통합문서 번호 42/VBHN-BTC 사용료 징수, 징수, 납부, 관리 및 사용에 관한 규정에 대한 수준 측량 및 지도 정보 데이터 개발 및 이용에 관한 법률 시행규칙

사회주의 공화국 베트남 독립 - 자유 - 행복 _________________

 

시행규칙 [1]

증권사의 활동에 관한 규정

 

2020년 12월 31일 재무부 장관이 발표한 제121호 2020년 재무부 명령은 증권사의 활동에 관한 사항을 규정하며, 이는 2021년 2월 15일부터 효력을 가집니다. 이를 수정 보완한 것은 다음과 같습니다:

2024년 9월 18일 재무부 장관이 발표한 제68호 2024년 재무부 명령은 증권 거래 시스템에서의 증권 거래, 증권 거래의 결제 및 정산, 증권사의 활동 및 증권시장에서의 정보공개와 관련된 여러 명령의 일부 조항을 수정 보완하며, 이는 2024년 11월 2일부터 효력을 가집니다.

증권투자법 제54호 2019년 국회의 제14기 회기 제26회 임시국회에서 통과된 법률에 근거합니다;

기업법(2020.6.17)

증권법 일부 조항의 세부적인 시행을 규정하기 위한 정부령 제 155/2020/NĐ-CP 2020년 12월 31일;

2017년 7월 26일 총리령 제87/2017/NĐ-CP는 재무부의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조를 규정한다.

증권관리위원회 위원장의 제안에 따라

재무부 장관은 증권사의 활동에 관한 명령을 발행합니다.[2]

장 1

총칙

 

조 1. 적용 범위와 적용 대상

이 시행규칙은 수산업법 제 18/2017/QH14 호를 수정 보완한 법률 제 146/2025/QH15 호 제 14 조 제 21 항 제 c 호에 따른 제 38 조 제 4 호를 구체화한다.

본 명령은 베트남 내 증권사의 활동에 관한 사항을 규정하며 다음을 포함합니다:

a) 증권사의 관리 및 운영 활동;

b) 증권사의 업무 활동;

c) 증권사에 적용되는 재정 규정;

d) 보고 체계.

이 시행규칙은 베트남 영토에서 수산물 양식 주력 종류 관련 사업에 참여하는 단체와 개인에게 적용된다.

증권사;

b) 증권사의 활동과 관련된 조직 및 개인.

조 2. 용어 해석

본 통지에서 사용되는 용어는 다음과 같이 해석됨.

1. 증권사 증권위원회로부터 증권투자법 제72조 제1항, 제86조 제1항, 제2항, 제3항, 제4항, 제5항에서 정한 업무 중 하나 또는 일부를 수행하기 위해 허가받은 기업입니다.

2. 유효한 서류 본 명령에서 요구하는 서류를 모두 포함하고 법령에 따라 모든 내용을 신고한 문서입니다.

3. 유동 자금 동일한 계산 시점에서 단기 자산과 단기 부채 간의 차액입니다.

4. 대출 증권사가 특정 기간 동안 상대방에게 일정 금액 또는 재산, 증권을 제공하거나 제공할 것을 약속하며 원금과 이자를 반환하도록 하는 방식입니다.

5. 증권사의 재구성 증권사 간에 이루어지는 분할, 분리, 합병, 흡수 또는 기업 형태 변경을 의미합니다.

장 II

증권사의 경영 및 운영

 

제3조. 증권사의 경영 및 운영 원칙

1. 증권사는 증권투자법, 기업법, 회사 규약 및 기타 관련 법령에서 규정한 기업 경영에 대한 규정을 준수해야 합니다.

2. 증권사는 주주총회, 이사회, 소유주, 감독이사회, 감사위원회, 경영진 간의 책임을 명확히 구분해야 하며, 이는 증권투자법, 기업법 및 기타 관련 법령에 따른 것입니다.

3. 증권사는 주주 및 이사에게 정보를 충분히 제공하고 공평하게 대우하여 주주의 권리와 이익을 보장하기 위한 의사소통 시스템을 설정해야 합니다.

4. 증권사는 내부 감사, 위험 관리 및 감독 시스템을 설정하여 기업 내부 및 관련자와의 거래에서 이익 충돌을 방지해야 합니다.

5. 증권사는 증권투자법 및 증권시장 규정에 따라 업무를 수행하는 직원들이 해당 업무에 적합한 증권업 면허를 보유하도록 보장해야 합니다.

조 4. 증권회사 업무 운영 원칙

증권회사는 업무를 수행할 때 다음의 원칙을 준수해야 한다.

1. 각 업무에 대한 운영 절차를 제정해야 한다.

2. 직업 윤리 규칙을 제정해야 한다.

3. 증권회사와 증권회사 직원은 고객 대신 투자를 하지 못하며, 개인 투자자의 증권 거래 계좌 관리 위임에 따른 경우를 제외한다. 조 19 이 통지.

4. 고객에게 솔직하게 행동하고, 고객의 재산과 합법적인 권리 및 이익을 침해하지 않아야 한다. 각 고객의 재산을 분리하여 관리하고, 고객의 재산과 증권회사의 재산을 분리해야 한다.

5. 고객에게 서비스를 제공할 때 고객과 계약을 체결해야 하며, 고객에게 충분하고 정확한 정보를 제공해야 한다.

6. 법률이 다른 규정을 명시하지 않는 한, 증권회사는 고객에게 서비스를 제공할 때 직접 또는 간접적으로 다음 행위를 해서는 안 된다.

a) 고객 대신 증권 투자를 결정하는 것;

b) 고객과 이익 공유 또는 손실 분담을 합의하는 것;

c) 자신의 증권 분석 내용, 효과, 방법이 다른 증권회사보다 가치가 높다고 광고하거나 주장하는 것;

d) 고객을 유인하거나 초청하기 위해 잘못된 정보를 제공하여 특정 종류의 증권을 구매하거나 판매하도록 하는 것;

đ) 고객에게 잘못된 정보, 사기 또는 혼동을 일으키는 정보를 제공하는 것;

e) 법률 규정에 위반되는 다른 모든 행위;

7. 회계, 감사, 통계, 재무 의무를 법률 규정에 따라 수행해야 한다.

8. 법률 규정에 따라 정보 공개와 보고를 신속하고 정확하게 수행해야 한다.

9. 안전하고 지속적인 운영을 보장하기 위해 정보기술 시스템 및 예비 데이터베이스를 구축해야 한다.

10. 증권 거래 감독을 금융부 장관의 규정에 따라 수행해야 한다.

11. 증권회사는 고객과의 연락 및 고객의 질문이나 불만 처리를 담당하는 전담 부서를 설립해야 한다.

12. 증권 법률 및 관련 법률 규정에 따라 다른 의무를 수행해야 한다.

조 5. 증권회사 정관

증권회사는 정관을 작성할 때 이 시행규칙의 규정을 준수하면서 다음의 원칙을 따르어야 한다.

1. 증권회사 정관은 증권법과 기업법의 규정에 위반해서는 안 된다.

2. 증권회사는 증권법, 기업법 및 이 시행규칙에 따라 대중기업으로 간주될 때, 대중기업을 위한 모델 정관을 참조하여 정관을 작성해야 한다. 증권회사는 기업관리법에서 대중기업을 위한 모델 정관을 참조하여 정관을 작성해야 한다.

3. 대중기업이 아닌 주식회사 또는 주식회사가 아닌 책임제한회사인 증권회사는 정관을 작성할 때 증권법과 기업법의 규정에 맞추어야 한다.

4. 증권회사는 정관을 작성할 때 이 조항의 항 2, 항 3을 참조해야 한다. 또한 증권회사 정관에는 다음 내용을 구체적으로 규정해야 한다.

a) 활동 네트워크;

b) 사업 영역;

c) 운영 원칙;

d) 설립 및 증권 사업 운영 허가 정보;

đ) 이사회/출자자 회의, 이사회/출자자 회의 회원 자격;

e) 총 경영진(경영진), 총 경영진(경영진) 회원 자격; 내부 감사위원회, 내부 감사위원회 회원 자격;

g) 감사위원회, 감사위원회 회원 자격;

h) 이해충돌 방지;

i) 증권회사 재구조화: 분할, 분리, 합병, 합병 또는 증권회사 형태 변경.

5. 증권회사는 증권회사 공식 웹사이트에 정관 전체를 게시해야 한다.

조 6. 주주, 출자자

1. 증권회사의 출자자금을 출자한 주주, 출자자는 제74조 제2항 점 c, d에 따른 규정을 준수해야 한다.

2. 증권회사의 자본금의 10% 이상을 소유한 주주, 출자자는 자신의 우위를 이용하여 회사와 다른 주주들의 권리와 이익을 해치지 못한다.

3. 증권회사의 자본금의 10% 이상을 소유한 주주, 출자자는 다음 각 호의 경우에 정보를 받은 후 24시간 이내에 증권회사에 통보해야 한다.

가) 주식 또는 출자분이 압류, 담보 또는 법원의 결정에 따라 처리되는 경우;

나) 주주, 출자가 조직인 경우 그 이름 변경, 분할, 해산, 파산 결정을 한 경우.

4. 증권회사는 주주, 출자의 통보를 받은 날로부터 5일 이내에 조항 3에 따른 사항을 증권감독위원회에 보고해야 한다.

조 7. 주주총회, 이사회, 주주

1. 증권회사는 주주총회, 이사회에서의 소집 절차 및 표결 절차에 대한 내부 절차를 마련하고 이를 주주총회, 이사회가 승인해야 한다.

2. 증권회사가 주식회사인 경우, 재무연도 종료 후 4개월 이내에 정기 주주총회를 개최해야 한다. 위 기간 내에 개최하지 못하는 경우, 증권회사는 증권감독위원회에 서면으로 보고해야 하며, 보고서에는 이유를 명시하고 이후 2개월 이내에 정기 주주총회를 개최해야 한다.

3. 증권회사가 대중회사인 경우, 주주총회의 결정에 대한 정보공개는 증권법과 증권시장 정보공개 규정에 따라 이루어져야 한다.

4. 증권회사는 주주총회, 이사회, 주주의 회의 결과와 함께 결의안 및 관련 문서를 증권감독위원회에 회의 종료 후 5일 이내에 보고해야 한다.

