시행령 제 11/2016/TT-NHNN은 외국 화폐 수령 및 지급 서비스 제공 활동, 외국 화폐 대리 환전 활동, 개인의 외국 화폐 환전 활동에 관한 규범 법률을 수정하고 보완한다.

시행규칙

법률 및 규범 문서 일부 개정 및 보완

 외화 수령 및 지급 서비스 제공, 외화 환전 대리업무, 개인 환전대의 운영에 관한

개인 환전대 운영

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금융기관법 제46/2010/QH12호 2010년 6월 16일

금융기관 조직법 제47/2010/QH12호 2010년 6월 16일

외환법 제28/2005/PL-UBTVQH11호 2005년 12월 13일 및 외환법 일부 조항 개정 보완법 제06/2013/UBTVQH13호 2013년 3월 18일

정부가 금융기관의 기능, 임무, 권한 및 조직 구성을 규정한 시행령 제156/2013/NĐ-CP호 2013년 11월 11일에 근거함

외화관리국 국장의 건의에 따라

국장은 금융기관의 외화 수령 및 지급 서비스 제공, 외화 환전 대리업무, 개인 환전대 운영에 관한 법률 및 규범 문서 일부를 개정 보완하기 위한 통지안을 발행한다.

조 1. 금융기관 국장이 2015년 12월 31일에 발행한 외화 수령 및 지급 서비스 제공에 대한 지침을 포함한 통지 제34/2015/TT-NHNN를 일부 개정 보완한다.

1. 조 7 점 a 항 4호에 다음과 같이 (vii)를 추가한다.

“(vii) 외화 계좌로의 이체를 통해 외화 지급을 받는 금융기관이 외화 지급을 받는 사람에게 지급한다.”

2. 조 8은 다음과 같이 개정 보완된다.

“조 8. 외화 지급 대리업무

1. 경제조직 또는 금융기관은 허가받은 금융기관으로부터 외화 현금을 수령하거나 위임받은 경제조직으로부터 외화 현금을 수령할 수 있다. 허가받은 금융기관은 다른 허가받은 금융기관 또는 위임받은 경제조직으로부터 외화 현금 또는 송금을 수령할 수 있다.

2. 외화 지급 대리업무를 수행하는 조직은 위임받은 조직이 정한 환율에 따라 외화 현금 또는 베트남동 현금으로 지급 대상자에게 지급한다.

3. 외화 지급 대리업무를 수행하는 조직은 위임받은 금융기관 또는 경제조직과 체결된 대리 지급 계약에서 정한 바에 따라 지급 대상자에게 지급하기 위해 자금을 예치할 수 있다.”

3. 조 11 항 3 점 d를 다음과 같이 추가한다.

“d) 점 b, d 및 đ 조 1 항 1 점에 따른 서류 구성 요소.”

4. 조 12 항 2, 항 3은 다음과 같이 개정 보완된다.

“2. 서류가 미비하거나 적합하지 않은 경우, 은행 지점은 접수 후 10일 이내에 해당 조직에 서류 보완을 요구하는 공문을 발송한다.

서류가 적합하게 접수된 날로부터 30일 이내에 은행 지점은 직접 외화 수령 및 지급 승인 또는 변경, 보완, 연장 승인을 위한 서면을 발급한다 (본 통지에 부속된 부록 8 참조). 거절 시 은행 지점은 명확한 이유를 기재한 통지를 발송한다.

베트남 우정공사에 대한 직접 외화 수령 및 지급 승인 (또는 변경, 보완, 연장 승인) 절차 및 절차:

a) 베트남 우정공사는 우편으로 또는 직접 은행에 1부 서류를 제출한다.

b) 서류가 미비하거나 적합하지 않은 경우, 은행은 접수 후 10일 이내에 베트남 우정공사에 서류 보완을 요구하는 공문을 발송한다.

서류가 적합하게 접수된 날로부터 30일 이내에 은행은 직접 외화 수령 및 지급 승인 또는 변경, 보완, 연장 승인을 위한 서면을 발급한다 (본 통지에 부속된 부록 9 참조). 거절 시 은행은 명확한 이유를 기재한 통지를 발송한다.”

5. 조 13a를 조 13 뒤에 다음과 같이 추가한다.

“조항 13a. 외화 지급 및 송금 업무 대리 활동의 수행 원칙; 금융기관의 외화 지급 및 송금 업무 대리 활동 연장 원칙

1. 금융기관은 본 기관의 주소가 위치한 중앙은행 지점으로부터 외화 지급 및 송금 업무 대리 등록 승인 문서를 받은 후 외화 지급 및 송금 업무 대리를 수행한다.

