시행규칙 제 51/2018/TT-NHNN 은 금융기관의 출자, 주식 구매에 대한 조건, 서류, 절차 및 승인 절차를 규정함

시행규칙

조건, 서류, 절차 및 절차를 규정함

금융기관의 출자, 주식 매입 승인에 관한

은행_of_국가법 제46호 2010년 제12차 국회 법률 제46호 2010년 6월 16일

금융기관 법률 제47호 2010년 6월 16일 제12대 국회 제2010호; 금융기관 법률 일부 개정 법률 제17호 2017년 11월 20일 제14대 국회 제2017호에 근거하여;

베트남 중앙은행 총재는 베트남 중앙은행 총재가 2013년 12월 26일에 제정한 시행규칙 제32/2013/TT-NHNN을 수정하고 베트남 영토 내 외환 사용 제한 규정의 시행을 위한 지침을 보완하는 통지 제03/2019/TT-NHNN을 발부함.”

금융감독검사처장의 제안에 따라

베트남 중앙은행 총재는 금융기관이 출자 또는 주식을 매입하는 조건, 서류, 절차 및 승인 절차를 규정하기 위해 시행규칙을 발행한다.

장 1

총칙

조 1. 적용범위

1. 본 시행규칙은 금융기관이 출자 또는 주식을 매입하는 조건, 서류, 절차 및 승인 절차를 규정하며, 다음 사항을 포함한다:

a) 상업은행이 출자 또는 주식을 매입하여: (i) 증권 발행 보증, 증권 중개; 증권 펀드 인덱스 증권 관리 및 분배; 증권 포트폴리오 관리 및 주식 매매; 보험; 부채 관리 및 자산 활용; 외국환 송금; 외환, 금 거래; 결제 중개 서비스; 신용 정보 제공 등의 영역에서 국내 자회사 또는 연계 기관 설립 또는 재구매를 위해; (ii) 금융 임대, 수출입 대금 청산, 소비자 대출, 신용 카드 발행 등의 영역에서 국내 자회사 또는 연계 기관 재구매를 위해;

b) 상업은행이 보험, 증권, 외국환, 금 거래, 수출입 대금 청산, 신용 카드 발행, 소비자 대출, 결제 중개 서비스, 신용 정보 제공 영역 외의 다른 국내 기업에 대한 출자 또는 주식 매입;

c) 금융 회사가 보험, 증권, 부채 관리 및 자산 활용 영역에서 국내 자회사 또는 연계 기관 설립 또는 재구매를 위해 출자 또는 주식을 매입하기 위함;

d) 상업은행이 보험, 증권, 외국환, 금 거래, 수출입 대금 청산, 신용 카드 발행, 소비자 대출, 결제 중개 서비스, 신용 정보 제공 영역 외의 다른 국내 기업에 대한 부실 채무를 출자로 전환하여 처리함.

본 고시는 상업은행이 금융기관 설립을 위해 출자 또는 주식을 매입하는 경우를 적용하지 않음.

조 2. 적용대상

1. 상업은행과 금융 회사(이하 금융기관이라 함).

2. 금융기관의 출자, 주식 매입, 부채를 출자로 전환하는 관련 기관 및 개인.

조 3. 서류 작성 및 제출 원칙

1. 금융기관의 서류는 다음 원칙에 따라 작성되어야 함:

a) 서류는 한국어로 작성되어야 함. 외국 정부 기관 또는 조직으로부터 발급받은 문서는 한국 법령에 따른 공증 또는 확인을 받아야 하며, 이 경우 외국 법령에 따른 공증된 번역본을 제출해야 함(외교공증 면제 사유가 있는 경우 해당 법령에 따른 면제를 받을 수 있음);

b) 외국어에서 한국어로 번역된 문서는 법령에 따른 공증 번역 또는 번역자의 서명 확인을 받아야 함;

c) 제출되는 서류는 원본 또는 원본에서 발급된 사본 또는 확인된 사본 또는 원본을 제시하여 확인한 사본이어야 하며, 금융기관이 원본을 제시하여 확인한 사본을 제출하는 경우, 확인자는 사본의 정확성을 확인하고 원본과 일치하도록 서명하며 책임을 지어야 함;

d) 금융기관이 은행원에 승인을 요청하는 문서는 법적 대표자 또는 위임된 대표자(이하 법적 대표자라 함)가 서명해야 함. 위임서가 있는 경우, 서류에는 법령에 따른 위임서가 포함되어야 함;

2. 금융기관은 직접 제출하거나 우편으로 은행원에 서류를 제출할 수 있음.

