本章规定了有关信贷信息活动和服务提供中的违法行为的罚款金额及补救措施。罚款金额从20万元到40万元不等，视违法行为性质而定。
Scope of application
适用于从事信贷信息活动和服务提供的组织和个人。
Key points
- 未能维持足够的服务提供活动条件之一，按照法律规定
- 违反信贷信息服务提供活动中的协议和承诺
- 罚款金额
- 未能维持足够的服务提供活动条件：20至40万元；违反协议和承诺：20至40万元
- 根据违法行为的具体情况采取其他形式的行政处罚补救措施
🌐 Social impact of this document
- 保护消费者在信贷领域的权益
- 提高信贷信息服务的质量和可靠性
❓ Frequently asked questions
关于信贷信息活动的最高罚款金额是多少？
最高为40万元，视具体违法行为性质而定。
除了罚款外，还有其他补救措施吗？
有，可以对违法行为人采取暂停活动或解职等措施，视违法行为的严重程度而定。
Full text
|
中华人民共和国国务院 |
中华人民共和国 独立 自由 幸福 |
| 编号：340/2025/NĐ-CP | 河内，二〇二五年十二月二十五日 |
令
关于在货币和银行业领域行政违法行为的处罚规定
根据《国务院组织法》第63/2025/QH15号法律；
根据《行政处罚法》第15/2012/QH13号法律，经第67/2020/QH14号法律和第88/2025/QH15号法律修正；
根据《越南国家银行法》第46/2010/QH12号；
根据《金融机构组织法》第32/2024/QH15号法律，经第96/2025/QH15号法律修正；
根据《存款保险法》第6/2012/QH13号法律；
根据《反洗钱法》第14/2022/QH15号；
根据《反恐法》第28/2013/QH13号法律；
根据《转让工具法》第49/2005/QH11号法律；
根据《外汇管理条例》第28/2005/PL-UBTVQH11号法规，经第6/2013/UBTVQH13号法规修正；
根据越南国家银行行长的提议；
政府发布关于在货币和银行业领域行政违法行为处罚的规定。
第一章
总则
第一条 调整范围
第一条 本法令规定行政违法行为、处罚形式、处罚金额、补救措施、执行补救措施的方式、行政违法行为的处罚权限以及行政违法记录的建立权限，在货币和银行业领域。
第二条 在货币和银行业领域的行政违法行为包括：
（一）违反许可证管理使用规定及禁止行为；
（二）违反组织、管理和运营规定；
（三）违反股份、股票和出资额规定；
（四）违反资金筹集和费用收取规定；
（五）违反信贷发放、委托代理和银行间业务规定；
（六）违反信用信息活动和信用信息服务提供规定；
（七）违反外汇和黄金交易规定；
（八）违反支付、货币管理和金库服务提供规定；
（九）违反固定资产购买、房地产经营和金融机构咨询业务规定；
（十）违反金融机构安全运营规定；
（十一）违反存款保险和农村信用社保障基金规定；
（十二）违反反洗钱、反恐怖融资和防止大规模杀伤性武器扩散融资规定；
（十三）违反报告制度规定；
（十四）违反阻碍检查、不执行有权机关要求的行为；
（十五）违反购销和债务处理规定；
（十六）违反银行业务信息技术安全规定。
条 2. 行政处罚对象
第一条 本法令适用于在货币和银行业领域实施行政违法行为的组织和个人。
第二条 第一款所指的组织包括：
（一）金融机构；金融机构在国内设立的分支机构、营业部、代表处、事业单位；外国银行分行；外国金融机构和其他从事银行业务的外国机构的代表处；
（二）企业及其附属单位（分支机构、代表处）；
（三）合作社、合作社联合体及其下属单位（分支机构、代表处）；
（四）其他依法成立并在越南境内开展业务的组织。
条 3. 多次行政违法行为
对于个人或组织多次违反本法令规定的行政违法行为，应适用多次行政违法行为的情节加重处罚，但对第七条；第九条；第十条；第十一条；第二十七条第二款；第二十八条第二款、第八款；第四十条第二款；第五十七条；第五十八条；第六十一条所规定的行为，则按每种行为分别处罚。
条 4. 行政违法行为终止时间
本法令第二章规定的某些行政违法行为的终止时间以计算处罚时效的时间点如下：
1. 对于违反本法令第八条关于必须经国家银行批准的变更事项的规定的行为，其行政违法行为终止时间以该变更事项不再需要国家银行批准之日或恢复到变更前状态之日为准。
2. 对于违反本法令第十五条第二款a项；第十七条第三款b项、d项、e项、g项；第五款；第六款b项；第二十一条第五款、第六款；第十九条第一款a项；第二十五条第一款b项、c项；第二十八条第三款a项；第三十三条第一款d项；第三十五条第一款a项；第四十四条第一款；第五十二条第一款；第五十六条所规定的行为，其行政违法行为终止时间以相关当事人完成与该行政违法行为有关的协议或合同义务之日为准。
3. 对于违反本法令第十一条第一款；第十五条第一款a项；第十六条第一款a项；第十七条第一款b项；第二十一条第四款d项；第二十五条第一款c项；第二十七条第三款a项、c项；第二十八条第三款a项；第三十三条第一款d项；第三十五条第一款a项；第四十四条第一款；第五十二条第一款；第五十六条所规定的行为，其行政违法行为终止时间以公布、公开张贴、提供信息、资料、报告，或修改、补充信息、资料、报告之日为准。
4. 对于违反本法令第十条；第十一条第二款b项；第二十七条第三款d项、e项、g项；第三十二条第二款a项；第三十五条第三款a项、b项；第四十七条第二款所规定的行为，其行政违法行为终止时间以完成登记、公告、办理行政手续、发送、发布内部规定、规章制度、方案，或修改、补充内部规定、规章制度、方案之日为准。
5. 对于违反本法令第四十一条；第四十二条第一款a项、b项、c项所规定的行为，其行政违法行为终止时间以按照法律规定正确执行安全比率、资产分类、表外承诺、提取和使用准备金处理风险之日，或者违法对象不再有责任进行资产分类、表外承诺、提取和使用准备金处理风险之日为准。
6. 对于不属于本条第一款、第二款、第三款、第四款、第五款规定的情况，根据法律规定和实际情况，有权处罚行政违法行为的人确定该行政违法行为的终止时间以计算处罚时效。
条 5. 处罚形式、罚款金额、罚款权限、补救措施和处罚原则
1.主要处罚形式：
a) 警告；
b) 罚款。
2. 补充处罚形式：
a) 撤销有限期许可证：兑换外币代理证书，兑换邻国货币代理证书，期限为1个月至3个月；
b) 暂停业务活动：外汇业务期限为3个月至6个月；委托业务期限为1个月至3个月；买卖债务业务期限为3个月至6个月；提供信用信息服务业务期限为1个月至3个月；使用第三方信息技术服务期限为1个月至3个月；买卖金条业务期限为6个月至9个月；进口黄金原料业务期限为9个月至12个月；向国外投资贷款业务期限为1个月至6个月；
c) 没收违法使用的物品和工具；没收外币；没收越南盾；没收黄金。
3. 罚款金额和罚款权限：
a) 本法令第二章规定的罚款金额适用于个人；对于具有相同违法行为的组织，罚款金额是个人罚款金额的两倍；
b) 对于在农村信用社、微型金融机构、农村信用社附属单位或微型金融机构工作的个人，罚款金额为本法令第二章规定罚款金额的百分之十；对于农村信用社、微型金融机构、农村信用社附属单位或微型金融机构，罚款金额是上述个人罚款金额的两倍；
c) 本法令第三章规定的各职位的罚款权限适用于个人的一个违法行为，并根据本条款a、b点规定的个人最高罚款金额确定。对组织的一个违法行为的罚款权限是个人罚款金额的两倍。
4. 补救措施：
a) 强制将因实施违法行为而获得的非法利润上缴国家财政；强制归还被涂改或修改的许可证；
b) 强制退还错误收取的各种费用和利息给缴费人；强制归还或收回委托资产给委托方；强制立即退还已收取的存款保险费，立即收回已支付的存款保险金；强制买回卖出去的债务；
c) 强制收回剩余债务；强制收回未按规定使用的资金；强制撤资；不得将企业债券转换为股票；不得执行附带债券的权利；强制回购出售给子公司的企业债券，如果子公司仍然持有该债券；
d) 强制按照法律规定设立基金；强制分类资产，对剩余债务和正在进行的违法行为提取风险准备金；强制归还违规使用的风险准备金；按照法律规定，将用风险准备金处理的内账表外债务转移为内账表内债务；
đ) 强制遵守法律规定的比例、限额和限制；强制立即更正错误信息；强制提交完整准确的报告；强制发布并提交符合法律规定的企业内部规定；强制立即公开存款保险参与证明副本；强制提供足够的信息和文件；强制冻结账户；强制解除账户冻结；
e) 强制遵守银行业务中关于信息安全的法律规定；强制遵守反洗钱、反恐怖融资、防止大规模杀伤性武器扩散的法律规定；强制遵守支付方面的法律规定；强制遵守信贷发放方面的法律规定；
g) 强制销毁假币；
h) 强制停止在国外证券市场上市股票；强制终止业务；强制终止一项或多项银行业务；强制终止保险产品供应合同，并承担因终止保险产品供应合同而产生的所有费用和损失，如果客户提出终止合同；
i) 在纠正违规行为之前，禁止扩大信贷机构的网络和业务范围；
k) 在纠正违规行为之前，禁止分配股息；
l) 建议或要求有权机关采取措施：吊销许可证；吊销兑换外币代理证书；吊销兑换邻国货币代理证书；吊销境外外币账户开设和使用许可证；吊销买卖金条经营许可证；吊销未经客户结算账户提供的支付服务批准文件；吊销支付中介服务经营许可证；吊销提供信用信息服务资格证书；
m) 审查、建议或要求有权机关采取措施：暂停或免去管理、运营、监督职务；禁止担任信贷机构、外国银行分行的管理、运营、监督职务，对于违反者和个人对其行为负责的人，要求信贷机构、外国银行分行根据法律规定对属于其管辖范围内的违反者采取其他处理措施。
n) 强制免职、撤职或者建议有权限的机关作出免职、撤职决定，对违反规定的被选举或任命的对象。
5. 美元与其他外币之间的汇率转换比率确定如下：
a) 对于美元，是国家银行公布的在实施行政违法行为时适用的中间汇率。
b) 对于其他外币，是通过美元将该外币兑换成越南盾的交叉汇率，其中美元兑换越南盾的汇率为国家银行公布的中间汇率，而该外币兑换美元的汇率为在Reuters或Bloomberg屏幕上或其他未显示在Reuters或Bloomberg屏幕上的外币类型，在实施行政违法行为时所显示的挂牌汇率。
6. 在处理违反第七条第四款b项、第五款a项；第十七条第五款b项、c项；第二十二条第二款；第二十三条第三款；第二十五条第三款；第二十七条第四款o项；第三十条第一款、第五款a项、b项、第六款b项、c项、d项、e项、i项、第七款a项、d项；第三十一条第四款a项、e项；第三十二条第六款a项、第七款d项；第四十四条第四款b项；第五十二条第一款a项；第五十五条第三款本法令规定的行为的过程中，如果认为违法行为具有犯罪迹象，则负责处理案件的有权机关必须根据《行政处罚法》第六十二条规定，将与具有犯罪迹象的行为相关的文件移交给有权进行刑事诉讼的机关。如果违法行为具有犯罪迹象但不追究刑事责任，则根据本法令的规定予以行政处罚。
第六条 执行补救措施
在货币和银行业领域执行某些补救措施如下：
1. 对于要求有关机关采取补救措施的手段：收回许可证；收回外汇兑换代理注册证书；收回边境国家货币兑换代理注册证书；收回境外外币账户开设和使用许可证；收回黄金买卖许可证；收回批准向客户提供非账户支付服务的文件；收回提供支付中介服务的许可证；收回符合提供信用信息服务条件的证明：
自作出行政处罚决定之日起三个工作日内，作出行政处罚决定的人有责任向有关机关提交申请，要求采取此补救措施。
2. 对于要求或请求有关机关采取补救措施的手段：暂停或免除管理、经营、监督职务；禁止担任金融机构、外国银行分行的管理、经营、监督职务，对于违法个人及其对违法行为负有责任的个人：
自作出行政处罚决定之日起三个工作日内，作出行政处罚决定的人有责任向有关机关提交申请或请求，要求采取此补救措施。
3. 对于要求违法者交回涂改或修改过的许可证的补救措施：依据行政处罚决定，被处罚人有责任将涂改或修改过的许可证交还给发证机关。
4. 对于要求将因实施违法行为获得的非法利益上缴国库的补救措施：
a) 非法利益数额由有权作出行政处罚的机关确定，并记录在行政处罚决定或采取补救措施的决定中；
b) 非法利益数额从组织和个人实施行政违法行为开始到违法行为结束或作出行政处罚决定或采取补救措施决定时为止；
c) 如果组织和个人实施多项行政违法行为，则按每项违法行为确定非法利益数额。如果组织和个人多次实施同一违法行为，则按每次违法行为确定非法利益数额；
d) 根据本法令规定，因实施行政违法行为获得的非法利益是指从违法行为中获得的物品、金钱、有价证券或其他财产，这些财产是基于个人或组织已经实施的合同或协议，并且必须上缴国库；
e) 组织和个人因实施行政违法行为获得的非法利益数额确定如下：
以现金形式获得的非法利益数额等于组织和个人从违法行为中获得的所有现金减去构成违法行为的直接成本、与违法行为相关的税款和费用，根据合法性和有效性的证明文件，由违法的个人或组织提供；
以有价证券形式获得的非法利益数额等于组织和个人从违法行为中获得的所有有价证券。如果有价证券已转让，则非法利益数额等于转让时实际获得的金额；如果有价证券已被转移或销毁，则非法利益数额等于发行有价证券的组织在转移或销毁时的账面价值，减去构成有价证券的直接成本、与有价证券相关的税款和费用，根据合法性和有效性的证明文件；
组织和个人从行政违法行为中获得的非法利益是除物品和财产以外的其他财产，按照《民法典》的规定。
e) 对于本条例第13条规定的违法行为，除按照本款第d点规定计算的非法所得外，额外非法所得按以下方式确定：
对于已出售违规股份的组织或个人：非法所得=现金股息+有价证券股息（相当于收到股息时的价值）+违规股票数量×（平均销售价格-平均购买价格）-应缴纳的各项税、费。
对于未出售违规股份的组织或个人：非法所得=现金股息+有价证券股息（相当于收到股息时的价值）+违规股票数量×（发现违法行为时的价格-平均购买价格）-应缴纳的各项税、费。
第二章
行政违法行为及处罚形式罚款及罚款金额
节 1
违反管理、使用许可证的规定及禁止行为 第七条 违反中国人民银行颁发的许可证规定和禁止行为
1. 对于在活动中使用与许可证上记载名称不符的组织名称的行为，处以人民币20万元至40万元的罚款。
2. 对于未能满足或未能保持符合国内分支机构开业活动要求的行为，处以人民币40万元至50万元的罚款。
3. 对于不符合金融机构开业活动条件规定的行为，处以人民币50万元至100万元的罚款。
4. 对于下列行为之一，处以人民币100万元至150万元的罚款：
a) 借用、出借、出租、转让许可证，但不包括本条例第三十一条第四款第二项规定的情况；
b) 涂改、修改许可证内容，使其改变，但尚未达到追究刑事责任的程度，但不包括本条例第三十一条第四款第二项规定的情况。
5. 对于下列行为之一，处以人民币150万元至200万元的罚款：
a) 在申请许可证的文件中欺诈性地证明符合获得许可证的条件，但尚未达到追究刑事责任的程度，但不包括本条例第二十二条第二款、第三十一条第四款第一项规定的情况；
b) 不按照许可证上的内容进行活动，但不包括本条例第六条第一项、第六条第四款第二项、第二十七条第八款第三项、第二十八条第五款第三项和第四项、第二十八条第六款第一项、第三十一条第四款第四项规定的情况；
c) 办事处在未经法律规定允许的情况下从事了不应进行的活动。
6. 对于下列行为之一，处以人民币300万元至400万元的罚款：
a) 在被有权机关采取限制、暂停或临时暂停措施后继续经营，根据《中国人民银行法》的规定；
b) 从事超出许可证内容范围的银行业务或其他经营活动，但不包括本条例第八条第四款第四项规定的情况。
7. 对于下列行为之一，处以人民币400万元至500万元的罚款：
a) 无许可证从事银行业务，但不包括本条例第二十七条第八款第三项、第二十八条第五款第四项和第六款、第三十一条第六款规定的情况；
b) 违反关于使用与银行业务相关的术语的规定，根据《金融机构法》的规定；
c) 非法干预银行业务和其他金融业务活动；
d) 违反将非强制保险产品销售与提供银行业务产品和服务相结合的规定，根据《金融机构法》的规定。
a) 责令违法者将因实施本条第四款、第五款第一项和第二项、第六款以及第七款第一项规定的行为所获得的非法所得上缴国库；
8. 补救措施：
b) 向有关机关建议收回因实施本条第五款第一项和第二项以及第六款第一项规定的行为而获得的许可证；
