长规定银行监管、银行监督的程序和手续；划分执行银行监督活动的权限。

9. 其他监管原则按照法律规定。

条 5. 实施独立审计以满足银行监管、监督需求

1. 银行监管、监督机构有权要求被监管银行、被监督银行在以下情况下聘请独立审计公司进行审计：

a) 金融机构存在被特别监管的风险；

b) 金融机构考虑结束特别监管期限；

c) 特别监管的金融机构需要评估财务状况，确定企业价值、实收资本和储备基金的价值，作为采取法律规定的处理措施的基础；

d) 金融机构根据《组织信用机构法》第153条规定重组；

e) 金融机构的子公司、关联公司、附属单位显示出影响其安全和健康运营的迹象；

f) 被监管银行、被监督银行属于薄弱环节，需要处理和重组；

g) 评估被监管银行、被监督银行的财务状况、运营情况及其安全性和健康性，作为采取处理措施、确保安全性的基础；

h) 监管、监督的内容超出银行监管、监督的能力；

i) 法律规定的其他情况。

2. 被监管银行、被监督银行必须按照本条第1款规定进行审计，并支付审计费用。

第二章 职业职称标准组织和职责、银行监管、监督的权限

第六条 银行业监督管理组织体系[6]

银行业监督管理是中央银行内部的监管机构，组织结构包括：

一、隶属于中国人民银行的银行业监督管理机构。

二、属于银行业监督管理机构的银监局。

三、隶属于中国人民银行省级分行或直辖市分行的银行业监督管理（以下简称银监分局）。

第七条 银行业监督管理机构

1.[7] 银行业监督管理机构相当于总局，隶属于中国人民银行，负责为行长提供咨询并协助其管理金融机构、外资银行分行、银行业监管工作、接待民众、处理投诉和举报、预防腐败和不正之风、存款保险；执行行政检查、专业检查和银行业监督任务，以及根据中国人民银行行长的分配执行接待民众、处理投诉和举报、预防腐败和不正之风的任务；按照法律规定进行行政处罚。

2.[8] 银行业监督管理机构的组织架构包括各司、局和办公室（以下统称为银行业监督管理机构的各部门）。

银监局局长有权对被分配的银行业监管对象作出检查决定（除由银监局局长根据本法令第八条第三款规定的检查决定外），并履行检查决定人和行政处罚人的职责。 第八条 银监局局长的职责[9]银行业监督管理机构的负责人职位为银监局局长。银监局局长履行以下职责：

一、领导和指导银行业监督管理工作，在中国人民银行的管理范围内；领导银行业监督管理机构执行法定职责。

二、处理中国人民银行内各监管机构之间的工作重叠和重复问题，依据《监察法》第五十五条第二款的规定；向国家监察委员会总监察长报告并决定处理中国人民银行内各监管机构与政府机关内各监管机构之间的重叠和重复问题，依据《监察法》第五十五条第二款的规定。

三、根据中国人民银行行长的分工或要求，对属于中国人民银行管理范围内的银行业监管对象作出检查决定，包括行政检查、处理投诉和举报的检查、反腐败工作的检查、大型复杂的专项检查、复查或认为必要的其他检查；履行检查决定人的职责；建议分行行长指派银行业检查员和其他公务员参加检查组；召集相关机构和单位的公务员和职员参加检查组。

四、在发现银行业监管对象有违法迹象或存在威胁金融机构、外资银行分行安全的风险时，决定进行检查。

五、在发现已由银监局或银监分局作出结论的案件有违法迹象时，决定对该案件进行复查。

六、在发现违法迹象或存在威胁金融机构、外资银行分行安全的风险时，要求分行行长指示银监分局对已被中国人民银行行长指定执行的银行业监管对象进行检查；如果分行行长未执行该要求，则向中国人民银行行长报告并决定。

七、审查和处理银监分局与分行行长在银行业监督管理工作中不一致的问题；如果分行行长不同意处理结果，则银监局局长向中国人民银行行长报告并决定。

八、建议中国人民银行行长根据权限暂停执行通过检查和监督发现的违反法律法规的决定。

九、建议中国人民银行行长解决与银行业监督管理有关的问题。

十、建议有权限的行政机关修改、补充或制定符合管理要求的规定；建议暂停、撤销或废除通过检查和监督发现的违反法律法规的规定。

十一、根据行政违法行为处罚法的规定，实施行政处罚或建议有权限的人实施行政处罚。

9. 建议中国人民银行行长解决与检查和监督工作相关的问题。

10. 建议有权的国家机关修改、补充或制定相关规定，以符合管理要求；建议暂停、撤销或废除通过检查和监督发现的违法规定。

11. 处罚行政违法行为，或者建议有权限的机关根据行政处罚法的规定处罚行政违法行为。

12. 建议中国人民银行行长考虑并处理在其管理权限内发现的违反法律法规的行为，或未执行检查和监督结论、建议及决定的行为；要求其他机构、组织负责人考虑并处理在其管理权限内发现的违反法律法规的行为，或未执行检查和监督结论、建议及决定的行为。