5. 증권회사의 주주총회, 이사회, 주주는 감사기관의 승인을 받아 재무제표 및 금융안정비율 검토를 수행하도록 조직한다. 같은 재무연도 내에서는 증권회사는 승인된 감사기관을 변경할 수 없으며, 다만 모회사가 감사기관을 변경하거나 승인된 감사기관이 감사 자격이 취소되거나 폐지되는 경우를 제외한다.

조 8. 경영이사회, 이사회

1. 증권회사의 경영이사, 이사는 다른 증권회사의 경영이사, 이사, 총경리(대표이사)를 겸임할 수 없다.

2. 경영이사회, 이사회의 기능, 임무 및 위임사항은 회사정관에 규정되어야 한다.

3. 경영이사회, 이사회는 경영이사회, 이사회 회의 소집 절차 및 표결 절차에 대한 내부 절차를 마련해야 한다.

4. 경영이사회, 이사회는 위험관리 업무를 수행하기 위한 부서를 설치하거나 사람을 지정해야 하고, 第11条本通知||| 내부 감사 업무를 수행하기 위한 규정에 따른 업무를 수행해야 한다. 조 12 이 고시.

조 9. 감사위원회, 내부감사

1. 주식회사 증권이 제137조 제1항 점 a에서 정한 모델로 운영되는 경우 다음 사항을 준수해야 한다:

a) 주식회사 증권의 감사위원장은 다른 주식회사 증권의 감사위원 또는 관리자와 겸직할 수 없다;

b) 감사위원회는 감사 프로세스를 작성하고 이는 주주총회 또는 이사회에 의해 승인받아야 한다;

c) 2명 이상의 감사위원이 있는 경우, 감사위원회는 연간 최소 2회의 회의를 개최해야 한다. 회의록은 회의 내용을 충실히 기록하고 보관 규정에 따라 보관되어야 한다;

d) 이사회 회원, 이사회 회원, 총괄감독위원회(경영위원회) 회원이 법률을 위반하여 회사, 주주, 소유주 또는 고객의 권익을 침해하는 경우, 감사위원회는 일정 기간 내에 설명을 요구하거나 주주총회, 이사회, 소유주를 소집하여 해결하도록 제안해야 한다. 법률 위반에 대한 보고는 발각된 날로부터 7일 이내에 증권위원회에 서면으로 제출해야 한다.

2. 주식회사 증권이 제137조 제1항 점 a, b에서 정한 모델로 운영되는 경우 다음 사항을 그 역할과 책임에 따라 준수해야 한다:

a) 법률, 회사 규약, 주주총회, 소유주, 이사회, 이사회 결정에 대한 적합성 및 준수 여부에 대한 독립적인 평가;

b) 총괄감독위원회(경영위원회) 산하 내부 통제 시스템의 완전성, 효과성 및 효율성을 검토하고 평가하며 이를 개선하기 위한 작업;

c) 내부 정책 및 프로세스에 대한 경영 활동 준수 여부 평가;

d) 내부 정책 및 프로세스 설립을 위한 자문;

đ) 법률 준수 여부 평가 및 재산 보호 조치 감독;

e) 재무 정보와 사업 과정을 통해 내부 감사를 평가;

g) 사업 리스크 식별, 평가 및 관리 프로세스 평가;

h) 활동의 효율성 평가;

i) 계약에서 약속된 사항 준수 여부 평가;

k) 정보기술 시스템 감독;

l) 회사 내부의 위반 사항 조사;

m) 주식회사 증권 및 그 자회사의 내부 감사 수행;

3. 내부 감사는 다음 원칙을 준수해야 한다:

a) 독립성: 내부 감사 부서는 주식회사 증권의 다른 부서와 독립적이어야 하며, 특히 경영진과도 독립적이다. 내부 감사 활동은 경영 활동이나 업무와 독립적이어야 한다. 내부 감사 직원은 감사 대상 업무를 수행하거나 업무 부서와 겸직하지 않아야 한다;

b) 객관성: 내부 감사 부서와 그 직원들은 자신의 임무 수행 중 공정성과 객관성을 유지해야 한다. 주식회사 증권은 내부 감사가 자신의 임무를 수행할 때 어떠한 간섭도 받지 않도록 보장해야 한다;

내부 감사 직원은 정보 수집, 평가 및 전달 과정에서 활동이나 프로세스, 시스템에 대한 감사 중인 모든 정보에 대해 객관성을 유지해야 한다. 내부 감사원은 자신의 의견과 평가가 개인의 이익이나 다른 사람의 영향을 받지 않도록 공정하게 평가해야 한다;

c) 진실성: 내부 감사원은 자신의 업무를 신중하고 책임감 있게 수행하며, 법률을 준수하고 법령과 직업 윤리에 따른 공개된 업무를 수행해야 한다;

d) 비밀 유지: 내부 감사 부서 직원은 받은 정보의 가치와 소유권을 존중하고, 적법한 권한 없이는 정보를 공개해서는 안 된다. 법률과 회사 내부 규정에 의거한 경우를 제외하고는 정보를 공개해서는 안 된다;

4. 내부 감사 부서의 인력은 다음 기준을 충족해야 한다:

a) 최근 5년 동안 증권, 은행, 보험 분야에서 금전 처벌 이상의 징계를 받은 적이 없는 사람;

b) 내부 감사 부서의 책임자는 법률, 회계, 감사 전문 지식을 갖추고 있어야 하며, 부여된 임무를 효과적으로 수행할 수 있는 경험, 신뢰성, 권한을 가져야 한다;

c) 증권회사의 전문 부서 책임자, 업무 담당자, 총괄감독자(경영자), 부총괄감독자(부경영자), 지점장과 관련이 없는 사람;

d) 증권과 증권시장에 관한 기본 문제, 증권업 실무 자격증과 증권법 및 증권시장에 관한 자격증을 보유하고 있어야 한다;

đ) 증권회사 내 다른 업무를 겸임하지 않는 사람.

조 10. 경영진

1. 총경리(경리)는 증권회사의 일상적인 사업 운영을 관리하며, 이사회, 이사회의원, 주주로부터 감독을 받고, 이사회, 이사회의원, 주주와 법률 앞에서 위임받은 권한과 의무를 수행하는 데 대한 책임을 진다.

2. 총경리(경리), 부총경리(부경리)는 증권회사, 펀드관리회사 또는 다른 기업에서 동시에 근무할 수 없다. 증권회사의 총경리(경리)는 다른 증권회사의 이사회의원 또는 이사회의원이 될 수 없다.

3. 총경리(경리), 부총경리(부경리)는 업무를 담당하는 자는 증권법 제74조 제5항에 규정된 기준을 충족해야 한다.

4. 증권회사는 이사회, 이사회의원, 주주의 승인을 받아 경영진(총경리, 경리)의 업무 규정을 작성해야 하며, 최소한 다음과 같은 내용을 포함해야 한다.

가) 경영진(총경리, 경리)의 구성원의 구체적인 책임과 임무

나) 회의 개최 및 참석을 위한 절차와 절차 규정

다) 경영진(총경리, 경리)의 이사회, 이사회의원, 주주, 감사위원회에 대한 보고 책임

조 11. 위험 관리

1. 이사회, 이사회의원 또는 증권회사의 주주는 다음 원칙에 따라 위험 관리 시스템을 구축해야 한다.

가) 최소한의 조직 위험 관리 시스템은 다음 사항을 규정해야 한다.

- 이사회 또는 이사회의원 또는 증권회사의 주주의 위험 관리에 대한 책임

- 총경리(경리), 감사위원회, 내부감사, 내부통제 시스템의 위험 관리에 대한 책임

- 위험 관리 부서와 증권회사의 업무 부서장의 위험 관리에 대한 책임

- 장기적이고 단기적인 각 단계별로 명확하고 투명하게 표현된 위험 관리 전략, 이사회 또는 이사회의원 또는 주주의 승인을 받은 위험 정책

- 정책과 절차를 통해 실행 계획

- 총경리(경리)의 지속적인 검토 및 모니터링 작업

- 위험 관리 정책과 절차, 위험 한도를 완전히 발행하고 실행하며, 적절한 위험 관리 정보 활동을 설정한다.

나) 설립된 위험 관리 시스템은 증권회사가 위험을 식별, 측정, 모니터링, 보고, 그리고 중요한 위험을 효과적으로 처리할 수 있도록 하고, 모든 시점에서 법적 의무를 충족하도록 보장해야 한다.

다) 위험 관리 시스템은 독립적이고 객관적이며 공정하게, 통일적으로 위험 관리를 수행하도록 설계되어야 한다.

라) 설립된 위험 관리 시스템은 업무 부서와 위험 관리 부서가 분리되고 독립되게 조직되어야 하며, 업무 부서장을 맡은 사람은 위험 관리 부서장을 맡을 수 없으며 그 반대도 마찬가지이다.

2. 증권회사 내부의 위험 관리 프로세스와 규칙은 다음 원칙을 준수해야 한다.

가) 증권회사의 위험 관리 시스템은 문서화된 내부 프로세스와 규칙을 기반으로 운영되어야 한다.

나) 내부 프로세스와 규칙은 모든 관련 개인이 자신의 임무와 책임을 이해하고, 관련 위험 관리 프로세스를 구체적이고 세부적으로 설명할 수 있도록 명확하게 작성되어야 한다. 증권회사는 이러한 내부 프로세스와 규칙을 정기적으로 검토하고 업데이트해야 한다.

다) 내부 프로세스와 규칙은 국가 관리 기관, 내부감사, 내부통제, 감사위원회가 회사의 위험 관리 활동을 이해할 수 있도록 해야 한다.

라) 내부 프로세스와 규칙은 최소한 다음 내용을 포함해야 한다.

- 조직 구조와 기능, 임무, 권한 결정 체계와 책임

- 위험 정책, 위험 한도, 위험 식별, 측정, 모니터링, 보고, 정보 교환, 위험 처리에 관한 절차

- 법적 의무를 준수하기 위해 필요한 규칙

3. 증권회사는 위험 식별, 측정, 모니터링, 감독, 처리를 포함하는 위험 관리 프로세스 시스템을 구축해야 한다.

4. 대비 계획 수립

가) 증권회사는 비상 상황에 대비하여 회사의 사업 연속성을 보장하기 위한 계획을 작성해야 한다.

나) 총경리(경리)는 대비 계획을 작성하고 정기적으로 검토하는 책임이 있으며, 이사회 또는 이사회의원 또는 주주의 승인을 받아야 한다.

5. 기록 보존 원칙

가) 이사회 또는 이사회의원 또는 주주의 결정, 위험 보고서, 총경리(경리)의 결정 등 위험 관리와 관련된 모든 기록, 보고서, 회의록, 의사록, 기타 문서는 국가 관리 기관의 요청 시 제공될 수 있도록 완전히 보관되어야 한다.

