通知编号49/2025/TT-NHNN关于非银行金融机构变更的文件和程序

 通知

关于非银行金融机构变更的申请材料和程序的规定

根据 《越南国家银行法》第46/2010/QH12号；

根据 《组织法》第32/2024/QH15号，经第96/2025/QH15号法律修正； 政府第26/2025/NĐ-CP号法令关于越南国家银行职能、任务、权限和组织结构的规定；

根据2025年2月25日国务院令第35/2025/NĐ-CP关于农业农村部职能、任务、权限和组织结构的规定； 越南国家银行行长发布本通知，指导非银行金融机构变更的申请材料和程序。

根据信贷机构系统安全局负责人的建议；

一、本通知规定非银行金融机构变更的申请材料和程序，包括：

第一章
总则

第一条 调整范围

（一）业务范围；

a) 名称、主要办公地点；

（二）经营期限；

（三）注册资本；

（四）股东转让股份；成员转让出资份额；购买或接收转让股份导致成为大股东；

（五）暂停交易五个工作日以上，但因不可抗力事件暂停交易的情况除外；

（六）除上述（一）、（二）、（三）、（四）款规定外的其他变更事项。

二、非银行金融机构变更业务内容的申请材料和程序按照越南国家银行（以下简称“国家银行”）的单独指引和相关法律规定执行。

三、导致非银行金融机构法律形式转换的股份或出资份额转让，应遵守国家银行的规定及相关法律规定。

四、外国投资者购买非银行金融机构股份，应遵守有关外国投资者购买越南金融机构股份的法律规定。

第二条 适用对象

非银行金融机构包括综合财务公司和专业财务公司。

与非银行金融机构变更申请材料和程序相关的组织和个人，根据本通知规定。

条3. 术语解释

在本通知中，有权决定机构是指根据非银行金融机构章程规定并符合《组织法》第32/2024/QH15号（经第96/2025/QH15号法律修正，以下简称《组织法》）和其他相关法律规定，决定非银行金融机构变更的机构。

第四条 变更、修改、补充许可证的审批权

一、国家银行行长负责审查批准非银行金融机构变更、修改、补充许可证的申请材料，但不包括第二条和第三条规定的内容。

二、组织信贷监管局局长负责审查批准非银行金融机构变更、修改、补充许可证的申请材料，包括以下内容：

（一）名称变更；

（二）在同一省或中央直辖市内变更主要营业地点；

（三）变更主要营业地址而不改变主要营业地点；

（四）增加有限责任非银行金融机构的注册资本；

（五）增加股份制非银行金融机构的注册资本，但不包括通过可转换债券、补充资本储备基金、股票溢价储备基金、未分配利润及其他法律规定基金增加股份制非银行金融机构的注册资本；

（六）购买或接收转让股份导致成为大股东。

三、国家银行区域分行行长负责审查批准暂停交易五个工作日以上的申请，但因不可抗力事件暂停交易的情况除外。

条5. 建立、提交和回复申请材料的原则

1. 申请材料必须用越南语制作一份。外国语言的申请材料组成部分须根据越南法律规定办理领事认证（除非根据有关领事认证的法律规定免于领事认证），并翻译成越南语。从外语翻译成越南语的副本必须按照法律规定由译员签字证明。

2. 对于是复印件的申请材料组成部分，非银行金融机构提交由原件复制的副本或经公证的副本或附带出示原件以供核对的副本。如果申请人提交附带出示原件以供核对的副本，核对人必须在副本上签字确认，并对其与原件的一致性负责。

3. 申请书由非银行金融机构的合法代表签署。如授权签署，授权书应符合法律规定。

4. 非银行金融机构的申请材料应通过以下方式之一提交至国家银行或国家银行地区分行：

a) 通过国家政务服务平台在线提交（适用于第十条第一款、第十一条第三款和第十二条第一款规定的申请材料）。

在通过国家政务服务平台在线提交时，电子申请材料应使用数字签名，遵循关于在电子环境中实施行政程序的规定。电子申请材料中的文件是从原件扫描而来（PDF格式）。如果国家政务服务平台系统出现故障或无法接收、交换电子信息，申请、提交、接收结果、信息交流和反馈将通过邮政服务或直接在国家银行或国家银行地区分行的一站式服务中心进行；

b) 直接提交到国家银行或国家银行地区分行的一站式服务中心；

c) 通过邮政服务寄送。

5. 行政程序的结果将以电子形式通过在线方式发送给非银行金融机构；如果非银行金融机构有要求，结果可以通过邮政服务以纸质形式发送，或者直接在国家银行或国家银行地区分行的一站式服务中心领取。

