DECREE NO. 340/2025/NĐ-CP REGULATING ADMINISTRATIVE PENALTIES IN THE FIELD OF CURRENCY AND BANKING

DECREE

Decree on Administrative Sanctions for Violations in the Field of Currency and Banking

Pursuant to the Law on Government Organization No. 63/2025/QH15;

Pursuant to the Law on Handling Administrative Offenses No. 15/2012/QH13 amended by Laws No. 67/2020/QH14 and No. 88/2025/QH15;

Pursuant to the Law on the State Bank of Vietnam No. 46/2010/QH12;

Pursuant to the Law on Credit Organizations No. 32/2024/QH15 amended by Law No. 96/2025/QH15;

Pursuant to the Law on Deposit Insurance No. 06/2012/QH13;

Pursuant to the Law on Prevention and Combating Money Laundering No. 14/2022/QH15;

Pursuant to the Law on Counter-Terrorism No. 28/2013/QH13;

Pursuant to the Law on Transferable Instruments No. 49/2005/QH11;

Pursuant to the Foreign Exchange Regulation Ordinance No. 28/2005/PL-UBTVQH11 amended by Ordinance No. 06/2013/UBTVQH13;

At the proposal of the Governor of the State Bank of Vietnam;

The Government promulgates this Decree on administrative sanctions for violations in the field of currency and banking.

PART I

GENERAL PROVISIONS

Article 1. Scope of Regulation

1. This Decree stipulates acts of administrative violation, forms of administrative sanction, levels of administrative sanction, measures to remedy consequences, implementation of remedial measures, authority to impose administrative sanctions, and authority to issue administrative violation records in the field of currency and banking.

2. Administrative violations in the field of currency and banking include:

a) Violations concerning management and use of licenses and prohibited acts;

b) Violations concerning organization, governance, and operation;

c) Violations concerning shares, stocks, and capital contributions;

d) Violations concerning capital raising and service fees;

đ) Violations concerning credit provision, agency services, and interbank operations;

e) Violations concerning credit information activities and credit information service provision;

g) Violations concerning foreign exchange and gold trading activities;

h) Violations concerning payment, currency management, and treasury operations, as well as treasury service provision;

i) Violations concerning fixed asset purchases, real estate business, and credit institution advisory activities, including foreign bank branches;

k) Violations concerning safety measures for credit institutions and foreign bank branches;

l) Violations concerning deposit insurance and the system security fund for people's credit cooperatives;

m) Violations concerning anti-money laundering, counter-terrorism financing, and counter-proliferation financing of weapons of mass destruction;

n) Violations concerning reporting and information systems;

o) Violations concerning obstruction of inspection and supervision, failure to comply with lawful requests;

p) Violations concerning purchase, sale, and debt handling;

q) Violations concerning information technology security in banking operations.

1. Organizations and individuals committing administrative violations related to plant seeds, plant protection, and plant quarantine within the territory of Vietnam.

1. This Decree applies to organizations and individuals committing administrative violations in the field of currency and banking.

2. Organizations referred to in Clause 1 of this Article include:

a) Credit organizations; domestic branches, transaction offices, representative offices, and affiliated public institutions of credit organizations; foreign bank branches; representative offices of foreign credit organizations, and other foreign organizations engaged in banking activities;

b) Enterprises; affiliated units of enterprises (branches, representative offices);

c) Cooperatives, cooperative unions; subordinate units of cooperatives and cooperative unions (branches, representative offices);

d) Other organizations established and operating in Vietnam.

Article 3. Repeated Administrative Violations

In cases where individuals or organizations repeatedly commit administrative violations stipulated in this Decree, the aggravating circumstance of repeated administrative violations shall be applied, except for violations specified in Articles 7; 9; 10; 11; Clause 2, Article 27; Clauses 2, 8, Article 28; Clause 2, Article 40; Article 57; Article 58; Article 61 of this Decree, which shall be punished separately for each violation.

Article 4. Time of Termination of Administrative Violation

The time of termination of administrative violations to calculate the statute of limitations for certain violations under Chapter II of this Decree is defined as follows:

1. For violations concerning changes that must be approved in writing by the State Bank of Vietnam (hereinafter referred to as the State Bank) as provided in Article 8 of this Decree, the time of termination of the violation for calculating the statute of limitations is the day when the content of the change no longer exists or the day when the situation is restored to its state before the change.

2. For violations concerning the receipt of deposits, provision of credit, acceptance of agency services and agency services, interbank operations as provided in Point a, Clause 2, Article 15; Points b, đ, e, g, Clause 3, Clause 5, Point b, Clause 6, Clause 8, Article 17; Point a, Clause 1, Article 19; Clauses 5, 6, Article 21 of this Decree, the time of termination of the violation for calculating the statute of limitations is the day when the parties complete their obligations according to the agreement or contract related to the administrative violation.

3. For violations concerning the announcement, publication, public display of information, provision of information, documents, reports as provided in Clause 1, Article 11; Point a, Clause 1, Article 15; Point a, Clause 1, Article 16; Point b, Clause 1, Article 17; Point d, Clause 4, Article 21; Point c, Clause 1, Article 25; Points a, c, Clause 3, Article 27; Point a, Clause 3, Article 28; Point đ, Clause 1, Article 33; Point a, Clause 1, Article 35; Point a, Clause 1, Article 44; Clause 1, Article 52; Article 56 of this Decree, the time of termination of the violation for calculating the statute of limitations is the day when the announcement, public display, provision of information, documents, reports, modification, supplementation of information, documents, reports are completed.

4. For violations concerning registration, notification, implementation of administrative procedures, submission, issuance of internal regulations, internal rules, plans as provided in Article 10; Point b, Clause 2, Article 11; Points d, đ, e, g, Clause 3, Article 27; Point a, Clause 2, Article 32; Points a, b, Clause 3, Article 35; Clause 2, Article 47 of this Decree, the time of termination of the violation for calculating the statute of limitations is the day when the registration, notification, implementation of administrative procedures, submission, issuance, modification, supplementation of internal regulations, internal rules, plans are completed.

5. For violations concerning the ratio of safety guarantees, classification of assets, off-balance sheet commitments, establishment and use of provisions to handle risks as provided in Article 41; Points a, b, c, Clause 1, Article 42 of this Decree, the time of termination of the violation for calculating the statute of limitations is the day when the correct ratio of safety guarantees, classification of assets, off-balance sheet commitments, establishment of risk provisions, use of provisions to handle risks according to the law is implemented or the day when the violator no longer has the responsibility to classify assets, off-balance sheet commitments, establish risk provisions, use provisions to handle risks related to the violation.

6. For violations not falling within the cases stipulated in Clauses 1, 2, 3, 4, 5 of this Article, the competent authority for administrative violation penalties shall determine the time of termination of the violation for calculating the statute of limitations based on the relevant laws and the actual circumstances of the case.

Article 5. Forms of punishment, levels of fines, authority to impose fines, measures to remedy consequences, and principles of punishment

1. Principal forms of administrative penalty:

a) Warning;

b) Fine.

2. Additional forms of punishment:

a) Revoking the right to use a time-limited permit for: certificates of registration for foreign exchange agencies, certificates of registration for currency exchange agencies of neighboring countries for a period from 01 month to 03 months;

b) Temporarily suspending activities for a period from 03 months to 06 months for: foreign exchange operations, trust business for a period from 01 month to 03 months, buying and selling debt for a period from 03 months to 06 months, providing credit information services for a period from 01 month to 03 months, using third-party information technology services for a period from 01 month to 03 months; gold bullion trading activities for a period from 06 months to 09 months; importing raw gold for a period from 09 months to 12 months; lending for foreign investment for a period from 01 month to 06 months;

c) Confiscating objects, means used to commit administrative violations, confiscating foreign currencies, Vietnamese dong, and gold.

3. Levels of fines and authority to impose fines:

a) The levels of fines stipulated in Chapter II of this Decree apply to individuals; the level of fine applied to organizations committing the same administrative violation is twice the level of fine applied to individuals;

b) The level of fine applied to individuals working at organizations such as credit unions, microfinance institutions, dependent units of credit unions, and microfinance institutions is 10% of the fine level stipulated in Chapter II of this Decree; the level of fine applied to organizations such as credit unions, microfinance institutions, dependent units of these organizations is twice the fine level applied to individuals working at credit unions, microfinance institutions, and dependent units of these organizations;

c) The authority to impose fines for each position specified in Chapter III of this Decree applies to one individual's administrative violation and is determined based on the maximum fine level applicable to individuals stipulated in points a and b of this clause. The fine level according to authority for one organization's administrative violation is twice the fine level for individuals.

4. Measures to remedy consequences:

a) Compelling the submission of illegal profits obtained through the implementation of the violation to the state budget; compelling the return of permits that have been erased or altered;

b) Compelling the refund of fees, incorrect amounts collected from organizations and individuals who paid fees, interest rates; compelling the return or recovery of entrusted assets to the entrusting party; compelling the immediate refund of insurance premiums collected, immediate recovery of insurance payments made; compelling the repurchase of debts;

c) Compelling the recovery of outstanding debts; compelling the recovery of improperly used capital; compelling the withdrawal of capital; not allowing the conversion of corporate bonds into shares; not allowing the execution of warrants attached to bonds; compelling the repurchase of corporate bonds sold to subsidiaries if the subsidiary still holds those bonds;

d) Compelling the establishment of funds in accordance with the provisions of the law; compelling the classification of assets, setting aside provisions for risks for outstanding debts and ongoing administrative violations; compelling the reversal of improperly used risk provisions, transferring treated risk provisions to the internal ledger in accordance with the provisions of the law;

đ) Compelling compliance with prescribed ratios, limits, and restrictions; compelling the immediate correction of erroneous information; compelling the submission of complete and accurate reports; compelling the issuance and submission of internal regulations in accordance with the provisions of the law; compelling the immediate public posting of copies of deposit insurance participation certificates; compelling the provision of sufficient information and documents; compelling the freezing of accounts; compelling the release of frozen accounts;

e) Compelling compliance with laws on information technology security in banking activities; compelling compliance with laws on anti-money laundering, counter-terrorism financing, and counter-proliferation financing; compelling compliance with laws on payment; compelling compliance with laws on credit granting;

g) Compelling the stamping and punching of counterfeit money;

h) Compelling the cessation of stock listing on foreign securities markets; compelling the termination of operations; compelling the termination of one or more banking business activities; compelling the termination of product insurance supply contracts and bearing all costs and losses resulting from the termination of such contracts when requested by customers;

i) Not allowing the expansion of networks and operating areas until the violation has been fully remedied for credit institutions;

k) Not allowing dividend distribution until the violation has been fully remedied;

l) Proposing or requesting competent authorities to consider and apply measures: revoking licenses; revoking certificates of registration for foreign exchange agencies; revoking certificates of registration for currency exchange agencies of neighboring countries; revoking licenses for opening and using foreign currency accounts abroad; revoking licenses for gold bullion trading; revoking approvals for providing non-account-based payment services; revoking licenses for providing payment intermediary services; revoking certificates of eligibility for providing credit information services;

m) Considering, proposing, or requesting competent authorities to apply measures: suspending or removing management, operation, supervision positions; not allowing the assumption of management, operation, supervision positions at credit institutions and foreign bank branches for violators and/or responsible individuals for the violation, requiring credit institutions and foreign bank branches to remove violators from their positions and implement other legal measures against violators within their jurisdiction.

n) Compel resignation, removal, or propose the competent authority to issue a decision on resignation or removal of individuals elected or appointed who violate regulations.

5. The exchange rate for converting United States dollars to other foreign currencies shall be determined as follows:

a) For United States dollars, it is the central exchange rate published by the State Bank of Vietnam applicable at the time of committing administrative violations.

b) For other foreign currencies, it is the cross-exchange rate of that currency to Vietnamese dong through United States dollars, with the exchange rate for converting United States dollars to Vietnamese dong being the central exchange rate published by the State Bank of Vietnam, and the exchange rate for converting that foreign currency to United States dollars being the rate listed on the Reuters or Bloomberg screens or other means for foreign currencies not displayed on the Reuters or Bloomberg screens at the time of committing administrative violations.

6. During the process of examining and handling violations stipulated in point b, clause 4, point a, clause 5 Article 7; point b, c, clause 5 Article 17; clause 2 Article 22; clause 3 Article 23; clause 3 Article 25; point o, clause 4 Article 27; clause 1, point a, b, clause 5, point b, c, d, e, i, clause 6, point a, d, clause 7 Article 30; point a, e, clause 4 Article 31; point a, clause 6, point d, clause 7 Article 32; point b, clause 4 Article 44; point a, clause 1 Article 52; clause 3 Article 55 of this Decree, if there are signs indicating criminal offenses, the authority responsible for resolving the case must transfer relevant files related to the suspected criminal acts to the competent authority for criminal proceedings according to Article 62 of the Law on Handling Administrative Violations. In cases where the violation has signs of criminal offenses but is not subject to criminal prosecution, it will be subject to administrative penalties according to this Decree.

Article 6. Enforcement of measures to remedy consequences

The enforcement of certain remedial measures in the field of monetary and banking affairs is as follows:

1. For remedial measures involving the proposal to the competent authority to consider and apply measures such as revoking licenses; revoking certificates of registration for foreign currency exchange agencies; revoking certificates of registration for border countries' money exchange agencies; revoking licenses for opening and using foreign currency accounts abroad; revoking licenses for buying and selling gold bars; revoking approvals for providing non-account-based payment services; revoking licenses for providing intermediary payment services; revoking certificates of eligibility for providing credit information services:

Within three working days from the date of issuing the administrative violation penalty decision, the person issuing the administrative violation penalty decision shall have the responsibility to send a document proposing the competent authority to apply these remedial measures.

2. For remedial measures involving the proposal or request to the competent authority to apply measures such as suspending or compelling resignation from management, operation, supervision positions; prohibiting from assuming management, operation, supervision positions at credit organizations, foreign bank branches for individuals who violate and/or individuals responsible for the violation:

Within three working days from the date of issuing the administrative violation penalty decision, the person issuing the administrative violation penalty decision shall have the responsibility to send a document proposing or requesting the competent authority to apply these remedial measures.

3. For remedial measures involving the compulsory return of altered or tampered licenses: based on the administrative violation penalty decision, the individual or entity subject to the penalty shall have the responsibility to return the altered or tampered license to the competent authority that issued the license.

4. For remedial measures involving the compulsory payment into the state budget of illegal profits obtained from implementing the violation:

a) The determination of illegal profits shall be carried out by the authority responsible for imposing administrative penalties and recorded in the administrative violation penalty decision or the decision on applying remedial measures;

b) Illegal profits are determined from the time the organization or individual commits the administrative violation until the end of the violation or the issuance of the administrative violation penalty decision or the decision on applying remedial measures;

c) If an organization or individual commits multiple administrative violations, the illegal profits obtained from each violation shall be determined separately. If an organization or individual repeatedly commits the same administrative violation, the illegal profits obtained from each instance of the violation shall be determined separately;

d) The illegal profits obtained from committing administrative violations as prescribed in this Decree are assets, money, negotiable instruments, or other property obtained from administrative violations, determined based on contracts or agreements that the individual or organization has implemented and must be paid into the state budget;

đ) The illegal profits obtained by organizations or individuals who commit violations are determined as follows:

Illegal profits obtained in cash are the total amount of money received by the organization or individual from the violation minus direct costs constituting the violation, taxes, and fees related to the violation based on documentation proving the legality and validity of those costs provided by the violator;

Illegal profits obtained in the form of negotiable instruments are the total negotiable instruments received by the organization or individual from the violation. If the negotiable instruments have been transferred, the illegal profits are determined by the actual amount received at the time of transfer; if the negotiable instruments have been disposed of or destroyed, the illegal profits are determined based on the book value of the issuer of the negotiable instruments at the time of disposal or destruction, after deducting direct costs constituting the negotiable instrument, taxes, and fees based on documentation proving the legality and validity of those costs.

Illegal profits in the form of other assets or properties obtained by organizations or individuals from committing administrative violations are other assets as defined in the Civil Code.

e) For violations under Article 13 of this Decree, in addition to the amount of illegal gains calculated according to point đ Clause of this Article, the additional amount of illegal gains shall be determined as follows:

In the case where organizations or individuals have sold shares in violation of the law: The amount of illegal gains = Cash dividends + Dividends in securities (equivalent value at the time of receiving dividends) + number of violating shares x (Average selling price of shares - Average purchasing price of shares) - Taxes and fees payable.

In the case where organizations or individuals have not sold shares in violation of the law: The amount of illegal gains = Cash dividends + Dividends in securities (equivalent value at the time of receiving dividends) + number of violating shares x (Price of shares at the time of detecting the violation - Average purchasing price of shares) - Taxes and fees payable.

Chapter II

VIOLATIONS OF ADMINISTRATIVE LAW AND FORMS OF PENALTYFINES AND AMOUNTS OF FINES

Section 1

VIOLATIONS OF REGULATIONS ON MANAGEMENT AND USE OF LICENSES AND PROHIBITED ACTS AND PROHIBITED CONDUCT

Article 7. Violations of regulations on licenses issued by the State Bank and prohibited acts

1. A fine of from VND 20,000,000 to VND 40,000,000 for using the name of the organization recorded on documents and papers in activities that do not match the name recorded in the license.

2. A fine of from VND 40,000,000 to VND 50,000,000 for failing to meet or maintain compliance with requirements for opening branch operations within the country and transaction offices of credit institutions.

3. A fine of from VND 50,000,000 to VND 100,000,000 for failing to ensure the conditions for opening operations as prescribed in the Law on Credit Institutions.

4. A fine of from VND 100,000,000 to VND 150,000,000 for one of the following violations:

a) Borrowing, lending, renting, subletting, buying, selling, transferring licenses, except in cases provided for in point b Clause 4 Article 31 of this Decree;

b) Erasing, altering licenses to change their contents without reaching the level of criminal prosecution, except in cases provided for in point b Clause 4 Article 31 of this Decree.

5. A fine of from VND 150,000,000 to VND 200,000,000 for one of the following violations:

a) Fraudulently providing documents proving compliance with licensing conditions in licensing application files without reaching the level of criminal prosecution, except in cases provided for in Clause 2 Article 22, point a Clause 4 Article 31 of this Decree;

b) Operating outside the scope recorded in the license, except in cases provided for in Clause 1, point b Clause 6 of this Article; Clause 6 Article 21; point c Clause 8 Article 27; points c, đ Clause 5, point a Clause 6 Article 28; point d Clause 4 Article 31 of this Decree;

c) Transaction offices conducting activities not allowed under the law on commercial bank networks.

6. A fine of from VND 300,000,000 to VND 400,000,000 for one of the following violations:

a) Continuing operations after being subject to measures of restriction, suspension, or temporary suspension by competent authorities as stipulated in the Law on the State Bank of Vietnam;

b) Engaging in banking activities or other business activities outside the scope recorded in the license, except in cases provided for in point đ Clause 4 Article 8 of this Decree.

