通知第21/2014/TT-NHNN号关于外汇业务范围、条件、程序和批准流程的规定

通知

关于外汇业务范围、条件、程序和手续的指引

批准金融机构从事外汇业务

外国银行分行

||| 根据2010年6月16日第46/2010/QH12号《越南国家银行法》；

根据 根据《金融机构法》第47/2010/QH12号，二零一零年六月十六日

参照外汇条例第 28/2005/PL-UBTVQH11号，二零零五年十二月十三日及第 06/2013/UBTVQH13号，二零一三年三月十八日对若干条款进行修改补充的外汇条例； 外汇条例;

根据2025年2月25日国务院令第35/2025/NĐ-CP关于农业农村部职能、任务、权限和组织结构的规定； 156/2013/NĐ-CP号，2013年11月11日，政府规定国家银行的功能、职责、权限和组织结构；

根据外汇管理司司长的建议，

国家银行行长发布关于金融机构外汇业务范围、条件、程序和手续的指引。

第一章
总则

第一条 调整范围

1. 本通知规定了外汇业务范围、条件、程序和批准手续。

2. 银行及其分支机构的黄金交易活动应按照相关法律规定进行。

3.金融机构的境外借款活动应按照有关境外借贷和偿还债务的法律规定执行。

4.商业银行、合作社银行、政策性银行、综合财务公司、保理公司、消费信贷公司、租赁公司、外国银行分行、微型金融组织可以使用由获准经营外汇业务的金融机构提供的外汇服务，如同企业一样，依照相关法律规定。

第二条 适用对象

1. 商业银行。

2. 合作社银行。

3. 政策性银行。

4. 综合金融公司、保理金融公司、消费信贷金融公司、租赁金融公司。

5. 外国银行分行。

条3. 术语解释

在本通知中，下列术语定义如下：

1.获准机构为商业银行、合作社银行、政策性银行、综合财务公司、保理公司、消费信贷公司、租赁公司、外国银行分行，被允许开展外汇业务，提供外汇服务。

2.金融机构获准的外汇业务是指获准机构与居民或非居民在经常项目、资本项目和其他涉及外汇的交易中，在国内和国际市场上进行的外汇业务。

3.外汇业务是指获准机构为了盈利、防范风险并确保自身业务的安全性和流动性而进行的外汇活动。

4. 提供外汇服务是指获准经营的金融机构向客户提供与外汇活动相关的服务，满足客户的需求。

5.间接对外投资是指购买、出售或持有国际市场上的债券或其他有价证券。

条4. 外汇业务运作原则

1.商业银行、综合财务公司、保理公司、消费信贷公司、租赁公司、外国银行分行可以在国内市场和国际市场上根据本通知的规定，在获得国家银行批准的成立和运营许可证或修改、补充许可证后，开展基本的外汇业务。

2.合作社银行可以在国内市场和国际市场上根据本通知的规定，在获得国家银行批准的成立和运营许可证或修改、补充许可证后，开展一些基本的外汇业务。

3.政策性银行经国家银行批准，可以在国内市场和国际市场上开展符合其外汇业务范围规定的某些外汇业务。该规定依据政府总理关于成立和批准政策性银行章程的决定。

4.商业银行、综合财务公司、外国银行分行可以在国内市场和国际市场上开展其他外汇业务，须经国家银行以书面形式批准特定产品或产品组的具体期限（以下简称“有限期批准文件”）。

5.当有限期批准文件到期时，商业银行、综合财务公司、外国银行分行可以在国内市场和国际市场上继续开展其他外汇业务，须经国家银行审查并延长有限期批准文件的有效期。每次延期的时间不得超过有限期批准文件规定的期限。

6.在进行国际市场上的外汇业务过程中，获准机构必须定期检查、跟踪和评估获准投资工具（包括债券和其他有价证券）以及外国合作伙伴（如有），以作出适当调整，确保获准机构业务的安全。