c) 审查并建议或要求有关机关对实施本条第四款、第五款第一项和第二项、第六款以及第七款第一项规定的行为的个人采取停职三个月或解除职务，并禁止其担任金融机构、外国银行分行的管理、运营或监督职务。
审查并要求金融机构、外国银行分行对在其权限内的违法人员采取解雇等其他法律规定的处理措施。
d) 责令涂改、修改许可证内容导致内容错误的违法者向发证机关或有权机关交回许可证。
依本条第七款第四项规定，若客户提出终止合同时，责令违法者采取措施终止合同并承担由此产生的全部费用和损失。
đ）责令采取措施终止合同并承担因终止保险产品供应合同而产生的一切费用和损失，在客户因违反本条第七款第d项规定而要求终止合同时。
条8. 违反必须经国家银行书面批准的变更规定
1. 对于在未获得国家银行书面批准的情况下实施以下行为之一的行为，处以50,000,000至100,000,000元罚款：
a) 更改金融机构、外国银行分行的名称或经营期限；
b) 暂停营业五天以上；
c) 在国内设立分支机构、营业部；在国内设立代表机构、事业单位；在国外设立分行、代表机构、子银行。
2. 对于在未获得国家银行书面批准的情况下实施以下行为之一的行为，处以100,000,000至150,000,000元罚款：买卖、转让股东出资；买卖、转让成员出资；购买、接受转让股份导致成为大股东。
3. 对于在未获得国家银行书面批准的情况下更改注册资本、许可资本的行为，处以150,000,000至200,000,000元罚款，依照有关金融机构组织的法律规定。
4. 对于在未获得国家银行书面批准的情况下实施以下行为之一的行为，处以200,000,000至250,000,000元罚款：
a) 更改金融机构总部、分行、营业部所在地；更改外国银行分行总部所在地；
b) 在国外证券市场上市股票；
c) 更改金融机构营业部管理分支；
d) 自愿终止金融机构分行、营业部的运营；
đ) 实施银行业务、其他经营活动；
e) 转换国外子银行的法律形式。
5. 对于在未获得国家银行书面批准的情况下实施以下行为之一的行为，处以250,000,000至300,000,000元罚款：
a) 根据《金融机构组织法》的规定成立、收购子公司、关联公司；
b) 根据《金融机构组织法》第111条第4款第b项的规定，金融机构出资、购买股份；
c) 参与国际支付系统，除非法律另有规定；
d) 提供不通过客户结算账户的无现金支付服务。
6. 对于未经有权机关书面批准而进行拆分、合并、兼并、转换金融机构、外国银行分行法律形式的行为，处以400,000,000至500,000,000元罚款。
7. 补救措施：
a) 对于违反本条第3款规定的行为，在恢复法定资本之前不得分配股息；
b) 强制退出子公司、关联公司的投资，强制转让股份、出资对于违反本条第5款第a项、第b项规定的行为；
c) 强制停止在国外证券市场上市股票对于违反本条第4款第b项规定的行为；
d) 强制终止金融机构在国内的分行、营业部；在国内的代表机构、事业单位；在国外的分行、代表机构、子银行的运营，并没收非法所得对于违反本条第1款第c项规定的行为；
đ) 强制停止实施银行业务、其他经营活动，并没收非法所得对于违反本条第4款第đ项规定的行为；
e) 审查、建议或要求有权机关对违反本条第2款、第4款、第5款第b项规定的行为人及其/或负有责任的人采取暂停职务一至三个月或免职措施；禁止其担任金融机构、外国银行分行的管理、经营、监督职务。
d) 责令涂改、修改许可证内容导致内容错误的违法者向发证机关或有权机关交回许可证。
节
违反组织、管理、经营规定
条9. 违反组织、管理、运营规定
一、对以下违法行为之一处以人民币二十万元至三十万元罚款：
a) 违反关于董事会、股东会、监事会、总经理（经理）的规定，详见第50条、第51条、第55条、第69条第1款、第77条第1款、第87条、第91条、第95条《组织信用机构法》；
b) 对不满足法定条件和标准的副总经理（副经理）、财务总监未免职、撤职或采取其他处理措施；
c) 不召开股东大会、股东会议或未按法律规定召开股东大会、股东会议；
d) 金融机构未向国家银行报告选举、任命、变更法定代表人的情况，或未按规定向国家银行报告选举、任命、变更法定代表人的情况；
e) 外国银行分行未向国家银行报告任命、变更总经理（经理）的情况，或未按规定向国家银行报告任命、变更总经理（经理）的情况。
2. 对于以下违法行为之一处以30,000,000元至50,000,000元罚款：
a) 选举、任命不符合《组织信用机构法》规定的不得同时担任职务的人；
b) 对不满足法定条件和标准的董事会成员、股东会成员、监事会成员、总经理（经理）未免职。
3. 对于以下违法行为之一处以100,000,000元至150,000,000元罚款：
a) 任命属于《组织信用机构法》第42条第2、3款规定不得担任职务的人；
b) 任命《组织信用机构法》第41条第5款规定但不符合法定条件和标准的职位，除本款第a项和本条第5款第a项规定的情形外。
4. 对于违反《组织信用机构法》第41条第1、2、3、4款规定以及关于农村信贷合作社、微型金融组织、合作银行的规定且不符合法定条件和标准的选举、任命行为，处以150,000,000元至200,000,000元罚款，除本条第3款第a项和第5款第a项规定的情形外。
5. 对于以下违法行为之一处以200,000,000元至250,000,000元罚款：
a) 选举、任命属于《组织信用机构法》第42条第1款规定不得担任职务的人；
b) 选举、任命不在国家银行批准的候选人名单中的人。
6. 整改措施：
强制金融机构、外国银行分行对违反本条第1款第b项、第2、3、4、5款规定选举、任命的人进行免职、撤职或建议有权限的机关进行免职、撤职。
条10. 违反制定章程、内部规定的规定
1. 对于以下行为之一，处以10,000,000至20,000,000越南盾的罚款：
a) 按法律规定未向国家银行提交一个或多个内部规定文本；
b) 按法律规定未向国家银行提交金融机构章程、修改后的章程；
c) 制定的内部规定内容不完整，不符合法律规定。
2. 对于以下违法行为之一处以40,000,000元至80,000,000元罚款：
a) 按法律规定未制定一个或多个内部规定，除本法令第47条第2款规定的情形外；
b) 制定的内容不符合法律规定的内部规定，除本法令第47条第2款规定的情形外。
3. 后果补救措施：
a) 强制向国家银行提交内部规定、章程、修改后的章程，对于违反本条第1款第a、b项规定的行为；
b) 强制按照法律规定制定内部规定，对于违反本条第1款第c项、第2款规定的行为。
条11. 违反内部控制体系、独立审计规定
1. 对未按规定报告内部审计结果、独立审计结果或未报告内部控制体系的情况的行为，处以20,000,000至30,000,000元罚款。
2. 对于以下违法行为之一处以30,000,000元至50,000,000元罚款：
a) 未按照法律规定选择独立审计组织进行审计，为内部控制系统在编制和提交下一年度财务报表时提供保证服务；
b) 未在法律规定的时间内（即30天内）向国家银行通报所选的独立审计组织，依据《商业银行法》的规定。
3. 对以下违规行为之一，处以80,000,000至100,000,000元罚款：
a) 内部审计未执行《商业银行法》第58条第2款及法律规定的内容；
b) 未按《商业银行法》及相关法律规定进行独立审计；
c) 未按法律规定实施高级管理层监督、内部控制、风险管理、内部资本充足评估；
4. 对未设立属于监事会的内部审计机构的行为，处以100,000,000至150,000,000元罚款。
5. 对未按《商业银行法》规定建立内部控制体系的行为，处以200,000,000至250,000,000元罚款。
节 3
违反关于股份、股票、出资额的规定
条12. 违反关于股份、股票和出资限额、转让、退还出资的规定
1. 对以下违规行为之一，处以50,000,000至100,000,000元罚款：
a) 新成立的商业银行自开业之日起30日内未发行股票，或增加注册资本的商业银行自股东支付完毕承诺购买的股份之日起30日内未发行股票；
b) 发起人股东未持有法律规定比例和时间的股份；
c) 违反法律规定关于出资限额、持股比例、转让、退还出资的规定；
d) 未制定或未遵守确保遵守法律规定股东及其关联方持股比例的路线图；
2. 对以下违规行为之一，处以100,000,000至150,000,000元罚款：
a) 股东及其关联方的持股比例超过《商业银行法》规定的比例，或违反《商业银行法》第210条第11款的规定；
b) 在支付完回购股份后未能确保银行业务的安全比率，或导致实收资本价值低于《商业银行法》规定的法定资本；
c) 发起人股东未按《商业银行法》规定转让股份，但不包括本条第1款b项规定的情形。
3. 后果补救措施：
a) 对于违反本条第2款a项规定的行为，在行政处罚决定生效之日起最长6个月内强制出售超出规定比例的股份；
b) 对于违反本条第2款b项规定的行为，在最长6个月内强制达到安全比率；
c) 对于违反本条第2款a项、b项规定的行为，在纠正违规行为之前暂不分配股息；
d) 对于本条第2款规定的行为，考虑、建议或要求有权机关采取暂停任职1至3个月或免职；禁止担任商业银行、外国银行分行管理职务的个人违规或对违规行为负责的人。
d) 责令涂改、修改许可证内容导致内容错误的违法者向发证机关或有权机关交回许可证。
条13. 违反关于出资、购买股份的规定
1. 对于以下违法行为之一处以人民币100万元至150万元罚款：
a) 使用除注册资本和储备金以外的资金出资、购买股份，不符合《组织法》第111条第2款的规定；
b) 未建立或未执行确保遵守组织法规定的金融机构及其子公司的出资、购买股份限额的计划。
2. 对于实施《组织法》第111条第2款规定的经营活动但未成立或收购子公司、关联公司的行为，处以1亿5000万至2亿人民币罚款。
3. 对于以下违法行为之一，处以2亿至2亿5000万人民币罚款：
a) 不符合国家银行规定条件或超出限额购买、持有其他金融机构的股票；
b) 不符合《组织法》第62条第1款c项规定向金融机构出资、购买、受让股份。
4. 对于以下违法行为之一，处以2亿5000万至3亿人民币罚款：
a) 违反《组织法》规定的金融机构及其子公司的出资、购买股份限额，或者在按照《组织法》第210条第5款规定执行过渡性规定时违反相关规定；
b) 违反《组织法》第142条规定的行为。
5. 补救措施：
a) 对于违反本条第1款a项规定的行为，责令收回违规使用的资金；
b) 对于违反本条第3、4款规定的行为，责令退出违规出资的部分，转让违规持有的股份；
c) 对于违反本条规定的行为，在纠正违规之前，不得分配股息；
d) 对于违反本条第1款a项、第2款、第3款规定的行为，责令上缴因违规行为获得的非法利益；
đ) 对于违反本条规定的行为，在纠正违规之前，不得扩大业务网络和经营区域；
e) 考虑并建议或要求有权机关对违规个人及/或对违规行为负有责任的个人采取暂停职务1至3个月或免职措施；禁止其担任金融机构、外国银行分行的管理、运营、监督职务。
d) 责令涂改、修改许可证内容导致内容错误的违法者向发证机关或有权机关交回许可证。
条14. 违反关于发行、转让股份的规定
1. 对于在担任《组织法》第64条第1款规定职务期间转让股份的行为，处以1亿5000万至2亿人民币罚款。
2. 对于不符合《组织法》第64条第2款规定转让股份的行为，处以2亿5000万至3亿人民币罚款。
3. 后果补救措施：
考虑并建议或要求有权机关对违规个人及/或对违规行为负有责任的个人采取暂停职务1至3个月或免职措施；禁止其担任金融机构、外国银行分行的管理、运营、监督职务。
d) 责令涂改、修改许可证内容导致内容错误的违法者向发证机关或有权机关交回许可证。
第四节
违反关于筹集资金的规定 和服务费用规定
条 15. 违反关于接受存款的规定
1. 处以20,000,000元至40,000,000元罚款，对于以下违法行为之一：
a) 未按规定公开公告或张贴有关接受存款必须公告或张贴的内容；
b) 不按照已公告或张贴的内容接受存款；
c) 不按照法律规定程序接受存款、支付存款；
d) 违反为企业提供保证金证明的规定。
2. 对以下违规行为之一，处以100,000,000至150,000,000元罚款：
a) 不按法律规定对象接受存款；
b) 不按法律规定接受存款，但不包括本条第2款第1项规定的情况。
条 16. 违反关于吸收资金利率、服务费、经营衍生产品规定
1. 对于以下行为之一，处以10,000,000至20,000,000越南盾的罚款：
a) 未按规定公开公告吸收资金利率和服务费标准，但不包括本法令第15条第1款第a项规定的情况；
b) 公告吸收资金利率和服务费标准不清楚，导致客户误解；
c) 收取违反法律规定的服务费，但不包括本法令第17条第4款第a项和第27条第4款第m项规定的情况。
2. 对于违反规定使用未公告的吸收资金利率和服务费标准的行为，处以20,000,000元至40,000,000元罚款。
3. 对于违反吸收资金利率规定；经营、提供利率、货币、商品价格和其他金融资产衍生产品的行为，处以50,000,000元至100,000,000元罚款，但不包括本条第1款、第2款规定和本法令第27条第8款第a项规定的情况。
4. 补救措施：
a) 责令退还违法收取的各种费用和利息给缴纳费用的组织和个人，如果无法确定退还对象，则上缴国家财政，对于本条第1款、第2款规定的违法行为；
b) 审查并建议或要求有权机关对违法行为人及其负有责任的人采取暂停营业1个月到3个月或者免去管理、运营、监督职务；禁止担任金融机构、外国银行分行的管理、运营、监督职务，对于本条第3款规定的违法行为。
d) 责令涂改、修改许可证内容导致内容错误的违法者向发证机关或有权机关交回许可证。
节5
违反关于信贷发放、代理、联行活动的规定 委托、代理和联行活动
条 17. 违反关于信贷发放的规定
1. 对于以下违法行为之一，处以10,000,000元至15,000,000元罚款：
a) 未按规定保存信贷发放档案；
b) 未按规定公开信息，未向客户提供完整的信息和资料；
c) 违反法律规定处理消费者贷款投诉的行为；
d) 未按规定组织员工培训；
đ) 违反法律规定关于个人消费贷款最高余额、单个借款人消费贷款余额的规定；
e) 未按规定制定各时期的消费贷款利率框架，或者制定的消费贷款利率框架内容不完整；
g) 违反关于直接向客户发放消费贷款余额与消费信贷总余额比例的规定。
2. 对于以下违法行为之一，处以15,000,000元至20,000,000元罚款：
a) 未按规定检查和监督借款人的资金使用和还款情况；
b) 违反法律规定关于催收和回收贷款的规定；
c) 专业财务公司违反最低消费贷款余额占总贷款余额的比例规定。
3. 对于以下违法行为之一，处以人民币2000万至3000万元罚款：
a) 制定的信贷合同、协议内容不符合法律规定；
b) 在未制定内部规定的情况下减免信贷利息；
c) 违反法律规定调整逾期贷款期限；
d) 违反法律规定设定信贷利率；
đ) 违反法律规定收取逾期贷款利息和迟延付款利息；
e) 违反法律规定收回逾期贷款；
g) 向未提供或未按规定提供信息、文件、数据的组织和个人发放信贷；
h) 违反法律规定关于担保承诺和担保协议的有效期。
4. 对于以下违法行为之一，处以人民币3000万至4000万元罚款：
a) 违反法律规定收取与信贷活动相关的各种费用，但信用卡信贷除外；
b) 使用违反规定的放款方式，但不包括本法令第27条第4款第g项规定的情况；
c) 违反法律规定通过电子方式发放信贷，识别和验证用于信贷活动的客户信息，但不包括本法令第61条规定的情况。
5. 对于以下违法行为之一，处以40,000,000元至50,000,000元罚款：
a) 无合同或书面协议发放信贷；
b) 向超出信用合作社业务范围的组织和个人发放信贷，或者向不符合法律规定条件的组织和个人发放信贷，但尚未达到追究刑事责任的程度；
c) 无担保发放信贷，或者给予不符合法律规定条件的对象优惠信贷，但尚未达到追究刑事责任的程度；
d) 违反《商业银行法》第70条第9款、第10款和第135条第3款关于信贷发放的规定；
đ) 为不符合法律规定的需求提供资金；
e) 签订的担保承诺和担保协议未经法定权限批准。
g) 对一个或多个根据法律规定不得承兑的情况进行承兑；
h) 对根据法律规定不得担保的财务义务提供担保；