7. A fine of from VND 400,000,000 to VND 500,000,000 for one of the following violations:

a) Conducting banking activities without a license, except in cases provided for in point c Clause 8 Article 27; points d, đ Clause 5, Clause 8 Article 28; Clause 6 Article 31 of this Decree;

b) Violating regulations on the use of terms related to banking activities as prescribed in the Law on Credit Institutions;

c) Illegally interfering with the operations of banks and other business activities of credit institutions and foreign bank branches;

d) Violating regulations on bundling non-mandatory insurance products with the provision of banking products and services in all forms as prescribed in the Law on Credit Institutions.

8. Measures to remedy consequences:

a) Order the violator to pay into the state budget the amount of illegal gains obtained from implementing violations as prescribed in Clause 4, points a, b Clause 5, Clause 6, and point a Clause 7 of this Article;

b) Propose the competent authority to revoke the license for violations as prescribed in points a, b Clause 5 and point a Clause 6 of this Article;

c) Consider and propose or request the competent authority to apply measures to suspend operations for a period of from one to three months or remove management, operational, supervisory positions; prohibit from assuming management, operational, supervisory positions at credit institutions and foreign bank branches for individuals who violate and/or are responsible for violations as prescribed in Clause 4, points a, b Clause 5, Clause 6, and point a Clause 7 of this Article.

Consider and require credit institutions and foreign bank branches to dismiss and take other measures as prescribed by law against violators within their jurisdiction.

d) Order the violator to return the erased or altered license that has changed its content to the issuing authority for violations as prescribed in point b Clause 4 of this Article;

đ) Order the violator to implement measures to terminate contracts and bear all costs and losses resulting from terminating insurance product supply contracts when customers request termination for violations as prescribed in point d Clause 7 of this Article.

Article 8. Violation of provisions requiring approval in writing by the State Bank for certain changes

1. A fine of from VND 50,000,000 to VND 100,000,000 shall be imposed for carrying out any of the following acts without prior written approval of the State Bank:

a) Changing the name or term of operation of a credit institution or foreign bank branch;

b) Temporarily suspending transactions for five working days or more;

c) Establishing branches, transaction offices within the country; establishing representative offices, non-profit units within the country; foreign branches, representative offices, subsidiary banks abroad.

2. A fine of from VND 100,000,000 to VND 150,000,000 shall be imposed for the act of buying, selling, transferring ownership shares of shareholders; buying, selling, transferring ownership shares of contributing members; purchasing, receiving transfers of shares leading to becoming a major shareholder without prior written approval of the State Bank.

3. A fine of from VND 150,000,000 to VND 200,000,000 shall be imposed for the act of changing the charter capital level, authorized capital level without prior written approval of the State Bank as prescribed by laws on credit institutions.

4. A fine of from VND 200,000,000 to VND 250,000,000 shall be imposed for carrying out any of the following acts without prior written approval of the State Bank:

a) Changing the location of the main office, branch, transaction office of a credit institution, location of the branch office of a foreign bank;

b) Listing shares on a foreign securities market;

c) Changing the management branch of a transaction office of a credit institution;

d) Voluntarily ceasing operations of a branch, transaction office of a credit institution;

đ) Conducting banking activities, other business activities;

e) Converting the legal form of a foreign subsidiary bank of a commercial bank.

5. A fine of from VND 250,000,000 to VND 300,000,000 shall be imposed for carrying out any of the following acts without prior written approval of the State Bank:

a) Establishing, acquiring subsidiaries, associated companies as prescribed in the Law on Credit Institutions;

b) Contributing capital, purchasing shares of credit institutions as prescribed in Point b Clause 4 Article 111 of the Law on Credit Institutions;

c) Participating in international payment systems, except where otherwise provided by law;

d) Providing cashless payment services not through customer settlement accounts.

6. A fine of from VND 400,000,000 to VND 500,000,000 shall be imposed for the act of dividing, splitting, merging, consolidating, converting the legal form of credit institutions, foreign bank branches without prior written approval of the competent authority.

7. Measures to remedy consequences:

a) Not allowing dividend distribution for violations stipulated in Clause 3 of this Article until the charter capital is restored;

b) Compelling withdrawal of investment in subsidiaries, associated companies, compelling transfer of shares, ownership contributions for violations stipulated in Points a, b Clause 5 of this Article;

c) Compelling removal of share listing on foreign securities markets for violations stipulated in Point b Clause 4 of this Article;

d) Compelling cessation of operations of branches, transaction offices within the country; representative offices, non-profit units within the country; foreign branches, representative offices, subsidiary banks abroad of credit institutions and compelling return of illegal profits for violations stipulated in Point c Clause 1 of this Article;

đ) Compelling cessation of conducting banking activities, other business activities and compelling return of illegal profits for violations stipulated in Point đ Clause 4 of this Article;

e) Considering, proposing or requesting the competent authority to apply measures to suspend from one to three months or remove from office the management, operational, supervisory positions; prohibiting from assuming management, operational, supervisory positions at credit institutions, foreign bank branches for individuals who violate and/or are responsible for violations stipulated in Clause 2, Clause 4, Point b Clause 5 of this Article.

Consider and require credit institutions and foreign bank branches to dismiss and take other measures as prescribed by law against violators within their jurisdiction.

Section 2

VIOLATIONS OF PROVISIONS ON ORGANIZATION, MANAGEMENT, OPERATIONAL CONTROL

Article 9. Violations concerning organization, management, and operation

1. A fine of VND 20,000,000 to VND 30,000,000 for one of the following violations:

a) Violating provisions on the Board of Directors, Board of Members, Supervisory Board, General Director (Director) as stipulated in Articles 50, 51, 55, 69, Clause 1 Article 77, Article 87, Article 91, Article 95 of the Law on Credit Organizations;

b) Not removing, dismissing, or disciplining Deputy General Directors (Deputy Directors), Chief Accountants when they do not meet the required conditions and standards as prescribed by laws on credit organizations;

c) Not convening the Shareholders' Meeting or Members' Meeting, or convening such meetings in violation of the law;

d) Credit organizations not notifying the State Bank of Vietnam about the election, appointment, or change of the person representing the legal entity, or notifying the State Bank of Vietnam about the election, appointment, or change of the person representing the legal entity in violation of the law;

đ) Overseas bank branches not notifying the State Bank of Vietnam about the appointment or change of the General Director (Director), or notifying the State Bank of Vietnam about the appointment or change of the General Director (Director) in violation of the law.

2. A fine of VND 30,000,000 to VND 50,000,000 for any of the following violations:

a) Electing or appointing individuals who are not allowed to concurrently hold positions as prescribed by the Law on Credit Organizations;

b) Not dismissing members of the Board of Directors, Board of Members, Supervisory Board, General Director (Director) when they do not meet the required standards and conditions as prescribed by laws on credit organizations.

3. A fine of VND 100,000,000 to VND 150,000,000 for any of the following violations:

a) Appointing individuals falling under the categories prohibited from holding positions as stipulated in Clauses 2 and 3 of Article 42 of the Law on Credit Organizations;

b) Appointing positions as stipulated in Clause 5 of Article 41 of the Law on Credit Organizations without meeting the required standards and conditions as prescribed by law, except in cases provided for in point a of this clause and point a of Clause 5 of this Article.

4. A fine of VND 150,000,000 to VND 200,000,000 for the act of electing or appointing positions that do not meet the required standards and conditions as stipulated in Clauses 1, 2, 3, and 4 of Article 41 of the Law on Credit Organizations and regulations on people's credit funds, microfinance organizations, cooperative banks, except in cases provided for in point a of Clause 3 and point a of Clause 5 of this Article.

5. A fine of VND 200,000,000 to VND 250,000,000 for any of the following violations:

a) Electing or appointing individuals prohibited from holding positions as stipulated in Clause 1 of Article 42 of the Law on Credit Organizations;

b) Electing or appointing personnel not included in the list of candidates approved by the State Bank of Vietnam.

6. Measures to remedy consequences:

Compel credit organizations and overseas bank branches to remove or dismiss individuals elected or appointed in violation of point b of Clause 1, Clauses 2, 3, 4, and 5 of this Article, or request competent authorities to remove or dismiss such individuals.

Article 10. Violations concerning the issuance of charters and internal regulations

1. A fine of from 10,000,000 VND to 20,000,000 VND for one of the following violations:

a) Not submitting one or more internal regulation documents to the State Bank of Vietnam as prescribed by law;

b) Not submitting the charter or amended and supplemented charter of credit organizations to the State Bank of Vietnam as prescribed by the Law on Credit Organizations;

c) Issuing internal regulations with incomplete contents as prescribed by law.

2. A fine of VND 40,000,000 to VND 80,000,000 for any of the following violations:

a) Not issuing one or more internal regulations as prescribed by law, except in cases provided for in Clause 2 of Article 47 of this Decree;

b) Issuing internal regulations with contents contrary to the law, except in cases provided for in Clause 2 of Article 47 of this Decree.

3. Measures to remedy consequences:

a) Compel submission of internal regulations, charters, amended and supplemented charters to the State Bank of Vietnam for violations as stipulated in point a, b of Clause 1 of this Article;

b) Compel issuance of internal regulations in compliance with the law for violations as stipulated in point c of Clause 1, Clause 2 of this Article.

Article 11. Violations concerning internal control systems and independent audit

1. A fine of from twenty million to thirty million dong for the act of not reporting the results of internal audit, independent audit, and the internal control system as prescribed by law.

2. A fine of VND 30,000,000 to VND 50,000,000 for any of the following violations:

a) Not selecting an independent auditing organization to conduct audits and provide assurance services for the establishment and presentation of financial statements in the following fiscal year as prescribed by law;

b) Not notifying the State Bank about the selected independent auditing organization within thirty days as stipulated in the Law on Credit Institutions.

3. A fine of from eighty million to one hundred million dong for any of the following violations:

a) Internal audit not conducting the contents prescribed in Clause 2, Article 58 of the Law on Credit Institutions and other legal regulations;

b) Not conducting independent audit as prescribed in the Law on Credit Institutions and other legal regulations;

c) Not implementing high-level management oversight, internal control, risk management, and internal capital adequacy assessment as prescribed by law.

4. A fine of from one hundred million to one hundred and fifty million dong for the act of not establishing an internal audit department under the Board of Supervisors.

5. A fine of from two hundred million to two hundred and fifty million dong for the act of not building an internal control system as prescribed in the Law on Credit Institutions.

Section 3

VIOLATIONS CONCERNING SHARES, SHARE CERTIFICATES, AND CONTRIBUTED CAPITAL

Article 12. Violations concerning shares, share certificates, and limits on contribution, transfer, and refund of contributed capital

1. A fine of from fifty million to one hundred million dong for any of the following violations:

a) Not issuing share certificates in the form of certificates within thirty days from the date of commencement of operations for newly established credit institutions or within thirty days from the date when shareholders have fully paid for their subscribed shares for credit institutions increasing their charter capital;

b) Founding shareholders not holding the minimum number of shares as required by ratio and time period stipulated in the Law on Credit Institutions;

c) Violating provisions on limits on contribution, ownership ratio, transfer, and refund of contributed capital of contributing members as prescribed by law;

d) Not establishing or not adhering to a timeline to ensure compliance with the ownership ratio of shareholders, shareholders, and related parties as prescribed by law;

2. A fine of from one hundred million to one hundred and fifty million dong for any of the following violations:

a) The ownership ratio of shareholders, shareholders, and related parties exceeding the ratio prescribed in the Law on Credit Institutions or violating the provisions at Point b, Clause 11, Article 210 of the Law on Credit Institutions;

b) Purchasing back shares from shareholders such that after completing the purchase, the safety ratios in banking operations are not maintained or the actual value of the charter capital falls below the statutory capital requirement of credit institutions as stipulated in the Law on Credit Institutions;

c) Founding shareholders transferring shares in violation of the Law on Credit Institutions, except in cases provided for at Point b, Clause 1 of this Article.

3. Measures to remedy consequences:

a) Compel the sale of excess shares beyond the prescribed ratio within a maximum period of six months from the effective date of the administrative penalty decision for the violation prescribed at Point a, Clause 2 of this Article;

b) Compel compliance with safety ratios within a maximum period of six months for the violation prescribed at Point b, Clause 2 of this Article;

c) Prohibit the distribution of dividends for the violations prescribed at Points a and b, Clause 2 of this Article until the violations are rectified;

d) Consider, propose, or request competent authorities to apply measures to suspend from one to three months or remove from office the managerial, operational, or supervisory positions; prohibit from assuming managerial, operational, or supervisory positions at credit institutions or foreign bank branches for individuals who violate and/or are responsible for the violations prescribed at Clause 2 of this Article.

Consider and require credit institutions and foreign bank branches to dismiss and take other measures as prescribed by law against violators within their jurisdiction.

Article 13. Violations concerning capital contribution and share purchase

1. A fine of from 100,000,000 VND to 150,000,000 VND shall be imposed on any of the following violations:

a) Using sources of funds other than charter capital and reserve fund to contribute capital or purchase shares in violation of the Law on Credit Institutions;

b) Not establishing or not implementing a roadmap to ensure compliance with the limits on capital contribution and share purchase for credit institutions and their subsidiaries as prescribed by law.

2. A fine of from 150,000,000 VND to 200,000,000 VND shall be imposed on the act of conducting business activities as stipulated in Clause 2, Article 111 of the Law on Credit Institutions but failing to establish or acquire a subsidiary or associated company.

3. A fine of from 200,000,000 VND to 250,000,000 VND shall be imposed on any of the following violations:

a) Purchasing or holding shares of another credit institution in violation of conditions or exceeding the limits prescribed by the State Bank;

b) Contributing capital, purchasing, or receiving transferred shares of a credit institution in violation of Clause c, Point 1, Article 62 of the Law on Credit Institutions.

4. A fine of from 250,000,000 VND to 300,000,000 VND shall be imposed on any of the following violations:

a) Violating the limits on capital contribution and share purchase for credit institutions and their subsidiaries as prescribed by the Law on Credit Institutions or violating the provisions in cases where they are implemented according to the transitional provisions in Clause 5, Article 210 of the Law on Credit Institutions;

b) Violating the provisions on capital contribution and share purchase as prescribed in Article 142 of the Law on Credit Institutions.

5. Measures to remedy consequences:

a) Compelling the recovery of the amount of capital used in violation of the provisions of Clause a, Point 1 of this Article;

b) Compelling the withdrawal of the contributed capital or the transfer of shares in violation of the provisions of Articles 3, 4 of this Article;

c) Prohibiting the distribution of dividends until the violation has been fully remedied;

d) Compelling the payment into the state budget of any illegal profits obtained through the implementation of the acts in violation of Clause a, Point 1, Article 2, and Articles 3 and 4 of this Article;

đ) Prohibiting expansion of the network and operating area during the period when the violation has not yet been fully remedied;

e) Considering, recommending, or requesting the competent authority to apply measures to suspend from one to three months or remove from office the management, operation, or supervisory positions; prohibiting the assumption of management, operational, or supervisory positions at credit institutions and foreign bank branches for individuals who violate and/or are responsible for the violations stipulated in Clauses 1, 2, 3, and 4 of this Article.

Consider and require credit institutions and foreign bank branches to dismiss and take other measures as prescribed by law against violators within their jurisdiction.

Article 14. Violations concerning the issuance and transfer of shares

1. A fine of from 150,000,000 VND to 200,000,000 VND shall be imposed on the act of transferring shares during the tenure of office as stipulated in Clause 1, Article 64 of the Law on Credit Institutions.

2. A fine of from 250,000,000 VND to 300,000,000 VND shall be imposed on the act of transferring shares in violation of Clause 2, Article 64 of the Law on Credit Institutions.

3. Measures to remedy consequences:

Considering, recommending, or requesting the competent authority to apply measures to suspend from one to three months or remove from office the management, operation, or supervisory positions; prohibiting the assumption of management, operational, or supervisory positions at credit institutions and foreign bank branches for individuals who violate and/or are responsible for the violations stipulated in this Article.

Consider and require credit institutions and foreign bank branches to dismiss and take other measures as prescribed by law against violators within their jurisdiction.

Section 4

VIOLATIONS OF PROVISIONS ON RAISING CAPITAL AND SERVICE FEES FOR PROVIDING SERVICES

Article 15. Violation of provisions on receiving deposits

1. A fine of from twenty million to forty million dong shall be imposed for one of the following violations:

a) Not announcing or not publicly posting the contents that must be announced or publicly posted according to the law regarding receiving deposits;

b) Implementing the receipt of deposits not in accordance with the contents that have been announced or publicly posted;

c) Receiving deposits, paying out deposits not in accordance with the procedures prescribed by law;

d) Violating the provisions on issuing deposit confirmation certificates for enterprises;

2. A fine of from one hundred million to one hundred and fifty million dong for any of the following violations:

a) Receiving deposits not in accordance with the objects prescribed by law;

b) Receiving deposits not in accordance with the provisions of law, except in the case provided for in point a, Clause 2, Article 1 of this Decree;

Article 16. Violation of provisions on interest rates for attracting capital, service fees for providing services, operating, and providing derivative products

1. A fine of from 10,000,000 VND to 20,000,000 VND for one of the following violations:

a) Not publicly posting the interest rates for attracting capital, service fee levels according to the provisions, except in the case provided for in point a, Clause 1, Article 15 of this Decree;

b) Publicly posting interest rates for attracting capital, service fee levels unclearly, causing confusion for customers;

c) Collecting various types of service fees not in accordance with the provisions of law, except in the cases provided for in point a, Clause 4, Article 17, point m, Clause 4, Article 27 of this Decree;

2. A fine of from twenty million to forty million dong shall be imposed for the act of applying interest rates for attracting capital, service fee levels not in accordance with the levels that have been publicly posted;

3. A fine of from fifty million to one hundred million dong shall be imposed for the act of violating the provisions on interest rates for attracting capital; operating, providing derivative products related to interest rates, currency, prices of goods, and other financial assets, except in the cases provided for in Clause 1, Clause 2 of this Article and point a, Clause 8, Article 27 of this Decree;

4. Measures to remedy consequences:

a) Compel the return of all types of fees, interest rates collected incorrectly to organizations, individuals who paid the fees, if the recipient cannot be identified, then pay into the state budget for the violation provided for in Clauses 1, 2 of this Article;

b) Consider, propose, or request the competent authority to apply measures to suspend operations for one to three months or remove from managerial, operational, supervisory positions; prohibit from assuming managerial, operational, supervisory positions at credit institutions, foreign bank branches for individuals who violate and/or individuals responsible for the violation provided for in Clause 3 of this Article;

Consider and require credit institutions and foreign bank branches to dismiss and take other measures as prescribed by law against violators within their jurisdiction.