13. 建议中国人民银行行长根据其职权作出决定，并组织实施确保中国人民银行管理范围内各机关、组织和个人银行业务安全的措施。

14. 向中国人民银行行长和国家审计署总审计长报告在其职责范围内进行的检查工作；向中国人民银行行长报告银行业监督管理局其他方面的工作情况。

15. 检查中国人民银行管理下的机关、单位负责人在执行政策、法律法规、任务和授权范围内的职责情况。

16. 决定银行业检查员和其他属于银行业监督管理局的公务员进行直接会面和接触被监管对象的工作。

17. 决定对被监管对象的监管程度，除非由中国人民银行行长决定。

18. 执行法律规定或由中国人民银行行长指派的其他职责和权力。

第九条 中国人民银行分行的检查和监督

1.[10] 中国人民银行分行的检查和监督是分行的组织结构组成部分，协助分行行长进行国家管理，实施行政检查、银行业检查和监督，处理申诉和控诉，防止腐败、洗钱和恐怖主义融资，针对分行辖区内被管理和检查的银行业对象，按照中国人民银行行长的分工、分级和委托以及法律规定进行。特别地，中国人民银行分行的检查和监督部门在首都和胡志明市相当于分行的分局。

中国人民银行分行的检查和监督部门直接接受分行行长的管理和指导，并接受银行业监督管理局关于银行业检查和监督工作、申诉和控诉处理、反腐败、反洗钱和反恐怖主义融资工作的指导和指引。

二、中国人民银行分行的检查和监督部门有自己的公章。

三、中国人民银行分行的检查和监督部门有中国人民银行分行的检查和监督主任、副主任及其他银行业检查员和公务员。

中国人民银行分行的检查和监督主任由中国人民银行行长根据分行行长的提名和银行业监督管理局的一致意见任命、免职或撤职。副主任由中国人民银行分行行长根据主任的提名任命、免职或撤职。

中国人民银行行长具体规定中国人民银行分行的检查和监督部门的任务、权力和组织结构，符合 第十条 本条例; 决定解散中国人民银行分支机构的检查和监督机构，以满足执行管理、检查和监督银行业务任务的要求。

第十条 中国人民银行分支机构的检查和监督机构的任务和权限

一、编制年度检查计划，提交中国人民银行分支机构行长审批；制定并组织实施检查计划和属于检查和监督机构职责的工作计划。

二、检查政策、法律法规以及中国人民银行分支机构直接管理的机关、组织和个人履行职责的情况。

三、在中国人民银行分支机构被授予的国家管理范围内对银行业检查对象进行检查。

四、根据中国人民银行检查局局长或中国人民银行分支机构行长的指派，对其他检查事项进行检查。

五、在中国人民银行分支机构被授予的国家管理范围内，并按照法律规定，对银行业监督对象进行监督。

六、根据职权采取处理措施，或者建议有处理权的机关、组织和个人采取确保安全、处理违规行为的措施，针对银行业检查对象和监督对象，依照法律规定。

七、遵守中国人民银行检查局关于行政检查、银行业检查和监督、投诉和举报处理、反腐败、反洗钱、反恐怖融资工作的指导和指示。

八、协助中国人民银行分支机构行长实施本条例第三十条规定的许可任务 第三十条 本条例 ，按中国人民银行行长的分级授权和委托。

九、跟踪、督促、检查中国人民银行分支机构行长和中国人民银行分支机构的检查和监督机构关于检查和监督结论、建议、处理决定的执行情况。

十、按照法律规定，执行投诉和举报处理任务。

十一、按照法律规定，执行反腐败任务。

十二、协助中国人民银行分支机构行长汇总、报告在其管辖范围内的检查和监督、投诉和举报处理、反腐败工作结果。

十三、根据中国人民银行检查局的要求，执行报告、提供信息和材料的任务。

十四、组织银行业检查员和其他属于中国人民银行分支机构的检查和监督机构的公务员进行业务培训。

十五、总结、吸取在其管辖范围内的检查和监督工作经验。

十六、执行反洗钱、反恐怖融资任务以及其他由中国人民银行检查局局长或中国人民银行分支机构行长指定的法律规定任务和权限。

条11. 负责、权限的国家银行分行检查监督主任

1. 领导和指导在国家银行分行管理范围内的检查监督工作；领导国家银行分行检查监督机构执行本法令和其他相关法律法规规定的任务和权限。

2. 对属于国家银行分行管理范围内的银行检查对象作出检查决定，成立检查组；或者根据国家银行分行检查监督主任或国家银行分行行长的要求进行；履行作出检查决定者的任务和权限。