7.对于正在实施重组方案的金融机构和外国银行分行的外汇业务批准，由国家银行根据已批准的重组方案决定。外汇业务批准的文件、程序和手续应遵循本通知的规定。

8.在实施外汇业务时，获准机构必须遵守相关法律法规对每项外汇业务规定的操作规则和条件。

第二章
关于外汇业务范围、条件、程序和手续

批准外汇业务文件的规定

节 1

商业银行

条5. 商业银行在境内外汇市场基本业务范围

1. 实施即期外汇买卖交易。

2.进行远期外汇交易、掉期外汇交易、期权外汇交易、外币利率互换交易。

3.接受非金融机构客户的外币存款，向其发放外币贷款。

4. 提供外汇保付代理和担保服务。

5. 发行、代理发行国际银行卡及支付服务，代理处理国际银行卡支付。

6. 在越南领土内提供外汇转账和支付服务；接收和支付外汇服务。

7. 购买、出售、贴现和再贴现外汇可转让票据和其他有价证券。

8. 委托其他商业银行或经济组织作为代理机构提供某些外汇服务，包括货币兑换、接收和支付外汇服务。

9. 提供外汇资产管理和服务；接受委托提供外币贷款。

10. 代理发行外汇有价证券。

11. 向客户提供外汇咨询服务。

12. 在获准经营外汇业务的其他商业银行、外国银行分行开设外币结算账户。

13. 与获准经营外汇业务的其他金融机构进行外币借贷。

14. 与其他获准经营外汇业务的金融机构进行外币存取。

1. 国际支付和转账。

1.在国外开设结算账户，提供国际支付和转账服务。

3. 与国外金融机构实施远期外汇买卖、外汇掉期交易，以防范和减少已与国内客户签订并执行的远期外汇买卖、外汇掉期交易合同的风险。

3.国际保理和外币担保。

4.向国外放贷。

5.在国外发行债券。

将外汇存放在国外（包括定期存款和活期存款）。

条 7. 其他外汇活动在国内市场和国际市场上的开展

1. 国家银行审查并允许商业银行在一定期限内在国内市场和国际市场上开展特定产品或具体产品组的其他外汇活动，包括：

a) 对外直接投资活动；

b) 除本通知第5条第2款规定的外汇活动之外，在国内市场的其他外汇衍生品活动；

c) 在国际市场上的外汇衍生品活动；

d) 除本款第a、b、c项和本通知第5条、第6条规定的外汇活动之外，在国内市场和国际市场上的其他外汇活动。

2. 在获得许可在国内市场和国际市场开展其他外汇活动的有效期结束后，如需继续进行，须满足本通知第10条第2款和第11条第5款规定的条件和文件要求以及国家银行的相关规定，商业银行可由国家银行审查并允许在其延长的有效期内继续进行这些外汇活动。

条 8. 在国内市场开展基本外汇活动的条件

商业银行在国内市场上实施基本外汇业务的批准条件包括：

1. 有在国内市场提供外汇服务和业务方案。

2. 有符合管理运营、风险管理、安全和保密要求的设备和技术物质条件，信息技术系统，如：用于外汇活动的机械设备、信息数据存储设备；灾难恢复计划；支持与外汇相关的业务操作的软件，如支付、风险控制等；配备齐全工作工具的工作室，如计算机、电话、传真机等。

3. 自部门（或同等）级别以上的管理人员和业务人员至少具有经济学、银行学、金融学专业大学学历；或者虽非上述专业但至少有三年直接从事金融、银行业工作的经验，并且英语水平达到C级（或同等）及以上。

4. 有内部规定，针对拟开展的每项外汇活动制定实施程序和风险管理程序。

5. 遵守关于银行活动安全比率的规定，直至提交申请许可前一年及提交申请许可时。

6. 本条第5款规定的条件不适用于同时申请外汇活动批准和成立及经营许可证的商业银行。

条 9. 在国际市场开展基本外汇活动的条件

商业银行在国际市场上实施基本外汇业务的批准条件包括：

1. 满足本通知第8条第2、3、4、5款规定的条件。

2. 有在国际市场提供外汇服务和业务方案。

3. 有内部规定，针对每个外国合作伙伴制定选择标准和交易限额；其中，被允许进行存款（非结算存款）交易的外国合作伙伴必须是国外金融机构，其信用评级不低于穆迪投资者服务公司Baa3/P-3等级或标准普尔公司BBB-/A-3等级或惠誉评级公司BBB-/F3等级。