Section 5

VIOLATION OF PROVISIONS ON CREDIT GRANTING, RECEIVING AGENT, AGENT ACTIVITIES AND INTERBANK OPERATIONS

Article 17. Violation of provisions on granting credit

1. A fine of from ten million to fifteen million dong shall be imposed for one of the following violations:

a) Not storing sufficient credit granting files as prescribed by law;

b) Not publicly posting information, not providing complete information, documents to customers as prescribed by law;

c) The act of accepting and handling customer complaints not in accordance with the provisions of law on consumer loans;

d) Not organizing training, training staff in business skills as prescribed by law on consumer loans;

đ) Violating the provisions on the maximum outstanding loan balance for consumer loans, the outstanding loan balance for an individual borrower serving living needs as prescribed by law;

e) Not issuing a lending interest rate framework during each period or issuing a lending interest rate framework not fully covering the contents as prescribed by law on consumer loans;

g) Violating the provisions on the ratio of total disbursed consumer loan balances to the total consumer credit balance;

2. A fine of from fifteen million to twenty million dong shall be imposed for one of the following violations:

a) Not monitoring the use of borrowed funds and repayment by customers as prescribed by law;

b) Violating the provisions on collection and recovery measures as prescribed by law on consumer loans;

c) A specialized finance company violates the minimum outstanding balance ratio for direct credit activities on total credit balance;

3. Impose a fine of from VND 20,000,000 to VND 30,000,000 for one of the following violations:

a) Drafting credit agreements, credit arrangements not fully covering the contents as prescribed by law;

b) Exempting, reducing credit interest without internal regulations being issued;

c) Transferring overdue debt, restructuring repayment terms not in accordance with the provisions of law;

d) Applying credit interest rates not in accordance with the provisions of law;

đ) Collecting overdue interest, late payment interest not in accordance with the provisions of law;

e) Collecting overdue loan payments not in accordance with the provisions of law;

g) Granting credit to organizations, individuals who do not provide information, documents, data or provide incomplete information, documents, data as prescribed by law;

h) Violating the provisions on the validity period of guarantee commitments, guarantee agreements;

4. Impose a fine of from VND 30,000,000 to VND 40,000,000 for one of the following violations:

a) Collecting various types of fees related to credit activities not in accordance with the provisions of law, except for credit through credit cards;

b) Using disbursement methods not in accordance with the provisions, except in the case provided for in point g, Clause 4, Article 27 of this Decree;

c) Violating the principles of electronic credit provision, identifying, verifying customer identification information for electronic credit provision activities as prescribed by law, except in the case provided for in Article 61 of this Decree;

5. A fine of from forty million to fifty million dong shall be imposed for one of the following violations:

a) Granting credit without a contract or written agreement;

b) Granting credit to organizations, individuals outside the operating area of people's credit funds or granting credit to organizations, individuals who do not meet the conditions prescribed by law but have not reached the level of criminal prosecution;

c) Granting credit without collateral, granting credit with preferential conditions for the subjects prescribed in Clause 1, Article 135 of the Law on Credit Institutions but have not reached the level of criminal prosecution;

d) Violating the provisions on granting credit in Clause 9, 10, Article 70, Clause 3, Article 135 of the Law on Credit Institutions;

đ) Providing loans to meet capital needs not allowed by law;

e) Signing guarantee commitment agreements not within the authorized scope as prescribed by law;

g) Guaranteeing payment for one or several cases that are not covered by guarantee payment as prescribed by law;

h) Providing guarantees for financial obligations that are not covered by guarantees as prescribed by law;

i) Violating the provisions on guarantees for customers who are non-residents.

6. A fine of from VND 80,000,000 to VND 120,000,000 shall be imposed for any of the following violations:

a) Violating the credit limit provisions stipulated in Clauses 2 and 4 of Article 135, Clauses 1, 2, and 8 of Article 136 of the Law on Credit Institutions;

b) Granting credit in another form without the approval of the State Bank;

c) Violating the maximum lending level regulations when granting loans for foreign investment.

7. A fine of from VND 120,000,000 to VND 180,000,000 shall be imposed for violations concerning the limits and conditions for granting credit for stock investment and trading, and corporate bond investment and trading by credit institutions and foreign bank branches.

8. A fine of from VND 250,000,000 to VND 300,000,000 shall be imposed for granting credit to organizations and individuals as stipulated in Clauses 1, 3, 4, 5, and 6 of Article 134 of the Law on Credit Institutions.

9. Additional forms of punishment

Suspension of activities for granting loans for foreign investment for a period of from one month to six months for violations as stipulated in Point c Clause 6 of this Article.

10. Measures to address consequences:

a) Compelling the recovery of the excess credit balance beyond the limit and restriction within a maximum period of six months from the date the administrative violation penalty decision takes effect for violations as stipulated in Points a and c Clause 6, Clause 7 of this Article;

b) Compelling the recovery of debts within a maximum period of six months from the date the administrative violation penalty decision takes effect for violations as stipulated in Points b, c, and d Clause 5, Point b Clause 6, and Clause 8 of this Article;

c) Compelling compliance with the legal provisions within a maximum period of one month from the date the administrative violation penalty decision takes effect for violations as stipulated in Points d and e Clause 1, and Point a Clause 2 of this Article;

d) Compelling adherence to the ratio of total disbursed consumer loan balances to total consumer credit balances within a maximum period of six months from the date the administrative violation penalty decision takes effect for violations as stipulated in Point g Clause 1 of this Article;

đ) Considering, proposing, or requesting the competent authority to apply measures to suspend operations for a period of from one month to three months or remove from office the management, operation, and oversight positions; or prohibit from assuming such positions at credit institutions and foreign bank branches for individuals who violate and/or are responsible for violations as stipulated in Clause 5, Point a Clause 6, Clause 7, and Clause 8 of this Article.

Consider and require credit institutions and foreign bank branches to dismiss and take other measures as prescribed by law against violators within their jurisdiction.

Article 18. Violations of the provisions on service introduction points

A fine of from VND 20,000,000 to VND 40,000,000 shall be imposed for any of the following violations:

1. Not signing a contract regarding the establishment of a service introduction point.

2. The contract regarding the establishment of a service introduction point does not clearly define the responsibilities, rights, and duration of the contract's validity for the parties involved.

3. Conducting activities at a service introduction point outside the scope permitted by law.

Article 19. Violations concerning acceptance of agency and agency

1. A fine of VND 80,000,000 to VND 100,000,000 shall be imposed for any of the following violations:

a) Accepting agency or acting as an agent for an incorrect subject or scope as prescribed by law;

b) Establishing an agency contract not in accordance with the provisions of law.

2. A fine of VND 100,000,000 to VND 150,000,000 shall be imposed for accepting agency or acting as an agent without complying with the principles of agency as prescribed by law.

3. Additional forms of punishment:

Suspension of agency business activities of credit institutions and foreign bank branches for a period of from one month to three months for violations stipulated in this Article.

4. Measures to remedy consequences:

a) Compel the return or recovery of entrusted property to the entrusting party for violations stipulated in this Article;

b) Consider, propose, or request the competent authority to apply measures to suspend from one month to three months or remove from office the management, operation, and supervision positions; prohibit from assuming management, operation, and supervision positions at credit institutions and foreign bank branches for individuals who violate and/or are responsible for violations stipulated in this Article.

Consider and require credit institutions and foreign bank branches to dismiss and take other measures as prescribed by law against violators within their jurisdiction.

Article 20. Violations concerning the purchase and sale of corporate bonds under laws on credit institutions

1. A fine of VND 15,000,000 to VND 30,000,000 shall be imposed for failing to monitor and supervise the use of funds received from issuing corporate bonds by enterprises.

2. A fine of VND 30,000,000 to VND 50,000,000 for any of the following violations:

a) Violating the provisions on purchasing convertible bonds and bonds with attached warrants, except as provided in point c, Clause 4 of this Article;

b) Not using non-cash payment services when conducting payments in the purchase and sale of corporate bonds.

3. A fine of VND 50,000,000 to VND 80,000,000 shall be imposed for violating the principles of purchasing and selling corporate bonds, except as provided in Clauses 1, 2, and 4 of this Article.

4. A fine of from VND 100,000,000 to VND 150,000,000 for one of the following violations:

a) Not appraising corporate bonds to consider decisions to purchase corporate bonds;

b) Purchasing corporate bonds issued with the purpose of restructuring corporate debts; contributing capital or purchasing shares in other enterprises; increasing operational scale;

c) Foreign bank branches purchasing convertible bonds and bonds with attached warrants;

d) Selling corporate bonds to its own subsidiary, except where the credit institution is the receiving party and is required to sell corporate bonds to a mandatory transferred commercial bank;

đ) Purchasing corporate bonds where the issuing enterprise has changed the purpose of using funds from issuing corporate bonds as prescribed by law before the credit institution purchases the bonds but the issuing enterprise is not rated at the highest level according to the internal credit rating regulations of the credit institution at the nearest time.

5. Measures to remedy consequences:

a) Compel the recovery of the amount spent on purchasing corporate bonds within a maximum period of one year from the date the administrative violation penalty decision takes effect for violations stipulated in points b, c, đ of Clause 4 of this Article;

b) Not allowed to convert corporate bonds into shares; not allowed to exercise warrant rights attached to corporate bonds for violations stipulated in point c of Clause 4 of this Article;

c) Compel the repurchase of corporate bonds sold to subsidiaries within a maximum period of one month from the date the administrative violation penalty decision takes effect for violations stipulated in point d of Clause 4 of this Article.

d) Consider, propose, or request the competent authority to apply measures to suspend from one month to three months or remove from office the management, operation, and supervision positions; prohibit from assuming management, operation, and supervision positions at credit institutions and foreign bank branches for individuals who violate and/or are responsible for violations stipulated in Clause 4 of this Article.

Consider and require credit institutions and foreign bank branches to dismiss and implement other handling measures in accordance with the law for individuals who violate and fall within the jurisdiction of credit institutions, foreign bank branches, and foreign banks.

Article 21. Violations in interbank activities

1. A fine of from 10,000,000 VND to 20,000,000 VND for one of the following violations:

a) Updating and retaining transaction information for loans, borrowings; purchasing and selling term securities not in accordance with the provisions of the law;

b) Not confirming the execution of transactions as prescribed;

c) Drafting loan contracts, repurchase agreements on securities not in accordance with the prescribed form and content under the law;

d) Conducting transactions to purchase and sell securities in currencies not in compliance with the provisions of the law;

đ) Re-discounting transferable instruments in currencies not in accordance with the provisions of the law;

e) Agreeing on re-discounting transferable instruments without including all required contents as prescribed by the law.

2. A fine of from twenty million dong to thirty million dong shall be imposed for one of the following violations:

a) Not complying with the prescribed terms for granting loans, borrowings, depositing money, receiving deposits; purchasing and selling term securities; re-discounting transferable instruments;

b) Not conducting payments for loan, borrowing transactions; depositing money, receiving deposits; purchasing and selling term securities in Vietnamese dong through the interbank electronic payment system as prescribed by the law;

c) Not complying with the prescribed procedures for purchasing and selling securities;

d) Conducting loan, borrowing, depositing money, receiving deposits transactions outside the authorized scope as prescribed by the law;

đ) Purchasing promissory notes, bills of exchange, deposit certificates with remaining periods not in accordance with the provisions of the law.

3. A fine of from thirty million to forty million Vietnamese dong for the act of conducting loan, borrowing transactions outside the branch office of foreign banks in Vietnam.

4. A fine of from forty million to fifty million Vietnamese dong for any of the following violations:

a) Not complying with the general principles when conducting loan, borrowing transactions; purchasing and selling term securities between credit organizations, branches of foreign banks;

b) Depositing money at other credit organizations not in accordance with the provisions of the law;

c) Not reviewing and reassessing customers as prescribed to determine new credit limits for each customer;

d) Not complying with the provisions regarding providing information to lenders to serve customer evaluation and transaction limit determination.

5. A fine of from eighty million to one hundred twenty million Vietnamese dong for any of the following violations:

a) Purchasing and selling term securities that are not permitted to be traded;

b) Purchasing and selling securities issued by non-bank credit institutions not in accordance with the provisions of the law;

c) Re-discounting transferable instruments that do not meet the conditions for re-discounting as prescribed by the law.

6. A fine of from one hundred fifty million to two hundred million Vietnamese dong for the act of conducting borrowing, lending, purchasing and selling securities in foreign currencies not within the authorized foreign exchange operations scope approved by the State Bank.

7. Measures to remedy consequences:

Considering, proposing, or requesting competent authorities to apply measures to suspend from one month to three months or remove from managerial, operational, supervisory positions; not allowing to assume managerial, operational, supervisory positions at credit organizations, branches of foreign banks for individuals who violate and/or individuals responsible for violations stipulated in Clauses 5 and 6 of this Article.

Consider and require credit institutions and foreign bank branches to dismiss and take other measures as prescribed by law against violators within their jurisdiction.

Chapter 6

VIOLATIONS OF PROVISIONS ON CREDIT INFORMATION ACTIVITIES AND PROVIDING CREDIT INFORMATION SERVICES

Article 22. Violation of provisions on principles and conditions for operating credit information services

1. A fine of from twenty million to forty million dong shall be imposed for one of the following violations:

a) Failing to ensure the maintenance of any one of the conditions for operating credit information services as prescribed by law;

b) Agreements and commitments in the operation of credit information services not being established in writing or in another form having equivalent legal effect as prescribed by law;

c) Failing to publish information as prescribed by law.

2. A fine of VND 40,000,000 to VND 60,000,000 shall be imposed on the act of falsifying documents proving eligibility for issuance or change of content of the certificate of eligibility for operating credit information services in the application dossier, without reaching the level of criminal prosecution.

3. A fine of VND 200,000,000 to VND 250,000,000 shall be imposed on the act of operating credit information services without a certificate of eligibility for operating credit information services issued by the State Bank of Vietnam.

4. Measures to remedy consequences:

a) Compel the payment into the state budget of the unlawful profits obtained from the implementation of violations stipulated in Clauses 2 and 3 of this Article;

b) Request the competent authority to revoke the certificate of eligibility for operating credit information services for violations stipulated in Clause 2 of this Article;

Article 23. Violation of provisions on collection and processing of credit information

1. A fine of from twenty million to forty million dong shall be imposed for one of the following violations:

a) Collecting credit information outside the scope prescribed by law;

b) Collecting credit information of borrowers without their consent, except when collecting information at the request of authorized state agencies;

c) Using negative information about borrowers to create credit information products contrary to the provisions of law;

d) Obstructing lawful collection of credit information by organizations and individuals.

2. A fine of VND 40,000,000 to VND 80,000,000 shall be imposed on the intentional distortion of the content of credit information.

3. A fine of VND 80,000,000 to VND 100,000,000 shall be imposed on the act of collecting, providing, exchanging, or using illegally credit information within the scope and list of state secrets without reaching the level of criminal prosecution.

4. Additional forms of administrative punishment:

a) Confiscate the means used to commit the violation stipulated in Clause 3 of this Article;

b) Suspend the provision of credit information services for a period of one to three months for violations stipulated in Clauses 2 and 3 of this Article.

5. Measures to remedy consequences:

Compel immediate correction of distorted information for violations stipulated in Clause 2 of this Article.

Article 24. Violation of provisions on security and retention of credit information

A fine of VND 40,000,000 to VND 80,000,000 shall be imposed on one of the following violations:

1. Failure to implement confidentiality and security procedures for information technology in the operation of credit information services as prescribed by law.

2. Failure to retain borrower credit information for a minimum period of five years from the date the credit information service provider collects it.

3. Failure to conduct regular reviews and assessments of internal regulations regarding their appropriateness and compliance with legal provisions.

4. Lack of measures to protect credit information against loss, unauthorized access, use, or disclosure.

5. Lack of data recovery solutions in case of data errors, loss, or damage, and plans to restore operations after data errors, loss, or damage.

Article 25. Violations concerning the exploitation, use of products and services, and exchange and provision of credit information

1. A fine of from twenty million to forty million dong shall be imposed for one of the following violations:

a) Exchanging, providing, or copying credit information or credit information products for purposes or to entities not in accordance with the provisions of the law, or to third parties not in accordance with the provisions of the law;

b) Not advising users on the principles and scope of use of credit information products;

c) Not publicly disclosing the principles, scope of use, procedures for exploitation and use, and service fees for credit information.

2. A fine of from 40,000,000 VND to 100,000,000 VND shall be imposed for any of the following violations:

a) Modifying credit information or credit information products to provide to third parties not in accordance with the provisions of the law;

b) Providing or exchanging credit information, or providing credit information products without the customer's consent as stipulated in the agreement, not in accordance with the provisions of the law;

c) Obstructing the lawful use of credit information by organizations or individuals.

3. A fine of from 100,000,000 VND to 200,000,000 VND shall be imposed for the act of taking personal advantage through credit information activities, infringing upon the interests of the State, the rights and legitimate interests of organizations and individuals, but not reaching the level of criminal prosecution.

4. Additional forms of administrative punishment:

Suspension of the provision of credit information services for a period of from one month to three months for violations stipulated in Clause 2 of this Article.

5. Measures to remedy consequences:

Compel the payment of illegal profits obtained from the implementation of violations stipulated in point a of Clause 1 and points a and b of Clause 2 of this Article into the state budget.

Article 26. Violations concerning the correction of errors in customer credit information

A fine of from 10,000,000 VND to 15,000,000 VND shall be imposed for any of the following violations:

1. Not responding to requests for error correction or not reporting the results of error correction as prescribed by law.

2. Not implementing error correction or cooperating in error correction for customer credit information or not revising and resubmitting data reports within the time limit prescribed by law.

Section 7

VIOLATIONS OF FOREIGN EXCHANGE ACTIVITIES AND GOLD TRADING

Article 27. Violations concerning foreign exchange activities

1. Warning shall be imposed for any of the following violations:

a) Buying and selling foreign currency between individuals where the amount of foreign currency bought or sold is less than 1,000 US dollars (or equivalent foreign currency);

b) Buying and selling foreign currency at an organization not authorized to exchange foreign currency where the amount of foreign currency bought or sold is less than 1,000 US dollars (or equivalent foreign currency);

c) Paying for goods or services in foreign currency with a value of less than 1,000 US dollars (or equivalent foreign currency) not in accordance with the provisions of the law.

2. Impose a fine of from VND 10,000,000 to VND 20,000,000 for one of the following violations:

a) Buying and selling foreign currency between individuals where the amount of foreign currency bought or sold is from 1,000 US dollars to less than 10,000 US dollars (or equivalent foreign currency); buying and selling foreign currency between individuals where the amount of foreign currency bought or sold is less than 1,000 US dollars (or equivalent foreign currency) in cases of recidivism or repeated violations;

b) Buying and selling foreign currency at an organization not authorized to exchange foreign currency where the amount of foreign currency bought or sold is from 1,000 US dollars to less than 10,000 US dollars (or equivalent foreign currency); buying and selling foreign currency at an organization not authorized to exchange foreign currency where the amount of foreign currency bought or sold is less than 1,000 US dollars (or equivalent foreign currency) in cases of recidivism or repeated violations;

c) Paying for goods or services in foreign currency with a value of less than 1,000 US dollars (or equivalent foreign currency) not in accordance with the provisions of the law in cases of recidivism or repeated violations; paying for goods or services in foreign currency with a value of from 1,000 US dollars to less than 10,000 US dollars (or equivalent foreign currency) not in accordance with the provisions of the law.