i) 违反对非居民客户担保的规定。
6. 对于以下违法行为，处以人民币8000000元至12000000元罚款：
a) 违反《商业银行法》第一百三十五条第二款、第四款和第一百三十六条第一款、第二款、第八款规定的信贷限额规定；
b) 在未获得中国人民银行批准的情况下，以其他形式发放贷款；
c) 违反《商业银行法》关于向境外投资发放贷款的最大额度的规定。
7. 对违反商业银行用于股票投资、交易和企业债券投资、交易的信贷限额和条件的行为，处以人民币12000000元至18000000元罚款。
8. 对于《商业银行法》第一百三十四条第一款、第三款、第四款、第五款和第六款规定的组织和个人发放贷款的行为，处以人民币25000000元至30000000元罚款。
9. 补充处罚形式
对于违反本条第六款c项规定的行为，暂停其对外投资发放贷款活动，期限为一个月至六个月。
10. 补救措施：
a) 对于违反本条第六款a项、c项和第七款规定的行为，在行政处罚决定生效之日起六个月内收回超出限制和限额的信贷余额；
b) 对于违反本条第五款b项、c项、d项和第六款b项以及第八款规定的行为，在行政处罚决定生效之日起六个月内收回债务；
c) 对于违反本条第一款d项、e项和第二款a项规定的行为，在行政处罚决定生效之日起一个月内执行法律规定；
d) 对于违反本条第一款g项规定的行为，在行政处罚决定生效之日起六个月内遵守直接发放的消费贷款总额与消费信贷总余额的比例；
e) 考虑并建议或要求有权机关对违反本条第五款、第六款a项、第七款和第八款规定的个人采取暂停一至三个月职务或免职；禁止其担任商业银行、外国银行分行的管理、运营和监督职务。
d) 责令涂改、修改许可证内容导致内容错误的违法者向发证机关或有权机关交回许可证。
第十八条 违反服务点规定
对于以下违法行为之一，处以人民币2000000元至4000000元罚款：
1. 未签订开设服务点的合同。
2. 开设服务点的合同未明确规定各方的责任、权限及合同的有效期。
3. 在服务点开展超出法律规定范围的活动。
条19. 违反关于受托和委托的规定
1. 对于以下违反行为之一，处以人民币八十万至一百万元罚款：
a) 不符合法律规定对象、范围的受托或委托；
b) 不符合法律规定签订委托合同。
2. 对于不遵守法律规定原则的受托或委托行为，处以人民币一百万至一百五十万元罚款。
3. 补充处罚形式：
对于违反本条规定的违法行为，暂停金融机构、外国银行分行的受托业务期限为一至三个月。
4. 补救措施：
a) 对于违反本条规定的违法行为，责令返还或者收回受托财产给委托方；
b) 对于违反本条规定的个人违法行为及其负责人员，建议或要求有权机关采取暂停一至三个月或免职处理；禁止担任金融机构、外国银行分行的管理、经营、监督职务。
d) 责令涂改、修改许可证内容导致内容错误的违法者向发证机关或有权机关交回许可证。
条20. 违反关于企业债券买卖的法律规定
1. 对于未跟踪、监督企业发行债券所得资金的行为，处以人民币十五万至三十万元罚款。
2. 对于以下违法行为之一处以30,000,000元至50,000,000元罚款：
a) 违反关于购买可转换债券、附认股权证债券的规定，但不包括本条第4款第c项规定的情况；
b) 在企业债券买卖活动中，未使用无现金支付服务进行结算。
3. 对于违反企业债券买卖原则的行为，除本条第1、2、4款规定外，处以人民币五十万至八十万元罚款。
a) 借用、出借、出租、转让许可证，但不包括本条例第三十一条第四款第二项规定的情况；
a) 未对企业债券进行评估，以决定是否购买企业债券；
b) 购买企业发行的债券，其中目的包括：重组企业的债务；向其他企业提供资本或股份；扩大运营规模；
c) 外国银行分行购买可转换债券、附认股权证债券；
d) 将企业债券出售给自己子公司，除非是金融机构作为被强制转让方将企业债券出售给被强制转让的商业银行；
đ) 购买企业已改变发行债券所得资金用途的企业债券，但该企业未在金融机构内部信用评级中获得最高评级，且在金融机构最近一次评级时仍未改变。
5. 补救措施：
a) 对于本条第4款第b、c、đ项规定的违法行为，在行政处罚决定生效之日起一年内，责令回购企业债券；
b) 对于本条第4款第c项规定的违法行为，不得将企业债券转换为股票；不得行使附带认股权证；
c) 对于本条第4款第d项规定的违法行为，在行政处罚决定生效之日起一个月内，责令回购出售给子公司的企业债券；
d) 对于本条第4款规定的个人违法行为及其负责人员，建议或要求有权机关采取暂停一至三个月或免职处理；禁止担任金融机构、外国银行分行的管理、经营、监督职务。
建议或要求金融机构、外国银行分行根据法律规定对属于其权限内的违法个人采取解雇和其他处罚措施。
条21. 违反银行业务活动中的规定
1. 对于以下行为之一，处以10,000,000至20,000,000越南盾的罚款：
a) 更新和保存贷款、借款交易信息；买卖有期限的证券，不符合法律规定；
b) 不按法律规定确认交易执行；
c) 缔结贷款合同、回购证券，不符合法律规定的形式和内容；
d) 使用不符合法律规定的货币进行证券买卖交易；
戌) 违反法律规定使用不符合规定的货币进行再贴现转让工具；
e) 再贴现转让工具协议未包含法律规定的所有必要内容。
2. 对下列违反行为之一处以20000000元至30000000元罚款：
a) 未按照法律规定的时间限制进行贷款、借款、存款、接受存款；买卖有期限的证券；再贴现转让工具；
b) 未按照法律规定通过银行间电子支付系统以越南盾进行贷款、借款；存款、接受存款；买卖有期限的证券；
c) 未按照法律规定程序进行证券买卖；
d) 在未经授权的范围内进行贷款、借款、存款、接受存款业务，违反法律规定；
戌) 购买剩余期限不符合法律规定的要求票据、信用证、存款证明。
3. 对于在越南境外分支机构以外的地方进行贷款或借款的行为，处以30,000,000至40,000,000越南盾的罚款。
4. 对于以下违规行为之一，处以40,000,000至50,000,000越南盾的罚款：
a) 未按照法律规定的一般原则进行贷款、借款；买卖有期限的证券；
b) 在其他金融机构存款，不符合法律规定；
c) 未按照规定重新评估客户，以确定每个客户的信贷限额；
d) 未按照法律规定向贷款方提供信息，以便评估客户并确定交易限额。
5. 对于以下违规行为之一，处以80,000,000至120,000,000越南盾的罚款：
a) 买卖未经许可的有期限证券；
b) 违反法律规定购买非银行金融机构发行的证券；
c) 违反法律规定条件进行再贴现转让工具。
6. 对于违反外汇业务范围，在国家银行批准的范围内以外进行借款、贷款、买卖外币证券的行为，处以150,000,000至200,000,000越南盾的罚款。
7. 补救措施：
对于违反本条第5款、第6款规定的个人及其负责人，建议或要求有权机关采取暂停其职务管理、运营、监督职能1至3个月，或免去其职务，并禁止其担任金融机构、境外分支机构的管理、运营、监督职务。
d) 责令涂改、修改许可证内容导致内容错误的违法者向发证机关或有权机关交回许可证。
节6
违反信用信息服务活动的规定以及 提供信用信息服务的活动
条 22. 违反关于原则、条件提供信用信息服务的规定
1. 处以20,000,000元至40,000,000元罚款，对于以下违法行为之一：
a) 不保证维持提供信用信息服务所需的一项或多项条件符合法律规定；
b) 提供信用信息服务的协议、承诺未以书面形式或其他具有同等法律效力的形式订立，违反法律规定；
c) 不按规定公开信息。
2. 对于在申请提供信用信息服务许可证或变更许可内容的文件中，伪造证明符合提供信用信息服务条件的文件，且情节未达到追究刑事责任程度的行为，处以人民币4000000元至6000000元罚款。
3. 对于无中国人民银行颁发的提供信用信息服务许可证而从事提供信用信息服务的行为，处以人民币20000000元至25000000元罚款。
4. 补救措施：
a) 将因实施本条第2款、第3款规定行为所获得的非法利益上缴国库；
b) 对于实施本条第2款规定行为的情况，建议有权机关收回提供信用信息服务许可证；
条 23. 违反关于收集、处理信用信息的规定
1. 处以20,000,000元至40,000,000元罚款，对于以下违法行为之一：
a) 收集超出法律规定范围的信用信息；
b) 在未得到借款人同意的情况下收集借款人的信用信息，但为响应国家机关要求的情况除外；
c) 根据法律规定，使用负面客户信息创建信用信息产品；
d) 阻碍合法收集信用信息的组织和个人活动。
2. 对于故意篡改信用信息内容的行为，处以人民币4000000元至8000000元罚款。
3. 对于非法收集、提供、交换、使用属于国家秘密范围和目录内的信用信息，但未达到追究刑事责任程度的行为，处以人民币8000000元至10000000元罚款。
4. 补充处罚形式：
a) 没收用于实施本条第3款规定行为的工具；
b) 对于实施本条第2款、第3款规定行为的情况，暂停提供信用信息服务活动，期限为1个月至3个月。
5. 补救措施：
对于实施本条第2款规定行为的情况，立即纠正错误信息。
条 24. 违反关于保障、保存信用信息的规定
对于以下违法行为之一，处以人民币4000000元至8000000元罚款：
1. 在提供信用信息服务活动中，不执行法律规定的信息技术安全保密程序和流程。
2. 不保存借款人信用信息至少五年，自提供信用信息服务的机构收集该信息之日起算。
3. 不定期审查内部规定，确保其符合法律规定并保持适当性。
4. 没有保护信用信息免受丢失、未经授权访问、使用或泄露的措施。
5. 没有数据恢复方案，在数据损坏、丢失或故障时恢复数据，并制定在数据损坏、丢失或故障后的业务恢复计划。
条 25. 违反关于开采、使用产品、服务和交换、提供信用信息的规定
1. 处以20,000,000元至40,000,000元罚款，对于以下违法行为之一：
a) 交换、提供、复制信用信息、信用信息产品的目的、对象错误，或者向第三方提供的内容不符合法律规定；
b) 不向使用者提示使用信用信息产品的原则、范围；
c) 不公开使用信用信息产品的原则、范围、开发和使用流程、信息服务费用。
2. 对于以下违法行为之一处以人民币400,000元至1,000,000元的罚款：
a) 修改信用信息、信用信息产品并向第三方提供，内容不符合法律规定；
b) 在未得到借款人同意的情况下提供、交换信用信息或提供信用信息产品，内容不符合法律规定；
c) 阻碍合法使用信用信息的组织和个人活动。
3. 对于利用信用信息活动谋取个人利益，侵犯国家利益，损害组织和个人合法权益的行为（但尚未达到追究刑事责任的程度），处以人民币1,000,000元至2,000,000元的罚款。
4. 补充处罚形式：
对于违反本条第2款规定的行为，责令停止提供信用信息服务活动，期限为1个月至3个月。
5. 补救措施：
强制将因实施本条第1款a项及第2款a项、b项规定的违法行为所获得的非法收益上缴国库。
条 26. 违反关于纠正客户信用信息错误的规定
对于以下违法行为之一处以人民币1,000,000元至1,500,000元的罚款：
1. 对于要求更正错误的信息文本不予回复或不按规定通报更正结果。
2. 不进行错误信息的更正或配合进行错误信息的更正；对于客户的信用信息不按法律规定的时间修正并重新发送数据报告。
节 7
违反外汇活动规定 和黄金经营活动
条 27. 违反外汇活动规定
1. 对于以下违法行为之一给予警告：
a) 自然人之间买卖外币，金额低于1,000美元（或其他等值外币）；
b) 在未经许可的机构买卖外币，金额低于1,000美元（或其他等值外币）；
c) 使用外币支付货物和服务费用，金额低于1,000美元（或其他等值外币），不符合法律规定。
2. 对于以下违法行为之一，处以人民币1000万至2000万元罚款：
a) 自然人之间买卖外币，金额在1,000美元至10,000美元（或其他等值外币）之间；自然人之间买卖外币，金额低于1,000美元（或其他等值外币），在重复或多次违规的情况下；
b) 在未经许可的机构买卖外币，金额在1,000美元至10,000美元（或其他等值外币）之间；在未经许可的机构买卖外币，金额低于1,000美元（或其他等值外币），在重复或多次违规的情况下；
c) 使用外币支付货物和服务费用，金额低于1,000美元（或其他等值外币），在重复或多次违规的情况下；使用外币支付货物和服务费用，金额在1,000美元至10,000美元（或其他等值外币）之间，不符合法律规定。
3. 对于以下违法行为之一，处以人民币2000万至3000万元罚款：
a) 按照法律规定，在交易地点未公布买入、卖出外币汇率；
b) 公布买入、卖出外币汇率，但形式、内容不清晰，导致客户误解；
c) 按照法律规定，在涉及外国人的电子游戏有奖经营和赌场经营活动中，未公布越南盾、外币与约定货币之间的兑换汇率；在涉及外国人的电子游戏有奖经营和赌场经营活动中，公布约定货币与越南盾、外币之间的兑换汇率，不符合法律规定；
d) 按照法律规定，未正确办理与代理兑换外币业务、与邻国代理兑换货币业务有关的变更登记、通报手续；未正确办理与对外投资有关的外汇交易变更通报手续；
đ) 按照法律规定，未正确办理与变更、补充、延期、终止相关服务合同有关的通报、申请中国人民银行批准手续；
e) 按照法律规定，未正确办理与变更企业名称、延期、重新颁发外币收付许可证和其他外汇业务有关的申请中国人民银行批准手续；未正确办理与变更境外外币账户开设和使用期限有关的修改、补充许可证手续。
g)未按照法律规定办理行政手续：外债登记、变更外债登记、国际债券发行登记；境外贷款登记、变更境外贷款登记、为非居民收回担保债务登记；与境外投资活动相关的外汇交易登记、变更登记；自营限额登记、临时自营限额登记；受托限额登记、临时受托限额登记及其他相关资本交易的行政手续；
h)个人之间买卖外汇，金额在10,000美元至100,000美元（或其他等值外币）之间；
i)在未经许可兑换外汇的机构买卖外汇，金额在10,000美元至100,000美元（或其他等值外币）之间；
使用外汇支付货物和服务费用，金额在10,000美元至100,000美元（或其他等值外币）之间，不符合法律规定；
j)未按中国人民银行规定的汇率进行外汇买卖，除本条第四款第d项和第m项规定的情况外；收取外汇交易手续费不符合法律规定；
4. 对以下违法行为之一处以人民币三万元至五万元罚款：
a)与不具备外汇兑换代理资格的组织签订外汇兑换代理合同、边境国家货币兑换代理合同；未按规定指导、监督外汇兑换代理、边境国家货币兑换代理；
b)未按规定履行外汇兑换代理、边境国家货币兑换代理职责；同时为两家以上金融机构提供外汇兑换代理、边境国家货币兑换代理服务，不符合法律规定；
c)使用外汇进行转让工具结算，不符合《转让工具法》第九条及相关法律规定关于外汇业务的规定；
d)未按规定办理外国直接投资进入越南、越南对外直接投资、外国借款和还款、向外国发放贷款和收回贷款、外国证券发行、非居民组织在越南发行证券以及其它资本交易的境内账户开立、关闭和使用；
đ)在外汇买卖活动中，以任何形式规定汇率、佣金、手续费、实物奖励和其他促销形式，导致实际买卖、兑换汇率超出法律规定范围；
e)同时为两家以上经济组织提供外汇支付代理服务，不符合法律规定；
g)未按规定办理外国借款偿还、境外贷款拨付和收回、为非居民收回担保债务、支持外国直接投资进入越南和越南对外直接投资的资金转移；
h)违反法律规定将外汇或越南盾带入或带出越南，但不包括本条第九款规定的情况；
i)违反法律规定，授权或再授权经济组织、金融机构作为外汇支付代理；
k)未按规定办理外汇专用账户的开立、关闭和使用，在提供接收和支付外汇服务活动中；
l)未按规定履行金融机构、经济组织作为外汇支付代理、直接接收和支付外汇的经济组织在更新会计账簿、保存符合法律规定凭证方面的责任；
m)未按规定办理外汇服务中收费、应用支付汇率的相关规定；
n)用外币进行商品、服务、土地使用权交易及类似形式（包括转换或调整商品、服务价格、合同价值）的交易、报价、定价、标价，不符合法律规定；
o)伪造、篡改用于办理外汇交易登记、变更外汇交易登记、外债登记、国际债券发行登记、境外贷款登记、为非居民收回担保债务登记的行政手续文件，但尚未达到追究刑事责任的程度；
5. 对以下违法行为之一处以人民币八万元至十万元罚款：
a)未按规定办理境外外汇账户的开立、关闭和使用；