第二章
非银行金融机构变更、修改和补充许可证的申请材料和手续

条6. 更改名称

1. 提交的文件包括：

a) 申请书，其中至少包括以下内容：

- 现有名称；

- 符合相关法律规定的新名称；

- 更改名称的原因；

b) 有权决定更改名称的机构的文件。

2. 批准手续：

a) 非银行金融机构向国家银行提交申请材料。如果申请材料不完整或不符合规定，在收到申请材料之日起七日内，国家银行应书面要求非银行金融机构补充申请材料；

b) 自收到完整且符合规定的申请材料之日起十日内，国家银行作出修改或补充许可证的决定；如果不修改或补充许可证，国家银行应书面答复并说明理由。

条7. 变更主要营业场所地点

1. 提交的文件包括：

a) 申请书，其中至少包括以下内容：

- 现有地点；

- 预计迁至地点；

- 变更理由；

- 在新营业场所安装设备的计划；

- 确保业务连续性的搬迁计划；

b) 有权审批机关通过变更主要营业场所地点的文件；

c) 证明非银行金融机构合法使用或拥有新地点营业场所权利的相关文件和资料；

2. 同一省、直辖市范围内变更主要营业场所地点的批准手续：

a) 非银行金融机构向中国人民银行提交申请材料。如材料不齐全或不符合要求，中国人民银行应在收到材料之日起7个工作日内书面通知非银行金融机构补充材料；

b) 自收到完整且符合要求的材料之日起14日内，中国人民银行出具批准文件；如不予批准，中国人民银行应书面答复并说明理由；

中国人民银行的批准文件自签发之日起有效期为12个月；

c) 在预计开始在获批地点运营前至少30天，非银行金融机构应向中国人民银行提交修改许可证中主要营业场所地址的书面请求，并报告开始运营日期及满足主要营业场所法定条件的情况；

d) 自收到非银行金融机构根据本款c项规定提交的文件之日起3日内，中国人民银行分支机构区域管理处应要求该非银行金融机构所在区域的中国人民银行分支机构检查其拟设新址是否符合主要营业场所法定条件，并提出书面意见；

自收到区域管理处提出的请求之日起5日内，中国人民银行分支机构应完成对非银行金融机构主要营业场所法定条件的检查，并将书面意见提交给区域管理处；

đ) 自收到非银行金融机构根据本款c项规定提交的文件之日起10日内，中国人民银行应作出修改或补充许可证的决定；如不作修改或补充，则应书面答复并说明理由；

3. 不同省、直辖市范围内变更主要营业场所地点的批准手续：

a) 非银行金融机构向中国人民银行提交申请材料。如材料不齐全或不符合要求，中国人民银行应在收到材料之日起7个工作日内书面通知非银行金融机构补充材料；

b) 自收到完整且符合要求的材料之日起7日内，区域管理处应对申请材料进行审核，并向非银行金融机构所在区域的中国人民银行分支机构以及非银行金融机构拟迁入地的中国人民银行分支机构征求意见，就非银行金融机构变更主要营业场所地点的影响及其建议（如有）提出书面意见；

c) 自收到区域管理处的请求之日起7日内，中国人民银行分支机构应向区域管理处提交书面意见；

d) 自收到书面意见截止日起12日内，区域管理处应汇总并向行长提请审议，以决定是否批准非银行金融机构变更主要营业场所地点的请求；

đ) 自收到完整且符合要求的材料之日起30日内，中国人民银行应出具批准文件；如不予批准，中国人民银行应书面答复并说明理由；

中国人民银行的批准文件自签发之日起有效期为12个月；

e) 在预计开始在获批地点运营前至少30天，非银行金融机构应向中国人民银行提交修改许可证中主要营业场所地址的书面请求，并报告开始运营日期及满足主要营业场所法定条件的情况；

g) 自收到非银行金融机构根据本款e项规定提交的文件之日起3日内，区域管理处应要求非银行金融机构拟设新址所在区域的中国人民银行分支机构检查其拟设新址是否符合主要营业场所法定条件，并提出书面意见；