2. 금융기관은 본 기관의 주소가 위치한 중앙은행 지점으로부터 발행된 외화 지급 및 송금 업무 대리 등록 승인 문서의 유효기간이 최소 30(삼십)일 이상 남아 있고, 이 문서 발행일로부터 최근 4(사)분기 동안 제22조 통지에 따른 보고 제도를 위반하지 않은 경우 외화 지급 및 송금 업무 대리 활동 연장을 신청할 수 있다.

6. 조항 14 제3항에 다음과 같이 점 d를 추가한다:

"d) 점 b와 점 d 조항 1 제1항에 규정된 서류 요건."

7. 조항 15 제2항과 제3항은 다음과 같이 수정 및 보완된다:

"2. 서류가 미비하거나 적법하지 않은 경우, 해당 서류를 접수한 날로부터 10(십)일 이내에 중앙은행 지점은 해당 기관에게 서류 보완을 요구하는 문서를 발행한다.

서류가 적법하게 접수된 날로부터 30(삼십)일 이내에 중앙은행 지점은 외화 지급 및 송금 업무 대리 등록 승인 문서(본 통지 부록 10에 따라 발행됨) 또는 외화 지급 및 송금 업무 대리 등록 변경, 보완, 연장 승인 문서(본 통지 부록 12에 따라 발행됨)를 발행한다. 거부할 경우, 중앙은행 지점은 명확한 이유를 명시한 문서를 발행한다.

3. 베트남 우정공사의 외화 지급 및 송금 업무 대리 등록 승인(또는 변경, 보완, 연장 등록) 승인 절차 및 절차:

a) 베트남 우정공사는 우편으로 또는 직접 은행에 1부 서류를 제출한다.

b) 서류가 미비하거나 적합하지 않은 경우, 은행은 접수 후 10일 이내에 베트남 우정공사에 서류 보완을 요구하는 공문을 발송한다.

서류가 적법하게 접수된 날로부터 30(삼십)일 이내에 중앙은행은 외화 지급 및 송금 업무 대리 등록 승인 문서(본 통지 부록 11에 따라 발행됨) 또는 외화 지급 및 송금 업무 대리 등록 변경, 보완, 연장 승인 문서(본 통지 부록 13에 따라 발행됨)를 발행한다. 거부할 경우, 중앙은행은 명확한 이유를 명시한 문서를 발행한다.”

8. 조항 23 제1항은 다음과 같이 수정 및 보완된다:

"1. 전환 원칙:

a) 본 통지가 효력 발생한 날로부터 12(십이)개월 이내에 외화 지급 및 송금 업무 대리 등록 확인증 또는 외화 수령 및 지급 서비스 허가증을 이미 발급받은 경제 조직 및 금융기관은 본 통지에 따른 외화 지급 및 송금 업무 대리 등록 승인 문서 또는 직접 외화 수령 및 지급 승인 문서로 전환해야 한다. 위 기간 이후에 경제 조직 및 금융기관이 전환하지 않거나 전환 조건을 충족하지 못하면 외화 지급 및 송금 업무 대리 또는 직접 외화 수령 및 지급 활동을 종료해야 한다;

b) 전환 기간 동안 경제 조직 및 금융기관은 이미 발급받은 외화 지급 및 송금 업무 대리 등록 확인증 또는 외화 수령 및 지급 서비스 허가증에 따라 외화 지급 및 송금 업무 대리 또는 직접 외화 수령 및 지급 활동을 계속 수행할 수 있다;

c) 외화 수령 및 지급 서비스 허가증을 이미 발급받은 경제 조직은 정부의 직접 외화 수령 및 지급 활동을 수행하는 경제 조직에 대한 조건을 충족하면 직접 외화 수령 및 지급 승인 문서로 전환할 수 있다;

d) 외화 지급 및 송금 업무 대리 등록 확인증을 이미 발급받은 경제 조직은 정부의 외화 지급 및 송금 업무 대리 활동을 수행하는 경제 조직에 대한 조건을 충족하면 외화 지급 및 송금 업무 대리 등록 승인 문서로 전환할 수 있다;

đ) 외화 지급 및 송금 업무 대리 등록 확인증을 이미 발급받은 금융기관은 외화 지급 및 송금 업무 대리 등록 승인 문서로 전환한다.

9. 조항 23 제4항 점 b는 다음과 같이 수정 및 보완된다:

"b) 서류가 미비하거나 적법하지 않은 경우, 해당 서류를 접수한 날로부터 10(십)일 이내에 중앙은행 지점은 해당 기관에게 서류 보완을 요구하는 문서를 발행한다.