b)未按规定提供与外国借款、境外贷款、收回境外贷款、为非居民提供担保、外国直接投资进入越南、越南对外直接投资及其他资本交易相关的结算、转账服务；
c)未按规定将约定货币面额转换为法定货币，适用于面向外国人的电子游戏经营企业、赌场经营企业；
d)未按规定办理面向外国人的电子游戏经营、赌场经营活动中的外汇专用账户的开立、关闭和使用。
đ）未将超出库存限额的外币现钞存入经许可的银行开设的专用外汇账户，而该外币现钞来源于外国人的电子游戏奖金经营活动或赌场经营活动所得，超出法律规定库存限额；
e）个人之间买卖外币，且买卖的外币价值达到或超过100,000美元（或其他等值外币）；
g）在未经许可兑换外币的机构买卖外币，且买卖的外币价值达到或超过100,000美元（或其他等值外币）；
h）以外币支付货物和服务款项，且金额达到或超过100,000美元（或其他等值外币），不符合法律规定；
i）再次违反规定，未正确履行外汇兑换代理、与邻国货币兑换代理的责任；同时为两家以上金融机构提供外汇兑换代理、与邻国货币兑换代理服务，不符合法律规定；
6. 对于以下违法行为之一，处以人民币100万元至150万元罚款：
a）违反法律规定，向国内提供信贷或偿还债务使用外币，但不包括本法令第十七条规定的例外情况；
b）再次违反法律规定，开设、关闭或使用国外外汇账户；
c）除本条第三款g项、第四款d项和g项、第五款b项、第七款a项规定的情况外，未遵守关于对外借款和偿还债务的规定；
7. 对于以下违法行为之一，处以人民币150万元至200万元罚款：
a）违反法律规定，使用企业未获得政府担保的境外贷款资金，未执行有关境外贷款、收回境外贷款、为非居民提供担保和其他资本交易的规定，但不包括本条第三款g项、第四款d项和g项、第五款b项、第六款c项规定的情况；
b）违反中国人民银行规定，在金融机构之间或金融机构与其客户之间进行外汇交易，但不包括本条第八款a项规定的情况；
c）未遵守法律规定要求的外汇状况；
8. 对于以下违法行为之一，处以人民币200万元至250万元罚款：
a）违反法律规定，从事外汇衍生产品经营业务；
b）违反法律规定，出口、进口外币现钞、越南盾现钞，但不包括本款d项规定的情况；
c）未获授权机关批准或许可证已过期、被撤销或未按许可证规定内容开展外汇活动，但不包括本条第四款d项、第五款a项和d项规定的情况；
d）未经中国人民银行书面同意，出口、进口外币现钞；
9. 携带外币、越南盾进出境未申报或申报错误的，按照海关行政处罚规定处理；
10. 补充处罚形式：
a）没收本条第二款、第三款h项和i项、第四款h项、第五款e项和g项、第八款d项规定的违法行为涉及的外币、越南盾；
b）吊销外汇兑换代理登记证书、与邻国货币兑换代理登记证书，期限为一个月至三个月，针对本条第四款b项规定的违法行为；
c）暂停外汇业务，期限为三个月至六个月，针对本条第八款c项规定的违法行为，适用于金融机构、外资银行分行；
11. 补救措施：
建议有权机关收回本条第五款i项、第六款b项规定的违法行为涉及的外汇兑换代理登记证书、与邻国货币兑换代理登记证书、境外外汇账户开设和使用许可证。
条 28. 违反黄金经营活动的规定
1. 对于以下违法行为之一给予警告：
a) 与金融机构或没有黄金买卖许可证的企业买卖金条；
b) 使用黄金作为支付手段。
2. 对于以下违法行为之一，处以人民币1000万至2000万元罚款：
a) 在再次违反或多次违反的情况下，与金融机构或没有黄金买卖许可证的企业买卖金条；
b) 在再次违反或多次违反的情况下，使用黄金作为支付手段；
c) 没有按照法律规定通过结算账户进行金条买卖的结算。
3. 处以人民币30000000元至50000000元罚款，对于以下违规行为之一：
a) 没有按照法律规定公开金条、金银首饰和工艺品的买入价和卖出价；
b) 金融机构或从事金条买卖业务的企业在网点或金条买卖地点发生变化时，没有履行法律规定的责任；
c) 生产金银首饰和工艺品而没有公布适用标准，没有按照法律规定标注商品标签；
d) 生产金条而没有公布适用标准，没有标注产品的重量和含量，没有按照法律规定标注商品标签。
4. 对于以下违法行为之一处以人民币八十万至一百万元罚款：
a) 不符合法律规定从事金条买卖业务，但不包括本条第8点规定的情况；
b) 出入境携带黄金不符合法律规定，但不包括海关行政违法的行为。
5. 对于以下违法行为之一处以人民币一亿四千万至一亿八千万元罚款：
a) 通过代理机构从事金条买卖业务；
b) 没有按照法律规定执行黄金状态；
c) 进出口金银首饰和工艺品；未经依法登记的行业内容，以粉末、溶液、焊片、金盐和其他半成品形式进出口原材料黄金；
d) 从事金银首饰和工艺品生产、买卖业务而不满足法律规定的要求；
e) 未在营业执照、企业法人营业执照或企业法人登记证书中登记金银首饰和工艺品加工，在进行金银首饰和工艺品加工。
6. 对于以下违法行为之一处以人民币二亿至二亿五千万罚款：
a) 进口原材料黄金不符合进口原材料黄金许可证；
b) 再次违反的情况下，通过代理机构从事金条买卖业务。
7. 对于不符合法律规定从事金条生产活动的行为处以人民币二亿五千万至三亿元罚款。
8. 对于以下违法行为之一处以人民币三亿至四亿元罚款：
a) 没有金条生产和买卖许可证而从事金条生产和买卖；
b) 没有国家主管部门批准的许可而实施黄金原材料或金条的出口或进口；
c) 在没有获得法定许可的情况下从事其他黄金经营活动。
9. 补充处罚形式：
a) 对于违反本条第8款规定的行为没收黄金；
b) 对于违反本条第5款第a项规定的行为暂停金条买卖业务六个月到九个月；
c) 对于违反本条第6款第a项规定的行为暂停黄金原材料进口九个月到十二个月。
10. 补救措施：
建议有权机关对违反本条第6款第b项规定的行为吊销金条买卖许可证。
节 8
违反关于支付、货币管理和库存、提供现金服务的规定
第二十九条 违反银行间支付规定
1. 对于以下行为之一，处以10,000,000至20,000,000越南盾的罚款：
（一）未按照规定组织清算、结算和银行间支付；
（二）未在工作日内退还错误的支付凭证；
（三）超过规定时间将款项转入收款人账户；
（四）未按规定时间提交保证金凭证。
二、对下列违法行为之一处以二十万元至四十万元罚款：
（一）未立即退还已被合法拒绝的贷记指令；拒绝合法授权的借记指令；
（二）未经授权向无权人员提供创建和传输支付系统和银行间支付系统的交易。
3. 对于以下违法行为之一处以100,000,000元至150,000,000元罚款：
（一）妨碍支付系统和银行间支付系统的运行；
（二）泄露或披露与银行间支付系统有关的不得泄露的信息。
第三十条 违反支付活动规定
一、对违反规定修改、涂改支付工具和支付凭证上的信息，虚假填报客户信息的行为，处以十万元至十五万元罚款，尚未构成刑事责任追究的。
2. 对于以下违法行为之一，处以150000元至300000元罚款：
（一）未按法律规定接收、处理客户的查询和投诉，未能为客户提供在线查询服务；
（二）不真实地提供与使用支付服务相关的信息；
（三）未跟踪客户身份证明的有效期，未按规定向客户通报其身份证明的有效期。
3. 处以人民币30000000元至50000000元罚款，对于以下违规行为之一：
（一）未按规定时间执行支付、转账操作，除金融机构与中央银行之间的支付外；
（二）违反支付服务费用公示的规定；
（三）未向客户警示、指导防范开设和使用支付账户中的犯罪手段，未指导客户保护数据信息安全及安全使用支付账户；
（四）未遵守关于中断支付服务时间和报告中断支付服务情况的规定。
四、对下列违法行为之一处以五十万元至一百万元罚款：
（一）不真实地提供与支付服务供应相关的信息；
（二）未经授权或使用他人电子签名批准支付指令；
（三）未按法律规定开设、使用和授权使用支付账户，在提供支付服务过程中；
（四）未确保支付能力，未维持支付账户余额和现金高于应付给客户的金额，对于未通过客户支付账户提供的邮政公共服务支付服务。
五、对下列违法行为之一处以一百万元至一百五十万元罚款：
（一）买卖、租赁、借用支付账户或买卖支付账户信息，数量从一个账户到少于十个账户，尚未构成刑事责任追究；
（二）在提供和使用支付服务时伪造支付凭证，尚未构成刑事责任追究；
（三）未根据法律规定制定每种支付服务供应的风险管理机制；
（四）在未签订书面合同或协议的情况下提供支付服务。
六、对下列违法行为之一处以一百五十万元至二百万元罚款：
（一）未按法律规定为客户开设支付账户，允许客户使用支付账户，在提供支付服务过程中；
（二）买卖、租赁、借用支付账户或买卖支付账户信息，数量十个或以上，尚未构成刑事责任追究；
（三）伪造支付工具，持有、流通、转让、使用伪造的支付工具，尚未构成刑事责任追究；
（四）发行、提供、使用非法支付工具，尚未构成刑事责任追究；
戊）未经中国人民银行批准，擅自提供未通过客户支付账户的支付服务；
己）篡改、修改、买卖、转让、租赁、借用、伪造中国人民银行批准的未通过客户支付账户的支付服务活动许可文书；委托其他组织和个人代理实施经批准的未通过客户支付账户的支付服务活动，尚未构成刑事责任追究；
庚）违反支付服务过程中支付账户开户和交易凭证的保管、更新信息和档案的规定；
辛）允许客户使用过期的身份证明文件开设和使用支付账户；
壬）使用伪造的身份证明文件开设和使用支付账户，尚未构成刑事责任追究；
癸）未重新核实客户信息并采取法律规定防止洗钱措施，开设和使用支付账户。
七、对下列违法行为之一处以二百万元至二百五十万元罚款：
（一）侵入或试图侵入、窃取数据、破坏、非法更改用于支付的软件程序和电子数据；利用计算机网络系统漏洞谋利，尚未构成刑事责任追究；
（二）开设或维持匿名、冒名支付账户。
c) 实施、组织实施或者提供条件实施以下行为：使用、利用结算账户、支付工具、支付服务进行赌博、组织赌博、欺诈、诈骗、非法经营、空交易以及其他违法行为；
d) 盗窃或勾结盗窃结算账户信息，但未达到追究刑事责任的程度；
对于未能履行或未充分履行对接受支付单位的责任的情况；
8. 对于以下违法行为处以250,000,000元至300,000,000元罚款：
a) 违反现金支付规定；
b) 提供支付服务而并非支付服务机构；
9. 补充处罚形式：
没收用于实施违反本条第1款第b项第5款和第c、d、i项第6款规定的物品和工具；
10. 补救措施：
a) 命令将因实施违反本条第1款、第4款各a、b项、第5款各a、b项、第6款各b、c、d、đ、e项、第7款各a、b、c、d项及第8款第b项规定所得的非法利益上缴国家财政；
b) 对于违反第6款各a、c、d项、第7款第c项及第8款第a项规定的行为，在未纠正违规行为期间不得扩大业务网络和活动范围；
c) 对于违反第6款第đ项规定的行为，建议有权机关收回批准开展不通过客户结算账户提供支付服务的许可文件；
第三十一 条 违反支付中介规定
1. 对于以下违法行为之一处以15,000,000元至30,000,000元罚款：
a) 不如实提供与支付中介服务供应或使用有关的信息；
b) 接受、处理客户的查询和投诉不符合法律规定；没有按照法律规定为客户提供在线查询解决方案；
c) 违反电子钱包服务监管工具的规定；
2. 对于以下违法行为之一处以30,000,000元至50,000,000元罚款：
a) 违反电子钱包服务使用规定；
b) 违反支付中介服务安全保证规定；
c) 未采取措施确保通过支付中介服务进行的国外商品和服务交易合法合规；
d) 违反电子钱包开设规定、开设和使用协议以及客户信息规定；通过电子方式开设电子钱包；
đ) 违反识别和验证接受支付单位程序的规定；
e) 未遵守关于中断支付中介服务时间和报告中断情况的规定；
3. 对于以下违法行为之一处以50,000,000元至100,000,000元罚款：
a) 违反法律规定披露或提供客户在支付中介服务机构中的电子钱包余额和交易信息；
b) 开设或维持匿名或冒名电子钱包；购买、出售、出租、出借电子钱包；盗窃或勾结盗窃、购买、出售从一个到少于十个电子钱包的信息；
4. 对于以下违法行为之一处以100,000,000元至120,000,000元罚款：
a) 在申请支付中介服务许可证的文件中伪造或篡改证明符合条件的文件，但未达到追究刑事责任的程度；
b) 涂改、更改内容；购买、出售、转让、出租、出借、伪造支付中介服务许可证；
c) 将被允许的活动委托给其他组织或个人执行，根据支付中介服务许可证；
d) 未按支付中介服务许可证规定的内容进行活动；
đ) 开设或维持匿名或冒名电子钱包；购买、出售、出租、出借电子钱包；盗窃或勾结盗窃、购买、出售从十个或以上电子钱包的信息；
e) 在提供支付中介服务时伪造支付凭证，但未达到追究刑事责任的程度；
g) 实施、组织实施或提供条件实施以下行为：利用支付中介服务进行赌博、组织赌博、欺诈、诈骗、非法经营及其他违法行为；
h) 违反电子钱包交易限额规定；
i) 违反法律规定，不真实报告电子钱包余额和数量；
k) 在未签订合同或协议，或合同或协议内容不满足法律规定的情况下合作或提供支付中介服务；
l) 违反电子钱包与越南盾结算账户或客户本人借记卡关联的规定；
m) 违反交易支付使用的货币规定；
n) 未与商业银行或外国银行分行就根据法律规定进行国外商品和服务交易的支付和清算达成协议；
o) 违反支持收款、付款服务的保障机制规定；
p) 违反为电子钱包服务设立的担保账户使用规定；
q) 未能保持符合法律规定提供支付中介服务的条件；
5. 对于以下行政违法行为处以120,000,000元至150,000,000元罚款：
a) 再次违反法律规定，不真实报告电子钱包余额和数量。
b) 违反规定与外国组织合作为非居民和居住在越南的外国人提供中间支付服务，以在越南进行货物和服务交易。
6. 对未取得许可提供中间支付服务的行为处以人民币1500万至2500万元罚款。
||| 7. 补充处罚形式：
没收用于实施本条第四款第e项规定的违法行为的违法所得、财物和工具。
8. 补救措施：
a) 命令将因实施本条第三款第b项、第四款各第a、b、c、d、f、e、g、i项及第六款规定行为所获得的非法利益上缴国家财政；
b) 向有权机关建议收回因实施本条第四款各第a、b、c、d、g项及第五款第a项规定行为的支付中介服务许可证；
c) 命令将被涂改或修改内容的许可证交还给发证机关或发证人，对于违反本条第四款第b项规定的行为。
第三十二条 违反自动交易机和银行卡业务的规定
1. 对于以下违法行为之一给予警告：
a) 不履行自动交易机检查、维护保养义务；
b) 不更新自动交易机安装、变更地点、变更营业时间、终止营业等信息到自动交易机管理系统和组织支付服务提供商官方网站上；
2. 对以下违法行为之一，处以人民币10,000,000元至15,000,000元罚款：
a) 不按照法律规定通报自动交易机的安装、变更地点、变更营业时间、终止营业等情况；
b) 不保证自动交易机系统按照法律规定的服务时间；
c) 不保持客户服务部门的运行，以便客户随时联系；
d) 不监督自动交易机的现金储备量，不确保自动交易机有足够的现金满足客户的取款需求；不遵守法律规定的一次取款限额要求；
đ) 不符合法律规定关于自动交易机软件和通信线路的安全保密技术要求；
e) 违反银行卡服务费用公告和公示规定；
3. 对于不按法律规定保证自动交易机交易日志记录要求的行为处以人民币150万至200万元罚款；
4. 对于不采取措施保障自动交易机安全保密的行为处以人民币500万至600万元罚款；
5. 对于以下违法行为之一处以人民币600万至800万元罚款：
a) 违反银行卡结算货币规定；
b) 在持卡人使用银行卡支付时额外收取未公布的费用；
c) 出租、出借、购买、出售或代开银行卡（预付卡除外），数量从一张到少于十张；
d) 违反法律规定签订银行卡发行和使用合同；
6. 对于以下违法行为之一处以人民币1000万至2000万元罚款：
a) 出租、出借、购买、出售或代开银行卡（预付卡除外），数量达到十张及以上但未达到追究刑事责任的程度；
b) 违反法律规定发行和使用银行卡；
c) 在法律规定必须拒绝银行卡支付的情况下，不拒绝或不采取拒绝措施；
d) 违反银行卡使用中的安全保障、保密规定；
7. 对于以下违法行为之一处以人民币2000万至3000万元罚款：
a) 实施、组织或协助实施使用无记名预付卡进行电子交易或提取现金的行为；
b) 违反法律规定进行银行卡交换、交易清算和结算；