나) 본 조 제5항 제1호에서 규정된 기록의 보존 기간은 법률 규정에 따른다.

조 제12조 내부 감사

1. 증권회사는 대표이사(이사장) 직속으로 내부감사 부서를 설치해야 한다. 내부감사 시스템은 독립적이고 전문적인 인력과 조직, 절차로 구성되어야 한다.

2. 대표이사(이사장) 직속 내부감사 부서는 다음 사항을 감독하는 임무를 수행한다.

가) 법률, 회사 규정, 주주총회 결정, 이사회 결정, 업무 절차, 위험 관리 절차 등 회사와 관련 부서 및 회사 내 증권업 종사자의 준수 여부를 검사하고 감독한다.

나) 내부 규정의 집행, 회사 내부에서 발생할 수 있는 이해충돌 활동, 특히 회사 자체 사업과 직원 개인 거래에 대한 감독, 직원과 파트너의 책임 집행 감독.

다) 직업 윤리 규칙의 준수 내용 검사 및 감독.

라) 재무 안전 보장 규정의 계산 및 준수 감독.

마) 고객 자산 분리.

바) 고객 자산 보관 및 보존.

사) 법률에 따른 불법자금세탁 방지 규정 준수 감독.

아) 대표이사(이사장)가 지시한 다른 사항.

3. 증권회사는 모든 위치, 단위, 부서 및 회사 활동에 적용되는 조직 구조와 절차, 내부 규정을 포함한 내부 감사 시스템을 설정하여 다음 목표를 달성해야 한다.

가) 증권회사의 활동이 증권법 및 관련 법령을 준수하도록 함.

나) 고객의 권리를 보장함.

다) 증권회사의 활동이 안전하고 효과적으로 이루어지도록 하며, 자산과 자원을 안전하고 효과적으로 관리하고 사용함.

라) 재무 정보 및 관리 정보의 진실성, 합리성, 완전성 및 적시성을 보장하며, 회사의 재무 보고서 작성의 진실성을 보장함.

4. 내부감사 부서 인력 요구사항

가) 최소한 1명 이상의 준수 감사 직원을 배치해야 한다.

나) 내부감사 부서장은 법률, 회계, 감사 전문 지식을 갖추고 충분한 경험이 있으며 신뢰성이 있고 권한이 있어 지정된 임무를 효과적으로 수행할 수 있는 사람으로 임명되어야 한다.

c) 증권회사의 전문 부서 책임자, 업무 담당자, 총괄감독자(경영자), 부총괄감독자(부경영자), 지점장과 관련이 없는 사람;

d) 증권과 증권시장에 관한 기본 문제, 증권업 실무 자격증과 증권법 및 증권시장에 관한 자격증을 보유하고 있어야 한다;

đ) 증권회사 내 다른 업무를 겸임하지 않는 사람.

장 III

증권회사의 업무 활동

 

조 제13조 증권 중개 업무를 수행할 때 증권회사의 책임

1. 증권회사는 다음 위치에 증권업 종사자를 배치해야 한다.

가) 고객에게 계약을 상담하고 설명하며 증권 거래 계좌 개설 절차를 수행한다.

나) 고객에게 증권 거래 상담을 제공한다.

다) 고객의 증권 거래 명령을 받고 감독한다.

라) 증권 중개 업무 관련 부서의 장.

2. 증권회사는 현행 법률에 따라 불법자금세탁 방지를 준수해야 한다.

3. 고객의 증권 중개 계좌 데이터는 중앙 집중화 관리되어야 하며 다른 장소에 예비 저장되어야 한다.

4. 증권회사는 증권 중개 업무를 수행할 때 다음 행위를 할 수 없다.

가) 증권 가격 상승 또는 하락 의견을 제시하여 고객 참여를 유도하지만 그 근거가 없는 경우.

나) 고객 참여를 유도하기 위해 특정 이자율 또는 이익 공유 또는 손실 공유를 합의하거나 제시하지 않음.

다) 금융위원회 승인된 거래 장소 외에 고정 장소를 직접 또는 간접적으로 설정하여 고객과 거래 계좌 개설 계약을 체결하거나 명령을 받거나 명령을 수행하거나 고객과 증권 거래를 처리하지 않는 경우, 온라인 거래를 제외하고.

라) 계좌 명의자가 아닌 사람에게 명령을 받거나 거래를 처리하지 않고 계좌 명의자의 서면 위임 없이.

마) 고객의 거래 명령 내용 또는 거래 중 얻은 비밀 정보를 고객에게 공개하지 않으며, 정보공개 또는 법률에 따른 감사, 검사를 요구하지 않는 경우.

바) 고객의 이름 또는 계좌를 사용하여 증권 등록 및 거래를 수행하지 않음.

사) 고객의 재산, 권리 및 기타 이익 침해하지 않음.

조항 14. 증권사가 중개업무를 수행할 때 고객에 대한 책임

1. 증권사는 중개업무를 수행할 때 제91조 제1항, 제2항, 제3항의 법률 규정을 준수해야 한다.

2. 증권사는 고객이 요청할 경우 고객의 정보 변경사항을 업데이트해야 한다.

3. 증권사는 고객과 거래계좌 개설 계약을 체결하고 직접 고객의 주식거래를 처리하며 이러한 활동에 대해 법적 책임을 져야 한다.

4. 증권사는 각 고객의 자금과 주식을 세세히 관리하고 고객이 요청할 경우 잔액, 자금 및 주식의 발생액에 대한 정보를 제공해야 한다.

5. 증권사는 고객이 거래를 수행하기 전에 주식거래 수수료율을 공시해야 하며 회사 웹사이트에서 주식거래 수수료율을 공시해야 한다.

6. 증권사는 고객과의 연락 및 고객의 질문, 불만을 처리하는 전담 부서를 설립해야 한다.

조항 15. 주식거래 계좌 개설

1. 고객에게 주식 매매 거래를 수행하기 위해 증권사는 고객별로 거래계좌 개설 절차를 진행해야 하며 이는 고객과 체결한 주식거래 계좌 개설 계약을 기반으로 한다. 계좌 개설 계약은 현행 규정을 준수하고 해당 모델에 따라 최소한의 내용을 포함해야 한다. 부록 3 본 고시와 함께 부착된 규정에 따라 이루어진다.

2. 증권사는 고객에게 거래계좌 개설 계약의 내용과 관련된 절차를 설명해야 하며 주식거래를 수행할 때 고객의 재무 능력, 위험 감내 능력 및 수익 기대치를 파악해야 한다.

3. 본 조항 제1항에 따른 주식거래 계좌 개설 계약은 다음 사항을 포함해서는 안 된다.

가) 정당한 이유 없이 증권사의 법적 의무를 회피하기 위한 합의

나) 정당한 이유 없이 증권사의 보상 범위를 제한하거나 위험을 고객에게 전가하기 위한 합의

다) 공정하지 않은 방식으로 고객에게 손해배상 의무를 부과하는 합의

라) 공정하지 않은 방식으로 고객에게 불리하게 작용하는 다른 합의

4. 증권사에 계좌를 개설한 투자자는 계좌 개설 계약에 필요한 모든 정보를 입력해야 한다.

조항 16. 주문 수신 및 주문 실행

1. 증권사는 고객의 주문을 다음과 같은 방법으로 수신한다.

가) 매매대를 통해 직접 주문표를 수령함;

나) 전화, 팩스, 인터넷 및 기타 통신 경로를 통해 원격으로 주문 수신

2. 증권사는 제201조의 규정에 따라 온라인 주식거래만 수행할 수 있다.

3. 온라인 주문, 전화 주문, 팩스 주문 및 기타 통신 경로를 통해 주문을 수신하는 경우 증권사는 다음 사항을 준수해야 한다.

가) 전자거래법 및 관련 지침

나) 고객 확인 및 주문 수신 시점의 모든 정보를 완전히 기록하고 고객의 주문을 입증할 수 있는 증거를 보관하여 필요할 때 검색할 수 있도록 함

다) 주문을 거래 시스템에 입력하기 전에 고객과 확인하는 원칙 준수

라) 고객의 주문이 시스템에 입력되지 않을 경우 회사의 오류로 인한 문제를 해결하기 위한 적절한 조치 마련 및 통신 경로의 안전성 및 보안 유지

4. 증권사는 고객의 주문이 고객 정보, 거래일, 주문 수신 시간, 주식 코드, 주문 유형, 주문 수량 및 거래 가격 등 모든 정보가 완전하고 정확하게 포함되어 있을 때만 주문을 실행해야 한다. 고객의 주문은 주문 수신 시점에서 증권사가 주문 수신 시간(년월일, 시분초)을 기록해야 한다.

5. 증권사는 고객의 주문을 신속하고 정확하게 실행해야 한다.

6. 증권사는 고객의 주문을 처리할 때 거래 구매 또는 판매 주식에 대한 결제를 수행하며 이를 위해 규정에 따라 충분한 자금과 주식을 확보하고 고객의 결제 능력을 보장하기 위한 필요한 조치를 취해야 한다.

7. 증권사는 고객의 주문이 매칭되면 고객과 증권사 간 계약에서 정한 방식으로 주문 실행 결과를 즉시 통보해야 한다.

8.[3] 고객이 거래 대금 결제원이 아닌 예탁원에 계좌를 개설한 경우, 거래원과 예탁원은 거래원이 주문을 처리하고 예탁원이 고객의 잔액을 확인하며 거래원과 예탁원이 고객에게 결제를 보장하는 책임을 분담하는 계약을 체결해야 한다.

거래원이 외국인 조직 투자자가 주식 구매 주문을 할 때 필요한 자금을 요구하지 않는 경우, 거래일 종료 시 거래원은 외국인 조직 투자자의 주식 구매 주문에 대한 상세 거래 정보를 외국인 조직 투자자가 계좌를 개설한 예탁원에 통보하여 증권법 및 베트남 증권예탁결제공사의 규정에 따라 증권 거래 결제를 수행하도록 협력해야 한다.

9.[4] 증권사가 외국인 조직 투자자의 주식 구매 주문을 받을 때는 다음과 같이 준수해야 한다.

가) 주문을 받을 수 있는 한도는 본 조항 제10항의 규정에 따른다;

나) 증권사 자체의 주식 구매 주문을 받지 않음

다) 증권사의 모회사의 주식 구매 주문을 받지 않음. 증권사의 모회사가 소유한 자회사들이 증권사의 주식을 소유하고 있는 경우, 증권사는 이러한 자회사들의 주식 구매 주문을 받지 않아야 한다.