서류가 적법하게 접수된 날로부터 30(삼십)일 이내에 중앙은행 지점은 직접 외화 수령 및 지급 승인 문서 또는 외화 지급 및 송금 업무 대리 등록 승인 문서로 전환한다. 거부할 경우, 중앙은행 지점은 명확한 이유를 명시한 문서를 발행한다.”

10. 조항 23 제5항 점 a는 다음과 같이 수정 및 보완된다:

"a) 본 통지가 효력 발생한 날로부터 12(십이)개월 이내에 베트남 우정공사는 정부의 직접 외화 수령 및 지급 활동을 수행하는 경제 조직에 대한 조건을 충족하면 본 통지 제11조 및 제12조에 따른 직접 외화 수령 및 지급 승인 절차를 수행해야 한다;"

11. 장 II와 장 III의 이름을 수정한다:

a) 장 II는 다음과 같이 수정된다:"직접 외화 수령 및 지급 승인 절차 및 절차; 직접 외화 수령 및 지급 승인 변경, 보완, 연장 승인 절차 및 절차";

b) 장 III는 다음과 같이 수정된다:"외화 지급 및 송금 업무 대리 등록 승인 절차 및 절차; 외화 지급 및 송금 업무 대리 등록 변경, 보완, 연장 승인 절차 및 절차".

12. 통지 제34/2015/TT-NHNN 제10조, 제13조, 제23조 제2항 및 "주민등록번호(또는 법률에 따른 동등한 증명서)"라는 용어를 삭제한다.

조 2. 통지 제21/2008/QĐ-NHNN 2008년 7월 11일 은행중앙은행 총재가 발행한 환전 대리 제도 규칙(이하 "환전 대리 제도 규칙"이라 함)의 일부 조항을 수정 및 보완한다.

1. 제1항 조 1은 다음과 같이 개정·보충된다.

"1. 본 규정은 경제 조직이 금융기관으로부터 위임받아 베트남 내에서 외화환전 업무를 수행하는 활동을 규율한다."

2. 제2조는 다음과 같이 개정 및 보충된다.

“조 2. 적용대상

1. 허가받은 금융기관으로서 은행, 비은행 금융기관 및 외국 은행 지점을 포함하며, 법령에 따라 외환 거래 및 서비스 제공을 할 수 있음.

2. 허가받은 금융기관을 위한 외화환전 대리점으로 운영되는 경제 조직.

3. 외화환전 대리점 업무와 관련된 다른 조직과 개인들에 관한 사항.

3. 조 제4조는 다음과 같이 개정 및 보충된다:

제4조. 외화환전 대리점의 업무

1. 외화환전 대리점은 개인으로부터 동반(동남아시아 통화)을 사용하여 외화 현금을 구매하는 형태로만 운영되며, 개인에게 동반 또는 다른 외화를 판매하여 동반을 받는 행위는 제2항에서 규정한 경우를 제외하고는 금지된다.

2. 국제 국경 입구 격리 구역에 위치한 외화환전 대리점은 개인이 외국 정부 기관으로부터 발급받은 여권을 소지한 개인에게 동반을 외화 현금으로 판매할 수 있다.

4. 제4조 다음에 제4조a를 추가한다.

“제4조a. 외화환전 대리점 등록 승인 신청 서류 작성 및 제출 원칙; 외화환전 대리점 변경 등록

1. 서류는 베트남어로 작성되어야 한다. 서류 중 외국어로 작성된 부분이 있을 경우, 해당 조직은 공증 또는 베트남 법률에 따른 인증된 번역본 또는 법인 대표자의 확인을 받은 문서를 제출할 수 있다.

2. 서류가 사본인 경우, 해당 조직은 공증된 사본 또는 원본에서 복사한 사본 또는 법인이 원본의 정확성을 확인한 사본을 제출할 수 있다. 해당 조직이 은행 총국 지방 지점을 직접 방문하여 제출하는 경우, 공증되지 않은 사본 또는 원본에서 복사한 사본을 제출하면 원본을 함께 제출해야 하며, 이를 확인한 사람은 사본에 서명하고 원본과 사본의 일치를 보증해야 한다.

5. 제6조 다음에 제6조a를 추가한다.

“제6조a. 등록 또는 통보가 필요한 변경 사항

1. 다음 사항의 변경은 외화환전 대리점 등록 증명서를 발급한 은행 총국 지방 지점에 등록해야 한다.

