시행령 제 04/2025/TT-NHNN 은 은행업 관련 서류 보관 기간에 관한 규정을 정함

시행규칙

금융기관 문서 보관 기간에 관한 규정

2024년 6월 21일 법률 제2024-6-21호 「기록 보존법」을 근거로 함;

2010년 6월 16일 제정된 금융기관법과 2017년 11월 20일 제정된 금융기관법 일부 개정법을 근거로 함;

금융기관법(2024.1.18)

||cứ 대통령령 제26/2025/NĐ-CP 일 24일2 년 2025 정부가 금융기관의 기능,임務 업무, 권한 및 조직 구조를 규정한조, 권한 및 조직 구조에 관하여 국영은행;

정부총리실장의 요청에 따라 국가은행 총재는 금융기관 문서 보관 기간에 관한 고시를 발행한다. 중앙은행 베트남;

본 고시는 금융기관 문서 보관 기간에 관한 규정을 정한다.

조 1. 적용범위

1. 국가은행 소속 단위, 금융기관, 외국 은행 지점, 예금보험 기관, 결제 중개 서비스 제공 기관, 신용정보 사업 기관.

조 2. 적용대상

1. 문서 보관 기간은 업무 종료 연도부터 필요한 기간으로 계산된다.

2. 관련 기관, 조직, 개인

조 3. 기록 보존 기간

2. 본 고시에 첨부된 금융기관 문서 보관 기간 표는 다음과 같이 구성된다:

그룹 I: 금융기관 일반 문서;

그룹 II: 통화정책 관련 문서;

그룹 III: 결제 관련 문서;

그룹 IV: 대출 관련 문서;

그룹 V: 화폐 안정 및 재정 안정 관련 문서;

그룹 VI: 외환 관련 문서;

그룹 VII: 금융시장 관련 문서;

그룹 VIII: 중앙은행 회계 관련 문서;

그룹 IX: 발행 및 금고 관련 문서;

그룹 X: 금융기관 관리 및 감독 안전성 관련 문서;

그룹 XI: 불법자금세탁 방지 관련 문서;

그룹 XII: 신용정보 관련 문서;

그룹 XIII: 예금보험 관련 문서.

3. 본 고시에서 정한 문서 보관 기간 규정의 적용은 다음과 같다:

a) 문서 보관 기간은 본 고시 부록에서 정한 기간보다 낮아질 수 없다;

b) 본 고시에 명시되지 않은 기관, 단위, 조직의 활동에서 생성된 문서는 해당 그룹의 문서와 유사한 기간을 적용할 수 있으며, 관련 법률 규정도 준수해야 한다.

2. 본 고시가 효력 발생한 날로부터 2021년 12월 29일 발행된 22/2021/TT-NHNN 호 국가은행 총재가 발행한 국가은행 활동에서 생성된 문서 보관 기간에 관한 고시는 효력을 상실한다.

조 4. 시행규칙

1. 본 통지는 2025년 7월 1일부터 효력이 발생한다.

3. 2021년 12월 29일 발행된 22/2021/TT-NHNN 호 국가은행 총재가 발행한 국가은행 활동에서 생성된 문서 보관 기간에 관한 고시에 따라 이미 보관 기간이 정해진 문서는 해당 기관, 단위, 조직이 다시 보관 기간을 정하지 않아도 된다.

국가은행 소속 단위, 금융기관, 외국 은행 지점, 예금보험 기관, 결제 중개 서비스 제공 기관, 신용정보 사업 기관 및 관련 기관, 개인은 본 고시를 준수하는 책임이 있다./.

조 제5조. 조직 실행

중앙은행 소속 단위의 책임자, 금융기관, 외국 은행 지점, 베트남 예금 보험 기관, 결제 중개 서비스 제공 기관, 신용 정보 활동 기관 및 관련 개인 또는 법인은 본 시행규칙을 집행하는 데 책임을 진다./.