4. 在提交申请许可前一年及提交申请许可时未因外汇活动受到行政处罚。

5. 根据经审计的财务报告，申请许可当年之前一年的银行经营活动盈利。

条 10. 实施其他外汇活动的条件在国内外市场

1. 在每个时期，根据货币政策和外汇管理政策的目标，商业银行在满足以下条件时，经审查并允许在一定期限内在国内外市场上实施其他外汇活动：

a) 已被许可在国内或国际市场上部分或全部实施基本外汇业务；

b) 对拟实施的外汇业务有经营方案；对每项拟实施的外汇业务有内部程序规定和风险管理程序；

c) 对每项拟与外国伙伴进行的交易有内部选择合作伙伴的标准和适当的交易限额的规定；对外汇间接投资活动有内部关于可投资工具（包括债券或其他证券）标准的规定；

d) 遵守银行活动安全比率的法律规定，在提交申请前一年及提交申请时；

đ) 在提交申请前一年及提交申请时，未因外汇活动受到行政处罚；

e) 根据经审计的财务报告，商业银行在提交申请前两年内实现盈利。

2. 商业银行延长在国内外市场实施其他外汇活动的条件包括：

b) 在实施有限期外汇活动期间，未因外汇活动受到行政处罚；

c) 遵守银行活动安全比率的法律规定，在申请延期当年及提交申请时；

d) 根据经审计的财务报告，商业银行在申请延期当年的前两年内实现盈利。

第十一条 外汇业务批准申请材料

1. 提交外汇活动批准申请文件（以下简称申请文件）的原则：

a) 文件必须用越南语编写。从外语翻译成越南语的版本必须由有权机关按照法律规定进行公证；

b) 外汇活动许可申请书、经营方案、提供外汇服务方案、内部程序、每项外汇业务的风险管理程序由商业银行合法代表签署；

c) 文件通过直接递交或邮寄方式提交给国家银行。

2. 基础国内市场的外汇业务审批申请材料包括：

a) 按照本通知附件1格式的外汇活动批准申请书；

b) 国内市场外汇业务经营方案和服务提供方案，至少应包括业务描述和经营计划；

c) 对每项拟实施的外汇业务的执行程序和风险管理程序的内部规定。风险管理程序至少应包括：每项外汇业务可能发生的风险、管理和处理这些风险的程序；

d) 关于设备和基础设施情况的报告，并附上已满足设备和基础设施条件的承诺；

đ) 关于遵守银行活动安全比率法律规定的情况报告，在提交外汇活动批准申请前一年及提交申请时；

e) 管理人员和技术人员名单，附上文凭、证书和符合本通知第8条第3款规定的资格和能力信息；

g) 信息技术系统描述、应用的技术解决方案和处理外汇活动的信息技术系统程序；

h) 本款第đ项规定的文件组成部分不适用于同时申请外汇活动批准和成立许可证的商业银行。

3. 基础国际市场的外汇业务审批申请材料包括：

a) 本条第2款第a)、c)、d)、đ)、e)、g)项规定的文件组成部分；

b) 国际市场外汇业务经营方案和服务提供方案，至少应包括业务描述和经营计划；

c) 内部规定选择合作伙伴的标准和交易限额，其中应包括定期和在影响合作伙伴信用评级的突发事件发生时重新审查和评估合作伙伴的规定；

d) 关于国内外汇活动情况的报告，在提交外汇活动批准申请前一年及提交申请时，附上未因外汇活动受到行政处罚的承诺；

đ) 经审计的商业银行最近一年财务报告副本，由商业银行确认；

4. 提交批准在国内外市场实施其他外汇活动的申请文件包括：

a) 按照本通知附件1格式的申请书；

b) 成立和运营许可证副本及其修改补充文件（如有），其中注明商业银行在国内或国际市场上实施基本外汇业务的内容；

c) 关于遵守银行活动安全比率法律规定的情况报告，在提交申请前一年及提交申请时；

d) 对每项拟实施的外汇业务的执行程序和风险管理程序的内部规定。风险管理程序至少应包括：每项外汇业务可能发生的风险、管理和处理这些风险的程序；

đ) 内部规定关于选择外国合作伙伴的投资标准、适合每家外国合作伙伴的交易限额；内部规定关于被允许进行间接境外投资的工具（包括债券或其他有价证券）的选择标准；

e) 报告最近一年提交申请前的境内外汇业务情况，以及截至提交申请时的期限内的情况，其中承诺未因外汇业务受到行政处罚；

经审计的最近两年财务报告复印件，确认由商业银行出具；

外汇业务方案，至少包括以下内容：市场分析、外汇业务目标和实施计划、预计资源分配指标和业务成果（包括执行能力说明）；

对于间接境外投资活动，方案至少应包括以下内容：实施业务的必要性；具体业务和投资产品的描述；预计间接境外投资规模、限额和时间；国际金融市场形势分析及相关机会和挑战评估、间接境外投资活动可行性评估；间接境外投资潜在风险评估；风险管理、预防和解决相关风险措施；间接境外投资活动对遵守银行业务安全比例的影响分析；用于实施间接境外投资活动的外币资金平衡方案；