c) 实施、组织或协助实施以下行为：利用银行卡进行赌博、组织赌博、欺诈、诈骗、非法经营及其他违法行为；在商户处进行虚假交易（没有实际的商品和服务买卖）；
d) 盗窃、共谋盗窃、购买或出售银行卡信息，但未达到追究刑事责任的程度；
八 补充处罚形式：
没收用于实施本条第五款第c项、第六款第a项、第七款各第a、c项规定行为的违法所得、财物和工具；
9. 补救措施：
a) 命令将因实施本条第五款第c项、第六款第a项及第七款规定行为所获得的非法利益上缴国家财政；
b) 命令退还错误收取的各种费用给缴费单位或个人，无法确定退款对象的则上缴国家财政，对于违反本条第五款第b项规定的行为。
条 33. 违反代理支付业务规定的行为
1. 对于以下违法行为之一处以15,000,000元至30,000,000元罚款：
a) 提供与代理支付业务的供应或使用有关的不真实信息；
b) 不按规定处理客户的查询和投诉；
c) 收取未在代理方规定的费用表中列出并公布的费用；
d) 未按照代理方和代理人协商一致的余额范围，在代理方开设并维持用于执行代理支付业务的账户；未按法律规定将仅用于代理支付业务的结算账户与其他账户分开；
戌) 未在其网站和应用程序上公开已签订代理支付合同的代理方名单。
2. 对于实施未经代理方在代理支付合同中签署同意的代理支付业务的行为，处以人民币1200万至1500万元罚款。
3. 对于以下行为之一，处以人民币1500万至2000万元罚款：
a) 实施与许可证设立和运营内容不符的代理活动，或者与组织和运营决定机关的规定以及对金融机构、外国银行分行的许可修改决定（如有）不符的代理活动；
b) 代理方违反非金融机构代理支付点数量和交易限额的规定；
c) 代理支付方将代理权转交给第三方；
d) 在没有代理支付合同或合同内容不符合法律规定的情况下进行代理支付活动。
4. 补救措施：
a) 责令违法第二款及第三款a、b、c项规定的非法所得上缴国库；
b) 责令违法第二款及第三款规定的主体停止代理支付活动；
c) 责令将仅用于代理支付业务的结算账户与其他账户分开，对于违反第一款d项规定的行为；
d) 责令退还非法收取的各种费用给缴费单位和个人，无法确定退款对象的，上缴国库，对于违反第一款c项规定的行为。
条 34. 违反转让工具规定的行为
1. 对于未经授权签字的行为，处以人民币150万至200万元罚款。
2. 对下列违反行为之一处以20000000元至30000000元罚款：
a) 未按规定履行接受人义务，违反票据法的规定；
b) 通过收款人代收违反票据法的规定。
3. 处以人民币30000000元至50000000元罚款，对于以下违规行为之一：
a) 知道票据已过期或被拒绝接受、拒绝付款或已被宣布丢失的情况下仍进行转让，违反票据法的规定；
b) 在无足够支付能力的情况下签发支票。
4. 对于以下行为之一，处以人民币600万至1200万元罚款：
a) 伪造票据上的签名；
b) 未按规定印制、交付和管理空白支票，违反票据法的规定。
5. 补充处罚形式：
没收用于实施第四款规定违法行为的物品和工具。
6. 整改措施：
责令将违法第三款b项和第四款规定的非法所得上缴国库。
条35. 违反货币管理和金库、提供现金服务的规定
1. 对于以下违法行为之一给予警告：
a) 不在交易场所公开张贴国家银行规定的流通标准样币和残损人民币兑换规定；
b) 被授权接收样币的主体丢失样币；未向被授权接收样币的主体发放样币；未按规定回收样币；
c) 未按规定开设并准确记录与金库安全活动相关的各种账簿。
2. 对以下行为处以5,000,000元至10,000,000元的罚款：
a) 不按规定对贵金属、珠宝进行包装和封存；
b) 不按规定执行现金收付、贵金属、有价证券的交接程序；
c) 不按规定对参与现金管理、贵金属、有价证券和金库管理的成员进行授权；
d) 未按规定定期清查和采用正确的清查方法；
đ) 在更换金库钥匙保管人之一时，未按规定移交现金、贵金属、有价证券；
e) 不按规定挑选不符合流通标准的人民币。
3. 对以下行为处以10,000,000元至15,000,000元的罚款：
a) 未制定并公布进出金库、现金柜台的操作规程；未制定内部现金交易流程和客户现金交易流程；
b) 未按法律规定制定金库警卫和保护方案；
c) 未按规定挑选和分类不符合流通标准的人民币；
d) 不按规定拒绝为客户提供不符合流通标准的人民币兑换服务；
đ) 未按规定在现金柜台和金库内保管现金、贵金属、有价证券；
e) 未按规定成立或组织清点委员会、清点分类委员会。
4. 对于以下违规行为之一，处以15,000,000元至20,000,000元罚款：
a) 未按规定安装金库安全设备；
b) 未按规定进出金库；
c) 未签订合同提供现金服务。
5. 对于以下违规行为之一，处以20,000,000元至40,000,000元罚款：
a) 未按规定使用和保管金库门锁、储藏室门锁、保险箱锁、运钞车钱箱锁；
b) 未使用运钞车运输现金、贵金属、有价证券，且无主管部门批准的安全运输、保护措施和保障财产安全的方法；
c) 未用书面形式规定客户资产接收和返还条件、程序及相关部门确保资产安全的责任，在提供资产管理、保管、租赁保险柜等其他现金服务时。
6. 对于以下违规行为之一，处以40,000,000元至50,000,000元罚款：
a) 未按规定结构和技术标准使用金库；
b) 未按规定技术标准使用金库门；
c) 提供现金服务不符合现金服务供应原则。
条36. 违反关于保护越南盾的规定
1. 对于以下违法行为之一给予警告：
a) 发现新类型假币但未及时向有权机关报告；
b) 发现有藏匿、流通、运输假币的迹象但未及时向有权机关报告；
c) 安排未经培训识别真伪货币技能或未经业务鉴定培训的人员从事收缴假币、暂扣疑似假币的工作，而这些培训是法律规定所要求的；
d) 未按规定将假币上交。
2. 对以下行为处以5,000,000元至10,000,000元的罚款：
a) 发现假币但未予以收缴；
b) 发现疑似假币但未暂扣；
c) 收缴假币或暂扣疑似假币时，未按规定制作记录、加盖印章、打孔，而这些规定是由国家银行关于处理假币和疑似假币的规定中明确的。
3. 对违法破坏越南盾的行为处以10,000,000元至15,000,000元罚款。
4. 对违反法律规定拍摄越南盾图像的行为处以40,000,000元至50,000,000元罚款。
5. 补充处罚形式：
没收全部涉案物品和实施违法行为的工具，移交给有权机关处理。
6. 整改措施：
a) 责令按照国家银行关于处理假币和疑似假币的规定对第二款c项规定的违法行为进行盖章、打孔；
b) 责令将因实施第四款规定的违法行为所得的非法利益上缴国库。
第九节
违反关于购买、投资固定资产的规定，经营房地产及为信贷组织、外国银行分行提供咨询服务的规定固定资产、经营房地产和为信贷组织、外国银行分行提供咨询服务的活动的信贷组织、外国银行分行
条37. 违反关于购买、投资固定资产管理的规定
1. 对商业银行、合作银行、非银行金融机构、微型金融组织、农村信用社违反固定资产价值与注册资本和补充资本储备基金账面价值的比例规定；对外资银行分行违反固定资产价值与已拨资本和补充资本储备基金账面价值比例规定的行为，处以100,000,000元至150,000,000元罚款。
二、责令改正措施：
a) 责令在自行政处罚决定生效之日起六个月内遵守《组织法》关于直接用于经营活动的固定资产价值与注册资本、已拨资本和补充资本储备基金比例的规定，纠正第一款规定的违法行为；
b) 责令将因实施第一款规定的违法行为所得的非法利益上缴国库。
条38. 违反关于经营房地产的规定
1. 对信贷机构经营房地产的行为（除第139条第1、2、3款规定的情况外）处以200,000,000元至250,000,000元罚款。
二、责令改正措施：
责令将因实施第一款规定的违法行为所得的非法利益上缴国库。
条 39. 违反关于咨询活动的规定
1. 处以人民币300万至400万元罚款，对于没有咨询服务合同或者咨询服务合同不符合法律规定内容的行为。
2. 处以人民币500万至700万元罚款，对于超出法律规定范围提供咨询服务的行为。
节十
违反关于保障商业银行、外国银行分行活动安全的规定 银行机构，外国银行分行
条 40. 违反关于保持法定存款准备金和购买国家银行强制性国库券的规定
1. 对于以下违规行为之一给予警告：
a) 没有按照法律规定保持足够的法定存款准备金；
b) 没有遵守购买国家银行强制性国库券的规定。
2. 对于再次或多次违反法律规定，未能保持足够法定存款准备金的行为，处以人民币100万至200万元罚款。
3. 后果补救措施：
考虑并建议或要求有权机关对本条第2款规定的违规行为的个人及其负责人员采取暂停营业1至3个月或免职；禁止担任管理、运营、监督职务的措施。
d) 责令涂改、修改许可证内容导致内容错误的违法者向发证机关或有权机关交回许可证。
条 41. 违反关于安全比率的规定
1. 对于违反法律规定，涉及以下安全比率之一的行为，处以人民币200万至220万元罚款：
a) 短期资金用于中长期贷款的最大比例；
b) 贷款余额与总存款的比例；
c) 购买、持有、投资政府债券和由政府担保的债券的比例；
d) 接受存款总额与自有资本的比例。
2. 对于违反法律规定，涉及偿付能力比率的行为，处以人民币250万至300万元罚款。
3. 对于违反法律规定，涉及最低资本充足率的行为，处以人民币300万至350万元罚款。
4. 补救措施：
a) 对于本条第1、2、3款规定的违规行为，在行政处罚决定生效之日起六个月内，责令其按法律规定执行安全比率；
b) 对于本条第1、2、3款规定的违规行为，在未完全纠正违规行为之前，不得扩大业务网络和经营区域；
c) 考虑并建议或要求有权机关对本条第2、3款规定的违规行为的个人及其负责人员采取暂停营业1至3个月或免职；禁止担任管理、运营、监督职务的措施。
d) 责令涂改、修改许可证内容导致内容错误的违法者向发证机关或有权机关交回许可证。
条 42. 违反关于资产分类、表外承诺、提取和使用准备金处理风险的规定
1. 对于以下违规行为之一，处以人民币150万至200万元罚款：
a) 不符合法律规定进行资产分类和表外承诺；
b) 不符合法律规定提取风险准备金，但因本条第1款a项规定的行为导致不符合法律规定提取风险准备金的情况除外；
c) 不符合法律规定使用风险准备金；
d) 对已使用风险准备金处理的风险，没有采取充分彻底的回收措施，但因在风险处理后，商业银行、外国银行分行将该债务出售给组织和个人，并根据买卖债务合同全额收回款项的情况除外。
二、责令改正措施：
a) 对于本条第1款规定的违规行为，在行政处罚决定生效之日起一个月内，责令其进行资产分类，恢复不当使用的风险准备金，将用风险准备金处理的债务转入内部账目；
b) 考虑并建议或要求有权机关对本条第1款规定的违规行为的个人及其负责人员采取暂停营业1至3个月或免职；禁止担任管理、运营、监督职务的措施。
d) 责令涂改、修改许可证内容导致内容错误的违法者向发证机关或有权机关交回许可证。
条43. 违反关于提取和使用各项基金的规定
1. 处以20,000,000至40,000,000元罚款，对于不符合法律规定而提取或使用的基金的行为。
二、责令改正措施：
命令在行政违法行为处罚决定生效之日起15日内，按照法律规定正确提取基金。
节十一
违反关于存款保险和担保基金的规定 系统信用合作社安全基金
条44. 违反关于存款保险的规定
1. 对于以下违法行为之一给予警告：
a) 不在所有接受存款的交易点公开张贴存款保险参与证明副本；
b) 按照法律规定，未足额缴纳或未按时缴纳存款保险费；
c) 违反《存款保险法》规定的时间要求，提交申请领取存款保险参与证明的文件。
2. 对于未按法律规定缴纳存款保险费的行为，处以30,000,000至40,000,000元罚款。
3. 对于未按规定时间向被保险人支付存款保险金的行为，处以40,000,000至60,000,000元罚款。
4. 对于以下违反行为之一，处以60,000,000至80,000,000元罚款：
a) 接受《存款保险法》规定不予保险的存款保险；
b) 伪造、篡改存款保险相关文件、资料、凭证，但尚未达到追究刑事责任的程度。
五、对下列违法行为之一处以一百万元至一百五十万元罚款：
a) 不支付或不足额支付存款保险金；
b) 阻碍、制造困难，损害存款保险公司、参加存款保险组织、被保险人以及与存款保险有关的机构和组织的合法权益；
c) 利用职务之便，违反存款保险法律规定。
6. 整改措施：
a) 对于本条第1款a项规定的违法行为，命令立即公开张贴存款保险参与证明副本；
b) 对于本条第4款规定的违法行为，命令立即退还已收取的存款保险费，收回已支付的存款保险金；
c) 考虑并建议或要求有权机关对本条第4款b项和第5款a、c项规定的违法行为责任人采取暂停任职1个月至3个月或免职；禁止担任信贷组织、外国银行分行的管理、运营、监督职务。
d) 责令涂改、修改许可证内容导致内容错误的违法者向发证机关或有权机关交回许可证。
条45. 违反关于农村信用社系统安全基金的规定
1. 对以下行为处以10,000,000至20,000,000越南盾罚款：
a) 不参加农村信用社系统安全基金；
b) 未按规定缴纳或未足额缴纳农村信用社系统安全基金费用。
2. 对于不按规定用途使用从农村信用社系统安全基金获得的贷款支持的行为，处以20,000,000至30,000,000元罚款。
Mục 12
VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN; PHÒNG, CHỐNG TÀI TRỢ KHỦNG BỐ; PHÒNG, CHỐNG TÀI TRỢ PHỔ BIẾN VŨ KHÍ HỦY DIỆT HÀNG LOẠT
Điều 46. Vi phạm quy định về nhận biết khách hàng
1. Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 150.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
a) Hành vi không nhận biết khách hàng; không cập nhật; không xác minh thông tin nhận biết khách hàng hoặc nhận biết khách hàng; cập nhật; xác minh thông tin nhận biết khách hàng không đúng quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố, phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt, trừ trường hợp quy định tại điểm k khoản 6 Điều 30 Nghị định này;
b) Hành vi không cập nhật danh sách đen.
2. Biện pháp khắc phục hậu quả:
a) Buộc thực hiện các quy định về nhận biết, cập nhật, xác minh thông tin nhận biết khách hàng theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố, phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm a khoản 1 Điều này;
b) Buộc cập nhật danh sách đen đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm b khoản 1 Điều này;
c) Xem xét, đề nghị hoặc yêu cầu cấp có thẩm quyền xem xét, áp dụng biện pháp không cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tại tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 1 Điều này.