3. Impose a fine of from VND 20,000,000 to VND 30,000,000 for one of the following violations:

a) Not posting the buying and selling rates of foreign currency at the transaction location as prescribed by law;

b) Posting the buying and selling rates of foreign currency but the form and content of the posted rates are unclear, causing confusion for customers;

c) Not publicly posting or announcing the conversion rate between the Vietnamese dong, foreign currency, and the denomination of the foreign currency used in the operation of electronic games with rewards for foreigners, and casino operations; publicly posting or announcing the conversion rate between the denomination of the foreign currency and the Vietnamese dong, foreign currency in the operation of electronic games with rewards for foreigners, and casino operations not in accordance with the provisions of the law;

d) Not complying with the provisions of the law regarding registration and notification to the State Bank for changes related to foreign currency agency exchange activities; foreign currency agency exchange activities of countries sharing borders; notifying changes in foreign exchange transactions related to foreign investment activities;

đ) Not complying with the provisions of the law regarding notification and procedures for requesting the State Bank's approval for changes, additions, extensions, or termination of contracts related to foreign currency receipt and payment services;

e) Not complying with the provisions of the law regarding procedures for requesting the State Bank's approval to adjust foreign currency receipt and payment licenses and other foreign exchange activities in cases of name change, extension, or reissue of foreign currency receipt and payment licenses and other foreign exchange activities for enterprises operating electronic games with rewards for foreigners, and casino enterprises; modifying or supplementing foreign currency account opening and usage permits abroad in cases of name change of the organization opening foreign currency accounts abroad, or extending the validity period of foreign currency accounts abroad.

g) Failing to comply with the provisions of the law on administrative procedures regarding: registration, registration of changes to foreign loans, international bond issuance; registration, registration of changes to foreign lending, recovery of guarantees for non-residents; registration, registration of changes to foreign exchange transactions related to overseas investment activities; registration of self-trading limits; registration of temporary self-trading limits; registration of entrusted trading limits; registration of temporary entrusted trading limits and other administrative procedures related to other capital transactions;

h) Buying and selling foreign currency between individuals where the amount of foreign currency bought or sold is from 10,000 US dollars to less than 100,000 US dollars (or equivalent value in another foreign currency);

i) Buying and selling foreign currency at organizations not authorized to exchange foreign currency where the amount of foreign currency bought or sold is from 10,000 US dollars to less than 100,000 US dollars (or equivalent value in another foreign currency);

k) Paying for goods and services in foreign currency with a value from 10,000 US dollars to less than 100,000 US dollars (or equivalent value in another foreign currency) not in accordance with the provisions of the law;

l) Buying and selling foreign currency not in accordance with the exchange rate prescribed by the State Bank, except in cases provided for in point đ and point m Clause 4 of this Article; collecting transaction fees for foreign currency transactions not in accordance with the provisions of the law;

4. A fine of VND 30,000,000 to VND 50,000,000 shall be imposed for any of the following violations:

a) Entering into agency agreements for foreign currency exchange, agency agreements for money exchange with neighboring countries' organizations that do not meet the conditions to act as foreign currency exchange agents or neighboring country's money exchange agents; failing to guide and supervise foreign currency exchange agents or neighboring country's money exchange agents in accordance with the provisions of the law;

b) Failing to comply with the responsibilities of foreign currency exchange agents or neighboring country's money exchange agents as prescribed by the law; acting as a foreign currency exchange agent or neighboring country's money exchange agent for two or more credit institutions simultaneously not in accordance with the provisions of the law;

c) Making payments for transferable securities in foreign currency not in accordance with the provisions on foreign exchange activities set forth in Article 9 of the Law on Transferable Securities and related legal provisions;

d) Failing to comply with the provisions of the law on opening, closing, and using accounts in Vietnam to carry out one of the following activities: foreign direct investment in Vietnam; overseas investment by Vietnam; borrowing and repaying foreign debt; lending and recovering foreign debt, issuing securities abroad by resident organizations; issuing securities in Vietnam by non-resident organizations and other capital transactions;

đ) Setting exchange rates, commissions, brokerage fees in cash, in kind, and other promotional payment methods in foreign currency buying and selling activities under any form leading to actual buying and selling exchange rates exceeding the legal exchange rate band;

e) Acting as an agency for foreign currency payments for two or more economic organizations simultaneously not in accordance with the provisions of the law;

g) Implementing the repayment of foreign loans; disbursing and recovering foreign loans; implementing the recovery of guarantees for non-residents; implementing the transfer of funds for foreign direct investment in Vietnam and overseas investment by Vietnam not in accordance with the provisions of the law, except when this violation is a consequence of the violation at point d Clause 4 of this Article;

h) Transferring, carrying foreign currency, Vietnamese dong out of or into Vietnam not in accordance with the provisions of the law, except in cases provided for in Clause 9 of this Article;

i) Delegating, re-delegating economic organizations, credit institutions to act as agencies for foreign currency payments not in accordance with the provisions of the law;

k) Failing to comply with the provisions of the law on opening, closing, and using special foreign currency accounts in providing services for receiving and paying foreign currency;

l) Failing to comply with the responsibilities of credit institutions, economic organizations acting as agencies for foreign currency payments, economic organizations directly receiving and paying foreign currency in updating accounting records and retaining appropriate supporting documents in accordance with the provisions of the law;

m) Failing to comply with the provisions of the law on charging fees and applying exchange rates in providing services for receiving and paying foreign currency;

n) Trading, quoting, valuing, pricing in contracts, agreements, price listings, advertising prices of goods, services, land use rights and similar forms (including conversion or adjustment of prices of goods, services, contract values, agreements) in foreign currency not in accordance with the provisions of the law;

o) Fraudulently fabricating documents to implement administrative procedures for registering, registering changes to foreign exchange transactions related to foreign direct investment activities; registering, registering changes to foreign loans, international bond issuance; registering, registering changes to foreign lending, recovery of guarantees for non-residents without reaching the level of criminal liability;

5. A fine of VND 80,000,000 to VND 100,000,000 shall be imposed for any of the following violations:

a) Opening, closing, and using foreign currency accounts abroad not in accordance with the provisions of the law;

b) Providing payment and money transfer services for transactions related to foreign loans, foreign lending, recovery of foreign debt, guarantees for non-residents, foreign direct investment in Vietnam, overseas investment by Vietnam, and other capital transactions not in accordance with the provisions of the law;

c) Converting the denomination of agreed-upon currency not in accordance with the provisions of the law for enterprises operating electronic games with rewards for foreigners, casino enterprises;

d) Failing to comply with the provisions of the law on opening, closing, and using special foreign currency accounts in the operation of electronic games with rewards for foreigners, casino operations;

d) Failing to deposit into a dedicated foreign currency account at a permitted bank the excess amount of cash foreign currency beyond the allowed inventory level from revenue generated from operating electronic games with prizes for foreigners and casino operations exceeding the allowed inventory level as prescribed by law;

e) Buying or selling foreign currency between individuals where the value of the foreign currency bought or sold is US$100,000 or more (or equivalent in other foreign currencies);

g) Buying or selling foreign currency at an organization not authorized to exchange foreign currency where the value of the foreign currency bought or sold is US$100,000 or more (or equivalent in other foreign currencies);

h) Paying for goods or services in foreign currency with a value of US$100,000 or more (or equivalent in other foreign currencies) in violation of the provisions of the law;

i) Failing to properly fulfill the responsibilities of a foreign currency exchange agent or a neighboring country's currency exchange agent as prescribed by law in cases of repeat offenses; acting as a foreign currency exchange agent or a neighboring country's currency exchange agent for two or more credit institutions simultaneously in violation of the law in cases of repeat offenses.

6. A fine of VND100,000,000 to VND150,000,000 shall be imposed for any of the following violations:

a) Granting credit or repaying domestic debt in foreign currency in violation of the provisions of the law, except as provided for in Article 17 of this Decree;

b) Opening, closing, or using a foreign currency account abroad in violation of the law in cases of repeat offenses;

c) Failing to comply with regulations on foreign borrowing and repayment, except as provided for in Points g Clause 3, Points d, g Clause 4, Point b Clause 5, Point a Clause 7 of this Article;

7. A fine of VND150,000,000 to VND200,000,000 shall be imposed for any of the following violations:

a) Using foreign loans for purposes not in accordance with the conditions for foreign borrowing stipulated for enterprises not guaranteed by the Government; failing to comply with the provisions of the law on lending and recovering foreign debts; guaranteeing non-residents and other capital transactions, except as provided for in Points g Clause 3, Points d, g Clause 4, Point b Clause 5, Point c Clause 6 of this Article;

b) Conducting foreign currency transactions between credit institutions or between credit institutions and customers in violation of the regulations of the State Bank of Vietnam, except as provided for in Point a Clause 8 of this Article;

c) Failing to comply with the foreign currency position as prescribed by law;

8. A fine of VND200,000,000 to VND250,000,000 shall be imposed for any of the following violations:

a) Operating or supplying foreign exchange derivative products in violation of the provisions of the law;

b) Exporting or importing cash foreign currency or Vietnamese dong in violation of the provisions of the law, except as provided for in Point d of this Clause;

c) Engaging in foreign exchange activities without being granted permission or when the foreign exchange activity permit has expired, been revoked, or does not conform to the contents specified in the permit, except as provided for in Points d Clause 4, Points a, d Clause 5 of this Article;

d) Exporting or importing cash foreign currency without the written approval of the State Bank of Vietnam;

9. Carrying foreign currency or Vietnamese dong out of or into the country without declaration or making false declarations as required by law shall be subject to penalties as prescribed in the Decree on Administrative Penalties in the Customs Sector;

10. Additional forms of punishment:

a) Confiscation of the foreign currency and Vietnamese dong for violations prescribed in Clause 2, Points h, i, k Clause 3, Point h Clause 4, Points e, g, h Clause 5, Point d Clause 8 of this Article;

b) Revocation of the registration certificate for foreign currency exchange agency or registration certificate for neighboring country's currency exchange agency for a period of one to three months for violations prescribed in Point b Clause 4 of this Article;

c) Suspension of foreign exchange activities for a period of three to six months for credit institutions or foreign bank branches that violate the provisions of Point c Clause 8 of this Article;

11. Remedial measures:

Recommendation to the competent authority to revoke the registration certificate for foreign currency exchange agency or registration certificate for neighboring country's currency exchange agency, and the permit to open and use foreign currency accounts abroad for violations prescribed in Point i Clause 5, Point b Clause 6 of this Article.

Article 28. Violations concerning gold trading activities

1. Warning shall be imposed for any of the following violations:

a) Buying and selling gold bars with credit organizations or businesses without a license for buying and selling gold bars;

b) Using gold as a means of payment.

2. Impose a fine of from VND 10,000,000 to VND 20,000,000 for one of the following violations:

a) Buying and selling gold bars with credit organizations or businesses without a license for buying and selling gold bars in cases of recidivism or repeated violations;

b) Using gold as a means of payment in cases of recidivism or repeated violations;

c) Not conducting transactions to buy and sell gold through settlement accounts as prescribed by law.

3. A fine of VND 30,000,000 to VND 50,000,000 shall be imposed on any of the following violations:

a) Not publicly displaying the purchase price and sale price of gold bars, jewelry, and decorative gold products as prescribed by law;

b) Violating the responsibilities of credit organizations and businesses engaged in buying and selling gold bars when there are changes to their branch networks or business locations for buying and selling gold bars as prescribed by law;

c) Producing jewelry and decorative gold products without announcing applicable standards and not labeling goods as prescribed by law;

d) Producing gold bars without announcing applicable standards, product weight, and purity, and not labeling goods as prescribed by law.

4. A fine of from 80,000,000 VND to 100,000,000 VND shall be imposed for one of the following violations:

a) Engaging in buying and selling gold bars contrary to the provisions of the law, except for the case stipulated in point a, Clause 8 of this Article;

b) Bringing gold across borders contrary to the provisions of the law, except for administrative violations in the customs sector.

5. A fine of from 140,000,000 VND to 180,000,000 VND shall be imposed for one of the following violations:

a) Conducting buying and selling of gold bars through authorized agents;

b) Not complying with the legal provisions on the state of gold;

c) Exporting or importing jewelry and decorative gold products; raw gold in powder, solution, soldering flakes, gold salts, and semi-finished gold products contrary to the registered business scope as prescribed by law;

d) Engaging in production and buying and selling of jewelry and decorative gold products without meeting the conditions required by law to produce and buy and sell such products;

đ) Processing jewelry and decorative gold products without registering processing of jewelry and decorative gold products in the Business Registration Certificate, Enterprise Registration Certificate, or Business Registration Certificate as prescribed by law.

6. A fine of from 200,000,000 VND to 250,000,000 VND shall be imposed for one of the following violations:

a) Using imported raw gold contrary to the import permit for raw gold;

b) Engaging in buying and selling of gold bars through authorized agents in cases of recidivism.

7. A fine of from 250,000,000 VND to 300,000,000 VND shall be imposed for engaging in the production of gold bars contrary to the provisions of the law.

8. A fine of from 300,000,000 VND to 400,000,000 VND shall be imposed for one of the following violations:

a) Engaging in production and buying and selling of gold bars without a production and buying and selling license for gold bars;

b) Engaging in export or import of raw gold and gold bars without a permit issued by competent state authorities as prescribed by law;

c) Engaging in other gold trading activities without a permit issued by competent authorities as prescribed by law.

9. Additional forms of punishment:

a) Confiscation of the amount of gold involved in the violation stipulated in Clause 8 of this Article;

b) Suspension of the activity of buying and selling gold bars for a period of from six to nine months for the violation stipulated in point b, Clause 5 of this Article;

c) Suspension of the activity of importing raw gold for a period of from nine to twelve months for the violation stipulated in point a, Clause 6 of this Article.

10. Measures to address consequences:

The competent authority is requested to revoke the license for buying and selling gold bars for the violation stipulated in point b, Clause 6 of this Article.

Section 8

VIOLATIONS OF PROVISIONS ON PAYMENTS, FOREIGN EXCHANGE MANAGEMENT ANDTREASURY FUNDS, SUPPLYING TREASURY SERVICES

Article 29. Violation of regulations on inter-bank payment settlement

1. A fine of from 10,000,000 VND to 20,000,000 VND for one of the following violations:

a) Failure to comply with the provisions on organizing clearing, netting, and inter-bank payments;

b) Failure to return incorrect payment documents on the same working day;

c) Making payments to the recipient's account after the prescribed time period;

d) Submitting guarantee documents not in accordance with the prescribed time limit.

2. A fine of VND 20,000,000 to VND 40,000,000 shall be imposed for any of the following violations:

a) Failure to immediately return a validly rejected Credit Transfer Order; refusal of a validly authorized Debit Transfer Order;

b) Allowing unauthorized persons to initiate and transmit transactions through the clearing and inter-bank payment systems.

3. A fine of VND 100,000,000 to VND 150,000,000 for any of the following violations:

a) Obstructing the operation of the clearing and inter-bank payment systems;

b) Disclosing or leaking unauthorized information related to the inter-bank payment system.

Article 30. Violation of regulations on payment activities

1. A fine of VND 10,000,000 to VND 15,000,000 shall be imposed for altering or erasing payment instruments and payment documents without compliance with regulations; falsely declaring customer information on payment documents without reaching the level of criminal prosecution.

2. A fine of from fifteen million to thirty million dong shall be imposed for one of the following violations:

a) Accepting, processing inquiries, complaints from customers and accepting payment units not in accordance with the law, without providing solutions for customers to access online inquiries as stipulated by law;

b) Providing false information related to the use of payment services;

c) Not monitoring the validity period of customer identification documents; informing customers about the validity of identification documents not in accordance with the law;

3. A fine of VND 30,000,000 to VND 50,000,000 shall be imposed on any of the following violations:

a) Not complying with the legal provisions on time limits for payments and money transfers, except for payments between credit institutions and the State Bank;

b) Violating the provisions on notification and posting of service fee schedules;

c) Not warning or guiding customers about fraudulent methods in opening and using payment accounts; not guiding customers on securing data and safely using payment accounts;

d) Not adhering to legal provisions on downtime reporting and service disruption reporting mechanisms.

4. A fine of VND 50,000,000 to VND 100,000,000 shall be imposed for any of the following violations:

a) Providing false information related to the provision of payment services;

b) Approving payment orders beyond authority or using another person's electronic signature;

c) Opening, using, and authorizing the use of payment accounts not in accordance with the law during the provision of payment services;

d) Not ensuring payment capacity, not maintaining sufficient balance in the payment account at the bank and cash reserves greater than the amount payable to customers at the time of payment for non-account payment services provided by public postal service enterprises.

5. A fine of VND 100,000,000 to VND 150,000,000 shall be imposed for any of the following violations:

a) Buying, selling, renting, leasing, lending, borrowing payment accounts or buying, selling payment account information with a quantity from one payment account to less than ten payment accounts without reaching the level of criminal prosecution;

b) Creating fake payment documents when providing or using payment services without reaching the level of criminal prosecution;

c) Not issuing risk management mechanisms for each type of payment service provision as stipulated by law;

d) Providing payment services without signing a contract or written agreement as stipulated by law.

6. A fine of VND 150,000,000 to VND 200,000,000 shall be imposed for any of the following violations:

a) Opening payment accounts for customers, allowing customers to use payment accounts not in accordance with the law during the provision of payment services;

b) Buying, selling, renting, leasing, lending, borrowing payment accounts or buying, selling payment account information with a quantity of ten payment accounts or more without reaching the level of criminal prosecution;

c) Creating fake payment instruments, retaining, circulating, transferring, using fake payment instruments without reaching the level of criminal prosecution;

d) Issuing, providing, using illegal payment instruments without reaching the level of criminal prosecution;

đ) Operating contrary to the State Bank's approval regarding the provision of non-account payment services;

e) Altering, erasing, buying, selling, transferring, renting, lending, creating fake approval documents for non-account payment services; entrusting or assigning other organizations or individuals to perform permitted activities according to the approval documents for non-account payment services without reaching the level of criminal prosecution;

g) Violating the provisions on storing, updating information, account opening files, and transaction documents during the provision of payment services;

h) Allowing customers to use expired identification documents in opening and using payment accounts;

i) Using counterfeit identification documents in opening and using payment accounts without reaching the level of criminal prosecution;

k) Not verifying customer identification information again and applying measures as stipulated by law on anti-money laundering when opening and using payment accounts.