第五条 提交延长其他境内和国际市场外汇业务许可期限的申请材料：

根据本通知附件一的格式填写申请表，解释延长的必要性，并承诺在实施有期限的外汇业务过程中不因外汇业务受到行政处罚；

商业银行获得国家银行批准实施有期限业务的文件复印件；

已实施有期限外汇业务的结果报告；

经审计的最近两年财务报告复印件，确认由商业银行出具；

关于遵守最近一年提交延期申请前及截至提交申请时的银行业务安全比例法规的报告；

第十二条 外汇业务审批程序和手续

1. 商业银行需要在国内或国际市场开展外汇业务，根据本通知第十一条规定准备一份完整的申请材料并提交给国家银行（监管机构）。如果申请材料不完整，在收到申请材料后五个工作日内，国家银行将要求商业银行补充材料；

2. 自收到符合本通知规定的完整申请材料之日起四十日内，国家银行将进行审查；

a) 对于新设或变更许可证的情况，颁发成立和经营许可证；对于批准国内和国际市场基本外汇业务的情况，颁发修改和补充许可证；

b) 对于批准国内和国际市场其他外汇业务的情况，颁发批准文件；

国家银行批准商业银行在国内和国际市场开展其他外汇业务的文件主要包括以下主要内容：业务名称、产品、产品组；实施期限；实施量、限制和确保安全条件（如有）；

c) 如果拒绝批准外汇业务，国家银行将以书面形式通知商业银行并详细说明理由；

节

外国银行分行

条 13. 基本外汇业务的经营范围

外国银行分行可以在本通知第5条规定的范围内在国内市场开展基本外汇业务。

第14条 国际市场基本外汇业务范围

1. 在国外开设结算账户，为客户提供支付服务，进行国际汇款以服务于在越南的客户。

3. 与国外金融机构实施远期外汇买卖、外汇掉期交易，以防范和减少已与国内客户签订并执行的远期外汇买卖、外汇掉期交易合同的风险。

3. 国际保理和外币担保，以服务于在越南的客户。

4. 在国外存放外币（包括定期存款和非定期存款）。

条 15. 国内外市场的其他外汇业务

1. 国家银行审查并允许外国银行分行根据具体产品或产品组，在国内市场和国际市场有限期地开展除本通知第5条第2款规定的基本外汇业务之外的其他外汇业务，包括：

a) 在国内市场开展除本通知第5条第2款规定的基本外汇业务之外的其他衍生外汇业务；

b) 在国际市场开展衍生外汇业务；

c) 在国内市场和国际市场开展除本通知本款a、b项和第13条、第14条规定的其他外汇业务之外的其他外汇业务。

2. 在获得有限期开展国内外市场其他外汇业务批准文件到期后，如需继续开展，外国银行分行在满足本通知第18条、第20条规定的条件和文件以及国家银行相关规定的前提下，可由国家银行审查并延长批准文件的有效期。

条 16. 开展国内市场基本外汇业务的条件

外国银行分行满足本通知第8条规定的一般商业银行条件，国家银行可以审查并批准其在国内市场开展基本外汇业务。

条 17. 开展国际市场基本外汇业务的条件

外国银行分行满足本通知第9条规定的一般商业银行条件，国家银行可以审查并批准其在国际市场开展基本外汇业务。

条 18. 开展国内外市场其他外汇业务的条件

外国银行分行满足本通知第10条规定的一般商业银行条件，国家银行可以审查并允许其在国内市场和国际市场开展其他外汇业务。

条 19. 提交批准国内和国际市场基本外汇业务的申请材料、程序和手续

提交批准国内和国际市场基本外汇业务的申请材料、程序和手续应按照本通知第11条第2、3款和第12条的规定执行。

条 20. 申请开展境内和境外其他外汇业务的文件、程序和手续

申请开展境内和境外其他外汇业务的文件、程序和手续，按照本通知第11条第4、5款和第12条对商业银行的规定执行。

节 3

综合金融公司、金融公司

承兑公司、消费信贷金融公司

和金融租赁公司

1. 国内市场外汇基本业务范围：

b) 进行外币远期买卖交易、外币掉期交易、外币期权买卖交易；

a) 进行即期外汇交易；

b) 开展远期外汇交易、掉期外汇交易、期权外汇交易；

c) 接受非金融机构客户的外币存款，对外提供外币贷款；

d) 外币保付和外币担保；

d) 向获准的金融机构和国内金融机构借入和提供外币贷款；

e) 向获准的金融机构存入和接受外币存款；

g) 折扣和再折扣外币转让工具和有价证券；

h) 提供外币资产管理服务；接受委托外币贷款；

i) 接收和支付外币；将外币兑换、支付代理权授予经济组织；

l) 在获准经营外汇业务的商业银行和外国银行分行开设外币结算账户；

m) 与其他获准机构进行外币借贷；

m) 代理发行外币有价证券。

a) 在国际市场上进行即期外币买卖交易；

b) 与国外金融机构进行外币远期买卖交易、外币掉期交易，以防范和限制已与国内客户签订并执行的外币远期买卖交易、外币掉期交易的风险；

b) 向国外放贷。

3. 对于境内和境外其他外汇业务：

a) 中央银行审查并批准综合金融公司在一定期限内具体产品或产品组的实施，包括：

(i) 境内除本通知第5条第2款规定以外的其他外汇衍生品业务；

(ii) 境外外汇衍生品业务；

(iii) 境内外除上述(i)、(ii)项和本条第1、2款规定的其他外汇业务；

b) 在批准的期限届满后，如需继续开展境内和境外其他外汇业务，在满足本通知第26条第2款、第27条第4款以及中央银行相关规定的条件和文件要求的基础上，综合金融公司可由中央银行审查并批准延长批准期限内的外汇业务。