Xem xét, yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cách chức và thực hiện các biện pháp xử lý khác theo quy định của pháp luật đối với cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Điều 47. Vi phạm quy định về quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố, phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt
1. Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
a) Không áp dụng hoặc áp dụng không đúng quy định nội bộ trong việc thực hiện kiểm soát, kiểm toán nội bộ theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố, phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt;
b) Không áp dụng quy định nội bộ về phân công hoặc không đăng ký phân công người chịu trách nhiệm, cán bộ, bộ phận phụ trách về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố, phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố, phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt;
c) Không áp dụng hoặc áp dụng không đúng quy định nội bộ về đào tạo, bồi dưỡng, tuyển dụng theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố, phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.
2. Phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 300.000.000 đồng đối với hành vi không ban hành quy định nội bộ hoặc ban hành quy định nội bộ không đúng quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố, phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.
3. Biện pháp khắc phục hậu quả
a) Buộc thực hiện đúng quy định pháp luật và quy định nội bộ trong việc thực hiện kiểm soát, kiểm toán nội bộ, phân công, thực hiện đăng ký người chịu trách nhiệm, cán bộ, bộ phận phụ trách, đào tạo, bồi dưỡng, tuyển dụng theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố, phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 1 Điều này.
b) Buộc ban hành quy định nội bộ đúng quy định pháp luật đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 2 Điều này.
Điều 48. Vi phạm quy định về phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro
1. Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng đối với hành vi không xây dựng hoặc không ban hành quy trình quản lý rủi ro, không phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro hoặc xây dựng quy trình quản lý rủi ro, phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro không đúng quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố, phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.
2. Biện pháp khắc phục hậu quả
Buộc xây dựng, ban hành quy trình quản lý rủi ro, thực hiện phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro đúng quy định của pháp luật phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố, phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.
Điều 49. Vi phạm quy định liên quan đến khách hàng nước ngoài là cá nhân có ảnh hưởng chính trị
1. Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng đối với hành vi không thực hiện các quy định liên quan đến khách hàng là cá nhân nước ngoài có ảnh hưởng chính trị theo quy định tại Luật Phòng, chống rửa tiền.
2. Biện pháp khắc phục hậu quả
Buộc thực hiện các quy định liên quan đến khách hàng là cá nhân nước ngoài có ảnh hưởng chính trị theo quy định tại Luật Phòng, chống rửa tiền.
Điều 50. Vi phạm quy định về quan hệ ngân hàng đại lý, sản phẩm, dịch vụ mới, sản phẩm, dịch vụ hiện có áp dụng công nghệ đổi mới, giám sát giao dịch đặc biệt
1. Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
a) Không thực hiện hoặc thực hiện không đầy đủ các quy định liên quan đến ngân hàng đại lý khi thiết lập quan hệ với ngân hàng đối tác để cung cấp dịch vụ ngân hàng, thanh toán và các dịch vụ khác cho ngân hàng đối tác theo quy định tại Luật Phòng, chống rửa tiền;
b) Không thực hiện hoặc thực hiện không đầy đủ các quy định liên quan đến trách nhiệm của đối tượng báo cáo khi cung cấp sản phẩm, dịch vụ mới, sản phẩm, dịch vụ hiện có áp dụng công nghệ đổi mới theo quy định tại Luật Phòng, chống rửa tiền.
2. Phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 300.000.000 đồng đối với hành vi không giám sát giao dịch đặc biệt theo quy định tại Luật Phòng, chống rửa tiền.
3. Biện pháp khắc phục hậu quả:
a) Buộc thực hiện các quy định về quan hệ ngân hàng đại lý tại Luật Phòng, chống rửa tiền đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm a khoản 1 Điều này;
b) Buộc thực hiện các quy định liên quan đến trách nhiệm của đối tượng báo cáo khi cung cấp sản phẩm, dịch vụ mới, sản phẩm, dịch vụ hiện có áp dụng công nghệ đổi mới theo quy định tại Luật Phòng, chống rửa tiền đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm b khoản 1 Điều này;
c) Buộc giám sát đối với giao dịch đặc biệt theo quy định tại Luật Phòng, chống rửa tiền đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 2 Điều này.
Điều 51. Vi phạm quy định về báo cáo giao dịch có giá trị lớn, giao dịch đáng ngờ, giao dịch chuyển tiền điện tử, báo cáo hành vi nghi ngờ liên quan đến tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt
1. Phạt tiền 80.000.000 đồng đến 120.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
a) Vi phạm quy định về thời hạn hoặc yêu cầu về tính đầy đủ, chính xác về thông tin báo cáo từ lần thứ ba trở lên trong năm tài chính đối với báo cáo giao dịch có giá trị lớn, giao dịch chuyển tiền điện tử theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt;
b) Gửi báo cáo không đầy đủ thông tin theo quy định của pháp luật đối với báo cáo giao dịch đáng ngờ liên quan đến rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.
2. Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 250.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
a) Không báo cáo giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo;
b) Không báo cáo giao dịch đáng ngờ liên quan đến rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt;
c) Không báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử;
d) Không báo cáo khi có nghi ngờ khách hàng hoặc giao dịch của khách hàng liên quan đến tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt hoặc khách hàng nằm trong danh sách đen, danh sách bị chỉ định theo quy định của pháp luật phòng, chống khủng bố, pháp luật về phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.
3. Biện pháp khắc phục hậu quả
a) Buộc phải gửi lại báo cáo đầy đủ, chính xác đối với hành vi vi phạm quy định tại Điều này;
b) Xem xét, đề nghị hoặc yêu cầu cấp có thẩm quyền áp dụng biện pháp đình chỉ hoặc miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm soát; không cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tại tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 2 Điều này.
Xem xét, yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cách chức và thực hiện các biện pháp xử lý khác theo quy định của pháp luật đối với cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Điều 52. Vi phạm quy định về lưu trữ, cung cấp và bảo đảm bí mật thông tin, hồ sơ, tài liệu, báo cáo
1. Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 250.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
a) Không cung cấp kịp thời thông tin, hồ sơ, tài liệu, báo cáo theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố, phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự;
b) Không lưu trữ hoặc lưu trữ không đầy đủ thông tin, hồ sơ, tài liệu, báo cáo; lưu trữ thông tin, hồ sơ, tài liệu không đúng thời hạn theo quy định của pháp luật phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố, phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt;
c) Không tuân thủ quy định về bảo mật thông tin nhận biết khách hàng đối với thông tin, hồ sơ, tài liệu, báo cáo liên quan đến các giao dịch phải báo cáo theo quy định của pháp luật phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.
2. Biện pháp khắc phục hậu quả
a) Buộc thực hiện cung cấp, lưu trữ đầy đủ, đúng thời hạn, bảo mật thông tin, hồ sơ, tài liệu, báo cáo theo quy định của pháp luật đối với hành vi vi phạm quy định tại Điều này;
b) Xem xét, đề nghị hoặc yêu cầu cấp có thẩm quyền áp dụng biện pháp đình chỉ hoặc miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm soát; không cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tại tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm đối với hành vi vi phạm quy định tại Điều này.
Xem xét, yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cách chức và thực hiện các biện pháp xử lý khác theo quy định của pháp luật đối với cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Điều 53. Vi phạm quy định về trì hoãn giao dịch, phong tỏa tài khoản; niêm phong hoặc tạm giữ tài sản
1. Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 250.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
a) Không báo cáo việc trì hoãn giao dịch theo quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố;
b) Không báo cáo ngay khi thực hiện việc tạm ngừng lưu thông, phong tỏa tiền, tài sản liên quan đến tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt theo quy định của pháp luật.
2. Phạt tiền từ 250.000.000 đồng đến 350.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
a) Không áp dụng biện pháp trì hoãn giao dịch theo quy định tại pháp luật về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố;
b) Không phong tỏa tài khoản, không áp dụng biện pháp niêm phong, phong tỏa hoặc tạm giữ tài sản khi có quyết định của cơ quan nhà nước có thẩm quyền quy định tại Luật Phòng, chống rửa tiền;
c) Không thực hiện tạm ngừng lưu thông, phong tỏa tiền, tài sản liên quan đến khủng bố, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt theo quy định của pháp luật.
3. Biện pháp khắc phục hậu quả:
a) Buộc phải gửi lại báo cáo đầy đủ đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 1 Điều này;
b) Xem xét, đề nghị hoặc yêu cầu cấp có thẩm quyền áp dụng biện pháp đình chỉ hoặc miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm soát; không cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tại các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 1, khoản 2 Điều này.
Xem xét, yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cách chức và thực hiện các biện pháp xử lý khác theo quy định của pháp luật đối với cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Điều 54. Vi phạm quy định về đánh giá rủi ro
1. Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 150.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
a) Không thực hiện đánh giá, không cập nhật kết quả đánh giá rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt theo quy định của pháp luật;
b) Không báo cáo hoặc không phổ biến kết quả đánh giá, cập nhật rủi ro về rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt theo quy định của pháp luật.
2. Biện pháp khắc phục hậu quả:
a) Buộc thực hiện đúng quy định pháp luật về đánh giá rủi ro về rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt theo quy định của pháp luật đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 1 Điều này;
b) Xem xét, đề nghị cấp có thẩm quyền áp dụng biện pháp đình chỉ hoặc miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm soát; không cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tại tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 1 Điều này.
Xem xét, yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cách chức và thực hiện các biện pháp xử lý khác theo quy định của pháp luật đối với cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Điều 55. Vi phạm quy định về các hành vi bị cấm trong phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố
1. Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 250.000.000 đồng đối với hành vi cản trở việc cung cấp thông tin phục vụ công tác phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố.
2. Phạt tiền từ 300.000.000 đồng đến 400.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
a) Thiết lập hoặc duy trì tài khoản vô danh hoặc tài khoản sử dụng tên giả;
b) Cung cấp trái phép dịch vụ nhận tiền mặt, séc, công cụ tiền tệ khác hoặc công cụ lưu trữ giá trị và thực hiện thanh toán cho người thụ hưởng.
3. Phạt tiền từ 400.000.000 đồng đến 500.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
a) Tổ chức, tham gia hoặc tạo điều kiện, trợ giúp thực hiện hành vi rửa tiền mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự;
b) Thiết lập, duy trì quan hệ kinh doanh với ngân hàng vỏ bọc mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự;
c) Không tố giác hành vi tài trợ khủng bố mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự;
d) Lợi dụng việc tạm ngừng lưu thông, phong tỏa, niêm phong, tạm giữ, xử lý tiền, tài sản liên quan đến tài trợ khủng bố để xâm phạm lợi ích của Nhà nước, quyền, lợi ích hợp pháp của cơ quan, tổ chức, cá nhân mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự;
đ) Trực tiếp hoặc gián tiếp cung cấp tiền, tài sản, nguồn tài chính, nguồn lực kinh tế, dịch vụ tài chính hoặc dịch vụ khác cho tổ chức, cá nhân liên quan đến khủng bố, tài trợ khủng bố mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
4. Biện pháp khắc phục hậu quả:
Xem xét, đề nghị hoặc yêu cầu cấp có thẩm quyền áp dụng biện pháp đình chỉ hoặc miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm soát; không cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tại các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm đối với hành vi vi phạm quy định tại các khoản 2, khoản 3 Điều này.
Xem xét, yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cách chức và thực hiện các biện pháp xử lý khác theo quy định của pháp luật đối với cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Mục 13
VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ CHẾ ĐỘ THÔNG TIN, BÁO CÁO
Điều 56. Vi phạm quy định về chế độ báo cáo, quản lý và cung cấp thông tin
1. Phạt cảnh cáo đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
a) Vi phạm quy định về thời hạn, yêu cầu đầy đủ về nội dung, gửi thông tin, số liệu báo cáo không chính xác từ lần thứ ba trở lên đối với các báo cáo thống kê định kỳ ngày trong 01 tháng;
b) Gửi thiếu biểu báo cáo thống kê định kỳ ngày từ lần thứ hai trở lên trong 01 tháng.
2. Phạt tiền từ 5.000.000 đồng đến 10.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
a) Vi phạm quy định về thời hạn, yêu cầu đầy đủ về nội dung, gửi thông tin, số liệu báo cáo không chính xác từ lần thứ năm trở lên đối với báo cáo thống kê định kỳ ngày trong 01 tháng, trừ trường hợp quy định tại khoản 1 Điều này;
b) Vi phạm quy định về thời hạn, yêu cầu đầy đủ về nội dung, gửi thông tin, số liệu báo cáo không chính xác từ lần thứ ba trở lên đối với báo cáo thống kê định kỳ dưới 01 tháng trong 01 năm, trừ trường hợp quy định tại khoản 1, điểm a khoản 2, điểm b khoản 6 Điều này;
c) Không lưu giữ, bảo quản hồ sơ, tài liệu đúng thời hạn theo quy định của pháp luật, trừ trường hợp quy định tại điểm a khoản 1 Điều 17 Nghị định này;
d) Gửi thiếu biểu báo cáo thống kê định kỳ ngày từ lần thứ tư trở lên trong 01 tháng, thiếu biểu báo cáo thống kê định kỳ dưới 01 tháng trong 01 năm, trừ trường hợp quy định tại khoản 1 Điều này;
đ) Vi phạm quy định về thời hạn, yêu cầu đầy đủ về nội dung đối với báo cáo khác trừ trường hợp quy định tại khoản 1, điểm a, b, d khoản này, điểm c khoản 4 Điều này, Điều 51; khoản 1 Điều 53 Nghị định này.
3. Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 15.000.000 đồng đối với hành vi gửi thiếu báo cáo hoặc thông tin, số liệu báo cáo không chính xác đối với các báo cáo khác trừ trường hợp quy định tại khoản 1, khoản 2, điểm c, d khoản 4 Điều này, Điều 51; khoản 1 Điều 53 Nghị định này.
4. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 30.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
a) Không công bố nội dung thay đổi quy định tại các điểm a, b, c và d khoản 1 Điều 37 Luật Các tổ chức tín dụng hoặc công bố nội dung không đúng quy định tại Điều 37 Luật Các tổ chức tín dụng;
b) Không công bố thông tin về khai trương hoạt động hoặc công bố thông tin về khai trương hoạt động không đúng quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng;
c) Vi phạm quy định về yêu cầu đầy đủ về nội dung, gửi thông tin, số liệu báo cáo không chính xác từ lần thứ hai trở lên đối với báo cáo thống kê định kỳ từ 01 tháng trở lên trong 01 năm, trừ trường hợp quy định tại điểm b khoản 6, điểm d khoản 7 Điều này;
d) Gửi báo cáo không đúng thời hạn từ lần thứ hai trở lên đối với báo cáo thống kê định kỳ từ 01 tháng trở lên 01 năm, trừ trường hợp quy định tại điểm b khoản 6, điểm d khoản 7 Điều này;
đ) Gửi thiếu biểu báo cáo thống kê định kỳ từ 01 tháng trở lên trong 01 năm;
e) Không niêm yết thông tin về ngừng giao dịch hoặc niêm yết thông tin về ngừng giao dịch không đúng quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng;
g) Không báo cáo về việc cung cấp dịch vụ trực tuyến cho Ngân hàng Nhà nước theo quy định của pháp luật.
5. Phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
a) Báo cáo không trung thực, trừ trường hợp quy định tại điểm i khoản 4, điểm a khoản 5 Điều 31 Nghị định này;
b) Cung cấp những thông tin có liên quan đến hoạt động của Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, thông tin khách hàng của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không đúng quy định của pháp luật;
c) Không cung cấp thông tin, hồ sơ, tài liệu hoặc cung cấp thông tin, hồ sơ, tài liệu không đầy đủ, chính xác theo quy định của pháp luật, trừ trường hợp quy định tại khoản 2, khoản 3 Điều này;
d) Làm lộ, sử dụng thông tin khách hàng của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không đúng mục đích theo quy định của pháp luật.
6. Phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
a) Gửi báo cáo về các chỉ tiêu thông tin tín dụng không đúng thời hạn cho Ngân hàng Nhà nước;
b) Báo cáo các chỉ tiêu thông tin tín dụng không chính xác, không đầy đủ hoặc không đúng yêu cầu kỹ thuật cho Ngân hàng Nhà nước;
c) Không báo cáo thông tin tín dụng cho Ngân hàng Nhà nước theo quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước;
d) Không thực hiện báo cáo sự cố an toàn thông tin theo quy định của pháp luật về an toàn hệ thống thông tin trong hoạt động ngân hàng.
7. Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
a) Không báo cáo ngay cấp có thẩm quyền về nguy cơ mất khả năng chi trả;
b) Không niêm yết, lưu giữ, cung cấp, công bố công khai thông tin hoặc niêm yết, lưu giữ, cung cấp, công bố công khai thông tin không đúng quy định tại Điều 49 Luật Các tổ chức tín dụng và quy định pháp luật;
c) Gửi số liệu báo cáo không chính xác của biểu báo cáo thống kê về phân loại nợ, trích lập dự phòng rủi ro tín dụng, tỷ lệ an toàn vốn.