7. A fine of VND 200,000,000 to VND 250,000,000 shall be imposed for any of the following violations:

a) Intruding or attempting to intrude, stealing data, destroying, illegally modifying software programs, electronic data used in payment; exploiting system network errors for personal gain without reaching the level of criminal prosecution;

b) Opening or maintaining anonymous or fictitious payment accounts.

c) Implementing, organizing the implementation, or creating conditions for the implementation of acts: using, exploiting payment accounts, payment instruments, payment services to gamble, organize gambling, fraud, deception, illegal business operations, fictitious payment transactions, and other acts violating the law;

d) Stealing, colluding to steal information on payment accounts without reaching the level of criminal prosecution;

đ) Failing to perform or performing incompletely the responsibilities towards the accepting payment units;

8. Imposing a fine from VND 250,000,000 to VND 300,000,000 for the following violations:

a) Violating cash payment regulations;

b) Providing payment services without being a payment service provider organization;

9. Additional forms of punishment:

Seizing objects and means used to commit violations stipulated in Clause 1, Point b Clause 5 and Points c, d, i Clause 6 of this Article;

10. Measures to address consequences:

a) Compelling the submission of unlawful gains obtained from committing violations stipulated in Clause 1, Points a, b Clause 4, Points a, b Clause 5, Points b, c, d, đ, e Clause 6, Points a, b, c, d Clause 7 and Point b Clause 8 of this Article to the state budget;

b) Prohibiting expansion of the network and operating area during the period when the violation has not been fully rectified for violations stipulated in Points a, c, d Clause 6, Point c Clause 7 and Point a Clause 8 of this Article;

c) Proposing the competent authority to revoke the approval document for providing payment services without customer payment accounts for violations stipulated in Point đ Clause 6 of this Article;

Article 31. Violations concerning Payment Intermediaries

1. Imposing a fine from VND 15,000,000 to VND 30,000,000 for one of the following violations:

a) Providing inaccurate information related to the provision or use of payment intermediary services;

b) Receiving, processing inquiries, complaints of customers not in accordance with the provisions of the law; failing to provide solutions for customers to search online as prescribed by law;

c) Violating the provisions on tools for the State Bank to monitor the provision of electronic wallet services;

2. A fine of VND 30,000,000 to VND 50,000,000 for any of the following violations:

a) Violating the provisions on the use of electronic wallet services;

b) Violating the provisions on ensuring security in providing payment intermediary services;

c) Failing to implement monitoring measures to ensure that transactions for foreign goods and services through payment intermediary services are conducted legally as prescribed by law;

d) Violating the provisions on the documentation for opening electronic wallets, agreements for opening and using electronic wallets, customer information for opening electronic wallets; opening electronic wallets via electronic methods;

đ) Violating the provisions on implementing procedures for identifying and verifying accepting payment units;

e) Failing to comply with legal provisions on the time of interruption in providing payment intermediary services and reporting on interruptions in providing payment intermediary services;

3. Imposing a fine from VND 50,000,000 to VND 100,000,000 for one of the following violations:

a) Disclosing, providing information about the balance of electronic wallets and payment transactions of customers at payment service providers not in accordance with the provisions of the law;

b) Opening or maintaining anonymous, fake electronic wallets; buying, selling, renting, lending electronic wallets; stealing, colluding to steal, buying, selling information on electronic wallets from one to less than ten electronic wallets;

4. Imposing a fine from VND 100,000,000 to VND 120,000,000 for one of the following violations:

a) Fraudulently falsifying documents proving eligibility for obtaining a license to provide payment intermediary services in application files without reaching the level of criminal prosecution;

b) Altering, erasing content; buying, selling, transferring, renting, lending, forging Payment Service Provision License;

c) Entrusting, delegating to other organizations or individuals to carry out permitted activities under the Payment Service Provision License;

d) Operating outside the scope specified in the Payment Service Provision License;

đ) Opening or maintaining anonymous, fake electronic wallets; buying, selling, renting, lending electronic wallets; stealing, colluding to steal, buying, selling information on electronic wallets from ten or more electronic wallets;

e) Forging payment documents when providing payment intermediary services without reaching the level of criminal prosecution;

g) Implementing, organizing the implementation, or creating conditions for the implementation of acts: using, exploiting payment intermediary services to gamble, organize gambling, fraud, deception, illegal business operations, and other acts violating the law;

h) Violating the provisions on transaction limits through electronic wallets;

i) Reporting inaccurately the balance and number of electronic wallets as prescribed by law;

k) Cooperating, providing payment intermediary services without signing a contract or agreement or with incomplete content according to legal requirements for providing payment intermediary services;

l) Violating the provisions on linking electronic wallets with domestic currency payment accounts or debit cards of the same customer;

m) Violating the provisions on the currency used in payment transactions;

n) Failing to have an agreement or contract with commercial banks or foreign bank branches regarding the execution of payments and settlements for foreign goods and services transactions as prescribed by law;

o) Violating the provisions on mechanisms ensuring the ability to pay for collection and disbursement services;

p) Violating the provisions on the use of guarantee accounts for electronic wallet services;

q) Failing to ensure compliance with legal requirements for providing payment intermediary services;

5. Imposing a fine from VND 120,000,000 to VND 150,000,000 for the following administrative violations:

a) Reporting inaccurately the balance and number of electronic wallets as prescribed by law in cases of repeat offenses;

b) Violating regulations when cooperating with foreign organizations to provide payment intermediary services for non-resident individuals and foreign residents in Vietnam to conduct transactions for goods and services in Vietnam.

6. A fine of from VND 150,000,000 to VND 250,000,000 shall be imposed on the act of providing payment intermediary services without a license.

7. Additional forms of administrative sanction:

Seize the objects and means used to commit the violation stipulated in point e, Clause 4 of this Article.

8. Measures to remedy consequences:

a) Order the illegal gains obtained from committing the violations stipulated in point b, Clause 3; points a, b, c, d, đ, e, g, i, Clause 4; and Clause 6 of this Article to be paid into the State budget.

b) Propose the competent authority to revoke the operating license for providing payment intermediary services for the violations stipulated in points a, b, c, d, g, Clause 4; and point a, Clause 5 of this Article.

c) Order the return of the license that has been erased, altered, or falsified to the agency or person who issued the license for the violation stipulated in point b, Clause 4 of this Article.

Article 32. Violations concerning automatic transaction machines and bank card operations

1. Warning shall be imposed for any of the following violations:

a) Failure to perform inspection, maintenance, and repair of automatic transaction machines.

b) Failure to update information about the installation, relocation, change in operating hours, and cessation of operation of automatic transaction machines on the management system and the official website of the service provider.

2. A fine of VND 10,000,000 to VND 15,000,000 shall be imposed for any of the following violations:

a) Failure to notify the installation, relocation, change in operating hours, and cessation of operation of automatic transaction machines as prescribed by law.

b) Failure to ensure the service time for customers using the automatic transaction machine system as prescribed by law.

c) Failure to maintain a customer support department available at all times for customer contact.

d) Failure to monitor the cash reserve in automatic transaction machines, ensuring they have sufficient funds to meet customer withdrawal needs as prescribed; failure to comply with the legal limit for single withdrawals from automatic transaction machines.

đ) Failure to meet technical requirements for security and safety regarding software and communication lines for automatic transaction machines as prescribed by law.

e) Violation of regulations on the announcement and posting of service fee schedules.

3. A fine of from VND 15,000,000 to VND 20,000,000 shall be imposed on the act of failing to ensure compliance with the legal requirements for transaction logs of automatic transaction machines.

4. A fine of from VND 50,000,000 to VND 60,000,000 shall be imposed on the act of failing to implement measures to ensure the security and safety of automatic transaction machines.

5. A fine of from VND 60,000,000 to VND 80,000,000 shall be imposed on one of the following violations:

a) Violation of the currency for payment on cards.

b) Charging additional fees not listed in the published fee schedule when the cardholder makes a payment with their card.

c) Renting, leasing, purchasing, selling, or opening bank cards (excluding anonymous prepaid cards) in quantities from one to less than ten cards.

d) Establishing contracts for issuing and using cards that do not comply with the provisions of the law.

6. A fine of from VND 100,000,000 to VND 200,000,000 shall be imposed on one of the following violations:

a) Renting, leasing, purchasing, selling, or opening bank cards (excluding anonymous prepaid cards) in quantities of ten or more but not reaching the level of criminal prosecution.

b) Issuing and processing card payments that do not comply with the provisions of the law.

c) Failing to refuse or take measures to refuse card payments in cases where refusal is required by law.

d) Violation of regulations on ensuring security, safety, and confidentiality in the use of cards.

7. A fine of from VND 200,000,000 to VND 300,000,000 shall be imposed on one of the following violations:

a) Implementing, organizing, or facilitating the use of anonymous prepaid cards for electronic transactions or cash withdrawals.

b) Transferring card networks, settling card transactions, and clearing card transactions that do not comply with the legal provisions on bank card activities.

c) Implementing, organizing, or facilitating the following acts: using or exploiting bank cards for gambling, organizing gambling, fraud, deception, illegal business operations, and other violations of the law; conducting fictitious transactions at acceptance units (without actual sales or provision of goods and services).

d) Stealing, colluding to steal, buying, or selling bank card information that does not reach the level of criminal prosecution.

8. Additional forms of punishment:

Seize the objects and means used to commit the violations stipulated in point c, Clause 5; point a, Clause 6; and points a, c, Clause 7 of this Article.

9. Remedial measures:

a) Order the illegal gains obtained from committing the violations stipulated in point c, Clause 5; point a, Clause 6; and Clause 7 of this Article to be paid into the State budget.

b) Order the refund of improperly collected fees to the organizations or individuals who paid the fees; if the recipient cannot be identified, the amount shall be paid into the State budget for the violation stipulated in point b, Clause 5 of this Article.

Article 33. Violations concerning payment agency activities

1. Imposing a fine from VND 15,000,000 to VND 30,000,000 for one of the following violations:

a) Providing false information related to the provision or use of payment agency services;

b) Receiving, processing claims, and complaints from customers in violation of legal regulations;

c) Collecting fees not listed in the fee schedule established and published by the principal;

d) Failing to open or maintain a settlement account with the principal for conducting assigned payment agency transactions within the agreed balance, and failing to separate the settlement account exclusively for payment agency activities as required by law;

đ) Failing to publicly announce on the principal's website and application the list of payment agency parties that have signed contracts;

2. A fine of VND 120,000,000 to VND 150,000,000 for performing payment agency operations not included in the payment agency contract between the principal and the payment agent;

3. A fine of VND 150,000,000 to VND 200,000,000 for any of the following violations:

a) Conducting payment agency activities or acting as a payment agent not in accordance with the content recorded in the License for Establishment and Operation, or the License for Establishment, or the Decision stipulating the organization and operation of the competent authority, and any amendments or supplements to the License or Decision (if applicable), when the principal or agent is a credit institution or foreign bank branch;

b) The principal violating the regulations on the number of payment agency points and transaction limits for non-credit institution payment agents;

c) The payment agent sub-delegating payment agency activities to a third party;

d) Conducting payment agency activities without a payment agency contract or a contract lacking the required contents under the law;

4. Measures to remedy consequences:

a) Compelling the violator to pay into the state budget any illegal profits obtained from the violations specified in Clause 2 and Points a, b, c of Clause 3 of this Article;

b) Compelling the cessation of payment agency activities for violators of the violations specified in Clause 2 and Clause 3 of this Article;

c) Compelling the separation of the settlement account exclusively for payment agency activities for the violation specified in Point d of Clause 1 of this Article;

d) Compelling the refund of improperly collected fees to the organizations or individuals who paid them, and if the recipient cannot be identified, paying the amount into the state budget for the violation specified in Point c of Clause 1 of this Article;

Article 34. Violations concerning negotiable instruments

1. A fine of VND 15,000,000 to VND 20,000,000 for signing negotiable instruments beyond authorized authority;

2. A fine of from twenty million dong to thirty million dong shall be imposed for one of the following violations:

a) Failing to comply with the obligations of the acceptor as stipulated in the Law on Negotiable Instruments;

b) Mandating collection through a collecting agent in violation of the Law on Negotiable Instruments;

3. A fine of VND 30,000,000 to VND 50,000,000 shall be imposed on any of the following violations:

a) Transferring a negotiable instrument knowing it has exceeded its payment period or has been refused acceptance, refused payment, or reported lost as stipulated in the Law on Negotiable Instruments;

b) Issuing a check when unable to make payment;

4. A fine of VND 60,000,000 to VND 120,000,000 for any of the following violations:

a) Forgery of signatures on negotiable instruments;

b) Failing to comply with the regulations on printing, issuance, receipt, and management of blank checks as stipulated in the Law on Negotiable Instruments;

5. Additional forms of punishment:

Seizure of property and means used to commit the violation specified in Clause 4 of this Article;

6. Measures to remedy consequences:

Compelling the violator to pay into the state budget any illegal profits obtained from the violations specified in Point b of Clause 3 and Clause 4 of this Article.

Article 35. Violations concerning currency management, vault management, and provision of cash service

1. Warning shall be imposed for any of the following violations:

a) Not publicly displaying at the transaction location samples and regulations for collecting and exchanging non-circulating banknotes as prescribed by the State Bank.

b) The recipient losing specimen money; not issuing specimen money to recipients; not recalling specimen money when circulation is suspended or upon request.

c) Not opening, not recording fully and accurately all types of books related to vault security activities as prescribed by law.

2. Fine from 5,000,000 VND to 10,000,000 VND for any of the following violations:

a) Wrapping and sealing precious metals, gems, and valuable stones not in accordance with legal provisions.

b) Implementing cash collection, payment, receipt, and delivery procedures for precious assets and negotiable instruments not in accordance with legal provisions.

c) Delegating authority among participants managing cash, precious assets, negotiable instruments, and the vault not in accordance with legal provisions.

d) Not conducting periodic inventory and inventory methods as prescribed by law.

đ) Not transferring cash, precious assets, and negotiable instruments when changing one of the three key holders of the vault door as prescribed by law.

e) Selecting non-circulating banknotes not in accordance with legal provisions.

3. Fine from 10,000,000 VND to 15,000,000 VND for any of the following violations:

a) Not promulgating and posting internal rules for entering and exiting the cash vault and cash counters; not promulgating internal cash transaction procedures and customer cash transaction procedures.

b) Not having security and protection plans for the cash vault as prescribed by law.

c) Not implementing selection and classification of non-circulating banknotes.

d) Refusing to exchange non-circulating banknotes for customers not in accordance with legal provisions.

đ) Storing cash, precious assets, and negotiable instruments at counters and in the vault not in accordance with legal provisions.

e) Not establishing or establishing an Inventory Committee, Counting and Classification Committee not in accordance with legal provisions.

4. A fine of from 15,000,000 VND to 20,000,000 VND shall be imposed on any of the following violations:

a) Not installing safety equipment systems for the cash vault as prescribed by law.

b) Entering and exiting the cash vault not in accordance with legal provisions.

c) Providing cash services without a contract as prescribed by law.

5. A fine of from 20,000,000 VND to 40,000,000 VND shall be imposed on any of the following violations:

a) Using and storing keys for vault doors, storage rooms, safes, and money boxes on money transport vehicles not in accordance with legal provisions.

b) Transporting cash, precious assets, and negotiable instruments without using a money transport vehicle but without a document specifying the transportation, protection procedures, and measures to ensure asset safety approved by competent authorities.

c) Not defining in writing conditions, procedures for receiving and returning assets to customers, responsibilities of relevant departments in ensuring asset safety when providing asset management, storage, safe deposit box rental, and other cash services.

6. A fine of from 40,000,000 VND to 50,000,000 VND shall be imposed on any of the following violations:

a) Using the cash vault not in accordance with structural and technical standards as prescribed by law.

b) Using vault doors not in accordance with technical standards as prescribed by law.

c) Providing cash services that do not meet the principles of cash service provision.

Article 36. Violation of regulations on protecting Vietnamese currency

1. Warning shall be imposed for any of the following violations:

a) Failing to promptly report to the competent authority upon discovering new types of counterfeit money;

b) Failing to promptly report to the competent authority upon detecting signs of storing, circulating, or transporting counterfeit money;

c) Arranging personnel for the task of seizing counterfeit money or temporarily seizing suspected counterfeit money without undergoing training on skills to identify genuine and counterfeit money or without receiving professional training on money authentication as prescribed by law;

d) Failing to surrender counterfeit money as prescribed by law.

2. Fine from 5,000,000 VND to 10,000,000 VND for any of the following violations:

a) Discovering counterfeit money but failing to seize it;

b) Discovering suspected counterfeit money but failing to temporarily hold it;

c) Failing to prepare a record or seize counterfeit money, failing to stamp or punch holes according to the State Bank's regulations on handling counterfeit and suspected counterfeit money when seizing counterfeit money or temporarily holding suspected counterfeit money.

3. A fine of from VND 10,000,000 to VND 15,000,000 shall be imposed for the act of destroying Vietnamese currency contrary to the law.

4. A fine of from VND 40,000,000 to VND 50,000,000 shall be imposed for the act of photographing images of Vietnamese currency not in accordance with the provisions of the law.

5. Additional forms of punishment:

All objects and means used to commit violations under Clauses 2, 3, and 4 of this Article shall be confiscated and handed over to the competent authority for handling.

6. Measures to remedy consequences:

a) Compel the marking and punching of counterfeit money in accordance with the State Bank's regulations on handling counterfeit and suspected counterfeit money for the violation stipulated in Point c Clause 2 of this Article;

b) Compel the payment into the state budget of the unlawful profits obtained from committing the violation stipulated in Clause 4 of this Article.

Section 9

VIOLATION OF REGULATIONS ON PURCHASING AND INVESTING IN FIXED ASSETS, ENGAGING IN REAL ESTATE BUSINESS, AND ACTIVITIES OF ADVISING BY CREDIT ORGANIZATIONS AND FOREIGN BANK BRANCHESOPERATING AND CONDUCTING REAL ESTATE BUSINESS AND ADVICEBY COMMERCIAL BANKS AND FOREIGN BANK BRANCHES

Article 37. Violation of regulations on purchasing and investing in fixed assets

1. A fine of from VND 100,000,000 to VND 150,000,000 shall be imposed for the violation concerning the ratio of the remaining value of fixed assets to the charter capital and supplementary reserve fund recorded in accounting books for commercial banks, cooperative banks, non-bank credit organizations, microfinance organizations, and people's credit funds; the ratio of the remaining value of fixed assets to the authorized capital and supplementary reserve fund recorded in accounting books for foreign bank branches.

2. Measures to remedy consequences:

a) Compel compliance with the ratio of the remaining value of fixed assets directly serving operations to the charter capital, authorized capital, and supplementary reserve fund of the charter capital and authorized capital in accordance with the Law on Credit Organizations within the maximum period of six months from the date the administrative penalty decision takes effect for the violation stipulated in Clause 1 of this Article;

b) Compel the payment into the state budget of the unlawful profits obtained from committing the violation stipulated in Clause 1 of this Article.

Article 38. Violation of regulations on engaging in real estate business

1. A fine of from VND 200,000,000 to VND 250,000,000 shall be imposed for the act of credit organizations engaging in real estate business, except for cases stipulated in Clauses 1, 2, and 3 of Article 139 of the Law on Credit Organizations.

2. Measures to remedy consequences:

Compel the payment into the state budget of the unlawful profits obtained from committing the violation stipulated in Clause 1 of this Article.

Article 39. Violation of provisions on advisory activities

1. A fine of from VND 30,000,000 to VND 40,000,000 shall be imposed for the act of providing advice without a contract or an advisory contract lacking the contents required by law.

2. A fine of from VND 50,000,000 to VND 70,000,000 shall be imposed for the act of providing advice outside the scope prescribed by law.

Section 10

VIOLATION OF PROVISIONS ON SAFEGUARDING THE SAFE OPERATION OF  CREDIT ORGANIZATIONS AND BRANCHES OF FOREIGN BANKS

Article 40. Violation of provisions on maintaining the required reserve ratio and purchasing mandatory central bank bills

1. A warning shall be issued for one of the following violations:

a) Failing to maintain the required reserve ratio as prescribed by law;

b) Failing to comply with the mandatory purchase of central bank bills as prescribed by law.

2. A fine of from VND 10,000,000 to VND 20,000,000 shall be imposed for failing to maintain the required reserve ratio as prescribed by law in cases of repeat offenses or multiple violations.

3. Measures to remedy consequences:

Consideration, recommendation, or request for the competent authority to apply measures to suspend operations for a period of one to three months or removal from managerial, operational, or supervisory positions; prohibition from assuming managerial, operational, or supervisory positions at credit organizations and branches of foreign banks for individuals who violate and/or are responsible for the violation stipulated in Clause 2 of this Article.