장 II

조건, 서류, 절차 및 금융기관의 출자 및 주식 매수 승인에 관한 사항

조 제4조. 금융기관의 출자 및 주식 매수 실시 조건

1. 금융기관이 제1조 제1항 각목 a, c에 따라 자회사 설립 또는 인수를 위한 출자 및 주식 매수를 실시하기 위한 조건(관리 및 재산 개발 분야에서 사업을 하는 자회사는 제외한다):

가) 금융기관의 설립 및 운영 허가증이 출자 및 주식 취득 활동을 포함하도록 함

b) 금융기관법 제130조 제1항 각목 b에 따른 최소 자본 안전성 비율을 24개월 연속으로 이달 요청 시점과 출자 및 주식 매수 승인 완료 시점까지 준수해야 함;

c) 금융기관법 제129조에 따른 출자 및 주식 매수 비율을 24개월 연속으로 이달 요청 시점과 출자 및 주식 매수 승인 완료 시점까지 준수해야 함;

g) 출자 및 주식 매수 승인 완료 시점에서 정상 가치가 있는 자본금이 법정 자본금 이상임을 보장해야 함;

득) 최근 연도의 검토된 재무제표에 따르면 요청 연도 직전 연도의 영업이익이 있음

e) 요청 달 이전 12개월 동안 채권 분류, 예상 손실 적립 및 사용, 출자, 주식 취득에 대한 행정처분을 받은 적이 없음

h) 금융기관법 및 은행공사 규정에 따른 조직 구조, 이사회, 이사회의 구성, 감사위원회, 총 경영책임자(대표이사)가 갖추어져 있어야 함;

2. 금융기관이 제1조 제1항 각목 a, c에 따라 연계기업 설립 또는 인수를 위한 출자 및 주식 매수를 실시하기 위한 조건(관리 및 재산 개발 분야에서 사업을 하는 연계기업은 제외한다):

b) 금융기관법 제130조 제1항 각목 b에 따른 최소 자본 안전성 비율을 12개월 연속으로 이달 요청 시점과 출자 및 주식 매수 승인 완료 시점까지 준수해야 함;

a) 본 조 제1항 각목 a, d, 득, e, g, h에 따른 조건

c) 금융기관법 제129조에 따른 출자 및 주식 매수 비율을 12개월 연속으로 이달 요청 시점과 출자 및 주식 매수 승인 완료 시점까지 준수해야 함;

a) 본 조 제1항 각목 a에 따른 조건;

3. 채권 관리 및 자산 개발 업종의 자회사 및 연계기업을 설립하거나 인수하기 위한 출자 및 주식 취득 조건:

b) 금융기관법 제129조에 따른 출자 및 주식 매수 비율을 출자 및 주식 매수 승인 완료 시점에서 준수해야 함;

c) 이달 요청 시점 12개월 전부터 연속된 12개월 동안 총 대출액 대비 부실채권 비율이 3%를 초과해야 함;

b) 금융기관법 제130조 제1항 각목 c에 따른 단기 자본을 중기 및 장기 대출에 사용할 수 있는 최대 비율을 24개월 연속으로 이달 요청 시점까지 준수해야 함;

4. 제1조 제1항 각목 b에 따른 다른 업종의 기업에 대한 출자 또는 주식 취득을 하는 경우:

가) 본 조 제1항 각목에 따른 조건

5. 금융기관이 제1조 제1항 각목 d에 따른 부채를 출자로 전환하기 위한 조건:

b) 부채를 출자로 전환하는 것은 부실채권을 처리하기 위한 것이어야 하며, 부실채권은 은행공사 규정에 따른 자산 분류, 적립 비율, 위험 예상 준비금 설정 방법 및 이를 이용한 금융기관, 외국 은행 지점의 운영에 대한 규정에 따라 결정됨;

a) 본 조 제1항 각목 a, b, c, d, 득, e, h에 따른 조건

조 제5조. 금융기관의 출자 및 주식 매수 승인 신청 서류

1. 금융기관이 제1조 제1항 각목 a, c에 따라 자회사 또는 연계기업 설립 또는 인수를 위한 출자 및 주식 매수를 실시하기 위한 승인 신청서류(관리 및 재산 개발 분야에서 사업을 하는 자회사 또는 연계기업은 제외한다)는 다음과 같음:

a) 본 통고 부록에 따른 금융기관의 출자 및 주식 매수 승인 신청서;

b) 금융기관의 권한 있는 기관의 출자 및 주식 매수 승인 승인서;

(vii) 이달 요청 시점 12개월 전부터 연속된 12개월 동안 총 대출액 대비 부실채권 비율;

c) 금융기관의 출자 또는 주식 취득에 관한 계획서로서 최소한 다음 내용을 포함해야 함:

(i) 금융기관의 이름(국어와 외국어), 본사 주소

(ii) 법인명(국어와 외국어), 본사 주소, 업무 내용, 운영 기간 등 수용 기업의 정보

(iii) 출자 및 주식매입의 이유와 필요성

(iv) 예상 출자금액과 출자비율, 예상 주식수와 주식 소유 비율

(v) 출자 전 금융기관의 자본금 규모와 실제 가치

(vi) 출자 후 금융기관의 자본금 규모와 실제 가치

(ix) 이달 요청 시점 12개월 전부터 연속된 12개월 동안(연계기업 설립 또는 인수의 경우) 또는 24개월 전부터 연속된 24개월 동안(자회사 설립 또는 인수의 경우)과 출자 및 주식 매수 승인 완료 시점에서 은행공사 승인에 따른 최소 자본 안전성 비율;

(viii) 최근 12개월간의 채권분류, 위험대비예치금 설정 및 사용, 출자 및 주식매입 준수 상황

(x) 이달 요청 시점 12개월 전부터 연속된 12개월 동안(연계기업 설립 또는 인수의 경우) 또는 24개월 전부터 연속된 24개월 동안(자회사 설립 또는 인수의 경우)과 출자 및 주식 매수 승인 완료 시점에서 은행공사 승인에 따른 출자 및 주식 매수 비율;

(xi) 금융기관의 조직 구조; 금융기관법 및 은행공사 규정에 따른 이사회, 이사회의 구성, 기능, 임무, 권한, 감사위원회, 총 경영책임자(대표이사);

(xii) 금융기관이 설립하거나 인수한 자회사 또는 연계기업의 주요 주주와 그 주주의 관련자에 대한 정보(금융기관법 및 은행공사 규정에 따름);

b) 금융기관의 출자 및 주식 매수 계획서는 최소 제1항 각목 c(i), c(ii), c(iii), c(iv), c(vii)에 따른 내용과 은행공사 승인에 따른 출자 및 주식 매수 비율 정보를 포함해야 함;

(xiii) 출자 및 주식매입이 금융기관의 재무상태, 경영 및 운영 활동에 미치는 영향 평가

đ) 요청 연도 직전 연도의 검토된 재무제표

đ) 수용 기업의 사업자등록증 사본

2. 금융기관이 관리채권 및 자산운영 기업 설립 또는 인수를 위해 출자 및 주식매입 승인을 요청하는 서류는 다음과 같이 구성된다:

a) 본 조 제1항 각목 a, b, đ에 따른 서류

b) 금융기관의 출자 및 주식 매수 계획서는 최소 제1항 각목 c(i), c(ii), c(iii), c(iv), c(v), c(vi), c(vii), c(viii), c(xi), c(xii), c(xiii)에 따른 내용과 추가적인 정보를 포함해야 함;

3. 제1조 제1항 각목 b에 따른 다른 업종의 기업에 대한 출자 또는 주식 취득을 하는 경우의 승인 신청 서류는 다음과 같음:

a) 본 조 제1항 각목 a, b, d, đ에 따른 서류

(i) 이달 요청 시점 24개월 전부터 연속된 24개월 동안과 출자 및 주식 매수 승인 완료 시점에서 은행공사 승인에 따른 최소 자본 안전성 비율;

(ii) 이달 요청 시점 24개월 전부터 연속된 24개월 동안과 출자 및 주식 매수 승인 완료 시점에서 은행공사 승인에 따른 출자 및 주식 매수 비율;

(iii) 이달 요청 시점 24개월 전부터 연속된 24개월 동안 단기 자본을 중기 및 장기 대출에 사용할 수 있는 최대 비율;

4. 금융기관이 제1조 제1항 각목 d에 따른 부채를 출자로 전환하기 위한 승인 신청서류는 다음과 같음:

b) 부채를 출자로 전환하는 기업의 상호등록증 사본;

가) 제1항 제1호 가, 나 항에 따른 서류

b) 기업이 부채를 출자금으로 전환한 기업의 사업자 등록증 사본;

c) 금융기관의 출자, 주식 취득 계획으로서, 이 조 제1항 c(i), c(ii), c(iii), c(iv), c(v), c(vi), c(viii), c(xi), c(xii), c(xiii) 호에서 규정된 내용을 최소한 포함하고 있으며, 다음 정보를 포함한다:

(ii) 이달 요청 시점 24개월 전부터 연속된 24개월 동안과 출자 및 주식 매수 승인 완료 시점에서 은행공사 승인에 따른 출자 및 주식 매수 비율;

(iii) 이달 요청 시점 24개월 전부터 연속된 24개월 동안 단기 자본을 중기 및 장기 대출에 사용할 수 있는 최대 비율;

(iii) 채무를 출자로 전환하는 정보로서: 예상되는 채무 전환 출자의 현황(채무 잔액, 채무 그룹, 채무 회수 가능성); 출자금액, 출자 비율 또는 주식 수, 주식 소유 비율이 채무 전환 출자로 형성되는 내용.