8. Biện pháp khắc phục hậu quả:
a) Buộc phải gửi báo cáo đầy đủ, chính xác đối với hành vi vi phạm về yêu cầu đầy đủ, chính xác quy định tại khoản 2, khoản 3, khoản 4 và khoản 6 Điều này;
b) Không cho mở rộng mạng lưới và địa bàn hoạt động trong thời gian chưa khắc phục xong vi phạm đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 2, khoản 3, điểm c, d, đ khoản 4 và khoản 6 Điều này;
c) Xem xét, đề nghị hoặc yêu cầu cấp có thẩm quyền áp dụng biện pháp đình chỉ từ 01 tháng đến 03 tháng hoặc miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm soát; không cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tại các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm a khoản 7 Điều này.
Xem xét, yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cách chức và thực hiện các biện pháp xử lý khác theo quy định của pháp luật đối với cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Mục 14
VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ CẢN TRỞ VIỆC THANH TRA, KIỂM TRA, KHÔNG THỰC HIỆN YÊU CẦU CỦA NGƯỜI CÓ THẨM QUYỀN
Điều 57. Vi phạm quy định về cản trở việc thanh tra, kiểm tra, không thực hiện yêu cầu của người có thẩm quyền
1. Phạt tiền từ 2.000.000 đồng đến 3.000.000 đồng đối với hành vi cản trở, gây khó khăn việc thanh tra, kiểm tra của người có thẩm quyền.
2. Phạt tiền từ 5.000.000 đồng đến 10.000.000 đồng đối với hành vi trốn tránh việc thanh tra, kiểm tra của người có thẩm quyền.
3. Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng đối với hành vi không cung cấp đủ tài liệu, chứng từ, số liệu theo yêu cầu của Đoàn thanh tra, kiểm tra.
4. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 30.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
a) Từ chối cung cấp thông tin, tài liệu hoặc không báo cáo, giải trình theo yêu cầu của Đoàn thanh tra, kiểm tra hoặc người có thẩm quyền, trừ trường hợp quy định tại khoản 1 Điều 58 Nghị định này;
b) Tự ý tháo bỏ, di chuyển hoặc có hành vi khác làm thay đổi hiện trạng niêm phong gồm: Kho, quỹ, két bạc, sổ sách, chứng từ kế toán, hồ sơ cấp tín dụng hoặc các tang vật đang bị niêm phong, tạm giữ;
c) Không phong tỏa tài khoản, không hủy bỏ phong tỏa tài khoản theo yêu cầu của Đoàn thanh tra, người có thẩm quyền theo quy định của pháp luật, trừ trường hợp quy định tại điểm c khoản 6 Điều này.
5. Phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
a) Cung cấp thông tin, tài liệu thiếu trung thực;
b) Can thiệp trái pháp luật vào việc xử lý của cấp có thẩm quyền và hoạt động thanh tra;
c) Che giấu, sửa chữa chứng từ, sổ sách hoặc thay đổi tang vật trong khi đang bị thanh tra, kiểm tra.
6. Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
a) Chuyển vốn, tài sản ra nước ngoài sau khi đã bị phong tỏa;
b) Không thực hiện gửi vốn, tài sản vào Ngân hàng Nhà nước hoặc tổ chức tín dụng do Ngân hàng Nhà nước yêu cầu sau khi đã bị phong tỏa;
c) Không thực hiện phong tỏa, chấm dứt phong tỏa vốn và tài sản của chi nhánh ngân hàng nước ngoài theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước;
d) Không thực hiện trích chuyển tài khoản theo yêu cầu của người có thẩm quyền phù hợp với quy định của pháp luật, trừ trường hợp hành vi vi phạm được quy định tại nghị định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực thuế.
7. Biện pháp khắc phục hậu quả
a) Buộc cung cấp đủ thông tin, tài liệu cho Đoàn thanh tra, kiểm tra hoặc người có thẩm quyền đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 3, điểm a khoản 4 Điều này;
b) Buộc phong tỏa tài khoản hoặc hủy bỏ phong tỏa tài khoản theo yêu cầu của người có thẩm quyền đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm c khoản 4 Điều này.
Điều 58. Vi phạm quy định về nghĩa vụ của đối tượng thanh tra, kiểm tra, giám sát
1. Phạt tiền từ 5.000.000 đồng đến 10.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
a) Không cung cấp kịp thời, đầy đủ, chính xác thông tin, tài liệu theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước, trừ trường hợp quy định tại khoản 3, điểm a khoản 4 Điều 57 Nghị định này;
b) Không thực hiện khuyến nghị, cảnh báo rủi ro và an toàn hoạt động của Ngân hàng Nhà nước;
c) Không báo cáo, giải trình đối với khuyến nghị, cảnh báo rủi ro và an toàn hoạt động của Ngân hàng Nhà nước.
2. Phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng đối với hành vi không thực hiện kết luận, kiến nghị, quyết định xử lý về thanh tra, kiểm tra.
3. Biện pháp khắc phục hậu quả:
Xem xét, đề nghị hoặc yêu cầu cấp có thẩm quyền áp dụng biện pháp đình chỉ từ 01 tháng đến 03 tháng hoặc miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm soát; không cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tại các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 2 Điều này.
Xem xét, yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cách chức và thực hiện các biện pháp xử lý khác theo quy định của pháp luật đối với cá nhân vi phạm thuộc thẩm quyền của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Mục 15
VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ MUA, BÁN VÀ XỬ LÝ NỢ
Điều 59. Vi phạm quy định về mua, bán nợ của tổ chức tín dụng
1. Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 80.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau:
a) Không thành lập Hội đồng mua, bán nợ khi thực hiện mua, bán nợ;
b) Sử dụng phương thức mua, bán nợ không đúng quy định của pháp luật.
2. Phạt tiền từ 80.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau:
a) Bán khoản nợ không đủ điều kiện hoặc không được phép được mua, bán theo quy định của pháp luật;
b) Bên bán nợ mua lại các khoản nợ đã bán, trừ trường hợp được pháp luật cho phép;
c) Vi phạm quy định về thu giữ tài sản bảo đảm không đúng quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng.
3. Hình thức xử phạt bổ sung:
Đình chỉ hoạt động mua, bán nợ trong thời hạn 03 tháng đến 06 tháng đối với vi phạm tại khoản 1, các điểm a, b khoản 2 Điều này.
4. Biện pháp khắc phục hậu quả
a) Buộc bên bán nợ mua lại khoản nợ đã mua, bán đối với khoản nợ mà bên mua nợ vẫn sở hữu đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm a khoản 2 Điều này;
b) Buộc bán lại khoản nợ đã mua lại đối với khoản nợ còn dư nợ đối với hành vi vi phạm quy định tại điểm b khoản 2 Điều này.
Điều 60. Vi phạm quy định về mua, bán và xử lý nợ xấu của Công ty Quản lý tài sản của tổ chức tín dụng Việt Nam
1. Phạt tiền từ 5.000.000 đồng đến 10.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
a) Quản lý khoản nợ xấu đã mua và kiểm tra, giám sát tài sản bảo đảm có liên quan đến khoản nợ xấu không đúng quy định của pháp luật;
b) Ủy quyền cho tổ chức tín dụng và kiểm tra, giám sát việc thực hiện các hoạt động được ủy quyền không đúng quy định của pháp luật;
c) Thực hiện các biện pháp cơ cấu lại nợ, hỗ trợ tài chính cho khách hàng vay không đúng quy định của pháp luật;
d) Góp vốn, mua cổ phần không đúng quy định của pháp luật;
đ) Trích lập và sử dụng dự phòng rủi ro đối với các khoản nợ xấu đã mua theo giá trị thị trường không đúng quy định của pháp luật.
2. Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 15.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
a) Mua, bán nợ xấu không đúng quy định của pháp luật;
b) Xử lý tài sản bảo đảm của các khoản nợ xấu đã mua không đúng quy định của pháp luật.
3. Phạt tiền từ 15.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng đối với hành vi vi phạm thực hiện các hoạt động được Công ty Quản lý tài sản của tổ chức tín dụng Việt Nam ủy quyền sau khi bán nợ không đúng quy định của pháp luật.
Mục 16
VI PHẠM QUY ĐỊNH VỀ AN TOÀN CÔNG NGHỆ THÔNG TIN TRONG HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG
Điều 61. Vi phạm quy định về an toàn công nghệ thông tin trong hoạt động ngân hàng
1. Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
a) Không đánh giá rủi ro công nghệ thông tin, rủi ro hoạt động trước khi sử dụng dịch vụ công nghệ thông tin của bên thứ ba theo đúng quy định của pháp luật;
b) Không thực hiện kiểm tra, đánh giá an toàn thông tin hoặc kiểm tra, đánh giá an toàn thông tin không đúng quy định của pháp luật đối với hệ thống thông tin cung cấp dịch vụ trực tuyến cho khách hàng trước khi đưa vào vận hành chính thức;
c) Không thực hiện kiểm tra, đánh giá an toàn thông tin định kỳ hàng năm đối với hệ thống thông tin cấp độ 3 trở lên theo quy định của pháp luật.
2. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 30.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
a) Không phổ biến, cập nhật các quy định về an toàn thông tin của tổ chức cho tất cả cá nhân trong tổ chức tối thiểu mỗi năm một lần;
b) Thực hiện không đúng quy định về việc sao lưu dự phòng, kiểm tra, phục hồi dữ liệu sao lưu bảo đảm an toàn dữ liệu đối với các hệ thống thông tin cấp độ 3 trở lên theo quy định của pháp luật;
c) Không triển khai các giải pháp an ninh mạng để kiểm soát các kết nối mạng, phát hiện phòng chống tấn công xâm nhập mạng cho các hệ thống thông tin cung cấp dịch vụ giao dịch trực tuyến cho khách hàng;
d) Không triển khai các hình thức xác nhận giao dịch điện tử khi cung cấp dịch vụ trực tuyến theo quy định của pháp luật;
đ) Không hướng dẫn khách hàng thực hiện các biện pháp bảo đảm an toàn, bảo mật thông tin khi sử dụng dịch vụ trực tuyến trong ngành ngân hàng;
e) Thực hiện không đúng quy định về lưu trữ nhật ký giao dịch, nhật ký xác nhận giao dịch, nhật ký về hoạt động của hệ thống thông tin và người sử dụng, các lỗi phát sinh, các sự cố an toàn thông tin theo quy định của pháp luật;
g) Không triển khai trung tâm điều hành an ninh mạng để giám sát, xử lý các sự cố an toàn thông tin theo quy định của pháp luật;
h) Không đưa ra phương án, kế hoạch xử lý rủi ro từ lỗ hổng bảo mật được đánh giá ở mức cao hoặc nghiêm trọng đối với các hệ thống thông tin cấp độ 3 trở lên theo quy định của pháp luật;
i) Không xây dựng hệ thống dự phòng thảm họa hoặc xây dựng hệ thống dự phòng thảm họa không đáp ứng các yêu cầu theo quy định của pháp luật;
k) Không thực hiện diễn tập phương án xử lý sự cố bảo đảm an toàn thông tin theo đúng quy định của pháp luật;
l) Không thực hiện chuyển đổi hoạt động từ hệ thống chính sang hệ thống dự phòng định kỳ đối với hệ thống thông tin cấp độ 3 trở lên theo quy định của pháp luật.
3. Phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với hành vi vi phạm quy định về cấp độ bảo đảm an toàn hệ thống thông tin đối với hệ thống dịch vụ trực tuyến ngân hàng.
4. Hình thức xử phạt bổ sung:
Đình chỉ việc sử dụng dịch vụ công nghệ thông tin của bên thứ ba trong thời hạn 01 tháng đến 03 tháng đối với các vi phạm tại điểm a khoản 1 Điều này.
5. Biện pháp khắc phục hậu quả:
Buộc thực hiện đúng quy định của pháp luật về an toàn công nghệ thông tin trong hoạt động ngân hàng đối với hành vi vi phạm quy định tại Điều này.
Chương III
THẨM QUYỀN XỬ PHẠT VI PHẠM HÀNH CHÍNH VÀ THẨM QUYỀN LẬP BIÊN BẢN VI PHẠM HÀNH CHÍNH
Điều 62. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Thanh tra ngành Ngân hàng
1. Thanh tra viên ngân hàng đang thi hành công vụ có quyền:
a) Phạt cảnh cáo;
b) Phạt tiền đến 100.000.000 đồng;
c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính có giá trị không vượt quá 200.000.000 đồng.
2. Trưởng đoàn thanh tra do Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực ra quyết định có quyền:
a) Phạt cảnh cáo;
b) Phạt tiền đến 500.000.000 đồng;
c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính;
d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định tại khoản 4 Điều 5 Nghị định này.
3. Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực có quyền:
a) Phạt cảnh cáo;
b) Phạt tiền đến 800.000.000 đồng;
c) Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung được quy định tại khoản 2 Điều 5 Nghị định này;
d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định tại khoản 4 Điều 5 Nghị định này.
4. Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước; Trưởng đoàn thanh tra do Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước ra quyết định có quyền:
a) Phạt cảnh cáo;
b) Phạt tiền đến 1.000.000.000 đồng;
c) Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung được quy định tại khoản 2 Điều 5 Nghị định này;
d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định tại khoản 4 Điều 5 Nghị định này.
Điều 63. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Chủ tịch Ủy ban nhân dân các cấp
1. Chủ tịch Ủy ban nhân dân cấp xã có quyền:
a) Phạt cảnh cáo;
b) Phạt tiền đến 500.000.000 đồng;
c) Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung được quy định tại khoản 2 Điều 5 Nghị định này;
d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định tại khoản 4 Điều 5 Nghị định này.
2. Chủ tịch Ủy ban nhân dân cấp tỉnh có quyền:
a) Phạt cảnh cáo;
b) Phạt tiền đến 1.000.000.000 đồng;
c) Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung được quy định tại khoản 2 Điều 5 Nghị định này;
d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định tại khoản 4 Điều 5 Nghị định này.
Điều 64. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Công an nhân dân
1. Chiến sỹ Công an nhân dân đang thi hành công vụ có quyền:
a) Phạt cảnh cáo;
b) Phạt tiền đến 100.000.000 đồng;
c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính có giá trị không vượt quá 200.000.000 đồng.
2. Thủ trưởng đơn vị Cảnh sát cơ động cấp đại đội có quyền:
a) Phạt cảnh cáo;
b) Phạt tiền đến 200.000.000 đồng;
c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính có giá trị không vượt quá 400.000.000 đồng.
3. Trưởng đồn Công an, Thủ trưởng đơn vị Cảnh sát cơ động cấp tiểu đoàn, Thủy đội trưởng, Trưởng trạm, Đội trưởng có quyền:
a) Phạt cảnh cáo;
b) Phạt tiền đến 300.000.000 đồng;
c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính có giá trị không vượt quá 600.000.000 đồng;
d) Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung được quy định tại điểm a, b khoản 2 Điều 5 Nghị định này.
4. Trưởng Công an cấp xã có quyền:
a) Phạt cảnh cáo;
b) Phạt tiền đến 500.000.000 đồng;
c) Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung được quy định tại khoản 2 Điều 5 Nghị định này;
d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định tại khoản 4 Điều 5 Nghị định này.
5. Trưởng Công an cửa khẩu Cảng hàng không quốc tế; Trưởng phòng nghiệp vụ thuộc Cục An ninh nội địa; Trưởng phòng nghiệp vụ thuộc Cục An ninh chính trị nội bộ; Trưởng phòng nghiệp vụ thuộc Cục An ninh kinh tế; Trưởng phòng nghiệp vụ thuộc Cục Cảnh sát điều tra tội phạm về ma túy; Trưởng phòng nghiệp vụ thuộc Cục Cảnh sát quản lý hành chính về trật tự xã hội; Trưởng phòng nghiệp vụ thuộc Cục Cảnh sát giao thông; Trưởng phòng nghiệp vụ thuộc Cục Cảnh sát phòng cháy, chữa cháy và cứu nạn, cứu hộ; Trưởng phòng nghiệp vụ thuộc Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao; Trưởng phòng nghiệp vụ thuộc Cục Quản lý xuất nhập cảnh; Trưởng phòng nghiệp vụ thuộc Trung tâm dữ liệu quốc gia; Thủ trưởng đơn vị Cảnh sát cơ động cấp trung đoàn; Trưởng phòng Công an cấp tỉnh có quyền:
a) Phạt cảnh cáo;
b) Phạt tiền đến 800.000.000 đồng;
c) Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung được quy định tại khoản 2 Điều 5 Nghị định này;
d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định tại khoản 4 Điều 5 Nghị định này.