条 22. 承兑金融公司和消费信贷金融公司的外汇业务范围

承兑金融公司和消费信贷金融公司境内和境外的基本外汇业务范围应符合公司的业务范围，并遵守法律规定。

条23. 租赁财务公司在国内市场基本外汇业务范围

1. 接受机构的外币存款。

2. 向获准的金融机构和国内金融机构借入外币资金。

3. 开展外币融资租赁。

4. 向融资租赁客户补充外币流动资金贷款。

5. 提供外币资产管理和保管服务；接受委托外币融资租赁。

6. 向客户提供外汇咨询服务。

7. 在获准经营外汇业务的商业银行和外国银行分行开设外币结算账户。

条 24. 实施国内外汇基本业务的综合财务公司、保理财务公司、消费信贷财务公司和金融租赁公司的条件

1. 综合财务公司符合本通则第八条规定的商业银行条件，由中国人民银行审查批准其在国内市场实施外汇基本业务（见本通则第二十一条第一款）。

2. 保理财务公司和消费信贷财务公司符合本通则第八条规定的商业银行条件，由中国人民银行审查批准其在国内市场实施外汇基本业务（见本通则第二十二条）。

3. 金融租赁公司符合本通则第八条规定的商业银行条件，由中国人民银行审查批准其在国内市场实施外汇基本业务（见本通则第二十三条）。

条 25. 实施国际市场外汇基本业务的综合财务公司、保理财务公司、消费信贷财务公司的条件

1. 符合本通则第九条第一、二、三、四款的规定。

2. 财务公司在提交申请批准外汇业务前三年内连续盈利，依据经审计的财务报告。

条 26. 实施国内市场和国际市场其他外汇业务的综合财务公司的条件

1. 根据货币政策目标和外汇管理政策，在每个时期，综合财务公司满足以下条件时，可被审查并允许在一定期限内在国内外市场上实施其他外汇业务：

a) 符合本通则第十条第一款a、b、c、d和e项规定的商业银行条件；

b) 财务公司在提交申请许可前五年内连续盈利，依据经审计的财务报告。

2. 综合财务公司被审查并允许延长实施国内市场或国际市场的其他外汇业务的条件包括：

a) 已被国家银行批准在一定期限内实施；

b) 在实施有限期外汇活动期间，未因外汇活动受到行政处罚；

c) 遵守银行活动安全比率的法律规定，在申请延期当年及提交申请时；

d) 综合财务公司在申请延期当年之前五年内连续盈利，依据经审计的财务报告。

条27. 提交外汇业务批准的申请材料

1. 综合财务公司、保理财务公司、消费信贷财务公司和金融租赁公司提交申请批准国内市场外汇基本业务的文件，按照本通则第十一款第二项规定执行。

2. 综合金融公司、保理金融公司、消费信贷金融公司向国际市场开展基本外汇业务的申请材料包括：

a) 按照本通则第十一款第三项a、b、c、d项规定的文件内容；

b) 经财务公司确认的最近三年经审计的财务报表副本。

3. 综合财务公司提交申请批准在国内外市场实施其他外汇业务的文件包括：

a) 按照本通则第十一款第四项a、b、c、d、e和h项规定的文件内容；

b) 经综合财务公司确认的最近五年经审计的财务报表副本。

4. 综合金融公司延长在国内外市场上开展其他外汇业务的申请材料包括：

根据本通知附件一的格式填写申请表，解释延长的必要性，并承诺在实施有期限的外汇业务过程中不因外汇业务受到行政处罚；

b) 中国人民银行批准综合财务公司实施有期限业务的文件副本；

已实施有期限外汇业务的结果报告；

d) 经综合财务公司确认的最近五年经审计的财务报表副本；

关于遵守最近一年提交延期申请前及截至提交申请时的银行业务安全比例法规的报告；

条28. 手续程序

综合财务公司、保理财务公司、消费信贷财务公司和金融租赁公司被审查并允许实施国内外市场外汇业务的程序和手续，按照对商业银行的规定执行（见本通则第十二条规定）。

第四节

政策性银行和合作社银行

条 29. 政策银行外汇业务活动

1. 活动范围：

政策银行可以按照本通知第五条、第六条规定的基本外汇业务范围，在国内和国际市场上开展一些外汇业务，符合政府总理关于成立和批准政策银行章程的决定。

2. 条件

a) 符合本通知第八条规定条件的政策银行，由中国人民银行审查并同意在国内市场上开展一些基本外汇业务；

b) 符合本通知第九条规定条件的政策银行，由中国人民银行审查并同意在国际市场上开展一些基本外汇业务。

3. 文件：

a) 政府总理关于成立政策银行的决定副本及政策银行章程副本；

b) 根据第十二条第二款规定的要求（对于申请在国内市场上开展基本外汇业务）；

c) 根据第十二条第三款规定的要求（对于申请在国际市场上开展基本外汇业务）。

对于直接提交申请材料的情况，畜牧业与兽医局立即答复材料是否齐全；对于通过网络或邮政服务提交申请材料的情况，在收到材料后三个工作日内以书面形式答复材料是否齐全。

审查并允许政策银行在国内和国际市场上开展基本外汇业务的程序和手续，与商业银行业务的规定相同，详见本通知第十二条。

条30. 合作社银行的外汇业务

1. 中国人民银行审查并同意合作社银行在国内和国际市场开展一些基本外汇业务，符合合作社银行的性质和特点，并符合不同时期货币政策和外汇管理政策的目标。

2. 外汇业务的条件、文件、程序和手续，与商业银行业务的规定相同，详见本通知第八条、第九条、第十一条第一、二、三款和第十二条。

第三章
转换规定

条 31. 转换原则

1. 自本通知生效之日起十二个月内，已获得许可证或确认具备国内市场外汇业务资格、国际外汇业务登记确认书以及中国人民银行在本通知生效前颁发的其他许可文件的金融机构，应根据本通知的规定转换为设立和运营许可证或修改、补充设立和运营许可证的决定，或者中国人民银行的有期限批准文件。超过上述期限，未进行转换或因不符合本通知第三十二条规定的条件而无法转换的金融机构必须停止未转换的外汇业务。

2. 在转换期间，金融机构可以根据中国人民银行在本通知生效前颁发的许可证或确认书继续开展外汇业务。

3. 根据本条第一款规定，在转换期限结束前签订的协议和合同，金融机构可以在符合当时法律规定可开展的外汇业务范围内继续执行。自转换期限结束后对这些协议和合同进行修改、补充或延期，仅在内容符合本通知规定的情况下方可进行。

第三十二条 转换条件和范围

一、中国人民银行根据本通知规定的范围，将境内基本外汇业务活动转换为成立和经营许可证或修改、补充成立和经营许可证的决定，当被许可的金融机构满足本通知第八条第二、三、四款规定的条件时。

二、中国人民银行根据本通知规定的范围，将境外基本外汇业务活动转换为成立和经营许可证或修改、补充成立和经营许可证的决定，当被许可的金融机构满足本通知第八条第二、三、四款和第九条第三款规定的条件时。

