本段涉及商业银行成员的人力资源管理规定，包括对董事会和监事会的数量及标准要求，银行负责人及其副手的任命程序，以及不得担任职务或同时担任多个职位的情况。
适用范围
商业银行成员
要点
- 对董事会和监事会的数量及标准要求
- 银行负责人及其副手的任命程序
- 不得担任职务或同时担任多个职位的情况
- 对高级管理人员的职业道德要求
- 关于财务主管和会计负责人的规定
🌐 本文件的社会影响
- 确保银行人力资源管理的透明度和专业性
- 减少内部风险和利益冲突
- 提高银行业务活动效率
❓ 常见问题
董事会成员的最低人数是多少？
董事会成员的最低人数为三人。
是否有关于商业银行成员总经理（董事长）任命的规定？
总经理（董事长）拟任人选名单须经所在城市管理部门书面批准后方可任命。
哪些情况不得担任商业银行成员的财务主管？
未满十八周岁的人；有精神障碍且不能辨认或者控制自己行为的人；正在被追究刑事责任或者服刑的人；因犯有严重罪行或侵犯财产罪而尚未被撤销犯罪记录的人；在国家持有百分之五十以上注册资本的企业中担任部门主任及以上级别的干部、公务员或职员。
全文
|
中华人民共和国国务院 |
中华人民共和国 |
|
数：329/2025/NĐ-CP |
河内，二〇二五年十二月十八日 |
令
关于成立和运营银行、外汇管理、反洗钱、反恐怖融资、反大规模杀伤性武器扩散的国际金融中心在越南的规定
根据《国务院组织法》第63/2025/QH15号法律；
根据《越南国家银行法》第46/2010/QH12号；
根据《组织法》第32/2024/QH15号法律及其被第43/2024/QH15号法律和第96/2025/QH15号法律修改补充的内容；
根据《反洗钱法》第14/2022/QH15号；
根据《反恐法》第28/2013/QH13号法律；
根据《破产法》第51/2014/QH13号法律；
根据《监察法》（2025年第84号国会法令）；
根据《外汇管理条例》第28/2005/PL-UBTVQH13号法规及其被第06/2013/UBTVQH13号法规修改补充的内容；
根据国会第222/2025/QH15号决议关于越南国际金融中心；
根据越南国家银行行长的提议；
政府发布关于成立和运营银行、外汇管理、反洗钱、反恐怖融资、反大规模杀伤性武器扩散的国际金融中心在越南的法令。
第一章
总则
第一条 调整范围
本法令详细规定并指导实施第222/2025/QH15号决议第10条第4款；第11条第1款第b、d、đ项；第12条第1款；第16条；第17条和第31条关于在越南国际金融中心成立、组织和运营商业银行、外国银行分行以及外汇管理、反洗钱、反恐怖融资、反大规模杀伤性武器扩散的规定。
第二条 适用对象
本法令适用于：
1. 成员为商业银行和外国银行分行（以下简称成员银行）。
2. 实施外汇交易的个人和组织（包括成员）。
3. 根据《反洗钱法》第4条规定需报告的对象（以下简称报告对象）。
4. 国际金融中心的管理部门（以下简称管理部门）、监督部门（以下简称监督部门）、争议解决部门（以下简称争议解决部门）。
条 款 3. 术语解释
条3. 术语解释
在本规定中，下列术语具有如下含义：
1. 在国内借款方为非成员的组织，包括在越南境内设立并从事经营活动的企业、合作社、联合合作社、金融机构和外国银行分行，与成员有借贷关系。
2. 贷款是指组织和个人使用一定金额或承诺使用一定金额的协议，通过贷款、贴现、保理、银行担保、信用证和发行信用卡业务进行，并按偿还原则执行。
3. 非成员的外国银行分行是指根据《组织法》规定，在越南境内设立、组织和运营的外国银行分行（以下简称非成员外国银行分行）。
4. 成员外国银行分行是不具备法人资格的经济实体，根据第222/2025/QH15号决议和本法令的规定设立、组织和运营。成员外国银行分行是外国银行的附属机构，由外国银行对其在国际金融中心的所有义务和承诺承担责任。
5. 所有者政策、母行政策是指所有者、母行在其总部所在国家适用的符合法律规定、第222/2025/QH15号决议和本法令规定的政策。
6. 成员企业是指非成员银行的成员。
7. 成员从国际金融中心直接投资到国外是指将资金转移到国外以各种形式进行投资：按照接受投资国的法律规定设立经济组织；向国外经济组织出资、购买股份、购买其他权益份额，参与管理和在国外开展投资经营活动。
8. 成员从国际金融中心间接投资到国外是指将资金转移到国外以购买、出售以外币计价的证券和其他票据，或者通过国外的投资基金和其他中介金融机构进行投资。
23. 许可证是指由城市管理部门颁发的成员银行成立和运营许可证；城市管理部门关于修改和补充许可证的文件是许可证不可分割的一部分。
24. 可买卖债务是指成员银行和越南金融机构对非成员银行、非越南金融机构、非外国金融机构客户产生的外币债务，来源于贷款业务和担保业务中的代偿款项。
25. 债务买卖是指书面协议，其中卖方将其出售的债务所有权转让给买方，并从买方处接收付款。
26. 非成员的商业银行是指根据《组织法》规定，在越南境内设立并从事所有银行业务和其他商业活动，以盈利为目标的银行类型（以下简称非成员商业银行）。
27. 成员商业银行是指根据第222/2025/QH15号决议和本法令规定设立、组织和运营，以盈利为目标的经济实体（以下简称成员商业银行）。成员商业银行包括外资独资有限责任商业银行（以下简称外资独资商业银行）和内资独资有限责任商业银行（以下简称内资独资商业银行）。
28. 相关人员确定如下：
a) 对于外资独资商业银行、拥有所有权的外国银行分行和母行不适用国际会计准则（IAS/IFRS）或由国际会计准则委员会发布的被普遍接受的会计原则，规定在第222/2025/QH15号决议第11条第1款第e项的国内资本100%的商业银行（以下简称非国际会计准则商业银行），相关方按照《商业银行组织法》的规定确定；
b) 对于外资独资商业银行、拥有所有权的外国银行分行和母行适用国际会计准则（IAS/IFRS）或由国际会计准则委员会发布的被普遍接受的会计原则，规定在第222/2025/QH15号决议第11条第1款第e项的商业银行（以下简称国际会计准则商业银行），相关方按照所有者或母行的规定确定；
15. 成员商业银行的管理人员包括总经理（经理）、副总经理（副经理）、财务总监以及成员商业银行章程规定的其他同等职务；
16. 成员商业银行的管理者包括董事会主席及其他董事会成员；总经理（经理）和其他管理职位，根据成员商业银行章程规定；
17. 存款是指组织和个人以存款形式存入商业银行成员，无固定期限或有固定期限，并基于协议在偿还基础上进行的活动（以下简称存款人）；
18. 衍生产品是根据金融资产基础价值预期波动定价的金融工具，包括利率、外汇、货币；
19. 结算账户是指客户在商业银行成员开设的无固定期限存款账户，用于使用商业银行成员提供的结算服务；
20. 在越南领土上不是成员的金融机构（以下简称非成员金融机构）是指根据《商业银行组织法》规定实施一项或多项银行业务并非金融中心成员的经济实体法人；
21. 外国金融机构是指根据外国法律规定在境外成立的金融机构或外国银行分行；
22. 越南金融机构包括非成员金融机构和非成员外国银行分行；
23. 外国金融机构是指根据外国法律规定在境外成立的金融机构；
24. 银行业务和其他业务咨询是指提供咨询服务的一方执行一项或多项活动，包括收集、处理信息、应用专业知识、发现问题、评估问题，独立客观地提出解决方案或方案，或根据客户需求介绍产品、服务和交易；
25. 成员商业银行的注册资本是指股东已向成员商业银行出资的总金额，或者是由母行向成员外国银行分行出资的总金额；
26. 自有资本包括非国际会计准则商业银行的实际股本价值加上某些储备金和某些其他负债资产，减去应扣除的项目。自有资本的确定按照越南国家银行行长现行关于商业银行和外国银行分行资本充足率的规定执行（以下简称越南国家银行行长）；
27. 根据《商业银行组织法》第四条的规定，以下术语定义为：保付代理、银行担保、贴现、贷款、通过账户提供结算服务、银行业务、货币经纪、信用证、法定资本。
条4. 投资者的存在
1. 根据第10条第4款第222/2025/QH15号决议的规定，投资者仅可设立一个存在形式于金融中心，采取第17条第1款第222/2025/QH15号决议规定的其中一种形式。
2. 成员银行不得扩大其业务网络；不得将总部迁出金融中心的地理范围。
条5. 成员银行保护客户权益的责任
为客户提供存款和取款便利，确保按约定及时足额支付存款本金及利息，并符合法律规定，无需按照《越南存款保险法》的规定参加存款保险。成员银行在保护客户权益方面的其他责任应根据《组织法》第10条的规定执行。
条6. 成员商业银行的法定代表人
1. 成员商业银行的法定代表人由章程规定，并且必须是董事会主席或总经理（主任）。
2. 成员商业银行的法定代表人必须居住在越南，如不在越南，则须书面授权给正在越南居住的该成员商业银行的管理人员或运营人员，以履行法定代表人的权利和义务。
3. 成员商业银行应在任命法定代表人职务之日起或变更法定代表人或法定代表人信息后的10天内，向所在城市管理机构通报成员商业银行的法定代表人信息。城市管理机构应将其更新到注册和认可系统中。
条7. 提供信息
1. 成员银行必须向客户提供完整的信息，指导并建议客户了解并自行承担与成员银行存款支付能力相关的潜在风险。成员银行内部规定应明确提供信息、指导和建议客户的程序。
2. 成员银行有责任向国家银行报告与其信贷活动相关的客户信息，并根据国家银行行长现行规定，从国家银行获得与其有信贷关系的越南金融机构和成员银行的客户信息。
3. 成员银行需根据本法令第98条的规定报告其经营活动的相关情况。
4. 其他关于提供信息的内容应根据《组织法》第12条第1款、第3款和第4款的规定执行。
条 8. 适用法律于金融中心
1. 在本法令没有规定调整的情况下，成员应按照有关金融中心的规范性法律文件、现行适用于非成员个人和组织的越南法律法规以及相关法律执行。
2. 成员银行应根据《组织法》的规定执行以下内容：
a) 适用商业惯例；
b) 使用与银行业务相关的术语；
c) 经营活动的自主权；
d) 银行业务的权利；
đ) 银行业务中的合作与竞争；
e) 信息保密；
g) 数据安全及确保持续运营；
h) 禁止行为；
i) 贷款档案保存；
k) 银行业务中的电子交易；
l) 对银行业务中电子交易的安全保障要求。
3. 本法令中关于国家银行行长规定的适用原则如下：
a) 不适用国家银行行长关于报告责任；相关机构和单位的国家管理责任；外汇业务许可规定；
b) 许可申请处理程序及有权机关按本法令规定执行。
第二章
成员银行的许可证
条 9. 许可证的颁发、修改、补充和撤销
1. 城市管理部门执行以下事项：
a) 颁发成员银行成立和运营许可证；
b) 修改、补充成员银行成立和运营许可证；
c) 撤销成员银行成立和运营许可证。
2. 成员银行的成立和运营许可证同时作为成员注册证书。
3. 管理部门指导成员银行成立和运营许可证的模板，其中必须包括成员银行名称、所有者或母行名称、总部地址、运营期限、注册资本、成员银行的业务内容等至少这些内容。
许可证的有效期为成员银行的运营期限，最长不超过99年。
4. 城市管理部门将许可证的颁发、修改、补充、撤销信息；成员商业银行法定代表人任命、变更信息；外国成员银行分行总经理（主任）任命、变更信息；成员商业银行所有者或母行信息、所有者变更信息；其他成员银行相关信息更新到成员登记和认可系统中。
条 10. 法定资本
1. 成员银行遵守组织信用机构、外国银行分行法定资本的规定，并保持实际注册资本价值不低于法定资本水平。
2. 实际注册资本价值由注册资本加上未分配累计利润减去未处理的累计亏损确定，该亏损反映在会计账簿上。
3. 成员银行跟踪评估实际注册资本价值，并定期向监管机构报告如下：
a) 对于年度财务报表截止日期为12月31日的成员银行：
最迟应在每年的7月15日和1月15日，报告截至6月30日和12月31日的实际注册资本价值；
b) 对于年度财务报表截止日期不是12月31日的成员银行：
最迟应在每个会计季度的第一个月的第一天和第三季度的第一个月的第一天，报告前一个会计季度末的实际注册资本价值；
c) 如果在a点和b点所述报告时的实际注册资本价值不包括独立审计的调整分录（如有），成员银行应在下一个季度的财务报表中补充。
第十一条 处理注册资本实际价值低于法定资本的情况
一、当成员银行的注册资本实际价值低于法定资本时，成员银行必须：
（一）向股东和母银行报告成员银行注册资本的实际价值低于法定资本；制定并自行实施处理方案以确保注册资本的实际价值不低于法定资本；
（二）在注册资本实际价值低于法定资本之日起最多三十日内，须提交书面处理方案及承诺执行方案直接或通过邮政服务提交给监管机构，其中至少应包括以下内容：
（二）一）根据本条例第十条规定的注册资本实际价值；
（二）二）注册资本实际价值低于法定资本的原因；
（二）三）确保注册资本实际价值不低于法定资本以及维持运营安全比率的各种措施；
（三）组织并实施监管机构要求的处理措施（如有）。
二、监管机构采取的处理措施，当成员银行的注册资本低于法定资本时：
（一）评估、检查、审计或要求成员银行聘请独立审计机构按照现行中国人民银行关于独立审计的规定对成员银行的财务报表进行审计。监管机构依据经审计的财务报表评估成员银行提交的处理方案中注册资本的实际价值；
（二）在必要时，要求成员银行修改和完善其处理方案中的措施，该方案规定了注册资本实际价值低于法定资本的情况；
（三）监督并检查成员银行组织实施处理方案中的措施以及监管机构要求的处理措施。
三、当成员银行的注册资本实际价值低于法定资本时，股东和母银行的责任：
（一）股东和母银行必须在发生这种情况后的六个月内支持成员银行解决注册资本实际价值低于法定资本的问题；
（二）如果在股东和母银行规定的支持期限届满后，成员银行仍无法解决注册资本实际价值低于法定资本的问题，则成员银行必须解散，停止运营，并按照本条例的规定清算资产。
第十二条 设立纯国内资本商业银行的许可条件
一、注册资本不低于法定资本。
二、股东为符合下列条件的国内商业银行：
（一）在提出申请前一年的12月31日，注册资本的实际价值不低于法定资本的两倍。注册资本的实际价值基于申请前一年的单独财务报表的审计结果确定；
（二）连续十二个月遵守为确保金融机构运营安全而设定的限制，这些限制规定在《金融机构法》第七章和中国人民银行现行的相关指导方针中；
（三）正确且全面地执行有关资产分类、提取比例、风险准备金计提方法以及使用风险准备金处理风险活动的规定，在申请前一个季度；
（四）在申请前一年的12月31日和申请日前一个月的最后一天，根据中国人民银行现行的资产分类规定，不良贷款率不超过百分之三或中国人民银行决定的其他较低比率；
（五）在申请时，董事会、理事会和监事会的数量和结构符合法律规定，不缺少总经理；
（六）在申请时，股东拥有内部审计部门和确保遵守《金融机构法》第五十七条、第五十八条及相关法律规定内部控制系统的部门；
（七）在过去十二个月内未因组织、管理、经营（除内部规定外）、信贷、安全比率、资产分类、表外承诺、风险准备金提取和使用、外汇业务等违反现行《金融违法行为处罚办法》而受到行政处罚；