Consider and require credit institutions and foreign bank branches to dismiss and take other measures as prescribed by law against violators within their jurisdiction.

Article 41. Violation of provisions on safety ratios

1. A fine of from VND 200,000,000 to VND 220,000,000 shall be imposed for violating the law regarding one of the following safety ratios:

a) The maximum proportion of short-term capital used for medium- and long-term loans;

b) The loan-to-deposit ratio;

c) The ratio of government bonds and government-guaranteed bonds purchased, held, or invested in;

d) The total amount received in deposits compared to the equity capital.

2. A fine of from VND 250,000,000 to VND 300,000,000 shall be imposed for violating the law regarding the liquidity coverage ratio.

3. A fine of from VND 300,000,000 to VND 350,000,000 shall be imposed for violating the minimum capital adequacy ratio as prescribed by law.

4. Measures to remedy consequences:

a) Compel compliance with the safety ratios as prescribed within a maximum period of six months from the date the administrative penalty decision takes effect for violations stipulated in Clauses 1, 2, and 3 of this Article;

b) Prohibit expansion of the network and operating area during the period when the violation has not been fully rectified for violations stipulated in Clauses 1, 2, and 3 of this Article;

c) Consideration, recommendation, or request for the competent authority to apply measures to suspend operations for a period of one to three months or removal from managerial, operational, or supervisory positions; prohibition from assuming managerial, operational, or supervisory positions at credit organizations and branches of foreign banks for individuals who violate and/or are responsible for the violation stipulated in Clauses 2 and 3 of this Article.

Consider and require credit institutions and foreign bank branches to dismiss and take other measures as prescribed by law against violators within their jurisdiction.

Article 42. Violation of provisions on classification of assets, off-balance-sheet commitments, provision establishment and utilization for risk management

1. A fine of from VND 150,000,000 to VND 200,000,000 shall be imposed for one of the following violations:

a) Incorrectly classifying assets and off-balance-sheet commitments as prescribed by law;

b) Incorrectly establishing risk provisions as prescribed by law, except where incorrect establishment of risk provisions as prescribed by law is the consequence of the violation stipulated in Point a, Clause 1 of this Article;

c) Incorrectly utilizing provisions for risk management as prescribed by law;

d) Failing to take adequate and thorough measures to recover debts that have been utilized for risk management, except where the debt after risk management is sold by the credit organization or branch of a foreign bank to an entity or individual and full payment is received according to the Debt Purchase and Sale Contract.

2. Measures to remedy consequences:

a) Compel asset classification and risk provision establishment; refund the incorrectly utilized risk provision amount; transfer the debt already managed through risk provisions to on-balance-sheet accounting as prescribed by law within a maximum period of one month from the date the administrative penalty decision takes effect for the violation stipulated in Clause 1 of this Article;

b) Consideration, recommendation, or request for the competent authority to apply measures to suspend operations for a period of one to three months or removal from managerial, operational, or supervisory positions; prohibition from assuming managerial, operational, or supervisory positions at credit organizations and branches of foreign banks for individuals who violate and/or are responsible for the violation stipulated in Clause 1 of this Article.

Consider and require credit institutions and foreign bank branches to dismiss and take other measures as prescribed by law against violators within their jurisdiction.

Article 43. Violation of provisions on the establishment and use of funds

1. A fine of from twenty million dong to forty million dong shall be imposed for the act of establishing or using funds not in accordance with the provisions of the law.

2. Measures to remedy consequences:

Compel the establishment of funds in accordance with the provisions of the law within fifteen days from the date the administrative violation penalty decision becomes effective for the violation stipulated in Clause 1 of this Article.

Section 11

VIOLATION OF PROVISIONS ON DEPOSIT INSURANCE AND GUARANTEE FUNDS FOR THE SYSTEM OF PEOPLE'S CREDIT UNIONS SECURITY SECURITY OF THE SYSTEM OF GUARANTEE FUNDS FOR PEOPLE'S CREDIT UNIONS

Article 44. Violation of deposit insurance provisions

1. Warning shall be imposed for any of the following violations:

a) Not publicly posting a copy of the certificate of participation in deposit insurance at all transaction points that accept deposits;

b) Paying deposit insurance premiums insufficiently or not in accordance with the deadlines prescribed by law;

c) Violating the deadline for submitting applications for certificates of participation in deposit insurance as prescribed in the Law on Deposit Insurance.

2. A fine of from thirty million dong to forty million dong shall be imposed for the act of failing to pay deposit insurance premiums as prescribed by law.

3. A fine of from forty million dong to sixty million dong shall be imposed for the act of paying deposit insurance to insured depositors not in accordance with the deadlines prescribed in the Law on Deposit Insurance.

4. A fine of from sixty million dong to eighty million dong shall be imposed for any of the following violations:

a) Accepting insurance for deposits not covered by insurance as prescribed in the Law on Deposit Insurance;

b) Fraudulently manipulating documents, records, papers related to deposit insurance without reaching the level of criminal prosecution.

5. A fine of VND 100,000,000 to VND 150,000,000 shall be imposed for any of the following violations:

a) Failing to pay or paying insufficiently deposit insurance;

b) Obstructing, causing difficulties, damaging the rights and legitimate interests of deposit insurance organizations, organizations participating in deposit insurance, insured depositors, and agencies, organizations related to deposit insurance;

c) Misusing positions and powers to violate the provisions of the law on deposit insurance.

6. Measures to remedy consequences:

a) Compel immediate public posting of a copy of the certificate of participation in deposit insurance for the violation prescribed in point a, Clause 1 of this Article;

b) Compel immediate repayment of the amount of deposit insurance premium collected and recovery of the amount of deposit insurance paid due to the implementation of the violation prescribed in Clause 4 of this Article;

c) Consider, propose, or request the competent authority to apply measures to suspend from one month to three months or remove from managerial, operational, supervisory positions; prohibit from assuming managerial, operational, supervisory positions at credit institutions, foreign bank branches for individuals who violate and/or individuals responsible for the violations prescribed in point b, Clause 4 and points a, c, Clause 5 of this Article.

Consider and require credit institutions and foreign bank branches to dismiss and take other measures as prescribed by law against violators within their jurisdiction.

Article 45. Violation of provisions on the guarantee fund for the safety of the system of people's credit unions

1. A fine of VND 10,000,000 to VND 20,000,000 shall be imposed for any of the following acts:

a) Not participating in the guarantee fund for the safety of the system of people's credit unions;

b) Not contributing fees to participate in the guarantee fund for the safety of the system of people's credit unions or contributing fees not in accordance with the provisions of the law.

2. A fine of from twenty million dong to thirty million dong shall be imposed for the act of using the loan support from the guarantee fund for the safety of the system of people's credit unions for purposes other than those intended.

Mục 12

VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN; PHÒNG, CHỐNG TÀI TRỢ KHỦNG BỐ; PHÒNG, CHỐNG TÀI TRỢ PHỔ BIẾN VŨ KHÍ HỦY DIỆT HÀNG LOẠT

Điều 46. Vi phạm quy định về nhận biết khách hàng

1. Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 150.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

a) Hành vi không nhận biết khách hàng; không cập nhật; không xác minh thông tin nhận biết khách hàng hoặc nhận biết khách hàng; cập nhật; xác minh thông tin nhận biết khách hàng không đúng quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố, phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt, trừ trường hợp quy định tại điểm k khoản 6 Điều 30 Nghị định này;

b) Hành vi không cập nhật danh sách đen.

2. Biện pháp khắc phục hậu quả:

a) Buộc thực hiện các quy định về nhận biết, cập nhật, xác minh thông tin nhận biết khách hàng theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố, phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm a khoản 1 Điều này;

b) Buộc cập nhật danh sách đen đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm b khoản 1 Điều này;

c) Xem xét, đề nghị hoặc yêu cầu cấp có thẩm quyền xem xét, áp dụng biện pháp không cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tại tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 1 Điều này.

Xem xét, yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cách chức và thực hiện các biện pháp xử lý khác theo quy định của pháp luật đối với cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Điều 47. Vi phạm quy định về quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố, phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt

1. Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

a) Không áp dụng hoặc áp dụng không đúng quy định nội bộ trong việc thực hiện kiểm soát, kiểm toán nội bộ theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố, phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt;

b) Không áp dụng quy định nội bộ về phân công hoặc không đăng ký phân công người chịu trách nhiệm, cán bộ, bộ phận phụ trách về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố, phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố, phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt;

c) Không áp dụng hoặc áp dụng không đúng quy định nội bộ về đào tạo, bồi dưỡng, tuyển dụng theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố, phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.

2. Phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 300.000.000 đồng đối với hành vi không ban hành quy định nội bộ hoặc ban hành quy định nội bộ không đúng quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố, phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.

3. Biện pháp khắc phục hậu quả

a) Buộc thực hiện đúng quy định pháp luật và quy định nội bộ trong việc thực hiện kiểm soát, kiểm toán nội bộ, phân công, thực hiện đăng ký người chịu trách nhiệm, cán bộ, bộ phận phụ trách, đào tạo, bồi dưỡng, tuyển dụng theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố, phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 1 Điều này.

b) Buộc ban hành quy định nội bộ đúng quy định pháp luật đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 2 Điều này.

Điều 48. Vi phạm quy định về phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro

1. Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng đối với hành vi không xây dựng hoặc không ban hành quy trình quản lý rủi ro, không phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro hoặc xây dựng quy trình quản lý rủi ro, phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro không đúng quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố, phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.

2. Biện pháp khắc phục hậu quả

Buộc xây dựng, ban hành quy trình quản lý rủi ro, thực hiện phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro đúng quy định của pháp luật phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố, phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.

Điều 49. Vi phạm quy định liên quan đến khách hàng nước ngoài là cá nhân có ảnh hưởng chính trị

1. Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng đối với hành vi không thực hiện các quy định liên quan đến khách hàng là cá nhân nước ngoài có ảnh hưởng chính trị theo quy định tại Luật Phòng, chống rửa tiền.

2. Biện pháp khắc phục hậu quả

Buộc thực hiện các quy định liên quan đến khách hàng là cá nhân nước ngoài có ảnh hưởng chính trị theo quy định tại Luật Phòng, chống rửa tiền.

Điều 50. Vi phạm quy định về quan hệ ngân hàng đại lý, sản phẩm, dịch vụ mới, sản phẩm, dịch vụ hiện có áp dụng công nghệ đổi mới, giám sát giao dịch đặc biệt

1. Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

a) Không thực hiện hoặc thực hiện không đầy đủ các quy định liên quan đến ngân hàng đại lý khi thiết lập quan hệ với ngân hàng đối tác để cung cấp dịch vụ ngân hàng, thanh toán và các dịch vụ khác cho ngân hàng đối tác theo quy định tại Luật Phòng, chống rửa tiền;

b) Không thực hiện hoặc thực hiện không đầy đủ các quy định liên quan đến trách nhiệm của đối tượng báo cáo khi cung cấp sản phẩm, dịch vụ mới, sản phẩm, dịch vụ hiện có áp dụng công nghệ đổi mới theo quy định tại Luật Phòng, chống rửa tiền.

2. Phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 300.000.000 đồng đối với hành vi không giám sát giao dịch đặc biệt theo quy định tại Luật Phòng, chống rửa tiền.

3. Biện pháp khắc phục hậu quả:

a) Buộc thực hiện các quy định về quan hệ ngân hàng đại lý tại Luật Phòng, chống rửa tiền đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm a khoản 1 Điều này;

b) Buộc thực hiện các quy định liên quan đến trách nhiệm của đối tượng báo cáo khi cung cấp sản phẩm, dịch vụ mới, sản phẩm, dịch vụ hiện có áp dụng công nghệ đổi mới theo quy định tại Luật Phòng, chống rửa tiền đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm b khoản 1 Điều này;

c) Buộc giám sát đối với giao dịch đặc biệt theo quy định tại Luật Phòng, chống rửa tiền đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 2 Điều này.

Điều 51. Vi phạm quy định về báo cáo giao dịch có giá trị lớn, giao dịch đáng ngờ, giao dịch chuyển tiền điện tử, báo cáo hành vi nghi ngờ liên quan đến tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt

1. Phạt tiền 80.000.000 đồng đến 120.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

a) Vi phạm quy định về thời hạn hoặc yêu cầu về tính đầy đủ, chính xác về thông tin báo cáo từ lần thứ ba trở lên trong năm tài chính đối với báo cáo giao dịch có giá trị lớn, giao dịch chuyển tiền điện tử theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt;

b) Gửi báo cáo không đầy đủ thông tin theo quy định của pháp luật đối với báo cáo giao dịch đáng ngờ liên quan đến rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.

2. Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 250.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

a) Không báo cáo giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo;

b) Không báo cáo giao dịch đáng ngờ liên quan đến rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt;

c) Không báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử;

d) Không báo cáo khi có nghi ngờ khách hàng hoặc giao dịch của khách hàng liên quan đến tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt hoặc khách hàng nằm trong danh sách đen, danh sách bị chỉ định theo quy định của pháp luật phòng, chống khủng bố, pháp luật về phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.

3. Biện pháp khắc phục hậu quả

a) Buộc phải gửi lại báo cáo đầy đủ, chính xác đối với hành vi vi phạm quy định tại Điều này;

b) Xem xét, đề nghị hoặc yêu cầu cấp có thẩm quyền áp dụng biện pháp đình chỉ hoặc miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm soát; không cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tại tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 2 Điều này.

Xem xét, yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cách chức và thực hiện các biện pháp xử lý khác theo quy định của pháp luật đối với cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Điều 52. Vi phạm quy định về lưu trữ, cung cấp và bảo đảm bí mật thông tin, hồ sơ, tài liệu, báo cáo

1. Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 250.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

a) Không cung cấp kịp thời thông tin, hồ sơ, tài liệu, báo cáo theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố, phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự;

b) Không lưu trữ hoặc lưu trữ không đầy đủ thông tin, hồ sơ, tài liệu, báo cáo; lưu trữ thông tin, hồ sơ, tài liệu không đúng thời hạn theo quy định của pháp luật phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố, phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt;

c) Không tuân thủ quy định về bảo mật thông tin nhận biết khách hàng đối với thông tin, hồ sơ, tài liệu, báo cáo liên quan đến các giao dịch phải báo cáo theo quy định của pháp luật phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.

2. Biện pháp khắc phục hậu quả

a) Buộc thực hiện cung cấp, lưu trữ đầy đủ, đúng thời hạn, bảo mật thông tin, hồ sơ, tài liệu, báo cáo theo quy định của pháp luật đối với hành vi vi phạm quy định tại Điều này;

b) Xem xét, đề nghị hoặc yêu cầu cấp có thẩm quyền áp dụng biện pháp đình chỉ hoặc miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm soát; không cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tại tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm đối với hành vi vi phạm quy định tại Điều này.

Xem xét, yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cách chức và thực hiện các biện pháp xử lý khác theo quy định của pháp luật đối với cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Điều 53. Vi phạm quy định về trì hoãn giao dịch, phong tỏa tài khoản; niêm phong hoặc tạm giữ tài sản

1. Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 250.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

a) Không báo cáo việc trì hoãn giao dịch theo quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố;

b) Không báo cáo ngay khi thực hiện việc tạm ngừng lưu thông, phong tỏa tiền, tài sản liên quan đến tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt theo quy định của pháp luật.

2. Phạt tiền từ 250.000.000 đồng đến 350.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

a) Không áp dụng biện pháp trì hoãn giao dịch theo quy định tại pháp luật về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố;

b) Không phong tỏa tài khoản, không áp dụng biện pháp niêm phong, phong tỏa hoặc tạm giữ tài sản khi có quyết định của cơ quan nhà nước có thẩm quyền quy định tại Luật Phòng, chống rửa tiền;

c) Không thực hiện tạm ngừng lưu thông, phong tỏa tiền, tài sản liên quan đến khủng bố, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt theo quy định của pháp luật.

3. Biện pháp khắc phục hậu quả:

a) Buộc phải gửi lại báo cáo đầy đủ đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 1 Điều này;

b) Xem xét, đề nghị hoặc yêu cầu cấp có thẩm quyền áp dụng biện pháp đình chỉ hoặc miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm soát; không cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tại các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 1, khoản 2 Điều này.

Xem xét, yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cách chức và thực hiện các biện pháp xử lý khác theo quy định của pháp luật đối với cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Điều 54. Vi phạm quy định về đánh giá rủi ro

1. Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 150.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

a) Không thực hiện đánh giá, không cập nhật kết quả đánh giá rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt theo quy định của pháp luật;

b) Không báo cáo hoặc không phổ biến kết quả đánh giá, cập nhật rủi ro về rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt theo quy định của pháp luật.

2. Biện pháp khắc phục hậu quả:

a) Buộc thực hiện đúng quy định pháp luật về đánh giá rủi ro về rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt theo quy định của pháp luật đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 1 Điều này;

b) Xem xét, đề nghị cấp có thẩm quyền áp dụng biện pháp đình chỉ hoặc miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm soát; không cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tại tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 1 Điều này.

Xem xét, yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cách chức và thực hiện các biện pháp xử lý khác theo quy định của pháp luật đối với cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Điều 55. Vi phạm quy định về các hành vi bị cấm trong phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố

1. Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 250.000.000 đồng đối với hành vi cản trở việc cung cấp thông tin phục vụ công tác phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố.

2. Phạt tiền từ 300.000.000 đồng đến 400.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

a) Thiết lập hoặc duy trì tài khoản vô danh hoặc tài khoản sử dụng tên giả;

b) Cung cấp trái phép dịch vụ nhận tiền mặt, séc, công cụ tiền tệ khác hoặc công cụ lưu trữ giá trị và thực hiện thanh toán cho người thụ hưởng.

3. Phạt tiền từ 400.000.000 đồng đến 500.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

a) Tổ chức, tham gia hoặc tạo điều kiện, trợ giúp thực hiện hành vi rửa tiền mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự;

b) Thiết lập, duy trì quan hệ kinh doanh với ngân hàng vỏ bọc mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự;

c) Không tố giác hành vi tài trợ khủng bố mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự;

d) Lợi dụng việc tạm ngừng lưu thông, phong tỏa, niêm phong, tạm giữ, xử lý tiền, tài sản liên quan đến tài trợ khủng bố để xâm phạm lợi ích của Nhà nước, quyền, lợi ích hợp pháp của cơ quan, tổ chức, cá nhân mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự;

đ) Trực tiếp hoặc gián tiếp cung cấp tiền, tài sản, nguồn tài chính, nguồn lực kinh tế, dịch vụ tài chính hoặc dịch vụ khác cho tổ chức, cá nhân liên quan đến khủng bố, tài trợ khủng bố mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

4. Biện pháp khắc phục hậu quả:

Xem xét, đề nghị hoặc yêu cầu cấp có thẩm quyền áp dụng biện pháp đình chỉ hoặc miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm soát; không cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tại các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm đối với hành vi vi phạm quy định tại các khoản 2, khoản 3 Điều này.