三、中国人民银行根据本通知规定的范围，将其他境内和境外外汇业务活动转换为有期限的批准文件，当被许可的金融机构满足本通知第十条第一款规定的条件时。

第三十三条 转换申请材料

一、根据本通知第三十二条第一款规定，境内基本外汇业务活动转换申请材料包括：

（一）按照本通知附件二格式提交的转换申请表；

（二）成立和经营许可证副本、符合资格确认书、注册登记证明以及执行外汇业务的批准文件（如有）；

（三）内部关于执行程序、风险管理程序的规定。风险管理程序至少应包括：每项外汇业务可能发生的风险，管理这些风险的程序和处理方案；

d) 关于设备和基础设施情况的报告，并附上已满足设备和基础设施条件的承诺；

（四）管理人员和技术人员名单及其学历证书、资格证书和符合本通知第八条第三款规定条件的信息；

（五）信息技术系统描述、技术解决方案应用及在信息技术系统中处理外汇业务的流程。

二、根据本通知第三十二条第二款规定，境外基本外汇业务活动转换申请材料包括：

（一）按本条第一款规定的内容提交的申请材料；

（二）内部关于选择合作伙伴标准、交易限额的规定，其中必须包括定期审查和评估合作伙伴信用等级变化情况的规定。

三、根据本通知第三十二条第三款规定，其他境内和境外外汇业务活动转换申请材料包括：

（一）按照本通知附件二格式提交的转换申请表；

（二）按本通知第十一款第四条第二、三、四、五、七、八项规定的内容提交的申请材料；

（三）自中国人民银行批准以来，每项外汇业务实施情况的报告。

第三十四条 转换程序和手续

一、被许可的金融机构应根据本通知第三十三条规定准备一份完整的申请材料，并直接递交或通过邮政寄送至中国人民银行（银行监管机构）。

二、银行监管机构接收申请材料并将其发送给中国人民银行相关单位征求意见。

自收到完整申请材料之日起四十日内，中国人民银行将根据本通知规定，将转换为成立和经营许可证或修改、补充成立和经营许可证的决定或有期限的批准文件。拒绝转换时，中国人民银行需书面说明理由。

第四章 实施细则
关于与组织信贷机构外汇活动相关的责任

外汇活动

外国银行分行

条35. 被许可的金融机构的责任

一、在进行外汇业务时，被许可的金融机构必须遵守成立和经营许可证、修改、补充成立和经营许可证、有期限的批准文件（如有）、本通知规定、外汇管理规定及其他相关法律规定的内容。

2. 遵守银行业务安全规定的国家银行规定。

三、按照已建立的内部程序进行外汇业务。所有交易必须按照现行内部控制检查、监督规定进行控制。

4. 公示外汇买入价、卖出价，并按照国家银行的规定进行外汇买卖。

五、在为客户办理外汇业务时，被许可的金融机构有责任审查、检查、保存与实际交易相符的文件和凭证，以确保提供的外汇服务符合目的并符合法律规定；向接受外汇服务的客户提供可能发生的风险信息。

6. 指导业务操作并定期检查由被许可的金融机构委托代理执行本通知及有关法律规定的情况。

7. 建立内部授权分级制度，以确保外汇业务的安全。

8. 建立客户信息管理系统，满足国家银行及相关单位的统计报告要求。

九、在进行外汇业务时，被许可的金融机构必须按照中国人民银行规定的统计报告制度和其他报告要求报告外汇业务。在特殊情况或必要时，被许可的金融机构应根据中国人民银行的要求进行报告。