自收到区域管理处提出的请求之日起5日内，中国人民银行分支机构应完成对非银行金融机构主要营业场所法定条件的检查，并将书面意见提交给区域管理处；

h) 自收到非银行金融机构根据本款e项规定提交的文件之日起10日内，中国人民银行应作出修改或补充许可证的决定；如不作修改或补充，则应书面答复并说明理由；

4. 如仅变更主要营业场所地址而不涉及变更主要营业场所地点，非银行金融机构应向中国人民银行通报变更主要营业场所地址的情况，并请求修改许可证中的主要营业场所地址；

自收到非银行金融机构的请求之日起5日内，中国人民银行应作出修改或补充许可证的决定。

条 8. 变更经营期限

1. 提交的文件包括：

a) 申请书，其中至少包括以下内容：

- 现有经营期限；

- 拟变更的经营期限；

- 变更经营期限的理由；

b) 报告非银行金融机构的组织和经营活动情况，其中应明确：

(i) 自成立至提交申请时的经营目标和战略；对非银行金融机构及其对越南经济的影响进行评估；

(ii) 对最近连续五年经营活动结果的评估，包括主要经营指标（资金结构、资金使用和经营成果）；管理机构的组织和活动、内部审计和内部控制系统的运行；

(iii) 预计未来三年的经营目标、战略和业务计划；

c) 有权机关批准变更经营期限的文件；

d) 在延长经营期限之外的情况下变更经营期限，非银行金融机构应提交本款a、b、c点规定的文件及证明变更经营期限必要性的材料。

2. 批准手续：

a) 至少在许可证到期前六个月，非银行金融机构向国家银行提交申请文件。如文件不完整或不符合要求，在收到文件之日起十日内，国家银行将书面通知非银行金融机构补充文件；

b) 自收到完整且符合要求的文件之日起三十日内，国家银行作出修改或补充许可证的决定；如不修改或补充许可证，国家银行将以书面形式回复并说明理由。

条 9. 增加非银行有限责任金融机构的注册资本

1. 提交的文件包括：

a) 提交增加注册资本并修改许可证的申请文件；

b) 有权机关通过非银行金融机构增加注册资本方案的文件，至少应包括以下内容：

(i) 增加注册资本的原因和必要性；

(ii) 当前注册资本额，拟增加的注册资本额；

(iii) 每年预计增加注册资本的次数，用于增加注册资本的资金来源；

(iv) 完成增加注册资本的时间预期；

(v) 增加注册资本后三年内预计的资产负债表和经营成果报告；增加注册资本后的资本使用计划；

(vi) 对新注册资本规模的管理和风险控制能力；

c) 非银行金融机构出具经审计机构确认的关于异议意见对外部环境影响的解释文件（如果非银行金融机构的经审计财务报表中有异议意见）；

d) 对于由股东或现有出资人增资的情况，除本款a、b、c点规定的文件外，非银行金融机构还应提交以下文件：

(i) 股东或现有出资人合法资金用于增资的承诺；

(ii) 一家越南商业银行确认股东或现有出资人增资金额或从新出资人出资中获得的金额的文件；

(iii) 股东或现有出资人在申请增资前一年的经独立审计机构审计的财务报告（除非股东或现有出资人是越南金融机构）。如在提交申请文件时未提供经审计的财务报告，则提交未经审计的财务报告，并应在独立审计机构发布审计报告后立即提交经审计的财务报告，并对其内容负责；