Xem xét, yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cách chức và thực hiện các biện pháp xử lý khác theo quy định của pháp luật đối với cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Mục 13

VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ CHẾ ĐỘ THÔNG TIN, BÁO CÁO

Điều 56. Vi phạm quy định về chế độ báo cáo, quản lý và cung cấp thông tin

1. Phạt cảnh cáo đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

a) Vi phạm quy định về thời hạn, yêu cầu đầy đủ về nội dung, gửi thông tin, số liệu báo cáo không chính xác từ lần thứ ba trở lên đối với các báo cáo thống kê định kỳ ngày trong 01 tháng;

b) Gửi thiếu biểu báo cáo thống kê định kỳ ngày từ lần thứ hai trở lên trong 01 tháng.

2. Phạt tiền từ 5.000.000 đồng đến 10.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

a) Vi phạm quy định về thời hạn, yêu cầu đầy đủ về nội dung, gửi thông tin, số liệu báo cáo không chính xác từ lần thứ năm trở lên đối với báo cáo thống kê định kỳ ngày trong 01 tháng, trừ trường hợp quy định tại khoản 1 Điều này;

b) Vi phạm quy định về thời hạn, yêu cầu đầy đủ về nội dung, gửi thông tin, số liệu báo cáo không chính xác từ lần thứ ba trở lên đối với báo cáo thống kê định kỳ dưới 01 tháng trong 01 năm, trừ trường hợp quy định tại khoản 1, điểm a khoản 2, điểm b khoản 6 Điều này;

c) Không lưu giữ, bảo quản hồ sơ, tài liệu đúng thời hạn theo quy định của pháp luật, trừ trường hợp quy định tại điểm a khoản 1 Điều 17 Nghị định này;

d) Gửi thiếu biểu báo cáo thống kê định kỳ ngày từ lần thứ tư trở lên trong 01 tháng, thiếu biểu báo cáo thống kê định kỳ dưới 01 tháng trong 01 năm, trừ trường hợp quy định tại khoản 1 Điều này;

đ) Vi phạm quy định về thời hạn, yêu cầu đầy đủ về nội dung đối với báo cáo khác trừ trường hợp quy định tại khoản 1, điểm a, b, d khoản này, điểm c khoản 4 Điều này, Điều 51; khoản 1 Điều 53 Nghị định này.

3. Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 15.000.000 đồng đối với hành vi gửi thiếu báo cáo hoặc thông tin, số liệu báo cáo không chính xác đối với các báo cáo khác trừ trường hợp quy định tại khoản 1, khoản 2, điểm c, d khoản 4 Điều này, Điều 51; khoản 1 Điều 53 Nghị định này.

4. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 30.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

a) Không công bố nội dung thay đổi quy định tại các điểm a, b, c và d khoản 1 Điều 37 Luật Các tổ chức tín dụng hoặc công bố nội dung không đúng quy định tại Điều 37 Luật Các tổ chức tín dụng;

b) Không công bố thông tin về khai trương hoạt động hoặc công bố thông tin về khai trương hoạt động không đúng quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng;

c) Vi phạm quy định về yêu cầu đầy đủ về nội dung, gửi thông tin, số liệu báo cáo không chính xác từ lần thứ hai trở lên đối với báo cáo thống kê định kỳ từ 01 tháng trở lên trong 01 năm, trừ trường hợp quy định tại điểm b khoản 6, điểm d khoản 7 Điều này;

d) Gửi báo cáo không đúng thời hạn từ lần thứ hai trở lên đối với báo cáo thống kê định kỳ từ 01 tháng trở lên 01 năm, trừ trường hợp quy định tại điểm b khoản 6, điểm d khoản 7 Điều này;

đ) Gửi thiếu biểu báo cáo thống kê định kỳ từ 01 tháng trở lên trong 01 năm;

e) Không niêm yết thông tin về ngừng giao dịch hoặc niêm yết thông tin về ngừng giao dịch không đúng quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng;

g) Không báo cáo về việc cung cấp dịch vụ trực tuyến cho Ngân hàng Nhà nước theo quy định của pháp luật.

5. Phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

a) Báo cáo không trung thực, trừ trường hợp quy định tại điểm i khoản 4, điểm a khoản 5 Điều 31 Nghị định này;

b) Cung cấp những thông tin có liên quan đến hoạt động của Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, thông tin khách hàng của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không đúng quy định của pháp luật;

c) Không cung cấp thông tin, hồ sơ, tài liệu hoặc cung cấp thông tin, hồ sơ, tài liệu không đầy đủ, chính xác theo quy định của pháp luật, trừ trường hợp quy định tại khoản 2, khoản 3 Điều này;

d) Làm lộ, sử dụng thông tin khách hàng của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không đúng mục đích theo quy định của pháp luật.

6. Phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

a) Gửi báo cáo về các chỉ tiêu thông tin tín dụng không đúng thời hạn cho Ngân hàng Nhà nước;

b) Báo cáo các chỉ tiêu thông tin tín dụng không chính xác, không đầy đủ hoặc không đúng yêu cầu kỹ thuật cho Ngân hàng Nhà nước;

c) Không báo cáo thông tin tín dụng cho Ngân hàng Nhà nước theo quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước;

d) Không thực hiện báo cáo sự cố an toàn thông tin theo quy định của pháp luật về an toàn hệ thống thông tin trong hoạt động ngân hàng.

7. Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

a) Không báo cáo ngay cấp có thẩm quyền về nguy cơ mất khả năng chi trả;

b) Không niêm yết, lưu giữ, cung cấp, công bố công khai thông tin hoặc niêm yết, lưu giữ, cung cấp, công bố công khai thông tin không đúng quy định tại Điều 49 Luật Các tổ chức tín dụng và quy định pháp luật;

c) Gửi số liệu báo cáo không chính xác của biểu báo cáo thống kê về phân loại nợ, trích lập dự phòng rủi ro tín dụng, tỷ lệ an toàn vốn.

8. Biện pháp khắc phục hậu quả:

a) Buộc phải gửi báo cáo đầy đủ, chính xác đối với hành vi vi phạm về yêu cầu đầy đủ, chính xác quy định tại khoản 2, khoản 3, khoản 4 và khoản 6 Điều này;

b) Không cho mở rộng mạng lưới và địa bàn hoạt động trong thời gian chưa khắc phục xong vi phạm đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 2, khoản 3, điểm c, d, đ khoản 4 và khoản 6 Điều này;

c) Xem xét, đề nghị hoặc yêu cầu cấp có thẩm quyền áp dụng biện pháp đình chỉ từ 01 tháng đến 03 tháng hoặc miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm soát; không cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tại các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm a khoản 7 Điều này.

Xem xét, yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cách chức và thực hiện các biện pháp xử lý khác theo quy định của pháp luật đối với cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Mục 14

VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ CẢN TRỞ VIỆC THANH TRA, KIỂM TRA, KHÔNG THỰC HIỆN YÊU CẦU CỦA NGƯỜI CÓ THẨM QUYỀN

Điều 57. Vi phạm quy định về cản trở việc thanh tra, kiểm tra, không thực hiện yêu cầu của người có thẩm quyền

1. Phạt tiền từ 2.000.000 đồng đến 3.000.000 đồng đối với hành vi cản trở, gây khó khăn việc thanh tra, kiểm tra của người có thẩm quyền.

2. Phạt tiền từ 5.000.000 đồng đến 10.000.000 đồng đối với hành vi trốn tránh việc thanh tra, kiểm tra của người có thẩm quyền.

3. Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng đối với hành vi không cung cấp đủ tài liệu, chứng từ, số liệu theo yêu cầu của Đoàn thanh tra, kiểm tra.

4. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 30.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

a) Từ chối cung cấp thông tin, tài liệu hoặc không báo cáo, giải trình theo yêu cầu của Đoàn thanh tra, kiểm tra hoặc người có thẩm quyền, trừ trường hợp quy định tại khoản 1 Điều 58 Nghị định này;

b) Tự ý tháo bỏ, di chuyển hoặc có hành vi khác làm thay đổi hiện trạng niêm phong gồm: Kho, quỹ, két bạc, sổ sách, chứng từ kế toán, hồ sơ cấp tín dụng hoặc các tang vật đang bị niêm phong, tạm giữ;

c) Không phong tỏa tài khoản, không hủy bỏ phong tỏa tài khoản theo yêu cầu của Đoàn thanh tra, người có thẩm quyền theo quy định của pháp luật, trừ trường hợp quy định tại điểm c khoản 6 Điều này.

5. Phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

a) Cung cấp thông tin, tài liệu thiếu trung thực;

b) Can thiệp trái pháp luật vào việc xử lý của cấp có thẩm quyền và hoạt động thanh tra;

c) Che giấu, sửa chữa chứng từ, sổ sách hoặc thay đổi tang vật trong khi đang bị thanh tra, kiểm tra.

6. Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

a) Chuyển vốn, tài sản ra nước ngoài sau khi đã bị phong tỏa;

b) Không thực hiện gửi vốn, tài sản vào Ngân hàng Nhà nước hoặc tổ chức tín dụng do Ngân hàng Nhà nước yêu cầu sau khi đã bị phong tỏa;

c) Không thực hiện phong tỏa, chấm dứt phong tỏa vốn và tài sản của chi nhánh ngân hàng nước ngoài theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước;

d) Không thực hiện trích chuyển tài khoản theo yêu cầu của người có thẩm quyền phù hợp với quy định của pháp luật, trừ trường hợp hành vi vi phạm được quy định tại nghị định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực thuế.

7. Biện pháp khắc phục hậu quả

a) Buộc cung cấp đủ thông tin, tài liệu cho Đoàn thanh tra, kiểm tra hoặc người có thẩm quyền đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 3, điểm a khoản 4 Điều này;

b) Buộc phong tỏa tài khoản hoặc hủy bỏ phong tỏa tài khoản theo yêu cầu của người có thẩm quyền đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm c khoản 4 Điều này.

Điều 58. Vi phạm quy định về nghĩa vụ của đối tượng thanh tra, kiểm tra, giám sát

1. Phạt tiền từ 5.000.000 đồng đến 10.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

a) Không cung cấp kịp thời, đầy đủ, chính xác thông tin, tài liệu theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước, trừ trường hợp quy định tại khoản 3, điểm a khoản 4 Điều 57 Nghị định này;

b) Không thực hiện khuyến nghị, cảnh báo rủi ro và an toàn hoạt động của Ngân hàng Nhà nước;

c) Không báo cáo, giải trình đối với khuyến nghị, cảnh báo rủi ro và an toàn hoạt động của Ngân hàng Nhà nước.

2. Phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng đối với hành vi không thực hiện kết luận, kiến nghị, quyết định xử lý về thanh tra, kiểm tra.

3. Biện pháp khắc phục hậu quả:

Xem xét, đề nghị hoặc yêu cầu cấp có thẩm quyền áp dụng biện pháp đình chỉ từ 01 tháng đến 03 tháng hoặc miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm soát; không cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tại các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 2 Điều này.

Xem xét, yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cách chức và thực hiện các biện pháp xử lý khác theo quy định của pháp luật đối với cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Mục 15

VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ MUA, BÁN VÀ XỬ LÝ NỢ

Điều 59. Vi phạm quy định về mua, bán nợ của tổ chức tín dụng

1. Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 80.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau:

a) Không thành lập Hội đồng mua, bán nợ khi thực hiện mua, bán nợ;

b) Sử dụng phương thức mua, bán nợ không đúng quy định của pháp luật.

2. Phạt tiền từ 80.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau:

a) Bán khoản nợ không đủ điều kiện hoặc không được phép được mua, bán theo quy định của pháp luật;

b) Bên bán nợ mua lại các khoản nợ đã bán, trừ trường hợp được pháp luật cho phép;

c) Vi phạm quy định về thu giữ tài sản bảo đảm không đúng quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng.

3. Hình thức xử phạt bổ sung:

Đình chỉ hoạt động mua, bán nợ trong thời hạn 03 tháng đến 06 tháng đối với vi phạm tại khoản 1, các điểm a, b khoản 2 Điều này.

4. Biện pháp khắc phục hậu quả

a) Buộc bên bán nợ mua lại khoản nợ đã mua, bán đối với khoản nợ mà bên mua nợ vẫn sở hữu đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm a khoản 2 Điều này;

b) Buộc bán lại khoản nợ đã mua lại đối với khoản nợ còn dư nợ đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm b khoản 2 Điều này.

Điều 60. Vi phạm quy định về mua, bán và xử lý nợ xấu của Công ty Quản lý tài sản của tổ chức tín dụng Việt Nam

1. Phạt tiền từ 5.000.000 đồng đến 10.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

a) Quản lý khoản nợ xấu đã mua và kiểm tra, giám sát tài sản bảo đảm có liên quan đến khoản nợ xấu không đúng quy định của pháp luật;

b) Ủy quyền cho tổ chức tín dụng và kiểm tra, giám sát việc thực hiện các hoạt động được ủy quyền không đúng quy định của pháp luật;

c) Thực hiện các biện pháp cơ cấu lại nợ, hỗ trợ tài chính cho khách hàng vay không đúng quy định của pháp luật;

d) Góp vốn, mua cổ phần không đúng quy định của pháp luật;

đ) Trích lập và sử dụng dự phòng rủi ro đối với các khoản nợ xấu đã mua theo giá trị thị trường không đúng quy định của pháp luật.

2. Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 15.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

a) Mua, bán nợ xấu không đúng quy định của pháp luật;

b) Xử lý tài sản bảo đảm của các khoản nợ xấu đã mua không đúng quy định của pháp luật.

3. Phạt tiền từ 15.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng đối với hành vi vi phạm thực hiện các hoạt động được Công ty Quản lý tài sản của tổ chức tín dụng Việt Nam ủy quyền sau khi bán nợ không đúng quy định của pháp luật.

Mục 16

VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ AN TOÀN CÔNG NGHỆ THÔNG TIN TRONG HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG

Điều 61. Vi phạm quy định về an toàn công nghệ thông tin trong hoạt động ngân hàng

1. Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

a) Không đánh giá rủi ro công nghệ thông tin, rủi ro hoạt động trước khi sử dụng dịch vụ công nghệ thông tin của bên thứ ba theo đúng quy định của pháp luật;

b) Không thực hiện kiểm tra, đánh giá an toàn thông tin hoặc kiểm tra, đánh giá an toàn thông tin không đúng quy định của pháp luật đối với hệ thống thông tin cung cấp dịch vụ trực tuyến cho khách hàng trước khi đưa vào vận hành chính thức;

c) Không thực hiện kiểm tra, đánh giá an toàn thông tin định kỳ hàng năm đối với hệ thống thông tin cấp độ 3 trở lên theo quy định của pháp luật.

2. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 30.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

a) Không phổ biến, cập nhật các quy định về an toàn thông tin của tổ chức cho tất cả cá nhân trong tổ chức tối thiểu mỗi năm một lần;

b) Thực hiện không đúng quy định về việc sao lưu dự phòng, kiểm tra, phục hồi dữ liệu sao lưu bảo đảm an toàn dữ liệu đối với các hệ thống thông tin cấp độ 3 trở lên theo quy định của pháp luật;

c) Không triển khai các giải pháp an ninh mạng để kiểm soát các kết nối mạng, phát hiện phòng chống tấn công xâm nhập mạng cho các hệ thống thông tin cung cấp dịch vụ giao dịch trực tuyến cho khách hàng;

d) Không triển khai các hình thức xác nhận giao dịch điện tử khi cung cấp dịch vụ trực tuyến theo quy định của pháp luật;

đ) Không hướng dẫn khách hàng thực hiện các biện pháp bảo đảm an toàn, bảo mật thông tin khi sử dụng dịch vụ trực tuyến trong ngành ngân hàng;

e) Thực hiện không đúng quy định về lưu trữ nhật ký giao dịch, nhật ký xác nhận giao dịch, nhật ký về hoạt động của hệ thống thông tin và người sử dụng, các lỗi phát sinh, các sự cố an toàn thông tin theo quy định của pháp luật;

g) Không triển khai trung tâm điều hành an ninh mạng để giám sát, xử lý các sự cố an toàn thông tin theo quy định của pháp luật;

h) Không đưa ra phương án, kế hoạch xử lý rủi ro từ lỗ hổng bảo mật được đánh giá ở mức cao hoặc nghiêm trọng đối với các hệ thống thông tin cấp độ 3 trở lên theo quy định của pháp luật;

i) Không xây dựng hệ thống dự phòng thảm họa hoặc xây dựng hệ thống dự phòng thảm họa không đáp ứng các yêu cầu theo quy định của pháp luật;

k) Không thực hiện diễn tập phương án xử lý sự cố bảo đảm an toàn thông tin theo đúng quy định của pháp luật;

l) Không thực hiện chuyển đổi hoạt động từ hệ thống chính sang hệ thống dự phòng định kỳ đối với hệ thống thông tin cấp độ 3 trở lên theo quy định của pháp luật.

3. Phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với hành vi vi phạm quy định về cấp độ bảo đảm an toàn hệ thống thông tin đối với hệ thống dịch vụ trực tuyến ngân hàng.

4. Hình thức xử phạt bổ sung:

Đình chỉ việc sử dụng dịch vụ công nghệ thông tin của bên thứ ba trong thời hạn 01 tháng đến 03 tháng đối với các vi phạm tại điểm a khoản 1 Điều này.

5. Biện pháp khắc phục hậu quả:

Buộc thực hiện đúng quy định của pháp luật về an toàn công nghệ thông tin trong hoạt động ngân hàng đối với hành vi vi phạm quy định tại Điều này.

Chương III

THẨM QUYỀN XỬ PHẠT VI PHẠM HÀNH CHÍNH VÀ THẨM QUYỀN LẬP BIÊN BẢN VI PHẠM HÀNH CHÍNH

Điều 62. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Thanh tra ngành Ngân hàng

1. Thanh tra viên ngân hàng đang thi hành công vụ có quyền:

a) Phạt cảnh cáo;

b) Phạt tiền đến 100.000.000 đồng;

c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính có giá trị không vượt quá 200.000.000 đồng.

2. Trưởng đoàn thanh tra do Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực ra quyết định có quyền:

a) Phạt cảnh cáo;

b) Phạt tiền đến 500.000.000 đồng;

c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính;

d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định tại khoản 4 Điều 5 Nghị định này.

3. Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực có quyền:

a) Phạt cảnh cáo;

b) Phạt tiền đến 800.000.000 đồng;

c) Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung được quy định tại khoản 2 Điều 5 Nghị định này;

d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định tại khoản 4 Điều 5 Nghị định này.

4. Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước; Trưởng đoàn thanh tra do Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước ra quyết định có quyền:

a) Phạt cảnh cáo;

b) Phạt tiền đến 1.000.000.000 đồng;

c) Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung được quy định tại khoản 2 Điều 5 Nghị định này;

d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định tại khoản 4 Điều 5 Nghị định này.

Điều 63. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Chủ tịch Ủy ban nhân dân các cấp

1. Chủ tịch Ủy ban nhân dân cấp xã có quyền:

a) Phạt cảnh cáo;

b) Phạt tiền đến 500.000.000 đồng;

c) Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung được quy định tại khoản 2 Điều 5 Nghị định này;

d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định tại khoản 4 Điều 5 Nghị định này.

2. Chủ tịch Ủy ban nhân dân cấp tỉnh có quyền:

a) Phạt cảnh cáo;

b) Phạt tiền đến 1.000.000.000 đồng;

c) Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung được quy định tại khoản 2 Điều 5 Nghị định này;

d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định tại khoản 4 Điều 5 Nghị định này.

Điều 64. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Công an nhân dân

1. Chiến sỹ Công an nhân dân đang thi hành công vụ có quyền:

a) Phạt cảnh cáo;

b) Phạt tiền đến 100.000.000 đồng;

c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính có giá trị không vượt quá 200.000.000 đồng.

2. Thủ trưởng đơn vị Cảnh sát cơ động cấp đại đội có quyền:

a) Phạt cảnh cáo;

b) Phạt tiền đến 200.000.000 đồng;

c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính có giá trị không vượt quá 400.000.000 đồng.

3. Trưởng đồn Công an, Thủ trưởng đơn vị Cảnh sát cơ động cấp tiểu đoàn, Thủy đội trưởng, Trưởng trạm, Đội trưởng có quyền:

a) Phạt cảnh cáo;

b) Phạt tiền đến 300.000.000 đồng;

c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính có giá trị không vượt quá 600.000.000 đồng;

d) Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung được quy định tại điểm a, b khoản 2 Điều 5 Nghị định này.

4. Trưởng Công an cấp xã có quyền:

a) Phạt cảnh cáo;

b) Phạt tiền đến 500.000.000 đồng;

c) Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung được quy định tại khoản 2 Điều 5 Nghị định này;

d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định tại khoản 4 Điều 5 Nghị định này.

5. Trưởng Công an cửa khẩu Cảng hàng không quốc tế; Trưởng phòng nghiệp vụ thuộc Cục An ninh nội địa; Trưởng phòng nghiệp vụ thuộc Cục An ninh chính trị nội bộ; Trưởng phòng nghiệp vụ thuộc Cục An ninh kinh tế; Trưởng phòng nghiệp vụ thuộc Cục Cảnh sát điều tra tội phạm về ma túy; Trưởng phòng nghiệp vụ thuộc Cục Cảnh sát quản lý hành chính về trật tự xã hội; Trưởng phòng nghiệp vụ thuộc Cục Cảnh sát giao thông; Trưởng phòng nghiệp vụ thuộc Cục Cảnh sát phòng cháy, chữa cháy và cứu nạn, cứu hộ; Trưởng phòng nghiệp vụ thuộc Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao; Trưởng phòng nghiệp vụ thuộc Cục Quản lý xuất nhập cảnh; Trưởng phòng nghiệp vụ thuộc Trung tâm dữ liệu quốc gia; Thủ trưởng đơn vị Cảnh sát cơ động cấp trung đoàn; Trưởng phòng Công an cấp tỉnh có quyền:

a) Phạt cảnh cáo;

b) Phạt tiền đến 800.000.000 đồng;

c) Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung được quy định tại khoản 2 Điều 5 Nghị định này;

d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định tại khoản 4 Điều 5 Nghị định này.

6. Giám đốc Công an cấp tỉnh, Cục trưởng Cục An ninh chính trị nội bộ, Cục trưởng Cục An ninh kinh tế, Chánh Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an, Cục trưởng Cục Cảnh sát quản lý hành chính về trật tự xã hội, Cục trưởng Cục Cảnh sát điều tra tội phạm về trật tự xã hội, Cục trưởng Cục Cảnh sát điều tra tội phạm điều tra tội phạm về tham nhũng, kinh tế, buôn lậu, Cục trưởng Cục Cảnh sát điều tra tội phạm về ma túy, Cục trưởng Cục Cảnh sát giao thông, Cục trưởng Cục Cảnh sát phòng cháy, chữa cháy và cứu nạn, cứu hộ, Cục trưởng Cục Cảnh sát phòng, chống tội phạm về môi trường, Cục trưởng Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Cục trưởng Cục An ninh nội địa, Cục trưởng Cục Cảnh sát quản lý tạm giữ, tạm giam và thi hành án hình sự tại cộng đồng, Tư lệnh Cảnh sát cơ động, Giám đốc Trung tâm dữ liệu quốc gia, Cục trưởng Cục Quản lý xuất nhập cảnh có quyền:

a) Phạt cảnh cáo;

b) Phạt tiền đến 1.000.000.000 đồng;

c) Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung được quy định tại khoản 2 Điều 5 Nghị định này;

d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định tại khoản 4 Điều 5 Nghị định này.

Điều 65. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Bộ đội Biên phòng

1. Chiến sĩ Bộ đội Biên phòng đang thi hành công vụ có quyền:

a) Phạt cảnh cáo;

b) Phạt tiền đến 50.000.000 đồng;

c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính có giá trị không vượt quá 100.000.000 đồng.

2. Trạm trưởng, Đội trưởng của người được quy định tại khoản 1 Điều này có quyền:

a) Phạt cảnh cáo;

b) Phạt tiền đến 100.000.000 đồng;

c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính có giá trị không vượt quá 200.000.000 đồng.

3. Đội trưởng Đội đặc nhiệm phòng chống ma túy và tội phạm thuộc Đoàn đặc nhiệm phòng chống ma túy và tội phạm có quyền:

a) Phạt cảnh cáo;

b) Phạt tiền đến 150.000.000 đồng;

c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính có giá trị không vượt quá 300.000.000 đồng.

4. Đồn trưởng Đồn biên phòng, Hải đội trưởng Hải đội biên phòng, Chỉ huy trưởng Ban chỉ huy Biên phòng Cửa khẩu cảng có quyền:

a) Phạt cảnh cáo;

b) Phạt tiền đến 300.000.000 đồng;

c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính có giá trị không vượt quá 600.000.000 đồng;

d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định khoản 4 Điều 5 Nghị định này.

5. Đoàn trưởng Đoàn đặc nhiệm phòng chống ma túy và tội phạm thuộc Cục Phòng chống ma túy và tội phạm thuộc Bộ Tư lệnh Bộ đội Biên phòng có quyền:

a) Phạt cảnh cáo;

b) Phạt tiền đến 500.000.000 đồng;

c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính;

d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định khoản 4 Điều 5 Nghị định này.

6. Chỉ huy trưởng Ban Chỉ huy Bộ đội Biên phòng; Hải đoàn trưởng Hải đoàn biên phòng, Cục trưởng Cục Phòng chống ma túy và tội phạm thuộc Bộ Tư lệnh Bộ đội Biên phòng có quyền:

a) Phạt cảnh cáo;

b) Phạt tiền đến 1.000.000.000 đồng;

c) Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung được quy định tại khoản 2 Điều 5 Nghị định này;

d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định khoản 4 Điều 5 Nghị định này.

Điều 66. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Cảnh sát biển

1. Cảnh sát viên Cảnh sát biển đang thi hành công vụ có quyền:

a) Phạt cảnh cáo;

b) Phạt tiền đến 50.000.000 đồng;

c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính có giá trị không vượt 100.000.000 đồng.

2. Tổ trưởng Tổ nghiệp vụ Cảnh sát biển có quyền:

a) Phạt cảnh cáo;

b) Phạt tiền đến 100.000.000 đồng;

c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính có giá trị không vượt 200.000.000 đồng.

3. Đội trưởng Đội nghiệp vụ Cảnh sát biển, Trạm trưởng Trạm Cảnh sát biển có quyền:

a) Phạt cảnh cáo;

b) Phạt tiền đến 200.000.000 đồng;

c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính có giá trị không vượt 400.000.000 đồng.

4. Hải đội trưởng Hải đội Cảnh sát biển có quyền:

a) Phạt cảnh cáo;

b) Phạt tiền đến 300.000.000 đồng;

c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính có giá trị không vượt quá 600.000.000 đồng.

5. Hải đoàn trưởng Hải đoàn Cảnh sát biển, Đoàn trưởng Đoàn trinh sát, Đoàn trưởng Đoàn đặc nhiệm phòng chống tội phạm ma túy thuộc Cảnh sát biển Việt Nam có quyền:

a) Phạt cảnh cáo;

b) Phạt tiền đến 500.000.000 đồng;

c) Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung được quy định tại khoản 2 Điều 5 Nghị định này.

6. Tư lệnh Vùng Cảnh sát biển, Cục trưởng Cục Nghiệp vụ và Pháp luật thuộc Cảnh sát biển Việt Nam có quyền:

a) Phạt cảnh cáo;

b) Phạt tiền đến 800.000.000 đồng;

c) Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung được quy định tại khoản 2 Điều 5 Nghị định này;

d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định khoản 4 Điều 5 Nghị định này.

7. Tư lệnh Cảnh sát biển Việt Nam có quyền:

a) Phạt cảnh cáo;

b) Phạt tiền đến 1.000.000.000 đồng;

c) Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung được quy định tại khoản 2 Điều 5 Nghị định này;

d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định khoản 4 Điều 5 Nghị định này.

Điều 67. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Quản lý thị trường

1. Kiểm soát viên thị trường đang thi hành công vụ có quyền:

a) Phạt cảnh cáo;

b) Phạt tiền đến 100.000.000 đồng;

c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính có giá trị không vượt quá 200.000.000 đồng.

2. Đội trưởng Đội Quản lý thị trường thuộc Chi cục Quản lý thị trường thuộc Sở Công Thương có quyền:

a) Phạt cảnh cáo;

b) Phạt tiền đến 300.000.000 đồng;

c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính có giá trị không vượt quá 600.000.000 đồng;

d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định khoản 4 Điều 5 Nghị định này.

3. Chi cục trưởng Chi cục Quản lý thị trường, Trưởng phòng Nghiệp vụ Quản lý thị trường thuộc Cục Quản lý và Phát triển thị trường trong nước có quyền:

a) Phạt cảnh cáo;

b) Phạt tiền đến 500.000.000 đồng;

c) Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung được quy định tại khoản 2 Điều 5 Nghị định này;

d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định tại khoản 4 Điều 5 Nghị định này.

4. Cục trưởng Cục Quản lý và Phát triển thị trường trong nước có quyền:

a) Phạt cảnh cáo;

b) Phạt tiền đến 1.000.000.000 đồng;

c) Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung được quy định tại khoản 2 Điều 5 Nghị định này;

d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định tại khoản 4 Điều 5 Nghị định này.

Điều 68. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Hải quan

1. Đội trưởng Hải quan cửa khẩu/ngoài cửa khẩu, Đội trưởng Đội Phúc tập và Kiểm tra sau thông quan, Đội trưởng Đội Thông quan, Đội trưởng Đội Kiểm soát hải quan thuộc Chi cục Hải quan khu vực, Đội trưởng Đội kiểm soát chống buôn lậu thuộc Chi cục Điều tra chống buôn lậu; Đội trưởng Đội Kiểm tra sau thông quan khu vực thuộc Chi cục Kiểm tra sau thông quan có quyền:

a) Phạt cảnh cáo;

b) Phạt tiền đến 300.000.000 đồng;

c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính có giá trị không vượt quá 600.000.000 đồng;

d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định tại khoản 4 Điều 5 Nghị định này.

2. Chi cục trưởng Chi cục Điều tra chống buôn lậu, Chi cục trưởng Chi cục Kiểm tra sau thông quan, Chi cục trưởng Chi cục Hải quan khu vực có quyền:

a) Phạt cảnh cáo;

b) Phạt tiền đến 500.000.000 đồng;

c) Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung được quy định tại khoản 2 Điều 5 Nghị định này;

d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định tại khoản 4 Điều 5 Nghị định này.

3. Cục trưởng Cục Hải quan có quyền:

a) Phạt cảnh cáo;

b) Phạt tiền đến 1.000.000.000 đồng;

c) Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung được quy định tại khoản 2 Điều 5 Nghị định này;

d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định tại khoản 4 Điều 5 Nghị định này.

Điều 69. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Giám đốc sở

Giám đốc Sở Văn hóa, Thể thao và Du lịch; Giám đốc Sở Du lịch có quyền:

1. Phạt cảnh cáo.

2. Phạt tiền đến 800.000.000 đồng.

3. Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung được quy định tại khoản 2 Điều 5 Nghị định này.

4. Áp dụng biện pháp khắc phục hậu quả quy định tại khoản 4 Điều 5 Nghị định này.

Điều 70. Phân định thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng

1. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Chủ tịch Ủy ban nhân dân các cấp

Chủ tịch Ủy ban nhân dân các cấp có thẩm quyền xử phạt đối với hành vi vi phạm hành chính quy định tại Chương II Nghị định này theo thẩm quyền và chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn được giao.

2. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của cơ quan Quản lý thị trường

Người có thẩm quyền xử phạt của cơ quan Quản lý thị trường xử phạt đối với hành vi vi phạm hành chính quy định tại khoản 1, khoản 2, các điểm a, b, h, i, k, l khoản 3, điểm n khoản 4, các điểm e, g, h khoản 5, điểm c khoản 8 Điều 27; khoản 1, khoản 2, các điểm a, c khoản 3, điểm a khoản 4, các điểm d, đ khoản 5, điểm a khoản 6, khoản 7, các điểm a, c khoản 8 Điều 28 Nghị định này.

3. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Bộ đội biên phòng

Người có thẩm quyền xử phạt của lực lượng Bộ đội biên phòng xử phạt đối với hành vi vi phạm hành chính quy định tại khoản 1, khoản 2, các điểm h, i, k khoản 3, điểm h khoản 4, các điểm e, g, h khoản 5 Điều 27; khoản 1, khoản 2, khoản 4, các điểm a, b khoản 8 Điều 28; các điểm a, b, d khoản 1 Điều 36; khoản 1 Điều 55; điểm c khoản 5 Điều 56; khoản 3, điểm a khoản 4, các điểm a, b khoản 5 Điều 57; Điều 58 Nghị định này.

4. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Cảnh sát biển

Người có thẩm quyền xử phạt của lực lượng Cảnh sát biển xử phạt đối với hành vi vi phạm hành chính quy định tại khoản 1, khoản 2, các điểm h, i, k khoản 3, điểm h khoản 4, các điểm e, g, h khoản 5, điểm b khoản 8 Điều 27; khoản 1, khoản 2, các điểm a, b khoản 4, điểm c khoản 5, điểm a khoản 6, các điểm a, b khoản 8 Điều 28; các điểm a, b, d khoản 1 Điều 36; khoản 1 Điều 55; Điều 58 Nghị định này.

5. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Công an nhân dân

Người có thẩm quyền xử phạt của cơ quan Công an nhân dân xử phạt đối với hành vi vi phạm hành chính quy định tại các khoản 4, 5 và 6 Điều 7; khoản 1, khoản 2, các điểm a, b, c, h, i, k, l khoản 3, các điểm h, n khoản 4, các điểm c, e, g, h khoản 5, điểm c khoản 8 Điều 27; Điều 28; điểm b khoản 2, khoản 5, khoản 6, khoản 7 Điều 30; điểm a khoản 1, khoản 3, các điểm a, b, c, d, đ, e, g khoản 4, khoản 6 Điều 31; các điểm c, d khoản 5, khoản 6, khoản 7 Điều 32; điểm a khoản 1 Điều 33; điểm a khoản 4 Điều 35; Điều 36; Mục 12; điểm c khoản 5 Điều 56; Điều 57; Điều 58; điểm b khoản 1, điểm c khoản 2 Điều 61 Nghị định này.

6. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Hải quan

Người có thẩm quyền xử phạt của Hải quan xử phạt đối với hành vi vi phạm hành chính quy định tại điểm b khoản 8 Điều 27, điểm c khoản 5, điểm b khoản 8 Điều 28 Nghị định này.

7. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Giám đốc sở

Giám đốc Sở Văn hóa, Thể thao và Du lịch; Giám đốc Sở Du lịch xử phạt đối với hành vi vi phạm hành chính quy định tại khoản 1, khoản 2, các điểm h, i, k khoản 3, điểm h khoản 4, các điểm e, g, h khoản 5, điểm b khoản 8 Điều 27; các khoản 1, 2, 3 Điều 28 Nghị định này.

8. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Thanh tra ngành Ngân hàng

Người có thẩm quyền xử phạt của Thanh tra ngành Ngân hàng có thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính và áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả đối với hành vi vi phạm hành chính quy định tại Chương II Nghị định này theo thẩm quyền và chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn được giao.

Điều 71. Thẩm quyền lập biên bản vi phạm hành chính

Những người sau đây có thẩm quyền lập biên bản vi phạm hành chính:

1. Các chức danh quy định tại Điều 62, Điều 63, Điều 64, Điều 65, Điều 66, Điều 67, Điều 68, Điều 69 Nghị định này có thẩm quyền lập biên bản vi phạm hành chính đối với các hành vi vi phạm hành chính mà chức danh đó được phân định thẩm quyền xử phạt tại Điều 70 Nghị định này.

2. Người thuộc lực lượng Quân đội nhân dân, Công an nhân dân, công chức, viên chức thuộc các cơ quan được quy định tại Nghị định này đang thi hành công vụ, nhiệm vụ theo văn bản quy phạm pháp luật hoặc văn bản hành chính do cơ quan, người có thẩm quyền ban hành; người chỉ huy tàu bay, thuyền trưởng, trưởng tàu và những người được chỉ huy tàu bay, thuyền trưởng, trưởng tàu giao nhiệm vụ lập biên bản.

3. Công chức ngành Ngân hàng đang thi hành công vụ, nhiệm vụ theo văn bản quy phạm pháp luật hoặc văn bản hành chính do cơ quan, người có thẩm quyền ban hành.

Chương IV

ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH

Điều 72. Hiệu lực thi hành

1. Nghị định này có hiệu lực thi hành từ ngày 09 tháng 02 năm 2026.

2. Nghị định này thay thế:

a) Nghị định số 88/2019/NĐ-CP ngày 14 tháng 11 năm 2019 của Chính phủ quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng;

b) Nghị định số 143/2021/NĐ-CP ngày 31 tháng 12 năm 2021 của Chính phủ sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 88/2019/NĐ-CP ngày 14 tháng 11 năm 2019 về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.

3. Bãi bỏ Điều 2, Điều 3 Nghị định số 23/2023/NĐ-CP ngày 12 tháng 5 năm 2023 của Chính phủ sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 89/2016/NĐ-CP ngày 01 tháng 7 năm 2016 của Chính phủ quy định điều kiện đối với hoạt động đại lý đổi ngoại tệ, hoạt động cung ứng dịch vụ nhận và chi, trả ngoại tệ của tổ chức kinh tế và Nghị định số 88/2019/NĐ-CP ngày 14 tháng 11 năm 2019 của Chính phủ quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.

Điều 73. Điều khoản chuyển tiếp

Đối với quyết định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng đã được ban hành hoặc đã được thi hành xong trước thời điểm Nghị định này có hiệu lực mà cá nhân, tổ chức bị xử phạt vi phạm hành chính còn khiếu nại thì áp dụng quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng tại thời điểm ban hành quyết định xử phạt để giải quyết.

Điều 74. Trách nhiệm thi hành

Các Bộ trưởng, Thủ trưởng cơ quan ngang bộ, Thủ trưởng cơ quan thuộc Chính phủ, Chủ tịch Ủy ban nhân dân các tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương và các cơ quan có liên quan trong phạm vi chức năng, nhiệm vụ của mình chịu trách nhiệm thi hành Nghị định này.