10.[5] 증권사는 외국인 투자기관의 주식 매수 주문에 대한 현금 미지급 가능 한도를 거래일 시작 시점에서 결정하고 해당 한도를 결정하는 자료와 정보를 보관해야 한다. 주문 매수 주식 한도는 다음과 같이 결정된다.

- 주문 매수 주식 한도는 현금화 가능한 금액을 합산한 금액으로, 증권사의 자기자본의 두 배와 신용거래담보대출 잔액의 차액을 초과하지 않아야 한다.

- 현금화 가능한 금액은 예금금고의 현금, 은행 예치금, 정부 채무증권, 사용되지 않은 증권예탁증서, 신용한도, 은행 및 해외 금융기관이 발급한 결제보증 한도(있을 경우), 자기매매로 판매된 증권 대금 수령 전 금액, 상장 및 거래 등록 증권 판매 예금 미지급금, 제17조 제9항 통지 제120/2020/TT-BTC 호에 따른 외국인 투자기관의 현금을 포함한다.

- 증권사의 자기자본은 계산 시점 직전 가장 가까운 분기 재무제표를 기준으로 한다. 증권사가 모회사인 경우, 자기자본은 비지배주주의 이익을 제외한 분기 병합 재무제표를 기준으로 한다.

조 17. 고객 자금 관리

1. 증권사는 각 고객의 주식 거래 예금을 별도로 관리하고 고객 자금과 증권사 자금을 구분하여 관리해야 한다.

2. 증권사는 고객의 주식 거래를 위해 직접 현금을 수령하거나 지급할 수 없으며, 은행을 통해 이를 처리해야 한다.

3. 증권사는 어떠한 형태로든 고객 자금을 남용할 수 없다. 고객 자금 관련 거래는 법률 규정에 따라만 이루어질 수 있다.

4. 증권사는 고객 자금을 별도로 관리하기 위한 시스템을 본 항 제1호 방법에 따라 구축해야 하며, 추가적으로 고객 선택을 위해 본 항 제2호 방법에 따라 시스템을 구축할 수 있다.

a) 증권사가 선택한 상업은행에 고객이 직접 계좌를 개설하여 주식 거래 예금을 관리한다. 이 방법에서는 고객, 증권사, 그리고 상업은행 간에 계좌 잔액 확인, 봉인, 거래 지급 등의 방식에 대한 협약이 필요하다. 고객의 주식 매수 주문이 체결되면 증권사는 고객이 계좌를 개설한 은행에 해당 주문 체결 금액을 고객의 주식 거래 지급 계좌로 이체하도록 요청할 수 있다. 증권사는 고객의 주식 거래 지급에 대한 모든 관련 당사자와의 지급을 대신 수행해야 한다.

b) 증권사는 고객의 주식 거래 예금을 관리하기 위해 상업은행에 전용 계좌를 개설한다. 이 계좌는 증권사의 다른 계좌와 분리되어 있어야 한다.

이 전용 계좌는 고객 거래를 위한 것만으로 사용되며 구체적으로는 다음과 같다:

- 고객이 주식 거래 계좌에 돈을 입금하거나 이체한다.

- 고객이 주식 거래 계좌에서 돈을 인출하거나 이체한다.

- 고객이 주식 거래를 결제한다.

- 고객이 신용 거래를 담보하거나 증권 경매 입찰 금액을 납부한다.

- 고객이 증권 구매 권리 실행을 결제한다.

- 고객이 법률 규정을 준수하면서 고객 요구에 따라 다른 결제를 한다.

증권사는 각 투자자의 예금을 관리하기 위한 회계 시스템을 설정해야 하며, 고객 또는 정부 기관의 요청에 따라 언제든지 각 고객의 잔액을 명세서로 제공해야 한다.

증권사는 고객의 잔액 범위 내에서 고객이 증권사에 대한 의무를 완료한 후 고객의 모든 자금 인출 또는 이체 요구를 처리해야 한다.

증권사는 고객의 지시에 따라 고객들 사이의 내부 계좌 이체를 수행할 수 없다.

5. 증권사는 고객의 주식 거래 예금 관리를 위한 두 가지 방법을 선택한 상업은행 목록을 증권사 웹사이트와 지점을 통해 공개해야 한다.

6. 본 조 제4항 제1호 및 제2호에 따른 계약 서명 후 최대 3영업일 이내에 증권사는 증권위원회에 증권사와 상업은행 간 계약 사본을 함께 보고해야 한다.

7. 주간 보고를 하는 경우, 매 주 월요일 오후 4시까지 또는 해당 주 첫 영업일 오후 4시까지 전용 계좌를 보유한 증권사는 증권위원회에 증권사가 상업은행에 개설한 전용 계좌의 고객 수와 고객 잔액을 보고해야 한다. 보고서는 해당 보고일 직전 영업일 종료 시점의 데이터를 기준으로 한다. 부록 II 본 통지에 부속된 시행규칙에 따른 양식에 따라 보고해야 한다. 위 보고서에 나열된 데이터는 보고일 직전 영업일 종료 시점의 데이터를 기준으로 한다.

조 18. 고객의 증권 관리

1. 집중등록예탁된 증권에 대해서는:

가) 증권사는 고객이 소유한 증권과 증권사가 소유한 증권을 분리하여 관리해야 함;

나) 증권사는 고객의 증권을 한국예탁결제원에 재예탁하는 것을 법령에서 정하는 등록, 예탁, 결제대차거래 규정에 따라 수행해야 함;

다) 증권사는 고객에게 발생한 권리와 관련하여 고객에게 즉시 충분히 통보해야 함;

라) 증권의 입금, 출금, 이체는 고객의 지시와 증권의 등록, 예탁, 결제대차거래 규정에 따라 이루어져야 함.

2. 집중등록예탁되지 않은 증권에 대해서는 증권사는 고객의 증권을 증권사에서 등록 및 예탁할 수 있으며, 고객과 체결한 계약과 제19조의 규정에 따라 이를 수행함. 이 통지.

조 19. 개인 투자자의 증권 거래 계좌 위탁관리

1. 일반 원칙

가) 증권법 제86조 제1항에 따라 증권 중개업을 허가받은 증권사는 개인 투자자의 증권 거래 계좌 위탁관리 서비스를 제공할 수 있음;

나) 위탁서비스는 증권사와 개인 투자자 사이의 계약을 기반으로 이루어짐;

다) 증권사는 개인 투자자를 대신하여 모든 거래를 결정하지 못하며, 위탁내용은 본 조 제2항의 규정에 따라 명확하게 기재되어야 함;

라) 위탁매수, 매도 가능한 증권은 주식 또는 상장된 투자신탁증권으로, UpCom 시스템에 등록된 미상장 공시기업의 증권은 포함되지 않음;

마) 증권사는 금융분석 또는 펀드관리 자격증을 보유한 증권업 종사자를 위탁계좌 관리자로 지정하며, 이는 증권사와 개인 투자자 간 계약에 명시되어야 함.

2. 위탁범위는 다음 사항을 포함함:

가) 거래 증권 종류;

나) 각 종류 증권에 대한 최대 매수, 매도 수량;

다) 각 거래 지시의 최대 가치;

라) 일일 거래 최대 총 가치;

마) 거래 방식, 거래 지시 유형.

3. 증권사는 계약 체결 전 고객의 재무능력, 투자기간, 투자목표, 수용 가능한 위험 수준, 투자 제한사항, 투자 포트폴리오(있을 경우), 기타 요구사항 등을 수집하고, 고객이 필요한 정보를 제공하지 않거나 잘못 제공한 경우 계약 체결을 거부할 수 있음.

4. 위탁계약

가) 위탁계약의 유효기간은 계약 체결일로부터 1년을 초과하지 않음;

나) 위탁계약은 다음 내용을 포함해야 함:

- 고객 정보;

- 고객 계좌를 관리하는 증권업 종사자 정보;

- 위탁내용;

- 계약 당사자들의 권리와 의무;

- 계약 관리비와 보상비;

- 계약의 결제 및 해지 방법.

- 분쟁 해결 방법.

5. 증권사가 고객과 체결한 계약을 위반하여 고객에게 손해를 입힌 경우, 증권사는 서면 합의에 따라 위탁 고객에게 손해배상을 하여야 하며, 이익이 발생한 경우 해당 이익은 위탁 고객에게 귀속됨.

6. 위탁받는 증권사의 권리와 의무

가) 고객의 최고 이익을 위해 성실하게 행동하고, 고객 정보를 이용하여 자신의 이익을 얻거나 고객에게 손해를 입히지 않음;

나) 고객으로부터 필요한 정보를 제공하도록 요청함;

다) 위탁범위 내에서 증권을 매수하거나 매도함;

라) 증권 거래 위탁관리와 관련된 모든 가능성을 고객에게 명확히 설명하고 충분한 정보를 제공함;

마) 고객의 요청에 따라 위탁 거래 계좌의 거래 내역을 정기적으로 또는 비정기적으로 제공함;

바) 고객의 위탁 거래 계좌 자산이 계약 총 가치의 25% 미만으로 감소한 경우 24시간 이내에 고객에게 통보함;

사) 정기적으로 월별 보고서를 제출하거나 증권위원회의 요청에 따라 위탁 거래 계좌 관리 활동에 대한 보고서를 제출함; 부록 II 다) 고객이 선택할 수 있도록 적격 증권업 종사자 명단을 제공함;

라) 고객의 위탁 거래 계좌 관리를 독립적인 감독 부서가 감독하도록 설정하여, 계좌 거래가 위탁 계약의 합의와 고객의 투자 목표에 맞도록 함;

마) 위탁 계약에 따른 모든 거래 지시는 정확한 실행 시간을 기록해야 함;

바) 증권사가 발행 보증을 수행하는 동안 해당 증권에 투자하려는 경우 고객의 서면 동의를 받아야 함.

l) 증권사는 자기가 발행보증을 수행 중인 채권에 투자하는 경우 고객에게 통보하고 고객의 서면 동의를 받아야 한다.

조 20. 온라인 증권 거래

1. 증권사가 온라인 증권 거래 서비스를 제공할 때의 의무

가) 거래의 지속적이고 원활한 보장을 하여야 함;

나) 시스템의 안전성과 보안을 보장해야 함;

다) 장애 발생 시 대체 방안 및 예비 시스템을 갖추어야 함;

라) 회사의 다른 전자 정보 시스템과 분리되어야 함;

마) 온라인 증권 거래 시스템의 운영, 관리, 사용에 관한 절차를 제정해야 함.