가) 경제 조직의 명칭 또는 주소 변경

나) 환전 대리점의 위치 변경

다) 환전 대리점 수 증가

2. 금융기관 위임 명칭 변경, 외화환전 대리점 수 감소 시, 해당 경제 조직은 변경 후 30일 이내에 외화환전 대리점 등록 증명서를 발급한 은행 총국 지방 지점에 통보해야 한다.

3. 변경 등록에 대한 서류, 절차는 본 규정 제7조와 제7조a에 따라 이루어진다.”

6. 조항 7이 다음과 같이 개정 및 보충됨.

“제7조. 외화환전 대리점 등록 승인 신청 서류; 외화환전 대리점 변경 등록

1. 외화환전 대리점 등록 승인 신청 서류는 다음과 같이 구성된다.

a) 외화환전 대리점 등록 승인 신청서 (본 규정 부록 1 참조)

b) 경제 조직의 약속서와 그 증빙 사본 (있을 경우) : 정부가 외화환전 대리점 업무를 수행하는 경제 조직에 대해 설정한 조건에 따라 외화환전 대리점 위치를 설치하는 것에 대한 약속; 경제 조직이 한 금융기관 위임에만 외화환전 대리점 업무를 수행한다는 약속

c) 경제 조직 설립 및 합법적인 운영 증명 사본 : 법인등록증 또는 투자등록증 또는 법령에 따라 동등한 증명서

d) 외화환전 업무를 위한 장비 및 시설 상황 보고서

đ) 금융기관 위임이 발급한 외화환전 대리점 직원 교육 및 훈련 증명서

e) 외화환전 업무 프로세스 포함 내용 : 외화환전 과정에서 안전 보장 방안; 고객에 대한 기록, 영수증 발행, 증빙서류 보관; 회계 처리; 보고 체계

g) 금융기관 위임과 외화환전 대리점 간의 대리 계약 사본, 주요 내용 포함 :

(i) 계약 당사자의 이름, 주소, 연락처

(ii) 환전 대리점의 이름 및 주소

(iii) 외화환전 대리점이 외화 현금을 구매하고 (국제 국경 입구 격리 구역에 위치한 대리점은 예외) 금융기관 위임에 다시 판매하는 규정

(iv) 국제 국경 입구 격리 구역에 위치한 외화환전 대리점의 구매 및 판매 환율 결정 원칙; 금융기관 위임에 외화 현금을 판매하는 환율; 중개 수수료 규정 (있을 경우)

(v) 계약 당사자의 권리와 의무; 외화환전 대리점이 외화환전 업무 프로세스를 준수하도록 규정; 금융기관 위임이 정기적으로 외화환전 대리점의 업무를 검토하여 계약 준수와 법령 준수를 보장하도록 규정

(vi) 외화환전 대리점이 금융기관 위임에 외화 현금을 판매하는 기간 및 잔액 규정

2. 외환 대리점 변경 등록 서류는 다음과 같습니다:

a) 외화환전 대리점 변경 등록 신청서 (본 규정 부록 5 참조)

b) 제6조a항 제1항에 따른 변경 사항과 관련된 필요한 서류

c) 외화환전 업무를 위한 장비 및 시설 상황 보고서와 경제 조직의 약속서 및 증빙 사본 (있을 경우) : 정부가 외화환전 대리점 업무를 수행하는 경제 조직에 대해 설정한 조건에 따라 외화환전 대리점 위치를 설치하는 것에 대한 약속 (대리점 수 증가 시).”

7. 제7조 다음에 제7조a를 추가한다.

“조 7a. 대리외화변환 등록 승인 절차 및 방법; 대리외화변환 등록 변경 승인 절차 및 방법

1. 경제 조직이 외화환전 중개업 활동을 수행하거나 외화환전 중개업자를 변경하려는 경우 해당 경제 조직이 외화환전 중개업자를 두고 있는 지역의 중앙은행 지방 지점에 우편 또는 직접 제출하여 1부 신청서를 제출한다.

2. 신청서가 미비되거나 적합하지 않은 경우, 중앙은행 지방 지점은 접수 후 10일 이내에 해당 경제 조직에게 보완 서류를 요청하는 공문을 발송한다.

중앙은행 지방 지점은 접수된 적합한 서류를 받은 날로부터 30일 이내에 외화환전 중개업 등록 확인증(본 규정 부록 2 참조) 또는 외화환전 중개업 변경 등록 확인증(본 규정 부록 6 참조)을 발급하거나, 거부할 경우 그 이유를 명시한 공문을 발송한다.