đ) 对于由新出资人出资的情况，除本款a、b、c、d(i)、d(ii)点规定的文件外，非银行金融机构还应提交新出资人的文件，如同设立非银行金融机构的创始成员的文件，按照相关法律规定；

e) 对于从未分配利润和其他法定基金中增加注册资本的情况，除本款a、b、c点规定的文件外，非银行金融机构还应提交关于补充资本储备基金、未分配利润和其他基金的信息，这些信息根据独立审计的结果确定；关于从补充资本储备基金、未分配利润和其他基金中使用的增加注册资本的资金数额的信息。

2. 批准手续：

a) 非银行金融机构向国家银行提交申请文件。如文件不完整或不符合要求，在收到文件之日起十日内，国家银行将书面通知非银行金融机构补充文件；

b) 自收到完整且符合要求的文件之日起三十日内，国家银行作出修改或补充许可证的决定；如不修改或补充许可证，国家银行将以书面形式回复并说明理由。

第十条 增加非银行金融机构股份公司的注册资本

一、非银行金融机构申请批准通过可转换债券、补充资本储备基金、股本盈余基金、未分配利润及其他法律规定资金增加注册资本的文件应包括以下材料：

（一）非银行金融机构申请批准增加注册资本的书面文件，其中应明确有权机关决定通过该非银行金融机构股份公司增加注册资本方案的文件编号和日期；

（二）已由有权机关决定通过的增加注册资本方案，其中至少应包括以下内容：

(i) 增加注册资本的原因和必要性；

(ii) 当前注册资本额，拟增加的注册资本额；

（三）预计年内增加注册资本的阶段、用于增加注册资本的资金来源；关于预计年内发行的信息；每个阶段的发行方案。如果通过将可转换债券转换为普通股来增加注册资本，则增加注册资本方案还应包括以下内容：

- 发行的可转换债券总价值、各发行阶段、债券期限、债券转换为普通股的比例、债券转换计划；

- 已转换为普通股的可转换债券总价值、建议转换的可转换债券总价值、债券转换为普通股的比例、转换时间；

(iv) 完成增加注册资本的时间预期；

（五）预计在增加注册资本后紧接的一年内的资产负债表和经营成果报告；预计新增注册资本在经营活动中的使用计划；

（六）对新注册资本规模的管理、运营和风险控制能力；

c) 非银行金融机构出具经审计机构确认的关于异议意见对外部环境影响的解释文件（如果非银行金融机构的经审计财务报表中有异议意见）；

（四）持有超过5%表决权股份或注册资本股份的股东名单及其持股比例；以及持有超过10%注册资本股份的股东及其关联方名单（当前及预计增加注册资本后的持股比例）。这些名单必须包含以下信息：

（一）对于个人：姓名；身份证号码或个人识别码（对于具有越南国籍的个人）；护照号码或其他替代护照的有效证件、发证日期和地点（对于不具有越南国籍的个人）；

（二）对于组织：组织名称、主要办公地址、成立许可证号或企业登记证书号或其他等效文件、发证日期和地点；法定代表人的姓名、身份证号码或个人识别码（对于具有越南国籍的个人）、护照号码或其他替代护照的有效证件、发证日期和地点（对于不具有越南国籍的个人）；

（三）当前及预计增加注册资本后的股份数量和持股比例（相对于表决权股份和注册资本），并详细说明普通股和优先股的数量；

（五）外国投资者（个人或组织）当前及预计增加注册资本后的持股总额报告。

二、除本条第一款规定情况外，非银行金融机构申请批准增加注册资本的文件应包括以下材料：

（一）本条第一款规定的b、c、d、e项文件；

（二）非银行金融机构申请批准增加注册资本的书面文件，其中必须包括根据《商业银行法》的规定向股东和投资者通报股东权利和义务的内容，包括第62条第一款和第二款c项规定的义务；

（三）拟成为大股东的个人或组织的相关人员申报表，按照本通知附件规定的格式填写；

（四）拟成为大股东的个人或组织在最近一年内缴纳的税款清单，并附上已提交税务机关的所得税结算申报表，按法律规定办理；

（五）拟成为大股东的组织或个人、大股东、董事会成员、监事会成员、总经理（经理）参与购买或接受转让股份以增加非银行金融机构注册资本的信贷余额报告，至少包括商业银行名称、外资银行分行提供信贷、贷款分类和信贷目的等信息；