2. 고객에게 온라인 증권 거래 서비스를 제공할 때 증권사는 고객 계좌 개설 계약 또는 그 첨부 계약을 체결하고 다음 내용을 포함시켜야 함:

가) 온라인 증권 거래 시 발생 가능한 위험을 공개해야 함;

나) 고객과 증권사 간의 온라인 거래 정보 보안에 대한 책임을 규정해야 함.

3. 증권사는 증권거래소에서 이루어진 온라인 증권 거래 활동, 온라인 거래 시스템 상태 및 관련 정보 공개에 대해 증권위원회에 보고해야 함.

조 21. 증권 등록, 보관, 결제

1. 적용 범위

가) 고객에게 증권 등록 및 보관 서비스를 제공함;

나) 증권 거래소에서 이루어진 고객의 증권 거래에 대한 결제를 수행함;

다) 발행자가 대중기업이 아닌 경우 주식 소유자 관리, 대리 이전 서비스를 제공함;

2. 증권사의 권리와 의무

가) 증권사에서 고객의 보관 계좌를 개설하고, 고객의 증권 보관 계좌를 법령에 따라 관리하며, 고객의 증권 보관 계좌는 증권사의 자체 보관 계좌와 분리되어야 함;

나) 고객의 보관 계좌 개설 및 보관된 고객 증권에 대한 정확하고 완전한 정보를 기록하고 업데이트해야 함;

다) 고객의 증권 등록, 보관, 결제, 소유자 명부 관리, 대리 이전 서비스와 내부 감독 절차를 구축하여 고객 또는 증권 소유자의 권리를 보호하고 관리해야 함;

라) 법령에 따른 증권 등록, 보관, 결제 서비스 및 기타 서비스에 대한 수수료를 부과해야 함.

조 22. 자기거래 증권업무

1. 증권사는 자기 거래 계좌의 거래 명령을 처리하기 위해 충분한 자금과 증권을 확보해야 함;

2. 증권사의 자기거래는 본인의 이름으로 이루어져야 하며, 타인의 이름을 빌려서는 아니 되며, 개인이나 타인에게 자기거래 계좌를 사용하게 해서도 안 됨;

3. 다음 사항은 자기거래로 간주되지 않음:

가) 거래 후 수정을 위한 증권 매수, 매도;

나) 자기 주식의 매수, 매도;

4. 증권사는 고객의 명령을 우선적으로 처리한 후 자신의 명령을 처리해야 함;

5. 증권사는 고객과 거래 협상 파트너로서 자신이 참여하는 경우 이를 고객에게 공개해야 함;

6. 고객의 증권 매수, 매도 명령이 해당 종목의 가격에 큰 영향을 미칠 수 있는 경우, 증권사는 자기 거래를 통해 같은 종목을 매수, 매도하거나 제삼자에게 정보를 제공해서는 안 됨;

7. 고객이 제한 주문을 할 경우, 증권사는 고객의 주문이 실행되기 전까지 같은 종목을 같은 방향으로 자기 거래를 통해 매수 또는 매도해서는 안 됨.

7. 고객이 제한 주문을 하였을 때 증권사는 고객의 주문이 실행되기 전에 고객의 가격과 같거나 더 유리한 가격으로 자기 명의로 같은 종류의 주식을 매수 또는 매도하지 못한다.

조 23. 증권발행보증업무

1. 공중에게 증권발행을 보증하는 증권회사는 발행회사로부터 증권의 일부 또는 전부를 구매하는 방식으로 보증하며, 보증하는 증권의 총가치는 회사의 자본금보다 크거나 같지 않아야 하며, 최근 분기 재무제표에 따른 단기자산가치와 단기부채의 차액의 15배를 초과하지 않아야 한다.

2. 증권회사는 다음 각 호의 경우에 있어서는 확실한 보증방식이나 주보증인으로서 증권발행을 보증할 수 없다.

가) 증권회사가 발행회사의 자본금의 10% 이상을 독립적으로 또는 자회사와 함께 또는 관련자와 함께 소유하거나, 발행회사를 통제하거나, 발행회사의 대표이사를 임명할 수 있는 권한이 있는 경우;

나) 증권회사의 자본금의 최소 30%와 발행회사의 자본금의 최소 30%가 동일한 개인 또는 조직에 의해 소유되는 경우;

다) 발행회사가 독립적으로 또는 자회사와 함께 또는 관련자와 함께 증권회사의 자본금의 20% 이상을 소유하거나, 증권회사를 통제하거나, 증권회사의 대표이사를 임명할 수 있는 권한이 있는 경우;

라) 증권회사의 이사회 회원, 대표이사 및 관련자가 발행회사의 이사회 회원, 대표이사인 경우;

마) 발행회사의 이사회 회원, 대표이사 및 관련자가 증권회사의 이사회 회원, 대표이사인 경우;

바) 증권회사와 발행회사가 같은 법정대표자를 공유하는 경우.

3. 증권회사는 증권발행을 보증받기 위해 투자자의 증권구매예치금을 받기 위한 은행에서 별도의 계좌를 개설해야 한다.

조 24. 증권투자자문업무

1. 증권회사는 고객에게 증권투자자문서비스를 제공하기 위해서는 다음 각 호의 내용을 포함하여 고객과 계약을 체결해야 한다.

가) 계약참여자의 권리, 의무, 책임;

나) 증권투자자문의 범위;

다) 서비스 제공방법;

라) 서비스 비용.

2. 증권회사는 고객의 정보를 수집하고 관리해야 하며, 이를 다음과 같이 포함해야 한다.

가) 고객의 재정상태;

나) 고객의 투자목표;

다) 고객의 위험수용능력;

라) 고객의 투자경험 및 이해도.

3. 증권투자자문내용은 신뢰할 수 있는 정보와 논리적 분석을 기반으로 합리적이고 적합해야 하며, 증권투자추천은 증권분석 및 시장분석 내용과 관련되고 적합해야 한다. 증권 및 시장분석보고서, 투자추천은 데이터 출처와 보고서, 투자추천 내용에 대한 책임자 이름을 명확히 기재해야 한다.

4. 증권회사는 고객에게 투자자문을 제공함으로써 고객이 제공된 정보를 기반으로 투자결정을 내릴 수 있도록 제품 및 서비스의 내용과 위험을 포함하여 완전한 정보를 제공해야 한다.

5. 증권회사는 고객의 동의나 법률에 다른 규정이 없는 한 고객에게 제공된 투자자문 서비스 과정에서 얻은 정보를 비밀로 유지해야 한다.

6. 증권회사는 고객의 투자목표와 재정상태에 맞는 투자자문을 제공해야 하며, 고객에게 제공된 정보의 분석결과와 신뢰성을 책임져야 한다.

7. 증권회사는 자기가 소유한 자본금의 10% 이상을 보유한 회사에 증권투자자문서비스를 제공해서는 안 된다.

조 25. 기타 금융서비스

1. 증권회사는 제86조 제5항에 따른 법률에 따라 기타 금융서비스를 제공할 때에는 증권회사가 이미 허가받은 업무와 관련되고 지원해야 하며, 이를 통해 고객의 이익, 증권회사의 이익 및 시장의 이익이 손상되지 않도록 보장해야 한다.

2. 증권회사는 자기가 지분 10% 이상을 소유한 회사에 증권 발행 상담, 증권 상장 상담, 기업공개 상담, 기업 가치 평가 상담 서비스를 제공해서는 안 된다.

3. 증권회사는 법령에서 정하는 바에 따라 금융위원회에 서면으로 보고한 후에만 기타 금융서비스를 제공할 수 있다. 금융위원회는 해당 서비스 제공이 법률 규정에 위반되거나 증권시장의 시스템 리스크를 초래할 경우, 증권회사에게 해당 금융서비스 제공을 일시 중단하거나 중지하도록 요구할 수 있다.

장 IV

증권회사에 대한 금융규정

 

조 26. 차입제한

1. 증권회사의 총부채 비율은 자본금 대비 5배를 초과하지 못한다. 본 조항에서 정한 총부채의 가치는 다음 각 호의 금액을 포함하지 않는다.

가) 고객의 증권 거래 예치금;

나) 포상 복리기금;

다) 실직 보상예상금;

라) 투자자 손해보상예상금.

2. 증권회사의 단기 부채는 단기 자산과 동일하게 최대화될 수 있다.

3. 증권회사는 증권법 제31조, 시행령, 기업채 발행 관련 법률 등에서 정한 바에 따라 기업채를 발행하며, 본 조 제1항과 제2항에서 정한 비율을 준수해야 한다.

조 27. 대출제한

1. 증권법 제86조 제1항에서 정한 경우를 제외하고, 증권회사는 어떠한 형태로든 돈이나 증권을 대출해서는 안 된다.

2. 증권회사는 회사나 고객의 돈이나 재산을 제3자의 지급 의무를 담보하기 위해 사용해서는 안 된다.

3. 증권회사는 주식 소유자, 주요 주주, 감사위원, 이사, 사원, 경영진, 회계책임자, 증권회사 이사회가 임명한 다른 관리직원 또는 그들과 관련된 사람에게 어떠한 형태로든 대출해서는 안 된다.

4. 증권회사는 법률에 따라 신용거래를 수행한 경우, 증권금융거래 방식으로 고객에게 증권 구매를 위한 대출을 제공할 수 있으며, 재무부의 지침에 따라야 한다.

5. 증권회사는 거래 오류 수정을 위해 증권을 대출하거나, 종목 교환 펀드 또는 법률에서 정한 다른 방법으로 증권을 대출할 수 있다.

조 28. 투자제한

1. 증권회사는 본사, 지점, 영업소를 직접 운영하기 위한 목적으로 사용하기 위해서는 제외되지만, 그 외의 목적을 위해 부동산을 매입하거나 출자해서는 안 된다.

2. 증권회사는 본 조 제1항에 따라 부동산을 매입하거나 출자하고, 고정자산을 취득할 때, 부동산과 고정자산의 잔존가치는 증권회사의 총자산의 50%를 초과하지 못한다.

3. 증권회사의 기업채 매입액은 자본금의 70%를 초과하지 못한다. 증권회사가 증권 자기거래 업무를 허가받았다면, 상장 기업채 매입과 판매에 관한 법률에서 정한 바에 따라 상장 기업채를 매입하고 판매할 수 있다.