6. Giám đốc Công an cấp tỉnh, Cục trưởng Cục An ninh chính trị nội bộ, Cục trưởng Cục An ninh kinh tế, Chánh Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an, Cục trưởng Cục Cảnh sát quản lý hành chính về trật tự xã hội, Cục trưởng Cục Cảnh sát điều tra tội phạm về trật tự xã hội, Cục trưởng Cục Cảnh sát điều tra tội phạm điều tra tội phạm về tham nhũng, kinh tế, buôn lậu, Cục trưởng Cục Cảnh sát điều tra tội phạm về ma túy, Cục trưởng Cục Cảnh sát giao thông, Cục trưởng Cục Cảnh sát phòng cháy, chữa cháy và cứu nạn, cứu hộ, Cục trưởng Cục Cảnh sát phòng, chống tội phạm về môi trường, Cục trưởng Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Cục trưởng Cục An ninh nội địa, Cục trưởng Cục Cảnh sát quản lý tạm giữ, tạm giam và thi hành án hình sự tại cộng đồng, Tư lệnh Cảnh sát cơ động, Giám đốc Trung tâm dữ liệu quốc gia, Cục trưởng Cục Quản lý xuất nhập cảnh có quyền:
a) Phạt cảnh cáo;
b) Phạt tiền đến 1.000.000.000 đồng;
c) Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung được quy định tại khoản 2 Điều 5 Nghị định này;
d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định tại khoản 4 Điều 5 Nghị định này.
Điều 65. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Bộ đội Biên phòng
1. Chiến sĩ Bộ đội Biên phòng đang thi hành công vụ có quyền:
a) Phạt cảnh cáo;
b) Phạt tiền đến 50.000.000 đồng;
c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính có giá trị không vượt quá 100.000.000 đồng.
2. Trạm trưởng, Đội trưởng của người được quy định tại khoản 1 Điều này có quyền:
a) Phạt cảnh cáo;
b) Phạt tiền đến 100.000.000 đồng;
c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính có giá trị không vượt quá 200.000.000 đồng.
3. Đội trưởng Đội đặc nhiệm phòng chống ma túy và tội phạm thuộc Đoàn đặc nhiệm phòng chống ma túy và tội phạm có quyền:
a) Phạt cảnh cáo;
b) Phạt tiền đến 150.000.000 đồng;
c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính có giá trị không vượt quá 300.000.000 đồng.
4. Đồn trưởng Đồn biên phòng, Hải đội trưởng Hải đội biên phòng, Chỉ huy trưởng Ban chỉ huy Biên phòng Cửa khẩu cảng có quyền:
a) Phạt cảnh cáo;
b) Phạt tiền đến 300.000.000 đồng;
c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính có giá trị không vượt quá 600.000.000 đồng;
d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định khoản 4 Điều 5 Nghị định này.
5. Đoàn trưởng Đoàn đặc nhiệm phòng chống ma túy và tội phạm thuộc Cục Phòng chống ma túy và tội phạm thuộc Bộ Tư lệnh Bộ đội Biên phòng có quyền:
a) Phạt cảnh cáo;
b) Phạt tiền đến 500.000.000 đồng;
c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính;
d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định khoản 4 Điều 5 Nghị định này.
6. Chỉ huy trưởng Ban Chỉ huy Bộ đội Biên phòng; Hải đoàn trưởng Hải đoàn biên phòng, Cục trưởng Cục Phòng chống ma túy và tội phạm thuộc Bộ Tư lệnh Bộ đội Biên phòng có quyền:
a) Phạt cảnh cáo;
b) Phạt tiền đến 1.000.000.000 đồng;
c) Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung được quy định tại khoản 2 Điều 5 Nghị định này;
d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định khoản 4 Điều 5 Nghị định này.
Điều 66. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Cảnh sát biển
1. Cảnh sát viên Cảnh sát biển đang thi hành công vụ có quyền:
a) Phạt cảnh cáo;
b) Phạt tiền đến 50.000.000 đồng;
c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính có giá trị không vượt 100.000.000 đồng.
2. Tổ trưởng Tổ nghiệp vụ Cảnh sát biển có quyền:
a) Phạt cảnh cáo;
b) Phạt tiền đến 100.000.000 đồng;
c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính có giá trị không vượt 200.000.000 đồng.
3. Đội trưởng Đội nghiệp vụ Cảnh sát biển, Trạm trưởng Trạm Cảnh sát biển có quyền:
a) Phạt cảnh cáo;
b) Phạt tiền đến 200.000.000 đồng;
c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính có giá trị không vượt 400.000.000 đồng.
4. Hải đội trưởng Hải đội Cảnh sát biển có quyền:
a) Phạt cảnh cáo;
b) Phạt tiền đến 300.000.000 đồng;
c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính có giá trị không vượt quá 600.000.000 đồng.
5. Hải đoàn trưởng Hải đoàn Cảnh sát biển, Đoàn trưởng Đoàn trinh sát, Đoàn trưởng Đoàn đặc nhiệm phòng chống tội phạm ma túy thuộc Cảnh sát biển Việt Nam có quyền:
a) Phạt cảnh cáo;
b) Phạt tiền đến 500.000.000 đồng;
c) Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung được quy định tại khoản 2 Điều 5 Nghị định này.
6. Tư lệnh Vùng Cảnh sát biển, Cục trưởng Cục Nghiệp vụ và Pháp luật thuộc Cảnh sát biển Việt Nam có quyền:
a) Phạt cảnh cáo;
b) Phạt tiền đến 800.000.000 đồng;
c) Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung được quy định tại khoản 2 Điều 5 Nghị định này;
d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định khoản 4 Điều 5 Nghị định này.
7. Tư lệnh Cảnh sát biển Việt Nam có quyền:
a) Phạt cảnh cáo;
b) Phạt tiền đến 1.000.000.000 đồng;
c) Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung được quy định tại khoản 2 Điều 5 Nghị định này;
d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định khoản 4 Điều 5 Nghị định này.
Điều 67. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Quản lý thị trường
1. Kiểm soát viên thị trường đang thi hành công vụ có quyền:
a) Phạt cảnh cáo;
b) Phạt tiền đến 100.000.000 đồng;
c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính có giá trị không vượt quá 200.000.000 đồng.
2. Đội trưởng Đội Quản lý thị trường thuộc Chi cục Quản lý thị trường thuộc Sở Công Thương có quyền:
a) Phạt cảnh cáo;
b) Phạt tiền đến 300.000.000 đồng;
c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính có giá trị không vượt quá 600.000.000 đồng;
d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định khoản 4 Điều 5 Nghị định này.
3. Chi cục trưởng Chi cục Quản lý thị trường, Trưởng phòng Nghiệp vụ Quản lý thị trường thuộc Cục Quản lý và Phát triển thị trường trong nước có quyền:
a) Phạt cảnh cáo;
b) Phạt tiền đến 500.000.000 đồng;
c) Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung được quy định tại khoản 2 Điều 5 Nghị định này;
d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định tại khoản 4 Điều 5 Nghị định này.
4. Cục trưởng Cục Quản lý và Phát triển thị trường trong nước có quyền:
a) Phạt cảnh cáo;
b) Phạt tiền đến 1.000.000.000 đồng;
c) Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung được quy định tại khoản 2 Điều 5 Nghị định này;
d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định tại khoản 4 Điều 5 Nghị định này.
Điều 68. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Hải quan
1. Đội trưởng Hải quan cửa khẩu/ngoài cửa khẩu, Đội trưởng Đội Phúc tập và Kiểm tra sau thông quan, Đội trưởng Đội Thông quan, Đội trưởng Đội Kiểm soát hải quan thuộc Chi cục Hải quan khu vực, Đội trưởng Đội kiểm soát chống buôn lậu thuộc Chi cục Điều tra chống buôn lậu; Đội trưởng Đội Kiểm tra sau thông quan khu vực thuộc Chi cục Kiểm tra sau thông quan có quyền:
a) Phạt cảnh cáo;
b) Phạt tiền đến 300.000.000 đồng;
c) Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính có giá trị không vượt quá 600.000.000 đồng;
d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định tại khoản 4 Điều 5 Nghị định này.
2. Chi cục trưởng Chi cục Điều tra chống buôn lậu, Chi cục trưởng Chi cục Kiểm tra sau thông quan, Chi cục trưởng Chi cục Hải quan khu vực có quyền:
a) Phạt cảnh cáo;
b) Phạt tiền đến 500.000.000 đồng;
c) Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung được quy định tại khoản 2 Điều 5 Nghị định này;
d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định tại khoản 4 Điều 5 Nghị định này.
3. Cục trưởng Cục Hải quan có quyền:
a) Phạt cảnh cáo;
b) Phạt tiền đến 1.000.000.000 đồng;
c) Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung được quy định tại khoản 2 Điều 5 Nghị định này;
d) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả được quy định tại khoản 4 Điều 5 Nghị định này.
Điều 69. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Giám đốc sở
Giám đốc Sở Văn hóa, Thể thao và Du lịch; Giám đốc Sở Du lịch có quyền:
1. Phạt cảnh cáo.
2. Phạt tiền đến 800.000.000 đồng.
3. Áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung được quy định tại khoản 2 Điều 5 Nghị định này.
4. Áp dụng biện pháp khắc phục hậu quả quy định tại khoản 4 Điều 5 Nghị định này.
Điều 70. Phân định thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng
1. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Chủ tịch Ủy ban nhân dân các cấp
Chủ tịch Ủy ban nhân dân các cấp có thẩm quyền xử phạt đối với hành vi vi phạm hành chính quy định tại Chương II Nghị định này theo thẩm quyền và chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn được giao.
2. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của cơ quan Quản lý thị trường
Người có thẩm quyền xử phạt của cơ quan Quản lý thị trường xử phạt đối với hành vi vi phạm hành chính quy định tại khoản 1, khoản 2, các điểm a, b, h, i, k, l khoản 3, điểm n khoản 4, các điểm e, g, h khoản 5, điểm c khoản 8 Điều 27; khoản 1, khoản 2, các điểm a, c khoản 3, điểm a khoản 4, các điểm d, đ khoản 5, điểm a khoản 6, khoản 7, các điểm a, c khoản 8 Điều 28 Nghị định này.
3. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Bộ đội biên phòng
Người có thẩm quyền xử phạt của lực lượng Bộ đội biên phòng xử phạt đối với hành vi vi phạm hành chính quy định tại khoản 1, khoản 2, các điểm h, i, k khoản 3, điểm h khoản 4, các điểm e, g, h khoản 5 Điều 27; khoản 1, khoản 2, khoản 4, các điểm a, b khoản 8 Điều 28; các điểm a, b, d khoản 1 Điều 36; khoản 1 Điều 55; điểm c khoản 5 Điều 56; khoản 3, điểm a khoản 4, các điểm a, b khoản 5 Điều 57; Điều 58 Nghị định này.
4. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Cảnh sát biển
Người có thẩm quyền xử phạt của lực lượng Cảnh sát biển xử phạt đối với hành vi vi phạm hành chính quy định tại khoản 1, khoản 2, các điểm h, i, k khoản 3, điểm h khoản 4, các điểm e, g, h khoản 5, điểm b khoản 8 Điều 27; khoản 1, khoản 2, các điểm a, b khoản 4, điểm c khoản 5, điểm a khoản 6, các điểm a, b khoản 8 Điều 28; các điểm a, b, d khoản 1 Điều 36; khoản 1 Điều 55; Điều 58 Nghị định này.
5. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Công an nhân dân
Người có thẩm quyền xử phạt của cơ quan Công an nhân dân xử phạt đối với hành vi vi phạm hành chính quy định tại các khoản 4, 5 và 6 Điều 7; khoản 1, khoản 2, các điểm a, b, c, h, i, k, l khoản 3, các điểm h, n khoản 4, các điểm c, e, g, h khoản 5, điểm c khoản 8 Điều 27; Điều 28; điểm b khoản 2, khoản 5, khoản 6, khoản 7 Điều 30; điểm a khoản 1, khoản 3, các điểm a, b, c, d, đ, e, g khoản 4, khoản 6 Điều 31; các điểm c, d khoản 5, khoản 6, khoản 7 Điều 32; điểm a khoản 1 Điều 33; điểm a khoản 4 Điều 35; Điều 36; Mục 12; điểm c khoản 5 Điều 56; Điều 57; Điều 58; điểm b khoản 1, điểm c khoản 2 Điều 61 Nghị định này.
6. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Hải quan
Người có thẩm quyền xử phạt của Hải quan xử phạt đối với hành vi vi phạm hành chính quy định tại điểm b khoản 8 Điều 27, điểm c khoản 5, điểm b khoản 8 Điều 28 Nghị định này.
7. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Giám đốc sở
Giám đốc Sở Văn hóa, Thể thao và Du lịch; Giám đốc Sở Du lịch xử phạt đối với hành vi vi phạm hành chính quy định tại khoản 1, khoản 2, các điểm h, i, k khoản 3, điểm h khoản 4, các điểm e, g, h khoản 5, điểm b khoản 8 Điều 27; các khoản 1, 2, 3 Điều 28 Nghị định này.
8. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính của Thanh tra ngành Ngân hàng
Người có thẩm quyền xử phạt của Thanh tra ngành Ngân hàng có thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính và áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả đối với hành vi vi phạm hành chính quy định tại Chương II Nghị định này theo thẩm quyền và chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn được giao.
Điều 71. Thẩm quyền lập biên bản vi phạm hành chính
Những người sau đây có thẩm quyền lập biên bản vi phạm hành chính:
1. Các chức danh quy định tại Điều 62, Điều 63, Điều 64, Điều 65, Điều 66, Điều 67, Điều 68, Điều 69 Nghị định này có thẩm quyền lập biên bản vi phạm hành chính đối với các hành vi vi phạm hành chính mà chức danh đó được phân định thẩm quyền xử phạt tại Điều 70 Nghị định này.
2. Người thuộc lực lượng Quân đội nhân dân, Công an nhân dân, công chức, viên chức thuộc các cơ quan được quy định tại Nghị định này đang thi hành công vụ, nhiệm vụ theo văn bản quy phạm pháp luật hoặc văn bản hành chính do cơ quan, người có thẩm quyền ban hành; người chỉ huy tàu bay, thuyền trưởng, trưởng tàu và những người được chỉ huy tàu bay, thuyền trưởng, trưởng tàu giao nhiệm vụ lập biên bản.
3. Công chức ngành Ngân hàng đang thi hành công vụ, nhiệm vụ theo văn bản quy phạm pháp luật hoặc văn bản hành chính do cơ quan, người có thẩm quyền ban hành.
Chương IV
ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH
Điều 72. Hiệu lực thi hành
1. Nghị định này có hiệu lực thi hành từ ngày 09 tháng 02 năm 2026.
2. Nghị định này thay thế:
a) Nghị định số 88/2019/NĐ-CP ngày 14 tháng 11 năm 2019 của Chính phủ quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng;
b) Nghị định số 143/2021/NĐ-CP ngày 31 tháng 12 năm 2021 của Chính phủ sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 88/2019/NĐ-CP ngày 14 tháng 11 năm 2019 về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.
3. Bãi bỏ Điều 2, Điều 3 Nghị định số 23/2023/NĐ-CP ngày 12 tháng 5 năm 2023 của Chính phủ sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 89/2016/NĐ-CP ngày 01 tháng 7 năm 2016 của Chính phủ quy định điều kiện đối với hoạt động đại lý đổi ngoại tệ, hoạt động cung ứng dịch vụ nhận và chi, trả ngoại tệ của tổ chức kinh tế và Nghị định số 88/2019/NĐ-CP ngày 14 tháng 11 năm 2019 của Chính phủ quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.
Điều 73. Điều khoản chuyển tiếp
Đối với quyết định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng đã được ban hành hoặc đã được thi hành xong trước thời điểm Nghị định này có hiệu lực mà cá nhân, tổ chức bị xử phạt vi phạm hành chính còn khiếu nại thì áp dụng quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng tại thời điểm ban hành quyết định xử phạt để giải quyết.
Điều 74. Trách nhiệm thi hành
Các Bộ trưởng, Thủ trưởng cơ quan ngang bộ, Thủ trưởng cơ quan thuộc Chính phủ, Chủ tịch Ủy ban nhân dân các tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương và các cơ quan có liên quan trong phạm vi chức năng, nhiệm vụ của mình chịu trách nhiệm thi hành Nghị định này.
|
TM. CHÍNH PHỦ KT. THỦ TƯỚNG PHÓ THỦ TƯỚNG (Đã ký) Hồ Đức Phớc |
Original document (PDF)
Relations map
Click a document to open. A red border = a relation that changes validity.
Translations
This document is available in the following languages: