통합문서 제 15/VBHN-NHNN 은 비은행 금융기관의 영업허가증 최초 발급에 관한 서류 및 절차를 규정함

시행규칙

금융기관이 아닌 신용기관의 영업허가 첫 발급에 관한 규정

은행_of_국가_비준_규칙 제 57/2024/TT-NHNN 2024년 12월 24일 은행_of_국가_비준_규칙 총재가 금융기관이 아닌 신용기관의 영업허가 첫 발급에 관한 서류 및 절차를 규정하며, 이는 2024년 12월 24일부터 효력을 가집니다. 이를 수정 보완한 것은 다음과 같습니다:

은행_of_국가_비준_규칙 제 12/2025/TT-NHNN 2025년 6월 30일 은행_of_국가_비준_규칙 총재가 은행_of_국가_비준_규칙 제 57/2024/TT-NHNN, 은행_of_국가_비준_규칙 제 58/2024/TT-NHNN, 은행_of_국가_비준_규칙 제 59/2024/TT-NHNN, 은행_of_국가_비준_규칙 제 60/2024/TT-NHNN의 일부 조항을 수정 보완하며, 이는 2025년 8월 14일부터 효력을 가집니다.

2010년 6월 16일 제정된 금융기관법과 2017년 11월 20일 제정된 금융기관법 일부 개정법을 근거로 함;

금융기관법(2024.1.18)

정부는 2022년 12월 12일 발행된 102/2022/NĐ-CP 시행령에 따라 은행중앙은행의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조를 규정함

정부의 명령 제 162/2024/NĐ-CP 2024년 12월 20일 정부가 인민신용협동조합, 마이크로금융조직에 대한 영업허가 발급 조건과 금융기관이 아닌 신용기관의 주주에 대한 조건을 규정함을 근거로

금융감독검사처장의 제안에 따라

은행_of_국가_비준_규칙 총재는 금융기관이 아닌 신용기관의 영업허가 첫 발급에 관한 은행_of_국가_비준_규칙을 제정합니다.^[1].

장 1. 총칙

조 1. 적용범위

본 은행_of_국가_비준_규칙은 금융기관이 아닌 신용기관의 영업허가 첫 발급에 관한 서류 및 절차를 규정합니다.

조 2. 적용대상

1. 종합금융회사

2. 전문금융회사

3. 금융기관이 아닌 신용기관의 영업허가 첫 발급과 관련된 조직 및 개인들

조 3. 용어 해석

본 통지에서 사용되는 용어는 다음과 같이 해석됨.

1. 외국 금융기관(다음에서 "외국 금융기관"이라 함)은 외국 은행, 금융회사, 금융그룹을 포함합니다. (다음에서 "외국 금융기관"이라 함)은 외국 은행, 금융회사, 금융그룹을 포함합니다.

2. 출자하여 설립하는 주주 금융기관이 아닌 신용기관 설립 시점에서 일반주식을 최소 한 주 이상 소유하는 주주를 말합니다.

3. 출자조합원 베트남 기업, 베트남 상업은행, 금융기관이 아닌 외국 금융기관이 출자하여 설립하는 법인 책임 유한 회사 두 개 이상을 말합니다.

4. 2. 회의는 다음 사항을 다루고 과반수 찬성을 얻어야 한다: 창립 주주, 창립 회원, 기타 출자 회원의 회의로서 다음 임무를 수행합니다:

a) 금융기관이 아닌 신용기관의 조례 초안 통과; 금융기관이 아닌 신용기관 설립 계획 통과; 금융기관이 아닌 신용기관의 첫 임기 이사회의 이사, 이사회 회원, 감사위원회의 장 및 회원, 총 경영인(대표자)의 예상 선출 및 임명 목록 통과;

b) 준비위원회와 그 위원장 선출;

c) 금융기관이 아닌 신용기관 설립과 관련된 다른 문제 결정;

5. 준비위원회 창립 주주, 창립 회원, 소유자가 위임을 받아 대표하도록 선택한 사람들의 그룹으로, 이들은 각각 창립 주주, 창립 회원, 소유자의 이름으로 영업허가 발급 요청과 관련된 업무를 수행합니다. 준비위원회는 최소 02명의 구성원을 가져야 하며 그 중 하나는 준비위원회의 장을 맡아야 합니다.

6. 설립 대회 은행_of_국가_비준_규칙의 승인을 받은 후에 창립 주주, 출자 주주, 창립 회원, 기타 출자 회원의 대회로서 다음 임무를 수행합니다:

a) 금융기관이 아닌 신용기관의 조례 통과;

b) 은행_of_국가_비준_규칙이 승인한 예상 인력 목록에 따라 첫 임기 이사회의 이사, 이사회 회원, 감사위원회의 회원 선출 및 임명;

c) 이사회, 이사회 회원, 감사위원회의 조직 및 운영 규정 통과;

d) 금융기관이 아닌 신용기관 설립과 관련된 다른 문제 결정;

7. 허가 신청 처리 담당 부서 은행_of_국가_비준_규칙의 지시를 받아 금융기관이 아닌 신용기관의 첫 영업허가 발급을 담당하는 은행_of_국가_비준_규칙 내부 단위입니다.

조 4. 비은행 금융기관의 법률적 형태

1. 비은행 금융기관은 제6조 제3항 및 제4항에서 정한 법률적 형태로 설립될 수 있다.

2. 비은행 금융기관은 베트남 상업은행과 베트남 기업이 출자하여 설립된 주식회사(베트남 상업은행 중 하나가 최소 30% 이상의 발행자본을 소유하는 경우를 포함하며, 베트남 상업은행들이 출자를 하는 경우도 포함)로서, 금융기관법 제77조 제1항에 따른 조건을 충족시켜야 한다.

3. 합자 형태의 비은행 금융기관은 베트남 측(베트남 상업은행 또는 베트남 기업)과 외국 측(외국 금융기관)이 출자하여 설립된 주식회사로서, 합자계약을 근거로 하며, 금융기관법 제77조 제1항에 따른 조건을 충족시켜야 한다.

4. 외국 자본 100%로 설립된 비은행 금융기관은 외국 금융기관이 주주인 단일 주식회사 또는 외국 금융기관들이 출자를 하는 주식회사로서, 금융기관법 제77조 제1항에 따른 조건을 충족시켜야 한다.

베트남 내에서 금융회사의 운영 기간은 최대 50년이며, 운영 기간 연장은 베트남 중앙은행(이하 "중앙은행"이라 한다)의 승인을 받아야 하며, 한 번의 연장 기간은 최대 50년이다.

비은행 금융기관의 운영 기간은 영업허가증에 기재되며, 최대 50년을 초과하지 않아야 한다.

장 2. 영업 허가증에 관한 규정

조 6. 영업허가증

1. 국영은행은 각각의 비은행 금융기관에 대한 영업허가증을 발급할 때, 해당 비은행 금융기관의 종류에 따라 부록 01, 02, 03, 04에 명시된 모델 영업허가증에 따라 금융업 및 기타 사업 활동 내용을 구체적으로 규정한다.

2. 영업허가증이 분실, 파손, 화재 등으로 손상되었을 경우, 비은행 금융기관은 그 사유를 명시한 문서를 우편 서비스를 통해 또는 직접 국영은행 본사(통합 창구)에 제출하여 원본 영업허가증을 근거로 복사본을 발급받도록 요청해야 한다.

국영은행은 영업허가증 복사본 요청 문서를 받은 날로부터 5일 이내에 비은행 금융기관에게 원본 영업허가증을 근거로 복사본을 발급한다.

조 7. 허가 발급 절차

1. 제10조, 제11조, 제12조 제1항, 제2항, 제3항, 제13조 제1항, 제2항, 제3항, 제4항, 제5항, 제6항, 제7항에 따라 영업허가증 발급 신청 서류를 준비하고, 우편 서비스를 통해 또는 직접 국영은행 본사(통합 창구)에 제출하거나, 국가 공공서비스 포털 또는 국영은행 공공서비스 포털(있을 경우)을 통해 온라인으로 제출한다.^[2].

국영은행은 영업허가증 발급 신청 서류를 받은 날로부터 60일 이내에 신청서류가 적법하게 제출되었음을 확인하거나, 신청서류가 미비하거나 적법하지 않은 경우에는 보완 서류를 요구하는 문서를 발송한다.

2. 국영은행은 서류 확인 확정 문서를 받은 날로부터 90일 이내에 비은행 금융기관 설립 원칙 승인 문서를 발송한다. 원칙 승인이 이루어지지 않을 경우, 국영은행은 불승인 사유를 명시한 문서를 발송한다.

3. 국영은행이 원칙 승인 문서를 받은 날로부터 60일 이내에 제12조 제4항, 제13조 제8항에 따라 보완 문서를 작성하고, 우편 서비스를 통해 또는 직접 국영은행 본사(통합 창구)에 제출하거나, 국가 공공서비스 포털 또는 국영은행 공공서비스 포털(있을 경우)을 통해 온라인으로 제출한다.^[3]위 기간 경과 후, 국영은행이 보완 문서를 제대로 받지 못하거나 받은 문서가 미비한 경우, 원칙 승인 문서는 자동으로 효력을 잃는다.

국영은행은 보완 문서를 모두 받은 날로부터 5일 이내에 보완 문서를 제출한 사실을 확인하는 문서를 발송한다.

4. 국영은행은 보완 문서를 모두 받은 날로부터 30일 이내에 영업허가증을 발급한다. 영업허가증 발급이 이루어지지 않을 경우, 국영은행은 발급 불가 사유를 명시한 문서를 발송한다.

조 8. 허가증 발급 수수료 납부

1. 허가증을 발급받은 날로부터 15일 이내에 비은행 금융기관은 은행공사(거래소) 또는 국가 공공서비스 포털에서 온라인으로 허가증 발급 수수료를 납부해야 한다.

2. 허가증 발급 수수료는 법령에서 정하는 수수료 및 부과금 규정에 따른다.

조 9. 외국 금융기관의 총 자산 및 재정상태에 대한 조건

외국 금융기관이 비은행 금융기관의 설립 창업자 또는 소유주로서 허가증 발급을 요청할 때 다음의 총 자산 및 재정상태 조건을 충족해야 한다.

1. 허가증 발급 신청서 제출 연도 직전 연도 말일 기준으로 최소한 10억 달러 이상의 총 자산을 보유하고 있어야 하며, 허가증 발급 신청서 추가 제출 시점까지도 동 조건을 유지해야 한다.

2. 허가증 발급 신청서 제출 연도 직전 3년 연속으로 수익을 내야 하며, 허가증 발급 신청서 추가 제출 시점까지도 동 조건을 유지해야 한다.

조 10. 서류 작성 원칙

1. 허가증 발급 신청서에 포함된 모든 문서는 준비위원회의 위원장이 서명해야 하며, 본 통고에서 부록으로 첨부된 문서들은 원본이어야 하며, 다른 문서들은 공증된 사본이어야 한다. 다만, 본 통고에서 다르게 규정한 경우는 제외한다. 준비위원회의 위원장이 서명한 문서들은 "비은행 금융기관 설립 준비위원회 및 비은행 금융기관 예정 명칭"이라는 제목을 가져야 한다.

2. 국내 비은행 금융기관의 허가증 발급 신청서는 베트남어로 1부 작성되며, 본 통고에서 다르게 규정한 경우는 제외한다.

3. 합자 비은행 금융기관 또는 외국 자본 100% 비은행 금융기관의 허가증 발급 신청서는 베트남어로 1부와 영어로 1부 각각 작성되며, 본 통고에서 다르게 규정한 경우는 제외한다. 이 중:

a) 영어로 작성된 신청서는 법령에서 정하는 대로 공증되어야 하나, 다음의 문서들에 대해서는 예외로 한다:

(i) 외국 금융기관의 본사가 위치한 국가의 관리 기관이 직접 은행공사에 보내는 문서;

(ii) 직접 영어로 작성된 재무보고서;

(iii) 법령에서 정하는 대로 공증이 면제되는 다른 문서들.

b) 영어에서 베트남어로 번역된 문서는 베트남 법률에서 정하는 대로 번역자의 서명을 증명해야 하나, 본 항의 점 c)에서 규정된 문서들은 제외한다.

c) 재무보고서의 번역문은 법령에서 정하는 대로 번역 가능한 조직 또는 개인의 확인을 받아야 한다.

d) 베트남에서 작성된 베트남어 문서는 원본(또는 베트남어 원본에서 사본)이므로 영어로 번역할 필요가 없다.

4. 사본이 공증되지 않았거나 원본에서 사본을 발급받은 경우, 원본을 함께 제출하여 대조해야 하며, 대조자는 사본의 정확성에 대해 책임을 진다.

5. 각 서류 집합에는 문서 목록이 포함되어야 한다.

6.^[4] 국가 공공서비스 포털 또는 은행공사 공공서비스 포털을 통해 온라인으로 신청서를 제출하는 경우, 전자 신청서는 법령에서 정하는 대로 전자 행정 처리에 사용되는 디지털 서명을 사용한다.

국가 공공서비스 포털 또는 은행공사 공공서비스 포털이 장애나 오류로 인해 전자 정보 교환이 불가능한 경우, 우편 서비스 또는 은행공사의 단일 창구에서 직접 신청, 접수, 결과 수령, 정보 교환, 피드백을 수행한다.

7.^[5] 전자 서류 내의 모든 문서는 원본에서 스캔한 전자 파일(파일 형식 PDF)입니다.

조 11. 금융기관(은행이 아닌 금융기관) 영업허가 신청 서류

1. 이 법 시행규칙 별표 5에 따른 모델 양식에 따라 설립 주주, 소유주, 설립 회원이 서명한 영업허가 신청서

2. 금융기관(은행이 아닌 금융기관)의 정관 초안

3. 금융기관(은행이 아닌 금융기관) 설립 계획서(본 조 제4항 규정 사항을 제외하고는) 다음 최소한의 내용을 포함해야 함:

가) 설립의 필요성

나) 설립을 요청하는 금융기관(은행이 아닌 금융기관)의 이름, 형태, 본사 예정 위치의 성/도시 이름, 운영 기간, 설립 시 자본금 규모, 운영 내용 및 해당 금융기관(은행이 아닌 금융기관) 형태에 대한 법률 규정에 따른 운영 조건 충족 가능성

다) 설립 주주, 설립 참여 주주, 소유주, 설립 회원, 참여 회원의 재무 능력

라) 설립 후 3년 동안의 조직 구조 및 운영 네트워크 계획도

마) 예상 인력 명단, 그 중 각 직위와 직책 요구사항에 부합하는 전문 지식과 금융, 은행, 경제, 경영, 법률, 회계 및 감사 분야에서의 업무 경험을 상세히 설명함:

(i) 이사회 또는 이사회의 독립 이사, 이사회 또는 이사회의 위원회장, 이사회 또는 이사회의 위원회 회원

(ii) 감사위원회의 위원장, 감사위원회의 회원

(iii) 총경리(대표이사), 부총경리(부대표이사), 회계책임자 및 조직 구조 내 직속 단위의 책임자

나) 위험 관리 정책: 신용 위험, 운영 위험, 시장 위험, 유동성 위험 및 기타 위험의 식별, 측정, 방지, 관리 및 통제

바) 정보기술(IT):

(i) IT 투자 예상 금액

(ii) IT 시스템은 은행 관리, 위험 관리 요구사항 및 중앙은행의 규정을 충족하도록 설계되어야 함

(iii) IT 적용 능력, 그 중 IT 투자 시간, 예상 적용 IT 형태, IT 적용 능력을 갖춘 직원 수 및 직원 수, 중앙은행의 관리 요구사항에 따라 정보 시스템을 통합하고 연결할 수 있도록 보장함

(iv) 금융기관(은행이 아닌 금융기관) 활동을 위한 IT 인프라 관련 서류

(v) 서비스 형태에 따른 안전 및 보안 보장 방안, IT 시스템의 지속적인 운영을 위한 방안

(vi) 예상 적용 IT에 대한 위험 관리 방안의 식별, 측정 및 실행

(vii) IT 시스템 운영 보고 및 감독 책임 분배 예상 계획

사) 시장에서 지속 가능한 발전 능력:

(i) 시장 분석 및 평가, 그 중 현재 상태, 도전 과제 및 전망을 명시함

(ii) 시장 참여 및 경쟁 능력, 그 중 시장 참여의 장점 증명

(iii) 확장 및 네트워크 운영 전략, 은행 활동 내용, 고객 대상, 그 중 조건이 있는 활동 내용에 대한 조건 충족 여부를 상세히 분석함

아) 내부 통제 시스템 및 내부 감사 시스템:

(i) 내부 통제 시스템의 원칙 및 요구사항

(ii) 금융기관(은행이 아닌 금융기관)의 조직 및 운영에 대한 기본 내부 규정 초안, 최소한 금융기관법 제101조 제2항 규정 및 다음과 같은 규정을 포함해야 함: 이사회 및 이사회의 조직 및 운영 규정, 감사위원회의 조직 및 운영 규정, 경영자의 조직 및 운영 규정; 본사, 지점 및 기타 직속 단위의 조직 및 운영 규정

(iii) 내부 감사의 내용 및 절차

자) 3년 동안의 사업 계획 예상, 그 중 최소한 다음 내용을 포함해야 함: 시장 분석, 전략, 목표 및 사업 계획; 각 연도별로 예상 재무 보고서(재무상태표, 손익계산서, 현금흐름표, 최소 자본 안전 지표, 운영 효율성 지표 및 각 연도별 재무 지표 실현 가능성을 설명)

4. 소유주가 승인한 금융기관(은행이 아닌 금융기관) 설립 계획서는 본 조 제3항 규정 사항(소유주가 의무적으로 설립해야 하는 상업은행인 경우 제a항, 제c항을 제외하고)을 최소한 포함해야 함

5. 관리, 감독, 운영 체계의 능력을 입증하는 문서:

가) 이 법 시행규칙 별표 6에 따른 모델 양식에 따라 작성된 이력서

나) 법적 이력서:

(i) 예상 인력 중 베트남 국적을 가진 사람에 대해: 법적 이력서는 법적 이력 데이터베이스 관리 기관에서 발급되며, 범죄 기록(삭제된 범죄 기록 포함) 및 직위, 기업, 협동조합 설립 및 관리 금지 사항 등 모든 정보를 포함해야 함

(ii) 비국민인 예상 인력에 대해서는 범죄기록증명서 또는 동등한 가치를 가진 문서(범죄 기록 정보 및 직위 수행 금지, 기업 설립 및 관리 금지 정보가 포함된 것)가 한국 정부 기관 또는 외국 정부 기관에 의해 규정에 따라 발급되어야 함. 외국 정부 기관이 발급한 범죄기록증명서 또는 동등한 가치를 가진 문서에 직위 수행 금지, 기업 설립 및 관리 금지 정보가 없는 경우 준비위원회 위원장은 해당 국가의 범죄기록증명서 또는 동등한 가치를 가진 문서 발급 기관이 이러한 정보를 제공하지 않은 이유를 설명하는 서면을 작성하고 법적 책임을 부담하며, 예상 관리, 감독, 경영 인력이 법률에 따른 직위 수행 금지, 기업 설립 및 관리 금지 사유에 해당하지 않는다는 것을 보증해야 함.

(iii) 점 b(i) 및 b(ii)에서 규정한 범죄기록증명서 또는 동등한 가치를 가진 문서는 신용협동조합이 금융기관 허가 신청서를 제출하기 전 6개월 이내에 관련 권한 기관에 의해 발급되어야 함.

예상 선출 또는 임명 인력은 VNeID 애플리케이션을 통해 발급받은 전자 범죄기록증명서를 제시하거나 법률에 따라 전자 범죄기록증명서를 제출해야 함(범죄 기록 정보 및 직위 수행 금지, 기업 설립 및 관리 금지 정보가 포함된 것).^[6];

c) 전문 자격 증명서.

d) 법률에 따른 조건 충족 증명 자료.

đ) 비국민인 예상 임원(이사회 구성원, 이사, 감사위원장, 대표이사)의 경우, 위와 같은 문서 외에도 국내 거주 및 근로 조건 충족을 보증하는 서면을 제출해야 함.

6. 주주 창립자 또는 창립 멤버의 창립 회의록 또는 소유자의 준비위원회 선임 및 준비위원회 위원장 선임, 정관 초안 승인, 신용협동조합 설립 계획 승인 및 예상 관리, 감독, 경영 직위 목록 승인과 관련된 문서.

조 12. 신용협동조합 설립 허가 신청서류

1. 통고 이 조 11에 따른 서류 구성 요소.

2. 창립 주주 및 설립 주주 목록(본 통고 부록 7에 따른 양식 사용).

3. 설립 주주의 서류:

a) 개인에 대해:

(i) 본 통고 부록 8에 따른 주식 구매 신청서.

(ii) 본 통고 부록 10에 따른 관련자 신고서.

(iii) 창립 주주는 다음 서류를 추가로 제출해야 함:

- 본 통고 부록 6에 따른 경력사항.

- 범죄기록관리 기관이 발급한 범죄기록증명서로서 범죄 기록 정보 및 기업 설립 금지 정보가 포함되어야 함. 창립 주주는 VNeID 애플리케이션을 통해 발급받은 전자 범죄기록증명서를 제시하거나 법률에 따라 전자 범죄기록증명서를 제출해야 함(범죄 기록 정보 및 직위 수행 금지, 기업 설립 및 관리 금지 정보가 포함된 것).^[7];

- 본 통고 부록 11에 따른 개인 신용 역사 신고서.

- 창립 주주가 최소 3년간 경영한 기업의 재무 보고서 또는 재무, 은행, 경제, 경영학, 법학, 회계, 감사 전공 학위 사본.

b) 조직체에 대해:

(i) 본 통고 부록 9에 따른 주식 구매 신청서.

(ii) 본 통고 부록 10에 따른 관련자 신고서.

(iii) 신용협동조합 내 자금 대표자 위임 서류(법률에 따른).

(iv) 조직 및 운영 규칙.

(v) 허가 신청서 제출 연도 직전 연도 재무 보고서 및 허가 신청서 제출 시점까지 가장 최근의 재무 보고서는 검토 기관에 의해 검토되어야 하며 검토 기관의 의견 없음이 있어야 함. 허가 신청서 제출 시점에서 검토 보고서가 없는 경우 검토되지 않은 재무 보고서를 제출하고 검토 기관이 검토 보고서를 발행한 후 즉시 검토된 재무 보고서를 제출하고 제출된 재무 보고서 내용에 대한 책임을 부담해야 함.

(vi) 창립 주주는 다음 서류를 추가로 제출해야 함:

- 본 통고 부록 6에 따른 자금 대표자 경력사항.

- 신용협동조합 내 자금 대표자 범죄기록증명서로서 범죄 기록 정보가 포함되어야 함. 창립 주주는 VNeID 애플리케이션을 통해 발급받은 전자 범죄기록증명서를 제시하거나 법률에 따라 전자 범죄기록증명서를 제출해야 함(범죄 기록 정보 및 직위 수행 금지, 기업 설립 및 관리 금지 정보가 포함된 것).^[8]

- 본 통고 부록 12에 따른 기업 신용 역사 신고서.

- 최근 3년 연속 제출한 신청서에 포함된 허가증 발급을 위한 재무보고서는 기업회계감사법에 따라 감사 자격을 갖춘 회계감사법인이 검토하였으며, 해당 회계감사법인은 감사의견 보고서에서 예외 의견을 내지 않았음을 확인하여야 한다. 만약 신청서 제출 시점에서 가장 가까운 연도의 재무보고서가 아직 검토되지 않은 경우, 미검토된 재무보고서를 제출하고, 회계감사법인이 감사보고서를 발행한 직후 검토된 재무보고서를 제출하며, 이를 책임져야 한다.

- 비은행 금융기관 설립에 참여하는 출자금을 제공하는 비상업은행 조직의 자본참여 능력 보고서(본 통칙 부록 13에 따른 양식에 따라 작성).

- 세금 및 사회보장보험 의무 이행 조건 충족 증명 문서: 세금 및 사회보장보험 의무 이행에 대한 조직의 약속문(본 통칙 부록 14에 따른 양식에 따라 작성); 국가예산에 대한 세금 의무 이행에 대한 세무당국의 확인서; 조직의 사회보장보험 납부 상황에 대한 정보를 제공하는 사회보장보험 당국의 문서.

4. 원칙적 승인 문서를 받은 후, 준비위원회는 다음 문서들을 추가 제출해야 한다.

a) 비은행 금융기관의 정관(설립총회에서 통과된 것)

b) 설립총회에서 정관 승인, 이사회 및 감사위원회 구성원 선출, 이사회 및 감사위원회의 조직 및 운영 규정 승인에 관한 회의록 및 결의문

c) 이사회 회의록(이사회 의장 선출에 관한 것); 감사위원회 회의록(감사위원장 선출에 관한 것)

d) 이사회 결정문(총괄책임자(대표이사), 부총괄책임자(부대표이사), 회계책임자 임명에 관한 것)

đ) 각 출자자들이 출자금을 납입한 사실을 확인하는 베트남 상업은행의 문서

e) 본사 위치에 대한 소유권 또는 합법적인 사용권을 증명하는 문서

g) 비은행 금융기관의 조직 및 운영에 관한 내부 규정(본 통칙 제11조 제3항 ii호에 따른 것)이 설립총회 및 이사회에서 승인된 내용

h) 베트남 상업은행 및 베트남 기업 출자자로서, 신청서 제출부터 보완신청서 제출 시까지의 기간 동안 신용협동조합, 마이크로금융기관에 대한 허가 조건 및 금융기관 주주에 대한 조건을 준수한 내용을 보고한 문서

조 제13조. 비은행 금융기관 주식회사 허가 신청서류

1. 통고 이 조 11에 따른 서류 구성 요소.

2. 설립 초기 주주 및 출자자 명단(본 통칙 부록 7에 따른 양식에 따라 작성)

3. 합자계약의 주요 내용은 법률에 따라 규정되며, 다음 사항을 최소한 포함해야 한다.

a) 비은행 금융기관 합자의 이름 및 주소

b) 합자계약 참가자들의 이름 및 주소와 그들의 법정 대리인

c) 합자 기간;

d) 자본금 규모, 출자비율, 각 출자자의 출자금액, 출자방법, 출자진행 일정

đ) 합자계약 참가자들의 권리와 의무

e) 이사회 및 감사위원회 및 경영진의 구성원 수 및 비율

g) 각 참가자의 초기 부서 수 및 직원 수 예상(베트남 국적자 수, 외국 국적자 수)

h) 합자계약의 회계, 재무제표 작성, 기금 설정 및 사용, 이익 배분 및 손실 처리 방식

i) 합자계약 참가자들 간 분쟁 해결 절차, 합자 비은행 금융기관의 해산, 합병 및 통합 절차

k) 합자계약 수정 및 보완 조건

합자계약은 각 참가자의 법정 대리인이 각 페이지에 서명하고 계약 마지막 페이지에 모두 서명해야 한다.

4. 비은행 금융기관 주식회사 설립 초기 주주들 사이의 출자 협정

5. 주주 또는 설립 초기 주주가 베트남 상업은행 또는 베트남 기업인 경우(본 조 제6항에 따른 주주 제외):

a) 본 통칙 제12조 제3항 vi호에 따른 문서(주식 구매 신청서 제외)

b) 주주 또는 설립 초기 주주의 설립 과정, 운영 및 발전 방향 보고서(허가 신청서 제출 시점까지)

6. 주주가 강제 이전을 통해 비은행 금융기관을 설립하여 승인된 강제 이전 계획을 수행하는 경우:

a) 베트남 상업은행의 비은행 금융기관에 대한 출자 부분 대표자 위임 문서(법률에 따른 것)

b) 세금 및 사회보장보험 의무 이행 조건 충족 증명 문서: 세금 및 사회보장보험 의무 이행에 대한 조직의 약속문(본 통칙 부록 14에 따른 양식에 따라 작성); 국가예산에 대한 세금 의무 이행에 대한 세무당국의 확인서; 조직의 사회보장보험 납부 상황에 대한 정보를 제공하는 사회보장보험 당국의 문서

c) 베트남 상업은행의 비은행 금융기관에 대한 출자 부분 대표자 및 지정된 대표자의 경력사항(본 통칙 부록 6에 따른 양식에 따라 작성); 법적 사항 기록 관리 기관이 발급한 법적 사항 기록 확인서, 이 중 범죄 기록 및 사업 설립 금지 여부에 대한 정보가 포함되어야 함

법률 대표 또는 은행의 출자부분을 대표하는 자는 베트남의 비은행 금융기관에서 전자 형식의 법적 경력증명서를 VNeID 전자 인증 및 확인 애플리케이션을 통해 제시하거나, 법에 따라 전자 형식의 법적 경력증명서를 제출할 수 있다(범죄 기록 정보와 직위 수행 금지, 기업 설립 및 관리 금지 정보가 포함되어야 함).^[9]

7. 외국 금융기관의 소유주 또는 창립자의 서류:

a) 이 통고 제12조 제3항 b(iii), b(iv), b(v) 호에서 정한 서류와 다음과 같은 서류:

(i) 이 통고 부록 6에 따른 모델 양식에 의한 출자부분을 대표하는 자의 간단한 경력사항;

(ii) 비은행 금융기관에서 출자부분을 대표하는 자의 법적 경력증명서로서, 해당 증명서 또는 외국 당국이 발급한 유사한 문서가 직위 수행 금지, 기업 설립 및 관리 금지 정보를 포함하지 않는 경우, 준비위원회의 장은 해당 외국의 법적 경력증명서 발급 기관 또는 유사한 문서 발급 기관이 그러한 정보를 제공하지 않은 이유를 설명하는 공문을 작성하고, 법에 따른 책임을 지고, 그 직원이 기업 설립 및 관리 금지 사유에 해당하지 않음을 보증해야 한다.

비은행 금융기관에서 출자부분을 대표하는 자는 VNeID 전자 인증 및 확인 애플리케이션을 통해 발급된 전자 형식의 법적 경력증명서를 제시하거나, 법에 따라 전자 형식의 법적 경력증명서를 제출할 수 있다(범죄 기록 정보와 직위 수행 금지, 기업 설립 및 관리 금지 정보가 포함되어야 함).^[10]

(iii) 이 통고 부록 12에 따른 모델 양식에 의한 금융기관의 금융 거래 이력 정보 목록;

(iv) 외국 금융기관의 최근 3년간의 재무제표로서 감사인이 검토하여 보고한 것이며, 예외 의견이 없는 것으로 되어 있어야 한다. 만약 신청 시점에서 외국 금융기관이 최근 연도의 검토된 재무제표를 제출하지 못하면, 검토되지 않은 재무제표를 제출하고, 감사인이 검토보고서를 발행한 후 즉시 검토된 재무제표를 제출하며, 제출한 재무제표 내용에 대한 책임을 지어야 한다.

(v) 외국 금융기관의 소유주 또는 창립자의 설립 과정, 운영 상황 및 발전 방향에 관한 보고서;

b) 외국 금융기관의 본사가 위치한 국가의 관련 당국으로부터 외국 금융기관이 베트남에서 합자 비은행 금융기관과 외국인 100% 출자 비은행 금융기관을 설립하도록 허가받은 공문. 만약 외국 금융기관의 본사가 위치한 국가의 법령이 관련 당국이 그러한 공문을 발급할 수 없도록 규정하는 경우, 외국 금융기관의 본사가 위치한 국가의 관련 당국 또는 법령이 그러한 문제를 규정한 문서를 공증하고, 한국어로 번역하고, 법에 따른 절차로 확인해야 한다.

c) 외국 금융기관의 본사가 위치한 국가의 관련 당국으로부터 외국 금융기관에 대한 정보를 제공받은 공문:

(i) 외국 금융기관의 본사가 위치한 국가에서 신청 시점에서 허가된 활동 내용;

(ii) 외국 금융기관의 본사가 위치한 국가에서 최근 5년간의 금융기관 운영 관련 법령 준수 상황;

(iii) 외국 금융기관의 본사가 위치한 국가에서 최근 연도와 신청 시점까지의 자본 안전비율 및 다른 안전비율;

(iv) 외국 금융기관의 본사가 위치한 국가에서 최근 연도와 신청 시점까지의 위험 관리 및 예상 손실 적립 관련 법령 준수 상황;

d) 국제 신용평가 기관이 외국 금융기관에 대해 제출일로부터 6개월 이내에 발행한 신용등급 보고서(신용등급 및 신용등급 전망 포함);

đ) 외국 금융기관의 본사가 위치한 국가의 관련 당국으로부터 국제 표준에 따른 통합 감독을 위한 공문;

e) 외국 금융기관의 소유주 또는 창립자의 다음 사항에 대한 공문:

(i) 합자 비은행 금융기관 및 외국인 100% 출자 비은행 금융기관에 대한 재정, 기술, 관리, 운영, 활동 지원 준비;

(ii) 비은행 금융기관의 주식회사 형태의 최소 자본금 규모를 유지하고, 법에 따른 안전 운영 조건을 충족시키는 것 보장;

8. 원칙 승인 공문을 받은 후, 준비위원회는 다음의 공문을 추가 제출해야 한다:

a) 비은행 금융기관의 회의원회의에서 승인된 조직 규약;

b) 준비위원회가 출자 계좌를 개설한 베트남 은행으로부터 주주 및 창립자의 출자 금액을 확인한 공문;

c) 본사 위치에 대한 소유권 또는 합법적인 사용 권한을 증명하는 공문;

d) 이 통고 제11조 제3항 i(ii) 호에서 정한 비은행 금융기관의 조직 및 운영에 관한 내부 규정이 회의원회의에서 승인된 것을 증명하는 공문;

đ) 은행 또는 베트남 기업의 보고서 또는 베트남 은행이 강제 이전 계획을 수행하기 위해 금융기관 비은행 조직을 설립하도록 강제된 경우 해당 보고서는 정부령으로 규정된 조건에 따라 신용협동조합, 미크로금융조직에 대한 허가 조건 및 금융기관 주체로서 한사람유한책임회사, 창업주주, 창업출자자의 조건을 준수하였는지에 대한 내용을 포함하며, 허가 신청서 제출 시점부터 보완 신청서 제출 시점까지의 기간 동안 해당 내용을 포함해야 함.

엥) 외국 금융기관의 본사가 소재하는 국가의 관할 기관이 작성한 문서는 외국 금융기관이 정부령으로 규정된 조건에 따라 신용협동조합, 미크로금융조직에 대한 허가 조건 및 금융기관 주체로서 한사람유한책임회사, 창업주주, 창업출자자의 조건을 준수하였는지에 대한 내용을 포함하며, 허가 신청서 제출 시점부터 보완 신청서 제출 시점까지의 기간 동안 해당 내용을 포함해야 함.

ㄱ) 제(a), (b), (c), (d), (đ), (e) 항에서 규정된 서류 외에 한사람유한책임회사를 설립하기 위한 준비위원회는 다음 서류를 추가 제출해야 함.

(i) 주체의 결정서는 회의원장 직위, 회의원 직위, 감사위원 직위, 총경리(총감독), 부총경리(부감독), 회계장 직위 임명에 관한 것임.

(ii) 감사회의록은 감사위원장 직위 선출에 관한 것임.

ㄴ) 제(a), (b), (c), (d), (đ), (e) 항에서 규정된 서류 외에 다수인 유한책임회사를 설립하기 위한 준비위원회는 다음 서류를 추가 제출해야 함.

(i) 창립대회 회의록은 조례 승인, 회의원, 감사위원 직위 선출, 회의원, 감사회의 조직과 활동에 관한 규정 승인에 관한 것임.

(ii) 회의원회의록은 회의원장 직위 선출에 관한 것임, 감사회의록은 감사위원장 직위 선출에 관한 것임.

(iii) 회의원의 결정서는 총경리(총감독), 부총경리(부감독), 회계장 직위 임명에 관한 것임.

장 3. 관련 기관의 책임

조 제14조 금융감독원 소속 단위의 책임

1. 허가 신청 처리 주체 단위:

가) 허가 신청 처리 주체 단위는 금융기관 비은행 조직을 설립하려는 곳의 본사가 위치할 예정인 지역의 중앙은행 지점을 통칭하여 중앙은행 지점이라 부르는 곳과 협력하여 금융기관 비은행 조직을 설립하려는 곳의 허가 신청서를 처음 심사하고, 중앙은행 총재에게 중앙은행 지점이 위치한 지역의 지방자치단체, 중앙정부의 경찰부처(필요하다면)의 의견을 구하도록 요청하며, 중앙은행 총재에게 금융기관 비은행 조직 설립 원칙 승인 또는 거부, 금융기관 비은행 조직에 대한 허가 승인 또는 거부를 요청함.^[11] 나) 중앙은행 총재가 허가를 발급한 날로부터 5일 이내에 허가 신청 처리 주체 단위는 금융기관 비은행 조직의 대표 법적 대리인 정보와 함께 허가를 첨부하여 금융기관 비은행 조직의 본사가 위치할 예정인 지역의 중앙은행 지점에 등록 사업 기관에 통보하여 기업 등록 정보 국립 시스템에 반영하도록 책임을 지음.

2. 중앙은행 지점

가) 허가 신청 처리 주체 단위가 요청한 날로부터 30일 이내에 중앙은행 지점은 허가 신청서를 심사하고, 허가 신청 처리 주체 단위에 문서를 발송함.

나) 중앙은행 지점은 제34조 제2항에 따른 금융기관 비은행 조직의 통보를 받고, 그 준수를 감독하고 법령 및 중앙은행의 조건을 보장하며, 제34조 제2항에 따른 조건을 충족하지 못하면 금융기관 비은행 조직의 개업 활동을 중단시킴.

3. 중앙은행의 다른 단위

중앙은행의 다른 관련 단위는 허가 발급에 대한 협력을 책임지고 있음.

관련 단위가 은행_of_국가에 책임을 지고 규정에 따라 허가증 발급 업무를 협력한다.

조항 15. 관련 조직 및 개인의 책임

금융기관이 아닌 금융회사의 허가 발급과 관련된 조직 및 개인은 은행공사가 규정한 통지에 따라 요청 정보를 정확하고 신속하게 제공해야 하며, 제공한 정보에 대한 법적 책임을 진다.

장 IV. 시행규정^[12]

조 16. 효력 발생

본 통지는 2024년 12월 24일부터 효력이 발생한다.

조 17. 조직 실행

은행공사 소속 단위의 장관, 금융기관이 아닌 금융회사 및 관련 조직 및 개인은 본 통지를 준수하여야 한다./.

부록 01

금융회사 설립 및 운영 허가증 양식

(은행공사 총재가 2024년 12월 24일에 제정한 제57/2024/TT-NHNN 통지에 따라 금융기관이 아닌 금융회사의 허가 발급 절차와 서류에 관한 규정을 함께 공포함)

허가증

금융회사 설립 및 운영 허가 ^(*)

대한민국 중앙은행 통도

2010년 6월 16일 제정된 금융기관법과 2017년 11월 20일 제정된 금융기관법 일부 개정법을 근거로 함;

금융기관법(2024.1.18)

정부는 2022년 12월 12일 발행된 102/2022/NĐ-CP 시행령에 따라 은행중앙은행의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조를 규정함

정부의 명령 제 162/2024/NĐ-CP 2024년 12월 20일 정부가 인민신용협동조합, 마이크로금융조직에 대한 영업허가 발급 조건과 금융기관이 아닌 신용기관의 주주에 대한 조건을 규정함을 근거로

은행공사 총재가 제정한 .../2024/TT-NHNN 통지 날짜 ... 월 ... 년 2024년 금융기관이 아닌 금융회사의 허가 발급 절차와 서류에 관한 규정;

금융회사 ...의 허가 발급을 위한 신청서와 첨부 서류를 검토함에 있어^(*) 첨부 서류를 참조함;

허가 신청 처리 주요 부서의 장관의 제안에 따라

결정함에 있어서:

조 1. 금융회사 ... 설립 허가^(*) 다음과 같이 한다:

1. 금융회사의 이름:

- 베트남어 전명: …;

- 베트남어 약칭(있을 경우): ...;

- 영어 전명: …;

- 영어 약칭(있을 경우): ...;

- 거래 명칭(있을 경우): …

- 개인 식별번호 또는 주민등록증 번호

조 2. 금융회사 ...의 자본금 ^(*) 는 …(영문으로: …)

조 3. 금융회사 ...의 운영 기간 ^(*) 는 ……… 년.

조항 4. 운영 내용 ^(**)

금융회사 ... ^(*) 금융법률 및 은행공사의 규정에 따라 금융회사 통합의 활동을 수행하며, 다음의 활동을 포함한다:

1. 조직의 예치금을 받음.

2. 조직의 자금을 모으기 위해 증권을 발행함.

3. 대출.

4. 은행 보증을 제공한다.

5. 할인 및 재할인.

6. 신용카드 발행, 수취보증, 금융렌탈.

7. 은행공사 총재가 규정한 다른 형태의 신용 제공(법률 규정이 있을 때만 허가됨).

8. 은행공사로부터 재대출을 받음.

9. 은행공사와 유가증권을 매매함.

10. 은행공사 총재가 규정한 금융기관 및 외국 은행 지점과 유가증권을 매매하거나 예치금을 받거나 예치함.

11. 법률 규정에 따른 해외 차입.

12. 은행공사에서 결제 계좌를 개설함.

13. 상업은행 및 외국 은행 지점에서 결제 계좌를 개설함.

14. 법률 규정에 따른 외화 관련 법률에 따라 외국 은행에서 계좌를 개설함(신용카드 발행을 허가받은 금융회사에 한함).

15. 고객에게 예치금 계좌 및 차입 관리 계좌를 개설함.

16. 법률 및 중앙은행의 지침에 따라 국내 및 해외 고객에게 환전 서비스를 제공함.

17. 기타 사업 활동:

a) 조직 및 개인의 위탁 자금을 받아 허가된 신용 제공 활동을 수행하거나 다른 금융기관에 위탁하여 해당 금융회사 통합의 신용 제공 활동을 수행함;

b) 은행공사의 채권, 기업 채권, 정부 채무 도구, 정부 보증 채권, 지방 정부 채권 및 기타 유가증권을 매매함;

c) 외환 거래 및 외환 서비스 제공;

d) 고객의 재산 보관 서비스 제공;

đ) 수취보증 관련 서비스;

e) 은행 및 기타 금융활동에 대한 자문(허가서에 규정된 활동에 한함);

g) 조직의 자금을 모으기 위해 채권을 발행함;

h) 보험 판매(보험 판매 법률 규정에 따라 은행공사 총재가 규정한 범위 내에서 수행함);

18. 은행 관련 기타 사업 활동(법률 규정이 있을 때만 허가됨).

조 5. 운영 과정 중 금융회사 ...^(*) 베트남 법률을 준수해야 함.

조 6. 본 허가는 서명 날짜부터 효력이 발생함.

조 7. 금융회사 설립 및 운영 허가증 ^(*) 5부로 작성되며, 금융회사 ...에 1부, 기업 등록 기관에 1부, 은행공사에 3부(은행공사 사무실에 1부, 은행공사 지점에 1부, 금융회사 설립 및 운영 허가 발급 서류에 1부)를 보관함. ^(*)- …성/시 인민위원회; ^(*)).

^(*) 설립 신청서의 내용에 따라 적절히 규정함.

^(**) 금융회사 수취보증 전문 설립 및 운영 허가증 양식

1. 1998년 12월 19일 재무부 장관이 1899/1998/QĐ-BTC 결정으로 발포한 관광 행정사립기관 회계 제도;

하노이, 날짜 ... 월 ... 일 ...

(은행공사 총재가 2024년 12월 24일에 제정한 제57/2024/TT-NHNN 통지에 따라 금융기관이 아닌 금융회사의 허가 발급 절차와 서류에 관한 규정을 함께 공포함)

허가증

금융회사 설립 및 운영 허가 ^(*)

대한민국 중앙은행 통도

2010년 6월 16일 제정된 금융기관법과 2017년 11월 20일 제정된 금융기관법 일부 개정법을 근거로 함;

금융기관법(2024.1.18)

정부는 2022년 12월 12일 발행된 102/2022/NĐ-CP 시행령에 따라 은행중앙은행의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조를 규정함

정부의 명령 제 162/2024/NĐ-CP 2024년 12월 20일 정부가 인민신용협동조합, 마이크로금융조직에 대한 영업허가 발급 조건과 금융기관이 아닌 신용기관의 주주에 대한 조건을 규정함을 근거로

년 ...년.

금융회사 ...의 허가 발급을 위한 신청서와 첨부 서류를 검토함에 있어 ^(*) 첨부 서류를 참조함;

허가 신청 처리 주요 부서의 장관의 제안에 따라

결정함에 있어서:

조 1. 금융회사 ... 설립 허가 ^(*) 다음과 같이 한다:

1. 금융회사의 이름:

- 베트남어 전명: …;

- 베트남어 약칭(있을 경우): ...;

- 영어 전명: …;

- 영어 약칭(있을 경우): ...;

- 거래 명칭(있을 경우): …

- 개인 식별번호 또는 주민등록증 번호

조 2. 금융회사 ...의 자본금 ^(*) 는 …(영문으로: …)

조 3. 금융회사 ...의 운영 기간^(*) 법률 및 은행공사의 규정에 따라 금융회사 수취보증 전문의 활동을 수행하며, 다음의 활동을 포함한다:

조항 4. 운영 내용 ^(**)

금융회사 ... ^(*) 4. 할인 및 재할인.

1. 조직의 예치금을 받음.

2. 조직의 자금을 모으기 위해 증권을 발행함.

3. 대출.

5. 수취보증

6. 은행공사 총재가 규정한 다른 형태의 신용 제공(법률 규정이 있을 때만 허가됨).

9. 은행공사 총재가 규정한 금융기관 및 외국 은행 지점과 유가증권을 매매하거나 예치금을 받거나 예치함.

7. 중앙은행으로부터 재융자를 받음.

8. 중앙은행과 유가 증권을 매매함.

12. 상업은행 및 외국 은행 지점에서 결제 계좌를 개설함.

10. 법률에 따라 외국에서 차입함.

11. 중앙은행에 결제 계좌를 개설함.

13. 고객에게 예치금 계좌 및 차입 관리 계좌를 개설함.

14. 법률 규정 및 은행공사의 지침에 따라 출자 또는 주식을 구매함.

15. 기타 사업 활동:

a) 허가된 신용 제공 활동을 수행하기 위해 위탁 자금을 받음;

b) 다른 금융기관에 위탁하여 해당 금융회사 전문의 주요 대출 활동을 수행함;

별도 금융기관에 자금을 위탁하여 해당 전문 금융 회사의 주요 대출 및 신용 제공 활동을 수행하게 한다;

c) 은행발행 국고증권, 국내외 금융기관이 발행한 국내 예금증서, 정부 채무증서, 정부보증 회사채, 지방정부 채권 구매 및 판매;

d) 외환 거래 및 외환 서비스 제공;

đ) 은행업 및 법령에 따라 허가된 다른 업무에 대한 자문;

e) 대손 보증 회사의 경우, 대손 보증과 관련된 다른 서비스를 수행할 수 있다;

g) 조직의 자금을 모으기 위해 채권을 발행함;

h) 보험 판매(보험 판매 법률 규정에 따라 은행공사 총재가 규정한 범위 내에서 수행함);

16. 은행업과 관련된 다른 업무 (법령에 규정된 경우에만 허가됨).

조 5. 운영 과정 중 금융회사 ...^(*) 베트남 법률을 준수해야 함.

조 6. 본 허가는 서명 날짜부터 효력이 발생함.

조 7. 금융회사 설립 및 운영 허가증 ^(*) 5부로 작성되며, 금융회사 ...에 1부, 기업 등록 기관에 1부, 은행공사에 3부(은행공사 사무실에 1부, 은행공사 지점에 1부, 금융회사 설립 및 운영 허가 발급 서류에 1부)를 보관함. ^(*)- …성/시 인민위원회;^(*)).

(*) 설립을 요청하는 금융회사의 이름.

(**) 설립 요청서에 기재된 업무 내용에 따라 적절히 규정한다.

부록 03

금융회사 설립 및 영업 허가증 양식

(은행공사 총재가 2024년 12월 24일에 제정한 제57/2024/TT-NHNN 통지에 따라 금융기관이 아닌 금융회사의 허가 발급 절차와 서류에 관한 규정을 함께 공포함)

허가증

설립 및 영업 금융회사 ...(*)

대한민국 중앙은행 통도

2010년 6월 16일 제정된 금융기관법과 2017년 11월 20일 제정된 금융기관법 일부 개정법을 근거로 함;

금융기관법(2024.1.18)

정부가 2022년 12월 12일 제정한 제102호 시행령에 근거하여, 국가은행의 기능, 임무, 권한 및 조직 구성을 규정함;

정부의 명령 제 162/2024/NĐ-CP 2024년 12월 20일 정부가 인민신용협동조합, 마이크로금융조직에 대한 영업허가 발급 조건과 금융기관이 아닌 신용기관의 주주에 대한 조건을 규정함을 근거로

은행공사 총재가 제정한 .../2024/TT-NHNN 통지 날짜 ... 월 ... 년 2024년 금융기관이 아닌 금융회사의 허가 발급 절차와 서류에 관한 규정;

금융회사 ...의 허가 발급을 위한 신청서와 첨부 서류를 검토함에 있어 ^(*) 첨부 서류를 참조함;

허가 신청 처리 주요 부서의 장관의 제안에 따라

결정함에 있어서:

조 1. 금융회사 ... 설립 허가 ^(*) 다음과 같이 한다:

1. 금융회사의 이름:

- 베트남어 전명: …;

- 베트남어 약칭(있을 경우): ...;

- 영어 전명: …;

- 영어 약칭(있을 경우): ...;

- 거래 명칭(있을 경우): …

- 개인 식별번호 또는 주민등록증 번호

조 2. 금융회사 ...의 자본금 ^(*) ...(한글로 ...)

조 3. 금융회사 ...의 운영 기간 ^(*) 법률 및 은행공사의 규정에 따라 금융회사 수취보증 전문의 활동을 수행하며, 다음의 활동을 포함한다:

조항 4. 운영 내용 ^(**)

금융회사 ... ^(*) 금융회사 설립 및 영업 허가증에 따라 법률 및 국가은행의 규정에 의거하여 금융회사의 업무를 수행함으로써 다음의 업무를 포함한다:

1. 조직의 예치금을 받음.

2. 조직의 자금을 모으기 위해 증권을 발행함.

3. 대출.

5. 수취보증

5. 신용카드를 발행한다.

9. 은행공사 총재가 규정한 금융기관 및 외국 은행 지점과 유가증권을 매매하거나 예치금을 받거나 예치함.

7. 중앙은행으로부터 재융자를 받음.

8. 중앙은행과 유가 증권을 매매함.

12. 상업은행 및 외국 은행 지점에서 결제 계좌를 개설함.

10. 법률에 따라 외국에서 차입함.

11. 중앙은행에 결제 계좌를 개설함.

13. 고객에게 예치금 계좌 및 차입 관리 계좌를 개설함.

13. 법률에 따른 외환법규에 의해 해외 은행에서 계좌 개설 (신용카드 발행을 허가받은 금융회사에 한함).

14. 고객에게 예금 계좌와 대출 관리 계좌를 개설한다.

15. 법률 및 국가은행의 지침에 따라 주식 또는 주식회사의 주식을 매입하거나 발행한다.

16. 다른 업무:

b) 다른 금융기관에 위탁하여 해당 금융회사 전문의 주요 대출 활동을 수행함;

별도 금융기관에 자금을 위탁하여 해당 전문 금융 회사의 주요 대출 및 신용 제공 활동을 수행하게 한다;

c) 은행발행 국고증권, 국내외 금융기관이 발행한 국내 예금증서, 정부 채무증서, 정부보증 회사채, 지방정부 채권 구매 및 판매;

d) 외환 거래 및 외환 서비스 제공;

đ) 은행업 및 법령에 따라 허가된 다른 업무에 대한 자문;

e) 기관으로부터 자금을 조달하기 위한 회사채 발행;

g) 보험 중개업 (보험영업에 관한 법률에 따른 보험 중개업의 범위 내에서 수행);

17. 은행업과 관련된 다른 업무 (법령에 규정된 경우에만 허가됨).

조 5. 운영 과정 중 금융회사 ...^(*) 베트남 법률을 준수해야 함.

조 6. 본 허가는 서명 날짜부터 효력이 발생함.

조 7. 금융회사 설립 및 운영 허가증 ^(*) 5부로 작성되며, 금융회사 ...에 1부를 발급한다. ^(*)- …성/시 인민위원회; ^(*).

(*) 설립을 요청하는 금융회사의 이름.

(**) 설립 요청서에 기재된 업무 내용에 따라 적절히 규정한다.

부록 04

금융회사 설립 및 영업 허가증 양식

(은행공사 총재가 2024년 12월 24일에 제정한 제57/2024/TT-NHNN 통지에 따라 금융기관이 아닌 금융회사의 허가 발급 절차와 서류에 관한 규정을 함께 공포함)

허가증

설립 및 영업 금융회사 ...^(*)

대한민국 중앙은행 통도

2010년 6월 16일 제정된 금융기관법과 2017년 11월 20일 제정된 금융기관법 일부 개정법을 근거로 함;

금융기관법(2024.1.18)

정부는 2022년 12월 12일 발행된 102/2022/NĐ-CP 시행령에 따라 은행중앙은행의 기능, 임무, 권한 및 조직 구조를 규정함

정부의 명령 제 162/2024/NĐ-CP 2024년 12월 20일 정부가 인민신용협동조합, 마이크로금융조직에 대한 영업허가 발급 조건과 금융기관이 아닌 신용기관의 주주에 대한 조건을 규정함을 근거로

은행공사 총재가 제정한 .../2024/TT-NHNN 통지 날짜 ... 월 ... 년 2024년 금융기관이 아닌 금융회사의 허가 발급 절차와 서류에 관한 규정;

금융회사 ... 설립 및 영업 허가 신청서를 검토함^(*) 첨부 서류를 참조함;

허가 신청 처리 주요 부서의 장관의 제안에 따라

결정함에 있어서:

조 1. 금융회사 ... 설립을 허가함 ^(*) 다음과 같이 한다:

1. 금융회사의 이름:

- 베트남어 전명: …;

- 베트남어 약칭(있을 경우): ...;

- 영어 전명: …;

- 영어 약칭(있을 경우): ...;

- 거래 명칭(있을 경우): …

- 개인 식별번호 또는 주민등록증 번호

조 2. 금융회사 ...의 출자금 규모: ^(*) 는 …(영문으로: …)

조 3. 금융회사 ...의 운영 기간: ^(*) 법률 및 은행공사의 규정에 따라 금융회사 수취보증 전문의 활동을 수행하며, 다음의 활동을 포함한다:

조항 4. 운영 내용 ^(**)

금융회사 ...^(*) 법률 및 국가은행의 규정에 따라 금융회사의 업무를 수행함으로써 다음의 업무를 포함한다:

1. 조직의 예치금을 받음.

2. 조직의 자금을 모으기 위해 증권을 발행함.

3. 대출.

4. 재임대금융 형태로 구매 및 재임대.

5. 금융임대.

9. 은행공사 총재가 규정한 금융기관 및 외국 은행 지점과 유가증권을 매매하거나 예치금을 받거나 예치함.

7. 중앙은행으로부터 재융자를 받음.

8. 중앙은행과 유가 증권을 매매함.

12. 상업은행 및 외국 은행 지점에서 결제 계좌를 개설함.

10. 법률에 따라 외국에서 차입함.

11. 중앙은행에 결제 계좌를 개설함.

13. 고객에게 예치금 계좌 및 차입 관리 계좌를 개설함.

14. 법률 규정 및 은행공사의 지침에 따라 출자 또는 주식을 구매함.

15. 기타 사업 활동:

a) 허가된 신용 제공 활동을 수행하기 위해 위탁 자금을 받음;

b) 다른 금융기관에 위탁하여 해당 금융회사 전문의 주요 대출 활동을 수행함;

별도 금융기관에 자금을 위탁하여 해당 전문 금융 회사의 주요 대출 및 신용 제공 활동을 수행하게 한다;

c) 은행발행 국고증권, 국내외 금융기관이 발행한 국내 예금증서, 정부 채무증서, 정부보증 회사채, 지방정부 채권 구매 및 판매;

d) 외환 거래 및 외환 서비스 제공;

đ) 은행업 및 법령에 따라 허가된 다른 업무에 대한 자문;

e) 운영 임대를 수행함 (법률에 따른 조건 충족 시).

g) 조직의 자금을 모으기 위해 채권을 발행함;

h) 보험 판매(보험 판매 법률 규정에 따라 은행공사 총재가 규정한 범위 내에서 수행함);

16. 금융임대 계약에서 발생한 채권을 금융회사가 다른 기관 및 개인에게 매각 (국가은행의 지침에 따른).

17. 은행업과 관련된 다른 업무 (법령에 규정된 경우에만 허가됨).

조 5. 운영 과정에서 금융회사 ...^(*) 베트남 법률을 준수해야 함.

조 6. 본 허가는 서명 날짜부터 효력이 발생함.

조 7. 금융회사 ... 설립 및 영업 허가증^(*) 5부로 작성되며, 금융회사 ...에 1부를 발급한다. ^(*); 1부는 해당 지방 기업 등록 기관에 보내며, 나머지 3부는 국가은행에 보관한다 (1부는 국가은행 사무실에, 1부는 국가은행 지점에, 1부는 금융회사 ... 설립 및 영업 허가증 발급 문서에 보관). ^(*)).

(*) 설립을 요청하는 금융회사의 이름.

(**) 설립 요청서에 기재된 업무 내용에 따라 적절히 규정한다.

부록 번호 05

비은행 금융회사 설립 및 영업 허가 신청서 양식

(은행공사 총재가 2024년 12월 24일에 제정한 제57/2024/TT-NHNN 통지에 따라 금융기관이 아닌 금융회사의 허가 발급 절차와 서류에 관한 규정을 함께 공포함)

사회주의 공화국 베트남
독립 - 자유 - 행복
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..., 날짜 ... 월 ... 년 ...

설립 및 영업 금융회사 ... 신청서^(*)

귀하께 드림: 한국은행 총재

2010년 6월 16일 제정된 금융기관법과 2017년 11월 20일 제정된 금융기관법 일부 개정법을 근거로 함;

금융기관법(2024.1.18)

정부의 명령 제 162/2024/NĐ-CP 2024년 12월 20일 정부가 인민신용협동조합, 마이크로금융조직에 대한 영업허가 발급 조건과 금융기관이 아닌 신용기관의 주주에 대한 조건을 규정함을 근거로

년 ...년.

...년 ...월 ...일 개최된 창립회의 의사록에 근거하여;

금융회사 ...의 창립 주주 또는 창립 회원들 ^(*) 금융회사 ...의 창립 주주 또는 창립 회원들로서^(*) 국가은행의 통감에게 금융회사 ...의 설립 및 영업 허가를 요청하며, 다음 내용을 포함한다:

1. 법률 형태:

2. 비은행 금융회사의 이름:

- 한국어 전체 이름

- 한국어 약칭 (있을 경우)

- 영어 전체 이름

- 영어 약칭 (있을 경우)

- 거래 이름 (있을 경우)

3. 본사가 위치할 예정인 성 또는 도의 이름:

4. 업무 내용:

5. 운영 기간:

6. 출자금 규모: ...동 (한글로 ...)이며, 창립 주주 또는 창립 회원들의 출자비율은 다음과 같다:

7. 비은행 금융회사의 이사회, 이사회의 이사, 감사위원회의 위원 및 대표이사로 선출될 예정인 사람들의 명단 (각 사람의 이름과 제안된 직위를 명시).

저희는 다음과 같이 약속합니다:

- 법률상의 책임을 지고, 신청서 및 서류의 내용이 정확하고 완전하며 사실임을 확인한다.

- 법률에 따른 개업 등록 및 정보 공개를 수행한다.

- 법률 및 국가은행의 지침, 비은행 금융회사의 정관을 준수한다.

금융회사 ...의 창립 주주 또는 창립 회원 또는 소유자^(*)

(개인 창립 주주는 이름을 기재하고 서명하며, 기관 창립 주주 또는 창립 회원 또는 소유자는 대표자가 서명하고 인장을 찍고 이름을 기재함)

^(*) 설립을 요청하는 비은행 금융회사의 이름

부록 6

자기소개서 양식

(은행공사 총재가 2024년 12월 24일에 제정한 제57/2024/TT-NHNN 통지에 따라 금융기관이 아닌 금융회사의 허가 발급 절차와 서류에 관한 규정을 함께 공포함)

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독립 - 자유 - 행복
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이력 요약

- 개인 식별번호 및 현재 거주지 (등록 주소와 다른 경우) (한국국적자에 한함):

- 여권 번호, 발급 일자, 발급 장소; 국적(원래 국적, 현재 소유 국적); 현재 거주지(베트남 국적이 없는 사람에 한함):

- 자신이 대표하는 법적 인물의 이름 및 주소 (법적 인물을 대표하는 경우):

2. 교육 경력

학교 이름; 주된 본원이 위치한 도시 및 국가 이름; 수강 과정 이름; 수업 시간; 관련 자격증 및 교육 프로그램 목록(직위 선출 또는 임명 조건과 관련된 기준 및 조건)

3. 경력

- 18세 이후부터 현재까지의 직업 경력 및 역임 직위 (주요 특징 요약 포함)

- 현재 보유하고 있는 은행 및 기타 조직의 직위

- 근무 단위; 직위; 주요 책임 (시간적 연속성을 보장하기 위해 근무 단위와 해당 단위에서 역임한 직위를 나열)

- 포상 및 징계 사항 (있을 경우)

4. 투자 지분 및 예상 소유 주식 (개인 주주인 경우) 또는 위임받은 예상 주식 명의 (법인 대표인 경우)

5. 관계 (금융기관 비은행 조직의 설립 주주 또는 선임될 관리자 및 기타 직위 후보인 경우):

관련자와의 관계 신고

6. 직위 수행 금지, 기업 설립 및 관리에 대한 정보 (해외 기관으로부터 발급받은 사법 이력서 또는 유사 문서가 해당 정보를 제공하지 않는 경우)

저는 ..., 위의 진술이 사실임을 확인합니다. 저는 이 신고서에 기재된 모든 정보에 대해 완전한 책임을 질 것입니다.

* 서명은 법령에 따라 인증되어야 합니다.

부록 제7호

비은행 금융기관 설립 주주(출자자) 명단

(은행공사 총재가 2024년 12월 24일에 제정한 제57/2024/TT-NHNN 통지에 따라 금융기관이 아닌 금융회사의 허가 발급 절차와 서류에 관한 규정을 함께 공포함)

부록 제8호

개인 주식 구매 신청서 양식

(은행공사 총재가 2024년 12월 24일에 제정한 제57/2024/TT-NHNN 통지에 따라 금융기관이 아닌 금융회사의 허가 발급 절차와 서류에 관한 규정을 함께 공포함)

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..., 날짜 ... 월 ... 년 ...

주식 구매 신청서

받는 분: (주식 회사 설립 준비위원회)(* )

1. 주식 구매를 요청하는 개인:

- 성명: (전체 이름, 대문자로 기재)

- 출생 연월일:

- 개인 식별번호; 발급처, 발급일, 발급 기관 (한국 국적자에 한함):

- 여권 번호, 발급처, 발급일, 발급 기관; 국적; 현재 거주지 주소 (한국 국적자가 아닌 경우):

- 현재 근무처 및 직위:

- 전화번호:

2. 주식 구매 신청 내용:

- 구매 신청 주식 수, 주식 종류, 가치, 자본금 대비 소유 비율:

- 납부 기간:

3. 다른 조직에서의 출자 및 주식 구매 현황:

- 개인이 출자 중인 금융기관 또는 기업 이름:

- 이미 출자한 금액 및 해당 금융기관 또는 기업의 자본금 대비 비율.

4. 약정:

(주식 회사 ...의 정관 및 관련 법률 규정을 검토한 후) ^(*) 저는 다음과 같이 약정합니다:

a) 신청한 주식 수를 모두 구매하고 출자 기한을 준수할 것;

b) 금융기관, 해외 은행 지점, 기타 개인 또는 조직으로부터 모집한 자금을 출자하지 않을 것이며, 비은행 금융기관 주식회사 설립 출자 자금의 합법성에 대해 법적 책임을 질 것;

c) 주식 회사 ...의 정관 및 내부 규정, 관련 법률 규정을 준수할 것;^(*)d) 제출한 서류의 진실성, 완전성, 정확성에 대해 완전한 책임을 질 것. ^(*) 주식 구매자

(*) 설립을 요청하는 비은행 금융기관 이름

법인 주식 구매 신청서 양식

받는 분: (주식 회사 설립 준비위원회)(* )

- 법인 이름: (전체 이름, 대문자로 기재)

(은행공사 총재가 2024년 12월 24일에 제정한 제57/2024/TT-NHNN 통지에 따라 금융기관이 아닌 금융회사의 허가 발급 절차와 서류에 관한 규정을 함께 공포함)

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..., 날짜 ... 월 ... 년 ...

주식 구매 신청서

- 설립 허가증 번호 또는 사업 등록증 번호 또는 유사 문서 번호, 발급일자 ...월 ...일 ...년 ...월 ...일:

1. 주식 매입을 청구하는 기관:

- 전화번호: ... 팩스번호: ...

2. 법인 대표자:

- 전화번호:                                   팩스번호:

- 본사 주소:

- 현재 역임하는 직위:

- 여권 번호, 발급처, 발급일, 발급 기관, 국적; 현재 거주지 주소 (한국 국적이 아닌 경우):

- 성명:

- 출생 연월일:

3. 법인의 주식 회사 ...출자 부분 대표자:

- 개인 식별번호; 발급처, 발급일, 발급 기관 (한국 국적자에 한함):

- 법인과의 관계 (법인에서 근무하지 않는 경우):

- 개인 식별번호, 발급처, 발급일, 발급 기관 (한국 국적이 아닌 경우):^(*):

- 성명:

- 출생 연월일:

- 현재 근무처 및 직위:

- 주식 종류:

- 가치:

- 법인과의 관계 (법인에서 근무하지 않는 경우):

4. 주식 구매 등록 내용:

- 등록된 매입 주식 수:

- 자본금 대비 소유 비율:

5. 다른 조직에서의 출자 및 주식 구매 현황:

- 법인이 출자 중인 금융기관 또는 기업 이름:

- 납부 기간:

- 이미 출자한 금액 및 해당 금융기관 또는 기업의 자본금 대비 비율.

그리고 관련 법률 규정을 검토한 후, (주식 구매를 요청하는 법인 이름)는 다음과 같이 약정합니다:

b) 다른 조직 또는 개인으로부터 모집한 자금을 출자하지 않으며, 기업 채권 발행 자금을 출자하지 않으며, 다른 개인 또는 법인의 이름으로 출자를 하지 않음; 비은행 금융기관 주식회사 설립 출자 자금의 합법성에 대해 법적 책임을 질 것;

6. 약속:

(주식 회사 ...의 정관 및 관련 법률 규정을 검토한 후) ^(*) c) 최근 2년 동안 형사 처벌을 받지 않았음을 확인합니다.

a) 신청한 주식 수를 모두 구매하고 출자 기한을 준수할 것;

d) 주식 회사 ...의 정관 및 내부 규정, 관련 법률 규정을 준수할 것;

e) 제출한 서류의 진실성, 완전성, 정확성에 대해 완전한 책임을 질 것.

법인의 법적 대표자 ^(*) 부록 제10호 ^(*) 주식 구매자

1. 신고자 정보

법인 주식 구매 신청서 양식

금융기관에 출자 참여

금융기관에 보내드립니다: 중앙은행 베트남

(은행공사 총재가 2024년 12월 24일에 제정한 제57/2024/TT-NHNN 통지에 따라 금융기관이 아닌 금융회사의 허가 발급 절차와 서류에 관한 규정을 함께 공포함)

사회주의 공화국 베트남
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금융기관에 보내드립니다: 중앙은행 베트남

설립 주식 회사 ...의 출자 비율 (*)

금융기관 이름 및 주소

1. 신고자 정보 신고 부분: 비은행 금융기관 설립 주주 또는 출자자 정보 신고

1. 신고자 정보 부분: 비은행 금융기관의 대주주가 될 것으로 예상되는 개인, 기업, 매수자, 양수자의 정보를 신고한다.

- 일반 이름;

- 생년월일;

- 개인 식별번호; 발급처, 발급일, 발급 기관 (한국 국적이 아닌 경우);

- 일반 명칭;

- 출생 연월일;

- 개인 식별 번호; 발급 기관, 발급 일자, 발급 기관(베트남 국적 소유자에 한함);

- 여권 번호, 발급처, 발급일자, 발급기관; 현재 주소(비ệt 국민이 아닌 경우);

- 금융기관 외의 금융 조직에서 선임된 직위;

b) 금융기관 외의 조직에 대한 다음 사항을 신고한다:

- 조직 명칭;

- 설립 허가서 번호 또는 사업 등록증 번호 또는 유사한 문서 번호, 발급 일자, 발급처.

- 설립 허가증 또는 등록 증명서 또는 유사한 문서의 번호, 발급처, 발급일자, 발급기관.

2. 금융기관 외의 조직에 대한 신고부분에 대해서는

2.1. 열람 (3): 금융기관 외의 조직에 대한 신고부분 (2)의 실제 관계를 법률 및 관련 규정에 따라 구체적으로 기재한다.

2.2. 열람 (4): 참여 자금 출자 금융기관의 명칭과 주소를 구체적으로 기재한다.

2.3. 열람 (5): 자금 출자 시점의 금융기관의 지분 소유 비율 또는 출자 비율을 구체적으로 기재한다. ^(*)

2.4. 열람 (6): 자금 출자로 금융기관을 설립하기 위한 등록 출자 비율을 구체적으로 기재한다. ^(*) 부록 제8호, 부록 제9호에 따른다.

2.5. 신고부분 (7)에 대해서는 조직인 경우, 신고인은 조직의 법적 대표자가 되어야 하며, 조직의 인장을 찍는다.

부록 제11호

개인 출자자 금융기관 외의 금융 조직의 신용 관계 역사 정보 신고 표

(은행공사 총재가 2024년 12월 24일에 제정한 제57/2024/TT-NHNN 통지에 따라 금융기관이 아닌 금융회사의 허가 발급 절차와 서류에 관한 규정을 함께 공포함)

개인의 신용 관계 역사 정보 신고 표

1. 성명:

2. 생년월일:

3. 개인 식별번호 또는 여권 번호:

4. 은행 계좌번호:

5. 직업, 영업 분야:

6. 신용 관계 역사 정보

- 신고 시점의 신용 기관 또는 외국 은행 지점 예치금:

- 주소:

- 설립 허가증 또는 등록 증명서 또는 유사한 문서의 번호, 발급처, 발급일자, 발급기관:

- 신고 시점까지 금융기관 또는 외국 은행 지점에 예치된 금액:

- 신고 시점까지 금융기관 또는 외국 은행 지점에서 빌린 채무 잔액:

- 최근 과도기 채무 잔액:

(월, 년까지 구체적으로 기재)

+ 시점: 월/년

+ 부실채권 처리 현황 (신고 시점까지 어떻게 처리되었는지 구체적으로 기재):

부록 제12호

금융기관 외의 금융 조직 설립을 위한 출자자 조직의 신용 관계 역사 정보 신고 표

(은행공사 총재가 2024년 12월 24일에 제정한 제57/2024/TT-NHNN 통지에 따라 금융기관이 아닌 금융회사의 허가 발급 절차와 서류에 관한 규정을 함께 공포함)

조직의 신용 관계 역사 정보 신고 표

1. 기관명:

2. 세금 고유번호:

3. 영업 분야:

4. 신용 관계 역사 정보

- 신고 시점의 신용 기관 또는 외국 은행 지점 예치금:

- 주소:

- 설립 허가증 또는 등록 증명서 또는 유사한 문서의 번호, 발급처, 발급일자, 발급기관:

- 신고 시점까지 금융기관 또는 외국 은행 지점에 예치된 금액:

- 신고 시점까지 금융기관 또는 외국 은행 지점에서 빌린 채무 잔액:

- 최근 과도기 채무 잔액:

(월, 년까지 구체적으로 기재)

+ 시점: 월/년

+ 부실채권 처리 현황 (신고 시점까지 어떻게 처리되었는지 구체적으로 기재):

부록 제13호

금융기관 외의 금융 조직 설립을 위한 출자자 조직이 아닌 은행의 재무 능력 보고서

(은행공사 총재가 2024년 12월 24일에 제정한 제57/2024/TT-NHNN 통지에 따라 금융기관이 아닌 금융회사의 허가 발급 절차와 서류에 관한 규정을 함께 공포함)

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존경하는 (1) …

1. 조직 정보:

- 조직 명칭 (전체 명칭, 대문자로 기재)

- 설립 허가증 또는 등록 증명서 또는 유사한 문서의 번호, 발급처, 발급일자, 발급기관

||| - 발행 자본

- 본사 주소

- 현재 역임하는 직위:

- 법적 대표자:

2. 금융기관 외의 금융 조직 설립을 위한 출자 능력

- A: 자기 자본 (2).

- B: 장기 자산 (3)에서 장기 차입금을 제외한 금액 (4).

- C: 금융기관 외의 금융 조직 설립을 위한 출자 능력^(*)

(C = A - B)

결론: 금융기관 외의 금융 조직 설립을 위한 출자를 충분히 할 수 있다.^(*) (C가 조직이 약속한 출자 금액 이상일 때만 이 결론을 내릴 수 있음)

참고:

- (1): 준비위원회에 제출.

- (2), (3), (4): 독립 감사인이 검토한 최신 재무제표에 따름. 조직이 출자할 모회사가 모회사-자회사 그룹의 일부인 경우, 조직은 모회사의 재무제표와 통합 재무제표를 제출해야 한다.

부록 제14호

세금 및 사회보장 의무 이행 확약서

(은행공사 총재가 2024년 12월 24일에 제정한 제57/2024/TT-NHNN 통지에 따라 금융기관이 아닌 금융회사의 허가 발급 절차와 서류에 관한 규정을 함께 공포함)

세금 및 사회보장 의무 이행 확약서

귀하께 드림: 한국은행 총재

정부의 명령 제 162/2024/NĐ-CP 2024년 12월 20일 정부가 인민신용협동조합, 마이크로금융조직에 대한 영업허가 발급 조건과 금융기관이 아닌 신용기관의 주주에 대한 조건을 규정함을 근거로

년 ...년.

전화번호:

세금 번호:

본사 주소:

电话:

법적 대표자:                              직위:

본 서면으로, 조직 이름 확약합니다: 현재 시점까지, 조직 이름 정부 기관에 대한 세금 및 사회보장 의무를 모두 이행했습니다.

Bathurin D 본 확약 내용의 정확성, 진실성, 완전성을 법적으로 책임집니다.

제 이름은: ………

^{______________________________}

^[1] 중앙은행은 2025년 6월 30일 통합문서 제12/2025/TT-NHNN에 따라 은행, 외국 은행 지점, 외국 은행 지점, 금융기관 외의 금융 조직의 첫 번째 허가증 발급 절차에 관한 통합문서의 몇 가지 조항을 수정하고 보완하며, 다음과 같이 시행령을 제정합니다:

"은행법 제46/2010/QH12에 근거하여, 법률 제14/2022/QH15에 따라 몇 가지 조항을 수정 및 보완함;

금융기관법 제32/2024/QH15에 근거하여, 법률 제43/2024/QH15에 따라 몇 가지 조항을 수정 및 보완함;"

정부가 2025년 2월 24일 제정한 26/2025/NĐ-CP號政府議定關於越南國家銀行職能、任務、權限和組織機構規定的規定為依據；

금융기관 안전 시스템국장의 건의를 받들어,

중앙은행 총재는 통합문서 제12/2025/TT-NHNN에 따라 은행, 외국 은행 지점, 외국 은행 지점, 금융기관 외의 금융 조직의 첫 번째 허가증 발급 절차에 관한 통합문서의 몇 가지 조항을 수정하고 보완하며, 2025년 8월 14일부터 효력을 가집니다.

^[2] 본 조항은 통합문서 제12/2025/TT-NHNN에 따라 "국가 공공 서비스 포털 또는 중앙은행 공공 서비스 포털(있을 경우)"을 추가하며, 2025년 8월 14일부터 효력을 가집니다.

^[3] 본 조항은 통합문서 제12/2025/TT-NHNN에 따라 "국가 공공 서비스 포털 또는 중앙은행 공공 서비스 포털(있을 경우)"을 추가하며, 2025년 8월 14일부터 효력을 가집니다.

^[4] 본 조항은 통합문서 제12/2025/TT-NHNN에 따라 추가되며, 2025년 8월 14일부터 효력을 가집니다.

^[5] 본 조항은 통합문서 제12/2025/TT-NHNN에 따라 추가되며, 2025년 8월 14일부터 효력을 가집니다.

^[6] "예정된 선임 또는 임명 대상자가 전자 신원 인증 및 확인 애플리케이션 VNeID를 통해 발급받은 전자 형사경력 증명서를 제출하거나 법령에 따라 전자 형사경력 증명서를 제출할 수 있으며(형사처벌 기록과 직위수행 금지, 기업 설립 및 관리 금지 등 정보가 포함되어야 함);"라는 문구는 통일은행 총재 지시 제12/2025/TT-NHNN호 2025년 6월 30일 발행된 은행업 및 외국 은행 지점, 외국 대표 사무소, 비은행 금융기관의 최초 영업 허가 관련 통지 일부 개정 및 보완에 관한 규정 제2조 제2항 제b호에서 추가된 내용으로, 2025년 8월 14일부터 효력을 가집니다.

^[7] "창업 주주가 전자 신원 인증 및 확인 애플리케이션 VNeID를 통해 발급받은 전자 형사경력 증명서를 제출하거나 법령에 따라 전자 형사경력 증명서를 제출할 수 있으며(형사처벌 기록과 직위수행 금지, 기업 설립 및 관리 금지 등 정보가 포함되어야 함);"라는 문구는 통일은행 총재 지시 제12/2025/TT-NHNN호 2025년 6월 30일 발행된 은행업 및 외국 은행 지점, 외국 대표 사무소, 비은행 금융기관의 최초 영업 허가 관련 통지 일부 개정 및 보완에 관한 규정 제2조 제2항 제c호에서 추가된 내용으로, 2025년 8월 14일부터 효력을 가집니다.

^[8] "창업 주주가 전자 신원 인증 및 확인 애플리케이션 VNeID를 통해 발급받은 전자 형사경력 증명서를 제출하거나 법령에 따라 전자 형사경력 증명서를 제출할 수 있으며(형사처벌 기록과 직위수행 금지, 기업 설립 및 관리 금지 등 정보가 포함되어야 함);"라는 문구는 통일은행 총재 지시 제12/2025/TT-NHNN호 2025년 6월 30일 발행된 은행업 및 외국 은행 지점, 외국 대표 사무소, 비은행 금융기관의 최초 영업 허가 관련 통지 일부 개정 및 보완에 관한 규정 제2조 제2항 제d호에서 추가된 내용으로, 2025년 8월 14일부터 효력을 가집니다.

^[9] "비은행 금융기관 설립을 요청하는 비은행 금융기관의 법인 대표자 또는 비은행 금융기관의 법인 출자 부분을 대표하는 사람에게는 전자 신원 인증 및 확인 애플리케이션 VNeID를 통해 발급받은 전자 형사경력 증명서를 제출하거나 법령에 따라 전자 형사경력 증명서를 제출할 수 있으며(형사처벌 기록과 직위수행 금지, 기업 설립 및 관리 금지 등 정보가 포함되어야 함);"라는 문구는 통일은행 총재 지시 제12/2025/TT-NHNN호 2025년 6월 30일 발행된 은행업 및 외국 은행 지점, 외국 대표 사무소, 비은행 금융기관의 최초 영업 허가 관련 통지 일부 개정 및 보완에 관한 규정 제2조 제2항 제đ호에서 추가된 내용으로, 2025년 8월 14일부터 효력을 가집니다.

^[10] "비은행 금융기관 설립을 요청하는 비은행 금융기관의 법인 출자 부분을 대표하는 사람에게는 전자 신원 인증 및 확인 애플리케이션 VNeID를 통해 발급받은 전자 형사경력 증명서를 제출하거나 법령에 따라 전자 형사경력 증명서를 제출할 수 있으며(형사처벌 기록과 직위수행 금지, 기업 설립 및 관리 금지 등 정보가 포함되어야 함);"라는 문구는 통일은행 총재 지시 제12/2025/TT-NHNN호 2025년 6월 30일 발행된 은행업 및 외국 은행 지점, 외국 대표 사무소, 비은행 금융기관의 최초 영업 허가 관련 통지 일부 개정 및 보완에 관한 규정 제2조 제2항 제e호에서 추가된 내용으로, 2025년 8월 14일부터 효력을 가집니다.

^[11] "비은행 금융기관 설립을 요청하는 비은행 금융기관의 본사 예정 위치에 있는 통일은행 지점"이라는 표현은 통일은행 총재 지시 제12/2025/TT-NHNN호 2025년 6월 30일 발행된 은행업 및 외국 은행 지점, 외국 대표 사무소, 비은행 금융기관의 최초 영업 허가 관련 통지 일부 개정 및 보완에 관한 규정 제2조 제3항에서 "비은행 금융기관 설립을 요청하는 비은행 금융기관의 본사 예정 위치에 있는 통일은행 지점"으로 변경되었으며, 이는 2025년 8월 14일부터 효력을 가집니다.

^[12] 조 3 및 조 4는 2025년 6월 30일 은행감독원 고시 제 2025-12호에 의해 수정되고 보완된 은행업무 허가 신청 절차와 관련된 기존 고시들의 일부 조항을 규정하며, 이 조항들은 2025년 8월 14일부터 효력을 발휘한다.

제3조. 실시 책임

은행공사의 부서 책임자, 상업은행, 외국 은행 지점, 외국 금융기관 대표 사무소, 비은행 금융기관 및 관련 개인과 단체는 본 고시를 시행하는 데 책임을 진다.

조 4. 시행규칙

본 고시는 2025년 8월 14일부터 효력을 갖는다./.