3. 在发现银行检查对象有违法迹象或存在威胁到所辖金融机构、外国银行分行安全运营的风险时，决定进行检查，并对所作决定向国家银行分行行长负责。

4. 就检查监督工作中的问题建议国家银行分行行长在其职权范围内解决；如果该建议未被接受，则报告国家银行分行检查监督主任。

5. 决定国家银行分行检查员或其他职员进行直接接触和会面被监督银行对象的工作。

6. 向有权机关建议修改、补充规定以符合管理要求；建议暂停或废除通过检查监督发现的违法规定。

7. 根据行政违法行为处理法律规定进行行政处罚，同时报告国家银行分行行长和国家银行分行检查监督主任。

8. 建议国家银行分行行长考虑并处理通过检查监督发现的违法行为，或不执行检查结论、处理决定的人员。

9. 建议国家银行分行行长、有权机关采取措施确保所辖单位、组织和个人的银行业务安全。

10. 向国家银行分行行长提议，由其他国家银行分行行长、国家银行分行检查监督主任指派银行检查员、其他职员参与检查活动；召集有关机关、单位的职员参加检查活动。

11. 向国家银行分行检查监督主任、国家银行分行行长报告检查监督工作及其他属于国家银行分行检查监督机构管理范围的工作情况。

12. 执行法律法规规定的其他任务和权限，或根据国家银行分行检查监督主任、国家银行分行行长的分工和授权执行任务。

第三章银行检查员和银行检查协作人员

条 12. 银行检查员

1. 银行检查员是属于银行监管行业的检查、监督人员，被任命为检查员职位以执行银行检查和监督任务以及其他银行监管行业规定的任务。

2. 银行检查员的任命和免职按照法律规定进行。

3. 银行检查员享有制度和优惠政策，接受培训和培养以提高业务水平，并确保其执行检查和监督活动所需的所有必要条件，依照法律规定。

4. 除《检查法》和其他相关法律法规规定的检查员的一般标准外，银行检查员还必须具备国家管理知识、银行业务法律知识以及国家银行行长规定的其他标准。

5. 银行检查员的任务、权限和责任依照法律规定。

条 13.[11] （已废止）

第四章第一节 银行监管活动

节 1. 检查活动

条 14. 行政检查

行政检查按照《检查法》、《检查法》实施细则和指导文件及其他相关法律法规的规定实施。

条 15. 银行检查的内容和形式

1. 银行检查的内容；

a) 检查遵守货币金融法律和其他相关法律规定的情况，以及执行由国家银行颁发的许可证中的规定；

b) 评估被检查对象的风险程度、风险管理能力及财务状况；评估潜在风险、管理系统质量与效率、内部控制体系、风险管理系统的质量与效率，包括识别风险、衡量风险、监控风险、控制和减少风险的能力，通过审查影响运营安全、风险管理质量和抵御风险能力的因素来实现；

c) 建议有管辖权的政府机关修改、补充或废止或制定符合货币金融管理要求的规范性法律文件；

d) 建议并要求被检查对象采取措施限制、减少和处理风险，以确保银行运营的安全，并预防和阻止导致违法行为的行为；

e) 发现、阻止并根据职权处理违法行为；建议有管辖权的政府机关处理违法行为。

2. 银行检查的形式：

a) 计划检查按照已获批准的计划进行；

b) 突击检查在发现被检查对象有违法迹象、产生风险或威胁到被检查对象的安全和健康时进行，或者根据投诉、举报处理、反腐败、反洗钱、反恐怖融资的要求，或者由有权的国家管理机关负责人指派。

条16. 制定检查决定的依据

检查决定的制定依据按照《检查法》第38条、《越南国家银行法》第54条及相关法律法规的规定执行。

条17. 编制和批准年度检查计划

1. 每年不迟于11月15日，检查监督机构根据检查指导方针、总审计长办公室的指导意见以及国家银行的管理要求，向国家银行行长提交行业检查监督部门的年度检查计划，以供其审批。国家银行行长负责在每年不迟于11月25日前审查并批准行业检查监督部门的年度检查计划。

2. 每年不迟于12月10日，各地方国家银行检查监督机构根据行业检查监督部门的年度检查计划及地方国家银行的管理要求，向地方国家银行行长提交地方国家银行检查监督机构的年度检查计划，并报告检查监督机构。地方国家银行行长负责在每年不迟于12月20日前审查并批准地方国家银行检查监督机构的年度检查计划。

3. 如需调整行业检查监督部门的年度检查计划，检查监督机构应向国家银行行长提出书面申请，请求批准调整检查计划。自收到检查监督机构的书面申请之日起15日内，国家银行行长有责任审查并作出决定。