4. 증권회사는 직접 또는 다른 조직이나 개인에게 위탁하여 다음 각 호의 행위를 해서는 안 된다.

가) 증권회사의 지분 50% 이상을 소유한 회사의 주식 또는 출자금에 투자하는 것(고객의 요청에 따라 소량 주식을 구매하는 경우 제외);

나) 관련자와 함께 다른 증권회사의 지분 5% 이상에 투자하는 것;

다) 상장 조직의 주식 또는 펀드 증서의 전체 발행 수량의 20%를 초과하여 투자하는 것;

라) 비상장 조직의 주식 또는 펀드 증서의 전체 발행 수량의 15%를 초과하여 투자하는 것(멤버십 증서, 종목 교환 펀드, 개방형 펀드는 제외);

마) 한 회사의 책임 유한 회사 또는 사업 프로젝트의 출자금의 10%를 초과하여 투자하거나 출자하는 것;

바) 한 조직 또는 사업 프로젝트의 자본금의 15%를 초과하여 투자하거나 출자하는 것;

사) 주식, 출자금 및 사업 프로젝트에 대한 투자액이 자본금의 70%를 초과하는 것, 여기서 비상장 주식, 출자금 및 사업 프로젝트에 대한 투자는 자본금의 20%를 초과해서는 안 된다.

5. 증권회사는 자회사로서 투자관리 회사를 설립하거나 인수할 수 있다. 이 경우 증권회사는 본 조 제4항 제다목, 제라목 및 제마목의 규정을 준수할 필요가 없다. 증권회사가 투자관리 회사를 자회사로 설립하거나 인수하려는 경우 다음의 조건을 충족해야 한다.

가) 출자금은 증권회사가 현재 수행하고 있는 사업에 필요한 최소 자본금 이상이어야 한다.

나) 출자 후의 활용 가능한 자본비율은 최소 180% 이상이어야 한다.

다) 증권회사는 출자 후 투자관리 회사를 인수한 후에는 본 조 제6항에서 정한 차입제한 규정을 준수해야 한다. 조 이 통지 및 제3항 본 조와 제4항 제이호에서 정한 투자 제한에 관한 규정

6. 증권회사가 보증발행을 확실한 형태로 수행함으로써 한도를 초과하거나 합병, 흡수 또는 증권회사나 출자기관의 자산, 자기자본 변동으로 인해 한도를 초과한 경우, 증권회사는 제2항, 제3항 및 제4항 본 조에서 정한 투자 한도를 준수하기 위해 필요한 조치를 취하여 최대 1년 내에 준수해야 한다.

7.[6] 증권회사가 제120/2020/TT-BTC 통지 제9a조 제2항의 규정을 준수함으로써 제4항 본 조에서 정한 투자 한도를 초과하게 된 경우, 증권회사는 외국인 기관투자가로부터 현금 미지급 주식 매수 지시를 받을 수 없으며, 투자 한도를 준수할 때까지 이를 중단해야 하며, 최대 1년 내에 필요한 조치를 취해야 한다.

장 V

보고 제도

 

조 29. 보고 제도

1. 증권회사의 보고는 완전하고 적시적이어야 하며 증권회사의 실제 상황을 정확히 반영해야 한다.

2. 증권회사는 전자 데이터 파일을 통해 증권위원회 정보 시스템을 이용하여 증권위원회에 정기 보고서를 제출해야 한다. 다음 각 호와 같은 기간 및 규정에 따라 제출해야 한다.

가) 다음 달의 첫 5 영업일 내에 증권회사는 활동 월 보고서(본 통지에서 정한 양식에 따라) 부록 I 그리고 부록 II 제출해야 한다.

나) 분기 종료 후 20일 이내에 증권회사는 분기 재무 보고서를 제출해야 한다. 증권회사가 별도 분기 재무 보고서를 작성해야 하는 경우, 증권회사는 분기 종료 후 30일 이내에 별도 분기 재무 보고서를 제출해야 한다.

다) 회계연도 상반기 종료 후 45일 이내에 증권회사는 반기 재무 보고서와 6월 30일의 안전성 비율 보고서를 감사인이 승인된 감사기관에 의해 검토된 후 제출해야 한다. 증권회사가 별도 반기 재무 보고서를 작성해야 하는 경우, 증권회사는 반기 종료 후 60일 이내에 감사인이 승인된 감사기관에 의해 검토된 별도 반기 재무 보고서를 제출해야 한다.

라) 연간 보고서

다음 연도 1월 20일 이전에 증권회사는 활동 상황 종합 보고서(본 통지에서 정한 양식에 따라) 부록 I 그리고 부록 II 제출해야 한다.

다음 연도 3월 31일 이전에 증권회사는 증권위원회에 연간 재무 보고서와 12월 31일의 안전성 비율 보고서를 감사인이 승인된 감사기관에 의해 검토된 후 제출해야 한다. 증권회사가 별도 연간 재무 보고서를 작성해야 하는 경우, 증권회사는 회계연도 종료 후 100일 이내에 감사인이 승인된 감사기관에 의해 검토된 별도 연간 재무 보고서를 제출해야 한다.

마) 증권회사가 본 항 제2호, 제3호, 제4호에서 정한 증권위원회에 제출하는 재무 보고서는 회계 법률에서 증권회사에 대해 요구하는 구성 요소와 내용을 포함해야 한다.

바) 감사 의견 제외사항이 세부 항목과 제외 사유를 명시하지 않은 경우, 증권회사는 본 항 제3호, 제4호에서 정한 기간 내에 증권위원회에 확인된 문서를 첨부한 설명서를 제출해야 한다.

3. 다음 각 호의 사건이 발생한 날로부터 3 영업일 이내에 증권회사는 증권위원회에 서면 보고해야 한다.

가) 한도를 초과한 차입, 투자 조항 26 및 조항 28 본 통고;

주식회사 증권사 본점, 지점, 거래실 개업일자

4. 위험관리 보고서

매년 1월 31일과 7월 31일까지 주식회사 증권사는 활동 위험 관리에 관한 연간/반기 보고서를 제출해야 한다 (관련 표준 양식은 다음과 같이 규정됨) 부록 IV 제출해야 한다.

5. 요구 보고서

필요하다고 판단할 경우, 증권위원회는 주식회사 증권사에게 서면으로 보고서 제출을 요청할 수 있으며, 보고서 내용과 제출 기한을 명시해야 한다.

장 6

시행규정

 

조항 30. 시행 조항[7]

1. 본 통고는 2021년 2월 15일부터 효력이 발생한다.

2. 본 통고는 재무부 장관이 2012년 11월 30일에 발행한 통고 제210/2012/TT-BTC와 2016년 1월 18일에 발행한 통고 제7/2016/TT-BTC를 대체한다. 이 두 통고는 각각 주식회사 증권사 설립 및 운영에 대한 지침과 통고 제210/2012/TT-BTC 일부 조항 수정 및 보완에 관한 내용이다.

3. 본 통고가 효력 발생한 날부터 주식회사 증권사는 2019년 11월 26일 법률 제증권법, 2020년 6월 17일 법률 제기업법, 본 통고 및 관련 법령에 따라 최근 주주총회에서 회사 규약을 승인해야 한다.

4. 시행 과정에서 발생하는 문제점은 관련 조직 및 개인이 재무부에 신고하여 연구, 지침, 해결하도록 요청한다./.

 

재무부 ________ 번호: 42/VBHN-BTC 수신처: - 중앙정부 사무실(공보에 게재하기 위함); - 재무부 전자정부 홈페이지(게시용) - 증권관리위원회 전자정부 홈페이지(게시용) - 재무부 법제과; - 보관: VT, UBCK (06b).

통합 법률 확인   하노이, 2025년 10월 28일     국무총리 인준 부총리 NGUYỄN ĐỨC CHI

 

부록 I

주식회사 증권사 활동 및 경영 현황 보고서 양식
(2020년 12월 31일 재무부 장관이 발행한 통고 제121/2020/TT-BTC에 부속)

 

회사 이름 증권 -------	사회주의 공화국 베트남 독립 - 자유 - 행복 ---------------
번호: … 활동 및 경영 현황 보고서에 관한 사항	……, …..월 …..일 …..년

 

금융위원회에 드림

표: 주식회사 증권사 활동 현황 보고서

순서	기준	단위	모델 번호 01	주석
				월	귀	6개월	연도
(1)	(2)	(3)	(4)
1	I. 주식회사 증권사 일반 정보
2	1. 회사 이름						x
3	2. 자본금	백만동			x	x	x
4	3. 중개 업무						x
5	4. 자기거래 업무						x
6	5. 투자자문 업무						x
7	6. 발행보증 업무						x
8	7. 예탁 업무						x
9	8. 파생 업무						x
10	9. 기업 형태 (공개주식회사/비공개주식회사/유한책임회사)
11	10. 회사 전체 직원 수	사람을		x	x	x	x
12	11. 자격증 보유 직원 수	사람을		x	x	x	x
13	II. 경영 성과
14	1. 총 매출	백만동			x	x	x
15	2. 세후 순이익	백만동			x	x	x
16	3. 중개 매출	백만동				x	x
17	4. 중개 매출 비율 (총 매출 대비)	% (소수점 둘째 자리까지 반올림)				x	x
18	5. 자기거래 매출	백만동				x	x
19	6. 자기거래 매출 비율 (총 매출 대비)	% (소수점 둘째 자리까지 반올림)				x	x
20	7. 투자자문 매출	백만동				x	x
21	8. 투자자문 매출 비율 (총 매출 대비)	% (소수점 둘째 자리까지 반올림)				x	x
22	9. 발행보증 매출	백만동				x	x
23	10. 발행보증 매출 비율 (총 매출 대비)	% (소수점 둘째 자리까지 반올림)				x	x
24	11. 기타 매출	백만동				x	x
25	12. 기타 매출 비율 (총 매출 대비)	% (소수점 둘째 자리까지 반올림)				x	x
26	III. 투자 제한	투자 제한 준수 상황 평가		x	x	x	x
27	IV. 직원 수 제한 위반					x	x
28	V. 정보 공시 제도 위반					x	x
29	VI. 활동 상태
30	1. 재무 안정성 비율					x	x
31	2. 중단된 업무						x
32	3. 회사/지점/거래실 일시 중단						x
33	4. 사업 종료						x
	참고:

1. 파일 형식: 엑셀

2. 폰트: 타임즈 뉴 로마, 크기 12

3. "기업 형태" 항목: 공개주식회사: "CTĐC"; 비공개주식회사: "CTCP"; 유한책임회사: "TNHH"

4. "세후 순이익" (반기): 반기 감사 보고서

5. 행 26 "투자 제한": 회사가 자체적으로 규정 준수 여부를 평가함 조항 26 및 조항 28 본 통고.

6. 행 4,5,6,7,8,9: 해당 열 (4)에 있는 경우 X 표시

7. 행 27, 28: 증권위원회의 행정 처분 결정이 있는 경우 해당 열에 결정 번호와 발행일을 입력

8. 행 30 열 (4): 정상/경고/감독/특별감독

9. 행 31, 32, 33 열 (4): 있음/없음

 

작성자 (서명, 이름 기재)

내부 감사 부서 책임자 (서명, 이름 기재)

(총) 경리�장 (서명, 이름 기재, 도장 찍기)

 

부록 II

주식회사 증권사 활동 및 경영 상세 현황 보고서 양식
(2020년 12월 31일 재무부 장관이 발행한 통고 제121/2020/TT-BTC에 부속)

주식회사 증권사 이름 -------	사회주의 공화국 베트남 독립 - 자유 - 행복 ---------------
번호: … 활동 및 경영 상세 현황 보고서에 관한 사항	…, …..월 …..일 …..년

 

금융위원회에 드림

주식회사 증권사...

표 II.1 인력 현황

분기/반기/연도별

단위: 명

순서	대상	직원 수		자격증 보유 직원 수		주석
		기간 중	증가/감소	기간 중	증가/감소
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
1	I. 본점
2	1. 경영진
3	2. 중개 부서
4	3. 자기거래 부서
5	4. 발행보증 부서
6	5. 투자자문 부서
7	II. 지점
8	1. 지점…(지점 이름)
9	- 지점장
10	- 중개 부서
11	- 투자자문 부서
12	2. 지점...(지점 이름)
13	- 지점장
14	- 중개 부서
15	투자자문 부서
16	III. 거래실
17	1. 거래실...(거래실 이름)
18	2. 거래실...(거래실 이름)
19	4. 기타 부서
20	총계

참고:

- 열 (3), (4), (5), (6): 숫자 형식 "Number"로 입력. 음수인 경우에는 괄호 ()로 표시

표 II.2 5% 이상 지분 보유 주주/투자자 현황

연간 6개월마다

순서	주주 정보					지분 보유 비율 정보
	개인 이름/(법인 이름)	신분증 번호/사업자등록번호 (법인)	발급 일자	주소	국적 (외국인)/(외국 법인)	기초		기말
						보유 주식 수/투자 금액	지분 비율 (자본금 대비)	보유 주식 수/투자 금액	지분 비율 (자본금 대비)
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)	(8)	(9)	(10)
1.	…
2.

참고:

- 열 (4): 날짜 형식 (DD/MM/YYYY)

- 열 (6): 국가 이름을 명시

- 열 (7) 및 (9): 숫자 형식 "Number"로 입력

- 열 (8) 및 (10): 백분율 형식 %로 입력, 소수점 둘째 자리까지 반올림

표 II.3 기간 중 승인을 받아야 하는 변경사항

연간 6개월마다

순서	모델 번호 01	발생 장소	폐쇄	신설	이름 변경	고위직 인사 변경	업무 변경
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)	(8)
1	I. 국내
2	본점
3	지방사무소
4	영업소
5	대표사무소
6	II. 해외
7	지방사무소
8	대표사무소

참고:

- 주식회사 증권사는 변경 후 (증권위원회가 변경 승인 결정을 내린 날로부터) 가장 가까운 기간의 보고서에 이 양식에 따라 보고해야 함

- 열 (3), (6), (7), (8): 숫자 형식 "Number"로 입력, 보고 시점까지의 변경 횟수

- 열 (4), (5): 숫자 형식 "Number", 단위: 수량

- 열 (7): 고위직은 본점의 대표자 및 지점장 포함

표 II.4 투자자 증권 거래 계좌 수

분기/반기/연도별

순서	고객 유형	계좌 수		기간 중 거래가 발생한 계좌 수
		기간 중	증가/감소
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)
1	I. 국내
2	1. 개인
3	2. 기관
4	II. 해외
5	1. 개인
6	2. 기관
7	총합 (I + II)

참고:

- 열 (3), (4), (5), (6): 숫자 형식 "Number"로 입력. 음수인 경우에는 괄호 ()로 표시

표 II.5 투자자 증권 거래 예치금

월/년

순번	예치금 은행	계좌 잔액 (백만 원)	주석
(1)	(2)	(3)	(4)
1	I. 은행 A
2	1. 계좌 A1
3	2. 계좌 A2
4	3. 계좌 ...
5	II. 은행 B
6	1. 계좌 B1
7	2. 계좌 B2
8	3. 계좌 ...
9	합계 (I + II + ...)

참고:

- 모든 투자자 증권 거래 예치금 은행의 계좌를 상세히 나열해야 함

- 행 1 열 (3): 계좌 A1, A2 등 총 잔액

- Dòng 5 cột (3): 총 계좌 B1, B2 잔액 합계

표 II.6 상장/등록 거래 증권 거래

월/반년/년

단위: 백만 원

순서	증권 종류	총 구매				총 판매				총 구매 및 판매
		기간 중		연초부터 누적		기간 중		연초부터 누적		기간 중		연초부터 누적
		HNX	HSX	HNX	HSX	HNX	HSX	HNX	HSX	HNX	HSX	HNX	HSX
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)	(8)	(9)	(10)	(11)	(12)	(13)	(14)
1	I. 투자자
2	1. 국내 투자자의 주식 거래
4	2. 해외 투자자의 주식 거래
6	3. 국내 투자자의 펀드 증권 거래
7	4. 해외 투자자의 펀드 증권 거래
8	B. 자기 영업
9	1. 주식
10	2. 채권
11	3. 펀드 증권

참고:

- HNX는 하노이 증권거래소

- HSX는 호치민 증권거래소

표 II.7 상장/등록 거래되지 않은 증권 거래

월/반년/년

순번	증권	만기			기간 중 매수		기간 중 매도
		≤ 2 년	> 2 년 및 < 5 년	≥ 5 년	KL	가치(백만 원)	KL	가치(백만 원)
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)	(8)	(9)
1	I. 주식(총)				x	x	x	x
2	1. 회사 A				x	x	x	x
3	2. 회사 B				x	x	x	x
4	3. 회사...				x	x	x	x
5	II. 채권	총액	총액	총액		총액		총액
6	1. 채권 A					x		x
7	2. 채권 B					x		x
8	3. 채권 …					x		x

참고:

- 발행 기관별 세부 보고서 제출

- (3), (4), (5) 열은 "채권" 항목에만 적용됩니다. 각 채권의 만기 기간에 해당하는 X로 표시합니다.

- (6) 열부터 (9) 열까지는 숫자 형식("Number")으로 입력합니다.

표 II.8 신용 거래 증권 거래 현황

월/년

순서	모델 번호 01	기말		담보 증권 수량	주석
		수량	가치(백만 원)
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
1	I. 신용 거래 계좌 수	x
2	II. 신용 거래 증권 가치		x
3	III. 신용 거래 자금 지원원		x
4	1. 자기 자본		x
5	2. 금융기관 차입 자금		x
6	3. 기타 차입 자금		x
7	IV. 신용 거래 수익		x
8	V. HSX 신용 거래 대출 잔액		x
9	1. 코드 ABC		x	x
10	2. 코드 XYZ		x	x
11	3. 코드...		x	x
12	VI. HNX 신용 거래 대출 잔액		x	x
13	1. 코드 ACB		x	x
14	2. 코드 YZX		x	x
15	3. 코드...
16	VII. 신용 거래 총 대출 잔액(V+VI)

참고:

- 월말 마지막 거래일 데이터로 결산

- 50개 이상의 코드인 경우 II.8B 세부 보고서 작성 필요

표 II.8B 신용 거래 대출 세부 현황

월/년

순서	모델 번호 01	담보 증권 수량	대출 잔액(백만 원)
1	I. HSX	x	x
2	코드 ...	x	x
3	코드 ...	x	x
4	II. HNX	x	x
5	코드 ...	x	x
6	코드 ...	x	x
7	총액		x

참고: 50개 이상의 신용 거래 대출 코드에 적용

표 II.9 투자자 개인 증권 거래 계좌 위탁 관리 현황

월/년

순서	고객 유형	총 위탁 계좌 수			위탁 가치(백만 원)
		기초	기말	증가/감소
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
1	국내
2	해외
	총액

참고:

- (3), (4) 열은 월의 첫날/마지막 날(월의 첫 거래일/마지막 거래일)을 기준으로 합니다.

- 열 (3), (4), (5), (6): 숫자 형식 "Number"로 입력. 음수인 경우에는 괄호 ()로 표시

표 II.10 상장 증권 보유 현황

월/년

순서	증권 종류	보유 증권 수량	보유 증권 가치(백만 원)	보고 시점의 발행 기관 증권 발행 수량 총합	보유 비율(%)
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)=(3)/(5) *100
1	I. 주식		x
2	A	x	x	x	x
3	…	x		x	x
4	II. 펀드 증권		x
5	A	x	x	x	x
6	…	x	x	x	x
7	총합(I+II)		x

참고:

- (2) 열 증권 종류는 상장 및 등록 증권의 코드로 구체적으로 기재합니다.

- (3) 열은 현재 증권회사가 보유하고 있는 증권이며, 아직 계좌로 이동되지 않은 증권은 포함하지 않습니다.

- 증권선물 거래 계약 증권 보유는 이 항목에서 제외해야 합니다.

- 구매 가격을 기준으로 가치를 산정합니다.