（六）拟成为大股东的组织（除越南组织外）的成立许可证或企业登记证书或等效文件副本；

（七）拟成为大股东的组织在申请增加注册资本前一年经独立审计机构审计的财务报表（除非拟成为大股东的组织是越南商业银行）。如果在提交申请时没有经过审计的财务报表，则提交未经审计的财务报表，并且在审计机构发布审计报告后立即提交经过审计的财务报表，并对其提交的财务报表内容负责。

三、完成增加注册资本后，非银行金融机构应向国家银行提交证明已完成增加注册资本的文件，包括：

（一）关于非银行金融机构增加注册资本修改许可证的申请文件；

（二）非银行金融机构增加注册资本后的股东结构报告，其中包括本条第一款d、e项规定的内容；

（三）如根据本条第一款规定增加注册资本，非银行金融机构还须提交证券监管委员会关于发行股票的文件；

（四）如根据本条第一款规定增加注册资本，非银行金融机构还须提交 2 条款此，非银行金融机构须提交国家证券委员会关于发行证券的文件；证券发行结果报告；开立冻结账户的银行确认收到发行证券所得款项的文件。

4. 批准程序：

a) 非银行金融机构向国家银行提交申请文件。如文件不完整或不符合要求，在收到文件之日起十日内，国家银行将书面通知非银行金融机构补充文件；

b) 自收到完整有效申请材料之日起25日内，信贷管理监督局将向行长提交审议并作出批准或不批准非银行金融机构在本条款第1款中提出的请求的书面决定；

c) 自收到完整有效申请材料之日起30日内，国家银行将作出批准或不批准非银行金融机构请求的书面决定。如不予批准，国家银行将以书面形式回复并说明理由；

d) 增加注册资本的批准文件自签发之日起12个月内有效。若增加注册资本未在规定期限内完成，且非银行金融机构的有权决策机构通过修改已获国家银行批准的增资方案，该增加注册资本的批准文件自动失效；

e) 自完成增加注册资本之日起10日内，非银行金融机构应向国家银行提交本条款第3款规定的文件；

f) 自收到完整有效申请材料之日起20日内，国家银行将对非银行金融机构增加注册资本的内容作出修改或补充许可证的决定。如拒绝，则以书面形式回复并说明理由。

第十一章 股份转让和股份购买

1. 非银行金融机构现有股东或出资人之间股份转让或购买的批准申请文件包括以下资料：

a) 申请书，其中至少包括以下内容：

- 出售方、购买方、转让方和接收方的名称及主要办公地址；

- 转让股份的比例；转让前后各股东及其关联方所持股份比例和价值；

- 预计实施股份转让或购买的时间；

- 转让或购买的原因；

b) 出售方、转让方和购买方、接收方的有权决策机构同意股份转让或购买的文件；

c) 购买方或接收方合法代表签署的购买或接收股份的申请书；

d) 出售方、转让方与购买方、接收方之间的股份转让或购买协议；

e) 购买方或接收方承诺使用合法资金购买或接收非银行金融机构的股份；

f) 购买方或接收方最近一年经独立审计组织审计的财务报表（除非购买方或接收方为越南金融机构）。如提交申请时尚未有经审计的财务报表，则提交未经审计的财务报表，并在审计组织发布审计报告后立即提交经审计的财务报表，并对其内容负责。

2. 非银行金融机构新股东之间股份转让或购买的批准申请文件包括：

a) 本条款第1款规定的文件；

b) 新股东加入非银行金融机构的文件，如同设立非银行金融机构的创始成员所需文件，依照相关法律规定；

3. 非银行金融机构新所有者之间股份转让或购买的批准申请文件包括：

a) 本条款第1款规定的文件；

b) 出售方、转让方、购买方、接收方的有权决策机构同意股份转让或购买内容的文件；

c) 股份转让或购买方案，至少包括以下内容：

(i) 非银行金融机构的名称、地址和网站（如有）；

(ii) 出售方、转让方、购买方、接收方的信息：组织名称、主要办公地址、成立许可号或企业登记证书号或其他等效文件、颁发日期和地点；法定代表人的姓名、身份证号码或个人识别码（对于具有越南国籍的个人）、护照号或其他可替代护照的证件号、颁发日期和地点（对于没有越南国籍的个人）；