10. 确保并维持本通知规定的条件。

条36. 国家银行下属单位的责任

1. 银行业监督管理机构：

（一）负责接收和审核许可申请、外汇业务转换申请材料的完整性及合法性；

（二）向中国人民银行相关单位发送关于同意或转换金融机构、外国银行分行外汇业务的征求意见函；

（三）汇总各单位意见，最终审核，呈报中国人民银行行长批准或拒绝批准外汇业务或转换金融机构、外国银行分行外汇业务；

（四）负责处理实施本通知过程中出现的许可问题。

二、外汇管理处：自收到银行监管机构的文件之日起十个工作日内，根据其职能和任务，外汇管理处应完成以下内容：

（一）对金融机构、外国银行分行开展外汇业务的申请提出意见；

b) 对外汇业务转换的建议提出意见；组织和外国银行分行经许可开展外汇业务。

c) 协同处理在执行本通知过程中遇到的问题。

3. 货币政策司：自收到银行业监督管理机构的书面文件之日起十个工作日内，根据所赋予的职能和任务，货币政策司应履行以下内容：

a) 对组织和外国银行分行经许可开展外汇业务的外币总头寸遵守情况报告提出意见；

b) 对组织和外国银行分行开展外汇业务的建议提出意见；

c) 对组织和外国银行分行经许可开展外汇业务的外汇业务转换建议提出意见。

4. 信息技术局：自收到银行业监督管理机构的书面文件之日起十个工作日内，根据所赋予的职能和任务，信息技术局应履行以下内容：

a) 就满足设备、基础设施、信息技术系统的要求，确保符合外汇业务管理、运营和风险管理要求的情况提出意见；

b) 对组织和外国银行分行经许可开展外汇业务的外汇业务转换建议提出意见。

5. 国家银行其他相关单位：

根据所赋予的职能和任务，国家银行其他相关单位应对银行业监督管理机构提出的批准或转换组织和外国银行分行外汇业务的建议提供意见。

第五章
实施条款

条 37. 生效日期

1. 本通知自2014年10月15日起生效。

2. 自本通知生效之日起，《关于组织和金融机构提供外汇服务的通知》（编号03/2008/TT-NHNN，发布日期为2008年4月11日）以及《关于简化外汇业务行政程序的通知》（编号25/2011/TT-NHNN，发布日期为2011年8月31日）中的第三条规定失效。

第三十八条 执行组织

国家银行办公厅主任、银行业监督管理局局长、国家银行各相关单位负责人、各省、直辖市国家银行分行行长、组织和外国银行分行董事会主席、董事会成员主席、总经理（经理）对本通知的组织实施负责。

 

附件一

申请批准/补充/允许实施

有限期/延长外汇业务

敬启者：国家银行（监督机构）

根据2010年6月16日第46/2010/QH12号《越南国家银行法》；

根据2010年第47号信用机构法（2010年第12届国会第47次会议通过，日期为2010年6月16日）；

根据《外汇管理条例》（第28号2005年12月13日全国人民代表大会常务委员会通过）和《关于修改和补充若干条款的外汇管理条例》（第6号2013年3月18日全国人民代表大会常务委员会通过）；

根据国家银行行长发布的关于组织和外国银行分行外汇业务范围、条件、批准程序和手续的第.../2014/TT-NHNN号通知；

组织和外国银行分行请求国家银行批准/补充/允许实施特定范围的外汇业务如下：

||| 一、国内和国际外汇基本业务：

||| 1. 国内外汇基本业务：

□ 是

（劳动合同）：□ 有 □ 无

…

2. 向国际市场开展的基本外汇业务：

□ 是

（劳动合同）：□ 有 □ 无

…

||| 二、国内和国际其他外汇业务：

1.

2.

…

组织和外国银行分行承诺：

- 对外汇业务许可申请文件的真实性负责；

- 确保已满足在此申请中进行外汇业务的所有条件，并继续维持国家银行规定的条件和其他相关法律规定；

- 严格遵守现行的外汇管理和相关法律法规的规定；

备注： ||| 请明确说明已获准执行的其他国内和国际市场外汇业务的文件名称或编号，以便延期。

附件二

申请转换外汇业务许可文本

外汇业务

敬启者：国家银行（监督机构）

根据2010年6月16日第46/2010/QH12号《越南国家银行法》；

根据2010年第47号信用机构法（2010年第12届国会第47次会议通过，日期为2010年6月16日）；

根据《外汇管理条例》（第28号2005年12月13日全国人民代表大会常务委员会通过）和《关于修改和补充若干条款的外汇管理条例》（第6号2013年3月18日全国人民代表大会常务委员会通过）；

根据国家银行行长发布的关于组织和外国银行分行外汇业务范围、条件、批准程序和手续的第.../2014/TT-NHNN号通知；

组织和外国银行分行请求国家银行将外汇业务许可证书/确认书/注册书/允许文件转换为特定范围如下：

||| 一、国内和国际外汇基本业务：

||| 1. 国内外汇基本业务：

□ 是

（劳动合同）：□ 有 □ 无

…

2. 向国际市场开展的基本外汇业务：

□ 是

（劳动合同）：□ 有 □ 无

…

||| 二、国内和国际其他外汇业务：

1.

2.

…

||| 金融机构、外国银行分行承诺：

- 对外汇业务许可申请文件的真实性负责；

- 确保已满足在此申请中进行外汇业务的所有条件，并继续维持国家银行规定的条件和其他相关法律规定；

||| - 严格遵守现行的外汇管理和相关法律规定的其他规定。

备注： 请明确说明拟转换的外汇业务的许可文本名称或编号。