표 II.11 다른 조직에 대한 투자 및 출자 현황

분기/년

순서	투자 목록	기말 가치							주석
		주식			사업 조직/프로젝트 출자		고정 자산(백만 원)	기업 채권(백만 원)
		보유 주식 수량	보유 주식 가치(백만 원)	투자 비율(%)	가치(백만 원)	투자 비율(%)
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(7)	(8)	(9)	(10)	(11)
1	I. 국내 투자		x		x			x
2	회사 A	x	x	x				x
3	프로젝트 B				x	x
4	II. 해외 투자		x		x			x
5	회사 A	x	x	x				x
6	프로젝트 B				x	x
7	총합(I+II)		x		x		x	x
8	총합*
9	III. 고정 자산 투자 비율						x
10	IV. 기업 채권 투자 비율							x
11	V. 주식, 출자 및 사업 프로젝트 투자 비율	x

참고:

총합*= 표 II.10의 상장 주식 총 가치 + 총합(4) + 총합(7)

주식, 출자 및 사업 프로젝트 투자 비율 = 총합* / 증권회사 자기 자본

고정 자산 투자 비율 = 남은 고정 자산 총 가치 / 증권회사 총 자산

기업 채권 투자 비율 = 기업 채권 총 가치 / 증권회사 자기 자본

(5) 열 투자 비율 = 비상장 주식 보유 수량 / 발행 기관의 주식 발행 수량

(8) 열 투자 비율 = 출자 금액 / 증권회사 자기 자본

표 II.12 증권 발행 보증 활동

연간 6개월마다

단위: 백만 원

순서	발행 기관 이름	보증 증권 종류		보증 형태	총 보증 가치	단기 자산과 단기 부채의 차액
		주식	거래 가치의 0.075%
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)
	...

참고: 최근 분기 보고서를 기준으로 합니다.

(6), (7) 열은 숫자 형식 "Number"으로 입력합니다.

표 II.13 컨설팅 및 서비스 제공 활동

연간 6개월마다

순서	활동 종류	계약 수	기간 내 계약 수 증감
(1)	(2)	(3)	(4)
	I. 증권 투자 컨설팅
	II. 재무 컨설팅
	1. 컨설팅 ..
	2. 컨설팅 ..
	III. 기타 서비스:
	1. …..
	2. …..

(3), (4) 열은 숫자 형식 ("Number")으로 입력합니다. 음수인 경우에는 괄호로 감싸서 입력합니다 ( ).

공통 주석:

- 파일 형식: 엑셀

- 폰트: Times New Roman, 크기 12

 

작성자 (서명, 이름 기재)

내부 감사 부서 책임자 (서명, 이름 기재)

(총) 경리�장 (서명, 이름 기재, 도장 찍기)

 

부록 III

증권 거래 계좌 개설 계약의 기본 내용
(2020년 12월 31일 재무부 장관이 발행한 통고 제121/2020/TT-BTC에 부속)

1. 계약 당사자

a) 증권회사

- 본사 주소:

- 법정 대표/위임자

+ 성명:                                        직위:

+ ID/주민등록번호 또는 여권 번호(외국인): …발급일 …발급처 …

+ 위임 결정 번호 …발급일 …월 ...년...

b) 개인 고객

- 성명:

+ ID/주민등록번호 또는 여권 번호(외국인): …발급일 …발급처 …

- 주소:

- 연락처 전화번호:

c) 법인 고객

- 사업자등록번호(또는 동등한 법적 문서), 발급일, 발급처:

- 주소:                                               전화번호:

- 사업자등록증:

- 법정 대표/위임자:

+ 성명                                  직위

+ ID/주민등록번호 또는 여권 번호(외국인): …발급일 …발급처 …

+ 위임 결정 번호 …발급일 …월 ...년,..

+ 연락처 전화번호:

2. 구체적인 약정 조항

a) 증권회사의 주문 수신 방법;

b) 증권 매수/매도 시 설정되는 신용 거래 예치금 비율;

c) 증권 거래 계좌 잔액에 대한 이자율 협의;

d) 만기 지불 불능 시 재산 처리 기간 및 방법;

đ) 외화로 주식 거래를 하는 경우 원화로 전환하는 시간과 방식에 대한 합의;

3. 당사자들의 권리와 의무에 관한 조항

a) 고객의 권리와 의무(돈, 주식 및 해당 금액과 주식과 연관된 이익, 기타 합법적인 권익; 회사의 요청에 따라 정보 제공, 거래 수수료 지급 등);

b) 증권회사의 권리와 의무(거래 수수료 징수, 예탁, 고객과의 합의에 따른 다른 위임사항 수행; 고객의 돈과 주식 보관, 거래 수행, 정보 비밀 유지, 고객의 요청에 따른 정보 제공 등);

4. 기타 합의 사항에 관한 조항

a) 계약 위반에 따른 책임, 본 조항은 다음과 같이 명시함:

- 회사가 본 계약에서 정한 의무를 위반할 경우 손해배상이 이루어짐;

- 손해배상액: 당사자들이 구체적으로 합의하거나 법률 규정에 따름;

b) 회사가 중개업무를 종료하거나 해체되거나 영업 허가증을 회수받는 경우 계좌 처리 방법;

c) 계약의 조기 종료 사유;

d) 계약의 효력 발생 기간;

đ) 분쟁 해결;

법령에 부합하는 기타 합의 사항;

 

…년도 예정 출장 계획

리스크 관리 보고서 양식
(2020년 12월 31일 재무부 장관이 발행한 통고 제121/2020/TT-BTC에 부속)

주식회사 증권사 이름 -------	사회주의 공화국 베트남 독립 - 자유 - 행복 ---------------
번호: .../BC-	..., [날짜]

 

보고서

리스크 관리

금융위원회에 드림

I. 리스크 관리 조직 체계

1) 이사회/사내이사회의 구성원/주주

-

-

2) 감사위원회/내부감사위원회의 구성원

-

-

3) 경영진/경영위원회의 구성원

-

-

II. 리스크 관리 관련 문서, 절차, 규정

1) 리스크 관리 조직 체계 구조

- 각 구성원의 역할과 책임

- 각 구성원의 결정 권한 및 책임 분배 체계

2) 리스크 정책

3) 리스크 한도 및 측정

a) 각 업무별 리스크 한도 및 측정

b) 모든 업무별 리스크 한도 및 측정

4) 리스크 식별 절차

5) 대비 계획

III. 회사의 리스크 관리 모니터링 및 감독 작업

1) 모니터링 및 감독 내용

a) 증권 및 증권시장 관련 법률 준수 및 관련 법률 규정 준수

b) 회사의 절차 및 규정 준수

2) 연간 감사 횟수

3) 감사 결과 보고서

IV. 이해관계자의 이익 충돌 방지를 위한 독립성 평가

1. 공정성, 회사 관리자의 이익 충돌 회피

2. 관련자와의 거래

3. 회사 관리자 및 그들과 관련된 자와의 거래

4. 관련자에게 법적 권리를 보장함

 

(총) 경리�장 (서명, 성명 기재, 인감 날인)

 

 

[1] 본 문서는 다음 두 통일지시로 합성되었습니다:

- 재무부령 제121호 2020년 12월 31일 발행 "증권회사의 운영에 관한 규정"

- 재무부령 제68호 2024년 9월 18일 발행 "증권거래 시스템에서의 증권 거래, 증권 거래 결제 및 지급, 증권회사의 운영, 증권시장에서의 정보공개에 관한 규정 일부 개정 및 별도 규정"

본 통합 문서는 상기 두 시행규칙을 대체하지 않음.

[2] 재무부령 제68호 2024년 9월 18일 발행 "증권거래 시스템에서의 증권 거래, 증권 거래 결제 및 지급, 증권회사의 운영, 증권시장에서의 정보공개에 관한 규정 일부 개정 및 별도 규정" 발령 근거는 다음과 같습니다:

"증권법 2019년 11월 26일 법률을 근거로 함;

증권법 일부 조항의 세부적인 시행을 규정하기 위한 정부령 제 155/2020/NĐ-CP 2020년 12월 31일;

정부가 2023년 4월 20일 제정한 14/2023/NĐ-CP 호에 따른 재무부 기능, 임무, 권한 및 조직 구조 규정;

증권관리위원회 위원장의 제안에 따라

재무부장관은 증권거래 시스템에서의 증권 거래, 증권 거래 결제 및 지급, 증권회사의 운영, 증권시장에서의 정보공개에 관한 규정 일부 개정 및 별도 규정을 발령합니다."

[3] 본 항은 재무부령 제68호 2024년 9월 18일 발행 "증권거래 시스템에서의 증권 거래, 증권 거래 결제 및 지급, 증권회사의 운영, 증권시장에서의 정보공개에 관한 규정 일부 개정 및 별도 규정" 제3조 제1항에 따라 개정되며, 2024년 11월 2일부터 효력이 발생합니다.

[4] 본 항은 재무부령 제68호 2024년 9월 18일 발행 "증권거래 시스템에서의 증권 거래, 증권 거래 결제 및 지급, 증권회사의 운영, 증권시장에서의 정보공개에 관한 규정 일부 개정 및 별도 규정" 제3조 제2항에 따라 개정되며, 2024년 11월 2일부터 효력이 발생합니다.

[5] 본 항은 재무부령 제68호 2024년 9월 18일 발행 "증권거래 시스템에서의 증권 거래, 증권 거래 결제 및 지급, 증권회사의 운영, 증권시장에서의 정보공개에 관한 규정 일부 개정 및 별도 규정" 제3조 제2항에 따라 개정되며, 2024년 11월 2일부터 효력이 발생합니다.

[6] 본 항은 재무부령 제68호 2024년 9월 18일 발행 "증권거래 시스템에서의 증권 거래, 증권 거래 결제 및 지급, 증권회사의 운영, 증권시장에서의 정보공개에 관한 규정 일부 개정 및 별도 규정" 제3조 제3항에 따라 개정되며, 2024년 11월 2일부터 효력이 발생합니다.

[7] 조 5 시행규칙 제 68/2020/TT-BTC 2024년 9월 18일 재무부 장관이 발행한 증권 거래에 관한 시스템 내 증권 거래 거래, 결제 및 보증금 처리, 증권 회사 활동 및 증권 시장에서 정보 공개에 대한 일부 조항을 수정하고 보완하는 증권 거래에 관한 시행규칙은 2024년 11월 2일부터 효력이 발생하며 다음과 같이 규정한다:

“조항 5. 시행 조항

1. 본 고시는 2024년 11월 2일부터 효력이 발생한다.

2. 베트남 증권 등록 및 결제 총회사는 중앙 결제 파트너 모드를 통해 증권 거래 결제 및 처리 활동이 공식적으로 시작될 때까지 증권 거래 결제 및 처리, 지원 결제 기금 관리 및 사용에 대해 시행규칙 제 119/2020/TT-BTC 조 35a 및 항 3 조 45에 따라 수행한다.

3. 주식 위원회, 베트남 증권 거래소, 하노이 증권 거래소, 호치민 증권 거래소, 베트남 증권 등록 및 결제 총회사, 증권 회사, 등록 회원 및 관련 조직 및 개인은 본 시행규칙을 준수할 책임이 있다”