如需调整地方国家银行检查监督机构的年度检查计划，地方国家银行检查监督机构应向地方国家银行行长提出书面申请，请求批准调整检查计划。自收到地方国家银行检查监督机构的书面申请之日起15日内，地方国家银行行长有责任审查并作出决定。地方国家银行检查监督机构应将经地方国家银行行长批准的年度检查计划调整内容报告给检查监督机构。

4. 若地方国家银行行长对年度检查计划的调整影响到已由国家银行行长批准的检查计划，则地方国家银行行长必须向检查监督机构负责人报告，并在获得国家银行行长同意后方可批准年度检查计划的调整。

5. 本条规定的年度检查计划应发送给检查监督机构、被检查对象以及相关机关和组织。

条18. 审查决定的权限和重新审查的权限[12]

1. 审查监督局局长、银行监管局局长、国家银行分行审查监督局局长发布审查决定。

2. 审查监督局局长决定对已由银行监管局局长、国家银行分行审查监督局局长作出结论但通过复查投诉、举报发现有违法迹象的案件进行重新审查。

条19. 审查期限

1. 银行行业审查监督机构进行的一次审查期限不得超过45天，复杂情况下可延长至70天。如需将一次审查期限延长超过70天，银行行业审查监督机构应报告国家银行行长呈报总理决定。

2. 审查期限从公布审查决定之日起计算至审查结束之日止。

3. 条1款规定的延长审查期限由作出审查决定的人决定，其中延长超过70天的情况须依据总理的决定。

条20. 对金融机构和外国银行分行的审查结果报告及审查结论

1. 自金融机构和外国银行分行审查结束之日起最迟25日内，审查团团长必须提交审查结果报告文本，除非审查结论内容需等待有权机关的专业结论。

2. 根据金融机构和外国银行分行的审查结果报告以及被审查对象的解释（如有），自收到审查结果报告之日起最迟25日内，作出审查决定的人必须签署并发布审查结论，除非审查结论内容需等待有权机关的专业结论。

3. 国家银行行长指导关于金融机构和外国银行分行审查结果报告的内容、审查结论内容及审查后的处理事项。

条21. 反洗钱审查、存款保险审查及其他属于国家银行管理范围的审查

1. 反洗钱审查按照反洗钱法律和审查法律的规定执行。

2. 存款保险审查按照存款保险法律和审查法律的规定执行。

3. 属于国家银行管理范围的其他领域审查按照相关法律规定和审查法律的规定执行。

条22. 发送审查结论和公开审查结论

1. 自签署审查结论之日起15日内，审查结论必须发送如下：

a) 对于由银行监管局进行的审查，审查结论必须发送给国家银行行长、总审计长、审查监督局局长、被审查银行对象、直接上级管理部门负责人（如有）及相关机关、组织和个人；

b) 对于由国家银行分行审查监督局进行的审查，审查结论必须发送给银行监管局、国家银行分行行长、被审查银行对象、直接上级管理部门负责人（如有）及相关机关、组织和个人。

2. 审查结论必须公开，除非审查结论中的内容涉及国家机密或可能影响被审查银行对象安全运营的敏感内容。

3. 签署审查结论的人决定公开的审查结论内容，并对其公开负责，必要时向同级管理部门负责人报告审议决定。

4. 公开审查结论的形式按照法律规定执行。

编2. 银行监管活动

第23条 银行监管的内容和形式

1. 银行监管内容：

a) 按照监管要求收集、汇总并处理被监管银行机构的资料、信息和数据；结合对整个银行业金融机构系统的安全监管与单个银行业金融机构的安全监管；

b)[13] 审查、跟踪遵守有关银行运营安全的规定和其他相关法律法规的情况；执行检查结论、建议、处理决定的情况；执行监管建议和预警以及在采取早期干预措施时实施的补救措施，依据为《商业银行法》第1条第25款修改补充条款的规定；

c)[14] 定期分析评估银行业金融机构、外国银行分行的财务状况、运营情况、管理、治理和风险水平；按年度根据安全性程度对银行业金融机构、外国银行分行进行评级；

d) 发现并预警影响因素、消极变动趋势、导致单个银行业金融机构、外国银行分行或整个银行业金融机构系统运营不安全的风险；可能导致违反货币金融法律的风险和隐患；

đ) 根据法律规定，提出预防、阻止和处理被监管对象的风险和违法行为的建议和措施。

2. 银行监管形式：

a) 银行监管通过宏观审慎监管、微观审慎监管，并使用中国人民银行规定的监管方法、标准、工具和信息系统、报告制度，持续定期进行；

b) 微观审慎监管是对每个单独被监管对象的安全监管，基于被监管银行机构的评级和评估系统；服务于微观审慎监管的信息系统和报告；安全标准；分析、监督和预警被监管对象各种风险和违法行为的程序、工具、标准和财务、运营分析技能；评价、监督和预警被监管对象的各种风险和违法行为；

c) 宏观审慎监管是对整个银行业金融机构、外国银行分行的安全监管，基于反映金融健康和运营安全程度的指标体系；服务于宏观审慎分析和监管的信息系统；分析、监督、预警银行业金融机构、外国银行分行稳定性的方法、工具、程序；定期或不定期报告系统安全和稳定情况；