(iii) 转让或购买股份的原因；

(iv) 非银行金融机构在提交申请前一年和申请转让或购买股份时的财务状况摘要和运营结果，以及满足运营安全比率的情况；

(v) 出售方、转让方、购买方、接收方及其相关组织和个人的权利和义务（如有）；

(vi) 转让价格、期限和支付方式；将非银行金融机构移交给新所有者的期限；

(vii) 出售方、转让方和购买方、接收方在转让过程中产生的费用的责任；

(viii) 在参与转让的一方单方面取消转让协议的情况下处理方案；

(ix) 对于转让后非银行金融机构的组织结构、人员配置、业务网络和其他相关问题的预期安排。

(x) 经营计划预计在非银行金融机构买卖、转让后的前三年内，其中至少包括以下内容：市场分析、战略、目标和业务计划；每年的财务报告（资产负债表；损益表、现金流量表）；活动中的限制和安全保证比率；运营效率指标以及每年实现财务指标的能力说明；

(xi) 转换措施，结合管理系统、内部控制、内部审计系统、数据传输系统，以确保买卖、转让前后活动的顺畅运行；

(d) 新所有者提交的非银行金融机构的文件，如同设立非银行金融机构的所有者的文件，依照相关法律规定；

4. 批准程序：

(a) 非银行金融机构准备文件并提交给中国人民银行。如果文件不完整或不符合要求，在收到文件之日起10个工作日内，中国人民银行书面要求非银行金融机构补充文件；

(b) 自收到完整且符合要求的文件之日起35日内，中国人民银行书面批准或拒绝非银行金融机构的请求。如拒绝，中国人民银行需书面回复并说明理由；

(c) 自中国人民银行批准文件之日起三个月内，买卖、转让各方必须完成股份转让。超过此期限，若买卖、转让各方未进行股份转让，则中国人民银行的批准文件自动失效；

(d) 自买卖、转让完成之日起五个工作日内，非银行金融机构向中国人民银行提交书面报告及其已完成买卖、转让的证明材料；

5. 对于按照已批准的重组方案实施全部股份转让的受特别监管的非银行金融机构，在完成全部股份转让后，该非银行金融机构须向中国人民银行提交书面报告，包括转让结果、转让前后出资成员名单及出资比例，并附上已完成全部股份转让的证明材料；

6. 若股份买卖、转让导致需要修改与经营期限、所有权、出资成员有关的许可证时，按以下规定进行修改：

(a) 非银行金融机构准备文件并提交给中国人民银行。文件包括：

(i) 提出修改许可证的书面申请及相关证明材料，证明已完成本条第4点或第5点规定的股份买卖、转让；

(ii) 如因所有权变更而更改经营期限，除本条第(a)(i)点规定的文件外，非银行金融机构还需提供新所有者的经营期限文件；

(b) 自收到完整且符合要求的文件之日起14日内，中国人民银行根据非银行金融机构的申请作出修改许可证的决定。如拒绝，中国人民银行需书面回复并说明理由。

第十二条 购买、受让股份导致成为大股东

一、申请批准购买、受让股份导致成为大股东的文件：

（一）申请书，其中至少包括以下内容：

（i）关于卖方、转让方和买方、受让方的信息：

- 对于个人：姓名；身份证号码或个人识别号（对于具有越南国籍的个人）；护照号码或其他可替代护照的有效证件、发证日期、发证地点（对于不具有越南国籍的个人）；

- 对于组织：组织名称、主要办公地址、成立许可证编号或企业登记证书编号或其他等效文件、发证日期、发证地点；法定代表人的姓名、身份证号码或个人识别号（对于具有越南国籍的个人）、护照号码或其他可替代护照的有效证件、发证日期、发证地点（对于不具有越南国籍的个人）；