（八）不属于必须采取不得扩大网络措施的对象；
（九）根据最近由中国人民银行公布的评级结果，在申请时和批准时被评为A级或B级；
（十）总资产被归类为大型商业银行，根据中国人民银行现行的金融机构、外国银行分行评级规定；
（十一）在申请前五年内，根据经审计的合并财务报表和单独财务报表，经营活动盈利。
四、管理人员、经营者和监事会成员符合本条例第三十条规定的标准和条件。
五、章程符合本条例和其他相关法律法规的规定。
5. 提出的设立方案和可行的经营计划，确保不会对信贷组织系统的安全性和稳定性产生影响，不会形成垄断或限制竞争或不正当竞争。发起人必须在提交设立方案和经营计划给城市管理机构时，提供书面承诺，确认上述内容。
6. 发起人必须提供书面承诺，支持国内全资商业银行的资金、技术、管理和运营活动；确保国内全资商业银行的实收资本不低于法定资本，并遵守本法令规定的限制性规定，以保障其经营活动的安全。
第十三条 设立外资独资商业银行许可证的条件
一、注册资本不低于法定资本。
2. 外国银行股东须根据其总部所在国家的法律规定从事银行业务，并满足以下条件：
a) 在提交申请前连续五年及至审查许可期间，未严重违反其总部所在国家关于银行业务和其他法律法规的规定；
b) 具有国际业务经验，并由国际信用评级机构按以下标准评级：
至提交申请之日止，信用评级达到AA-及以上（标准普尔或惠誉评级）或Aa3及以上（穆迪评级）。如果国际信用评级机构使用不同于标准普尔或穆迪或惠誉评级的评级标准，则信用评级不得低于相应标准普尔或穆迪或惠誉评级的标准。
本条款规定的信用展望等级为稳定或更高；
c) 在提交申请前连续五年及至审查许可期间实现盈利；
d) 至提交申请前一年末，总资产至少相当于100亿美元；
e) 总部所在国家的主管机关已评估其资本充足率及其他安全性比率，完全遵守该国关于风险管理的规定，并按规定提取了充足的准备金。
四、管理人员、经营者和监事会成员符合本条例第三十条规定的标准和条件。
五、章程符合本条例和其他相关法律法规的规定。
5. 提出的设立方案和可行的经营计划，确保不会对信贷组织系统的安全性和稳定性产生影响，不会形成垄断或限制竞争或不正当竞争。发起人必须在提交设立方案和经营计划给城市管理机构时，提供书面承诺，确认上述内容。
6. 外商独资商业银行成员拟开展的业务必须是其股东在其总部所在国家已经获准开展的业务。
7. 股东总部所在国家的主管机关已与中国人民银行或管理机构或监管机构签署了关于银行检查、监督活动、交换银行安全信息的协议，并提供了按照国际惯例进行合并监督的书面承诺。
8. 发起人必须提供书面承诺，支持外资独资商业银行的资金、技术和管理、运营和活动；确保外资独资商业银行的实收资本不低于法定资本，并遵守本法令规定的限制性规定，以保障其经营活动的安全。
条14. 颁发外国银行分行成立许可证的条件
一、注册资本不低于法定资本。
2. 母银行是根据其总部所在国法律规定可以从事银行业务的外国银行，并符合以下条件：
a) 在提交申请许可证前连续五年以及在审查许可证申请时，未严重违反其总部所在国关于银行业务和其他法律规定；
b) 具有国际业务经验，并由国际信用评级机构按以下标准评级：
至提交申请之日止，信用评级达到AA-及以上（标准普尔或惠誉评级）或Aa3及以上（穆迪评级）。如果国际信用评级机构使用不同于标准普尔或穆迪或惠誉评级的评级标准，则信用评级不得低于相应标准普尔或穆迪或惠誉评级的标准。
本条款规定的信用展望等级为稳定或更高；
c) 获得其总部所在国主管机关评估，在资本充足率、其他安全比率、风险管理规定和按规定提取充分准备金方面，在提交申请许可证前一年及审查许可证申请时均符合其总部所在国的规定；
d) 在提交申请许可证前连续五年以及在审查许可证申请时实现盈利；
đ) 在提交申请许可证前一年末总资产至少相当于二十亿美元；
3. 总经理（或行长）须符合本法令第43条规定的标准和条件。
4. 成立方案、可行的经营计划必须确保不会影响信贷组织系统的安全稳定，不会造成垄断或限制竞争或不正当竞争。母银行在提交成立方案和经营计划给城市管理机构时，必须书面承诺上述内容。
5. 外国银行分行预期开展的业务必须是母银行在其总部所在国被允许进行的业务。
6. 母银行总部所在国的主管机关已与国家银行或管理机构或监督机构签订协议，就银行活动的检查、监督、信息交流和国际惯例下的并表监管作出承诺，并提供书面承诺。
7. 母银行必须出具保证书，承担外国银行分行的所有义务和承诺；保证实收资本不低于法定资本，并遵守本法令规定的限制性规定以确保经营活动的安全。
条15. 许可证的申请材料和程序
初次申请许可证的材料和程序按照管理机构的指导进行。
条16. 许可证的颁发期限
1. 自收到完整有效的申请材料之日起120日内，城市管理机构应颁发许可证或拒绝颁发外国银行分行成立和运营许可证。
2. 如拒绝颁发许可证，城市管理机构必须书面通知并说明理由。
条17. 许可证的费用
有关许可证申请的费用缴纳事宜，依照第29条第1款《2025年第222号决议》的规定执行。
条18. 公布开业信息
成员银行必须在至少一种金融中心的传播媒介和一种印刷报纸连续三期以及至少一种越南电子报纸上，在预计开业日期前至少三十天公布以下信息：
1. 银行成员的名称和总部地址。
2. 许可证编号及颁发日期。
3. 银行成员的注册资本。
4. 商业银行成员的法定代表人，外国银行分行成员的总经理（主任）。
5. 商业银行成员的所有者，外国银行分行成员的母银行。
6. 预计开业日期。
条19. 开业条件
1. 只有获得许可证的成员银行才能从开业之日起开始运营。
2. 为了开业，获得许可证的成员银行必须满足以下条件：
a) 已将商业银行成员的章程提交给城市管理机构，并经董事会批准；
b) 注册资本充足。注册资本必须在国家银行开设的冻结账户中全额存入，且至少在开业日期前30天内不享受利息。成员银行开业后，注册资本将被解冻；
c) 拥有符合其业务类型的组织管理结构、内部控制体系和内部审计制度，符合本法令和其他相关法律规定的要求；
d) 拥有符合管理要求和业务规模的信息技术系统；
e) 制定关于董事会、监事会、总经理（主任）、各专业部门的内部组织和活动规定；制定风险管理内部规定；
f) 拥有方便与客户交易的营业场所；
g) 根据本法令第十八条的规定公布了开业信息。
3. 成员银行必须在获得许可证后的十二个月内进行开业，除非发生不可抗力事件；超过此期限未开业，则已发放的许可证失效。城市管理机构须在金融中心的一种传播媒介上公布许可证失效的通知。
4. 获得许可证的成员银行必须在预计开业日期前至少十五天向城市管理机构通报本条第二款规定的开业条件。如果成员银行不具备本条第二款规定的条件，城市管理机构将暂停其开业活动。
条20. 使用许可证
1. 获得许可证的成员银行必须按照许可证上规定的名称和内容进行运营。
2. 获得许可证的成员银行不得涂改、修改、购买、出售、转让、出租或出借许可证。
条21. 必须得到城市管理机构批准的变化
1. 在实施以下变更程序之前，成员银行必须以书面形式获得城市管理机构的批准：
a) 成员银行的名称和总部地点；
（二）注册资本；
c) 经营内容和期限；
d) 除因不可抗力事件外，暂停交易五天或更长时间；
e) 购买、出售或转让商业银行成员所有者的全部出资股份。新商业银行成员的所有者必须符合本法令第十二条或第十三条第二款对所有者的规定条件。
2. 第一条第一款规定的变更申请文件和程序以及许可证的修改和补充应按照管理机构的指导进行。
3. 当获得第一条第一款规定的变更批准时，成员银行必须执行以下程序：
a) 对于商业银行成员的情况，根据第一条第一款规定的a、b、c和e点的内容修改和补充章程；
b) 在获得城市管理机构批准后的七个工作日内，在至少一种金融中心的传播媒介和一种印刷报纸连续三期以及至少一种越南电子报纸上公布第一条第一款规定的a、b、c和e点的内容。
第三章
成员银行的组织、管理和运营
编一 节 成员商业银行
条二二 成员商业银行的管理组织结构
成员商业银行的管理组织结构包括董事会、监事会、总经理（经理）。
条二三 成员商业银行所有者的权利和义务
一 所有者享有以下权利：
（一）决定成员商业银行章程中董事会成员的数量，但不得少于五名；
（二）任命代理人的任期不超过五年，以执行所有者根据本法令规定的权利和义务。代理人必须符合本法令第三十条规定的标准和条件；
（三）任命任期不超过五年的董事会主席和其他成员、监事会主席和其他成员、总经理（经理）、副总经理（副经理）、会计主管；解除或罢免上述人员；
（四）决定成员商业银行注册资本的变化；
（五）通过年度财务报告；决定在完成银行成员的税收和其他财务义务后使用利润的方式；
（六）决定解散成员商业银行；要求法院启动成员商业银行破产程序；
（七）决定董事会主席和其他成员、监事会主席和其他成员、总经理（经理）的薪酬、工资、奖金和其他利益。
二 所有者承担以下义务：
（一）按照承诺的时间和金额全额出资；
（二）不得转让其在成员商业银行的部分股份；
（三）遵守成员商业银行的章程；
（四）区分并隔离所有者资产与成员商业银行资产；
（五）在成员商业银行与所有者之间的购买、销售、借款、贷款、租赁、出租及其他合同交易中遵守法律规定；
（六）承担本法令和成员商业银行章程规定的其他义务。
条二十四 成员商业银行管理者和经营者的权利和义务
一 遵守法律法规、所有者的决定以及成员商业银行的章程。
二 真诚、谨慎地履行被赋予的权利和义务，以维护成员商业银行及其所有者的利益。
三 不得利用成员商业银行的信息、商业秘密、业务机会、职位和资产谋取个人利益或为其他组织和个人服务，损害成员商业银行及其所有者的利益。
四 对成员商业银行的经营活动进行监督，确保遵守本法令规定的限制性规定，保障银行业务的安全。
五 保存成员商业银行的档案，以便提供用于管理、运营、监督成员商业银行所有活动的数据，以及监管机构的审计、检查和监督工作。
六 了解成员商业银行活动中存在的各种风险。
七 及时、完整、准确地向成员商业银行通报自己在其他组织中的权益情况及与其他组织和个人的交易情况，这些交易可能与成员商业银行的利益产生冲突，并且只有在董事会批准的情况下才能参与此类交易。
八 不得为自己或相关人提供优于成员商业银行一般规定的优惠条件，以获得成员商业银行的贷款或其他银行服务。
九 在所赋予的权利和义务范围内，负责执行城市管理部门和监管机构对其职权范围内的书面要求。执行风险管理、安全运行的建议和警告；对审计、检查的结果提出结论、建议和处理决定。
十 承担法律法规和成员商业银行章程规定的其他权利和义务。
条 25. 董事会和商业银行成员的董事会结构
1. 董事会是代表商业银行成员行使管理权的机构，有权以商业银行成员的名义作出决定并执行其权利和义务，但属于股东权限的问题除外。
2. 董事会由所有受托代表股东的人组成，代表股东组织执行股东的权利和义务；代表商业银行成员执行商业银行成员的权利和义务；对股东负责，在执行其职责和权限时遵守本法令的规定和商业银行成员的章程。
3. 如果董事会成员人数少于本法令第23条第1点规定的最低人数，在不足最低人数之日起90天内，商业银行成员必须补充，确保达到最低人数。
4. 董事会有辅助部门。辅助部门的职能和任务由董事会规定。
5. 董事会任期不超过五年。董事长和其他董事会成员的任期在商业银行成员的章程中规定，但不得超过五年。补充或替换的董事会成员任期为剩余任期。上一届董事会任期结束前继续运作，直到新一届董事会接管工作。
6. 董事会使用商业银行成员的公章来执行其职责和权限。
7. 董事会必须设立委员会帮助董事会执行其职责和权限，其中至少包括风险管理委员会和人力资源委员会。董事会根据本法令第26条的规定决定各委员会的任务和权限。
8. 董事会的职责和权限；董事长和董事的权利和义务由商业银行成员的章程规定，并符合本法令的规定以及《金融机构组织法》第74、75、76条的规定。
条 26. 风险管理委员会和人力资源委员会的组织结构和工作制度
1. 风险管理委员会和人力资源委员会必须至少有三名成员，包括一名由董事会成员担任的主任，其他成员由董事会根据内部规定和商业银行成员的章程决定、任命和免职，并确保每个委员会至少有一半以上的表决成员是非管理层成员。一名董事会成员只能担任一个委员会的主任。
2. 在成立各委员会时，董事会必须制定工作制度和各委员会的职能和任务，按照现行的国家银行行长的规定。自发布之日起10日内，商业银行成员将这些规定提交给所在城市的监管机构和监督机构报告。
条 27. 商业银行成员的监事会
1. 监事会负责监督和评估商业银行成员遵守法律法规、内部规定、章程以及股东会和董事会决议的情况。
2. 商业银行成员的监事会至少有三名成员，监事会成员的数量由商业银行成员的章程规定。
3. 监事会设有内部审计部门和辅助部门以履行其职责。
4. 监事会的任期不超过五年。监事会主席和其他监事的任期在商业银行成员的章程中规定，但不得超过五年。补充或更换的监事任期为监事会剩余任期。上一届监事会任期结束时继续工作直到新一届监事会接管。
5. 如果监事会成员少于本条第2款规定的最低人数，在不足最低人数之日起九十日内，商业银行成员必须补充成员，确保达到最低人数。
6. 监事会的任务、权限；监事会主席和其他监事的权利和义务由商业银行成员的章程规定，并符合本法令的规定及《金融机构法》第五十二条、第五十三条和第五十四条的规定。对于《金融机构法》第五十二条第十三款的规定，监事会应及时向城市管理机构和监管机构报告。
条 28. 商业银行成员的总经理（经理）
1. 股东任命总经理（经理）的任期不超过五年。
2. 总经理（经理）是商业银行成员的最高管理者，对董事会和股东负责执行其权利和义务。
3. 如果缺少总经理（经理），商业银行成员的股东必须在总经理（经理）空缺之日起九十日内任命新的总经理（经理）。
4. 总经理（经理）的权利和义务由商业银行成员的章程规定，并符合本法令的规定及《金融机构法》第五十六条的规定。
条 29. 商业银行成员的章程
1. 商业银行成员的章程必须包括以下主要内容：
a) 名称和总部地址；
b) 经营内容；
c) 运营期限；
d) 注册资本、出资方式、增加或减少注册资本；
đ) 董事会和监事会的任务和权限；董事长、董事、监事会主席和其他监事以及总经理（经理）的权利和义务；
e) 董事、监事和总经理（经理）的任命和解职程序；
g) 股东的名称、主要办公地址和国籍；
h) 股东的权利和义务；
i) 法定代表人；
k) 财务、会计、控制和内部审计的原则；
l) 商业银行成员决策通过的形式；内部争议解决原则；
m) 管理人员、经营者、监事薪酬、工资和奖励的确定依据和方法；
n) 解散的情形和程序；
o) 修改和补充章程的程序。
2. 商业银行成员的章程及其修改和补充的内容应在通过之日起十五日内提交给城市管理机构和监管机构。
条 30. 管理人员、运营人员及其他一些商业银行成员职务的资格和条件
1. 董事会成员必须具备以下资格和条件：
a) 不属于第33条第1款本法令规定的不得担任职务的情形；
b) 符合第31条本法令规定的专业道德标准；
c) 具有大学及以上学历；
d) 具备以下条件之一：至少有3年作为非成员金融机构或商业银行成员的管理人员或运营人员的经历；至少有5年在金融、会计、审计行业或拥有法定资本与商业银行类型相等的企业中担任管理人员的经历；至少有5年直接在中国金融机构的业务部门工作的经历；至少有5年直接从事财务、银行、会计、审计业务部门工作的经历。
2. 监事会成员必须具备以下资格和条件：
a) 符合本条第1款a项和b项规定的资格和条件；
b) 具有金融、银行、经济、企业管理、法律、会计、审计等专业之一的大学及以上学历；
c) 至少有3年直接从事财务、银行、会计、审计领域工作的经历；
d) 不是该商业银行成员银行管理人员的关联人；
đ) 监事会主席在任职期间必须居住在中国。
3. 总经理（董事）必须具备以下资格和条件：
a) 符合本条第1款a项和b项规定的资格和条件；
b) 具有金融、银行、经济、企业管理、法律、会计、审计等专业之一的大学及以上学历；
c) 具备以下条件之一：至少有5年作为非成员金融机构或商业银行成员的运营人员的经历；至少有5年在拥有法定资本与商业银行类型相等的企业中担任总经理（董事）、副总经理（副董事）的经历，并且至少有5年直接从事财务、银行、会计、审计领域工作的经历；至少有10年直接从事财务、银行、会计、审计领域工作的经历；
d) 在任职期间必须居住在中国。
4. 副总经理（副董事）、会计师长和其他根据商业银行成员章程规定相应职务的人员必须具备以下资格和条件：
a) 不属于第33条第2款本法令规定的不得担任职务的情形；对于副总经理（副董事），还不能属于第33条第1款本法令规定的不得担任职务的情形；
b) 具备以下条件之一：具有金融、银行、经济、企业管理、法律、会计、审计等专业之一的大学及以上学历，或者具有其他相关专业领域的大学及以上学历并至少有3年直接从事财务、银行或其将要承担的专业领域工作的经历；
c) 在任职期间必须居住在中国；
d) 会计师长还须符合法律规定关于会计的资格和条件。
5. 对于预计被任命为董事会成员；监事会成员；总经理（董事）；副总经理（副董事）、会计师长和其他根据商业银行成员章程规定相应职务的人员，如果他们尚未在中国工作过，则不包括第33条第1款、第2款本法令规定的不得担任职务的情形。
条31. 关于职业道德评价
1. 下列情形的人被认定为不具备职业道德：
a) 因审计、检查结论需承担责任，导致越南金融机构、成员银行因违反关于许可证、管理、运营、股份、股票、出资、购买股份、信贷、购买企业债券、规定安全比率的行为，在货币金融领域行政违法处罚最高罚款范围内的；
b) 因审计、检查结论需承担责任，导致越南金融机构、成员银行在执行完行政违法处罚决定之日起六个月内再次受到货币金融领域行政违法处罚的；
c) 在执行完行政违法处罚决定之日起一年内，因货币金融领域行政违法行为受到行政处罚的；
d) 对于审计、检查、审计机关有权限的国家机关作出的结论中涉及的许可证、管理、运营、股份、股票、出资、购买股份、信贷、购买企业债券、规定安全比率、资产分类、表外承诺、提取和使用准备金处理风险等违规行为负个人责任的人，且相关国家机关尚未认定这些违规行为已得到纠正和整改。
2. 对于不属于本条第1款规定的人，在越南金融机构、成员银行工作期间，必须遵守该机构根据中国人民银行内部控制系统规定或成员银行所有者、母公司政策制定的职业道德规则和标准，除非首次颁发许可证时未制定此类规则和标准。
3. 对于在国外金融机构工作、成员商业银行所有者以及这些人必须承诺遵守该国外金融机构制定的职业道德规则和标准（如有）。
4. 对于拟任成员董事会成员；监事会成员；总经理（董事），且没有在越南工作经历的人，不包括本条第1款、第2款的规定。
条32. 批准拟任成员董事会成员、监事会成员、总经理（董事）名单
1. 拟任成员董事会成员、监事会成员、总经理（董事）的名单，须由城市管理部门以书面形式批准后方可任命。被任命为成员董事会成员、监事会成员、总经理（董事）的人必须属于已经获得城市管理部门批准的名单。
2. 拟任上述职位人员名单的审批程序和材料按照城市管理部门的指导进行。
3. 成员商业银行应在任命之日起十日内，向城市管理部门、监督部门报告被任命为成员董事会成员、监事会成员、总经理（董事）的人员名单。
条33. 不得担任职务的情形
1. 下列人员不得担任成员银行的董事会成员、监事会成员、总经理（经理）、副总经理（副经理）以及章程规定的其他同等职务：
a) 本条第2款规定对象的人员；
b) 根据干部、公务员和职员法及预防腐败法的规定，不得参与企业管理、经营的人员；
c) 曾经是私营企业主、有限责任公司股东、总经理（经理）、董事会成员、董事会成员、监事、监事会成员的企业或合作社，在该企业或合作社被宣布破产时的成员；除非根据任务要求被指派、任命为非成员金融机构或被宣布破产的成员商业银行管理、经营、监督的人员；
d) 曾因违反规定被停止担任非成员金融机构或成员商业银行的董事长、董事会其他成员、监事会主席、监事会其他成员、总经理（经理）职务，或者被有权机关认定其行为导致非成员金融机构或成员商业银行被吊销许可证的人员；
e) 成员银行的董事会成员、总经理（经理）的关联人员，但不包括本法令第23条第1款第b项规定的情况；
f) 因审计结论需承担责任，导致越南金融机构或成员银行在货币和银行业务领域受到最高罚款的行政违法行为，涉及许可证、治理、运营、股份、股票、出资、购买股份、信贷、购买企业债券、法定安全比率等规定的人员；
2. 下列人员不得担任成员银行的财务总监：
a) 未成年人；认知或行为控制有困难的人；限制或丧失民事行为能力的人；
b) 正在接受刑事责任追究、正在服刑；正在接受强制性戒毒所或强制性教育机构的行政处罚；正被法院禁止担任职务、禁止从事特定职业或工作的人员；
c) 曾因严重犯罪以上罪行被判刑的人员；
d) 曾因侵犯财产罪被判刑且未被撤销前科的人员；
e) 在国家持有50%以上注册资本的企业中担任处级及以上管理人员的干部、公务员、职员；
f) 越南人民军队机关、单位中的军官、文职干部、工人、国防职员；越南人民警察机关、单位中的军官、文职干部、工人；
g) 成员银行章程规定的其他情况。
3. 成员银行的董事会成员、总经理（经理）及其配偶、父母、子女、兄弟姐妹的配偶不得担任该成员银行的财务总监或财务负责人。
4. 对于拟任成员银行的董事会成员、监事会成员、总经理（经理）、副总经理（副经理）、财务总监及其他同等职务的人员，如果他们尚未在越南工作，则不包括本条第1款、第2款的a、b、c、d、e项规定的情形。
条34. 不得同时担任职务的情形
1. 商业银行成员的董事会主席不得同时担任该商业银行成员的管理人员、监事会成员以及非成员金融机构、其他商业银行成员和在越南的其他企业的管理人员。
2. 商业银行成员的董事会成员不得同时担任以下职务：
a) 该商业银行成员的管理人员，但作为该商业银行成员的总经理（董事）的情况除外；
b) 非成员金融机构、其他商业银行成员、在越南的其他企业的管理人员或经营者，但作为该商业银行成员的所有者的管理人员或经营者的除外；
c) 非成员金融机构、其他商业银行成员、在越南的其他企业的监事或监事会成员。
3. 商业银行成员的监事会成员不得同时担任以下职务：
a) 该商业银行成员、非成员金融机构、其他商业银行成员、在越南的其他企业或该商业银行成员的员工的管理人员或经营者；该商业银行成员的员工；
b) 在越南与该商业银行成员的董事会成员为董事会成员、经营者或大股东的企业中的员工。
4. 商业银行成员的总经理（董事）、副总经理（副董事）及其他同等职位人员不得同时担任非成员金融机构、其他商业银行成员、在越南的其他企业的管理人员、经营者、监事或监事会成员，但副总经理（副董事）及其他同等职位人员为该商业银行成员所有者的管理人员或经营者的除外。
条35. 自然丧失资格的情形
1. 下列情形自然丧失商业银行成员的董事会成员、监事会成员、总经理（董事）资格：
a) 属于本法令第33条规定不得担任职务的情形之一；
b) 不再是商业银行成员所有者的授权代表；
c) 被驱逐出越南社会主义共和国领土；
d) 当商业银行成员被收回许可证时；
e) 当总经理（董事）的租赁合同到期时；
f) 死亡。
2. 除商业银行成员被收回许可证外，商业银行成员的董事会必须在人员自然丧失资格之日起五个工作日内向所在城市的管理机构和监督机构提交报告并附上证明材料，并对报告的真实性负责；按照法律规定办理空缺职位的任命手续。
3. 自然丧失资格后，商业银行成员的董事会成员、监事会成员、总经理（董事）仍需对其在职期间的决定承担责任。
条36. 免职、罢免
1. 除本条例第35条规定的情形外，董事长、其他董事会成员；监事会主席、其他监事会成员；商业银行成员的总经理（经理）被免职、罢免，有下列情形之一：
a) 因提交辞职申请书给商业银行成员的董事会、监事会而被免职；
b) 连续六个月未参与董事会、监事会活动，除非不可抗力情况除外，而被罢免；
c) 未能符合本条例第30条规定的标准和条件，而被罢免；
d) 根据商业银行成员章程规定的其他免职、罢免情形。
2. 被免职、罢免后，董事长、其他董事会成员；监事会主席、其他监事会成员；商业银行成员的总经理（经理）仍需对其在职期间作出的决定承担责任。
3. 自通过本条第1款规定的人事免职、罢免决定之日起十日内，商业银行成员的董事会必须提交相关文件和资料报告市管理机构和监管机构。
条37. 暂停、暂时暂停执行董事、监事成员及商业银行成员管理人员的权利和义务
1. 市管理机构、监管机构有权暂停、暂时暂停违反本条例第24条第9款规定、关于不得同时担任职务的规定或与执行所分配的权利和义务有关的其他法律规定，或未能符合本条例第30条规定的标准和条件的商业银行成员的董事长、其他董事会成员；监事会主席、其他监事会成员；管理人员的权利和义务；如认为必要，可要求股东免职、罢免、任命替代人员或指定替代人员。
2. 根据本条第1款规定被暂停、暂时暂停执行权利和义务的人员，应根据市管理机构、监管机构、商业银行成员的董事会、监事会的要求处理存在的问题和与其个人责任相关的违规行为。
条38. 提供、公开信息
1. 商业银行成员的董事会成员、监事会成员、总经理（经理）、副总经理（副经理）及其他章程规定的相应职位人员，须向商业银行成员提供以下信息：
a) 本人或本人及其关联方持有超过注册资本5%股份或股权的企业名称、企业代码、主要办公地址，包括委托他人代持的股份或股权；
b) 本人及其关联方担任其他企业的董事会成员、监事会成员、总经理（经理）的企业名称、企业代码、主要办公地址；
c) 关于个人关联方的信息，包括：姓名；个人识别号码；外籍人士的国籍、护照号、签发日期、签发地点；与提供信息者的关系；
d) 关于组织关联方的信息，包括：企业名称、企业代码、主要办公地址、营业执照号码或其他等效法律文件号码；法定代表人；与提供信息者的关系。
2. 第1款规定对象应在发生或变更信息后的七个工作日内，以书面形式向商业银行成员首次提供信息或在信息变更时提供更新信息。
3. 商业银行成员应在收到所提供信息后的七个工作日内，在其办公场所公示并保存第1款规定的信息，并以书面形式向市管理机构、监管机构报告。每年定期，商业银行成员应将第1款规定的a、b、d项信息向商业银行成员的董事会公布。
4. 提供、公开信息的对象必须确保提供的、公开的信息真实、准确、完整、及时，并对提供、公开的信息负责。
条 39. 内部控制系统
1. 商业银行成员建立内部控制系统，并根据所有者政策在内部控制活动中应用技术，符合本法令关于组织、管理和运营的规定。
2. 城市管理机构和监督机构有权要求商业银行成员聘请独立审计机构评估部分或全部内部控制系统，认为必要时。
条 40. 内部审计
1. 商业银行成员必须设立隶属于监事会的内部审计部门，以执行内部审计活动。
2. 内部审计进行独立、客观的审查和评估，关于商业银行成员内部机制、政策、流程和规定的适宜性和遵守情况；提出建议以提高系统、流程和规定的效率，有助于确保商业银行成员安全、有效、合法地运营。
3. 内部审计结果必须报告给监事会，并提交给商业银行成员的董事会和总经理（主任）。
条 41. 独立审计
在财政年度结束前，商业银行成员必须选择符合现行国家银行行长关于独立审计规定要求的独立审计组织，对财务报表进行审计，并为内部控制系统在下一年度编制和呈报财务报表的过程中提供保证服务。
节 2. 外国银行成员分行
条 42. 外国银行成员分行的组织管理结构
外国银行成员分行的组织管理结构由母银行决定，并遵守本法令关于组织、管理和运营的规定；关于内部控制系统和独立审计的规定见本法令第39条和第41条；内部审计按照母银行的规定实施。
条 43. 外国银行成员分行总经理（主任）
1. 外国银行成员分行的总经理（主任）是该外国银行分行在法律面前的代表，对外国银行成员分行的所有活动负责，并根据本法令和其他相关法律规定行使权利和履行义务；如果不在越南，则必须书面授权他人代行总经理（主任）的权利和义务。
2. 外国银行成员分行的总经理（主任）不得同时担任其他金融机构、商业银行成员、外国银行成员分行以及在越南的其他经济组织的管理人员或负责人。
3. 外国银行成员分行的总经理（主任）必须符合本法令第30条第3款规定的标准和条件。拟任外国银行成员分行总经理（主任）的人必须在任命前获得城市管理机构的书面批准。
4. 对于没有在越南工作经历的拟任外国银行成员分行总经理（主任），不包括本法令第33条规定的情况，也不包括本法令第31条第1款和第2款关于职业道德评价的规定。
5. 如果拟任外国银行成员分行总经理（主任）曾在国外金融机构工作，则该分行的母银行和此人必须承诺遵守该国外金融机构制定的职业道德准则（如有）。
6. 拟任外国银行成员分行总经理（主任）的申请材料和程序按照城市管理机构的指导进行。
7. 外国银行成员分行必须在任命后10天内向城市管理机构和监督机构通报被任命为总经理（主任）的人名单。
8. 关于外国银行成员分行总经理（主任）的信息公布和提供按照本法令第38条的规定进行。
第四十四条 总经理（经理）的免除和撤职
一、外国银行分行总经理（经理）的免除和撤职由母银行决定，并应在决定作出之日起十日内以书面形式连同相关材料向所在城市管理机构和监管机构报告。
二、在被免除或撤职后，外国银行分行总经理（经理）仍对其任职期间的决定负责。
第四十五条 总经理（经理）资格自然丧失的情形
一、有下列情形之一的，外国银行分行总经理（经理）资格自然丧失：
（一）属于本条例第三十三条规定的不得担任职务的情形；
（二）被驱逐出越南社会主义共和国领土；
（三）该分行被吊销许可证时；
（四）母银行任命总经理（经理）的文件失效且未重新任命时；
（五）死亡。
二、外国银行分行成员应在人员资格自然丧失之日起五个工作日内，以书面形式连同证明材料向所在城市管理机构和监管机构报告（除因被吊销许可证外），并对其报告的真实性负责；按照法律规定完成空缺职位的选举和任命程序。
三、在资格自然丧失后，外国银行分行总经理（经理）仍对其任职期间的决定负责。
第四十六条 总经理（经理）职权和义务的暂停或临时暂停
一、所在城市管理机构和监管机构有权根据本条例第二十四条第九款、第四十三条第二款或其他相关法律规定，在执行分配的权力和义务过程中违反规定，或未能满足本条例第三十条第三款规定的标准和条件时，暂停或临时暂停外国银行分行总经理（经理）的职权和义务；如认为必要，可要求母银行免除、撤职或任命替代人，或指定替代人。
二、根据本条第一款规定被暂停或临时暂停职权和义务的人，应按所在城市管理机构和监管机构的要求参与处理与其个人责任相关的遗留问题和违规行为。
第四章 实施细则
成员银行的活动
节一 成员银行活动的一般规定
第四十七条 成员银行的业务内容
一、成员银行应根据颁发给每个成员银行的许可证从事银行业务和其他经营活动。
二、成员银行可以从事本章第二节和第三节规定的活动。成员银行只能根据本条例第一百一十三条第四款的规定，经理事会指导从事除第二节和第三节规定之外的其他活动。
三、成员银行应根据本章第二节和第三节的规定从事业务活动，但须遵守所有者、母银行的政策，除非符合本条例第五十一条第十九、二十一款；第五十二条第九、十、十一、十三款；第五十三条第一、七、八、九、十一、十三款；第五十四条第五、六、七、九款；第五十五条第七、八款；第五十七条第十四款；第五十八条第十、十一款；第五十九条第一、二、五、九、十一款；第六十条第五、九款；第六十一条第七款的规定。
四、成员银行应以外币进行本章第二节和第三节规定的业务活动，但不包括本条例第五十一条第十六款；第五十二条第十二、十三款；第五十三条第九、十、十一款；第五十四条第五款、第六款第二项、第八、九款；第五十五条第六、七款；第五十七条第十四款；第五十八条第十、十一款；第五十九条第七、八、九款；第六十条第五款、第六款第二项、第八、九款；第六十一条第六、七款的规定。
本章规定的活动必须遵守本条例第八章关于外汇管理的规定。
第四十八条 利率、费用在银行成员的经营活动中
一、银行成员有权确定并必须公开挂牌服务收费水平，在其经营活动中的服务收费。
二、银行成员和客户有权根据法律规定就信贷活动中的利率和费用进行协商，该规定见本章第二节、第三节。
三、银行成员有权确定并公开挂牌个人和组织（境外）以及成员企业的存款利率。
第四十九条 内部规定
一、银行成员必须制定并发布关于本章规定的银行业务操作内部规定，包括通过电子手段实施业务操作，确保有内部控制、内部审计机制，风险管理与每项业务流程相匹配，并制定紧急情况处理方案。
二、银行成员必须发布以下内容的内部规定：
（一）信贷发放及信贷管理；
（二）资产分类、提取和使用风险准备金；
（三）评估资产质量并遵守最低资本充足率比例；
（四）流动性管理，包括流动性管理和限制程序；
（五）符合银行成员性质和规模的内部控制和内部审计；
（六）银行成员必须建立内部信用评级系统；
（七）银行成员运营中的风险管理；
（八）反洗钱、反恐怖融资、防止大规模杀伤性武器扩散融资；
（九）紧急情况处理方案。
三、银行成员必须制定并向城市管理部门、监督机构提交以下内部规定：
（一）根据本条第一款、第二款的规定，在申请许可证时设立档案；
（二）根据本条第一款的规定，在请求修改或补充许可内容时；
（三）根据本条第一款、第二款的规定，在发布之日起十日内。
第五十条 联合贷款
一、银行成员按照现行中国人民银行行长关于金融机构对客户的联合贷款的规定执行，除非本条第二款另有规定。
二、仅由外资全资商业银行、外资银行分行成员、外国金融机构参与的联合贷款，针对境外个人和组织，可按所有者政策、母行政策协商执行。
第二节 外资全资商业银行、外资银行分行成员的活动
第五十一 条 外资全资商业银行、外资银行分行成员可以与境外个人和组织开展以下活动
一、根据本条第九款的规定接受无固定期限存款，接受定期存款。
二、向外国金融机构存款。
三、借款、放贷。
四、贴现。
五、银行保函。
六、包买票据及相关服务。
七、信用证业务及其他相关业务。
八、发行信用卡。
九、开设结算账户，提供账户结算服务。
十、在外国金融机构开设和使用结算账户。
十一、不同外币之间的交易（以下简称外币-外币交易）。不得进行越南盾与外币之间的交易。
十二、衍生品利率产品交易，不包括涉及越南盾的衍生品交易。
十三、外汇衍生品交易，不包括涉及越南盾的衍生品交易。
十四、商品价格衍生品交易，不包括涉及越南盾的衍生品交易。
十五、为外国金融机构提供货币经纪服务。
十六、购买和出售在越南领土上发行的企业债券，不包括由越南金融机构发行的债券。
十七、购买和出售在国外以外币发行的企业债券。
十八、购买和出售在国外以外币发行的政府债券。
十九、根据证券法和本法令第八十七条的规定发行债券。
二十、出售债务。
二十一、根据所有者政策、母行政策并在外资全资商业银行、外资银行分行成员之间进行信托活动，并确保以下原则：
（一）委托的内容必须在其许可证范围内，符合本章规定。受托方只能接受其自身被允许执行的委托内容。
（二）接受委托执行的内容必须在其许可证范围内，符合本章规定。
二十二、提供符合许可证规定的银行活动和其他商业咨询服务。咨询解决方案必须由外资全资商业银行、外资银行分行成员或符合许可证规定的其他成员银行执行。
二十三、作为国际金融组织、外国金融机构贷款方的资产托管代理人。
二十四、提供财产保管服务，出租保险柜。
条 52. 外国独资商业银行、外国银行分行成员企业可以进行以下业务活动
1. 按本条第8款规定办理无固定期限存款，办理定期存款。
2. 贷款。
3. 承兑。
4. 银行保函。
5. 承购和与承购相关的其他服务。
6. 信用证业务和其他与信用证相关的业务活动。
7. 发行信用卡。
8. 开立结算账户，提供通过账户的结算服务。
9. 根据国家银行行长关于金融机构外汇市场外币交易的规定，办理外币-外币交易。不得办理越南盾与外币之间的交易。
10. 根据国家银行行长关于商业银行利率衍生品交易和提供的规定，从事利率衍生产品交易和提供业务；不包括涉及越南盾的衍生交易。
11. 根据国家银行行长关于商业银行商品价格衍生产品提供的规定，提供商品价格衍生产品服务；不包括涉及越南盾的衍生交易。
12. 在越南境内购买和出售由企业发行的债券，不包括由越南金融机构发行的债券。
13. 根据有关政府债券、担保政府债券和地方政府债券的法律规定，购买和出售越南政府债券、担保政府债券和地方政府债券。
14. 出售债务。
15. 提供符合许可范围内的银行业务及其他经营活动咨询服务。咨询方案必须由外国独资商业银行或外国银行分行成员企业或根据许可范围内的其他成员银行实施。
16. 提供保管服务、出租保险柜。
条 53. 外国独资商业银行、外国银行分行成员企业可以与成员银行进行以下业务活动
1. 根据所有者政策或贷款方、存款方、购买证券方或借款方、接受存款方、出售证券方双方协议，办理贷款、借款、存款、接受存款、有固定期限证券买卖业务。
2. 银行保函。
3. 承购和与承购相关的其他服务。
4. 信用证业务和其他与信用证相关的业务活动。
5. 发行信用卡。
6. 开立结算账户，提供通过账户的结算服务。
7. 外汇交易：
a) 外币-外币交易按以下规定执行：
a.1) 成员银行可以选择适用国家银行关于金融机构外汇市场外币交易的规定，或者根据所有者政策、母行政策，但不包括a.2条款的规定；
a.2) 成员银行应按照国家银行关于金融机构外汇市场外币交易的规定，办理符合金融机构之间外汇交易范围的交易；
b) 不得办理越南盾与外币之间的交易。
8. 根据国家银行行长关于商业银行利率衍生品交易和提供的规定，从事利率衍生产品交易和提供业务；不包括涉及越南盾的衍生交易。
9. 根据国家银行行长关于货币经纪业务的规定，提供货币经纪服务。
10. 在越南境内购买和出售由企业发行的债券，不包括由越南金融机构发行的债券。
11. 根据有关政府债券、担保政府债券和地方政府债券的法律规定，购买和出售越南政府债券、担保政府债券和地方政府债券。
12. 购买和出售债务。
13. 根据所有者政策、母行政策并确保符合本法令第51条第21款规定的委托和受托银行业务。
14. 提供符合许可范围内的银行业务及其他经营活动咨询服务。咨询方案必须由外国独资商业银行或外国银行分行成员企业或根据许可范围内的其他成员银行实施。
15. 提供现金管理服务、保管服务、出租保险柜。
条54. 外国独资商业银行、外国银行分行成员可以与越南信贷组织进行以下活动
1. 贷款。
2. 银行担保：
a) 对越南信贷组织提供银行担保；
b) 成为越南信贷组织提供的银行担保的客户：
外国独资商业银行、外国银行分行成员可以在接受担保的一方是越南领土上的个人或组织，或者外国独资商业银行、外国银行分行成员已存入相当于担保价值100%的保证金的情况下，由越南信贷组织提供银行担保。
外国独资商业银行、外国银行分行成员可以在越南信贷组织对成员企业作为客户的外国独资商业银行、外国银行分行成员提供担保，且接受担保的一方是越南领土上的个人或组织，或者外国独资商业银行、外国银行分行成员已存入相当于担保价值100%的保证金的情况下，对越南信贷组织提供对应担保。
外国独资商业银行、外国银行分行成员可以在成员企业向其提供担保，且接受担保的一方是越南领土上的个人或组织，或者外国独资商业银行、外国银行分行成员已存入相当于担保价值100%的保证金的情况下，由越南信贷组织确认担保。
3. 承购和与承购相关的其他服务。
4. 信用证业务和其他与信用证相关的业务活动。
5. 根据法律规定关于开设和使用结算账户的规定，在符合中国人民银行关于非居民人民币账户使用的规定下，在非成员商业银行、非成员外国银行分行开设以越南盾和外币为单位的结算账户。
6. 外汇交易：
a) 符合越南信贷组织与国外金融机构外汇交易范围的规定，根据中国人民银行关于外汇业务范围、条件、程序和批准流程的规定以及中国人民银行关于允许从事外汇业务的信贷机构在外汇市场进行外汇交易的规定，进行外汇对冲交易。
b) 符合越南信贷组织与非居民客户进行外汇交易范围的规定，根据中国人民银行关于允许从事外汇业务的信贷机构在外汇市场进行外汇交易的规定，进行越南盾与外币之间的交易。
7. 根据中国人民银行关于商业银行、外国银行分行从事衍生利率产品交易和供应的规定，从事衍生利率产品的交易和供应；不包括涉及越南盾的衍生交易。
8. 在越南领土上购买和出售由企业发行的债券，不包括由越南信贷组织发行的债券。
9. 根据有关政府债券、政府担保债券和地方政府债券的法律规定，购买和出售越南政府债券、政府担保债券和地方政府债券。不得出售以外币发行的越南政府债券、以外币发行的政府担保债券和以外币发行的地方政府债券。
10. 购买债务。
第五十五条 外国独资商业银行、外国银行分行成员机构在越南领土上与非越南信贷组织的组织进行活动
1. 贷款。
二、贴现。
三、银行保函。
四、包买票据和与此相关的其他服务。
五、信用证业务及相关信用证业务。
六、购买和出售在越南领土上发行的企业债券，不包括由越南信贷组织发行的企业债券。
七、购买和出售越南政府债券、越南政府担保的政府债券、越南地方政府债券，依照有关政府债券、政府担保的政府债券、地方政府债券的法律规定；包括初级市场上的购买。不得出售以外国货币发行的越南政府债券、以外国货币发行的越南政府担保的政府债券、以外国货币发行的越南地方政府债券。
第五十六条 外国独资商业银行、外国银行分行成员机构参与国际支付系统
参与其所有者或母行已是成员的国际支付系统。
第三节 国内全资商业银行的活动
第五十七条 国内全资商业银行可以与越南领土外的个人和组织进行活动
一、根据本条第九款的规定接受无固定期限存款，接受定期存款。
二、向外国金融机构存款。
三、借款。
四、按照本法第八章第八十八条第二款和第八十九条的规定提供贷款。
五、银行保函。
六、包买票据及相关服务。
七、信用证业务及其他相关业务。
八、发行信用卡。
九、开设结算账户，提供账户结算服务。
十、在外国金融机构开设和使用结算账户。
十一、符合所有者、母行许可证范围内的外汇市场国际交易的外汇-外汇交易。不得进行越南盾与外汇之间的交易。
十二、衍生品利率产品交易，不包括涉及越南盾的衍生品交易。
十三、提供与越南盾无关的商品衍生品产品。
十四、购买和出售在越南领土上发行的企业债券，不包括由越南信贷组织发行的企业债券。
十五、购买和出售以外币在国外发行的企业债券。
十六、购买和出售以外币在国外发行的政府债券。
十七、根据证券法和本法令第八十七条的规定发行债券。
十八、出售债务。
十九、提供符合许可证规定的银行业务和其他经营活动咨询服务。咨询方案必须由国内全资商业银行或符合许可证规定的其他成员银行实施。
二十、作为国际金融机构、国外信贷组织贷款方的资产代理管理人。
二十一、提供资产管理服务、出租保险柜。
第五十八条 国内全资商业银行可以与成员企业进行活动
一、根据本条第六款规定接受无固定期限存款，接受定期存款。
二、根据国家银行行长关于信贷组织、国外银行分行对居住客户以外币贷款的规定提供贷款，无需适用外币贷款需求、批准程序和手续的规定。
3. 承兑。
四、银行保函、包买票据和与此相关的其他服务、信用证业务及相关信用证业务，依照《组织法》第三条规定商业惯例。
5. 发行信用卡。
6. 开立结算账户，提供通过账户的结算服务。
七、根据国家银行行长关于允许从事外汇业务的信贷组织外汇市场外汇交易的规定进行外汇-外汇交易。不得进行越南盾与外汇之间的交易。
八、经营、提供利率衍生品产品，不包括与越南盾相关的衍生品交易。
九、提供与越南盾无关的商品衍生品产品。
10. 在越南境内购买和出售由企业发行的债券，不包括由越南金融机构发行的债券。
11. 根据有关政府债券、担保政府债券和地方政府债券的法律规定，购买和出售越南政府债券、担保政府债券和地方政府债券。
十二、出售债务。
十三、提供符合许可证规定的银行业务和其他经营活动咨询服务。咨询方案必须由国内全资商业银行或符合许可证规定的其他成员银行实施。
十四、提供资产管理服务、出租保险柜。
条59. 国有独资商业银行可以与成员银行开展以下业务活动
1. 根据所有者政策或贷款方、存款方、购买证券方或借款方、接受存款方、出售证券方双方协议，办理贷款、借款、存款、接受存款、有固定期限证券买卖业务。
2. 银行保函、包买票据及相关服务，以及信用证业务和其他与信用证相关的业务，按照《商业银行法》第3条规定的商业惯例进行。
3. 发行信用卡。
4. 开立结算账户，提供账户结算服务。
5. 外汇交易：
a) 外币-外币交易按以下规定执行：
a.1) 成员银行可以选择适用国家银行关于金融机构外汇市场外币交易的规定，或者根据所有者政策、母行政策，但不包括a.2条款的规定；
а.2) 成员银行应根据国家银行行长关于允许从事外汇业务的金融机构在外汇市场上的外汇交易范围的规定，进行符合该范围内的外汇交易；
b) 不得办理越南盾与外币之间的交易。
6. 经营和提供利率衍生品产品，不包括涉及越南盾的衍生交易。
7. 提供货币经纪服务。
8. 在越南领土上购买和出售由企业发行的债券，不包括由越南信贷组织发行的债券。
9. 按照法律规定购买和出售政府债券、政府担保债券、地方政府债券。
10. 购买和出售债务。
11. 根据所有者政策、母银行政策，在银行业务活动中受托或接受委托，并确保符合本法令第51条第21款规定的原则。咨询方案必须由国有独资商业银行或符合许可证规定的其他成员银行实施。
12. 提供银行业务及其他经营活动的咨询服务，符合许可证规定的经营范围。解决方案必须由国有独资商业银行或符合许可证规定的其他成员银行实施。
13. 提供金库服务、保管服务、租用保险柜服务。
条60. 国有独资商业银行可以与国内金融机构开展以下业务活动
1. 贷款。
2. 银行担保：
a) 对越南信贷组织提供银行担保；
b) 成为越南信贷组织提供的银行担保的客户：
国有独资商业银行可以从国内金融机构获得银行保函，如果被担保方是位于越南境内的个人或组织，或者国有独资商业银行已为该保函提供了足额的保证金；
国有独资商业银行可以对国内金融机构提供对应保函，如果国内金融机构为国有独资商业银行的成员企业客户提供的保函，被担保方是位于越南境内的个人或组织，或者国有独资商业银行已为该保函提供了足额的保证金；
国有独资商业银行可以从国内金融机构获得确认保函，如果国有独资商业银行为其成员企业提供保函，被担保方是位于越南境内的个人或组织，或者国有独资商业银行已为该保函提供了足额的保证金。
3. 承购和与承购相关的其他服务。
4. 信用证业务和其他与信用证相关的业务活动。
5. 根据法律规定关于开设和使用结算账户的规定，在符合中国人民银行关于非居民人民币账户使用的规定下，在非成员商业银行、非成员外国银行分行开设以越南盾和外币为单位的结算账户。
6. 外汇交易：
a) 符合国家银行关于金融机构与外国金融机构外汇交易范围的规定，以及国家银行关于允许从事外汇业务的金融机构和外国银行分行的外汇业务范围、条件、程序和批准手续的规定；以及国家银行关于允许从事外汇业务的金融机构在外汇市场上的外汇交易的规定；
b) 符合越南信贷组织与非居民客户进行外汇交易范围的规定，根据中国人民银行关于允许从事外汇业务的信贷机构在外汇市场进行外汇交易的规定，进行越南盾与外币之间的交易。
7. 经营和提供利率衍生品产品，不包括涉及越南盾的衍生交易。
8. 在越南领土上购买和出售由企业发行的债券，不包括由越南信贷组织发行的债券。
9. 根据有关政府债券、政府担保债券和地方政府债券的法律规定，购买和出售越南政府债券、政府担保债券和地方政府债券。不得出售以外币发行的越南政府债券、以外币发行的政府担保债券和以外币发行的地方政府债券。
10. 购买债务。
第六十一條 国有独资商业银行可以在越南领土上与非越南信贷组织的组织进行业务活动
1. 贷款。
二、贴现。
三、银行保函。
四、包买票据和与此相关的其他服务。
五、信用证业务及相关信用证业务。
六、购买和出售在越南领土上发行的企业债券，不包括由越南信贷组织发行的企业债券。
七、购买和出售越南政府债券、越南政府担保的政府债券、越南地方政府债券，依照有关政府债券、政府担保的政府债券、地方政府债券的法律规定；包括初级市场上的购买。不得出售以外国货币发行的越南政府债券、以外国货币发行的越南政府担保的政府债券、以外国货币发行的越南地方政府债券。
第六十二条 国有独资商业银行参与国际支付系统
参与其所有者已是成员的国际支付系统。
第五章
为确保银行成员活动安全而设定的限制
第六十三条 不得提供信贷的情况
一、未采用国际会计准则的银行不得向以下组织和个人提供信贷：
（一）该商业银行章程规定的董事会成员、监事会成员、总经理（总裁）、副总经理（副总裁）及其相应职务人员；该商业银行的所有者；该外国银行分行的总经理（总裁）、副总经理（副总裁）；该外国银行分行的母银行；
（二）该商业银行章程规定的董事会成员、监事会成员、总经理（总裁）、副总经理（副总裁）及其相应职务人员的配偶、父母、子女、兄弟姐妹；该外国银行分行的总经理（总裁）、副总经理（副总裁）。
二、未采用国际会计准则的银行不得基于本条第一款规定对象提供的担保向客户发放贷款。未采用国际会计准则的银行不得以任何形式担保其他银行成员、外国金融机构、越南金融机构向本条第一款规定对象提供贷款。
三、采用国际会计准则的银行应遵守所有者和母银行的政策，不得向本条第一款规定对象提供信贷。
四、银行成员不得向非成员金融机构提供用于出资或购买股份的资金。
五、本条第一款、第二款和第四款规定的信贷包括购买、持有和投资企业债券的活动。
第六十四条 信贷限制
一、未采用国际会计准则的银行不得向以下个人和组织提供无担保信贷或优惠条件信贷：
（一）正在对该银行进行审计的会计师事务所和注册会计师；对该银行进行检查的检查组负责人、检查组成员、监督检查组活动的人；
（二）该银行的财务总监；
（三）拥有该银行章程第六十三条第一款规定对象之一超过10%注册资本的企业；
（四）在该银行负责信贷评估和审批的人。
二、对本条第一款规定对象的总信贷余额不得超过未采用国际会计准则的银行自有资本的百分之五。
三、未采用国际会计准则的商业银行成员向本条第一款规定对象提供信贷必须经该商业银行成员的董事会批准，除本条第四款规定的情况外。信贷必须在未采用国际会计准则的银行内公开。
四、对于商业银行成员，董事会（对于商业银行成员）或总经理（总裁）（对于外国银行成员分行）规定对本条第一款第（四）项规定对象的总信贷余额，该董事会或总经理必须根据成员银行内部规定通过。
五、本条第二款规定的总信贷余额包括对本条第一款第（一）项和第（三）项规定对象发行的债券的总购买、持有和投资额。
六、未采用国际会计准则的银行应当报告：
（一）当发生向本条第一款规定对象提供信贷时，向该商业银行的所有者、管理者、经营者报告；向外国银行分行的母银行报告；
（二）向监管机构报告对本条第一款规定对象提供的信贷情况。
七、采用国际会计准则的银行应遵守所有者和母银行关于信贷限制的规定。
第六十五条 信贷限额
一、对单一客户的信贷余额总额不得超过银行未采用国际会计准则的自有资本的百分之十；对单一客户及其关联方的信贷余额总额不得超过银行未采用国际会计准则的自有资本的百分之十五。
二、本条第一款规定的信贷余额总额不包括银行未采用国际会计准则从委托资金中发放的贷款，该委托资金不承担风险或借款人是银行成员的情况。
三、本条第一款规定的信贷余额总额包括购买、持有和投资由客户及其关联方发行的债券的总额。
四、银行成员用于投资和经营股票、企业债券的信贷限额应按照本法令第六十八条的规定执行。
五、如果单一客户或其关联方的需求超过本条第一款规定的信贷限额，则未采用国际会计准则的银行可以按照本法令第五十条的规定进行联合贷款，并且不得超出限额。
六、采用国际会计准则的银行必须遵守所有者政策和母行规定的信贷限额。如果单一客户或其关联方的需求超过信贷限额，采用国际会计准则的银行可以按照本法令第五十条的规定进行联合贷款，并且不得超出所有者政策和母行规定的限额。
七、采用国际会计准则的银行根据自身的资本计算信贷限额。
第六十六条 安全比率
一、未采用国际会计准则的银行必须维持以下安全比率：
a）资本充足率：
a.1）银行应遵循现行国家银行行长关于商业银行和外国银行分行资本充足率的规定，但不包括本款的a.2、a.3、a.4、a.5点；
a.2）银行在获得城市管理机构批准后可使用内部评级法来评估信用风险。在转换为内部评级法期间，银行应在每年4月15日前向城市管理机构提交独立审计组织的评估报告和银行的报告及相关文件；
a.3）银行在获得城市管理机构批准后可回购并偿还一级资本工具的本金部分；
a.4）对于本点a.2、a.3点的申请，其文件、程序和手续应按照城市管理机构的规定办理；
a.5）在计算信用对手风险、市场风险、交易价值和基础资产价值时，应采用市场价格（按市价计）。如无市场价格，银行应根据市场数据（按模型计）计算，并对其准确性和合理性负责，同时在实施前向监管机构报告。监管机构要求银行在必要时修改计算方法；
b）偿付能力比率（流动性覆盖率、30天内偿付能力比率），以美元和其他外币按现行国家银行行长规定兑换成美元。各组成部分和比率与越南盾相同，按照现行国家银行行长关于银行和外国银行分行活动的安全界限和比率的规定。未采用国际会计准则的银行不必遵守越南盾的偿付能力比率；
c）按照现行国家银行行长关于银行和外国银行分行活动的安全界限和比率的规定，购买、持有和投资越南政府债券和由越南政府担保的债券的比例；
d）除本款a、b、c点规定的安全比率外，其他安全比率应按照现行国家银行行长关于银行和外国银行分行活动的安全界限和比率的规定执行；
二、采用国际会计准则的银行必须遵守所有者政策和母行规定的安全比率，至少包括以下安全比率：资本充足率、杠杆率（LEVERAGE RATIO - LEV）、流动性覆盖率（LIQUIDITY COVERAGE RATIO - LCR）、净稳定融资比率（NET STABLE FUNDING RATIO - NSFR）。
三、根据监管机构对银行成员的监督、检查和审计结果，在确保银行成员活动安全的情况下，监管机构可根据性质和风险程度要求银行成员执行比现行银行成员政策更严格的安全比率。
四、采用国际会计准则的银行不必遵守越南法律规定的购买、持有和投资越南政府债券和由越南政府担保的债券的比例。
五、银行成员不必遵守越南法律规定相对于自有资本的最大外币状态。
条67. 管理、处理流动性覆盖率不足问题
1. 成员银行必须跟踪和管理，以确保遵守本法令第66条规定的规定的流动性覆盖率。
2. 在银行在30天内计算的流动性覆盖率（未采用国际会计准则）结果与采用国际会计准则的银行的流动性覆盖率（LCR）结果均不符合本法令第66条规定的情况下，应采取以下措施：
a) 成员银行必须立即采取自我处理措施，以确保流动性覆盖率；
b) 监管机构根据其权限对成员银行未能遵守本法令第66条规定的情况进行审查和处理。
3. 成员银行每天必须向监管机构报告流动性覆盖率。在次日上午10点前，成员银行必须向监管机构提交书面报告，说明暂时不足的流动性覆盖率（如有）以及已采取的补救措施。
条68. 投资和经营股票、企业债券信贷条件和限制
1. 不采用国际会计准则的银行按照国家银行行长现行规定关于银行及其外国分行活动中的限额和安全比率的规定，可以提供信贷用于投资和经营股票、企业债券。
2. 采用国际会计准则的银行必须遵守其所有者或母行的信贷政策，以投资和经营股票、企业债券。
3. 根据监管机构对成员银行的监督、检查和审计结果，在必要时为确保成员银行的安全运营，监管机构可以根据风险性质和程度要求成员银行实施比现行政策更严格的限制。
条69. 资产分类
1. 采用国际会计准则的商业银行，完全由国内资本构成的商业银行，应根据其所有者或母行的政策进行资产分类。
2. 对于完全由外国资本构成的商业银行，其所有者或母行不采用国际会计准则的外国银行分行成员，应根据越南法律规定进行资产分类、提取和使用准备金处理风险，但不包括本条第3、4、5款的规定。
3. 外国银行分行成员的所有者或母行不采用国际会计准则的，经城市管理部门批准后，可采用母行的风险准备金政策进行资产分类、提取和使用准备金处理风险。
4. 完全由外国资本构成的商业银行，其所有者或母行不采用国际会计准则的外国银行分行成员，经城市管理部门批准后，可采用定性方法进行资产分类和表外承诺。
5. 第3、4款规定的申请的文件、程序和手续按照管理部门的规定办理。
条 70. 不动产经营
成员银行不得从事不动产经营活动，但购买、投资和拥有不动产以供成员银行使用作为办公场所的情况除外，并且必须遵守固定资产投资比例的规定，该规定见《商业银行组织法》第144条第3款。
第六章
||| 处理不良贷款和成员银行的担保资产
条 71. 不良贷款
根据本章的规定，不良贷款适用如下：
1. 对于全部国内资本的商业银行、全部外国资本的商业银行、作为成员拥有者的外国银行分行以及母银行，不适用包括以下内容在内的国际会计准则：
a) 按照现行中国人民银行关于商业银行、非银行金融机构和外国银行分行资产分类规定的财务报表中记录的不良贷款；
b) 已经使用准备金处理但仍未能收回且未在财务报表中反映的不良贷款。
2. 对于全部外国资本的商业银行、作为成员拥有者的外国银行分行以及母银行，根据拥有者或母银行的政策确定，适用国际会计准则。
条 72. 处理不良贷款的原则
成员银行及其相关方有权自主选择处理不良贷款的方式，包括：追回贷款、重新安排债务、出售贷款以及其他符合《全国人民代表大会常务委员会关于加强金融监管的决议》第222/2025/QH15号、本法令及有关法律法规规定的方法。
条 73. 处理担保资产的原则
处理担保资产应遵循《全国人民代表大会常务委员会关于加强金融监管的决议》第222/2025/QH15号、本法令及民事法律规定。
第七章
||| 收回许可证、解散、破产和清算成员银行资产
条 74. 成员银行发生问题的情形
1. 成员银行发生问题的情形包括但不限于以下情况之一：
a) 成员银行累计亏损超过其注册资本和各项基金（从税后利润中提取并计入所有者权益部分）价值的15%，依据最近一次经审计的财务报告或国家有权机关的检查、审计结论，并违反资本充足率要求；
b) 连续30天内违反流动性比率要求；
c) 连续6个月内违反资本充足率要求。
d) 遭遇大量取款。大量取款是指成员银行因大量存款人同时提款而导致可能丧失支付能力或已丧失支付能力。成员银行是否面临丧失支付能力或已丧失支付能力的认定，按照中国人民银行关于银行和外国银行分行活动安全界限和比率保障的规定执行。
2. 成员银行在遇到本条第1款规定的情形时，应及时向监管机构、拥有者和母银行报告。
条75. 处理事故
1. 成员银行必须为本法令第74条规定的情况制定预期的补救方案，其中必须包括所有者和母银行的支持内容。
2. 本条第1款规定的补救方案须在成员银行获得许可证之日起一年内由所有者和母银行批准，并在自批准之日起十日内提交监管机构。
3. 成员银行应至少每两年更新和调整本条第1款规定的补救方案。更新和调整后的补救方案须在自所有者和母银行批准之日起十日内提交监管机构。
4. 当成员银行遇到本法令第74条规定的一种或多种情况时，监管机构应要求成员银行：
a) 确定导致事故发生的原因，并立即执行本条第1款规定的补救方案。更新后的补救方案须在自所有者和母银行批准之日起十日内提交监管机构；
b) 如果成员银行尚未制定本条第1款规定的补救方案，则成员银行必须迅速确定导致事故发生的原因，制定补救方案并立即实施。补救方案须在自所有者和母银行批准之日起十日内提交监管机构。
5. Trường hợp ngân hàng thành viên đã khắc phục được sự cố, ngân hàng thành viên có văn bản báo cáo Cơ quan giám sát về việc đã khắc phục được sự cố.
Điều 76. Trách nhiệm của chủ sở hữu, ngân hàng mẹ khi ngân hàng thành viên gặp sự cố
1. Chủ sở hữu, ngân hàng mẹ phải thực hiện hỗ trợ ngân hàng thành viên khắc phục sự cố quy định tại Điều 74 Nghị định này trong thời hạn 06 tháng kể từ ngày xảy ra sự cố.
2. Hết thời hạn hỗ trợ của chủ sở hữu, ngân hàng mẹ quy định tại khoản 1 Điều này mà ngân hàng thành viên không khắc phục được sự cố thì phải giải thể, chấm dứt hoạt động, thanh lý tài sản theo quy định tại Nghị định này.
3. Ngân hàng mẹ có nghĩa vụ thực hiện cam kết theo quy định tại Điều 14 Nghị định này nêu trong quá trình thanh lý tài sản, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên không có khả năng thanh toán hết các khoản nợ và nghĩa vụ tài sản khác.
4. Chủ sở hữu, ngân hàng mẹ có trách nhiệm phê duyệt phương án khắc phục theo quy định tại khoản 1 Điều 75 Nghị định này do ngân hàng thành viên xây dựng trong thời hạn 01 năm kể từ ngày ngân hàng thành viên được cấp Giấy phép; phê duyệt phương án khắc phục được cập nhật định kỳ hoặc đột xuất.
Điều 77. Trường hợp giải thể, chấm dứt hoạt động của ngân hàng thành viên
1. Không đề nghị gia hạn hoặc đề nghị gia hạn nhưng không được Cơ quan điều hành tại thành phố chấp thuận bằng văn bản khi hết thời hạn hoạt động.
2. Bị thu hồi Giấy phép.
3. Tự nguyện giải thể nếu có khả năng thanh toán hết nợ và được Cơ quan điều hành tại thành phố chấp thuận bằng văn bản.
4. Gặp sự cố và không khắc phục được sự cố sau khi được chủ sở hữu, ngân hàng mẹ hỗ trợ trong thời hạn 06 tháng kể từ ngày xảy ra sự cố.
5. Không khắc phục được tình trạng giá trị thực của vốn điều lệ giảm thấp hơn mức vốn pháp định trong thời hạn 06 tháng kể từ ngày xảy ra tình trạng này.
Điều 78. Thanh lý tài sản trong trường hợp giải thể, chấm dứt hoạt động
1. Khi giải thể, chấm dứt hoạt động theo quy định tại Nghị định này, ngân hàng thành viên phải tiến hành thanh lý tài sản dưới sự giám sát của Cơ quan điều hành tại thành phố và theo trình tự, thủ tục thanh lý tài sản do Cơ quan điều hành quy định.
2. Trong quá trình giám sát thanh lý tài sản của ngân hàng thương mại thành viên bị giải thể, nếu phát hiện ngân hàng thương mại thành viên không có khả năng thanh toán đầy đủ các khoản nợ, Cơ quan điều hành tại thành phố quyết định chấm dứt thanh lý tài sản và ngân hàng thương mại thành viên phải thực hiện thủ tục phá sản theo quy định tại Điều 80 Nghị định này.
3. Ngân hàng thành viên bị thanh lý tài sản có trách nhiệm thanh toán các chi phí liên quan đến việc thanh lý tài sản.
4. Trong quá trình thanh lý tài sản, nếu chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên không có khả năng thanh toán hết các khoản nợ và nghĩa vụ tài sản khác, ngân hàng mẹ có nghĩa vụ thực hiện cam kết quy định tại khoản 3 Điều 76 Nghị định này.
Điều 79. Thu hồi Giấy phép
1. Cơ quan điều hành tại thành phố thu hồi Giấy phép trong các trường hợp sau đây:
a) Hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép có thông tin gian lận để có đủ điều kiện được cấp Giấy phép;
b) Ngân hàng thương mại thành viên giải thể, phá sản; chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên giải thể;
c) Ngân hàng thành viên hoạt động không đúng nội dung quy định trong Giấy phép;
d) Ngân hàng thành viên vi phạm nghiêm trọng quy định của pháp luật về tỷ lệ bảo đảm an toàn hoạt động;
đ) Ngân hàng thành viên không thực hiện hoặc thực hiện không đầy đủ quyết định xử lý của cơ quan có thẩm quyền để bảo đảm an toàn trong hoạt động ngân hàng;
e) Ngân hàng mẹ của chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên bị giải thể, phá sản hoặc bị cơ quan có thẩm quyền của nước nơi ngân hàng mẹ đặt trụ sở chính thu hồi Giấy phép hoặc đình chỉ hoạt động.
2. Quyết định thu hồi Giấy phép được Cơ quan điều hành tại thành phố công bố trên 01 phương tiện truyền thông của Trung tâm tài chính.
3. Ngân hàng thành viên bị thu hồi Giấy phép phải chấm dứt hoạt động kinh doanh kể từ ngày Quyết định thu hồi Giấy phép của Cơ quan điều hành tại thành phố có hiệu lực.
4. Hồ sơ, thủ tục thu hồi Giấy phép thực hiện theo hướng dẫn của Cơ quan điều hành.
Điều 80. Phá sản ngân hàng thương mại thành viên
1. Ngân hàng thương mại thành viên phải thực hiện thủ tục phá sản khi thuộc một trong các trường hợp sau:
a) Ngân hàng thương mại thành viên mất khả năng thanh toán. Việc xác định ngân hàng thương mại thành viên mất khả năng thanh toán thực hiện theo quy định của pháp luật Việt Nam về phá sản;
b) Ngân hàng thương mại thành viên thuộc trường hợp quy định tại khoản 2 Điều 78 Nghị định này.
2. Ngân hàng thương mại thành viên khi thuộc một trong các trường hợp quy định tại khoản 1 Điều này phải nộp đơn yêu cầu Tòa án mở thủ tục phá sản và thực hiện việc phá sản theo hướng dẫn của Cơ quan điều hành, quy định của pháp luật Việt Nam về phá sản doanh nghiệp.
Chương VIII
QUẢN LÝ NGOẠI HỐI
Mục 1. NGUYÊN TẮC CHUNG VỀ QUẢN LÝ NGOẠI HỐI
Điều 81. Nguyên tắc minh bạch dòng tiền
1. Thành viên, nhà đầu tư nước ngoài và các bên liên quan trong các giao dịch chuyển tiền thực hiện hoạt động nêu tại điểm a khoản 1 và khoản 3 Điều 84 Nghị định này có trách nhiệm ghi rõ mục đích của giao dịch chuyển tiền để ngân hàng thành viên cung ứng dịch vụ tài khoản có cơ sở đối chiếu, kiểm tra, lưu giữ chứng từ và thực hiện giao dịch.
2. Thống đốc Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn chi tiết Điều này.
Điều 82. Kiểm tra chứng từ
Ngân hàng thành viên khi thực hiện các giao dịch ngoại hối cho khách hàng có trách nhiệm xem xét, kiểm tra, lưu trữ các giấy tờ và các chứng từ phù hợp với các giao dịch thực tế để đảm bảo việc cung ứng các dịch vụ ngoại hối được thực hiện đúng mục đích và phù hợp với quy định của pháp luật; xây dựng và tự chịu trách nhiệm về nội dung của quy định nội bộ về quy trình nghiệp vụ, quy trình quản lý rủi ro đối với hoạt động ngoại hối.
Điều 83. Thẩm quyền hướng dẫn, tiếp nhận thông tin khai báo, xử lý thủ tục đăng ký, đăng ký thay đổi về quản lý ngoại hối
1. Cơ quan điều hành có thẩm quyền ban hành:
a) Hướng dẫn khai báo khoản vay nước ngoài, khoản cho vay ra nước ngoài của thành viên; hướng dẫn hồ sơ, trình tự, thủ tục khai báo, đăng ký, đăng ký thay đổi khoản vay từ thành viên của bên đi vay trong nước;
b) Hướng dẫn khai báo liên quan đến chuyển tiền đầu tư từ Trung tâm tài chính ra nước ngoài của thành viên; hướng dẫn về hồ sơ, trình tự, thủ tục đăng ký, đăng ký thay đổi giao dịch ngoại hối liên quan đến hoạt động đầu tư trực tiếp từ Trung tâm tài chính ra nước ngoài;
c) Hướng dẫn hồ sơ, trình tự, thủ tục cấp giấy chứng nhận đăng ký mua, bán trái phiếu phát hành bằng ngoại tệ ở nước ngoài của ngân hàng thương mại 100% vốn trong nước.
2. Cơ quan điều hành tại thành phố tiếp nhận thông tin khai báo khoản vay nước ngoài, khoản cho vay ra nước ngoài, khoản vay từ thành viên của bên đi vay trong nước, xử lý thủ tục đăng ký, đăng ký thay đổi khoản vay từ thành viên của bên đi vay trong nước; tiếp nhận thông tin khai báo liên quan đến chuyển tiền đầu tư từ Trung tâm tài chính ra nước ngoài của thành viên, đăng ký, đăng ký thay đổi giao dịch ngoại hối liên quan đến hoạt động đầu tư trực tiếp từ Trung tâm tài chính ra nước ngoài, cấp giấy chứng nhận đăng ký tự doanh mua, bán trái phiếu phát hành bằng ngoại tệ ở nước ngoài của ngân hàng thương mại 100% vốn trong nước.
Mục 2. MỞ VÀ SỬ DỤNG TÀI KHOẢN THANH TOÁN
Điều 84. Sử dụng tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ tại ngân hàng thành viên
1. Doanh nghiệp thành viên sử dụng tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ theo nguyên tắc sau:
a) Sử dụng tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ tại một ngân hàng thành viên (tài khoản vốn của doanh nghiệp thành viên) cho các mục đích sau đây:
a.1) Vay vốn từ cá nhân, tổ chức ngoài lãnh thổ Việt Nam;
a.2) Cho vay đối với cá nhân, tổ chức ngoài lãnh thổ Việt Nam và bên đi vay trong nước;
a.3) Đầu tư từ Trung tâm tài chính ra nước ngoài;
a.4) Đầu tư từ Trung tâm tài chính vào phần còn lại của Việt Nam.
b) Sử dụng tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ tại các ngân hàng thành viên cho các mục đích sử dụng khác ngoài mục đích quy định tại điểm a khoản này.
2. Ngân hàng thành viên được sử dụng tài khoản thanh toán mở tại chính ngân hàng thành viên hoặc mở tại ngân hàng thành viên khác để thực hiện các hoạt động quy định tại điểm a khoản 1 Điều này, không phải mở và sử dụng tài khoản vốn.
3. Nhà đầu tư nước ngoài phải sử dụng tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ mở tại một ngân hàng thành viên (tài khoản vốn của nhà đầu tư nước ngoài) để thực hiện giao dịch đầu tư nước ngoài vào Trung tâm tài chính.
4. Tổ chức, cá nhân ngoài lãnh thổ Việt Nam được sử dụng tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ tại ngân hàng thành viên theo quy định hiện hành của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn sử dụng tài khoản ngoại tệ, tài khoản đồng Việt Nam của người cư trú, người không cư trú tại ngân hàng được phép.
5. Thống đốc Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn việc sử dụng tài khoản quy định tại khoản 1, khoản 3 Điều này.
Điều 85. Sử dụng tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ của doanh nghiệp thành viên tại ngân hàng thương mại không là thành viên, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không là thành viên
Doanh nghiệp thành viên được sử dụng tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ tại các ngân hàng thương mại không là thành viên, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không là thành viên theo quy định hiện hành của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn sử dụng tài khoản ngoại tệ, tài khoản đồng Việt Nam của người cư trú, người không cư trú tại ngân hàng được phép.
Mục 3. SỬ DỤNG NGOẠI TỆ CỦA THÀNH VIÊN
Điều 86. Quy định về sử dụng ngoại tệ của thành viên
1. Ngân hàng thành viên được thực hiện giao dịch thanh toán, chuyển tiền, niêm yết, quảng cáo, báo giá, định giá, ghi giá bằng ngoại tệ đối với các hoạt động, dịch vụ cung cấp cho khách hàng phù hợp với phạm vi hoạt động theo quy định tại Chương IV Nghị định này.
2. Doanh nghiệp thành viên được thực hiện giao dịch thanh toán, chuyển tiền, niêm yết, quảng cáo, báo giá, định giá, ghi giá bằng ngoại tệ đối với các hoạt động, dịch vụ cung cấp cho:
a) Thành viên khác, cá nhân, tổ chức ngoài lãnh thổ Việt Nam;
b) Cá nhân, tổ chức trên lãnh thổ Việt Nam không là thành viên theo quy định pháp luật hiện hành về sử dụng ngoại hối trên lãnh thổ Việt Nam.
3. Việc thanh toán, chuyển tiền giữa các thành viên phải thực hiện thông qua tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ tại ngân hàng thành viên.
Mục 4. QUY ĐỊNH QUẢN LÝ NGOẠI HỐI ĐỐI VỚI HOẠT ĐỘNG VAY, CHO VAY CỦA THÀNH VIÊN
Điều 87. Nguyên tắc vay vốn từ cá nhân, tổ chức ngoài lãnh thổ Việt Nam
Thành viên được vay vốn bằng ngoại tệ từ cá nhân, tổ chức ngoài lãnh thổ Việt Nam và phải thực hiện khai báo thông tin, tuân thủ chế độ báo cáo.
Điều 88. Nguyên tắc cho vay ra nước ngoài
1. Thành viên do nhà đầu tư nước ngoài sở hữu 100% vốn điều lệ được cho cá nhân, tổ chức ngoài lãnh thổ Việt Nam vay vốn và phải thực hiện khai báo thông tin, tuân thủ chế độ báo cáo.
2. Thành viên không do nhà đầu tư nước ngoài sở hữu 100% vốn điều lệ phải tuân thủ quy định về điều kiện cho vay ra nước ngoài tại Điều 89 Nghị định này và phải thực hiện khai báo thông tin, tuân thủ chế độ báo cáo.
Điều 89. Điều kiện cho vay ra nước ngoài đối với bên cho vay là thành viên không do nhà đầu tư nước ngoài sở hữu 100% vốn điều lệ
1. Bên cho vay là ngân hàng thương mại 100% vốn trong nước được cho vay bằng ngoại tệ đối với các đối tượng:
a) Tổ chức được thành lập và hoạt động ngoài lãnh thổ Việt Nam có trên 50% cổ phần, phần vốn góp của thành viên hoặc của doanh nghiệp Việt Nam không là thành viên;
b) Tổ chức được thành lập và hoạt động ngoài lãnh thổ Việt Nam do tổ chức thuộc đối tượng quy định tại điểm a khoản này nắm giữ trên 50% cổ phần, phần vốn góp.
2. Bên cho vay là doanh nghiệp thành viên được cho vay tổ chức được thành lập và hoạt động ngoài lãnh thổ Việt Nam có trên 50% cổ phần, phần vốn góp của bên cho vay hoặc của công ty mẹ của bên cho vay trên lãnh thổ Việt Nam.
3. Bên cho vay phải đáp ứng các điều kiện về giới hạn cho vay như sau:
a) Giá trị cho vay đối với mỗi dự án đầu tư ở nước ngoài tối đa bằng phần chênh lệch giữa tổng mức vốn đầu tư của dự án đầu tư tại nước ngoài và vốn góp theo ghi nhận tại Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư ra nước ngoài hoặc văn bản có giá trị pháp lý tương đương do cơ quan có thẩm quyền của nước tiếp nhận vốn đầu tư quy định;
b) Giới hạn tổng dư nợ cho vay ra nước ngoài của bên cho vay tối đa không vượt quá 3 lần vốn chủ sở hữu của bên cho vay được ghi nhận tại báo cáo tài chính được kiểm toán gần nhất hoặc vốn điều lệ của bên cho vay trong trường hợp bên cho vay mới thành lập và chưa có báo cáo tài chính được kiểm toán;
c) Trường hợp dự án đầu tư ở nước ngoài không thuộc diện được cấp Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư ra nước ngoài và nước tiếp nhận vốn đầu tư không có văn bản quy định quy mô tổng mức vốn đầu tư và vốn góp của dự án đầu tư tại nước ngoài, bên cho vay phải đảm bảo giới hạn cho vay quy định tại điểm b khoản này.
4. Bên cho vay phải đáp ứng tỷ lệ bảo đảm an toàn, tỷ lệ an toàn tài chính (nếu có) trong 3 tháng liền kề trước ngày ký thỏa thuận cho vay đến khi giải ngân khoản cho vay.
5. Bên cho vay có văn bản cam kết đã thực hiện đầy đủ nghĩa vụ thuế với ngân sách nhà nước trong 01 năm liền kề trước năm thực hiện giao dịch cho vay ra nước ngoài (trừ trường hợp năm đầu thành lập).
6. Bên cho vay phải có báo cáo thẩm định khoản cho vay ra nước ngoài được cấp có thẩm quyền của bên cho vay phê duyệt bao gồm nội dung thẩm định dự án cho vay, khả năng quản trị và phòng ngừa rủi ro tín dụng đối với khoản cho vay ra nước ngoài.
Điều 90. Nguyên tắc cho vay đối với bên đi vay trong nước
Bên đi vay trong nước khi vay từ thành viên phải tuân thủ quy định về điều kiện vay quy định tại Điều 91 Nghị định này và thực hiện khai báo khoản vay, đăng ký, đăng ký thay đổi khoản vay.
Điều 91. Điều kiện vay từ thành viên áp dụng đối với bên đi vay trong nước
1. Bên đi vay trong nước không là tổ chức tín dụng Việt Nam phải đáp ứng các điều kiện sau:
a) Thời hạn vay từ 12 tháng trở lên;
b) Mục đích vay nhằm thực hiện:
b.1) Dự án đầu tư theo Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư, văn bản chấp thuận chủ trương đầu tư hoặc các văn bản khác theo quy định của pháp luật về đầu tư và các quy định khác của pháp luật có liên quan;
b.2) Hoạt động sản xuất, kinh doanh phù hợp với phạm vi hoạt động được phép của bên đi vay trong nước theo phương án sử dụng vốn vay được cấp có thẩm quyền của bên đi vay trong nước phê duyệt;
b.3) Cơ cấu lại khoản nợ nước ngoài và khoản nợ thành viên của bên đi vay trong nước theo phương án cơ cấu nợ được cấp có thẩm quyền của bên đi vay trong nước phê duyệt.
2. Bên đi vay trong nước là tổ chức tín dụng Việt Nam phải tuân thủ:
a) Khi vay ngắn hạn, bên đi vay trong nước phải đảm bảo tỷ lệ tổng dư nợ gốc của các khoản vay ngắn hạn từ thành viên tính trên vốn tự có riêng lẻ không vượt quá 30% áp dụng đối với bên đi vay là ngân hàng thương mại không là thành viên và 150% áp dụng đối với bên đi vay là chi nhánh ngân hàng nước ngoài không là thành viên, tổ chức tín dụng khác không là thành viên;
b) Khoản vay có thời hạn vay trên 12 tháng phải phục vụ hoạt động cấp tín dụng của bên đi vay trong nước trong đó tối thiểu 50% giá trị khoản vay được sử dụng để cho vay lại dự án đầu tư thuộc ngành nghề ưu đãi đầu tư theo quy định của pháp luật hiện hành về đầu tư.
3. Bên đi vay trong nước quy định tại khoản 1 và khoản 2 Điều này phải đáp ứng tỷ lệ bảo đảm an toàn, tỷ lệ an toàn tài chính (nếu có) trong giai đoạn 3 tháng liền trước ngày ký thỏa thuận vay, thỏa thuận thay đổi tăng giá trị khoản vay đến khi khai báo hoặc đăng ký khoản vay.
Mục 5. QUẢN LÝ NGOẠI HỐI ĐỐI VỚI HOẠT ĐỘNG ĐẦU TƯ NƯỚC NGOÀI VÀO TRUNG TÂM TÀI CHÍNH VÀ HOẠT ĐỘNG ĐẦU TƯ TỪ TRUNG TÂM TÀI CHÍNH VÀO PHẦN CÒN LẠI CỦA VIỆT NAM
Điều 92. Nhà đầu tư nước ngoài chuyển tiền liên quan đến hoạt động đầu tư nước ngoài vào Trung tâm tài chính
Nhà đầu tư nước ngoài phải chuyển tiền thông qua tài khoản vốn của nhà đầu tư nước ngoài mở tại ngân hàng thành viên quy định tại khoản 3 Điều 84 Nghị định này khi thực hiện các giao dịch chuyển vốn đầu tư nước ngoài vào Trung tâm tài chính; chuyển vốn, lợi nhuận và các khoản thu hợp pháp từ Trung tâm tài chính ra nước ngoài của nhà đầu tư nước ngoài.
Điều 93. Thành viên chuyển tiền liên quan đến hoạt động đầu tư từ Trung tâm tài chính vào phần còn lại của Việt Nam
Khi thực hiện các giao dịch chuyển tiền liên quan đến hoạt động đầu tư từ Trung tâm tài chính vào phần còn lại của Việt Nam theo quy định pháp luật về hoạt động đầu tư từ Trung tâm tài chính vào phần còn lại của Việt Nam:
1. Thành viên phải chuyển khoản thông qua tài khoản quy định tại điểm a khoản 1 Điều 84 Nghị định này.
2. Thành viên là doanh nghiệp phải thực hiện quy định như đối với nhà đầu tư nước ngoài theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn về quản lý ngoại hối đối với hoạt động đầu tư trực tiếp nước ngoài vào Việt Nam và gián tiếp nước ngoài vào Việt Nam.
Mục 6. QUẢN LÝ NGOẠI HỐI ĐỐI VỚI HOẠT ĐỘNG ĐẦU TƯ TỪ TRUNG TÂM TÀI CHÍNH RA NƯỚC NGOÀI CỦA THÀNH VIÊN
Điều 94. Thành viên do nhà đầu tư nước ngoài sở hữu 100% vốn điều lệ chuyển tiền liên quan đến hoạt động đầu tư từ Trung tâm tài chính ra nước ngoài
Thành viên do nhà đầu tư nước ngoài sở hữu 100% vốn điều lệ không phải tuân thủ các quy định về đăng ký, đăng ký thay đổi giao dịch ngoại hối liên quan đến hoạt động đầu tư ra nước ngoài nhưng phải thực hiện chuyển khoản thông qua tài khoản quy định tại điểm a khoản 1 Điều 84 và thực hiện các quy định về khai báo thông tin, tuân thủ chế độ báo cáo theo quy định tại Điều 98 Nghị định này.
Điều 95. Thành viên không do nhà đầu tư nước ngoài sở hữu 100% vốn điều lệ chuyển tiền liên quan đến hoạt động đầu tư từ Trung tâm tài chính ra nước ngoài
1. Khi được phép thực hiện hình thức đầu tư liên quan đến hoạt động đầu tư trực tiếp từ Trung tâm tài chính ra nước ngoài theo quy định của pháp luật về đầu tư, thành viên không do nhà đầu tư nước ngoài sở hữu 100% vốn điều lệ phải thực hiện như sau:
a) Đăng ký giao dịch ngoại hối liên quan đến hoạt động đầu tư trực tiếp từ Trung tâm tài chính ra nước ngoài với Cơ quan điều hành tại thành phố tại địa phương trước khi chuyển tiền để thực hiện hoạt động đầu tư trực tiếp từ Trung tâm tài chính ra nước ngoài;
b) Đăng ký thay đổi giao dịch ngoại hối với Cơ quan điều hành tại thành phố khi phát sinh thay đổi liên quan đến hoạt động đầu tư trực tiếp từ Trung tâm tài chính ra nước ngoài;
c) Thực hiện các giao dịch chuyển vốn ra nước ngoài, chuyển vốn đầu tư gốc, lợi nhuận và khoản thu hợp pháp từ nước ngoài về Trung tâm tài chính thông qua tài khoản quy định tại điểm a khoản 1 Điều 84 Nghị định này.
2. Khi được phép thực hiện hình thức đầu tư liên quan đến hoạt động đầu tư gián tiếp từ Trung tâm tài chính ra nước ngoài theo quy định của pháp luật, thành viên không do nhà đầu tư nước ngoài sở hữu 100% vốn điều lệ phải chuyển tiền thông qua tài khoản quy định tại điểm a khoản 1 Điều 84 Nghị định này.
Điều 96. Điều kiện của ngân hàng thành viên để thực hiện mua, bán trái phiếu Chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp phát hành bằng ngoại tệ ở nước ngoài
1. Ngân hàng thương mại 100% vốn nước ngoài, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành viên không phải thực hiện các quy định về điều kiện để được mua, bán trái phiếu phát hành bằng ngoại tệ ở nước ngoài quy định tại khoản 3 Điều này, nhưng phải thực hiện các quy định về khai báo thông tin Cơ quan điều hành tại thành phố, sử dụng tài khoản theo quy định tại khoản 2 Điều 84 và chế độ báo cáo quy định tại Điều 98 Nghị định này.
2. Ngân hàng thương mại 100% vốn trong nước phải đáp ứng các điều kiện sau để được Cơ quan điều hành tại thành phố cấp giấy chứng nhận đăng ký mua, bán trái phiếu phát hành bằng ngoại tệ ở nước ngoài:
a) Có lãi trong 03 năm liên tục liền kề trước năm nộp hồ sơ đề nghị cấp giấy chứng nhận đăng ký mua, bán trái phiếu phát hành bằng ngoại tệ ở nước ngoài được thể hiện trên báo cáo tài chính đã được kiểm toán độc lập và không có ý kiến ngoại trừ theo quy định hiện hành của Bộ Tài chính;
b) Thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ tài chính với nhà nước theo quy định hiện hành của pháp luật về thuế (trừ trường hợp năm đầu thành lập);
c) Tuân thủ quy định về các giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động ngân hàng tại Chương V Nghị định này.
3. Ngân hàng thương mại 100% vốn trong nước chỉ mua, bán trái phiếu phát hành bằng ngoại tệ ở nước ngoài khi đáp ứng các điều kiện sau:
a) Được cấp phép thực hiện mua, bán trái phiếu phát hành bằng ngoại tệ ở nước ngoài theo quy định tại khoản 2 Điều này;
b) Tuân thủ quy định về tỷ lệ đầu tư an toàn, nguồn vốn để mua, bán trái phiếu phát hành bằng ngoại tệ ở nước ngoài trong quá trình thực hiện quy định tại khoản 4, khoản 5 Điều này.
4. Hoạt động mua, bán trái phiếu phát hành bằng ngoại tệ ở nước ngoài của ngân hàng thương mại 100% vốn trong nước phải đảm bảo không được vượt quá 7% vốn tự có của ngân hàng thương mại 100% vốn trong nước đó, đồng thời đảm bảo tuân thủ các quy định tại Chương V Nghị định này.
5. Ngân hàng thương mại 100% vốn trong nước tự cân đối nguồn vốn để mua, bán trái phiếu phát hành bằng ngoại tệ ở nước ngoài trên cơ sở đảm bảo tuân thủ quy định tại Chương V Nghị định này.
6. Trái phiếu được ngân hàng thương mại 100% vốn trong nước mua, bán ở nước ngoài phải được xếp hạng tín nhiệm bởi các tổ chức xếp hạng tín nhiệm quốc tế: Standard & Poor’s, Moody’s và Fitch Ratings.
Mục 7. GIAO DỊCH NGOẠI TỆ CỦA DOANH NGHIỆP THÀNH VIÊN
Điều 97. Giao dịch ngoại tệ của doanh nghiệp thành viên
Doanh nghiệp thành viên được thực hiện giao dịch ngoại tệ với tổ chức tín dụng Việt Nam phù hợp với phạm vi giao dịch của khách hàng là người không cư trú với tổ chức tín dụng Việt Nam theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về giao dịch ngoại tệ trên thị trường ngoại tệ của các tổ chức tín dụng được phép hoạt động ngoại hối.
Chương IX
CHẾ ĐỘ BÁO CÁO
Điều 98. Chế độ báo cáo
1. Cơ quan điều hành chủ trì xây dựng, ban hành quy định báo cáo về hoạt động ngân hàng, hoạt động ngoại hối và hoạt động khác áp dụng đối với thành viên và các tổ chức có liên quan trên cơ sở thống nhất với Ngân hàng Nhà nước.
2. Thành viên và các tổ chức có liên quan báo cáo về hoạt động ngân hàng, hoạt động ngoại hối và hoạt động khác theo quy định của Cơ quan điều hành.
Chương X
PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN, PHÒNG CHỐNG TÀI TRỢ KHỦNG BỐ, PHÒNG CHỐNG TÀI TRỢ PHỔ BIẾN VŨ KHÍ HỦY DIỆT HÀNG LOẠT
Điều 99. Áp dụng quy định pháp luật về phòng chống rửa tiền, phòng chống tài trợ khủng bố, phòng chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt
1. Các thành viên là đối tượng báo cáo thực hiện phòng chống rửa tiền, phòng chống tài trợ khủng bố, phòng chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt theo quy định của Luật Phòng, chống rửa tiền, Luật Phòng, chống khủng bố và các văn bản hướng dẫn Luật; pháp luật về phòng chống phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt, trừ quy định tại khoản 2, khoản 3 Điều này.
2. Việc báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử của các đối tượng báo cáo áp dụng theo chế độ báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế theo quy định tại Luật Phòng, chống rửa tiền và các văn bản hướng dẫn.
3. Đối tượng báo cáo gửi quy định nội bộ, báo cáo kiểm toán nội bộ về phòng chống rửa tiền, phòng chống tài trợ khủng bố, phòng chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt cho Cơ quan giám sát; gửi Báo cáo kết quả đánh giá, cập nhật rủi ro về rửa tiền và đăng ký thông tin về người chịu trách nhiệm, người phụ trách, bộ phận phòng, chống rửa tiền cho Ngân hàng Nhà nước và Cơ quan giám sát.
4. Thẩm quyền thanh tra, kiểm tra, giám sát, xử lý vi phạm về phòng chống rửa tiền, phòng chống tài trợ khủng bố, phòng chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt đối với đối tượng báo cáo tại Trung tâm tài chính thực hiện theo quy định tại khoản 4 Điều 107 và Điều 114 Nghị định này.
Chương XI
THANH TRA, GIÁM SÁT
Mục 1. THANH TRA
Điều 100. Hoạt động thanh tra
1. Cơ quan giám sát tổ chức thực hiện các cuộc thanh tra theo kế hoạch và thanh tra đột xuất; xử lý vi phạm đối với hoạt động ngân hàng, hoạt động ngoại hối khi phát hiện dấu hiệu vi phạm hoặc rủi ro trong hoạt động của thành viên.
2. Cơ quan giám sát chủ trì, phối hợp với các cơ quan có thẩm quyền thanh tra theo quy định pháp luật trong công tác thanh tra hoạt động ngân hàng, hoạt động ngoại hối của thành viên.
3. Nội dung thanh tra:
Thanh tra việc chấp hành pháp luật về hoạt động ngân hàng và hoạt động ngoại hối theo Nghị quyết số 222/2025/QH15, Nghị định này và các văn bản hướng dẫn, thông lệ quốc tế, quy định khác của pháp luật Việt Nam có liên quan, việc thực hiện các quy định trong Giấy phép thành lập và hoạt động.
Điều 101. Biện pháp xử lý vi phạm
Cơ quan giám sát áp dụng các biện pháp xử lý vi phạm qua thanh tra như sau:
1. Kiến nghị, yêu cầu đối tượng thanh tra có biện pháp hạn chế, giảm thiểu và xử lý rủi ro để bảo đảm an toàn hoạt động ngân hàng, hoạt động ngoại hối và phòng ngừa, ngăn chặn hành động dẫn đến vi phạm pháp luật.
2. Xử phạt vi phạm hành chính theo thẩm quyền hoặc kiến nghị cơ quan nhà nước có thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính theo quy định của pháp luật; chuyển hồ sơ cho cơ quan điều tra có thẩm quyền xem xét, xử lý theo quy định pháp luật trong trường hợp có dấu hiệu tội phạm.
3. Áp dụng các biện pháp xử lý khác theo quy định của pháp luật.
Mục 2. GIÁM SÁT
Điều 102. Hoạt động giám sát ngân hàng
1. Giám sát ngân hàng tại Trung tâm tài chính là việc Cơ quan giám sát thực hiện thu thập, tổng hợp, phân tích thông tin về đối tượng giám sát tại Trung tâm tài chính thông qua hệ thống thông tin, báo cáo nhằm phòng ngừa, phát hiện, ngăn chặn và xử lý kịp thời rủi ro gây mất an toàn hoạt động ngân hàng, vi phạm quy định an toàn hoạt động ngân hàng và các quy định khác của pháp luật có liên quan áp dụng đối với các đối tượng giám sát tại Trung tâm tài chính.
2. Cơ quan có thẩm quyền thực hiện giám sát ngân hàng tại Trung tâm tài chính là Cơ quan giám sát.
3. Đối tượng giám sát tại Trung tâm tài chính là các ngân hàng thành viên.
4. Trình tự, thủ tục giám sát ngân hàng tại Trung tâm tài chính do Cơ quan giám sát ban hành để thực hiện giám sát ngân hàng theo thông lệ quốc tế, dựa trên rủi ro.
Điều 103. Quyền, nghĩa vụ của đối tượng giám sát
1. Cung cấp kịp thời, đầy đủ, chính xác thông tin, tài liệu theo yêu cầu của Cơ quan giám sát; chịu trách nhiệm trước pháp luật về tính chính xác, trung thực của thông tin, tài liệu đã cung cấp.
2. Bảo đảm khả năng kết nối, truy cập dữ liệu trực tuyến phục vụ hoạt động giám sát của Cơ quan giám sát.
3. Báo cáo, giải trình đối với khuyến nghị, cảnh báo rủi ro và an toàn hoạt động của Cơ quan giám sát.
4. Thực hiện khuyến nghị, cảnh báo rủi ro và an toàn hoạt động của Cơ quan giám sát.
5. Quyền, nghĩa vụ khác theo quy định của pháp luật.
Điều 104. Nội dung giám sát ngân hàng
1. Thu thập, tổng hợp và xử lý tài liệu, thông tin, dữ liệu theo yêu cầu giám sát.
2. Theo dõi tình hình chấp hành các quy định về an toàn hoạt động ngân hàng và các quy định khác của pháp luật về tiền tệ và ngân hàng tại Trung tâm tài chính; việc thực hiện khuyến nghị, cảnh báo về giám sát ngân hàng.
3. Phân tích, đánh giá tình hình tài chính, hoạt động, quản trị, điều hành và mức độ rủi ro của ngân hàng thành viên.
4. Phát hiện, cảnh báo rủi ro gây mất an toàn hoạt động ngân hàng và nguy cơ dẫn đến vi phạm pháp luật về hoạt động ngân hàng và quản lý ngoại hối.
5. Kiến nghị, đề xuất biện pháp phòng ngừa, ngăn chặn và xử lý rủi ro, vi phạm pháp luật.
Điều 105. Xử lý đối tượng giám sát
1. Đối tượng giám sát vi phạm pháp luật về tiền tệ và ngân hàng thì tùy theo tính chất, mức độ vi phạm mà bị xử lý theo quy định của pháp luật.
2. Căn cứ vào kết quả giám sát, tùy theo tính chất, mức độ rủi ro, Cơ quan giám sát thực hiện:
a) Cảnh báo, khuyến nghị đối với đối tượng giám sát;
b) Tiến hành thanh tra, kiểm tra đối tượng giám sát hoặc kiến nghị cơ quan có thẩm quyền thanh tra thực hiện thanh tra, kiểm tra khi phát hiện có dấu hiệu vi phạm pháp luật, dấu hiệu rủi ro, không an toàn trong hoạt động;
c) Lập biên bản vi phạm hành chính và chuyển cơ quan có thẩm quyền để xử lý vi phạm hành chính đối với các hành vi vi phạm pháp luật của đối tượng giám sát theo quy định của pháp luật về xử lý vi phạm hành chính;
d) Cơ quan giám sát có quyền yêu cầu ngân hàng thành viên thuê công ty kiểm toán do Cơ quan giám sát chỉ định thực hiện kiểm toán hoặc dịch vụ khác để đánh giá một phần hoặc toàn bộ nội dung liên quan đến tổ chức, hoạt động và tài chính của ngân hàng khi xét thấy cần thiết để đánh giá thực trạng tài chính, hoạt động và mức độ an toàn, lành mạnh của ngân hàng thành viên. Chi phí thuê tổ chức kiểm toán độc lập do ngân hàng thành viên chi trả;
đ) Các biện pháp xử lý khác theo quy định của pháp luật.
Điều 106. Phối hợp trong giám sát
1. Cơ quan giám sát chủ trì, phối hợp với Ngân hàng Nhà nước, các bộ, cơ quan ngang bộ có liên quan, Ủy ban nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh và Ủy ban nhân dân thành phố Đà Nẵng để trao đổi thông tin về giám sát hoạt động của đối tượng giám sát. Định kỳ hằng quý hoặc đột xuất theo yêu cầu thực tế, Cơ quan giám sát gửi Ngân hàng Nhà nước thông tin, kết quả tình hình thực hiện giám sát ngân hàng tại Trung tâm tài chính để phối hợp quản lý, giám sát theo chức năng, nhiệm vụ.
Cơ quan giám sát trao đổi thông tin và phối hợp với cơ quan có thẩm quyền của nước ngoài trong việc giám sát hoạt động của đối tượng giám sát. Cơ quan giám sát thỏa thuận với cơ quan có thẩm quyền của nước ngoài về hình thức, nội dung, cơ chế trao đổi thông tin và phối hợp giám sát phù hợp với quy định pháp luật Việt Nam.
2. Cơ quan điều hành chủ trì, phối hợp với Cơ quan giám sát xây dựng, ban hành văn bản hướng dẫn việc quản lý, giám sát hoạt động ngân hàng trong Trung tâm tài chính.
3. Cơ quan giám sát chủ trì, phối hợp với Ngân hàng Nhà nước, Ủy ban nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh, Ủy ban nhân dân thành phố Đà Nẵng trong phạm vi thẩm quyền được giao thực hiện hoạt động giám sát, phòng ngừa và xử lý các vi phạm về tiền tệ, ngân hàng của cơ quan, cá nhân, tổ chức tại Trung tâm tài chính.
4. Ngân hàng Nhà nước và các bộ, cơ quan ngang bộ, Ủy ban nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh, Ủy ban nhân dân thành phố Đà Nẵng có trách nhiệm thực hiện chức năng quản lý nhà nước theo quy định của pháp luật; phối hợp, trao đổi thông tin và hỗ trợ Cơ quan giám sát thực hiện hoạt động giám sát ngân hàng tại Trung tâm tài chính đảm bảo an toàn, thông suốt, hiệu quả trong phạm vi thẩm quyền được giao theo quy định tại Nghị định này, Nghị định về thành lập Trung tâm tài chính và các quy định pháp luật khác có liên quan.
Chương XII
TỔ CHỨC THỰC HIỆN
Điều 107. Trách nhiệm của Ngân hàng Nhà nước
1. Trường hợp đặc biệt để đảm bảo an ninh tài chính, tiền tệ quốc gia, Ngân hàng Nhà nước phối hợp với các bộ, ngành liên quan để thực hiện các biện pháp sau:
a) Đình chỉ, tạm đình chỉ một, một số hoặc toàn bộ hoạt động ngân hàng, hoạt động kinh doanh khác của ngân hàng thành viên;
b) Hạn chế đối tượng giao dịch, đồng tiền giao dịch đối với từng hoạt động cụ thể của ngân hàng thành viên;
c) Các biện pháp khác.
2. Ngân hàng Nhà nước không thực hiện cho vay đặc biệt, các nghiệp vụ ngân hàng trung ương như quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng và Luật Ngân hàng Nhà nước bao gồm: tái cấp vốn, dự trữ bắt buộc, nghiệp vụ thị trường mở, mua bán ngoại tệ đối với ngân hàng thành viên.
3. Ngân hàng Nhà nước không thực hiện can thiệp sớm, kiểm soát đặc biệt, xếp hạng ngân hàng thành viên.
4. Tiếp nhận các báo cáo và giám sát đối tượng báo cáo trong việc thực hiện báo cáo quy định tại các Điều 25, Điều 26 và Điều 34 của Luật Phòng, chống rửa tiền; phối hợp cung cấp thông tin giám sát cho Cơ quan giám sát để phục vụ công tác thanh tra, kiểm tra, giám sát về phòng chống rửa tiền tại Trung tâm tài chính.
5. Phối hợp với các bộ, ngành, cơ quan, địa phương liên quan, Cơ quan điều hành, Cơ quan giám sát, Cơ quan giải quyết tranh chấp để thực hiện chức năng quản lý nhà nước tại Nghị định này.
6. Thực hiện các nhiệm vụ khác theo quy định tại Điều 112 Nghị định này.
Điều 108. Trách nhiệm của Bộ Tài chính
1. Quản lý nhà nước trong hoạt động về chứng khoán và thị trường chứng khoán.
2. Đầu mối hướng dẫn về chế độ tài chính, hạch toán, kế toán của ngân hàng thành viên.
3. Thực hiện các nhiệm vụ khác theo quy định tại Điều 112 Nghị định này.
Điều 109. Trách nhiệm của Bộ Công an
1. Bộ Công an trong phạm vi chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn của mình chủ trì, phối hợp với các bộ, ngành, Hội đồng nhân dân, Ủy ban nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh, Hội đồng nhân dân, Ủy ban nhân dân thành phố Đà Nẵng, Cơ quan điều hành và Cơ quan giám sát thực hiện quản lý nhà nước về phòng chống tài trợ khủng bố tại Trung tâm tài chính.
2. Thực hiện các nhiệm vụ khác theo quy định tại Điều 112 Nghị định này.
Điều 110. Trách nhiệm của Bộ Quốc phòng
1. Bộ Quốc phòng trong phạm vi chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn của mình phối hợp với Hội đồng nhân dân và Ủy ban nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh, Hội đồng nhân dân và Ủy ban nhân dân thành phố Đà Nẵng, Cơ quan điều hành và Cơ quan giám sát thực hiện quản lý nhà nước về phòng chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt tại Trung tâm tài chính.
2. Thực hiện các nhiệm vụ khác theo quy định tại Điều 112 Nghị định này.
Điều 111. Trách nhiệm của Ủy ban nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh và thành phố Đà Nẵng
Phối hợp với các bộ, ngành, cơ quan liên quan để thực hiện chức năng quản lý nhà nước, chỉ đạo Cơ quan điều hành và Cơ quan giám sát trong thực hiện nhiệm vụ được giao tại Nghị định này.
Điều 112. Trách nhiệm của bộ, cơ quan ngang bộ
1. Trong phạm vi nhiệm vụ, quyền hạn của mình, có trách nhiệm quản lý nhà nước đối với ngân hàng thành viên theo quy định của pháp luật.
2. Các bộ, cơ quan ngang bộ trong phạm vi chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn của mình phối hợp với Hội đồng nhân dân và Ủy ban nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh, Hội đồng nhân dân và Ủy ban nhân dân thành phố Đà Nẵng, Cơ quan điều hành và Cơ quan giám sát thực hiện quản lý nhà nước về quản lý ngoại hối, phòng chống rửa tiền, phòng chống tài trợ khủng bố, phòng chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt tại Trung tâm tài chính trên địa bàn theo quy định tại Nghị định này và pháp luật phòng chống rửa tiền, phòng chống tài trợ khủng bố, phòng chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.
Điều 113. Trách nhiệm của Cơ quan điều hành
1. Hội đồng điều hành có trách nhiệm ban hành hoặc giao tại Quy chế hoạt động của Trung tâm tài chính cho Cơ quan điều hành tại thành phố ban hành các văn bản hướng dẫn quy định tại khoản 3 Điều 9, Điều 15, khoản 2 Điều 21, khoản 2 Điều 32, khoản 6 Điều 43, điểm a.4 khoản 1 Điều 66, khoản 5 Điều 69, khoản 1 Điều 78, khoản 4 Điều 79, khoản 2 Điều 80, khoản 1 Điều 83, Điều 98 và khoản 2 Điều 106 Nghị định này.
2. Hội đồng điều hành chủ trì, phối hợp với Cơ quan giám sát, Ngân hàng Nhà nước và các cơ quan liên quan xây dựng và ban hành quy chế phối hợp cung cấp, chia sẻ thông tin về hoạt động ngân hàng, hoạt động ngoại hối, phòng, chống rửa tiền, phòng chống tài trợ khủng bố, phòng chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt tại Trung tâm tài chính; Cơ quan điều hành thực hiện cung cấp, chia sẻ thông tin theo quy chế và theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước, cơ quan có thẩm quyền.
3. Phối hợp với Ngân hàng Nhà nước, Bộ Công an, Bộ Quốc phòng, Cơ quan giám sát và các cơ quan có liên quan thực hiện quản lý nhà nước về phòng chống rửa tiền, phòng chống tài trợ khủng bố, phòng chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt; thực hiện đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.
4. Hội đồng điều hành hướng dẫn hoạt động của ngân hàng thành viên ngoài các hoạt động quy định tại Mục 2, Mục 3 Chương IV Nghị định này sau khi thống nhất với Ngân hàng Nhà nước.
5. Thực hiện trách nhiệm khác theo quy định tại Nghị định này.
Điều 114. Trách nhiệm của Cơ quan giám sát
1. Thực hiện kiểm tra, thanh tra, giám sát, xử lý vi phạm đối với hoạt động ngân hàng, ngoại hối, phòng chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố, phòng chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt tại Trung tâm tài chính theo quy định tại Nghị định này.
2. Phối hợp với Ngân hàng Nhà nước, Bộ Công an và Bộ Quốc phòng và các cơ quan có liên quan trong công tác thanh tra, giám sát và trao đổi, chia sẻ thông tin về kết quả thanh tra, kiểm tra, giám sát hoạt động ngân hàng, ngoại hối, phòng chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố, phòng chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.
3. Phối hợp với Cơ quan điều hành, Ngân hàng Nhà nước và các cơ quan liên quan xây dựng quy chế phối hợp cung cấp, chia sẻ thông tin về hoạt động ngân hàng, hoạt động ngoại hối, phòng, chống rửa tiền, phòng chống tài trợ khủng bố, phòng chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt tại Trung tâm tài chính; phối hợp với Cơ quan điều hành thực hiện cung cấp, chia sẻ thông tin theo quy chế và theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước, cơ quan có thẩm quyền.
4. Thực hiện trách nhiệm khác theo quy định tại Nghị định này.
Điều 115. Điều khoản thi hành
1. Nghị định này có hiệu lực thi hành từ ngày 18 tháng 12 năm 2025.
2. Trường hợp các văn bản dẫn chiếu tại Nghị định này được sửa đổi, bổ sung, thay thế thì thực hiện theo quy định tương ứng tại văn bản sửa đổi, bổ sung, thay thế.
Điều 116. Trách nhiệm thi hành
Bộ trưởng, Thủ trưởng cơ quan ngang bộ, Thủ trưởng cơ quan thuộc Chính phủ, Chủ tịch Ủy ban nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh, Chủ tịch Ủy ban nhân dân thành phố Đà Nẵng, các tổ chức, cá nhân có liên quan chịu trách nhiệm thi hành Nghị định này.
|
|
TM. CHÍNH PHỦ |
关系图
点击文件即可打开。红色边框＝改变效力的关系。
译本
本文件提供以下语言版本：