第24条 银行检查与银行监管的协调

1. 监管结果是制定年度检查计划和确定检查范围、对象、内容的重要依据之一。

2. 根据监管结果，有权人可以作出对被检查对象进行检查的决定。

3. 检查结果是开展适当监管活动的重要依据之一。

条 25. 各项银行监管处理措施

根据被监管银行的安全、稳健程度及违法行为的严重性，银行业监督管理机构可采取以下处理措施：

1.[15] 建议中国人民银行行长或其授权人员根据《中国人民银行法》第五十九条规定采取处理措施，并按照《关于修改和补充若干条款的商业银行法》第1条第25款的规定实施早期干预。

2. 建议有权机关将金融机构置于特别监管之下，并根据法律规定采取重组措施。

3. 要求被监管银行按照银行业监督管理机构的要求执行报告制度。

4. 建议中国人民银行行长或其授权人员决定成立监督小组以跟踪和监督被监管银行。

5. 建议中国人民银行行长或其授权人员暂停、终止被监管银行的违法行为及其导致运营不安全的行为。

6. 建议中国人民银行行长或其授权人员对潜在风险交易进行控制，限制增长和扩大规模，以及影响被监管银行运营安全的活动。

7. 建议有权机关暂停、临时暂停、免去管理人员和经营者的职务；对于违法或造成运营安全风险的个人，建议有权机关不予任命、重新任命、免职、解雇或通过其他方式处理。

8. 法律规定的其他处理措施。

条 26. 银行监管依据

1. 调整被监管银行的法律法规文本。

2. 被监管银行的章程和内部规章制度。

3. 定期财务报告、业务报告、活动报告。

4. 统计报告。

5. 监管检查、审计结果。

6. 其他与法律规定相关的信息和文件。

条 27. 银行业监督管理机构在银行监管中的权利和义务

1. 要求被监管银行的管理人员、经营者和员工与银行业监督管理机构合作并提供相关信息和文件，以便于监管；审查和评估被监管银行提供的资料、信息和数据。

2. 审查和评估被监管银行的所有活动，包括国内和国外活动，母公司、子公司、关联公司和附属单位的影响。

3. 对被监管银行的风险、运营安全和违法行为发出警告和建议。

4. 检查、核实信息和文件，并与被监管银行的相关单位和个人进行工作交流。

5. 要求被监管银行定期或不定期提供信息和文件以供监管使用；要求母公司、子公司、关联公司和附属单位以及相关组织和个人提供与监管内容有关的信息和文件给银行业监督管理机构。

6. 如有必要，要求被监管银行按照规定进行独立审计。 条 5 本法令.

7. 要求被监管银行或建议中国人民银行、有权限的行政机关采取预防、阻止和处理被监管银行的风险和违法行为的措施，修改、补充、停止执行或撤销违反法律或影响银行运营安全的规定。

8. 根据法律规定处理被监管银行的行政违法行为；强制被监管银行停止违法行为或业务、交易，这些行为或交易可能对其运营安全或造成损失。

9. 采取本条规定的银行监管处理措施。 第二十五条 本条例.

十. 管理、使用提供服务的银行监督信息和资料，遵守法律规定并与提供方协商一致。

十一. 根据被监督银行的风险程度、安全运营情况及违法行为，采取适当的监督措施。

十二. 当发现有违法迹象、风险迹象或运营不安全时，对被监督银行进行检查和审计。

十三. 主持并配合相关机构、组织和单位实施宏观安全监督，限制系统性风险，确保银行业务和信贷组织的安全运营。

十四. 法律规定的其他权利和义务。

第二十八条 银行监管对象在银行监督活动中的权利和义务

一. 按照《中国人民银行法》第五十七条和《金融机构组织法》第一百六十条的规定，履行银行监管对象的权利和义务。

二. 接受并执行银行监管部门关于风险和导致运营不安全、违法行为的建议和警告；实施预防、控制、减少和处理风险及违法行为的措施。

三. 执行银行监管部门的建议和处理决定。

四. 法律规定的其他权利和义务。

第三章 政策制定、法规建设；许可

第二十九条 政策和法规建设

银行监管机构协助中国人民银行行长制定并发布有关组织、运营、银行业务安全、银行监管、存款保险等由中国人民银行负责管理领域的政策和法规。

第三十条 许可

1.[17] 银行监管机构协助中国人民银行行长；各地方中国人民银行分行监管机构协助各地方中国人民银行分行行长（在分行行长被中国人民银行行长授权的情况下）：

（a）颁发、修改、补充、撤销金融机构成立和运营许可证，外国银行分行成立许可证，外国金融机构代表处设立许可证及其他银行活动许可证；

（b）颁发、撤销向组织提供信用信息服务的许可证；

（c）颁发、撤销微型金融项目和计划的注册证书；

（d）批准金融机构的购买、出售、拆分、合并、转换形式、解散；批准金融机构董事会成员、监事会成员、高级管理人员候选人名单，除国家持有100%股本的商业银行人员外，以及国家持有超过50%股本的股份制商业银行人员；批准外国银行分行总经理候选人；批准金融机构国内分支机构、代表处和其他商业存在形式的设立、终止和解散；批准金融机构子公司和关联公司的设立和收购；批准金融机构的投资和股票购买；批准其他需要中国人民银行批准或允许的治理、组织、财务和运营问题；

（f）处理与金融机构、外国银行分行组织和管理相关的事项，以确保其合法、安全运营；

（g）根据法律规定和中国人民银行行长的分配，执行国家所有者在金融机构、金融组织和企业中的权利和责任的一部分内容；

（h）制定并组织实施加强、整顿、重组、特别控制金融机构和外国银行分行的方案。

第二款 银行监管机构根据中国人民银行行长的分级和授权，决定本条第一款规定的内容。

第五章. 银行监管活动中各机构、组织和个人的责任

条31. 责任的国家银行行长

1.[18] 关于各机构、单位之间关系的具体规定：

a) 银行监管机构与国家银行分行的监管机构之间的关系；

b) 银行监管机构与国家银行分行之间的关系；

各国家银行分行监管机构之间的关系。

2. 指导和领导银行业监管活动在其管辖范围内进行。

3. 批准银行业监管机构每年的检查计划。

4. 及时处理银行业监管机构的结论和建议。

5. 规定有关银行业监管、投诉举报、反腐败的信息报告制度，适用于相关机关、组织和个人。

6. 具体指导银行业安全操作标准、检查方法、程序和手续。

7. 组织、指导并确保银行业监管机构的资金、物质技术装备和其他必要条件。

8. 法律规定的其他责任。

条32. 国家银行分行行长的责任

1. 指导和领导其管辖范围内的国家银行分行监管活动。

2. 批准国家银行分行监管机构每年的检查计划。

3. 及时处理国家银行分行监管机构的结论和建议。

4. 组织、指导并确保国家银行分行监管机构的资金、物质技术装备和其他必要条件。

5. 法律和国家银行规定的其他责任。

条33. 银行业监管机构与其他相关机构在银行业监管活动中合作的责任

1. 根据条11《监察法》的规定执行合作工作。

2. 接受银行业监管机构提供信息、资料和结果的机关、组织和个人必须按照法律规定保管和使用，不得利用这些信息、资料和结果对银行业稳定和安全造成负面影响。

3. 在保障信贷组织运营安全、国家财产和人民存款的情况下，银行业监管机构可以要求：

a) 有权机关或与银行业监管机构合作，根据银行业监管内容对信贷组织的子公司和关联公司进行检查；

b) 有权机关或与银行业监管机构合作，根据银行业监管内容对信贷组织的子公司和关联公司进行监督；

c) 有权机关管理、检查和监督，及时提供子公司的检查和监督结果，满足银行业监管机构的要求。

4. 银行业监管机构与外国银行监管机构的合作，按照条61《越南国家银行法》的规定进行。

5. 外国检查：

a) 外国银行监管机构、母信贷组织、外国信贷组织有权检查外国银行分行、合资信贷组织、外资全资信贷组织及其他在越南有银行业务的外国组织。在检查前，外国银行监管机构、母信贷组织、外国信贷组织必须书面通知国家银行（监管机构）关于检查的内容、预计开始和结束时间；

b) 自检查结束之日起60日内，外国银行监管机构、母信贷组织、外国信贷组织必须将检查结果报告给国家银行；

c) 在检查过程中，如果发现违法行为或异常活动，可能影响外国银行分行、合资信贷组织、外资全资信贷组织及其他在越南有银行业务的外国组织的安全运营，则外国银行监管机构、母信贷组织、外国信贷组织必须立即书面通知国家银行（监管机构），并提出处理建议（如有）。

6. 如有必要，银行业监管机构可按本法令及相关法律规定，对外资信贷组织在国外的子公司和附属单位进行检查，并遵守所在国的法律法规及与外国银行监管机构签署的协议。

7. 银行业监管机构与外国银行监管机构之间提供的信息、材料、检查结果交换应遵循越南法律和与外国银行监管机构签署的协议。

条 34. 监管银行、监督银行的对象的责任、权利和义务以及相关机关、组织和个人的责任

1. 监管银行、监督银行的对象应根据《审计法》、《中国人民银行法》、《金融机构组织法》的规定承担相应的责任、权利和义务 条 5，条 28 本法令 和其他相关法律法规的规定执行。

2. 拥有与银行监管、监督内容相关的信息和资料的机关、组织和个人必须按照银行业监管机构的要求及时、完整地提供，并遵守本法令及其他相关法律法规的规定。

第六章. 实施条款[20]^,[21]

条35. 生效日期

本法令自2014年6月1日起生效，并取代1999年9月4日政府发布的第91/1999/NĐ-CP号法令关于银行监管组织和活动的规定。

条36. 执行责任

1. 中国人民银行行长负责指导执行本法令。

2. 各部部长、相当于部级的机关首长、中央政府所属机关首长、省或直辖市人民委员会主席以及银行监管首长负责执行本法令。

^{______________________________}

[1] 政府于2019年5月17日发布第43/2019/NĐ-CP号法令对2014年4月7日政府发布的第26/2014/NĐ-CP号法令关于银行监管和监督组织及活动的部分条款进行修改和补充，依据如下：

根据2015年6月19日颁布的《政府组织法》；

根据2010年6月16日《越南国家银行法》；

根据2010年6月16日颁布的《金融机构组织法》及其2017年11月20日修订的若干条款；

根据2010年11月15日颁布的《审计法》；

根据2012年6月18日颁布的《反洗钱法》；

根据2012年6月18日颁布的《存款保险法》；

根据2012年6月20日颁布的《行政违法行为处罚法》；

根据越南国家银行行长的提议；

政府发布第43/2019/NĐ-CP号法令，对2014年4月7日政府发布的第26/2014/NĐ-CP号法令关于银行监管和监督组织及活动的部分条款进行修改和补充。

[2] 政府于2024年发布第146/2024/NĐ-CP号法令，对2022年12月12日政府发布的第102/2022/NĐ-CP号法令关于中国人民银行职能、任务、权限和组织结构以及2014年4月7日政府发布的第26/2014/NĐ-CP号法令关于银行监管和监督组织及活动（已由2019年5月17日政府发布的第43/2019/NĐ-CP号法令修改和补充）的部分条款进行修改、补充和废止，依据如下：

根据2015年6月19日《政府组织法》；2019年11月22日《关于修改和补充政府组织法和地方政权组织法若干条款的法律》；

根据2010年6月16日《越南国家银行法》；

根据2024年1月18日颁布的《组织法》；

根据二〇二二年十一月十四日颁布的《监察法》；

根据2022年11月15日颁布的《反洗钱法》；

依据2012年6月20日颁布的《行政处罚法》；2020年11月13日颁布的《关于修改和补充〈行政处罚法〉若干条款的法律》；

根据越南国家银行行长的提议；

政府发布第146/2024/NĐ-CP号法令，对2022年12月12日政府发布的第102/2022/NĐ-CP号法令关于中国人民银行职能、任务、权限和组织结构以及2014年4月7日政府发布的第26/2014/NĐ-CP号法令关于银行监管和监督组织及活动（已由2019年5月17日政府发布的第43/2019/NĐ-CP号法令修改和补充）的部分条款进行修改、补充和废止。

[3] 本条根据第146号2024年政府法令第2条第1款的规定，对第102号2022年政府法令关于国家银行职能、任务、权限和组织结构以及第26号2014年政府法令关于银行业监察和监管的组织与活动（经第43号2019年政府法令修改补充）进行修改和补充，自2025年1月5日起生效。

[4] 本款根据第146号2024年政府法令第2条第2款的规定，对第102号2022年政府法令关于国家银行职能、任务、权限和组织结构以及第26号2014年政府法令关于银行业监察和监管的组织与活动（经第43号2019年政府法令修改补充）进行修改和补充，自2025年1月5日起生效。

[5] 本款根据第43号2019年政府法令第1条第1款的规定，对第26号2014年政府法令关于银行业监察和监管的组织与活动进行修改和补充，自2019年5月17日起生效。

[6] 本条根据第146号2024年政府法令第2条第3款的规定，对第102号2022年政府法令关于国家银行职能、任务、权限和组织结构以及第26号2014年政府法令关于银行业监察和监管的组织与活动（经第43号2019年政府法令修改补充）进行修改和补充，自2025年1月5日起生效。

[7] 本款根据第146号2024年政府法令第2条第4款的规定，对第102号2022年政府法令关于国家银行职能、任务、权限和组织结构以及第26号2014年政府法令关于银行业监察和监管的组织与活动（经第43号2019年政府法令修改补充）进行修改和补充，自2025年1月5日起生效。

[8] 本款根据第146号2024年政府法令第2条第4款的规定，对第102号2022年政府法令关于国家银行职能、任务、权限和组织结构以及第26号2014年政府法令关于银行业监察和监管的组织与活动（经第43号2019年政府法令修改补充）进行修改和补充，自2025年1月5日起生效。