（ii）购买、受让的股份数量及按面值计算的总价值；

（iii）持有股份的数量及按面值计算的总价值、在购买、受让前后相对于非银行金融机构注册资本的比例；

（iv）预计交易日期；

（v）已向股东、投资者通报的大股东权利和义务的内容，包括《商业银行法》第六十二条第一款和第二款规定的义务；

（b）由买方、受让方的法定代表人签署的购买、受让股份的申请书；

（c）卖方与买方之间、转让方与受让方之间的协议、承诺购买、受让股份的文本；

（d）非银行金融机构在购买、受让股份前后的重大股东及其关联方名单，其中明确：

（一）对于个人：姓名；身份证号码或个人识别码（对于具有越南国籍的个人）；护照号码或其他替代护照的有效证件、发证日期和地点（对于不具有越南国籍的个人）；

（二）对于组织：组织名称、主要办公地址、成立许可证号或企业登记证书号或其他等效文件、发证日期和地点；法定代表人的姓名、身份证号码或个人识别码（对于具有越南国籍的个人）、护照号码或其他替代护照的有效证件、发证日期和地点（对于不具有越南国籍的个人）；

（iii）购买、受让股份后相对于有表决权资本和注册资本的股份比例（其中明确普通股数量和优先股数量）；

（f）买方、受让方截至提交申请时的信贷余额报告，其中至少包括贷款银行名称、贷款类别和贷款目的的信息；

（g）根据本通知附件规定的格式列出的买方、受让方关联方清单；

（h）买方、受让方最近一年内提交申请时的纳税申报表副本，附上已提交税务机关的所得税结算申报表；

（i）买方、受让方在提交申请前一年经独立审计机构审计的财务报表（除非买方、受让方是越南商业银行）。如在提交申请时尚未有经审计的财务报表，则提交未经审计的财务报表，并在审计机构发布审计报告后立即提交经审计的财务报表，并对提交的财务报表内容负责。

（二）自收到完整且有效的文件之日起三十日内，国家银行出具同意或不同意非银行金融机构申请的书面文件。拒绝时，国家银行以书面形式回复并说明理由。

2. 批准手续：

a) 非银行金融机构向国家银行提交申请文件。如文件不完整或不符合要求，在收到文件之日起十日内，国家银行将书面通知非银行金融机构补充文件；

三、自完成购买、受让股份导致成为大股东之日起五个工作日内，非银行金融机构向国家银行提交书面报告。

（一）申请书，其中至少包括以下内容：

条13. 暂停交易五个工作日及以上，除非因不可抗力事件暂停交易

1. 提交的文件包括：

- 预计暂停交易的天数和时间；

- 暂停交易的原因；

- 为最大限度减少暂停交易对客户权益的影响而拟采取的措施；

（二）有权决定通过暂停交易的上级部门的文件。

（一）在预计暂停交易日前至少三十日，非银行金融机构向所在地区的国家银行分支机构提交文件。如文件不齐全或不符合要求，在收到文件后十日内，该地区国家银行分支机构出具要求非银行金融机构补充文件的书面文件；

2. 批准手续：

（二）自收到完整且有效的文件之日起十日内，该地区国家银行分支机构审查并出具同意或不同意非银行金融机构申请的书面文件。拒绝时，该地区国家银行分支机构以书面形式回复并说明理由。