제6조. 출자, 주식 취득 승인 절차 및 절차

1. 금융기관은 본 통지 제5조에 따라 02부의 서류를 작성하여 금융감독원(금융감독원 감사부서를 통해)에 제출한다. 서류가 미비되거나 적합하지 않은 경우, 금융감독원 감사부서는 서류를 받은 날로부터 07일 이내에 금융기관에게 서류 보완을 요구하는 문서를 발송한다.

2. 적합한 서류를 완전히 받은 날로부터 07일 이내에 금융감독원 감사부서는 서류와 함께 의견 요청을 위한 문서를 발송한다.

a) 금융기관의 본거사가 위치한 지방 은행에 대한 금융기관의 조건 충족 여부에 대한 의견 요청(본 통지에 따른 조건);

b) 금융기관의 출자, 주식 취득, 채무를 출자로 전환에 대한 금융감독원 소속 부서의 의견 요청(필요한 경우).

3. 금융감독원 감사부서로부터 의견 요청 문서를 받은 날로부터 10일 이내에, 제2항에서 정한 의견 요청 대상 부서는 의견 요청 사항에 대한 문서를 금융감독원 감사부서에 발송한다.

4. 관련 부서의 의견을 받은 날로부터 14일 이내에 금융감독원 감사부서는 서류를 검토하고, 금융기관의 요청에 따른 출자, 주식 취득, 채무를 출자로 전환 승인 또는 불승인을 위해 은행총재에게 상보한다.

5. 적합한 서류를 완전히 받은 날로부터 45일 이내에 금융감독원은 금융기관의 출자, 주식 취득, 채무를 출자로 전환 승인 또는 불승인을 위한 문서를 발송하며, 불승인의 경우, 금융감독원은 불승인 이유를 명시한 문서를 발송한다.

6. 금융감독원이 승인 문서를 발송한 날로부터 12개월 이내에 금융기관은 출자, 주식 취득, 채무를 출자로 전환을 완료해야 한다. 이 기간을 초과하면, 금융감독원의 승인 문서는 자동으로 효력을 상실한다.

장 III

시행규정

조 7. 효력 발생

1. 본 통지는 2019년 3월 1일부터 효력이 발생한다.

2. 이 통지가 효력을 갖는 날부터 다음 규정들은 효력을 상실한다.

a) 1999년 11월 2일 은행총재가 발행한 04/1999/TT-NHNN5 통지, 은행 상업 기관의 증권회사 설립에 관한 지침;

b) 2001년 11월 7일 은행총재가 발행한 1389/2001/QĐ-NHNN 결정, 은행 상업 기관의 직접 소속 관리채무 및 재산활용 회사 설립에 관한 사항;

c) 2003년 8월 18일 은행총재가 발행한 951/2003/QĐ-NHNN 결정2003년 8월 18일 은행총재가 은행공사 및 인민의 국유상업은행 소속 외국인 송금 회사 설립 및 운영에 관한 규정을 발포함;

d2011년 8월 31일 은행총재가 발행한 24/2011/TT-NHNN 통지 은행총재의 카라오케 영업 허가 조건 충족에 관한 은행총재가 발행한 행정절차 단순화 방안 실행 통지, 은행 설립 및 운영 분야의 행정절차 단순화에 관한 결의사항에 따른 은행중앙기구의 관리 권한 범위 내의 행정절차 단순화에 관한 규정을 시행하기 위함.

đ)  조 제2조 2015년 12월 22일 은행감독원 고시 제29호 2015년 제29/2015/TT-NHNN호 은행총재의 은행감독원의 법률 규범 문서 일부 개정 및 보완에 관한 규정 중 사본 진본 확인된 서류, 문서의 신청 자료 구성에 대한 규정.

조 제8조. 시행 조직

은행감독원 사무총장, 은행감독관 감독국장, 은행감독원 소속 각 부처의 책임자, 은행감독원 지방 지점 총경리, 은행 지방 지점 총경리, 신용기관 이사회 회장, 이사회의 이사, 감사위원장, 신용기관 총경리(총리)는 본 고시를 준수해야 함을 명심합니다./.