[9] 本条根据第146号2024年政府法令第2条第5款的规定，对第102号2022年政府法令关于国家银行职能、任务、权限和组织结构以及第26号2014年政府法令关于银行业监察和监管的组织与活动（经第43号2019年政府法令修改补充）进行修改和补充，自2025年1月5日起生效。

[10] 本款根据第43号2019年政府法令第1条第5款的规定，对第26号2014年政府法令关于银行业监察和监管的组织与活动进行修改和补充，自2019年5月17日起生效。

[11] 本条根据第146号2024年政府法令（146/2024/NĐ-CP）第二条第八款的规定废止，该法令对2022年12月12日第102号政府法令（102/2022/NĐ-CP）关于越南国家银行职能、任务、权限和组织结构以及2014年4月7日第26号政府法令（26/2014/NĐ-CP）关于银行业监管监察的组织和活动进行了修改、补充和废止，并于2019年5月17日经第43号2019年政府法令（43/2019/NĐ-CP）修改补充，自2025年1月5日起生效。

[12] 本条根据第146号2024年政府法令（146/2024/NĐ-CP）第二条第六款的规定修改，该法令对2022年12月12日第102号政府法令（102/2022/NĐ-CP）关于越南国家银行职能、任务、权限和组织结构以及2014年4月7日第26号政府法令（26/2014/NĐ-CP）关于银行业监管监察的组织和活动进行了修改、补充和废止，并于2019年5月17日经第43号2019年政府法令（43/2019/NĐ-CP）修改补充，自2025年1月5日起生效。

[13] 本点根据第43号2019年政府法令（43/2019/NĐ-CP）第一条第七款的规定修改，该法令对2014年4月7日第26号政府法令（26/2014/NĐ-CP）关于银行业监管监察的组织和活动进行了修改、补充，自2019年5月17日起生效。

[14] 本点根据第43号2019年政府法令（43/2019/NĐ-CP）第一条第七款的规定修改，该法令对2014年4月7日第26号政府法令（26/2014/NĐ-CP）关于银行业监管监察的组织和活动进行了修改、补充，自2019年5月17日起生效。

[15] 本款根据第43号2019年政府法令（43/2019/NĐ-CP）第一条第八款的规定修改，该法令对2014年4月7日第26号政府法令（26/2014/NĐ-CP）关于银行业监管监察的组织和活动进行了修改、补充，自2019年5月17日起生效。

[16] 本条根据第146号2024年政府法令（146/2024/NĐ-CP）第二条第七款的规定修改，该法令对2022年12月12日第102号政府法令（102/2022/NĐ-CP）关于越南国家银行职能、任务、权限和组织结构以及2014年4月7日第26号政府法令（26/2014/NĐ-CP）关于银行业监管监察的组织和活动进行了修改、补充和废止，并于2019年5月17日经第43号2019年政府法令（43/2019/NĐ-CP）修改补充，自2025年1月5日起生效。

[17] 本款根据第43号2019年政府法令（43/2019/NĐ-CP）第一条第九款的规定修改，该法令对2014年4月7日第26号政府法令（26/2014/NĐ-CP）关于银行业监管监察的组织和活动进行了修改、补充，自2019年5月17日起生效。

[18] 本款根据第43号2019年政府法令（43/2019/NĐ-CP）第一条第十款的规定修改，该法令对2014年4月7日第26号政府法令（26/2014/NĐ-CP）关于银行业监管监察的组织和活动进行了修改、补充，自2019年5月17日起生效。

[19] 本条根据2019年43号国务院令《修改和补充2014年第26号国务院令〈关于银行业监督管理机构的组织和活动的规定〉》第1条的规定进行修改，自2019年5月17日起生效。

[20] 2019年43号国务院令《修改和补充2014年第26号国务院令〈关于银行业监督管理机构的组织和活动的规定〉》，自2019年5月17日起生效，第二条规定如下：

条 2. 执行条款

1. 本法令自发布之日起生效。

二、各部部长、各委员会主任、政府直属机关首长、省或中央直辖市人民委员会主席以及银行监管局局长负责执行本法令。/

[21] 2024年146号国务院令《修改、补充和废止2022年第102号国务院令〈关于国家银行越南银行职能、任务、权限和组织结构的规定〉》及2014年第26号国务院令〈关于银行业监督管理机构的组织和活动的规定〉（已根据2019年43号国务院令进行修改和补充），自2025年1月5日起生效，第三条规定如下：

第三条 效力与执行责任

一、本法令自2025年1月5日起生效。

二、国家银行行长、各部部长、各委员会主任、政府直属机关首长、省或中央直辖市人民委员会主席、银行监管局局长及相关机关负责执行本法令。