b) 自收到完整有效文件之日起十日内，国家银行区域分行审查并出具批准或不批准非银行金融机构申请的书面文件。如拒绝，国家银行区域分行应书面答复并说明理由。

条14. 根据本通知第1条第1款第e项的规定，修改、补充非银行金融机构的许可证

1. 提交的文件包括：

a) 申请书，其中至少包括以下内容：

- 修改、补充许可证的理由和必要性；

- 与修改、补充许可证有关并影响非银行金融机构组织和活动的拟议措施；

b) 有权决定机关通过修改、补充许可证的文件；

c) 证明修改、补充许可证必要性的文件及其他法律规定所需的文件。

2. 批准手续：

a) 非银行金融机构向国家银行提交申请文件。如文件不完整或不符合要求，在收到文件之日起十日内，国家银行将书面通知非银行金融机构补充文件；

b) 自收到完整合规申请材料之日起20日内，银监局负责将修改、补充许可证事项报请行长审查决定；

c) 自收到完整合规申请材料之日起25日内，中国人民银行作出修改、补充许可证的决定。如拒绝，则以书面形式回复并说明理由。

条15. 将非银行金融机构在运营过程中发生的变更情况通知企业登记机关

1. 自中国人民银行作出修改、补充非银行金融机构许可证的决定之日起3个工作日内，银监局有责任以书面形式通知企业登记机关，以便更新国家企业信息系统的相关信息。

2. 除本条第1款规定的信息外，若非银行金融机构根据企业登记法律的规定发生了需登记的信息变更但尚未在国家企业信息系统中更新的情况，该非银行金融机构应向中国人民银行（银监局）提交书面文件，由其转交企业登记机关。

自收到非银行金融机构的书面文件之日起3个工作日内，银监局有责任以书面形式通知企业登记机关，以便更新国家企业信息系统中的相关信息。

第三章
组织实施

条16. 非银行金融机构的责任

1. 执行本通知关于变更和修改、补充许可证的申请材料和程序的规定，并对所提供信息的真实性、完整性和准确性承担法律责任。

2. 按照中国人民银行或区域分行的要求，在收到补充申请材料要求的书面文件之日起最多45天内补充申请材料。超过上述期限，非银行金融机构未按要求补充申请材料的，中国人民银行或区域分行将不考虑其变更申请。

3. 根据中国人民银行批准的内容修改、补充章程，并按照《金融机构法》及本通知的规定公布相关信息。

条17. 组织实施责任

中国人民银行各机构负责人和非银行金融机构负责人负责组织实施本通知。

条 18. 实施条款

1. 本通知自2026年2月6日起生效。

2. 本通知废止以下规定：

a) 2017年12月29日越南国家银行行长发布的第25/2017/TT-NHNN号通知关于非银行金融机构变更事项的申请材料、程序和手续的规定；

b) 2024年6月30日越南国家银行行长发布的第30/2024/TT-NHNN号通知对有关非银行金融机构变更事项和业务网络的申请材料和手续的规定进行修改和补充的第二条。

条 19. 过渡条款

在本通知生效之日前已提交符合要求的申请材料，请求批准一项或多项第一条规定内容的非银行金融机构，且符合当时法律规定的要求，可继续按照2017年12月29日越南国家银行行长发布的第25/2017/TT-NHNN号通知关于非银行金融机构变更事项的申请材料、程序和手续的规定（经2024年修订和补充）执行。

 

附录

（附随第49/2025/TT-NHNN号通知发布）

越南国家银行行长于2025年12月23日发布

中华人民共和国
独立 自由 幸福

________________

关联方申报表

敬启者：越南国家银行

1. 申报人信息

2. 关联方

我保证上述申报表的内容真实无误，如有任何不实之处，我愿承担全部法律责任。

按照模板申报指南

1. 对于申报人信息部分：申报个人、组织、拟购买方、拟受让方为非银行金融机构主要股东的信息。

a) 对于个人，申报以下内容：

- 对于具有越南国籍的个人：姓名；出生日期；身份证号码或个人识别码；现居住地址（如与户籍登记地址不同，则为暂住地址）。

- 对于没有越南国籍的个人：姓名；出生日期；护照号码或其他可替代护照的有效证件号码、发证日期、发证地点；现居住地址。

- 在非银行金融机构中担任的职务。

b) 对于组织，申报以下内容：

- 组织名称；

- 地址；

- 成立许可证编号或企业注册证书编号或等效文件编号、发证日期、发证地点。

2. 对于关联方申报部分

2.1. 第(2)列：列出申报人及其所有关联方，包括个人、组织、拟购买方、拟受让方为非银行金融机构主要股东的情况，“关联方”参照《组织法》及相关规定。

2.2. 第(3)列：根据实际关联关系，依据《组织法》及相关规定填写。

2.3. 第(4)列：明确列出出资参与的非银行金融机构名称及地址。

2.4. 对于第(6)部分的申报：如果是组织，申报人签名应由该组织合法代表签署并盖章。