3. 중앙은행 지방 지점은 본사가 아닌 다른 지방에 외화환전 중개업자를 두고 있는 경제 조직에게 외화환전 중개업 등록 확인증 또는 외화환전 중개업 변경 등록 확인증을 발급하는 경우, 해당 확인증의 사본을 경제 조직의 본사가 위치한 지방 중앙은행 지점에 통보하고 관리한다.

4. 대리외화변환 등록 확인증의 효력 기간:

a) 외화환전 중개업 등록 확인증의 효력 기간은 경제 조직이 위임 은행과 체결한 외화환전 중개업 계약의 효력 기간에 따른다.

b) 경제 조직이 위임 은행과 체결한 외화환전 중개업 계약이 만료되거나 조기 종료되는 경우, 경제 조직은 외화환전 중개업 활동을 종료하고, 계약 만료일 또는 조기 종료일로부터 30일 이내에 중앙은행 지방 지점에 외화환전 중개업 등록 확인증 원본을 반환해야 한다.

c) 외화환전 중개업 활동을 계속 수행하려는 경제 조직은 정부가 정한 외화환전 중개업 수행 조건을 충족하고, 본 규정 조항 7, 항 1 및 항 2 조항 7a에 따라 절차와 방법을 따르며, 신청서를 제출해야 한다.”

8. “위임 은행”이라는 용어를 “위탁 은행”으로 수정한다.

9. 일부 부록을 다음과 같이 대체 또는 추가한다:

a) 본 규정 외화환전 중개업 부록 1 외화환전 중개업 등록 신청서 모범 양식을 본 통지 부록 1 외화환전 중개업 등록 승인 신청서 모범 양식으로 대체한다;

b) 본 규정 외화환전 중개업 부록 2 외화환전 중개업 등록 확인증 모범 양식을 본 통지 부록 2 외화환전 중개업 등록 확인증 모범 양식으로 대체한다;

c) 본 통지 부록 5 외화환전 중개업 변경 등록 신청서 모범 양식 및 부록 6 외화환전 중개업 변경 등록 확인증 모범 양식을 추가한다.

10. 외화환전 중개업 규정 제3조 제3항, 제4조 제3항, 제5조, 제6조, 제13조를 폐지한다.

조 3. 본 통지 시행 전에 외화환전 중개업 등록 확인증을 발급받은 중개업자에 대한 이행 규정

본 통지 시행 전에 외화환전 중개업 등록 확인증을 발급받은 중개업자는 위탁 은행과 체결한 외화환전 중개업 계약이 만료되거나 조기 종료되지 않는 한, 이미 발급받은 외화환전 중개업 등록 확인증에 따라 외화환전 중개업 활동을 계속 수행할 수 있다.

조 4. 본 통지 시행 전에 외화환전 테이블 설립 허가를 받은 개인에 대한 이행 규정

본 통지 시행 전에 은행 관리국이 2001년 8월 31일 은행 관리국 총재가 2000년 12월 8일 총리 지시 140/2000/QĐ-TTg에 따라 발행한 국경 지대와 경제 관문 지대에서 국경 지대의 통화 관리를 위한 규칙을 시행하기 위해 발행한 통지 07/2001/TT-NHNN에 따라 외화환전 테이블 설립 허가를 받은 개인은 외화환전 활동을 계속 수행할 수 있다.

조 5. 시행규정

1. 본 통지는 2016년 8월 13일부터 효력을 발생한다.

2. 본 통합규칙 시행일 부터 다음 각 호의 조항들은 효력을 상실함

a) 통지 07/2001/TT-NHNN 2001년 8월 31일 은행 관리국 총재가 2000년 12월 8일 총리 지시 140/2000/QĐ-TTg에 따라 발행한 국경 지대와 경제 관문 지대에서 국경 지대의 통화 관리를 위한 규칙을 시행하기 위해 발행한 통지 07/2001/TT-NHNN의 목록 6;

b) 통지 29/2015/TT-NHNN 2015년 12월 22일 은행 관리국 총재가 금융 법규에 대한 몇 가지 법률 문서를 수정하고 보완하기 위해 발행한 통지 29/2015/TT-NHNN의 제1조 제2항 및 제6조;

3. 은행 관리국 비서실장, 외환 관리 부처 장관, 은행 관리국 소속 단위 책임자, 중앙 은행 지방 지점 책임자, 은행 관리국 지방 지점 책임자, 은행 관리국 지방 지점 책임자, 은행 관리국 지방 지점 책임자, 은행 관리국 지방 지점 책임자, 은행 관리국 지방 지점 책임자가 본 통지를 조직적으로 실행하는 책임을 진다.